CNO Financial Group, Inc. (CNO) Bundle
Uma breve história do CNO Financial Group, Inc.
O CNO Financial Group, Inc. (NYSE: CNO) tem uma história significativa no setor de seguros e serviços financeiros, principalmente com foco no mercado de renda média nos Estados Unidos. A partir de 2024, a CNO continuou a evoluir e se adaptar às mudanças nas condições do mercado, concentrando -se em agregar valor aos seus acionistas e clientes.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a CNO registrou um lucro líquido de US $ 9,3 milhões, ou US $ 0,09 por ação diluída, uma diminuição notável de US $ 167,3 milhões, ou US $ 1,46 por ação diluída, no mesmo período de 2023. No entanto, a receita operacional líquida, que exclui exclui Os impactos contábeis não econômicos foram de US $ 119,2 milhões, ou US $ 1,11 por ação diluída, em comparação com US $ 101,3 milhões, ou US $ 0,88 por ação diluída, em 2023. Isso reflete um aumento de 18% na renda operacional líquida durante todo o ano.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 9,3 milhões | US $ 167,3 milhões |
| Receita operacional líquida | US $ 119,2 milhões | US $ 101,3 milhões |
| Receita operacional líquida por ação diluída | $1.11 | $0.88 |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.8% | 14.5% |
| Valor contábil por ação | $25.86 | $20.26 |
| Relação dívida / capital | 40.5% | 34.0% |
Destaques operacionais
Durante o terceiro trimestre de 2024, a CNO alcançou um crescimento significativo nos prêmios coletados de anuidades, que aumentaram 25%. Além disso, os ativos dos segurados e do cliente aumentaram 12%. Os novos prêmios anualizados para produtos de suplementos do Medicare aumentaram 15%, enquanto as vendas do Medicare Advantage aumentaram 26%. O número de agentes produtores na divisão de consumidores e na divisão de trabalho também viu um crescimento de 5% e 17%, respectivamente.
Gerenciamento de capital
A CNO retornou US $ 106,8 milhões aos acionistas durante o terceiro trimestre de 2024. A empresa recomprou US $ 90 milhões em ações ordinárias, com 2,8 milhões de ações ordinárias recompradas a um preço médio de US $ 32,03 por ação. Em 30 de setembro de 2024, a CNO tinha 103,9 milhões de ações em circulação e autoridade para recomprar US $ 331,8 milhões adicionais em ações ordinárias.
Portfólio de investimentos
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de investimentos da CNO incluía vencimentos fixos avaliados em aproximadamente US $ 23,7 bilhões, com um custo amortizado de US $ 25,2 bilhões. O valor justo do portfólio de vencimento fixo disponível para venda mostrou perdas líquidas não realizadas de US $ 1,5 bilhão, consistindo em ganhos brutos não realizados de US $ 300,3 milhões e perdas brutas não realizadas de US $ 1,8 bilhão.
| Classe de ativos | Custo amortizado | Valor justo |
|---|---|---|
| Valores mobiliários corporativos | US $ 13.725,2 milhões | US $ 13.083,3 milhões |
| Certificados de depósito | US $ 470,0 milhões | US $ 470,0 milhões |
| Valores Mobiliários do Tesouro dos EUA | US $ 210,8 milhões | US $ 210,8 milhões |
| Estados e subdivisões políticas | US $ 3.223,2 milhões | US $ 3.213,6 milhões |
| Valores mobiliários apoiados por ativos | US $ 1.578,5 milhões | US $ 1.479,4 milhões |
| Valores mobiliários lastreados em hipotecas residenciais sem agência | US $ 1.670,0 milhões | US $ 1.252,0 milhões |
| Total de investimentos | US $ 28.414,2 milhões | — |
Panorama
À medida que o CNO Financial Group continua a navegar até 2024, a empresa continua focada em otimizar seu equilíbrio entre produção, lucratividade e gerenciamento de capital, reforçando sua posição no mercado de renda média, com uma forte ênfase no crescimento e na eficiência operacional.
