Grupo SuperVielle S.A. (SUPV): toile du modèle d'entreprise
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Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bundle
Dans le paysage dynamique de la finance, Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) s'est taillé un créneau à travers son robuste Toile de modèle commercial. Ce cadre innovant illustre comment la banque exploite efficacement partenariats clés, activités et ressources pour offrir une valeur exceptionnelle à sa clientèle diversifiée. Depuis
- Alliances stratégiques avec les entreprises fintech
- aux services financiers complets adaptés aux clients individuels et aux entreprises
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle commercial: partenariats clés
Alliances stratégiques avec des institutions financières
Grupo SuperVielle a formé des alliances stratégiques avec plusieurs grandes institutions financières pour renforcer ses offres de services et améliorer l'acquisition des clients. Ces partenariats permettent à la société d'étendre son portefeuille de produits et d'améliorer son positionnement sur le marché.
À la fin de 2022, Grupo SuperVielle s'est associée à des institutions comme Banco Patagonia et Banco Macro, se concentrant sur des campagnes de marketing conjointes qui ont entraîné une augmentation de 15% de l'acquisition de clients.
Ces partenariats ont également facilité l'accès au financement et à la liquidité, la ligne de crédit agrégée des banques partenaires atteignant environ 1 milliard USD.
Collaboration avec les sociétés fintech
Grupo SuperVielle collabore avec les entreprises fintech pour innover et améliorer les services bancaires numériques. Cette collaboration vise à intégrer la technologie dans les produits financiers, à améliorer l'expérience utilisateur et à réduire les coûts opérationnels.
L'investissement dans les partenariats fintech a atteint 50 millions USD En 2022, se concentrant sur les startups qui fournissent des solutions de paiement et des portefeuilles numériques, tels que Ualá et Mercado Pago.
Ces collaborations ont conduit à une augmentation du volume des transactions numériques 30% d'une année à l'autre, indiquant une croissance significative de l'engagement des utilisateurs.
Partenariats avec les assureurs
Grupo SuperVielle a établi des partenariats importants avec plusieurs principaux fournisseurs d'assurance, tels que Zurich et Sancor Seguros, pour offrir des produits d'assurance complets à ses clients.
Grâce à ces partenariats, le revenu primaire total généré en 2022 était approximativement ARS 1,5 milliard, améliorer la fidélité des clients et augmenter les opportunités de vente croisée.
| Assureur | Revenu premium (ARS) | Type de couverture |
|---|---|---|
| Zurich | 700 millions | Assurance vie et santé |
| Sancteur seguros | 800 millions | Assurance des biens et des victimes |
Alliance avec des organismes de réglementation
Grupo SuperVielle maintient une forte alliance avec des organismes de réglementation tels que la Banque centrale d'Argentine, qui garantit le respect des réglementations financières et favorise la stabilité financière.
Cette alliance est cruciale pour les initiatives conjointes visant à améliorer l'infrastructure du secteur financier, avec des investissements dans des systèmes de conformité dépassant 20 millions USD au cours des dernières années.
Ces collaborations contribuent également à l'atténuation des risques, car les organismes de réglementation fournissent des informations mises à jour sur les changements de politique et les prévisions économiques, permettant à Grupo supervielle d'adapter ses stratégies en conséquence.
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: Activités clés
Fournir des services financiers
Grupo SuperVielle S.A. offre une variété de services financiers, principalement par le biais de sa filiale bancaire, Banco SuperVielle. En décembre 2022, la banque a réussi 5,2 milliards de dollars dans le total des actifs et fourni des services à peu près 2,5 millions clients.
| Catégorie | Montant |
|---|---|
| Actif total | 5,2 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 3,7 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 4,1 milliards de dollars |
| Revenu net (2022) | 95 millions de dollars |
Gérer les comptes clients
La gestion des comptes clients constitue une partie centrale des opérations de Grupo SuperVielle, les comptes transactionnels et d'épargne des clients étant étroitement surveillés. Depuis le dernier exercice, la banque a tenu approximativement 1,8 million comptes actifs.
