Grupo Superrielle S.A. (SUPV): Canvas de modelo de negócios
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Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bundle
No cenário dinâmico das finanças, o Grupo Superelle S.A. (SUPV) esculpiu um nicho para si mesmo através de seu robusto Modelo de negócios Canvas. Esta estrutura inovadora ilustra como o banco alavanca efetivamente Principais parcerias, atividades e recursos para oferecer valor excepcional à sua clientela diversificada. De
- Alianças estratégicas com empresas de fintech
- para serviços financeiros abrangentes adaptados para clientes individuais e corporativos
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Alianças estratégicas com instituições financeiras
O Grupo Superelle formou alianças estratégicas com várias instituições financeiras importantes para fortalecer suas ofertas de serviços e aprimorar a aquisição de clientes. Essas parcerias permitem à empresa expandir seu portfólio de produtos e melhorar seu posicionamento de mercado.
No final de 2022, o Grupo Superelle fez uma parceria com instituições como o Banco Patagônia e o Banco Macro, com foco em campanhas de marketing conjunto que resultaram em um aumento de 15% na aquisição de clientes.
Essas parcerias também facilitaram o acesso ao financiamento e liquidez, com a linha de crédito agregada dos bancos parceiros atingindo aproximadamente US $ 1 bilhão.
Colaboração com empresas de fintech
O Grupo Superelle colabora com empresas de fintech para inovar e melhorar os serviços bancários digitais. Essa colaboração visa integrar a tecnologia em produtos financeiros, aprimorar a experiência do usuário e reduzir os custos operacionais.
O investimento em parcerias de fintech alcançou sobre US $ 50 milhões Em 2022, focar em startups que fornecem soluções de pagamento e carteiras digitais, como Ualá e Mercado Pago.
Essas colaborações levaram a um aumento de volume de transação digital em torno 30% ano a ano, indicando um crescimento significativo no envolvimento do usuário.
Parcerias com provedores de seguros
O Grupo Superelle estabeleceu parcerias importantes com vários provedores de seguros líder, como Zurique e Sancor Seguros, para oferecer produtos de seguros abrangentes a seus clientes.
Através dessas parcerias, a receita total do prêmio gerada em 2022 foi aproximadamente Ars 1,5 bilhão, aprimorando a lealdade do cliente e aumentando as oportunidades de venda cruzada.
| Provedor de seguros | Renda premium (ARS) | Tipo de cobertura |
|---|---|---|
| Zurique | 700 milhões | Seguro de Vida e Saúde |
| Sancor Segus | 800 milhões | Seguro de propriedade e vítima |
Aliança com órgãos regulatórios
O Grupo Superelle mantém uma forte aliança com órgãos regulatórios, como o Banco Central da Argentina, que garante a conformidade com os regulamentos financeiros e promove a estabilidade financeira.
Essa aliança é crucial para iniciativas conjuntas destinadas a melhorar a infraestrutura do setor financeiro, com investimentos em sistemas de conformidade excedendo US $ 20 milhões Nos últimos anos.
Essas colaborações também ajudam na mitigação de riscos, pois os órgãos reguladores fornecem informações atualizadas sobre mudanças de políticas e previsões econômicas, permitindo que o Grupo Superelle adapte suas estratégias de acordo.
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Fornecendo serviços financeiros
O Grupo Superelle S.A. oferece uma variedade de serviços financeiros, principalmente por meio de sua subsidiária bancária, o Banco Superelle. Em dezembro de 2022, o banco conseguiu US $ 5,2 bilhões no total de ativos e prestados serviços a aproximadamente 2,5 milhões clientes.
| Categoria | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 5,2 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 3,7 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 4,1 bilhões |
| Lucro líquido (2022) | US $ 95 milhões |
Gerenciando contas de clientes
O gerenciamento da conta do cliente forma uma parte fundamental das operações da Grupo Superelle, com as contas transacionais e de poupança dos clientes sendo monitoradas de perto. A partir do último ano fiscal, o banco mantinha aproximadamente 1,8 milhão Contas ativas.
