Analyse du mix marketing de Barclays PLC (BCS)

En plongeant profondément dans le monde complexe de Barclays Plc (BCS), vous découvrirez un mélange dynamique de services financiers adapté à divers besoins. Depuis banque de détail à gestion de la richesse, Cette institution héritée a conçu un mélange marketing qui s'adapte au marché en constante évolution. Curieux de savoir comment Barclays navigue dans la confluence complexe de produit, lieu, promotion, et prix? Lisez la suite pour explorer les stratégies derrière l'une des principales banques du monde!

Barclays PLC (BCS) - Mélange marketing: produit

Services financiers

Barclays propose un large éventail de services financiers qui s'adressent à des clients individuels et institutionnels. En 2022, Barclays a rapporté des revenus d'environ 26 milliards de livres sterling de ses opérations mondiales. Les secteurs des services financiers comprennent:

• Banque de détail
• Banque commerciale
• Gestion de la richesse
• Banque d'investissement

Banque de détail

La Division des banques de détail de Barclays a livré 7,2 milliards de livres sterling de revenus pour l'exercice clos 2022. Il dessert plus de 24 millions de clients et fournit des services tels que les comptes actuels, les comptes d'épargne, les prêts personnels et les hypothèques.

Produit	Revenus annuels (2022)	Comptes clients
Comptes courants	3,1 milliards de livres sterling	12 millions
Comptes d'épargne	1,5 milliard de livres sterling	8 millions
Prêts personnels	700 millions de livres sterling	2 millions
Hypothèque	1,9 milliard de livres sterling	1,5 million

Banque commerciale

La division des banques d'entreprise de Barclays s'adresse principalement aux entreprises et aux institutions. En 2022, il a généré des revenus de 5 milliards de livres sterling. Les services fournis comprennent:

• Gestion des espèces
• Financement commercial
• Prêts aux entreprises

Gestion de la richesse

La division de gestion de la patrimoine sert des individus et des institutions à forte valeur élevée, gérant des actifs d'une valeur de 211 milliards de livres sterling en 2022. Les revenus de ce segment ont été enregistrés à 2,5 milliards de livres sterling.

Banque d'investissement

La banque d'investissement de Barclays est un acteur clé, fournissant des revenus de 7,1 milliards de livres sterling en 2022. Les services importants comprennent:

• Services consultatifs
• Marchés de capitaux et de créances
• Solutions de gestion des risques

Cartes de crédit

Barclays propose une variété de produits de carte de crédit répondant aux différents besoins des consommateurs. En 2022, le marché des cartes de crédit a généré 1,5 milliard de livres sterling de revenus. Le solde total de la carte de crédit en cours a atteint 9 milliards de livres sterling.

Hypothèque

Les produits hypothécaires fournis par Barclays représentent 1,9 milliard de livres sterling de revenus et desservent environ 1,5 million de clients. Les taux d'intérêt concurrentiels offerts varient de 1,5% à 4% en fonction du type de produit et des profils de l'emprunteur.

Prêts

Les prêts personnels sont une partie essentielle des offres de Barclays, avec des prêts totaux pour un montant de 2 milliards de livres sterling en 2022. Le taux moyen de prêt personnel est d'environ 5,1% APR.

Services d'assurance

Barclays propose divers produits d'assurance, contribuant environ 800 millions de livres sterling aux revenus en 2022. Les services clés comprennent:

• Assurance habitation
• Assurance voyage
• Assurance automobile

Produits d'épargne et d'investissement

En 2022, Barclays a déclaré 2,6 milliards de livres sterling de revenus de ses produits d'épargne et d'investissement. Il s'agit notamment des ISA, des actions et des actions et des obligations. L'investissement total sous gestion dans ces produits est d'environ 45 milliards de livres sterling.

Barclays PLC (BCS) - Mélange marketing: Place

Présence mondiale

Barclays plc fonctionne sur 40 pays et a une présence significative sur des marchés clés tels que le Royaume-Uni, les États-Unis et diverses nations européennes et africaines. La banque dessert des millions de clients dans le monde, tirant parti de son échelle mondiale pour optimiser ses stratégies de distribution.

Plateformes bancaires en ligne

Barclays a investi considérablement dans sa plateforme bancaire en ligne, avec plus 12 millions d'utilisateurs actifs En 2023. La plate-forme en ligne permet aux clients de gérer les comptes, de transférer des fonds, de demander des produits et d'accès à des services financiers de n'importe où.

Applications bancaires mobiles

L'application Barclays Mobile Banking a enregistré plus que 7 millions de téléchargements dans divers magasins d'applications. Les utilisateurs bénéficient de fonctionnalités telles que les dépôts de contrôle mobile, les transferts de fonds et les notifications instantanées pour les transactions.

Réseaux de succursale

Depuis 2023, Barclays fonctionne approximativement 1 200 succursales Au Royaume-Uni, offrant des services bancaires en face à face aux clients. Les succursales répondent non seulement aux besoins bancaires au détail, mais aussi aux petites et moyennes entreprises (PME).

