CNO Financial Group, Inc. (CNO) Bundle
Eine kurze Geschichte der CNO Financial Group, Inc.
CNO Financial Group, Inc. (NYSE: CNO) hat eine bedeutende Geschichte im Bereich Versicherungs- und Finanzdienstleistungen, insbesondere im Mittelpunkt des Marktes mit mittlerem Einkommen in den USA. Ab 2024 hat sich CNO weiterentwickelt und sich an sich ändernde Marktbedingungen anpassen und sich darauf konzentriert, seinen Aktionären und Kunden einen Mehrwert zu bieten.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete CNO einen Nettoergebnis von 9,3 Mio. USD oder 0,09 USD pro verdünnt Nichtwirtschaftliche Auswirkungen von Rechnungslegungen betrugen 119,2 Mio. USD oder 1,11 USD pro verdünntem Anteil, verglichen mit 101,3 Mio. USD oder 0,88 USD pro (verdünnter Aktie) im Jahr 2023. Dies spiegelt eine Erhöhung des Netto-Betriebsergebnisses von Vorjahresjahr um 18% wider.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 9,3 Millionen US -Dollar | 167,3 Millionen US -Dollar |
| Netto -Betriebsergebnis | 119,2 Millionen US -Dollar | 101,3 Millionen US -Dollar |
| Netto Betriebsergebnis pro verdünnter Aktie | $1.11 | $0.88 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.8% | 14.5% |
| Buchwert pro Aktie | $25.86 | $20.26 |
| Verschuldungsquote | 40.5% | 34.0% |
Operative Höhepunkte
Im dritten Quartal 2024 erzielte CNO ein signifikantes Wachstum der annuzierenden Prämien, die um 25%gestiegen waren. Darüber hinaus stiegen die Vermögenswerte für Versicherungsnehmer und Kunden um 12%. Neue annualisierte Prämien für Medicare Supplement -Produkte stiegen um 15%, während der Umsatz von Medicare Advantage um 26%stieg. Die Zahl der produzierenden Agenten in der Aufteilung der Verbraucher- und Baustellen verzeichnete ebenfalls 5% bzw. 17%.
Kapitalmanagement
CNO gab im dritten Quartal von 2024 106,8 Millionen US -Dollar an die Aktionäre zurück. Das Unternehmen hat Stammaktien in Höhe von 90 Mio. USD zurückgekauft, 2,8 Millionen Stammaktien, die zu einem Durchschnittspreis von 32,03 USD je Aktie zurückgekauft wurden. Zum 30. September 2024 hatte CNO 103,9 Millionen Aktien ausstehend und befugte sich, zusätzliche Stammaktien in Höhe von 331,8 Mio. USD zurückzukaufen.
Anlageportfolio
Zum 30. September 2024 umfasste das Anlageportfolio von CNO feste Laufzeiten im Wert von rund 23,7 Milliarden US -Dollar mit amortisierten Kosten von 25,2 Milliarden US -Dollar. Der beizulegende Zeitwert des verfügbaren Parortfolios für feste Laufzeiten zeigte nicht realisierte Verluste von 1,5 Milliarden US-Dollar, die aus groben nicht realisierten Gewinnen von 300,3 Mio. USD und groben Verlusten von 1,8 Milliarden US-Dollar bestand.
| Vermögensklasse | Amortisierte Kosten | Fairer Wert |
|---|---|---|
| Firmenpapiere | 13.725,2 Millionen US -Dollar | 13.083,3 Millionen US -Dollar |
| Einzahlungszertifikate | 470,0 Millionen US -Dollar | 470,0 Millionen US -Dollar |
| US -Finanzpraxis | 210,8 Millionen US -Dollar | 210,8 Millionen US -Dollar |
| Staaten und politische Unterteilungen | 3.223,2 Millionen US -Dollar | 3.213,6 Millionen US -Dollar |
| Vermögenswerte Wertpapiere | $ 1.578,5 Millionen | 1.479,4 Millionen US -Dollar |
| Hypothekenbesicherte Nicht-Behörden von Nicht-Behörden | $ 1.670,0 Millionen | 1.252,0 Millionen US -Dollar |
| Gesamtinvestitionen | 28.414,2 Millionen US -Dollar | — |
Ausblick
Da die CNO Financial Group bis 2024 weiterhin navigiert, konzentriert sich das Unternehmen weiterhin auf die Optimierung seines Gleichgewichts zwischen Produktion, Rentabilität und Kapitalmanagement und verstärkt seine Position auf dem Markt mit mittlerem Einkommen mit einem starken Schwerpunkt auf Wachstum und Betriebseffizienz.
A Who gehört CNO Financial Group, Inc. (CNO)
Hauptaktionäre
Ab 2024 besteht die Eigentümerstruktur der CNO Financial Group, Inc. (CNO) aus einer Mischung aus institutionellen Anlegern, Investmentfonds und individuellen Aktionären. Zu den größten Aktionären gehören:
| Aktionärsart | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 12.5% | 12,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 9,500,000 |
| State Street Corporation | 7.3% | 7,000,000 |
| Treue -Investitionen | 5.6% | 5,400,000 |
| Invesco Ltd. | 4.5% | 4,300,000 |
| Insiderbestände | 1.8% | 1,700,000 |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Aktien der CNO Financial Group, was das Vertrauen in die Stabilität und das Wachstumspotenzial des Unternehmens widerspiegelt. Der gesamte institutionelle Eigentum beträgt ab September 2024 ca. 73,4%.