Em 2022, o gerenciamento de contas de clientes contribuiu para um 8,3% de crescimento Na renda não interessante, refletindo o engajamento digital aprimorado e a diversificação de serviços.
| Métricas de gerenciamento de contas | Valor |
|---|---|
| Contas de clientes ativos | 1,8 milhão |
| Crescimento de renda não interesses (2022) | 8.3% |
| Transações mensais médias | 15 milhões |
| Pontuação de satisfação do cliente | 82/100 |
Desenvolvendo soluções bancárias digitais
O Grupo Superelle investiu significativamente em iniciativas bancárias digitais, com transações digitais compreendendo sobre 60% de transações totais até 2023. O lançamento de seu aplicativo bancário móvel levou a um aumento da base de clientes de 25% Desde sua introdução.
| Métricas bancárias digitais | Valor |
|---|---|
| Porcentagem de transações digitais | 60% |
| Usuários de aplicativos móveis | 750,000 |
| Crescimento no lançamento do pós-aplicativo da base de clientes | 25% |
| Investimento em soluções digitais (2022) | US $ 30 milhões |
Gerenciamento de riscos
O gerenciamento eficaz de riscos é essencial para a estratégia do Grupo Superelle, incorporando medidas rigorosas para riscos de crédito, operacional e mercado. No final de 2022, o banco relatou uma relação de empréstimo sem desempenho (NPL) de 2.5%, que está abaixo da média do setor na Argentina.
A provisão do banco para perdas de empréstimos ficou em US $ 120 milhões, reforçando seu compromisso com mitigar riscos associados aos inadimplência de empréstimos.
| Métricas de gerenciamento de riscos | Valor |
|---|---|
| Taxa de empréstimo sem desempenho | 2.5% |
| Provisão para perdas de empréstimo | US $ 120 milhões |
| Índice de adequação de capital | 12.5% |
| Ativos ponderados por risco | US $ 3,4 bilhões |
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Capital financeiro
No final do segundo trimestre de 2023, o Grupo Superelle S.A. relatou ativos totais no valor de aproximadamente US $ 5,75 bilhões. O patrimônio total deles ficava em torno US $ 1,3 bilhão, fornecendo uma base financeira robusta para operações.
Infraestrutura bancária
Grupo Superelle opera uma rede bancária abrangente que consiste em Cerca de 200 filiais em toda a Argentina. No segundo trimestre de 2023, sua infraestrutura bancária incluía:
| Tipo de ramificação | Número de ramificações | Regiões cobertas |
|---|---|---|
| Filas de varejo | 160 | Buenos Aires, Cordoba, Mendoza, Santa Fe |
| Ramo corporativo | 40 | Principais cidades |
Essa extensa rede permite a distribuição eficaz de produtos e serviços financeiros para diversos segmentos de clientes.
Força de trabalho qualificada
A partir de 2023, o Grupo Superelle emprega aproximadamente 6.000 indivíduos em vários níveis da organização. A força de trabalho inclui profissionais com experiência em:
- Finanças e bancos
- Gerenciamento de riscos
- Atendimento ao Cliente
- Tecnologia da Informação
- Conformidade e regulamentação
A empresa investe fortemente em programas de treinamento de funcionários para aprimorar as habilidades e manter uma vantagem competitiva no mercado.
Plataformas de tecnologia
O Grupo Superelle fez investimentos significativos em tecnologia, supostamente alocando US $ 50 milhões na infraestrutura de TI a partir do último ano fiscal. Suas plataformas de tecnologia suportam várias necessidades operacionais, incluindo:
- Soluções bancárias móveis
- Sistemas de pagamento online
- Sistemas de detecção de fraude
- Plataformas de análise de dados
Sua estratégia de transformação digital resultou em um Aumento de 30% No volume de transações digitais, ano a ano, sinalizando uma mudança para a prestação de serviços mais eficiente.
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: proposições de valor
Serviços financeiros abrangentes
O Grupo Superelle S.A. oferece uma ampla gama de serviços financeiros abrangentes, com foco em atender a diversos segmentos de clientes. A partir de 2023, a empresa opera mais de 250 filiais na Argentina e atende a aproximadamente 1,5 milhão de clientes. Os serviços financeiros incluem:
- Banco de varejo: Oferecendo produtos como contas de poupança, empréstimos pessoais e cartões de crédito, com empréstimos bancários de varejo totais no valor de 211 bilhões do ARS a partir do segundo trimestre de 2023.
- Banco corporativo: Fornecendo soluções financeiras para pequenas e médias empresas (PMEs) e grandes corporações, hospedando uma carteira de empréstimos da ARS 111 bilhões para clientes corporativos até meados de 2023.
- Serviços de investimento: Os serviços de gestão de patrimônio e consultoria de investimentos, com ativos gerenciados totalizando 49 bilhões de ARS.