Guichets automatiques

Barclays a un réseau de plus 4 500 distributeurs automatiques de billets Tout au long du Royaume-Uni, offrant un accès 24/7 au retrait en espèces et aux services de gestion des comptes. De plus, Barclays fait partie du réseau de liens, ce qui améliore la disponibilité des ATM pour les clients.

Bureaux dans les centres financiers

La banque maintient des bureaux dans les principaux centres financiers, tels que New York, Londres, Dubaï, et Hong Kong, qui facilite les opérations mondiales de banque d'investissement et de banque d'entreprise.

Centres de service à la clientèle

Barclays exploite plusieurs centres de service à la clientèle dans différentes régions, en utilisant environ 10 000 employés. Ces centres gèrent les demandes par téléphone, e-mail et chat, garantissant le support client accessible 24 heures sur 24.

Marchés internationaux

Barclays a établi une forte conduite sur les marchés internationaux, en particulier en Afrique où elle exploite diverses entités, dont Barclays Africa Group, avec une présence dans 10 pays africains.

Canaux numériques

Barclays investit massivement dans les canaux numériques. En 2022, la banque a alloué presque 1,2 milliard de livres sterling Pour améliorer sa technologie et ses infrastructures numériques, en mettant l'accent sur l'intégration transparente des services sur diverses plateformes.

Réseaux partenaires

La banque collabore avec de nombreux partenaires pour étendre ses capacités de distribution. Les partenariats clés comprennent les sociétés de technologie financière et les établissements de vente au détail, permettant à Barclays de fournir des services bancaires dans divers contextes.

Canal de distribution	Détails	Statistiques / données financières
Branches	Nombre de succursales au Royaume-Uni	1,200
Guichets automatiques	Nombre de distributeurs automatiques de billets au Royaume-Uni	4,500
Banque en ligne	Utilisateurs en ligne actifs	12 millions
Banque mobile	Téléchargements d'applications mobiles	7 millions
Centres de service à la clientèle	Nombre de membres du personnel	10,000
Marchés internationaux	Nombre de pays d'Afrique	10
Investissement numérique	Budget annuel d'amélioration technologique	1,2 milliard de livres sterling

Barclays PLC (BCS) - Mélange marketing: Promotion

Campagnes marketing

Barclays a exécuté de nombreuses campagnes de marketing ciblant divers segments de consommateurs. En 2021, Barclays a lancé le "Pour toi" Campagne qui visait à se connecter avec les milléniaux. Les dépenses totales pour cette campagne ont atteint approximativement 20 millions de livres sterling.

Engagement des médias sociaux

Barclays s'engage activement sur plusieurs plateformes de médias sociaux, notamment Twitter, Facebook et Instagram. Au troisième trimestre 2023, Barclays avait sur 1,5 million de followers sur Twitter et 1,2 million de followers Sur Instagram, en tirant parti de ces plateformes pour les activités promotionnelles, le service client et l'engagement de la marque.

Parrainage

Barclays a une histoire de parrainage, y compris des relations avec les principales entités sportives. En 2023, Barclays a prolongé son accord de parrainage avec la Premier League, 40 millions de livres sterling annuellement.

Publicité (télévision, imprimé, numérique)

Au cours de l'exercice 2022, Barclays a alloué environ 150 millions de livres sterling à la publicité sur divers canaux:

Canal	Dépenser (million de livres sterling)	Pourcentage du total
TV	70	46.7%
Imprimer	30	20%
Numérique	50	33.3%

Relations publiques

Barclays maintient une stratégie de relations publiques active pour gérer sa réputation et ses communications de crise. En 2023, l'entreprise a passé autour 10 millions de livres sterling Sur les activités de relations publiques, y compris les initiatives de sensibilisation des médias et de gestion de la marque.

Implication de la communauté

Barclays soutient diverses initiatives communautaires, avec un investissement signalé 20 millions de livres sterling dans les programmes communautaires en 2022. Cela comprend le financement des organismes de bienfaisance locaux et des projets de développement communautaire.

Programmes d'éducation financière

Barclays propose de nombreux programmes d'éducation financière visant à autonomiser les individus en littératie financière. Depuis 2023, Barclays a tendu la main 500 000 personnes Grâce à ces programmes, y compris des ateliers et des ressources en ligne.

Programmes de fidélisation de la clientèle

Le programme Barclays Rewards offre des points aux clients pour l'utilisation de services avec des récompenses évaluées à environ 3 millions de livres sterling distribué chaque année en offres et avantages.

Offres spéciales

Barclays promeut fréquemment des offres spéciales pour attirer de nouveaux clients. En 2023, ils ont lancé une offre promotionnelle où les nouveaux clients ont reçu un 100 £ bonus pour s'inscrire à un compte courant, qui a ciblé une augmentation de 50 000 nouvelles inscriptions.

