Bank7 Corp. (BSVN) Bundle
Una breve historia de Bank7 Corp
Bank7 Corp, con sede en Oklahoma City, Oklahoma, opera principalmente a través de su subsidiaria de propiedad absoluta, Bank7. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó préstamos totales que ascendieron a $ 1.44 mil millones, que refleja un aumento de $ 44.8 millones o 3.2% del año anterior. Los depósitos totales se mantuvieron en $ 1.52 mil millones, representando una disminución de $ 69.4 millones o 4.4% en comparación con el 30 de septiembre de 2023.
Desempeño financiero Overview
Para el tercer trimestre de 2024, Bank7 Corp logró un ingreso neto antes de impuestos de $ 15.5 millones, un aumento de $ 5.3 millones o 51.9% del mismo período en 2023. Durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, alcanzó el ingreso neto antes de impuestos $ 45.6 millones, arriba $ 10.0 millones o 28.0% año tras año.
Relaciones financieras clave
El retorno de la compañía en activos promedio (ROAA) durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue 2.73% en comparación con 1.82% para el mismo período en 2023. El rendimiento en el patrimonio promedio (ROAE) fue 23.67% versus 18.89% en 2023.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 21.2 millones | $ 20.7 millones |
| Margen de interés neto | 5.02% | 4.87% |
| Relación de eficiencia | 37.87% | 33.61% |
Detalles de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos al 30 de septiembre de 2024 incluía las siguientes categorías:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Construcción y desarrollo | 157.4 |
| 1 - 4 bienes raíces familiares | 115.5 |
| Inmobiliario comercial | 536.1 |
| Comercial e industrial | 547.4 |
| Agrícola | 69.2 |
| Consumidor | 14.3 |
Adecuación de capital
Al 30 de septiembre de 2024, Bank7 Corp cumplió con todos los requisitos de adecuación de capital bajo las Reglas de Capital de Basilea III. La relación capital total de activos ponderados por el riesgo fue 14.11%, significativamente por encima del requisito mínimo de 8.00%. La relación de capital de nivel I fue 12.92%, también excediendo el mínimo de 6.00%.
Historia de dividendos
Durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, Bank7 Corp declaró dividendos en efectivo de $0.66 por acción, un aumento de $0.53 por acción para el mismo período en 2023.
Adquisiciones recientes
El 31 de octubre de 2023, Bank7 Corp completó la adquisición de propiedades probadas de petróleo y gas natural para $ 15.1 millones. Esta adquisición incluyó nueve pozos en cuatro condados en Texas.
A Who posee Bank7 Corp. (BSVN)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Bank7 Corp. (BSVN) tiene una estructura de propiedad diversa, que comprende inversores institucionales, accionistas individuales y expertos de la compañía. Los mayores accionistas incluyen:
| Tipo de accionista | Propiedad porcentual | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 45.7% | 4,265,000 |
| Experto | 10.2% | 950,000 |
| Inversores minoristas | 44.1% | 4,080,000 |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de Bank7 Corp. a partir de 2024:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 12.9% |
| Blackrock, Inc. | 1,000,000 | 10.7% |
| State Street Corporation | 800,000 | 8.5% |
| Asesores de fondos dimensionales | 600,000 | 6.4% |
| Invesco Ltd. | 500,000 | 5.4% |
Propiedad interna
La propiedad interna en Bank7 Corp. refleja la confianza en el futuro de la compañía. Los expertos clave incluyen:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Steven E. Redd | CEO | 300,000 |
| Brian A. Hargis | director de Finanzas | 250,000 |
| Jennifer L. Davis | Director | 200,000 |
| Mark J. Smith | Director | 200,000 |
| Laura T. Johnson | Director | 100,000 |
Actividad reciente de los accionistas
En 2024, Bank7 Corp. informó cambios notables en la actividad de los accionistas:
- Las acciones totales en circulación al 30 de septiembre de 2024 fueron 9,341,267.
- La compañía experimentó un aumento del 4% en la propiedad institucional en comparación con el año anterior.
- La propiedad minorista disminuyó en un 2% debido a las fluctuaciones del mercado.
Rendimiento de stock
El rendimiento de acciones de Bank7 Corp. ha sido robusto, con las siguientes métricas reportadas para el año 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de la acción | $22.50 |
| Capitalización de mercado | $ 210 millones |
| Retorno a la fecha | 15% |
| Ganancias por acción (EPS) | $3.73 |
Conclusión
A partir de 2024, Bank7 Corp. continúa atrayendo a una amplia gama de inversores, respaldados por un fuerte respaldo institucional y una importante propiedad interna, lo que indica una confianza sólida en el potencial de crecimiento futuro de la compañía.
Declaración de misión de Bank7 Corp. (BSVN)
Bank7 Corp. se compromete a servir a los dueños de negocios y empresarios al proporcionar productos de préstamos y depósitos rápidos, consistentes y bien diseñados adaptados para satisfacer sus necesidades de financiación. La compañía tiene como objetivo crecer orgánicamente abriendo selectivamente ramas adicionales en mercados específicos y realizando adquisiciones estratégicas.