En 2022, la gestion du compte client a contribué à un Croissance de 8,3% dans les revenus non intérêts, reflétant une amélioration de l'engagement numérique et de la diversification des services.
| Métriques de gestion des comptes | Valeur |
|---|---|
| Comptes clients actifs | 1,8 million |
| Croissance des revenus sans intérêt (2022) | 8.3% |
| Transactions mensuelles moyennes | 15 millions |
| Score de satisfaction du client | 82/100 |
Développer des solutions bancaires numériques
Grupo SuperVielle a investi considérablement dans les initiatives de banque numérique, avec des transactions numériques comprenant 60% du total des transactions d'ici 2023. Le lancement de leur application bancaire mobile a conduit à une augmentation de la clientèle de 25% Depuis son introduction.
| Métriques bancaires numériques | Valeur |
|---|---|
| Pourcentage de transactions numériques | 60% |
| Utilisateurs d'applications mobiles | 750,000 |
| Croissance du lancement après la base de la clientèle | 25% |
| Investissement dans des solutions numériques (2022) | 30 millions de dollars |
Gestion des risques
Une gestion efficace des risques est essentielle à la stratégie de Grupo SuperVielle, incorporant des mesures strictes pour les risques de crédit, opérationnels et du marché. À la fin de 2022, la banque a signalé un ratio de prêt non performant (NPL) 2.5%, qui est inférieur à la moyenne du secteur en Argentine.
La provision de la banque pour les pertes de prêts était à 120 millions de dollars, renforçant son engagement à atténuer les risques associés aux défauts de prêt.
| Métriques de gestion des risques | Valeur |
|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 2.5% |
| Provision pour les pertes de prêt | 120 millions de dollars |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 12.5% |
| Actifs pondérés | 3,4 milliards de dollars |
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Capital financier
À la fin du T2 2023, Grupo SuperVielle S.A. 5,75 milliards de dollars. Leur capitaux propres totaux se tenait autour 1,3 milliard de dollars, offrant une base financière solide pour les opérations.
Infrastructure bancaire
Grupo SuperVielle exploite un réseau bancaire complet composé de environ 200 branches à travers l'Argentine. Au deuxième trimestre de 2023, leur infrastructure bancaire comprenait:
| Type de succursale | Nombre de branches | Régions couvertes |
|---|---|---|
| Succursales de détail | 160 | Buenos Aires, Cordoue, Mendoza, Santa Fe |
| Succursales | 40 | Grandes villes |
Ce vaste réseau permet une distribution efficace des produits et services financiers à divers segments de clients.
Main-d'œuvre qualifiée
En 2023, Grupo Supervielle emploie approximativement 6 000 personnes à différents niveaux de l'organisation. La main-d'œuvre comprend des professionnels ayant une expertise dans:
- Finance et banque
- Gestion des risques
- Service client
- Informatique
- Conformité et réglementation
L'entreprise investit massivement dans des programmes de formation des employés pour améliorer les compétences et maintenir un avantage concurrentiel sur le marché.
Plates-formes technologiques
Grupo SuperVielle a fait des investissements importants dans la technologie, allouant 50 millions de dollars dans l'infrastructure informatique depuis le dernier exercice. Leurs plates-formes technologiques soutiennent divers besoins opérationnels, notamment:
- Solutions bancaires mobiles
- Systèmes de paiement en ligne
- Systèmes de détection de fraude
- Plateformes d'analyse de données
Leur stratégie de transformation numérique a abouti à un Augmentation de 30% Dans le volume des transactions numériques d'une année à l'autre, signalant un changement vers une prestation de services plus efficace.
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Services financiers complets
Grupo SuperVielle S.A. offre un large éventail de services financiers complets, en mettant l'accent sur la restauration de divers segments de clients. En 2023, la société exploite plus de 250 succursales à travers l'Argentine et dessert environ 1,5 million de clients. Les services financiers comprennent:
- Banque de détail: Offrir des produits tels que des comptes d'épargne, des prêts personnels et des cartes de crédit, avec des prêts bancaires de détail totaux s'élevant à 211 milliards d'ARS au T2 2023.
- Banque d'entreprise: Fournissant des solutions financières pour les petites et moyennes entreprises (PME) et les grandes sociétés, organisant un portefeuille de prêts de 111 milliards d'ARS pour les clients des entreprises d'ici la mi-2023.
- Services d'investissement: Services de gestion de la gestion de la patrimoine et d'investissement, avec des actifs gérés totalisant 49 milliards ARS.
Solutions bancaires centrées sur le client
Avec un fort accent sur la centacre du client, Grupo SuperVielle a mis en œuvre diverses initiatives pour améliorer l'expérience client. Une enquête menée au début de 2023 a indiqué que 78% des clients perçoivent que les services de la banque sont très sensibles à leurs besoins. Les caractéristiques clés comprennent:
- Produits de prêt flexibles: La banque a défini diverses offres de prêts adaptées à différents segments, ce qui a entraîné une croissance de 20% des approbations de prêts personnels d'une année-année.
