Barclays PLC (BCS): تحليل المزيج التسويقي [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Barclays PLC (BCS) Bundle
في عام 2024، تواصل شركة Barclays PLC (BCS) تحسين مزيجها التسويقي، مع التركيز على تقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة. مع التركيز القوي على التمويل المستدام و الحلول المصرفية الرقميةويهدف باركليز إلى تعزيز تجربة العملاء مع الحفاظ على الأسعار التنافسية والشفافية. استكشاف كيفية النهج الاستراتيجي للبنك ل منتج, مكان, ترقية، و سعر هو وضعه لتحقيق النجاح في السوق المتطورة.
باركليز بي ال سي (BCS) - المزيج التسويقي: المنتج
مجموعة من الخدمات المالية
يقدم Barclays PLC مجموعة شاملة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات. اعتبارًا من يونيو 2024، بلغ إجمالي الدخل من هذه القطاعات 13,277 مليون جنيه إسترليني.
منتجات التجزئة
يشمل قسم الخدمات المصرفية للأفراد منتجات مثل الرهون العقارية والقروض الشخصية وبطاقات الائتمان. اعتبارًا من يونيو 2024، أعلن بنك باركليز في المملكة المتحدة عن إجمالي القروض والسلف للعملاء بتكلفة مطفأة قدرها 198.7 مليار جنيه إسترليني. وجاء توزيع القروض على النحو التالي:
| نوع المنتج | المبلغ (مليار جنيه استرليني) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 167.3 |
| باركلي كارد المستهلك في المملكة المتحدة | 10.2 |
| الخدمات المصرفية للأعمال | 21.2 |
| المجموع | 198.7 |
الخدمات المصرفية الاستثمارية
تشمل الخدمات المصرفية الاستثمارية الاستشارات وأسواق رأس المال والمعاملات المصرفية. شهد قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية إجمالي دخل قدره 6,347 مليون جنيه إسترليني في النصف الأول من عام 2024، بزيادة قدرها 1٪ مقارنة بالعام السابق. تشمل مكونات الدخل الرئيسية ما يلي:
| نوع الخدمة | الدخل (مليون جنيه استرليني) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الاستثمارية | 2,215 |
| الرسوم المصرفية والاكتتاب | 1,296 |
| بنك الشركات الدولية | 919 |
| المجموع | 6,347 |
خدمات إدارة الثروات
يقدم باركليز خدمات إدارة الثروات المصممة خصيصًا للأفراد ذوي الثروات العالية، حيث يصل إجمالي الدخل من هذا القطاع إلى 632 مليون جنيه إسترليني في النصف الأول من عام 2024. وبلغ رصيد أصول العملاء 198.5 مليار جنيه إسترليني، مما يعكس نموًا على أساس سنوي. بنسبة 14%.
الحلول المصرفية الرقمية
قام باركليز بتعزيز تجربة العملاء من خلال حلول مصرفية رقمية قوية، بما في ذلك تطبيق الهاتف المحمول والخدمات عبر الإنترنت. اعتبارًا من يونيو 2024، بلغ صافي دخل الفوائد (NII) للمجموعة باستثناء الخدمات المصرفية الاستثمارية والمكتب الرئيسي 2.7 مليار جنيه إسترليني.
منتجات التمويل المستدام
يركز باركليز على منتجات التمويل المستدام والاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة. يتضمن التزام المجموعة دمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في استراتيجياتها الاستثمارية وعروض المنتجات، بما يتماشى مع الطلب المتزايد على خيارات الاستثمار المستدام من العملاء.
تواجد السوق
يحتفظ باركليز بحضور قوي في كل من أسواق المملكة المتحدة والولايات المتحدة، حيث يقدم منتجات محلية مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المحددة للعملاء في هذه المناطق. وبلغ إجمالي الدخل التشغيلي من قطاع المملكة المتحدة 6,829 مليون جنيه إسترليني، بينما ساهمت الولايات المتحدة بمبلغ 4,574 مليون جنيه إسترليني.