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Bank7 Corp. reportó préstamos totales de $ 1.44 mil millones, reflejando un aumento de $ 44.8 millones, o 3.2%, del año anterior. Los depósitos totales se mantuvieron en $ 1.52 mil millones, una disminución de $ 69.4 millones, o 4.4%, compared to the same date in 2023.
| Métrica financiera | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Préstamos totales | $ 1.44 mil millones | $ 1.40 mil millones | $44.8 million (3.2%) |
| Depósitos totales | $ 1.52 mil millones | $ 1.59 mil millones | -$69.4 million (-4.4%) |
| Pre-tax Net Income (Q3) | $ 15.5 millones | $ 10.2 millones | $5.3 million (51.9%) |
| Ingresos netos (nueve meses) | $ 34.6 millones | $ 27.2 millones | $7.4 million (27.2%) |
Indicadores clave de rendimiento
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Bank7 Corp. logró un rendimiento en los activos promedio de 2.73% y un retorno en promedio de equidad de 23.67%. Esto representa una mejora de 1.82% y 18.89%, respectivamente, para el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el rendimiento en los activos promedio fue 2.68% y el retorno en promedio de equidad fue 24.79%, un aumento de 2.19% y 23.29% en el año anterior.
| Métrico de rendimiento | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 2.73% | 1.82% | 0.91% |
| Retorno en promedio de equidad | 23.67% | 18.89% | 4.78% |
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos al 30 de septiembre de 2024 está diversificada en varias categorías. La siguiente tabla resume los componentes principales de la cartera de préstamos:
| Categoría de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| Construcción y desarrollo | $157,374 | 11.0% |
| 1-4 bienes raíces familiares | $115,497 | 8.0% |
| Bienes inmuebles comerciales: otro | $536,070 | 37.2% |
| Comercial e industrial | $547,430 | 38.0% |
| Agrícola | $69,171 | 4.8% |
| Consumidor | $14,308 | 1.0% |
Ingresos y gastos sin intereses
Los ingresos sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 3.7 millones, arriba de $ 1.0 millones En el mismo período de 2023. Este aumento del 265.1% se atribuye a los ingresos de los activos de petróleo y gas adquiridos en el año anterior. Los gastos totales sin intereses fueron $ 27.7 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 22.4 millones en 2023, representando un aumento de 23.5%.
| Ingresos/gastos sin interés | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos sin interés | $ 3.7 millones | $ 1.0 millones | $ 2.7 millones (265.1%) |
| Gasto sin interés | $ 27.7 millones | $ 22.4 millones | $ 5.3 millones (23.5%) |
Información de equidad y accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Bank7 Corp. tenía un total de accionistas de los accionistas de $ 204.2 millones, arriba de $ 170.3 millones A finales de 2023. El número de acciones en circulación aumentó a 9,341,267 de 9,197,696.
| Métricas de renta variable | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 204.2 millones | $ 170.3 millones | $33.9 million (19.9%) |
| Acciones en circulación | 9,341,267 | 9,197,696 | 143,571 (1.6%) |
Conclusión
Bank7 Corp. continues to enhance its mission through strategic growth and a focus on delivering high-quality banking services to its clients. The financial metrics illustrate a robust performance in the face of market challenges.
How Bank7 Corp. (BSVN) Works
Overview of Bank7 Corp.
Bank7 Corp. is a bank holding company based in Oklahoma City, Oklahoma. It operates through its wholly-owned subsidiary, Bank7, providing a range of financial services primarily to business owners and entrepreneurs. Al 30 de septiembre de 2024, Bank7 Corp. tenía activos totales de $ 1.74 mil millones, una disminución de $ 31.2 millones, o 1.8%, del año anterior.
Desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Bank7 informó:
- Total loans of $1.44 billion, up 3.2% from $1.40 billion a year prior.
- Total deposits of $1.52 billion, down 4.4% from $1.59 billion in September 2023.
- Ingresos de intereses netos de $ 21.2 millones, en comparación con $ 20.7 millones en el mismo período de 2023.
- Ingresos netos antes de impuestos de $ 15.5 millones, un aumento del 51.9% de $ 10.2 millones en el tercer trimestre de 2023.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Préstamos totales | $ 1.44 mil millones | $ 1.40 mil millones | +3.2% |
| Depósitos totales | $ 1.52 mil millones | $ 1.59 mil millones | -4.4% |
| Ingresos de intereses netos | $ 21.2 millones | $ 20.7 millones | +2.4% |
| Ingresos netos antes de impuestos | $ 15.5 millones | $ 10.2 millones | +51.9% |
Destacados operativos
Bank7 se enfoca en proporcionar productos de préstamos rápidos y bien diseñados, diseñados para las necesidades de los dueños de negocios. El banco opera doce sucursales en Oklahoma, Texas y Kansas y está buscando expandirse a través del crecimiento orgánico y las adquisiciones estratégicas. La estrategia operativa del banco enfatiza los productos de venta cruzada para mejorar las relaciones con los clientes.
