Bank7 Corp. (BSVN) Bundle
تاريخ موجز لشركة Bank7 Corp
تعمل شركة Bank7 Corp، التي يقع مقرها الرئيسي في أوكلاهوما سيتي بولاية أوكلاهوما، بشكل أساسي من خلال شركتها الفرعية المملوكة بالكامل Bank7. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي القروض البالغة 1.44 مليار دولار، وهو ما يعكس زيادة 44.8 مليون دولار أو 3.2% من العام السابق. وبلغ إجمالي الودائع 1.52 مليار دولار، وهو ما يمثل انخفاضا قدره 69.4 مليون دولار أو 4.4% مقارنة بـ 30 سبتمبر 2023.
الأداء المالي Overview
للربع الثالث من عام 2024، حققت شركة Bank7 Corp صافي دخل قبل الضريبة قدره 15.5 مليون دولار، زيادة 5.3 مليون دولار أو 51.9% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل قبل الضريبة 45.6 مليون دولار، أعلى 10.0 مليون دولار أو 28.0% سنة بعد سنة.
النسب المالية الرئيسية
بلغ العائد على متوسط الأصول (ROAA) لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 2.73% مقارنة ب 1.82% لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين (ROAE). 23.67% عكس 18.89% في عام 2023.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 21.2 مليون دولار | 20.7 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 5.02% | 4.87% |
| نسبة الكفاءة | 37.87% | 33.61% |
تفاصيل محفظة القروض
وتضمنت محفظة القروض حتى 30 سبتمبر 2024 الفئات التالية:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| البناء والتطوير | 157.4 |
| 1 - 4 عقارات عائلية | 115.5 |
| العقارات التجارية | 536.1 |
| التجارية والصناعية | 547.4 |
| الزراعية | 69.2 |
| مستهلك | 14.3 |
كفاية رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، استوفت شركة Bank7 Corp جميع متطلبات كفاية رأس المال بموجب قواعد بازل 3 لرأس المال. بلغت نسبة إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر 14.11%، أعلى بكثير من الحد الأدنى المطلوب 8.00%. وكانت نسبة رأس المال من المستوى الأول 12.92%، كما يتجاوز الحد الأدنى من 6.00%.
تاريخ الأرباح
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Bank7 Corp عن توزيع أرباح نقدية بقيمة $0.66 للسهم الواحد بزيادة من $0.53 للسهم لنفس الفترة من عام 2023.
عمليات الاستحواذ الأخيرة
في 31 أكتوبر 2023، أكملت شركة Bank7 Corp عملية الاستحواذ على عقارات النفط والغاز الطبيعي المؤكدة لصالح 15.1 مليون دولار. شمل هذا الاستحواذ تسعة آبار في أربع مقاطعات في تكساس.
من يملك Bank7 Corp. (BSVN)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Bank7 Corp. (BSVN) بهيكل ملكية متنوع، يضم المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة. أكبر المساهمين هم:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 45.7% | 4,265,000 |
| المطلعين | 10.2% | 950,000 |
| مستثمرو التجزئة | 44.1% | 4,080,000 |
كبار المساهمين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في Bank7 Corp. اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,200,000 | 12.9% |
| شركة بلاك روك | 1,000,000 | 10.7% |
| شركة ستيت ستريت | 800,000 | 8.5% |
| مستشارو صندوق الأبعاد | 600,000 | 6.4% |
| إنفيسكو المحدودة. | 500,000 | 5.4% |
ملكية المطلعين
تعكس ملكية المطلعين في Bank7 Corp. الثقة في مستقبل الشركة. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| ستيفن إي ريد | المدير التنفيذي | 300,000 |
| بريان أ. هارجيس | المدير المالي | 250,000 |
| جينيفر إل ديفيس | مخرج | 200,000 |
| مارك جيه سميث | مخرج | 200,000 |
| لورا تي جونسون | مخرج | 100,000 |
نشاط المساهمين الأخير
في عام 2024، أبلغت شركة Bank7 Corp عن تغييرات ملحوظة في نشاط المساهمين:
- بلغ إجمالي الأسهم القائمة حتى 30 سبتمبر 2024 9,341,267 سهم.