- Packages bancaires personnalisables: Les clients peuvent sélectionner parmi divers packages de services, ce qui a contribué à une augmentation des taux de rétention de la clientèle à 82% au deuxième trimestre 2023.
- Services de support 24/7: Grupo SuperVielle conserve une ligne de support client dédiée, qui gère plus de 150 000 demandes par mois, augmentant la satisfaction du client à plus de 85% ces dernières années.
Plates-formes numériques fiables
Grupo SuperVielle a investi considérablement dans la transformation numérique, avec plus de 1 milliard d'ARS alloué aux mises à niveau technologiques au cours du dernier exercice. Les fonctionnalités des plates-formes numériques de la banque comprennent:
- Application bancaire mobile: L'application compte plus de 400 000 utilisateurs actifs, facilitant les transactions d'une valeur de 30 milliards de MA par mois.
- Configuration du compte en ligne: Un processus d'ouverture de compte en ligne transparent, qui représentait 35% des nouveaux comptes en 2023.
- Caractéristiques de sécurité avancées: La mise en œuvre de l'authentification biométrique a entraîné une réduction de 98% des pertes de fraude par rapport aux années précédentes.
| Caractéristiques de la plate-forme numérique | Base d'utilisateurs | Transactions mensuelles (ARS) | Réduction des pertes de fraude (%) |
|---|---|---|---|
| Application bancaire mobile | 400,000 | 30 milliards | 98 |
| Configuration du compte en ligne | 35% des nouveaux comptes | N / A | N / A |
Conseils financiers personnalisés
Grupo SuperVielle priorise les conseils financiers personnalisés en tant que composante majeure de sa proposition de valeur. Les services consultatifs comprennent:
- Consultations individuelles: Plus de 100 000 consultations personnalisées ont été menées en 2022, ce qui a entraîné une augmentation de 15% de l'investissement et de l'épargne des produits.
- Planification financière sur mesure: Les conseillers créent des plans personnalisés pour les clients, contribuant à une croissance moyenne de portefeuille de 18% par an.
- Initiatives éducatives: Les ateliers et les webinaires facilitent l'éducation des clients, attirant plus de 50 000 participants par an.
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients
Équipes de service client dédiées
Grupo SuperVielle S.A. utilise des équipes de service à la clientèle spécialisées pour répondre à divers besoins des clients. En 2022, la banque a déclaré un score de satisfaction client de 85% sur la base des enquêtes menées parmi leur clientèle. Ces équipes sont formées pour gérer efficacement les demandes, améliorant ainsi la fidélisation de la clientèle. De plus, le temps de réponse moyen aux demandes des clients est d'environ 2 heures pour les requêtes non urgentes et moins de 30 minutes pour des questions urgentes.
Gestionnaires de relations pour les clients premium
Pour leurs individus à haute navette, Grupo SuperVielle S.A. fournit des gestionnaires de relations dédiés qui offrent des services personnalisés. La banque s'adresse à plus de 10 000 clients premium, chacun géré par une équipe spécialisée. Cette approche entraîne une contribution significative sur les revenus d'environ 1,2 milliard de dollars de son secteur de gestion de patrimoine en 2022. Les gestionnaires de relations facilitent la communication directe et les solutions financières sur mesure adaptées aux besoins des clients.
Canaux de communication numériques
Grupo SuperVielle S.A. utilise plusieurs canaux de communication numériques pour assurer des interactions efficaces du client. Les plates-formes numériques de la banque, y compris son application bancaire mobile, ont vu une croissance de la base d'utilisateurs de 25% d'une année à l'autre, atteignant 1,5 million d'utilisateurs actifs en 2023. De plus, les options de financement offertes par le biais de canaux numériques se sont élevés à 600 millions de dollars de transactions dans les transactions dans la Exercice précédent.
