Breaking Red Violet, Inc. (RDVT) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Entendendo os fluxos de receita Red Violet, Inc. (RDVT)

Entendendo os fluxos de receita da Red Violet, Inc.

Red Violet, Inc. relatou uma receita de US $ 55,6 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de US $ 10,5 milhões ou 23% comparado com US $ 45,1 milhões para o mesmo período em 2023.

Repartição de fontes de receita primária

A composição da receita nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:

• Receita de novos clientes: US $ 0,7 milhão (Aumento de 15%)
• Receita base dos clientes existentes: US $ 7,5 milhões (Aumento de 21%)
• Receita de crescimento de clientes existentes: US $ 2,3 milhões (Aumento de 42%)

Taxa de crescimento de receita ano a ano

A taxa de crescimento de receita ano a ano mostrou tendências positivas:

• A receita aumentou US $ 3,3 milhões ou 20% de US $ 15,8 milhões No terceiro trimestre de 2023 para US $ 19,1 milhões No terceiro trimestre de 2024.
• Pelo período de nove meses, o crescimento da receita foi 23% de 2023 a 2024.

Contribuição de diferentes segmentos de negócios para a receita geral

A tabela a seguir resume as contribuições de diferentes segmentos de negócios para a receita geral nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:

Análise de mudanças significativas nos fluxos de receita

As principais observações sobre mudanças nos fluxos de receita incluem:

• O crescimento na base de clientes faturáveis ​​da IDI aumentou de 7,769 para 8,743 clientes de 30 de setembro de 2023 a 30 de setembro de 2024.
• A base de usuários do aviso cresceu de 168,356 para 284,967 usuários durante o mesmo período.

O custo da receita nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 10,5 milhões, um aumento de US $ 0,8 milhão ou 8% de US $ 9,7 milhões no ano anterior. O custo da receita como uma porcentagem de receita diminuiu para 19% de 22% .

Um mergulho profundo na Red Violet, Inc. (RDVT) lucratividade

Um mergulho profundo na lucratividade da Red Violet, Inc.

Lucro bruto, lucro operacional e margens de lucro líquido

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total foi US $ 55,6 milhões, um aumento de 23% de US $ 45,1 milhões no mesmo período de 2023. O lucro bruto para esse período foi US $ 38,2 milhões, produzindo uma margem bruta de 69%.

O lucro operacional foi relatado em US $ 7,5 milhões, com uma margem operacional de 13%. Por outro lado, o lucro líquido para o mesmo período foi US $ 6,1 milhões, resultando em uma margem de lucro líquido de 11%.

Tendências de lucratividade ao longo do tempo

O lucro líquido dos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 1,7 milhão, de baixo de US $ 12,5 milhões pelo mesmo período em 2023. Essa diminuição é atribuída a um benefício tributário único de US $ 10,3 milhões reconhecido em 2023, que inflou significativamente o lucro líquido desse trimestre.

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido diminuiu para US $ 6,1 milhões de US $ 14,6 milhões Em 2023, refletindo os desafios contínuos na manutenção da lucratividade durante as pressões inflacionárias e o aumento dos custos operacionais.

Comparação de índices de lucratividade com médias da indústria

A margem bruta da empresa de 69% está acima da média da indústria de 50% a 60% Para empresas de serviços de dados semelhantes. A margem operacional de 13% também é favorável quando comparado à média da indústria de 5% a 10%. No entanto, a margem de lucro líquido de 11% cai abaixo da média da indústria de 15% a 20%, indicando espaço para melhorar a lucratividade geral.

Análise da eficiência operacional

O custo da receita nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 10,5 milhões, que representa 19% de receita total, em comparação com 22% no ano anterior. Essa redução no custo da receita como uma porcentagem de receita indica aprimorados esforços de eficiência operacional e gerenciamento de custos.

As despesas de vendas e marketing aumentaram para US $ 12,9 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de cima de US $ 10,3 milhões Em 2023, refletindo um investimento estratégico em iniciativas de crescimento.

O aumento das despesas nas áreas administrativas de vendas e marketing e geral indicam um foco nas operações de escala, o que pode levar a uma melhor lucratividade a longo prazo, apesar dos impactos a curto prazo no lucro líquido.

Dívida vs. patrimônio: como Red Violet, Inc. (RDVT) financia seu crescimento

Dívida vs. patrimônio: como Red Violet, Inc. financia seu crescimento

Overview dos níveis de dívida da empresa

Em 30 de setembro de 2024, a Red Violet, Inc. relatou uma dívida total de longo prazo de $0 e dívida de curto prazo de $0. Isso indica um status completamente livre de dívida, que é um aspecto significativo de sua saúde financeira.

Relação dívida / patrimônio

A relação dívida / patrimônio 0.00, refletindo uma estrutura totalmente financiada por equidade. Isso é notavelmente menor que a média da indústria de aproximadamente 1.5, sugerindo uma abordagem mais conservadora ao financiamento em comparação com os colegas.

