Bank7 Corp. (BSVN) Bundle
Uma breve história do Bank7 Corp
O Bank7 Corp, com sede em Oklahoma City, Oklahoma, opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, Bank7. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou empréstimos totais no valor de US $ 1,44 bilhão, que reflete um aumento de US $ 44,8 milhões ou 3.2% a partir do ano anterior. Os depósitos totais estavam em US $ 1,52 bilhão, representando uma diminuição de US $ 69,4 milhões ou 4.4% Comparado a 30 de setembro de 2023.
Desempenho financeiro Overview
Para o terceiro trimestre de 2024, o Bank7 Corp alcançou um lucro líquido antes dos impostos de US $ 15,5 milhões, um aumento de US $ 5,3 milhões ou 51.9% Do mesmo período em 2023. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido antes dos impostos alcançado US $ 45,6 milhões, acima US $ 10,0 milhões ou 28.0% ano a ano.
Principais índices financeiros
O retorno da empresa em ativos médios (ROAA) nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 2.73% comparado com 1.82% pelo mesmo período em 2023. O retorno do patrimônio médio (ROAE) foi 23.67% contra 18.89% em 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 21,2 milhões | US $ 20,7 milhões |
| Margem de juros líquidos | 5.02% | 4.87% |
| Índice de eficiência | 37.87% | 33.61% |
Detalhes da carteira de empréstimos
A carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024 incluiu as seguintes categorias:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Construção e Desenvolvimento | 157.4 |
| 1 - 4 imóveis familiares | 115.5 |
| Imóveis comerciais | 536.1 |
| Comercial e Industrial | 547.4 |
| Agrícola | 69.2 |
| Consumidor | 14.3 |
Adequação de capital
Em 30 de setembro de 2024, o Bank7 Corp atendeu a todos os requisitos de adequação de capital sob as regras de capital Basileia III. O índice total de capital para ativos ponderados por risco era 14.11%, significativamente acima do requisito mínimo de 8.00%. A taxa de capital de nível I foi 12.92%, também excedendo o mínimo de 6.00%.
História de dividendos
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o Bank7 Corp declarou dividendos em dinheiro de $0.66 por ação, um aumento de $0.53 por ação no mesmo período em 2023.
Aquisições recentes
Em 31 de outubro de 2023, o Bank7 Corp concluiu a aquisição de propriedades comprovadas de petróleo e gás natural para US $ 15,1 milhões. Esta aquisição incluiu nove poços em quatro municípios do Texas.
Um dono da OMS Bank7 Corp. (BSVN)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, o Bank7 Corp. (BSVN) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e membros da empresa. Os maiores acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 45.7% | 4,265,000 |
| Insiders | 10.2% | 950,000 |
| Investidores de varejo | 44.1% | 4,080,000 |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Bank7 Corp. a partir de 2024:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 12.9% |
| BlackRock, Inc. | 1,000,000 | 10.7% |
| State Street Corporation | 800,000 | 8.5% |
| Advisores de fundos dimensionais | 600,000 | 6.4% |
| Invesco Ltd. | 500,000 | 5.4% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada da Bank7 Corp. reflete a confiança no futuro da empresa. Os principais insiders incluem:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Steven E. Redd | CEO | 300,000 |
| Brian A. Hargis | Diretor Financeiro | 250,000 |
| Jennifer L. Davis | Diretor | 200,000 |
| Mark J. Smith | Diretor | 200,000 |
| Laura T. Johnson | Diretor | 100,000 |
Atividade recente dos acionistas
Em 2024, o Bank7 Corp. relatou mudanças notáveis na atividade dos acionistas:
- As ações totais em circulação em 30 de setembro de 2024 foram 9.341.267.
- A empresa sofreu um aumento de 4% na propriedade institucional em comparação com o ano anterior.
- A propriedade do varejo diminuiu 2% devido a flutuações de mercado.
Desempenho de ações
O desempenho das ações da Bank7 Corp. tem sido robusto, com as seguintes métricas relatadas para o ano de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $22.50 |
| Capitalização de mercado | US $ 210 milhões |
| Retorno no ano | 15% |
| Ganhos por ação (EPS) | $3.73 |
Conclusão
A partir de 2024, o Bank7 Corp. continua a atrair uma gama diversificada de investidores, apoiada por forte apoio institucional e propriedade significativa, indicando confiança robusta no potencial de crescimento futuro da empresa.
