Barclays PLC (BCS): Analyse du mix marketing [10-2024 Mise à jour]

En 2024, Barclays PLC (BCS) continue d'affiner son mix marketing, en se concentrant sur la fourniture d'une suite complète de services financiers pour répondre aux divers besoins des clients. Avec un fort accent sur financement durable et Solutions bancaires numériques, Barclays vise à améliorer l'expérience client tout en maintenant les prix et la transparence compétitives. Explorez comment l'approche stratégique de la banque Produit, Lieu, Promotion, et Prix Le positionne pour réussir sur un marché en évolution.

Barclays PLC (BCS) - Mélange marketing: produit

Gamme de services financiers

Barclays PLC offre une gamme complète de services financiers, notamment la banque de détail, la banque d'investissement et la gestion de patrimoine. En juin 2024, le revenu total de ces segments était de 13 277 millions de livres sterling.

Produits de vente au détail

La division bancaire de détail comprend des produits tels que les hypothèques, les prêts personnels et les cartes de crédit. En juin 2024, Barclays UK a déclaré des prêts et avances totaux aux clients à un coût amorti de 198,7 milliards de livres sterling. La ventilation des prêts est la suivante:

Services de banque d'investissement

Les services de banque d'investissement englobent le conseil, les marchés des capitaux et la banque de transactions. Le segment des banques d'investissement a enregistré un revenu total de 6 347 millions de livres sterling au premier semestre de 2024, soit une augmentation de 1% par rapport à l'année précédente. Les composants de revenu clés comprennent:

Services de gestion de la patrimoine

Barclays fournit des services de gestion de patrimoine adaptés aux particuliers à haute nette, avec un revenu total de ce segment atteignant 632 millions de livres sterling au premier semestre 2024. Le solde des actifs des clients s'élevait à 198,5 milliards de livres sterling, reflétant une croissance annuelle sur l'année de 14%.

Solutions bancaires numériques

Barclays a une expérience client améliorée grâce à des solutions bancaires numériques robustes, y compris une application mobile et des services en ligne. En juin 2024, le revenu net des intérêts nets (NII), à l'exclusion de la banque d'investissement et du siège social, était de 2,7 milliards de livres sterling.

Produits financiers durables

Barclays se concentre sur les produits de financement durable et les investissements ESG. L'engagement du groupe comprend l'intégration des facteurs ESG dans ses stratégies d'investissement et ses offres de produits, s'alignant sur la demande croissante d'options d'investissement durables des clients.

Présence du marché

Barclays maintient une forte présence sur les marchés du Royaume-Uni et des États-Unis, offrant des produits localisés adaptés pour répondre aux besoins spécifiques des clients dans ces régions. Le bénéfice d'exploitation total du segment britannique était de 6 829 millions de livres sterling, tandis que les États-Unis ont contribué 4 574 millions de livres sterling.

Barclays PLC (BCS) - Mélange marketing: Place

Présence géographique

Barclays PLC fonctionne principalement dans le ROYAUME-UNI et le NOUS, avec des opérations importantes dans Europe et Afrique. Cette empreinte internationale permet à la banque de servir une clientèle diversifiée et de puiser sur divers marchés de croissance.

Réseau de succursale

Le réseau de succursale comprend plus 200 emplacements au Royaume-Uni; Cependant, de nombreuses succursales ont été fermées pour améliorer les services numériques. Cette réduction stratégique vise à rationaliser les opérations et à se concentrer sur la transformation numérique.

Plates-formes numériques

Barclays utilise des plateformes numériques qui facilitent banque en ligne et les services d'investissement à l'échelle mondiale, permettant aux clients d'accéder facilement à leurs services financiers de n'importe où. L'engagement de la banque envers les solutions numériques est évident dans ses efforts pour améliorer l'expérience des utilisateurs et l'accessibilité des services.

Modèle hybride

Barclays utilise un modèle hybride qui combine des branches physiques avec l'engagement numérique. Cette approche permet aux clients de choisir entre les méthodes bancaires traditionnelles et les solutions numériques modernes, maximisant ainsi la commodité et la satisfaction des clients.

Partenariats avec les entreprises fintech

La banque a établi des partenariats avec diverses entreprises fintech pour étendre ses offres de services. Ces collaborations améliorent les capacités de Barclays dans la fourniture de produits et services financiers innovants, solidifiant davantage sa position sur le marché.

Investissement dans la technologie

Barclays investit activement dans son infrastructure technologique pour améliorer l'accès aux clients et la prestation de services. Cela comprend des améliorations de la cybersécurité, des applications bancaires mobiles et des technologies de traitement des paiements, reflétant l'accent de la banque sur le fait de rester compétitif dans un paysage financier en évolution rapide.

Barclays PLC (BCS) - Mélange marketing: Promotion

S'engage dans des campagnes de marketing ciblées pour attirer les clients de la vente au détail et des entreprises

En 2024, Barclays PLC s'est concentré sur des campagnes de marketing ciblées, allouant environ 600 millions de livres sterling pour les activités marketing et promotionnelles destinées aux clients de la vente au détail et des entreprises. Ces campagnes sont conçues pour améliorer l'acquisition et la rétention des clients dans divers segments, notamment la banque personnelle, les services bancaires d'entreprise et les services d'investissement.

Utilise des stratégies de marketing numérique, y compris les médias sociaux et la publicité en ligne

Barclays a considérablement investi dans le marketing numérique, avec plus de 50% de son budget promotionnel destiné aux canaux en ligne. Cela comprend une forte présence sur les plateformes de médias sociaux telles que LinkedIn, Twitter et Instagram, où ils engagent plus de 2 millions de followers. Leurs stratégies de publicité en ligne ont entraîné une augmentation de 30% du trafic de site Web en glissement annuel.