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Vanguard -Gruppe | 12,000,000 | 12.5% |
| Blackrock | 9,500,000 | 9.8% |
| State Street | 7,000,000 | 7.3% |
| Treue | 5,400,000 | 5.6% |
| Invesco | 4,300,000 | 4.5% |
| Andere institutionelle Investoren | 22,000,000 | 24.7% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum an der CNO Financial Group zeigt eine Verpflichtung von Management- und Vorstandsmitgliedern an, die zum allgemeinen Vertrauen der Aktionäre beiträgt. Der gesamte Insider -Eigentum beträgt etwa 1,8% des Unternehmens.
| Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| Gary C. Bhojwani | CEO | 500,000 |
| Mark H. Hager | Präsident | 400,000 |
| Andere Führungskräfte | Verschieden | 800,000 |
Aktienleistung
Bis zum 30. September 2024 war die Aktienleistung der CNO Financial Group mit einem Anstieg von ca. 15%mit einem Jahresverhältnis. Der Aktienkurs betrug am Ende von Quart und Quartal 2024 32,03 USD.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $32.03 |
| Marktkapitalisierung | 3,34 Milliarden US -Dollar |
| Aktien hervorragend | 103,9 Millionen |
| Buchwert pro Aktie | $25.86 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.8% |
Jüngste Entwicklungen
Während des dritten Quartals 2024 meldete die CNO Financial Group ein Netto -Betriebsergebnis von 119,2 Mio. USD oder 1,11 USD pro verdünntem Anteil, was eine starke Betriebsleistung inmitten von Marktschwankungen widerspiegelt. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf das Wachstum seiner Renten- und Medicare -Produktlinien und entspricht dem demografischen Veränderungen des Marktes.
CNO Financial Group, Inc. (CNO) Leitzahlung
Mission Overview
Die CNO Financial Group, Inc. zielt darauf ab, den Amerikanern mit mittlerem Einkommen erschwingliche Krankenversicherungs- und Lebensversicherungslösungen anzubieten. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Verbesserung der finanziellen Sicherheit durch innovative Produkte und außergewöhnlicher Service.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards in allen Geschäftspraktiken.
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Erfahrungen von Kunden.
- Innovation: Veränderung umarmen, um Produkte und Dienstleistungen zu verbessern.
- Community Engagement: Positiv zu den Gemeinden beiwirken, denen sie dienen.
Finanzielle Leistungsmetriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | 9.3 | 167.3 | -94.4 |
| Netto -Betriebsergebnis (in Millionen) | 119.2 | 101.3 | 17.7 |
| Eigenkapitalrendite (%) | 11.8 | 14.5 | -18.6 |
| Buchwert pro Aktie ($) | 25.86 | 20.26 | 27.4 |
Produktangebote
Die CNO Financial Group bietet eine Reihe von Produkten an, die den unterschiedlichen Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht werden sollen, darunter:
- Krankenversicherung
- Lebensversicherung
- Renten
- Medicare Supplement Plans
Jüngste Erfolge
- Die erhöhte Rente sammelte Prämien um 25% gegenüber dem Vorjahr.
- Der Umsatz von Medicare Advantage stieg im Vergleich zum Vorjahr um 26%.
- Kehrte in Höhe von 106,8 Mio. USD durch Dividenden und Aktienrückkäufe im dritten Quartal 2024 an die Aktionäre zurück.
Marktposition
Die CNO Financial Group ist als führend in der Bereitstellung von Versicherungslösungen für Amerikaner mit mittlerem Einkommen positioniert und nutzt günstige demografische Trends und ein unterstützendes makroökonomisches Umfeld, um das Wachstum voranzutreiben.
Aktionärsinformationen
| Artikel | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Aktien ausstehend (in Millionen) | 103.9 | 109.4 |
| Dividenden bezahlt (in Millionen) | 16.9 | 15.0 |
| Aktienrückkäufe (in Millionen) | 90.0 | 75.0 |
Finanzquoten
| Verhältnis | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Verschuldungsquote (%) | 40.5 | 34.0 |
| Betriebsrendite (%) | 10.5 | 8.0 |
Wie CNO Financial Group, Inc. (CNO) funktioniert
Unternehmen Overview
CNO Financial Group, Inc. (CNO) tätig ist hauptsächlich im Lebens- und Krankenversicherungssektor und konzentriert sich auf den Markt mit mittlerem Einkommen in den USA. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Versicherungsprodukten an, darunter Annuitäten, Lebensversicherungen und Krankenversicherungen.
