Bank7 Corp. (BSVN) Bundle
Une brève histoire de Bank7 Corp
Bank7 Corp, dont le siège est à Oklahoma City, Oklahoma, opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Bank7. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré des prêts totaux s'élevant à 1,44 milliard de dollars, qui reflète une augmentation de 44,8 millions de dollars ou 3.2% de l'année précédente. Les dépôts totaux se tenaient à 1,52 milliard de dollars, représentant une diminution de 69,4 millions de dollars ou 4.4% par rapport au 30 septembre 2023.
Performance financière Overview
Pour le troisième trimestre de 2024, Bank7 Corp a obtenu un revenu net avant impôt de 15,5 millions de dollars, une augmentation de 5,3 millions de dollars ou 51.9% à partir de la même période en 2023. Au cours des neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, le revenu net avant impôt atteint 45,6 millions de dollars, en haut 10,0 millions de dollars ou 28.0% d'une année à l'autre.
Ratios financiers clés
Le rendement de la société sur les actifs moyens (ROAA) pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, était 2.73% par rapport à 1.82% pour la même période en 2023. Le rendement en moyen de capitaux propres (ROAE) était 23.67% contre 18.89% en 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 21,2 millions de dollars | 20,7 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 5.02% | 4.87% |
| Rapport d'efficacité | 37.87% | 33.61% |
Détails du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts au 30 septembre 2024 comprenait les catégories suivantes:
| Type de prêt | Montant (millions de dollars) |
|---|---|
| Construction et développement | 157.4 |
| 1 - 4 immobilier familial | 115.5 |
| Immobilier commercial | 536.1 |
| Commercial et industriel | 547.4 |
| Agricole | 69.2 |
| Consommateur | 14.3 |
Adéquation du capital
Au 30 septembre 2024, Bank7 Corp répondait à toutes les exigences d'adéquation du capital en vertu des règles de capital Bâle III. Le ratio total des actifs de capital / risque était 14.11%, significativement au-dessus de l'exigence minimale de 8.00%. Le ratio de capital de niveau I était 12.92%, dépassant également le minimum de 6.00%.
DIVIDENDS HISTORY
Pendant les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, Bank7 Corp a déclaré des dividendes en espèces de $0.66 par action, une augmentation de $0.53 par action pour la même période en 2023.
Acquisitions récentes
Le 31 octobre 2023, Bank7 Corp a terminé l'acquisition de propriétés éprouvées de pétrole et de gaz naturel pour 15,1 millions de dollars. Cette acquisition comprenait neuf puits dans quatre comtés au Texas.
A qui possède Bank7 Corp. (BSVN)
Structure de propriété
En 2024, Bank7 Corp. (BSVN) a une structure de propriété diversifiée, comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des initiés de l'entreprise. Les plus grands actionnaires comprennent:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 45.7% | 4,265,000 |
| Initiés | 10.2% | 950,000 |
| Investisseurs de détail | 44.1% | 4,080,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de Bank7 Corp. à partir de 2024:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 12.9% |
| BlackRock, Inc. | 1,000,000 | 10.7% |
| State Street Corporation | 800,000 | 8.5% |
| Conseillers de fonds dimensionnels | 600,000 | 6.4% |
| Invesco Ltd. | 500,000 | 5.4% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés de Bank7 Corp. reflète la confiance dans l'avenir de l'entreprise. Les principaux initiés comprennent:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Steven E. Redd | PDG | 300,000 |
| Brian A. Hargis | Directeur financier | 250,000 |
| Jennifer L. Davis | Directeur | 200,000 |
| Mark J. Smith | Directeur | 200,000 |
| Laura T. Johnson | Directeur | 100,000 |
Activité des actionnaires récents
En 2024, Bank7 Corp. a déclaré des changements notables dans l'activité des actionnaires:
- Les actions totales en circulation au 30 septembre 2024 étaient de 9 341 267.