Emissões de dívidas recentes e classificações de crédito

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, não houve emissões recentes de dívidas ou atividades de refinanciamento. A empresa manteve uma classificação de crédito de B, indicando um risco de crédito moderado, principalmente devido à sua falta de dívida.

Financiamento de ações

A Red Violet, Inc. utilizou financiamento de ações principalmente através da emissão de ações ordinárias. Em 30 de setembro de 2024, o número total de ações emitidas era 13,735,387. A empresa também se envolveu em recompras de ações, comprando de volta 292,744 compartilha a um preço médio de $19.81 por ação em 2024.

Equilibrando financiamento da dívida e financiamento de ações

A empresa optou estrategicamente pelo financiamento de ações, o que limita a alavancagem financeira e os riscos associados. Essa estratégia permite que a Red Violet, Inc. mantenha a flexibilidade operacional e invista em crescimento sem as pressões do pagamento da dívida.

Avaliando a liquidez da Red Violet, Inc. (RDVT)

Avaliando a liquidez da Red Violet, Inc.

Os índices de liquidez fornecem informações sobre a capacidade da Companhia de cumprir suas obrigações de curto prazo sem aumentar o capital externo. Os dois índices de liquidez primários são a proporção atual e a proporção rápida.

Taxas atuais e rápidas

A proporção atual é calculada como ativos circulantes divididos pelos passivos circulantes. Em 30 de setembro de 2024, os ativos circulantes totalizaram US $ 42,3 milhões e os passivos circulantes totalizaram US $ 22,5 milhões, resultando em uma proporção atual de:

Razão atual = ativos circulantes / passivos circulantes = US $ 42,3 milhões / US $ 22,5 milhões = 1,88

A proporção rápida, que exclui o inventário dos ativos circulantes, é calculada como:

Proporção rápida = (ativos circulantes - inventário) / passivo circulante

Supondo que o inventário seja insignificante, a proporção rápida é aproximadamente:

Proporção rápida = US $ 42,3 milhões / US $ 22,5 milhões = 1,88

Análise das tendências de capital de giro

O capital de giro, definido como ativo circulante menos o passivo circulante, é um indicador crucial da saúde financeira. Em 30 de setembro de 2024, o capital de giro estava em:

Capital de giro = ativos circulantes - passivos circulantes = US $ 42,3 milhões - US $ 22,5 milhões = $ 19,8 milhões

Isso reflete um aumento estável em comparação com o ano anterior, onde o capital de giro foi de US $ 16,7 milhões, indicando melhor gerenciamento de liquidez.

Demoções de fluxo de caixa Overview

Potenciais preocupações ou pontos fortes

Apesar dos índices de liquidez positivos e um aumento de caixa e equivalentes de caixa, a empresa enfrenta possíveis preocupações de liquidez devido a compromissos significativos. Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha compromissos materiais sob acordos de licenciamento, totalizando US $ 15,2 milhões, o que pode afetar a liquidez de curto prazo.

No entanto, a capacidade de gerar fluxo de caixa consistente das operações, como evidenciado pelo aumento do caixa líquido fornecido pelas atividades operacionais de US $ 10,9 milhões em 2023 para US $ 17,3 milhões em 2024, fortalece significativamente a posição de liquidez.

Em resumo, enquanto os índices de liquidez indicam uma posição sólida, o monitoramento das tendências do fluxo de caixa e as próximas obrigações será essencial para manter a saúde financeira.

A Red Violet, Inc. (RDVT) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação

Em 30 de setembro de 2024, as métricas de avaliação da Red Violet, Inc. são as seguintes:

• Relação preço-lucro (P/E): 45.33
• Relação preço-livro (P/B): 2.7
• Razão de valor da empresa para ebitda (EV/EBITDA): 27.1

As tendências do preço das ações nos últimos 12 meses mostraram o seguinte:

Em relação aos dividendos, a empresa atualmente não paga dividendos. A taxa de pagamento é, portanto, 0%.

O consenso do analista sobre a avaliação de estoque indica:

• Comprar: 3 analistas
• Segurar: 2 analistas
• Vender: 1 analista

Em termos de desempenho financeiro, a empresa informou:

• Resultado líquido: US $ 6,1 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024
• Ganhos por ação (EPS): US $ 0,44 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024
• Ebitda ajustada: US $ 19,2 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024

O lucro ajustado por ação está em:

Riscos -chave enfrentados pela Red Violet, Inc. (RDVT)

Os principais riscos enfrentados pela Red Violet, Inc.

A Red Violet, Inc. enfrenta uma variedade de riscos internos e externos que podem afetar significativamente sua saúde financeira. Abaixo está um overview desses riscos, juntamente com dados financeiros relevantes.

Concorrência da indústria

A empresa opera em um mercado altamente competitivo para serviços de análise de dados e verificação de identidade. A presença de jogadores estabelecidos e novos participantes aumenta a pressão sobre as ofertas de preços e serviços. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um aumento de receita de US $ 10,5 milhões, ou 23%, para US $ 55,6 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 45,1 milhões para o mesmo período em 2023.