Declaração de missão Bank7 Corp. (BSVN)
O Bank7 Corp. está comprometido em servir empresários e empreendedores, fornecendo produtos de empréstimos e depositam rápidos, consistentes e bem projetados para atender às suas necessidades de financiamento. A empresa pretende crescer organicamente abrindo seletivamente ramos adicionais em mercados direcionados e buscando aquisições estratégicas.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o Bank7 Corp. relatou empréstimos totais de US $ 1,44 bilhão, refletindo um aumento de US $ 44,8 milhões, ou 3.2%, a partir do ano anterior. Os depósitos totais estavam em US $ 1,52 bilhão, uma diminuição de US $ 69,4 milhões, ou 4.4%, comparado à mesma data em 2023.
| Métrica financeira | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 1,44 bilhão | US $ 1,40 bilhão | US $ 44,8 milhões (3,2%) |
| Total de depósitos | US $ 1,52 bilhão | US $ 1,59 bilhão | -US $ 69,4 milhões (-4,4%) |
| Receio líquido antes dos impostos (Q3) | US $ 15,5 milhões | US $ 10,2 milhões | US $ 5,3 milhões (51,9%) |
| Lucro líquido (nove meses) | US $ 34,6 milhões | US $ 27,2 milhões | US $ 7,4 milhões (27,2%) |
Principais indicadores de desempenho
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Bank7 Corp. alcançou um retorno de ativos médios de 2.73% e um retorno sobre o patrimônio médio de 23.67%. Isso representa uma melhoria de 1.82% e 18.89%, respectivamente, no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o retorno em ativos médios foi 2.68% e o retorno do patrimônio médio foi 24.79%, um aumento de 2.19% e 23.29% no ano anterior.
| Métrica de desempenho | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Retornar em ativos médios | 2.73% | 1.82% | 0.91% |
| Retorno com o patrimônio médio | 23.67% | 18.89% | 4.78% |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024 é diversificada em várias categorias. A tabela a seguir resume os principais componentes da carteira de empréstimos:
| Categoria de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Construção e Desenvolvimento | $157,374 | 11.0% |
| 1-4 imóveis familiares | $115,497 | 8.0% |
| Imóveis comerciais - outro | $536,070 | 37.2% |
| Comercial e Industrial | $547,430 | 38.0% |
| Agrícola | $69,171 | 4.8% |
| Consumidor | $14,308 | 1.0% |
Receita e despesas não de interesse
A renda não -de interesse nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 3,7 milhões, de cima de US $ 1,0 milhão No mesmo período de 2023. Esse aumento de 265,1% é atribuído à renda dos ativos de petróleo e gás adquiridos no ano anterior. As despesas totais de não juros foram US $ 27,7 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 22,4 milhões em 2023, representando um aumento de 23.5%.
| Receita/despesa não de juros | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita não de juros | US $ 3,7 milhões | US $ 1,0 milhão | US $ 2,7 milhões (265,1%) |
| Despesa de não juros | US $ 27,7 milhões | US $ 22,4 milhões | US $ 5,3 milhões (23,5%) |
Informações de ações e acionistas
Em 30 de setembro de 2024, o Bank7 Corp. possuía o patrimônio líquido total de acionistas de US $ 204,2 milhões, de cima de US $ 170,3 milhões no final de 2023. O número de ações em circulação aumentou para 9,341,267 de 9,197,696.
| Métricas de patrimônio | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 204,2 milhões | US $ 170,3 milhões | US $ 33,9 milhões (19,9%) |
| Ações em circulação | 9,341,267 | 9,197,696 | 143,571 (1.6%) |
Conclusão
O Bank7 Corp. continua aumentando sua missão por meio de crescimento estratégico e foco na prestação de serviços bancários de alta qualidade a seus clientes. As métricas financeiras ilustram um desempenho robusto diante dos desafios do mercado.
Como funciona o Bank7 Corp. (BSVN)
Overview de Bank7 Corp.
O Bank7 Corp. é uma holding de banco com sede em Oklahoma City, Oklahoma. Opera através de sua subsidiária integral, o Bank7, fornecendo uma gama de serviços financeiros principalmente a empresários e empreendedores. Em 30 de setembro de 2024, a Bank7 Corp. possuía ativos totais de US $ 1,74 bilhão, uma queda de US $ 31,2 milhões, ou 1,8%, em relação ao ano anterior.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Bank7 informou:
- Empréstimos totais de US $ 1,44 bilhão, um aumento de 3,2% de US $ 1,40 bilhão no ano anterior.
- Depósitos totais de US $ 1,52 bilhão, queda de 4,4% de US $ 1,59 bilhão em setembro de 2023.
- Receita de juros líquidos de US $ 21,2 milhões, em comparação com US $ 20,7 milhões no mesmo período de 2023.
- Recurso líquido antes dos impostos de US $ 15,5 milhões, um aumento de 51,9% em relação a US $ 10,2 milhões no terceiro trimestre de 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 1,44 bilhão | US $ 1,40 bilhão | +3.2% |
| Total de depósitos | US $ 1,52 bilhão | US $ 1,59 bilhão | -4.4% |
| Receita de juros líquidos | US $ 21,2 milhões | US $ 20,7 milhões | +2.4% |
| Lucro líquido antes dos impostos | US $ 15,5 milhões | US $ 10,2 milhões | +51.9% |
Destaques operacionais
O Bank7 se concentra em fornecer produtos de empréstimos rápidos e bem projetados, adaptados às necessidades dos empresários. O Banco opera doze filiais em Oklahoma, Texas e Kansas e procura expandir o crescimento orgânico e as aquisições estratégicas. A estratégia operacional do banco enfatiza produtos de venda cruzada para aprimorar o relacionamento com os clientes.