- وشهدت الشركة زيادة بنسبة 4% في الملكية المؤسسية مقارنة بالعام السابق.
- وانخفضت ملكية التجزئة بنسبة 2% بسبب تقلبات السوق.
أداء المخزون
كان أداء سهم Bank7 Corp قويًا، حيث تم الإبلاغ عن المقاييس التالية لعام 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $22.50 |
| القيمة السوقية | 210 مليون دولار |
| العودة من العام حتى تاريخه | 15% |
| ربحية السهم (EPS) | $3.73 |
خاتمة
اعتبارًا من عام 2024، تواصل شركة Bank7 Corp جذب مجموعة متنوعة من المستثمرين، مدعومة بدعم مؤسسي قوي وملكية كبيرة من الداخل، مما يشير إلى ثقة قوية في إمكانات النمو المستقبلية للشركة.
بيان مهمة Bank7 Corp. (BSVN).
تلتزم شركة Bank7 Corp بخدمة أصحاب الأعمال ورواد الأعمال من خلال تقديم منتجات قروض وودائع سريعة ومتسقة ومصممة بشكل جيد ومصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم التمويلية. تهدف الشركة إلى النمو بشكل عضوي من خلال فتح فروع إضافية بشكل انتقائي في الأسواق المستهدفة ومتابعة عمليات الاستحواذ الإستراتيجية.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Bank7 Corp عن إجمالي قروض بقيمة 1.44 مليار دولار، مما يعكس زيادة 44.8 مليون دولار، أو 3.2%، من العام السابق. وبلغ إجمالي الودائع 1.52 مليار دولار، بانخفاض قدره 69.4 مليون دولار، أو 4.4%مقارنة بنفس التاريخ من عام 2023.
| المقياس المالي | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي القروض | 1.44 مليار دولار | 1.40 مليار دولار | 44.8 مليون دولار (3.2%) |
| إجمالي الودائع | 1.52 مليار دولار | 1.59 مليار دولار | -69.4 مليون دولار (-4.4%) |
| صافي الدخل قبل الضريبة (الربع الثالث) | 15.5 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | 5.3 مليون دولار (51.9%) |
| صافي الدخل (تسعة أشهر) | 34.6 مليون دولار | 27.2 مليون دولار | 7.4 مليون دولار (27.2%) |
مؤشرات الأداء الرئيسية
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت شركة Bank7 Corp عائدًا على متوسط الأصول قدره 2.73% والعائد على متوسط حقوق المساهمين قدره 23.67%. وهذا يمثل تحسنا من 1.82% و 18.89%على التوالي لنفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ العائد على متوسط الأصول 2.68% وكان العائد على متوسط حقوق المساهمين 24.79%، زيادة من 2.19% و 23.29% في العام السابق.
| مقياس الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 2.73% | 1.82% | 0.91% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 23.67% | 18.89% | 4.78% |
تكوين محفظة القروض
تتنوع محفظة القروض اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 بين مختلف الفئات. ويلخص الجدول التالي المكونات الرئيسية لمحفظة القروض:
| فئة القرض | المبلغ (بالآلاف) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| البناء والتطوير | $157,374 | 11.0% |
| 1-4 العقارات العائلية | $115,497 | 8.0% |
| العقارات التجارية - أخرى | $536,070 | 37.2% |
| التجارية والصناعية | $547,430 | 38.0% |
| الزراعية | $69,171 | 4.8% |
| مستهلك | $14,308 | 1.0% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 3.7 مليون دولار، من 1.0 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة بنسبة 265.1% إلى الدخل من أصول النفط والغاز التي تم الاستحواذ عليها في العام السابق. بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 27.7 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 22.4 مليون دولار في عام 2023، وهو ما يمثل زيادة قدرها 23.5%.