باركليز بي ال سي (BCS) - المزيج التسويقي: المكان
التواجد الجغرافي
تعمل شركة Barclays PLC بشكل أساسي في المملكة المتحدة و نحن، مع عمليات كبيرة في أوروبا و أفريقيا. تتيح هذه البصمة الدولية للبنك خدمة قاعدة عملاء متنوعة والاستفادة من الأسواق المختلفة لتحقيق النمو.
شبكة الفروع
تشمل شبكة الفروع أكثر من 200 موقع في المملكة المتحدة؛ ومع ذلك، تم إغلاق العديد من الفروع لتعزيز الخدمات الرقمية. ويهدف هذا التخفيض الاستراتيجي إلى تبسيط العمليات والتركيز على التحول الرقمي.
المنصات الرقمية
يستخدم باركليز المنصات الرقمية التي تسهل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات الاستثمارية على مستوى العالم، مما يتيح للعملاء الوصول إلى خدماتهم المالية بسهولة من أي مكان. ويتجلى التزام البنك بالحلول الرقمية في جهوده لتحسين تجربة المستخدم وإمكانية الوصول إلى الخدمة.
نموذج هجين
يستخدم باركليز نموذجًا هجينًا يجمع بين الفروع المادية والمشاركة الرقمية. ويتيح هذا النهج للعملاء الاختيار بين الطرق المصرفية التقليدية والحلول الرقمية الحديثة، وبالتالي تحقيق أقصى قدر من الراحة ورضا العملاء.
الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية
أقام البنك شراكات مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية لتوسيع عروض خدماته. وتعزز هذه التعاونات قدرات باركليز في تقديم منتجات وخدمات مالية مبتكرة، مما يعزز مكانته في السوق.
الاستثمار في التكنولوجيا
يستثمر باركليز بنشاط في بنيته التحتية التكنولوجية لتحسين الوصول إلى العملاء وتقديم الخدمات. ويشمل ذلك تحسينات في الأمن السيبراني وتطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وتقنيات معالجة الدفع، مما يعكس تركيز البنك على الحفاظ على قدرته التنافسية في المشهد المالي سريع التطور.
| متري | قيمة |
|---|---|
| مواقع الفروع في المملكة المتحدة | 200+ |
| تقديرات مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية | حوالي 15 مليون |
| الاستثمار في التكنولوجيا (2024) | 1 مليار جنيه استرليني |
| العائد على حقوق الملكية الملموسة (RoTE) لبنك باركليز في المملكة المتحدة | 20.4% |
| ودائع العملاء بالتكلفة المطفأة (30 يونيو 2024) | 236.8 مليار جنيه استرليني |
| قروض وسلف للعملاء بالتكلفة المطفأة (30 يونيو 2024) | 198.7 مليار جنيه استرليني |
| عدد شراكات التكنولوجيا المالية | أكثر من 10 |
باركليز بي ال سي (BCS) - المزيج التسويقي: الترويج
المشاركة في حملات تسويقية مستهدفة لجذب عملاء التجزئة والشركات
في عام 2024، ركزت شركة Barclays PLC على الحملات التسويقية المستهدفة، وخصصت ما يقرب من 600 مليون جنيه إسترليني للأنشطة التسويقية والترويجية التي تستهدف عملاء التجزئة والشركات. تم تصميم هذه الحملات لتعزيز اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم عبر مختلف القطاعات، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للأعمال والخدمات الاستثمارية.
يستخدم استراتيجيات التسويق الرقمي، بما في ذلك وسائل التواصل الاجتماعي والإعلان عبر الإنترنت
استثمر باركليز بشكل كبير في التسويق الرقمي، حيث تم توجيه أكثر من 50% من ميزانيته الترويجية نحو القنوات عبر الإنترنت. يتضمن ذلك تواجدًا قويًا على منصات التواصل الاجتماعي مثل LinkedIn وTwitter وInstagram، حيث يجذبون أكثر من 2 مليون متابع. أدت استراتيجياتهم الإعلانية عبر الإنترنت إلى زيادة بنسبة 30% في عدد زيارات موقع الويب سنويًا.