- L'entreprise a connu une augmentation de 4% de la propriété institutionnelle par rapport à l'année précédente.
- La propriété de détail a diminué de 2% en raison des fluctuations du marché.
Performance du stock
La performance des actions de Bank7 Corp. a été robuste, les mesures suivantes ont déclaré pour l'année 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $22.50 |
| Capitalisation boursière | 210 millions de dollars |
| Retour d'année | 15% |
| Bénéfice par action (EPS) | $3.73 |
Conclusion
En 2024, Bank7 Corp. continue d'attirer un éventail diversifié d'investisseurs, soutenu par un solide soutien institutionnel et une propriété d'initiés importante, indiquant une solide confiance dans le potentiel de croissance futur de l'entreprise.
Énoncé de mission Bank7 Corp. (BSVN)
Bank7 Corp. s'engage à servir les propriétaires d'entreprises et les entrepreneurs en fournissant des produits de prêt et de dépôt rapides, cohérents et bien conçus adaptés à leurs besoins de financement. La société vise à se développer de manière organique en ouvrant sélectivement des succursales supplémentaires sur des marchés ciblés et en poursuivant des acquisitions stratégiques.
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Bank7 Corp. 1,44 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 44,8 millions de dollars, ou 3.2%, de l'année précédente. Les dépôts totaux se tenaient à 1,52 milliard de dollars, une diminution de 69,4 millions de dollars, ou 4.4%, par rapport à la même date en 2023.
| Métrique financière | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Prêts totaux | 1,44 milliard de dollars | 1,40 milliard de dollars | 44,8 millions de dollars (3,2%) |
| Dépôts totaux | 1,52 milliard de dollars | 1,59 milliard de dollars | - 69,4 millions de dollars (-4,4%) |
| Revenu net avant impôt (Q3) | 15,5 millions de dollars | 10,2 millions de dollars | 5,3 millions de dollars (51,9%) |
| Revenu net (neuf mois) | 34,6 millions de dollars | 27,2 millions de dollars | 7,4 millions de dollars (27,2%) |
Indicateurs de performance clés
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Bank7 Corp. a obtenu un rendement sur les actifs moyens de 2.73% et un rendement sur des capitaux propres moyens de 23.67%. Cela représente une amélioration par rapport 1.82% et 18.89%, respectivement, pour la même période en 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le rendement des actifs moyens était 2.68% et le rendement sur les capitaux propres moyens était 24.79%, une augmentation de 2.19% et 23.29% l'année précédente.
| Métrique de performance | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 2.73% | 1.82% | 0.91% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 23.67% | 18.89% | 4.78% |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts au 30 septembre 2024 est diversifié dans diverses catégories. Le tableau suivant résume les principales composantes du portefeuille de prêts:
| Catégorie de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Construction et développement | $157,374 | 11.0% |
| 1-4 immobilier familial | $115,497 | 8.0% |
| Immobilier commercial - Autre | $536,070 | 37.2% |
| Commercial et industriel | $547,430 | 38.0% |
| Agricole | $69,171 | 4.8% |
| Consommateur | $14,308 | 1.0% |
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient 3,7 millions de dollars, à partir de 1,0 million de dollars Au cours de la même période de 2023. Cette augmentation de 265,1% est attribuée aux revenus des actifs pétroliers et gaziers acquis l'année précédente. Les dépenses totales non d'intérêt étaient 27,7 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 22,4 millions de dollars en 2023, représentant une augmentation de 23.5%.
| Revenu / dépense sans intérêt | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu non intéressant | 3,7 millions de dollars | 1,0 million de dollars | 2,7 millions de dollars (265,1%) |
| Dépenses sans intérêt | 27,7 millions de dollars | 22,4 millions de dollars | 5,3 millions de dollars (23,5%) |
Informations sur les actions et les actionnaires
Au 30 septembre 2024, Bank7 Corp. avait total les capitaux propres des actionnaires de 204,2 millions de dollars, à partir de 170,3 millions de dollars à la fin de 2023. Le nombre d'actions en circulation a augmenté à 9,341,267 depuis 9,197,696.