Soluções bancárias centradas no cliente
Com um forte foco na centralização do cliente, o Grupo Superelle implementou várias iniciativas para melhorar a experiência do cliente. Uma pesquisa realizada no início de 2023 indicou que 78% dos clientes percebem que os serviços do banco são altamente responsivos às suas necessidades. Os principais recursos incluem:
- Produtos de empréstimos flexíveis: O banco definiu diversas ofertas de empréstimos adaptados para diferentes segmentos, resultando em um crescimento de 20% nas aprovações de empréstimos pessoais ano a ano.
- Pacotes bancários personalizáveis: Os clientes podem selecionar entre vários pacotes de serviço, que contribuíram para um aumento nas taxas de retenção de clientes para 82% no segundo trimestre 2023.
- Serviços de suporte 24/7: O Grupo Superelle mantém uma linha de suporte ao cliente dedicada, que lida com mais de 150.000 consultas por mês, aumentando a satisfação do cliente para mais de 85% nos últimos anos.
Plataformas digitais confiáveis
O Grupo Superelle investiu significativamente na transformação digital, com mais de 1 bilhão de ARS alocados para atualizações de tecnologia no último ano fiscal. Os recursos das plataformas digitais do banco incluem:
- Aplicativo bancário móvel: O aplicativo possui mais de 400.000 usuários ativos, facilitando as transações no valor de 30 bilhões de ars mensais.
- Configuração de conta on -line: Um processo de abertura de contas on -line sem costura, responsável por 35% das novas contas em 2023.
- Recursos de segurança avançada: A implementação da autenticação biométrica resultou em uma redução de 98% nas perdas de fraude em comparação aos anos anteriores.
| Recursos da plataforma digital | Base de usuários | Transações mensais (ARs) | Redução de perda de fraude (%) |
|---|---|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 400,000 | 30 bilhões | 98 |
| Configuração de conta online | 35% das novas contas | N / D | N / D |
Conselhos financeiros personalizados
O Grupo Superelle prioriza o conselho financeiro personalizado como um componente importante de sua proposta de valor. Os serviços de consultoria incluem:
- Consultas individuais: Mais de 100.000 consultas personalizadas foram realizadas em 2022, levando a um aumento de 15% no investimento e poupando a absorção de produtos.
- Planejamento financeiro personalizado: Os consultores criam planos personalizados para os clientes, contribuindo para um crescimento médio de portfólio de 18% ao ano.
- Iniciativas educacionais: Oficinas e seminários on -line facilitam a educação do cliente, atraindo mais de 50.000 participantes anualmente.
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente
Equipes de atendimento ao cliente dedicadas
O Grupo Superelle S.A. emprega equipes especializadas de atendimento ao cliente para atender a várias necessidades do cliente. Em 2022, o banco relatou uma pontuação de satisfação do cliente de 85% com base em pesquisas realizadas entre sua base de clientes. Essas equipes são treinadas para lidar com consultas com eficiência, melhorando assim a retenção de clientes. Além disso, o tempo médio de resposta às consultas dos clientes é de aproximadamente 2 horas para consultas não urgentes e menos de 30 minutos para questões urgentes.
Gerentes de relacionamento para clientes premium
Para seus indivíduos de alta rede, o Grupo Superelle S.A. fornece gerentes de relacionamento dedicados que oferecem serviços personalizados. O banco atende a mais de 10.000 clientes premium, cada um gerenciado por uma equipe especializada. Essa abordagem resulta em uma contribuição significativa da receita de aproximadamente US $ 1,2 bilhão de seu setor de gestão de patrimônio em 2022. Os gerentes de relacionamento facilitam a comunicação direta e as soluções financeiras sob medida adaptadas às necessidades do cliente.
Canais de comunicação digital
O Grupo Superelle S.A. utiliza vários canais de comunicação digital para garantir interações eficientes do cliente. As plataformas digitais do banco, incluindo seu aplicativo bancário móvel, viu um crescimento da base de usuários de 25% ano a ano, atingindo 1,5 milhão de usuários ativos em 2023. Além disso, as opções de financiamento oferecidas através de canais digitais totalizaram US $ 600 milhões em transações no ano fiscal anterior.