الرعاية والشراكات في الأحداث الرياضية والمجتمعية لتعزيز ظهور العلامة التجارية
يحتفظ باركليز بمحفظة رعاية قوية، بما في ذلك الشراكات مع الدوري الإنجليزي الممتاز ومبادرات مجتمعية مختلفة. ساهمت رعاية دوري باركليز الممتاز في تحقيق 150 مليون جنيه إسترليني من عرض العلامة التجارية في عام 2024. بالإضافة إلى ذلك، قام باركليز برعاية الأحداث المحلية، مما عزز مشاركة المجتمع ورؤية العلامة التجارية عبر الأسواق المستهدفة.
برامج ولاء العملاء وحوافز الإحالة لتشجيع العملاء الحاليين على الترويج للخدمات
قام البنك بتنفيذ برنامج ولاء العملاء، "مكافآت باركليز"، والذي يقدم نقاطًا للأنشطة المصرفية التي يمكن استبدالها بمزايا مختلفة. اعتبارًا من منتصف عام 2024، تم تسجيل أكثر من مليون عميل في هذا البرنامج، مما ساهم في زيادة بنسبة 20% في معدلات الاحتفاظ بالعملاء. كما تم تقديم حوافز الإحالة، مما يوفر للعملاء الحاليين مكافآت مالية لجلب عملاء جدد.
التركيز على المحتوى التعليمي لإعلام العملاء بالمنتجات والخدمات المالية
أطلق باركليز سلسلة من الندوات التعليمية عبر الإنترنت والموارد عبر الإنترنت، مع التركيز على الثقافة المالية وعروض المنتجات. وفي عام 2024، استضافوا أكثر من 100 ندوة عبر الإنترنت، واجتذبت أكثر من 50000 مشارك. وتهدف هذه المبادرة إلى تزويد العملاء بالمعرفة حول إدارة شؤونهم المالية وفهم منتجات باركليز، وبالتالي تعزيز مشاركة العملاء ورضاهم.
تحديثات منتظمة من خلال النشرات الإخبارية والاتصالات الشخصية للحفاظ على تفاعل العملاء
يرسل باركليز رسائل إخبارية شهرية لأكثر من 3 ملايين عميل، تتضمن تحديثات حول المنتجات والخدمات والنصائح المالية. وقد تم تنفيذ استراتيجيات اتصال مخصصة، مما أدى إلى زيادة بنسبة 15% في مقاييس مشاركة العملاء حيث يتلقى العملاء محتوى مخصصًا بناءً على سلوكياتهم وتفضيلاتهم المصرفية.
| النشاط التسويقي | الاستثمار (مليون جنيه استرليني) | تأثير |
|---|---|---|
| الحملات التسويقية المستهدفة | 600 | زيادة اكتساب العملاء |
| التسويق الرقمي (أون لاين). & وسائل التواصل الاجتماعي) | 300 | زيادة بنسبة 30% في حركة المرور على الموقع |
| الرعاية (الدوري الممتاز) | 150 | تعزيز التعرض للعلامة التجارية |
| برامج ولاء العملاء | 50 | زيادة بنسبة 20% في معدلات الاحتفاظ |
| مبادرات المحتوى التعليمي | 100 | 50.000 مشارك في الندوات عبر الإنترنت |
| التواصل الشخصي | 50 | زيادة بنسبة 15% في مشاركة العملاء |
باركليز بي ال سي (BCS) - المزيج التسويقي: السعر
استراتيجيات تسعير تنافسية للقروض والمنتجات الائتمانية، تتأثر بأسعار السوق
تستخدم شركة باركليز بي إل سي استراتيجيات تسعير تنافسية لمنتجات القروض والائتمان الخاصة بها، تستجيب لأسعار السوق السائدة. تم تسجيل صافي هامش الفائدة لبنك باركليز المملكة المتحدة بنسبة 3.22% اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024. وتم الحفاظ على معدل خسارة القروض عند 6 نقاط أساس. ويبلغ إجمالي القروض والسلف للعملاء بالتكلفة المطفأة 198.7 مليار جنيه إسترليني.