| Métriques | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 204,2 millions de dollars | 170,3 millions de dollars | 33,9 millions de dollars (19,9%) |
| Partage | 9,341,267 | 9,197,696 | 143,571 (1.6%) |
Conclusion
Bank7 Corp. continue d'améliorer sa mission par la croissance stratégique et l'accent mis sur la fourniture de services bancaires de haute qualité à ses clients. Les mesures financières illustrent une performance robuste face aux défis du marché.
Comment fonctionne Bank7 Corp. (BSVN)
Overview de Bank7 Corp.
Bank7 Corp. est une société de portefeuille bancaire basée à Oklahoma City, Oklahoma. Il opère par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Bank7, fournissant une gamme de services financiers principalement aux propriétaires d'entreprise et aux entrepreneurs. Au 30 septembre 2024, Bank7 Corp. avait un actif total de 1,74 milliard de dollars, une baisse de 31,2 millions de dollars, ou 1,8% par rapport à l'année précédente.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Bank7 a rapporté:
- Les prêts totaux de 1,44 milliard de dollars, en hausse de 3,2% contre 1,40 milliard de dollars par an auparavant.
- Dépôts totaux de 1,52 milliard de dollars, en baisse de 4,4% contre 1,59 milliard de dollars en septembre 2023.
- Revenu net des intérêts de 21,2 millions de dollars, contre 20,7 millions de dollars au cours de la même période de 2023.
- Revenu net avant impôt de 15,5 millions de dollars, soit une augmentation de 51,9% par rapport à 10,2 millions de dollars au T3 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Prêts totaux | 1,44 milliard de dollars | 1,40 milliard de dollars | +3.2% |
| Dépôts totaux | 1,52 milliard de dollars | 1,59 milliard de dollars | -4.4% |
| Revenu net d'intérêt | 21,2 millions de dollars | 20,7 millions de dollars | +2.4% |
| Revenu net avant impôt | 15,5 millions de dollars | 10,2 millions de dollars | +51.9% |
Points saillants opérationnels
Bank7 se concentre sur la fourniture de produits de prêt rapides et bien conçus, adaptés aux besoins des propriétaires d'entreprise. La banque exploite douze succursales à travers l'Oklahoma, le Texas et le Kansas et cherche à se développer grâce à la croissance organique et aux acquisitions stratégiques. La stratégie opérationnelle de la banque met l'accent sur les produits à vente croisée pour améliorer les relations avec les clients.
Portefeuille de prêts
La composition du portefeuille de prêts au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Catégorie de prêt | Montant (par milliers) | % du total des prêts |
|---|---|---|
| Construction et développement | $157,374 | 11.0% |
| 1-4 immobilier familial | $115,497 | 8.0% |
| Immobilier commercial (autre) | $536,070 | 37.2% |
| Commercial et industriel | $547,430 | 38.0% |
| Agricole | $69,171 | 4.8% |
| Consommateur | $14,308 | 1.0% |
Revenu et dépenses non intéressantes
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 8,9 millions de dollars, une augmentation significative de 258,1% contre 2,5 millions de dollars au cours de la même période de 2023. L'augmentation a été principalement tirée par les revenus des actifs pétroliers et gaziers acquis fin 2023. Les dépenses sans intérêt pour la même période ont été de 27,7 millions de dollars, en hausse de 23,5%, contre 22,4 millions de dollars en 2023.
| Composant de revenu non intéressant | Montant (par milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|
| Revenu de prêt hypothécaire | $233 | +35.5% |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $742 | +14.7% |
| Autres revenus et frais | $7,881 | +372.5% |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, le bilan a montré:
- Total des passifs de 1,54 milliard de dollars.