Mécanismes de rétroaction réguliers
Pour maintenir un lien solide avec leurs clients, Grupo SuperVielle S.A. met en œuvre des mécanismes de rétroaction réguliers. Une enquête trimestrielle est envoyée à plus de 30 000 clients pour évaluer la satisfaction et les zones à améliorer. En 2023, leur score de promoteur net (NPS) a atteint 72, indiquant une tendance positive de fidélité des clients. Sur la base des commentaires, la banque a apporté des améliorations à ses services en ligne, ce qui entraîne une baisse de 15% des taux de plaintes des clients.
| Composant de la relation client | Détails |
|---|---|
| Score de satisfaction du client | 85% |
| Temps de réponse pour les requêtes urgentes | Moins de 30 minutes |
| Les clients premium gérés | 10,000 |
| Revenus de la gestion de la patrimoine (2022) | 1,2 milliard de dollars |
| Utilisateurs actifs des plateformes numériques (2023) | 1,5 million |
| Transactions via les canaux numériques | 600 millions de dollars |
| Score de promoteur net (2023) | 72 |
| Diminution des taux de plaintes des clients | 15% |
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: canaux
Succursales bancaires physiques
Grupo SuperVielle exploite un réseau d'environ 200 succursales bancaires physiques Situé dans toute l'Argentine en 2023. Ces succursales servent de points de contact critiques aux clients à la recherche de services bancaires personnels, y compris des comptes d'épargne, des prêts et des conseils d'investissement.
Plateformes bancaires en ligne
La plateforme bancaire en ligne de Grupo SuperVielle fournit des services 1,5 million d'utilisateurs enregistrés En décembre 2022. Cette plateforme facilite des transactions telles que les transferts de fonds, les paiements de factures et la gestion des comptes.
La société a indiqué que le service bancaire en ligne représentait 30% du total des transactions bancaires en 2022, reflétant une préférence croissante des clients pour les services numériques.
Application mobile
L'application bancaire mobile de Grupo SuperVielle a été téléchargée 1 million de fois depuis son lancement. L'application permet aux clients d'exécuter diverses fonctions bancaires, notamment:
- Surveillance des comptes
- Chèques de dépôt via mobile
- Transférer des fonds
À la fin de 2022, l'application a une cote de satisfaction de l'utilisateur de 4,8 étoiles Dans les principaux magasins d'applications, indiquant une forte approbation des clients.
Hotlines du service client
Grupo SuperVielle exploite des hotlines de service client dédiées qui gèrent quotidiennement des milliers de demandes de renseignements. En 2022, l'équipe du service client a réussi 500 000 appels, fournir un soutien à des problèmes allant des demandes de compte à l'assistance technique.
Le temps de réponse moyen pour les demandes de renseignements des clients est inférieur à 2 minutes, présentant l'efficacité de leurs opérations de service client.
| Canal | Détails | Statistiques |
|---|---|---|
| Succursales bancaires physiques | Nombre de branches | 200 |
| Plateformes bancaires en ligne | Utilisateurs enregistrés | 1,5 million |
| Application mobile | Téléchargements | 1 million |
| Hotlines du service client | Appels gérés | 500,000 |
Les divers canaux utilisés par Grupo SuperVielle améliorent efficacement sa capacité à communiquer avec les clients, garantissant que ses propositions de valeur sont livrées efficacement sur diverses plateformes.
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Titulaires de compte individuel
Grupo SuperVielle sert un nombre important de titulaires de comptes individuels. Depuis 2023, la banque a signalé 1,5 million clients individuels actifs. Les principales offres comprennent des comptes d'épargne, des prêts personnels et des cartes de crédit adaptées pour répondre aux besoins des clients de détail. La banque s'est également concentrée sur l'amélioration de son expérience bancaire numérique, qui a vu l'adoption à peu près 70% des titulaires de compte individuel.
Petites et moyennes entreprises (PME)
Les PME sont un segment crucial pour Grupo SuperVielle, contribuant de manière significative à son portefeuille de prêts global. En 2022, les prêts aux PME représentaient approximativement 30% du prêt total. La banque fournit divers produits financiers, notamment des prêts de fonds de roulement, des lignes de crédit et des services marchands. Un rapport indique qu'il y a à peu près 1 million PME en Argentine, montrant une grande clientèle potentielle pour les services de Grupo SuperVielle.
| Produit offert | Montant de prêt typique | Fourchette de taux d'intérêt |
|---|---|---|
| Prêts de fonds de roulement | $10,000 - $300,000 | 18% - 25% |
| Lignes de crédit | $5,000 - $250,000 | 20% - 27% |
| Services marchands | Variable | Varie selon le service |
Clients des entreprises
Le segment des services bancaires d'entreprise de Grupo SuperVielle s'adresse aux grandes entreprises et institutions. Depuis 2023, la banque a plus que 500 clients d'entreprise. Les services comprennent les prêts d'entreprise, la gestion de la trésorerie et les services du commerce extérieur. Les prêts d'entreprise comptabilisés 40% du portefeuille de prêts totaux de la banque, reflétant l'importance de ce segment.