Portfólio de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Quantidade (em milhares) | % do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Construção e Desenvolvimento | $157,374 | 11.0% |
| 1-4 imóveis familiares | $115,497 | 8.0% |
| Imóveis comerciais (outro) | $536,070 | 37.2% |
| Comercial e Industrial | $547,430 | 38.0% |
| Agrícola | $69,171 | 4.8% |
| Consumidor | $14,308 | 1.0% |
Receita e despesas não de interesse
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não -juros totalizou US $ 8,9 milhões, um aumento significativo de 258,1% em comparação com US $ 2,5 milhões no mesmo período de 2023. O aumento foi impulsionado principalmente por receitas de ativos de petróleo e gás adquiridos no final de 2023. A despesa de não juros para o mesmo período foi de US $ 27,7 milhões, um aumento de 22%, ante US $ 22,4 milhões em 2023.
| Componente de renda não -juros | Quantidade (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Receita de empréstimos hipotecários | $233 | +35.5% |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $742 | +14.7% |
| Outras receitas e taxas | $7,881 | +372.5% |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço mostrou:
- Passivo total de US $ 1,54 bilhão.
- O patrimônio líquido total de US $ 204,2 milhões, um aumento de US $ 170,3 milhões no final de 2023.
- Valor contábil dos valores mobiliários prometidos em US $ 19,3 milhões em 30 de setembro de 2024.
| Item do balanço | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $1,740,442 |
| Passivos totais | $1,536,280 |
| Equidade total dos acionistas | $204,162 |
Principais proporções
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, os principais índices financeiros incluíram:
- Retorno em ativos médios: 2,73%
- Retorno no patrimônio médio: 23,67%
- Índice de eficiência: 37,87%
Como o Bank7 Corp. (BSVN) ganha dinheiro
Fontes de receita
Bank7 Corp. gera principalmente receita através de Receita de juros de empréstimos e Receita não de juros de vários serviços. Em 30 de setembro de 2024, a receita total dos juros foi de US $ 33,5 milhões, em comparação com US $ 31,7 milhões no mesmo período em 2023, marcando um aumento de 5,7%.
Portfólio de empréstimos
A empresa relatou empréstimos totais de US $ 1,44 bilhão em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 44,8 milhões (3,2%) em relação ao ano anterior. A carteira de empréstimos é diversificada em várias categorias:
| Categoria de empréstimo | Valor (30 de setembro de 2024) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Construção e Desenvolvimento | US $ 157,4 milhões | 11.0% |
| 1-4 imóveis familiares | US $ 115,5 milhões | 8.0% |
| Imóveis comerciais | US $ 536,1 milhões | 37.2% |
| Comercial e Industrial | US $ 547,4 milhões | 38.0% |
| Agrícola | US $ 69,2 milhões | 4.8% |
| Consumidor | US $ 14,3 milhões | 1.0% |
| Empréstimos totais | US $ 1.439,9 milhões | 100% |
Receita de juros líquidos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 21,2 milhões, comparado com US $ 20,7 milhões pelo mesmo período em 2023. A margem de juros líquido melhorou para 5.10% de 5.01% ano a ano.
Receita não de juros
Receita de não juros para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, alcançou US $ 3,7 milhões, um aumento significativo de US $ 1,0 milhão em 2023, impulsionado principalmente por:
- Receita de empréstimos hipotecários: US $ 103.000 (1616,67% YOY)
- Taxas de serviço em contas de depósito: US $ 233.000 (um aumento de 9,39% A / A)
- Outras receitas e taxas: US $ 3,3 milhões (um aumento de 320,75% YOY)
Despesas
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa total de não juros foi US $ 9,4 milhões, comparado com US $ 7,4 milhões No ano anterior, refletir um aumento de 27,2% em grande parte devido aos custos operacionais associados a novos ativos de petróleo e gás.
| Categoria de despesa | Valor (Q3 2024) | Valor (Q3 2023) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 5,3 milhões | US $ 4,9 milhões | 8.62% |
| Ocupação | $711,000 | $662,000 | 7.40% |
| Processamento de dados | $498,000 | $424,000 | 17.45% |
| Publicidade e relações públicas | $129,000 | $74,000 | 74.32% |
| Despesa total de não juros | US $ 9,4 milhões | US $ 7,4 milhões | 27.17% |
Métricas de rentabilidade
O lucro líquido antes dos impostos para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 15,5 milhões, um aumento de 51,9% de US $ 10,2 milhões em 2023. O retorno em ativos médios e o retorno em média patrimônio foram 2.73% e 23.67% respectivamente, indicando forte lucratividade e gerenciamento eficiente de recursos.
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, o Bank7 Corp. relatou o patrimônio líquido total de acionistas de US $ 204,2 milhões e um índice total de ativos de capital para risco de 14.11%, bem acima dos requisitos mínimos regulatórios.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Bank7 Corp. (BSVN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank7 Corp. (BSVN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank7 Corp. (BSVN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.