هياكل رسوم شفافة للخدمات المصرفية، مع التركيز على القيمة التي تعود على العملاء
يؤكد باركليز على الشفافية في هياكل الرسوم الخاصة به عبر مختلف الخدمات المصرفية. ومن المستهدف أن تصل نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 62% لعام 2024. ويصل إجمالي نفقات التشغيل إلى 8.181 مليار جنيه إسترليني، مما يعكس التزام الشركة بالحفاظ على الكفاءة التشغيلية مع تقديم أسعار واضحة للعملاء.
تم تعديل أسعار الفائدة على المدخرات والقروض استجابة لسياسات البنك المركزي
يتم تعديل أسعار الفائدة على المدخرات والقروض ديناميكيًا بما يتماشى مع السياسة النقدية لبنك إنجلترا. قام بنك باركليز المملكة المتحدة بزيادة صافي دخل الفوائد من 6.1 مليار جنيه إسترليني إلى 6.3 مليار جنيه إسترليني لعام 2024، مما يعكس ظروف أسعار الفائدة المواتية. وقد تمت مواءمة أسعار الفائدة على حسابات التوفير والقروض مع هذه التغييرات لضمان القدرة التنافسية.
يقدم أسعاراً ترويجية للعملاء الجدد في بعض المنتجات المصرفية
قدم باركليز أسعارًا ترويجية للعملاء الجدد، خاصة في منتجات الرهن العقاري. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024، بلغ متوسط نسبة القرض إلى القيمة (LTV) على قروض المنازل الجديدة 63.4%، مع تجاوز جزء كبير من قروض المنازل الجديدة 90% من قيمة القيمة الدائمة. تم تصميم هذه الأسعار الترويجية لجذب عملاء جدد مع الحفاظ على العروض التنافسية في السوق.
تهدف مبادرات إدارة التكلفة إلى الحفاظ على الربحية مع إبقاء تكاليف العملاء منخفضة
نفذ باركليز مبادرات لإدارة التكلفة للحفاظ على الربحية، مما أدى إلى وفورات في كفاءة التكلفة بقيمة 0.4 مليار جنيه إسترليني في النصف الأول من عام 2024. واستهدف البنك توفير إجمالي في الكفاءة بقيمة مليار جنيه إسترليني للعام بأكمله. يتيح هذا التركيز على التحكم في التكاليف لبنك باركليز إبقاء تكاليف العملاء منخفضة نسبيًا مع تعزيز عروض الخدمات.
نهدف إلى تحقيق نسبة تكلفة إلى دخل تبلغ حوالي 62%
تم تحديد الهدف الحالي لنسبة التكلفة إلى الدخل لباركليز عند 62% لعام 2024. ويعكس هذا الهدف التركيز الاستراتيجي للبنك على موازنة التكاليف التشغيلية مع توليد الدخل، مما يضمن النمو المستدام والقدرة التنافسية في القطاع المصرفي.
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 3.22% |
| معدل خسارة القروض | 6 نقاط أساس |
| إجمالي القروض والسلفيات للعملاء | 198.7 مليار جنيه استرليني |
| هدف نسبة التكلفة إلى الدخل | 62% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 8.181 مليار جنيه استرليني |
| صافي دخل الفوائد المتوقع (2024) | 6.3 مليار جنيه استرليني |
| وفورات كفاءة التكلفة (النصف الأول 2024) | 0.4 مليار جنيه استرليني |
باختصار، تُظهر شركة Barclays PLC (BCS) مزيجًا تسويقيًا شاملاً يلبي بشكل فعال الاحتياجات المتنوعة لعملائها. مع التركيز القوي على الحلول المصرفية الرقمية و التمويل المستدام، تتمتع الشركة بموقع جيد في المشهد التنافسي. لها الاستراتيجية التسعير و الجهود الترويجية تعزيز مشاركة العملاء، في حين قوية مكان تضمن الإستراتيجية إمكانية الوصول عبر الأسواق الرئيسية. ومع استمرار باركليز في الابتكار والتكيف، فإنه يظل لاعباً هائلاً في ساحة الخدمات المالية العالمية.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Barclays PLC (BCS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Barclays PLC (BCS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Barclays PLC (BCS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.