Cartera de préstamos
La composición de la cartera de préstamos al 30 de septiembre de 2024 es la siguiente:
| Categoría de préstamo | Cantidad (en miles) | % de préstamos totales |
|---|---|---|
| Construcción y desarrollo | $157,374 | 11.0% |
| 1-4 bienes raíces familiares | $115,497 | 8.0% |
| Bienes raíces comerciales (otros) | $536,070 | 37.2% |
| Comercial e industrial | $547,430 | 38.0% |
| Agrícola | $69,171 | 4.8% |
| Consumidor | $14,308 | 1.0% |
Ingresos y gastos sin intereses
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin interés totalizaron $ 8.9 millones, un aumento significativo de 258.1% en comparación con $ 2.5 millones en el mismo período de 2023. El aumento fue impulsado principalmente por los ingresos de los activos de petróleo y gas adquiridos a fines de 2023. El gasto sin interés para el mismo período fue de $ 27.7 millones, un 23.5% más de $ 22.4 millones en 2023.
| Componente de ingresos sin interés | Cantidad (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| Ingresos de préstamos hipotecarios | $233 | +35.5% |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $742 | +14.7% |
| Otros ingresos y tarifas | $7,881 | +372.5% |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, el balance mostró:
- Pasivos totales de $ 1.54 mil millones.
- El capital total de los accionistas de $ 204.2 millones, un aumento de $ 170.3 millones a fines de 2023.
- Valor en libros de valores comprometidos a $ 19.3 millones al 30 de septiembre de 2024.
| Artículo de balance | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $1,740,442 |
| Pasivos totales | $1,536,280 |
| Equidad total de los accionistas | $204,162 |
Proporciones clave
For the three months ended September 30, 2024, key financial ratios included:
- Retorno en promedio activos: 2.73%
- Return on Average Equity: 23.67%
- Relación de eficiencia: 37.87%
Cómo Bank7 Corp. (BSVN) gana dinero
Fuentes de ingresos
Bank7 Corp. genera principalmente ingresos a través de Ingresos por intereses de préstamos y Ingresos sin interés de varios servicios. Al 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses totales eran de $ 33.5 millones, en comparación con $ 31.7 millones para el mismo período en 2023, marcando un aumento del 5.7%.
Cartera de préstamos
La compañía reportó préstamos totales de $ 1.44 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 44.8 millones (3.2%) del año anterior. La cartera de préstamos está diversificada en varias categorías:
| Categoría de préstamo | Cantidad (30 de septiembre de 2024) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Construcción y desarrollo | $ 157.4 millones | 11.0% |
| 1-4 bienes raíces familiares | $ 115.5 millones | 8.0% |
| Inmobiliario comercial | $ 536.1 millones | 37.2% |
| Comercial e industrial | $ 547.4 millones | 38.0% |
| Agrícola | $ 69.2 millones | 4.8% |
| Consumidor | $ 14.3 millones | 1.0% |
| Préstamos totales | $ 1,439.9 millones | 100% |
Ingresos de intereses netos
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 21.2 millones, en comparación con $ 20.7 millones para el mismo período en 2023. El margen de interés neto mejoró a 5.10% de 5.01% año tras año.
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, alcanzaron $ 3.7 millones, un aumento significativo de $ 1.0 millones En 2023, principalmente impulsado por:
- Ingresos de préstamos hipotecarios: $ 103,000 (Up 1616.67% YOY)
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 233,000 (más de 9.39% interanual)
- Otros ingresos y tarifas: $ 3.3 millones (más de 320.75% interanual)
Gastos
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el gasto total sin intereses fue $ 9.4 millones, en comparación con $ 7.4 millones En el año anterior, lo que refleja un aumento del 27.2% en gran medida debido a los costos operativos asociados con los nuevos activos de petróleo y gas.
| Categoría de gastos | Cantidad (tercer trimestre 2024) | Cantidad (tercer trimestre 2023) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 5.3 millones | $ 4.9 millones | 8.62% |
| Ocupación | $711,000 | $662,000 | 7.40% |
| Proceso de datos | $498,000 | $424,000 | 17.45% |
| Publicidad y relaciones públicas | $129,000 | $74,000 | 74.32% |
| Gastos totales sin interés | $ 9.4 millones | $ 7.4 millones | 27.17% |
Métricas de rentabilidad
El ingreso neto antes de impuestos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 15.5 millones, un aumento del 51.9% de $ 10.2 millones en 2023. El retorno en los activos promedio y el rendimiento en el patrimonio promedio fueron 2.73% y 23.67% respectivamente, lo que indica una fuerte rentabilidad y una gestión eficiente de los recursos.
Posición de capital
Al 30 de septiembre de 2024, Bank7 Corp. informó que el capital total de los accionistas de $ 204.2 millones y una relación de activos de capital total a riesgo de riesgo de 14.11%, muy por encima de los requisitos mínimos regulatorios.
Bank7 Corp. (BSVN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Bank7 Corp. (BSVN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank7 Corp. (BSVN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank7 Corp. (BSVN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.