The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) Bundle
Un Overview de Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
Résumé général de Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
Le Goldman Sachs Group, Inc. (GS), fondé en 1869, est une institution financière mondiale de premier plan dont le siège est à New York. La société fournit un large éventail de services financiers, notamment la banque d'investissement, les titres, la gestion des investissements et la banque de consommation. En 2024, Goldman Sachs opère à travers trois segments principaux: les solutions mondiales de banque et de marchés, d'actifs et de patrimoine et de plate-forme.
En 2024, Goldman Sachs a déclaré des revenus nets de 39,64 milliards de dollars pour les neuf premiers mois, reflétant une augmentation de 13% par rapport à la même période en 2023. Les offres diversifiées de la société comprennent:
- Banque d'investissement: services consultatifs, souscription et levée de capitaux.
- Titres: Services de fabrication de marché, de négociation et de gestion des risques.
- Gestion des investissements: gestion des actifs pour les institutions et les particuliers.
- Banque de consommation: services comprenant des comptes d'épargne et des prêts personnels.
Performance financière de l'entreprise dans les derniers rapports financiers
Au troisième trimestre de 2024, Goldman Sachs a généré un bénéfice net de 2,99 milliards de dollars, soit une augmentation de 2,06 milliards de dollars au troisième trimestre de 2023. Le bénéfice dilué par action (BPA) est passé à 8,40 $ contre 5,47 $ l'année précédente. Le rendement annualisé sur les capitaux propres communs des actionnaires (ROE) moyens était de 10,4%, contre 7,1% l'année précédente.
Les revenus nets pour le troisième trimestre de 2024 ont été signalés à 12,70 milliards de dollars, soit une augmentation de 7% par rapport à 11,82 milliards de dollars au même trimestre de 2023. Les points forts clés comprennent:
- Banque et marchés mondiaux: revenus nets de 8,55 milliards de dollars, soit une augmentation de 7% d'une année à l'autre.
- Asset & Wealth Management: Revenus nets de 3,75 milliards de dollars, contre 3,23 milliards de dollars au troisième trimestre 2023.
- Frais de banque d'investissement: 1,86 milliard de dollars, ce qui représente une augmentation de 20% par rapport à l'année précédente.
- Revenu des intérêts nets: 2,62 milliards de dollars, une augmentation de 70% d'une année à l'autre.
Les dépenses d'exploitation pour le troisième trimestre de 2024 étaient de 8,32 milliards de dollars, en baisse de 8%, contre 9,05 milliards de dollars au troisième trimestre 2023. Le ratio d'efficacité s'est amélioré à 65,5% contre 76,6% un an plus tôt. Le capital total revenu aux actionnaires ordinaires au cours du troisième trimestre était de 1,98 milliard de dollars, comprenant 1,00 milliard de dollars de rachats d'actions et 978 millions de dollars de dividendes.
Introduction à l'entreprise en tant que leader dans l'industrie
Goldman Sachs reste un acteur de premier plan dans le secteur mondial des services financiers, reconnu pour ses capacités de banque d'investissement robustes et ses services de gestion des actifs. En septembre 2024, la Société avait un ratio de capital commun de niveau 1 (CET1) de 14,6% en vertu des règles de capital standardisées, reflétant sa position capitale forte.
L'accent stratégique de Goldman Sachs sur la diversification de ses sources de revenus et l'amélioration de l'efficacité opérationnelle l'ont bien positionné pour faire face aux défis du marché. Le total des actifs de l'entreprise a atteint environ 1,73 billion de dollars en septembre 2024, avec une croissance significative des segments de la banque et des marchés mondiaux et des actifs et de la patrimoine. L'entreprise continue de tirer parti de son expertise pour servir une clientèle diversifiée, y compris les sociétés, les gouvernements et les institutions, ce qui en fait un acteur clé dans le paysage financier.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus nets | 12,70 milliards de dollars | 11,82 milliards de dollars | 39,64 milliards de dollars | 35,10 milliards de dollars |
| Gains nets | 2,99 milliards de dollars | 2,06 milliards de dollars | 10,17 milliards de dollars | 6,51 milliards de dollars |
| EPS dilué | $8.40 | $5.47 | $28.64 | $17.39 |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 10.4% | 7.1% | 12.0% | 7.6% |
| Dépenses d'exploitation | 8,32 milliards de dollars | 9,05 milliards de dollars | 25,51 milliards de dollars | 26,00 milliards de dollars |
| Capital total retourné | 1,98 milliard de dollars | N / A | 8,84 milliards de dollars | N / A |
Énoncé de mission du Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
Énoncé de mission du Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
L'énoncé de mission de Goldman Sachs Group, Inc. (GS) souligne son engagement à fournir des services financiers exceptionnels à un éventail diversifié de clients. La déclaration reflète le rôle de l'entreprise dans la promotion de la croissance économique et de l'innovation, au service des clients ayant une intégrité et en maintenant un niveau d'excellence élevé dans toutes ses opérations.