Partenariats avec des influenceurs

Barclays collabore avec des influenceurs sur des plates-formes pour renforcer son image de marque. En 2023, les partenariats avec des influenceurs financiers clés ont abouti à une portée estimée de 10 millions d'utilisateurs et l'augmentation des taux d'engagement d'environ 25%.

Barclays PLC (BCS) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt compétitifs

Barclays propose des taux d'intérêt compétitifs sur divers produits, en particulier dans les comptes d'épargne et les prêts. Par exemple, en octobre 2023, le taux d'intérêt d'un compte d'épargne standard va de 0,05% à 0,40%, selon le type de compte et le solde.

Structures de frais

Les structures de frais de Barclays sont conçues pour maintenir la transparence tout en offrant des services à travers les produits bancaires. Les frais de service de compte typiques peuvent aller de 5 £ à 22 £ par mois, avec des coûts supplémentaires pour les découvert, les transferts internationaux et les retraits de guichets automatiques en dehors du Royaume-Uni. Par exemple, les frais de découvert sont approximativement 1 £ par jour pour un découvert inutile.

Prix ​​premium pour les services avancés

Barclays met en œuvre des prix premium pour des services spécialisés tels que la gestion de patrimoine et la banque privée. Un typique service de gestion de patrimoine peut facturer des frais de conseil à environ 1% à 1,5% par an basé sur les actifs sous gestion.

Remises de produits groupés

Barclays propose des services groupés, qui incluent des réductions pour les clients qui utilisent plusieurs produits. Par exemple, les clients qui détiennent une hypothèque, un compte courant et une assurance peuvent recevoir un Remise de 5% sur leurs primes d'assurance.

Stratégies de tarification dynamique

Les stratégies de tarification dynamique chez Barclays s'adaptent en fonction des conditions du marché et de la demande des clients. Par exemple, les taux d'intérêt hypothécaires peuvent varier considérablement en fonction des mouvements de taux de base de la Banque d'Angleterre; En octobre 2023, les taux d'hypothèques à taux fixe ont commencé à 3.2%.

Prix ​​personnalisée pour les clients d'entreprise

Pour les clients d'entreprise, Barclays propose des structures de tarification sur mesure en fonction de la taille de l'entreprise, de l'industrie et du risque profile. Les prix personnalisés peuvent inclure Frais de transaction réduits qui pourrait commencer à 0.2% pour les transactions à volume élevé.

Politiques de tarification transparente

Barclays maintient un niveau élevé de transparence dans ses politiques de tarification. Les clients peuvent accéder à des informations de prix claires via le site Web et l'application Barclays, détaillant tous les frais liés à leurs comptes. La banque a une politique de garantie 100% des frais sont divulgués à l'avant.

Tarifs réduits pour les services en ligne

Barclays fournit des incitations aux clients qui optent pour les services bancaires en ligne, offrant des tarifs réduits. Par exemple, les clients utilisant l'application Barclays pour gérer les économies pourraient voir une augmentation de taux de 0.1% sur leurs comptes par rapport aux taux standard.

Taux variables sur les prêts et hypothèques

Barclays utilise des taux variables pour divers prêts et hypothèques. En octobre 2023, le taux d'intérêt variable typique d'un prêt personnel commence à 3.5%, et pour les hypothèques, il peut varier entre 3,5% à 4,5% en fonction des ratios de prêt / valeur.

Frais d'abonnement pour la gestion de la patrimoine

Pour les services de gestion de patrimoine en cours, Barclays facture des frais d'abonnement qui reflètent le niveau de service fourni. Par exemple, leur niveau de base pourrait coûter £300 par trimestre, alors qu'un service plus complet pourrait aller à £1,200 Trimestriel pour une clientèle premium.

Type de produit	Taux d'intérêt	Frais mensuels	Frais de découvert	Frais de gestion de la patrimoine
Compte d'épargne	0.05% - 0.40%	£5 - £22	1 £ / jour	1% - 1,5% par an
Hypothèque	3,2% (fixe)	N / A	N / A	N / A
Prêt personnel	3,5% (variable)	N / A	N / A	N / A
Gestion de la richesse	N / A	300 £ - 1 200 £ trimestriel	N / A	N / A

En résumé, le mélange de marketing de Barclays PLC (BCS) est de manière complexe ensemble une gamme diversifiée d'éléments qui améliorent collectivement sa position de marché. Le large éventail de produits, y compris les services financiers et la banque d'investissement, est complété par un présence mondiale qui s'étend sur divers canaux numériques et physiques. La promotion à travers des campagnes de marketing innovantes et un engagement client robuste solidifie encore sa portée, tout en étant attrayant stratégies de tarification Assurer la compétitivité dans le paysage financier en constante évolution. Ainsi, comprendre ce mélange est essentiel pour saisir la façon dont Barclays navigue dans les complexités du secteur financier.