| الدخل/المصروفات من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| الدخل من غير الفوائد | 3.7 مليون دولار | 1.0 مليون دولار | 2.7 مليون دولار (265.1%) |
| مصاريف غير الفائدة | 27.7 مليون دولار | 22.4 مليون دولار | 5.3 مليون دولار (23.5%) |
معلومات الأسهم والمساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Bank7 Corp إجمالي حقوق المساهمين قدره 204.2 مليون دولار، من 170.3 مليون دولار في نهاية عام 2023. وارتفع عدد الأسهم القائمة إلى 9,341,267 من 9,197,696.
| مقاييس الأسهم | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 204.2 مليون دولار | 170.3 مليون دولار | 33.9 مليون دولار (19.9%) |
| الأسهم المعلقة | 9,341,267 | 9,197,696 | 143,571 (1.6%) |
خاتمة
تواصل شركة Bank7 Corp تعزيز مهمتها من خلال النمو الاستراتيجي والتركيز على تقديم خدمات مصرفية عالية الجودة لعملائها. وتوضح المقاييس المالية الأداء القوي في مواجهة تحديات السوق.
كيف تعمل شركة Bank7 Corp. (BSVN).
Overview من شركة Bank7
Bank7 Corp هي شركة بنكية قابضة مقرها في أوكلاهوما سيتي، أوكلاهوما. وهي تعمل من خلال شركة Bank7 التابعة لها والمملوكة لها بالكامل، وتقدم مجموعة من الخدمات المالية في المقام الأول لأصحاب الأعمال ورجال الأعمال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول شركة Bank7 Corp 1.74 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 31.2 مليون دولار أمريكي، أو 1.8%، عن العام السابق.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفاد Bank7:
- إجمالي القروض 1.44 مليار دولار، بزيادة 3.2% من 1.40 مليار دولار في العام السابق.
- وبلغ إجمالي الودائع 1.52 مليار دولار، بانخفاض 4.4% من 1.59 مليار دولار في سبتمبر 2023.
- بلغ صافي دخل الفوائد 21.2 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 20.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
- بلغ صافي الدخل قبل الضريبة 15.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 51.9% من 10.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي القروض | 1.44 مليار دولار | 1.40 مليار دولار | +3.2% |
| إجمالي الودائع | 1.52 مليار دولار | 1.59 مليار دولار | -4.4% |
| صافي دخل الفوائد | 21.2 مليون دولار | 20.7 مليون دولار | +2.4% |
| صافي الدخل قبل الضريبة | 15.5 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | +51.9% |
المعالم التشغيلية
يركز Bank7 على تقديم منتجات قروض سريعة ومصممة بشكل جيد، ومصممة خصيصًا لتلبية احتياجات أصحاب الأعمال. يدير البنك اثني عشر موقعًا فرعيًا في أوكلاهوما وتكساس وكانساس ويتطلع إلى التوسع من خلال النمو العضوي وعمليات الاستحواذ الإستراتيجية. تركز الإستراتيجية التشغيلية للبنك على البيع المتبادل للمنتجات لتعزيز العلاقات مع العملاء.
محفظة القروض
وفيما يلي تكوين محفظة القروض كما في 30 سبتمبر 2024:
| فئة القرض | المبلغ (بالآلاف) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| البناء والتطوير | $157,374 | 11.0% |
| 1-4 العقارات العائلية | $115,497 | 8.0% |
| العقارات التجارية (أخرى) | $536,070 | 37.2% |
| التجارية والصناعية | $547,430 | 38.0% |
| الزراعية | $69,171 | 4.8% |
| مستهلك | $14,308 | 1.0% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 8.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة كبيرة قدرها 258.1% مقارنة بـ 2.5 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023. وكانت الزيادة مدفوعة في المقام الأول بالإيرادات من أصول النفط والغاز التي تم الاستحواذ عليها في أواخر عام 2023. بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد لنفس الفترة 27.7 مليون دولار، بزيادة 23.5٪ من 22.4 مليون دولار في عام 2023.
| مكون الدخل بدون الفائدة | المبلغ (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| دخل الإقراض العقاري | $233 | +35.5% |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $742 | +14.7% |
| الإيرادات والرسوم الأخرى | $7,881 | +372.5% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
كما في 30 سبتمبر 2024، أظهرت الميزانية العمومية ما يلي:
- إجمالي المطلوبات 1.54 مليار دولار.