Individus à haute nette
Grupo SuperVielle cible également les individus à haute noue (HNWIS) avec des services bancaires personnalisés. Les rapports de 2023 indiquent que la banque gère les portefeuilles pour environ 8,000 Hnwis. Les services de gestion de patrimoine fournis comprennent un conseil en investissement, une planification successorale et des facilités de crédit sur mesure, représentant une base d'actifs de plus 5 milliards de dollars sous gestion pour ce segment.
| Service offert | Gamme d'investissement typique | Frais |
|---|---|---|
| Avis d'investissement | 500 000 $ - 10 millions de dollars | 1% - 2% des actifs |
| Planification successorale | Variable | Frais forfaitaires ou pourcentage de succession |
| Facilités de crédit | 100 000 $ - 5 millions de dollars | Basé sur les taux du marché |
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Coûts opérationnels
Grupo SuperVielle S.A. entraîne divers coûts opérationnels qui sont essentiels pour maintenir ses services bancaires et financiers. Selon les rapports financiers de la société en 2022, le total des coûts opérationnels s'est élevé à environ 23,6 milliards d'atriés AR. Ce chiffre comprend des coûts liés aux infrastructures, aux opérations de succursales et à la prestation de services.
Salaires des employés
Le total des dépenses des employés pour Grupo SuperVielle en 2022 a été signalé à environ 9,8 milliards d'atriés ARS. Cela comprend les salaires, les bonus et les avantages sociaux des employés pour plus de 5 000 employés dans divers départements.
| Année | Total des dépenses des employés (milliards ARS) | Décompte des employés |
|---|---|---|
| 2022 | 9.8 | 5,000 |
Investissement technologique
Conformément à la transformation numérique, Grupo SuperVielle a alloué autour des AR de 4,5 milliards en 2022 pour les investissements technologiques, en se concentrant sur l'amélioration de leurs plateformes bancaires numériques et de leurs mesures de cybersécurité.
Conformité réglementaire
Grupo Supervielle fait également face à des coûts substantiels liés à la conformité réglementaire. En 2022, ces frais de conformité ont été estimés à 1,2 milliard d'ARS, ce qui couvre les dépenses liées aux exigences juridiques, d'audit et de réglementation énoncées par les autorités argentines.
| Année | Coûts de conformité réglementaire (milliards ARS) |
|---|---|
| 2022 | 1.2 |
Dans l'ensemble, la compréhension de la structure des coûts aide à évaluer la performance financière et l'efficacité opérationnelle de Grupo SuperVielle S.A.
Grupo SuperVielle S.A. (SUPV) - Modèle commercial: Strots de revenus
Intérêt des prêts
Grupo Supervielle tire une partie importante de ses revenus de Revenu des intérêts sur les prêts. Depuis la première moitié de 2023, le portefeuille de prêts de la société s'élevait à environ 2,9 milliards de dollars. Le taux d'intérêt moyen facturé sur les prêts était sur 40% annualisé, entraînant un revenu annuel estimé aux intérêts annuels dépassant 1,16 milliard de dollars.
Frais de service
La banque génère également des revenus grâce à divers frais de service liés à la maintenance du compte, aux découverts et aux transactions. En 2022, le revenu total des frais de service déclarés était d'environ 150 millions de dollars, entraîné principalement par l'augmentation des volumes de transactions et la clientèle croissante.
| Type de service | Revenus annuels (2022) |
|---|---|
| Frais de maintenance du compte | 60 millions de dollars |
| Frais de transaction | 70 millions de dollars |
| Frais de découvert | 20 millions de dollars |
Revenus de placement
Le revenu de placement de Grupo SuperVielle comprend des bénéfices de son portefeuille de titres, qui comprend des obligations d'État et des actifs des sociétés. Le portefeuille d'investissement de la banque était évalué à approximativement 1,2 milliard de dollars à la mi-2023, et il a généré un revenu de placement de presque 180 millions de dollars Au cours de l'exercice précédent, largement attribué à l'augmentation des rendements dans l'environnement économique actuel.
Primes d'assurance
L'entité des services financiers propose également produits d'assurance, contribuant des revenus supplémentaires par le biais de primes. En 2022, le segment de l'assurance a déclaré des revenus 50 millions de dollars, capitalisant sur sa portée étendue et sa confiance des clients sur le marché argentin.
| Type d'assurance | Primes annuelles (2022) |
|---|---|
| Assurance-vie | 20 millions de dollars |
| Assurance immobilière | 15 millions de dollars |
| Assurance véhicule | 15 millions de dollars |