Mecanismos regulares de feedback
Para manter uma forte conexão com seus clientes, o Grupo Superelle S.A. implementa mecanismos regulares de feedback. Uma pesquisa trimestral é enviada a mais de 30.000 clientes para avaliar a satisfação e as áreas para melhorias. Em 2023, sua pontuação no promotor líquido (NPS) atingiu 72, indicando uma tendência positiva de lealdade ao cliente. Com base no feedback, o banco fez aprimoramentos em seus serviços on -line, levando a uma redução de 15% nas taxas de reclamação do cliente.
| Componente de relacionamento com o cliente | Detalhes |
|---|---|
| Pontuação de satisfação do cliente | 85% |
| Tempo de resposta para consultas urgentes | Menos de 30 minutos |
| Clientes premium gerenciados | 10,000 |
| Receita da gestão de patrimônio (2022) | US $ 1,2 bilhão |
| Usuários ativos de plataformas digitais (2023) | 1,5 milhão |
| Transações através de canais digitais | US $ 600 milhões |
| Pontuação do promotor líquido (2023) | 72 |
| Diminuição das taxas de reclamação do cliente | 15% |
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: canais
Agências bancárias físicas
Grupo Superelle opera uma rede de aproximadamente 200 agências bancárias físicas Localizado em toda a Argentina a partir de 2023. Essas filiais servem como pontos de contato críticos para clientes que buscam serviços bancários pessoais, incluindo contas de poupança, empréstimos e conselhos de investimento.
Plataformas bancárias online
A plataforma bancária on -line do Grupo Superelle fornece serviços para over 1,5 milhão de usuários registrados Em dezembro de 2022. Essa plataforma facilita transações como transferências de fundos, pagamentos de contas e gerenciamento de contas.
A empresa informou que o serviço bancário on -line foi responsável por 30% do total de transações bancárias em 2022, refletindo a crescente preferência do cliente por serviços digitais.
Aplicativo móvel
O aplicativo bancário móvel da Grupo Superelle foi baixado 1 milhão de vezes Desde o seu lançamento. O aplicativo permite que os clientes executem várias funções bancárias, incluindo:
- Monitoramento da conta
- Cheques de depósito via celular
- Transferir fundos
No final de 2022, o aplicativo tem uma classificação de satisfação do usuário de 4,8 estrelas nas principais lojas de aplicativos, indicando uma forte aprovação do cliente.
Linhas diretas de atendimento ao cliente
O Grupo Superelle opera linhas diretas de atendimento ao cliente dedicadas que lidam com milhares de consultas diariamente. Em 2022, a equipe de atendimento ao cliente conseguiu 500.000 ligações, fornecendo suporte para questões que variam de consultas de contas a assistência técnica.
O tempo médio de resposta para consultas de clientes é relatado como menor que 2 minutos, mostrando a eficiência de suas operações de atendimento ao cliente.
| Canal | Detalhes | Estatística |
|---|---|---|
| Agências bancárias físicas | Número de ramificações | 200 |
| Plataformas bancárias online | Usuários registrados | 1,5 milhão |
| Aplicativo móvel | Downloads | 1 milhão |
| Linhas diretas de atendimento ao cliente | Chamadas gerenciadas | 500,000 |
Os diversos canais utilizados pelo Grupo Superelle aprimoram sua capacidade de se comunicar com os clientes de maneira eficaz, garantindo que suas proposições de valor sejam entregues com eficiência em várias plataformas.
Grupo Superelle S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Titulares de contas individuais
O Grupo Superelle serve um número substancial de titulares de contas individuais. A partir de 2023, o banco relatou sobre 1,5 milhão clientes individuais ativos. As principais ofertas incluem contas de poupança, empréstimos pessoais e cartões de crédito adaptados para atender às necessidades dos clientes de varejo. O banco também se concentrou em melhorar sua experiência bancária digital, que viu a adoção por aproximadamente 70% de titulares de contas individuais.
Pequenas e médias empresas (PMEs)
As PMEs são um segmento crucial para o Grupo Superelle, contribuindo significativamente para sua carteira geral de empréstimos. Em 2022, empréstimos para PME representavam aproximadamente 30% de empréstimos totais. O banco fornece vários produtos financeiros, incluindo empréstimos de capital de giro, linhas de crédito e serviços comerciais. Um relatório indica que existem aproximadamente 1 milhão As PME na Argentina, mostrando uma grande base de clientes em potencial para os serviços da Grupo Superelle.
| Produto oferecido | Valor típico do empréstimo | Intervalo de taxa de juros |
|---|---|---|
| Empréstimos de capital de giro | $10,000 - $300,000 | 18% - 25% |
| Linhas de crédito | $5,000 - $250,000 | 20% - 27% |
| Serviços comerciais | Variável | Varia de acordo com o serviço |
Clientes corporativos
O segmento bancário corporativo da Grupo Superelle atende a grandes empresas e instituições. A partir de 2023, o banco tem mais de 500 clientes corporativos. Os serviços incluem empréstimos corporativos, gerenciamento de tesouraria e serviços de comércio exterior. Empréstimos corporativos foram responsáveis por cerca de 40% da carteira total de empréstimos do banco, refletindo a importância desse segmento.