A Who é o dono do CNO Financial Group, Inc. (CNO)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade do CNO Financial Group, Inc. (CNO) consiste em uma mistura de investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Os maiores acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 12.5% | 12,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 9,500,000 |
| State Street Corporation | 7.3% | 7,000,000 |
| Fidelity Investments | 5.6% | 5,400,000 |
| Invesco Ltd. | 4.5% | 4,300,000 |
| Insider Holdings | 1.8% | 1,700,000 |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações do CNO Financial Group, refletindo a confiança no potencial de estabilidade e crescimento da empresa. A propriedade institucional total é de aproximadamente 73,4% em setembro de 2024.
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | 12,000,000 | 12.5% |
| BlackRock | 9,500,000 | 9.8% |
| State Street | 7,000,000 | 7.3% |
| Fidelidade | 5,400,000 | 5.6% |
| Invesco | 4,300,000 | 4.5% |
| Outros investidores institucionais | 22,000,000 | 24.7% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada do CNO Financial Group indica um compromisso com os membros da administração e do conselho, contribuindo para a confiança geral dos acionistas. A propriedade total do Insider é de cerca de 1,8% da empresa.
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Gary C. Bhojwani | CEO | 500,000 |
| Mark H. Hager | Presidente | 400,000 |
| Outros executivos | Vários | 800,000 |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho das ações do CNO Financial Group foi notável, com um aumento no ano de aproximadamente 15%. O preço das ações foi de US $ 32,03 no final do terceiro trimestre de 2024.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $32.03 |
| Capitalização de mercado | US $ 3,34 bilhões |
| Ações em circulação | 103,9 milhões |
| Valor contábil por ação | $25.86 |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.8% |
Desenvolvimentos recentes
Durante o terceiro trimestre de 2024, o CNO Financial Group registrou um lucro operacional líquido de US $ 119,2 milhões, ou US $ 1,11 por ação diluída, o que reflete um forte desempenho operacional em meio a flutuações do mercado. A empresa continua se concentrando no crescimento em suas linhas de anuidade e produtos do Medicare, alinhando -se com mudanças demográficas no mercado.
Declaração de missão CNO Financial Group, Inc. (CNO)
Missão Overview
O CNO Financial Group, Inc. visa fornecer soluções acessíveis de saúde e seguro de vida para os americanos de renda média. A empresa se concentra em melhorar a segurança financeira por meio de produtos inovadores e serviços excepcionais.
Valores centrais
- Integridade: Defender os mais altos padrões éticos em todas as práticas de negócios.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e experiências dos clientes.
- Inovação: Abraçando a mudança para melhorar os produtos e serviços.
- Engajamento da comunidade: Contribuindo positivamente para as comunidades que servem.
Métricas de desempenho financeiro
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | 9.3 | 167.3 | -94.4 |
| Receita operacional líquida (em milhões) | 119.2 | 101.3 | 17.7 |
| Retorno sobre o patrimônio (%) | 11.8 | 14.5 | -18.6 |
| Valor contábil por ação ($) | 25.86 | 20.26 | 27.4 |
Ofertas de produtos
O CNO Financial Group oferece uma gama de produtos projetados para atender às diversas necessidades de seus clientes, incluindo:
- Seguro de saúde
- Seguro de vida
- Anuidades
- Planos de suplementos do Medicare
Realizações recentes
- O aumento da anuidade coletou prêmios em 25% ano a ano.
- As vendas do Medicare Advantage cresceram 26% em comparação com o ano anterior.
- Retornou US $ 106,8 milhões aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações no terceiro trimestre de 2024.
Posição de mercado
O CNO Financial Group está posicionado como líder no fornecimento de soluções de seguro para os americanos de renda média, alavancando tendências demográficas favoráveis e um ambiente macroeconômico de apoio para impulsionar o crescimento.