- إجمالي حقوق المساهمين 204.2 مليون دولار أمريكي، ارتفاعاً من 170.3 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
- القيمة الدفترية للأوراق المالية المرهونة تبلغ 19.3 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| بند الميزانية العمومية | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $1,740,442 |
| إجمالي الالتزامات | $1,536,280 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $204,162 |
النسب الرئيسية
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تضمنت النسب المالية الرئيسية ما يلي:
- العائد على متوسط الأصول: 2.73%
- العائد على متوسط حقوق الملكية: 23.67%
- نسبة الكفاءة: 37.87%
كيف تجني شركة Bank7 Corp. (BSVN) الأموال
مصادر الإيرادات
تقوم شركة Bank7 Corp. بتحقيق الإيرادات في المقام الأول من خلال إيرادات الفوائد من القروض و الدخل من غير الفوائد من مختلف الخدمات. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 33.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 31.7 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023، أي بزيادة قدرها 5.7%.
محفظة القروض
أعلنت الشركة عن إجمالي القروض 1.44 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 44.8 مليون دولار (3.2%) عن العام السابق. تتنوع محفظة القروض عبر عدة فئات:
| فئة القرض | المبلغ (30 سبتمبر 2024) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| البناء والتطوير | 157.4 مليون دولار | 11.0% |
| 1-4 العقارات العائلية | 115.5 مليون دولار | 8.0% |
| العقارات التجارية | 536.1 مليون دولار | 37.2% |
| التجارية والصناعية | 547.4 مليون دولار | 38.0% |
| الزراعية | 69.2 مليون دولار | 4.8% |
| مستهلك | 14.3 مليون دولار | 1.0% |
| إجمالي القروض | 1,439.9 مليون دولار | 100% |
صافي دخل الفوائد
خلال الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 21.2 مليون دولار، مقارنة ب 20.7 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وتحسن صافي هامش الفائدة إلى 5.10% من 5.01% سنة بعد سنة.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 3.7 مليون دولار، زيادة كبيرة من 1.0 مليون دولار في عام 2023، مدفوعًا في المقام الأول بما يلي:
- دخل الإقراض العقاري: 103000 دولار (بزيادة 1616.67% على أساس سنوي)
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 233000 دولار (بزيادة 9.39% على أساس سنوي)
- الإيرادات والرسوم الأخرى: 3.3 مليون دولار (بزيادة 320.75% على أساس سنوي)
نفقات
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 9.4 مليون دولار، مقارنة ب 7.4 مليون دولار في العام السابق، مما يعكس زيادة بنسبة 27.2% ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى التكاليف التشغيلية المرتبطة بأصول النفط والغاز الجديدة.
| فئة النفقات | المبلغ (الربع الثالث 2024) | المبلغ (الربع الثالث 2023) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 5.3 مليون دولار | 4.9 مليون دولار | 8.62% |
| الإشغال | $711,000 | $662,000 | 7.40% |
| معالجة البيانات | $498,000 | $424,000 | 17.45% |
| الإعلان والعلاقات العامة | $129,000 | $74,000 | 74.32% |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 9.4 مليون دولار | 7.4 مليون دولار | 27.17% |
مقاييس الربحية
بلغ صافي الدخل قبل الضريبة لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 15.5 مليون دولاربزيادة 51.9% عن 10.2 مليون دولار في عام 2023. وكان العائد على متوسط الأصول والعائد على متوسط حقوق المساهمين 2.73% و 23.67% على التوالي، مما يشير إلى ربحية قوية وإدارة فعالة للموارد.
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Bank7 Corp عن إجمالي حقوق المساهمين قدره 204.2 مليون دولار ونسبة إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر 14.11%، أعلى بكثير من الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية.
Bank7 Corp. (BSVN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Bank7 Corp. (BSVN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank7 Corp. (BSVN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank7 Corp. (BSVN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.