Indivíduos de alta rede
O Grupo Superrielle também tem como alvo indivíduos de alta rede (HNWIS) com serviços bancários personalizados. Relatórios de 2023 indicam que o banco gerencia portfólios para aproximadamente 8,000 Hnwis. Os serviços de gerenciamento de patrimônio fornecidos incluem consultoria de investimento, planejamento imobiliário e linhas de crédito personalizadas, representando uma base de ativos de over US $ 5 bilhões Sob gerenciamento para este segmento.
| Serviço oferecido | Faixa de investimento típica | Tarifas |
|---|---|---|
| Aviso de investimento | US $ 500.000 - US $ 10 milhões | 1% - 2% dos ativos |
| Planejamento imobiliário | Variável | Taxa fixa ou porcentagem de propriedade |
| Linhas de crédito | $ 100.000 - US $ 5 milhões | Com base nas taxas de mercado |
Grupo Superelle S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Custos operacionais
O Grupo Superelle S.A. incorre em vários custos operacionais essenciais para manter seus serviços bancários e financeiros. De acordo com os relatórios financeiros de 2022 da Companhia, os custos operacionais totais totalizaram aproximadamente 23,6 bilhões de ARs. Este número inclui custos relacionados à infraestrutura, operações de ramificação e prestação de serviços.
Salários dos funcionários
As despesas totais dos funcionários do Grupo Superelle em 2022 foram relatadas em aproximadamente 9,8 bilhões de ARS. Isso inclui salários, bônus e benefícios dos funcionários para mais de 5.000 funcionários em vários departamentos.
| Ano | Total de despesas dos funcionários (ARS bilhões) | Contagem de funcionários |
|---|---|---|
| 2022 | 9.8 | 5,000 |
Investimento em tecnologia
De acordo com a transformação digital, o Grupo Superelle alocado em torno de 4,5 bilhões de ARS em 2022 para investimentos em tecnologia, com foco em aprimorar suas plataformas bancárias digitais e medidas de segurança cibernética.
Conformidade regulatória
O Grupo Superelle também enfrenta custos substanciais relacionados à conformidade regulatória. Em 2022, esses custos de conformidade foram estimados no ARS 1,2 bilhão, que abrange as despesas relacionadas a requisitos legais, de auditoria e regulamentares estabelecidos pelas autoridades argentinas.
| Ano | Custos de conformidade regulatória (Bilhões de ARS) |
|---|---|
| 2022 | 1.2 |
No geral, a compreensão da estrutura de custos ajuda a avaliar o desempenho financeiro e a eficiência operacional da Superrielle S.A.
GRUPO SUPERIELLE S.A. (SUPV) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
Grupo Superelle deriva uma parcela significativa de sua receita de Receita de juros em empréstimos. Na primeira metade de 2023, a carteira de empréstimos da empresa ficou em aproximadamente US $ 2,9 bilhões. A taxa de juros média cobrada em empréstimos foi sobre 40% anualizados, resultando em uma receita anual estimada de juros superiores a US $ 1,16 bilhão.
Taxas de serviço
O banco também gera receita através de vários Taxas de serviço Relacionado à manutenção da conta, descoberto e transações. Em 2022, a receita total da taxa de serviço relatada foi de cerca de US $ 150 milhões, impulsionada principalmente pelo aumento dos volumes de transações e pela crescente base de clientes.
| Tipo de serviço | Receita anual (2022) |
|---|---|
| Taxas de manutenção da conta | US $ 60 milhões |
| Taxas de transação | US $ 70 milhões |
| Taxas de cheque especial | US $ 20 milhões |
Receita de investimento
A receita de investimento da Grupo Superelle compreende os ganhos de sua carteira de valores mobiliários, que inclui títulos do governo e ativos corporativos. A carteira de investimento do banco foi avaliada em aproximadamente US $ 1,2 bilhão em meados de 2023, e gerou uma receita de investimento de quase US $ 180 milhões Durante o ano fiscal anterior, atribuído amplamente ao aumento de rendimentos no ambiente econômico atual.
Prêmios de seguro
A entidade de serviços financeiros também oferece Produtos de seguro, contribuindo com receita adicional por meio de prêmios. Em 2022, o segmento de seguros relatou receitas de torno US $ 50 milhões, capitalizando seu extenso alcance e confiança do cliente no mercado argentino.
| Tipo de seguro | Prêmios anuais (2022) |
|---|---|
| Seguro de vida | US $ 20 milhões |
| Seguro de propriedade | US $ 15 milhões |
| Seguro de veículo | US $ 15 milhões |