Informações do acionista
| Item | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Ações em circulação (em milhões) | 103.9 | 109.4 |
| Dividendos pagos (em milhões) | 16.9 | 15.0 |
| Recompra de ações (em milhões) | 90.0 | 75.0 |
Índices financeiros
| Razão | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Relação dívida / capital (%) | 40.5 | 34.0 |
| Retorno operacional sobre o patrimônio (%) | 10.5 | 8.0 |
Como funciona o CNO Financial Group, Inc. (CNO)
Empresa Overview
O CNO Financial Group, Inc. (CNO) opera principalmente nos setores de vida e seguro de saúde, concentrando-se no mercado de renda média nos Estados Unidos. A empresa fornece uma variedade de produtos de seguro, incluindo anuidades, seguro de vida e seguro de saúde.
Modelo de negócios
O modelo de negócios da CNO é construído em torno da venda de produtos de seguro por meio de vários canais de distribuição, incluindo uma rede de agentes e parcerias com os empregadores. A empresa enfatiza sua capacidade de atender clientes de renda média por meio de soluções financeiras personalizadas.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a CNO registrou um lucro líquido de US $ 9,3 milhões, ou US $ 0,09 por ação diluída, uma queda de US $ 167,3 milhões, ou US $ 1,46 por ação diluída, no mesmo período de 2023. A renda operacional líquida foi de US $ 119,2 milhões, ou US $ 1,11 por ação diluída, em comparação com US $ 101,3 milhões, ou US $ 0,88 por ação diluída, no terceiro trimestre de 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 9,3 milhões | US $ 167,3 milhões |
| Receita operacional líquida | US $ 119,2 milhões | US $ 101,3 milhões |
| Receita operacional líquida por ação diluída | $1.11 | $0.88 |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.8% | 14.5% |
Fluxos de receita
O CNO gera receita através de vários fluxos, incluindo:
- Renda da apólice de seguro: US $ 645,0 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 626,0 milhões no terceiro trimestre de 2023.
- Receita líquida de investimento: US $ 366,3 milhões no terceiro trimestre de 2024, contra US $ 324,8 milhões no terceiro trimestre de 2023.
- Receita de taxas e outras receitas: US $ 29,5 milhões no terceiro trimestre de 2024, abaixo dos US $ 59,0 milhões no terceiro trimestre de 2023.
| Componentes de receita | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Renda da apólice de seguro | US $ 645,0 milhões | US $ 626,0 milhões |
| Receita de investimento líquido | US $ 366,3 milhões | US $ 324,8 milhões |
| Receita de taxas e outra renda | US $ 29,5 milhões | US $ 59,0 milhões |
Portfólio de investimentos
O portfólio de investimentos da CNO em 30 de setembro de 2024 inclui vencimentos fixos, valores mobiliários e outros ativos investidos, totalizando US $ 28,4 bilhões. O colapso é o seguinte:
| Tipo de investimento | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Vencimentos fixos | $23,724.7 |
| Valores mobiliários | $120.5 |
| Empréstimos hipotecários | $2,372.7 |
| Empréstimos políticos | $133.3 |
| Outros ativos investidos | $1,595.5 |
Retornos dos acionistas
A CNO retornou US $ 106,8 milhões aos acionistas no terceiro trimestre de 2024, incluindo dividendos pagos no total de US $ 16,9 milhões. A empresa recomprou US $ 90,0 milhões em ações ordinárias durante o mesmo período.
Principais índices financeiros
Em 30 de setembro de 2024, os principais índices financeiros da CNO eram os seguintes:
| Índice financeiro | Valor |
|---|---|
| Relação dívida / capital | 40.5% |
| Valor contábil por ação | $25.86 |
| Retorno sobre o patrimônio (atrás de 12 meses) | 11.8% |
Posição de mercado
O CNO Financial Group mantém uma posição única no mercado de seguros, com foco na demografia da renda média. A Companhia registrou crescimento nos prêmios coletados de anuidades em 25% e aumentos significativos nas vendas do Medicare Advantage em 26%.