Composant central 1: Focus du client
Goldman Sachs priorise ses clients en fournissant des solutions financières sur mesure qui répondent à leurs besoins uniques. Cette approche centrée sur le client est évidente dans ses diverses offres de services dans la banque d'investissement, la gestion des actifs et les titres. En 2024, l'entreprise a déclaré des revenus nets de 39,64 milliards de dollars pour les neuf premiers mois, reflétant une augmentation de 13% par rapport à l'année précédente, tirée par une augmentation des revenus des banques mondiales et des marchés et des actifs et de la gestion de la patrimoine.
Core Composant 2: Intégrité et professionnalisme
L'entreprise met fortement l'accent sur l'intégrité et le professionnalisme dans ses relations. Goldman Sachs vise à renforcer ses clients et ses parties prenantes en adhérant aux normes éthiques les plus élevées. La Société a maintenu un ratio de capitaux communs de niveau 1 (CET1) de 14,6% en vertu des règles de capital standardisées en septembre 2024, ce qui met en évidence son engagement envers la stabilité financière et les pratiques de gestion des risques.
Core Composant 3: Innovation et excellence
L'innovation est au cœur de la mission de Goldman Sachs, car l'entreprise cherche continuellement à améliorer ses services et à adopter de nouvelles technologies pour mieux servir ses clients. Par exemple, au troisième trimestre de 2024, l'entreprise a généré un bénéfice net de 2,99 milliards de dollars, une augmentation significative de 2,06 milliards de dollars au cours de la même période en 2023. Cette croissance reflète la capacité de l'entreprise à s'adapter et à innover dans un paysage financier en évolution rapide.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Neuf mois terminés septembre 2024 | Neuf mois terminés septembre 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus nets | 12,70 milliards de dollars | 11,82 milliards de dollars | 39,64 milliards de dollars | 34,94 milliards de dollars |
| Gains nets | 2,99 milliards de dollars | 2,06 milliards de dollars | 10,17 milliards de dollars | 6,51 milliards de dollars |
| EPS dilué | $8.40 | $5.47 | $28.64 | $17.39 |
| ROE annualisé | 10.4% | 7.1% | 12.0% | 7.6% |
Goldman Sachs a également signalé un ratio d'efficacité de 65,5% pour le T3 2024, contre 76,6% au troisième trimestre 2023, ce qui indique une amélioration de l'efficacité opérationnelle en raison de son engagement envers l'excellence.
Énoncé de vision de Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
Énoncé de vision Overview
L'énoncé de vision de Goldman Sachs Group, Inc. (GS) à partir de 2024 souligne l'engagement de l'entreprise à être une société mondiale de banque d'investissement mondiale, de titres et de gestion des investissements. L'accent est mis sur la fourniture d'une valeur exceptionnelle aux clients, aux parties prenantes et à la communauté tout en favorisant l'innovation et la durabilité.
Engagement envers les clients
Goldman Sachs vise à fournir la plus haute qualité de service et les solutions à ses clients. En 2024, l'entreprise a déclaré des revenus nets de 39,64 milliards de dollars pour les neuf premiers mois, une augmentation de 13% par rapport à la même période en 2023, tirée par des revenus plus élevés dans la banque et les marchés mondiaux et les actifs et la gestion de la patrimoine.
De plus, l'entreprise a obtenu un rendement sur des capitaux propres communs moyens (ROE) de 12,0% pour les neuf premiers mois de 2024, contre 7,6% pour la même période en 2023.
Innovation et technologie
Goldman Sachs continue de hiérarchiser la technologie et l'innovation en tant que composantes fondamentales de sa vision. Par exemple, l'entreprise a investi considérablement dans l'amélioration de ses plateformes numériques pour la gestion des actifs et les échanges, ce qui a contribué à une augmentation de 7% des revenus nets pour les banques et les marchés mondiaux au troisième trimestre 2024.
L'entreprise a également signalé un total de 3,015 billions de dollars d'actifs sous surveillance (AUS) en septembre 2024, avec des entrées importantes dans diverses classes d'actifs.
Durabilité et impact communautaire
Goldman Sachs reconnaît l'importance de la durabilité dans ses opérations et ses stratégies d'investissement. En 2024, l'entreprise a fixé un objectif pour atteindre une gestion annuelle à l'échelle de l'entreprise et d'autres frais de plus de 10 milliards de dollars, dont plus de 2 milliards de dollars sur des investissements alternatifs.
En outre, l'entreprise s'est engagée dans diverses initiatives environnementales, sociales et de gouvernance (ESG), reflétant son objectif de créer un impact positif sur la société et l'environnement. Cela comprend un engagement à réduire les émissions de carbone et à investir dans des projets durables.
Leadership mondial
Goldman Sachs vise à maintenir sa position de leader dans l'industrie des services financiers. En septembre 2024, l'entreprise a signalé un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun de 14,6%, soulignant sa forte position de capital.