Parrainages et partenariats dans les événements sportifs et communautaires pour améliorer la visibilité de la marque

Barclays maintient un portefeuille de parrainage solide, y compris des partenariats avec la Premier League et diverses initiatives communautaires. Le parrainage de la Barclays Premier League a contribué à 150 millions de livres sterling d'exposition de marques en 2024. De plus, Barclays a parrainé des événements locaux, améliorant l'engagement communautaire et la visibilité de la marque sur ses marchés cibles.

Programmes de fidélisation de la clientèle et incitations de référence pour encourager les clients existants à promouvoir les services

La banque a mis en œuvre un programme de fidélisation de la clientèle, «Barclays Rewards», qui offre des points pour les activités bancaires qui peuvent être échangées contre divers avantages. À la mi-2024, plus d'un million de clients se sont inscrits à ce programme, contribuant à une augmentation de 20% des taux de rétention de la clientèle. Des incitations de référence ont également été introduites, offrant aux clients existants des récompenses financières pour faire appel à de nouveaux clients.

Concentrez-vous sur le contenu éducatif pour informer les clients des produits et services financiers

Barclays a lancé une série de webinaires éducatifs et de ressources en ligne, en se concentrant sur la littératie financière et les offres de produits. En 2024, ils ont accueilli plus de 100 webinaires, attirant plus de 50 000 participants. Cette initiative vise à permettre aux clients de connaître la gestion de leurs finances et de comprendre les produits de Barclays, améliorant ainsi l'engagement et la satisfaction des clients.

Mises à jour régulières à travers les newsletters et la communication personnalisée pour maintenir les clients engagés

Barclays envoie des newsletters mensuels à plus de 3 millions de clients, avec des mises à jour sur les produits, les services et les conseils financiers. Des stratégies de communication personnalisées ont été mises en œuvre, entraînant une augmentation de 15% des mesures d'engagement client, car les clients reçoivent du contenu sur mesure en fonction de leurs comportements et préférences bancaires.

Barclays PLC (BCS) - Mélange marketing: Prix

Stratégies de tarification compétitives pour les prêts et les produits de crédit, influencés par les taux du marché

Barclays PLC utilise des stratégies de tarification concurrentielles pour ses produits de prêt et de crédit, réactifs aux taux du marché en vigueur. La marge d'intérêt nette de Barclays UK est enregistrée à 3,22% au T2 2024. Le taux de perte de prêt est maintenu à 6 bps. Le total des prêts et avances aux clients à coût amorti s'élève à 198,7 milliards de livres sterling.

Structures de frais transparents pour les services bancaires, en mettant l'accent sur la valeur des clients

Barclays met l'accent sur la transparence dans ses structures de frais dans divers services bancaires. Le ratio à revenu coûteux est destiné à 62% pour 2024. Les dépenses d'exploitation totales s'élèvent à 8,181 milliards de livres sterling, reflétant l'engagement de l'entreprise à maintenir l'efficacité opérationnelle tout en fournissant des prix clairs aux clients.

Taux d'intérêt sur les économies et les prêts ajustés en réponse aux politiques de la banque centrale

Les taux d'intérêt pour les économies et les prêts sont ajustés dynamiquement conformément à la politique monétaire de la Banque d'Angleterre. Barclays UK a augmenté ses directives sur les revenus des intérêts nets de 6,1 milliards de livres sterling à 6,3 milliards de livres sterling pour 2024, reflétant des conditions de taux d'intérêt favorables. Les taux d'intérêt sur les comptes d'épargne et les prêts ont été alignés sur ces changements pour assurer la compétitivité.

Offre des tarifs promotionnels pour les nouveaux clients dans certains produits bancaires

Barclays a introduit des tarifs promotionnels pour les nouveaux clients, en particulier dans ses produits hypothécaires. Au deuxième trimestre 2024, le prêt-à-valeur moyen (LTV) sur les nouveaux prêts immobiliers est de 63,4%, avec une partie importante de nouveaux prêts immobiliers dépassant 90% de LTV. Ces tarifs promotionnels sont conçus pour attirer de nouveaux clients tout en maintenant des offres concurrentielles sur le marché.

Initiatives de gestion des coûts visant à maintenir la rentabilité tout en gardant les coûts des clients bas

Barclays a mis en œuvre des initiatives de gestion des coûts pour maintenir la rentabilité, ce qui a entraîné des économies de rentabilité de 0,4 milliard de livres sterling en H1 2024. La banque a ciblé des économies brutes d'efficacité de 1 milliard de livres sterling pour toute l'année. Cette concentration sur le contrôle des coûts permet à Barclays de maintenir les coûts des clients relativement bas tout en améliorant les offres de services.

Visez à atteindre un ratio à revenu coûteux d'environ 62%

L'objectif actuel du ratio coûts-revenu de Barclays est fixé à 62% pour 2024. Cet objectif reflète l'accent stratégique de la banque sur l'équilibrage des coûts opérationnels avec la génération de revenus, l'assurance de la croissance et de la compétitivité durables dans le secteur bancaire.

En résumé, Barclays PLC (BCS) montre un mélange marketing bien équilibré qui répond efficacement aux divers besoins de sa clientèle. Avec un fort accent sur Solutions bancaires numériques et financement durable, l'entreprise est bien positionnée dans le paysage concurrentiel. Son stratégique prix et efforts promotionnels Améliorer l'engagement des clients, tandis qu'un robuste lieu La stratégie assure l'accessibilité sur les principaux marchés. Alors que Barclays continue d'innover et de s'adapter, il reste un acteur formidable dans le domaine mondial des services financiers.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. Barclays PLC (BCS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Barclays PLC (BCS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Barclays PLC (BCS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.