Como o CNO Financial Group, Inc. (CNO) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O CNO Financial Group gera receita principalmente por meio de seus produtos de seguro, receita de investimento e receita de taxas. A empresa se concentra no mercado de renda média, fornecendo uma gama de produtos de vida, saúde e anuidade.
| Fonte de receita | Q3 2024 Receita (em milhões) | Q3 2023 Receita (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Renda da apólice de seguro | 645.0 | 626.0 | 3.2 |
| Receita de investimento líquido | 453.9 | 291.8 | 55.5 |
| Receita de taxas e outra renda | 29.5 | 59.0 | -50.0 |
| Receita total | 1,129.6 | 947.5 | 19.2 |
Produtos de seguro
Os produtos de seguro da CNO incluem seguro de vida, seguro de saúde e anuidades. A empresa registrou uma margem total de produtos de seguro de US $ 282,2 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 240,0 milhões no terceiro trimestre de 2023, indicando crescimento nesse segmento.
| Tipo de produto | Q3 2024 Margem (em milhões) | Q3 2023 Margem (em milhões) |
|---|---|---|
| Anuidade | 91.1 | 57.0 |
| Saúde | 127.8 | 123.2 |
| Vida | 63.3 | 59.8 |
| Margem total de produtos de seguro | 282.2 | 240.0 |
Receita de investimento
A receita de investimento forma uma parcela significativa da receita geral da CNO. No terceiro trimestre de 2024, a receita líquida de investimento de ativos da conta geral foi de US $ 366,3 milhões, acima dos US $ 324,8 milhões no terceiro trimestre de 2023. O total de receitas de investimento do segurado e de outras carteiras de fins especiais foi de US $ 87,6 milhões.
| Tipo de investimento | Q3 2024 Renda (em milhões) | Q3 2023 Renda (em milhões) |
|---|---|---|
| Ativos de conta geral | 366.3 | 324.8 |
| Segurado e outras portfólios de uso especial | 87.6 | (33.0) |
| Receita total de investimento líquido | 453.9 | 291.8 |
Ganhos operacionais
A CNO registrou um lucro operacional líquido de US $ 119,2 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de 17,5% em relação a US $ 101,3 milhões no terceiro trimestre de 2023. A receita operacional líquida por ação diluída foi de US $ 1,11, acima dos US $ 0,88 no ano anterior.
| Métricas | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita operacional líquida (em milhões) | 119.2 | 101.3 |
| Receita operacional líquida por ação diluída | 1.11 | 0.88 |
Retorno sobre o patrimônio
O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) para CNO foi relatado em 11,8% nos doze meses finais findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 14,5% no mesmo período em 2023. Isso reflete os esforços contínuos da empresa para equilibrar a produção, a lucratividade e o capital gerenciamento.
Retornos dos acionistas
No terceiro trimestre de 2024, a CNO retornou US $ 106,8 milhões aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações, demonstrando seu compromisso em retornar o valor aos acionistas. O valor contábil por ação foi de US $ 25,86, um aumento de US $ 20,26 no final de 2023.
| Métricas de acionistas | Q3 2024 | 2023 no final do ano |
|---|---|---|
| Retorno total aos acionistas (em milhões) | 106.8 | N / D |
| Valor contábil por ação | 25.86 | 20.26 |
Posição e estratégia de mercado
A CNO se posicionou para servir o mercado de renda média de maneira eficaz, alavancando tendências demográficas favoráveis e um ambiente macroeconômico de apoio. A Companhia relatou um aumento de 25% nos prêmios coletados de anuidades e um aumento de 15% nos novos prêmios anualizados do Medicare no terceiro trimestre de 2024.
Conclusão
O CNO Financial Group continua a demonstrar desempenho sólido em seus fluxos de receita, com foco em produtos de seguros, investimentos estratégicos e retornos dos acionistas, refletindo sua forte posição de mercado e estratégia de crescimento.
CNO Financial Group, Inc. (CNO) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CNO Financial Group, Inc. (CNO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CNO Financial Group, Inc. (CNO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CNO Financial Group, Inc. (CNO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.