De plus, les volumes de conseil financier et de souscription de l'entreprise démontrent son rôle de premier plan sur le marché, avec des fusions et acquisitions annoncées totalisant 704 milliards de dollars pour les neuf premiers mois de 2024.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus nets | 12,70 milliards de dollars | 11,82 milliards de dollars | 7% |
| Gains nets | 2,99 milliards de dollars | 2,06 milliards de dollars | 45% |
| Bénéfice dilué par action (BPA) | $8.40 | $5.47 | 53% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens (ROE) | 10.4% | 7.1% | 47% |
Conclusion de l'énoncé de vision
L'énoncé de vision de Goldman Sachs pour 2024 résume son engagement envers l'excellence dans le service à la clientèle, l'innovation, la durabilité et le leadership mondial au sein du secteur des services financiers. L'entreprise continue de s'adapter et d'évoluer en réponse à la dynamique du marché tout en maintenant un fort accent sur l'offre de la valeur à ses parties prenantes.
Valeurs fondamentales de Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
Service à la clientèle
La valeur fondamentale du service client souligne l'importance de hiérarchiser les besoins des clients et de favoriser des relations solides.
Goldman Sachs a démontré son engagement envers cette valeur en obtenant des revenus nets de 12,70 milliards de dollars au troisième trimestre 2024, une augmentation de 7% par rapport à l'année précédente, tirée par de fortes performances dans la banque et les marchés mondiaux et les actifs et la gestion de la patrimoine.
En outre, au cours des neuf premiers mois de 2024, l'entreprise a généré des revenus nets de 39,64 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 13% d'une année à l'autre, ce qui indique son accent sur la prestation d'un service client supérieur.
Intégrité
L'intégrité est une valeur fondamentale fondamentale qui sous-tend toutes les actions et décisions prises par Goldman Sachs.
En 2024, le cabinet a souligné son engagement envers l'intégrité en maintenant un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun de 14,6% en septembre, bien au-dessus des exigences réglementaires. Cette forte position de capital reflète une gestion prudente des risques et un engagement envers la transparence.
De plus, l'entreprise a été proactive dans la lutte contre la conformité réglementaire, signalant des dispositions nettes pour les contentieux et les procédures réglementaires de 168 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024.
Innovation
L'innovation est cruciale pour maintenir un avantage concurrentiel dans l'industrie des services financiers.
Goldman Sachs a investi considérablement dans la technologie et l'innovation, avec un objectif pour atteindre une gestion annuelle à l'échelle de l'entreprise et d'autres frais supérieurs à 10 milliards de dollars en 2024, dont plus de 2 milliards de dollars sur des investissements alternatifs, qui a été dépassé en 2023.
De plus, la société s'est concentrée sur l'amélioration de ses plateformes numériques, signalant que ses actifs sous gestion (AUM) ont atteint 3,015 billions de dollars en septembre 2024, présentant son approche innovante dans la gestion des actifs.
Travail d'équipe
Le travail d'équipe est essentiel pour favoriser la collaboration et atteindre des objectifs partagés au sein de l'organisation.
Goldman Sachs a signalé une augmentation de l'effectif de 2% en septembre 2024 par rapport à décembre 2023, ce qui indique un accent sur la construction d'une équipe solide pour améliorer la prestation des services.
Au troisième trimestre 2024, le segment mondial de la banque et des marchés de l'entreprise a généré des revenus nets de 8,55 milliards de dollars, ce qui était une augmentation de 7% par rapport à l'année précédente, reflétant l'efficacité du travail d'équipe à travers ses divisions.
Excellence
La poursuite de l'excellence conduit Goldman Sachs à fournir des services et des résultats de haute qualité à ses clients.
Pendant les neuf premiers mois de 2024, l'entreprise a réalisé un bénéfice net de 10,17 milliards de dollars, une augmentation significative de 6,51 milliards de dollars au cours de la même période 2023, illustrant son engagement envers l'excellence dans la performance.
Le rendement annualisé sur les capitaux propres communs des actionnaires (ROE) moyens était de 12,0% pour les neuf premiers mois de 2024, contre 7,6% au cours de la même période de 2023, ce qui souligne davantage l’accent mis par l’entreprise sur l’offre de la valeur exceptionnelle à ses actionnaires.
| Valeur fondamentale | Performance du troisième trimestre 2024 | Changement d'une année à l'autre | Initiatives importantes |
|---|---|---|---|
| Service à la clientèle | 12,70 milliards de dollars de revenus nets | Augmentation de 7% | Concentrez-vous sur les relations et les besoins des clients |
| Intégrité | Ratio de capital CET1 de 14,6% | Conformité réglementaire maintenue | Gestion des risques proactifs |
| Innovation | AUM de 3,015 billions de dollars | Croissance des investissements alternatifs | Investissement dans la technologie |
| Travail d'équipe | Augmentation de 2% des effectifs | Collaboration plus forte | Prestation de services améliorée |
| Excellence | 10,17 milliards de dollars de bénéfices nets | Augmentation de 56% | Concentrez-vous sur un service de haute qualité |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Goldman Sachs Group, Inc. (GS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Goldman Sachs Group, Inc. (GS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.