Mudanças regulatórias

Alterações nos regulamentos de privacidade de dados, como a Lei de Privacidade do Consumidor da Califórnia (CCPA) e outras leis estaduais, representam riscos relacionados a custos de conformidade e possíveis multas. A Companhia tem compromissos materiais sob determinados contratos de licenciamento de dados, totalizando US $ 15,2 milhões em 30 de setembro de 2024.

Condições de mercado

Fatores macroeconômicos, incluindo taxas de inflação e juros, afetam os gastos com os clientes e a demanda por serviços. A empresa observou que as pressões inflacionárias persistentes ao longo de 2023 e em 2024 levaram a flutuações em volumes, preços e margens operacionais.

Riscos operacionais

Os riscos operacionais incluem a dependência de fornecedores de dados de terceiros, que representam uma parcela significativa do custo da receita. O maior fornecedor de dados representado 45% dos custos totais de aquisição de dados para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Qualquer interrupção nesse relacionamento pode afetar adversamente as operações.

Riscos financeiros

Os riscos financeiros decorrem da estrutura de capital e liquidez da empresa. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o caixa líquido fornecido por atividades operacionais foi US $ 17,3 milhões, comparado com US $ 10,9 milhões Pelo mesmo período em 2023. A empresa também recomprou as ações ordinárias US $ 5,9 milhões Como parte de seu programa de recompra de ações.

Riscos estratégicos

A empresa está focada em expandir sua base de clientes, que cresceu de 7,769 clientes para 8,743 clientes de 30 de setembro de 2023 a 30 de setembro de 2024. No entanto, erros estratégicos no desenvolvimento de produtos ou entrada no mercado podem impedir o potencial de crescimento.

Estratégias de mitigação

Para mitigar esses riscos, a empresa está aprimorando seus relacionamentos de dados e expandindo sua organização de vendas para impulsionar o crescimento da receita. A empresa também continua a monitorar as alterações regulatórias para garantir a conformidade e reduzir possíveis passivos legais.

Perspectivas de crescimento futuro para a Red Violet, Inc. (RDVT)

Perspectivas de crescimento futuro para Red Violet, Inc.

Análise dos principais fatores de crescimento

A Red Violet, Inc. está bem posicionada para alavancar vários fatores de crescimento nos próximos anos:

• Inovações de produtos: A empresa continua aprimorando sua plataforma de análise de dados, com foco em novos recursos que melhoram o envolvimento e a retenção do cliente. Isso inclui a expansão de sua base de usuários de antecedentes, que cresceu de 168.356 usuários para 284.967 usuários De setembro de 2023 a setembro de 2024.
• Expansões de mercado: A base de clientes faturável para IDI aumentou de 7.769 clientes para 8.743 clientes No mesmo período, indicando uma penetração bem -sucedida do mercado.
• Aquisições: Embora nenhuma aquisição específica tenha sido detalhada, parcerias em andamento com os principais fornecedores de dados são essenciais para melhorar as ofertas de produtos e o acesso a novos mercados.

Projeções futuras de crescimento de receita e estimativas de ganhos

Receita nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, aumentado por US $ 10,5 milhões ou 23% para US $ 55,6 milhões comparado com US $ 45,1 milhões para o mesmo período em 2023. Este crescimento é atribuído a:

• Receita de novos clientes aumentando em US $ 0,7 milhão ou 15%.
• Receita base dos clientes existentes por US $ 7,5 milhões ou 21%.
• Receita de crescimento de clientes existentes aumentando por US $ 2,3 milhões ou 42%.

Analistas Projeto Crescimento contínuo da receita, com estimativas sugerindo aumentos adicionais impulsionados pela adoção expandida de clientes e ofertas aprimoradas de serviços.

Iniciativas estratégicas ou parcerias que podem impulsionar o crescimento futuro

A empresa fez avanços significativos na formação de parcerias estratégicas, principalmente com fornecedores de dados. Em 30 de setembro de 2024, Red Violet tem compromissos materiais sob certos acordos de licenciamento de dados no valor de US $ 15,2 milhões . Essas parcerias são críticas para:

• Aprimorando a amplitude e a profundidade das ofertas de dados.
• Facilitar o desenvolvimento de novos produtos e a entrada de mercado.

Vantagens competitivas que posicionam a empresa para crescimento

As vantagens competitivas da Red Violet incluem:

• Eficiência de custos: O custo da receita como uma porcentagem de receita diminuiu para 19% Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo 22% em 2023. Espera -se que essa tendência continue à medida que a empresa escala suas operações.
• Forte posição em dinheiro: Caixa e equivalentes em dinheiro ficavam em US $ 35,7 milhões Em 30 de setembro de 2024, fornecendo ampla liquidez para investimentos e operações estratégicas.
• Crescimento no EBITDA ajustado: EBITDA ajustado aumentou por 25% para US $ 6,7 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, ressaltando a eficiência operacional e a lucratividade.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Red Violet, Inc. (RDVT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Red Violet, Inc. (RDVT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Red Violet, Inc. (RDVT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.