- Le total des capitaux propres de 204,2 millions de dollars, soit une augmentation de 170,3 millions de dollars à la fin de 2023.
- Valeur comptable des titres promis à 19,3 millions de dollars au 30 septembre 2024.
| Élément de bilan | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $1,740,442 |
| Passifs totaux | $1,536,280 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $204,162 |
Rapports clés
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les principaux ratios financiers comprenaient:
- Retour sur les actifs moyens: 2,73%
- Retour sur les capitaux propres moyens: 23,67%
- Ratio d'efficacité: 37,87%
Comment Bank7 Corp. (BSVN) fait de l'argent
Sources de revenus
Bank7 Corp. génère principalement des revenus Intérêt des prêts et revenu non intéressant de divers services. Au 30 septembre 2024, le revenu total des intérêts était de 33,5 millions de dollars, contre 31,7 millions de dollars pour la même période en 2023, ce qui marque une augmentation de 5,7%.
Portefeuille de prêts
La société a déclaré des prêts totaux de 1,44 milliard de dollars Au 30 septembre 2024, une augmentation de 44,8 millions de dollars (3,2%) par rapport à l'année précédente. Le portefeuille de prêts est diversifié dans plusieurs catégories:
| Catégorie de prêt | Montant (30 septembre 2024) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Construction et développement | 157,4 millions de dollars | 11.0% |
| 1-4 immobilier familial | 115,5 millions de dollars | 8.0% |
| Immobilier commercial | 536,1 millions de dollars | 37.2% |
| Commercial et industriel | 547,4 millions de dollars | 38.0% |
| Agricole | 69,2 millions de dollars | 4.8% |
| Consommateur | 14,3 millions de dollars | 1.0% |
| Prêts totaux | 1 439,9 millions de dollars | 100% |
Revenu net d'intérêt
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était 21,2 millions de dollars, par rapport à 20,7 millions de dollars pour la même période en 2023. La marge d'intérêt net s'est améliorée à 5.10% depuis 5.01% d'une année à l'autre.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, atteignent 3,7 millions de dollars, une augmentation significative de 1,0 million de dollars en 2023, principalement motivé par:
- Revenu des prêts hypothécaires: 103 000 $ (en hausse de 1616,67% en glissement annuel)
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 233 000 $ (en hausse de 9,39% en glissement annuel)
- Autres revenus et frais: 3,3 millions de dollars (en hausse de 320,75% en glissement annuel)
Dépenses
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, les dépenses totales non intéressantes étaient 9,4 millions de dollars, par rapport à 7,4 millions de dollars L'année précédente, reflétant une augmentation de 27,2% en grande partie en raison des coûts opérationnels associés aux nouveaux actifs pétroliers et gaziers.
| Catégorie de dépenses | Montant (Q3 2024) | Montant (Q3 2023) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 5,3 millions de dollars | 4,9 millions de dollars | 8.62% |
| Occupation | $711,000 | $662,000 | 7.40% |
| Informatique | $498,000 | $424,000 | 17.45% |
| Publicité et PR | $129,000 | $74,000 | 74.32% |
| Dépenses totales sans intérêt | 9,4 millions de dollars | 7,4 millions de dollars | 27.17% |
Métriques de rentabilité
Le bénéfice net avant impôt pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, était 15,5 millions de dollars, une augmentation de 51,9% par rapport 10,2 millions de dollars en 2023. Le rendement sur les actifs moyens et le rendement sur les capitaux propres étaient 2.73% et 23.67% respectivement, indiquant une forte rentabilité et une gestion efficace des ressources.
Position capitale
Au 30 septembre 2024, Bank7 Corp. 204,2 millions de dollars et un ratio actifs de capital et de risque total de risque de 14.11%, bien au-dessus des exigences minimales réglementaires.
Bank7 Corp. (BSVN) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Bank7 Corp. (BSVN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank7 Corp. (BSVN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank7 Corp. (BSVN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.