Geschäftsmodell
Das Geschäftsmodell von CNO basiert auf dem Verkauf von Versicherungsprodukten über verschiedene Vertriebskanäle, darunter ein Netzwerk von Agenten und Partnerschaften mit Arbeitgebern. Das Unternehmen betont seine Fähigkeit, Kunden mit mittlerem Einkommen durch maßgeschneiderte finanzielle Lösungen zu bedienen.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete CNO ein Nettoergebnis von 9,3 Mio. USD oder 0,09 USD pro verdünnt 1,11 USD pro verdünnter Aktie, verglichen mit 101,3 Mio. USD oder 0,88 USD pro verdünnter Aktie in dem dritten Quartal 2023.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 9,3 Millionen US -Dollar | 167,3 Millionen US -Dollar |
| Netto -Betriebsergebnis | 119,2 Millionen US -Dollar | 101,3 Millionen US -Dollar |
| Netto Betriebsergebnis pro verdünnter Aktie | $1.11 | $0.88 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.8% | 14.5% |
Einnahmequellen
CNO generiert Einnahmen durch verschiedene Ströme, darunter:
- Versicherungspolice Einkommen: 645,0 Mio. USD im ersten Quartal 2024, verglichen mit 626,0 Mio. USD im dritten Quartal 2023.
- Nettoinvestitionseinkommen: 366,3 Mio. USD im dritten Quartal 2024, gegenüber 324,8 Mio. USD im dritten Quartal 2023.
- Gebühreneinnahmen und sonstige Einnahmen: 29,5 Mio. USD im dritten Quartal 2024, gegenüber 59,0 Mio. USD im dritten Quartal 2023.
| Einnahmekomponenten | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Versicherungspolice Einkommen | 645,0 Millionen US -Dollar | 626,0 Millionen US -Dollar |
| Nettoinvestitionseinkommen | 366,3 Millionen US -Dollar | 324,8 Millionen US -Dollar |
| Gebühreneinnahmen und andere Einnahmen | 29,5 Millionen US -Dollar | 59,0 Millionen US -Dollar |
Anlageportfolio
Das Anlageportfolio von CNO zum 30. September 2024 umfasst feste Laufzeiten, Aktien und andere investierte Vermögenswerte in Höhe von insgesamt 28,4 Milliarden US -Dollar. Der Zusammenbruch ist wie folgt:
| Investitionstyp | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Feste Fälligkeit | $23,724.7 |
| Eigenkapitalpapiere | $120.5 |
| Hypothekendarlehen | $2,372.7 |
| Richtlinienkredite | $133.3 |
| Andere investierte Vermögenswerte | $1,595.5 |
Aktionärsrenditen
CNO gab im dritten Quartal 2024 106,8 Millionen US -Dollar an die Aktionäre zurück, einschließlich der gezahlten Dividenden von insgesamt 16,9 Mio. USD. Das Unternehmen hat im gleichen Zeitraum Stammaktien in Höhe von 90,0 Mio. USD zurückgekauft.
Wichtige finanzielle Verhältnisse
Zum 30. September 2024 lagen die wichtigsten finanziellen Verhältnisse von CNO wie folgt:
| Finanzquote | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 40.5% |
| Buchwert pro Aktie | $25.86 |
| Eigenkapitalrendite (12 Monate) | 11.8% |
Marktposition
Die CNO Financial Group unterhält eine einzigartige Position auf dem Versicherungsmarkt und konzentriert sich auf die demografische Bevölkerung mit mittlerem Einkommen. Das Unternehmen hat ein Wachstum der Annuitätsprämien um 25% und einen signifikanten Anstieg des Umsatzes von Medicare -Vorteilen um 26% verzeichnet.
Wie CNO Financial Group, Inc. (CNO) Geld verdient
Einnahmequellen
Die CNO Financial Group erzielt hauptsächlich Einnahmen durch ihre Versicherungsprodukte, Investitionsergebnisse und Gebührenergebnisse. Das Unternehmen konzentriert sich auf den Markt mit mittlerem Einkommen und bietet eine Reihe von Produkten für Lebens-, Gesundheit und Rentenprodukte.
| Einnahmequelle | Q3 2024 Einnahmen (in Millionen) | Q3 2023 Einnahmen (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Versicherungspolice Einkommen | 645.0 | 626.0 | 3.2 |
| Nettoinvestitionseinkommen | 453.9 | 291.8 | 55.5 |
| Gebühreneinnahmen und andere Einnahmen | 29.5 | 59.0 | -50.0 |
| Gesamtumsatz | 1,129.6 | 947.5 | 19.2 |
Versicherungsprodukte
Zu den Versicherungsprodukten von CNO gehören Lebensversicherungen, Krankenversicherungen und Annuitäten. Das Unternehmen meldete eine Gesamtversicherungsproduktsmarge von 282,2 Mio. USD im ersten Quartal 2024, verglichen mit 240,0 Mio. USD im ersten Quartal 2023, was auf ein Wachstum in diesem Segment hinweist.
| Produkttyp | Q3 2024 Margin (in Millionen) | Q3 2023 Margin (in Millionen) |
|---|---|---|
| Rente | 91.1 | 57.0 |
| Gesundheit | 127.8 | 123.2 |
| Leben | 63.3 | 59.8 |
| Gesamtversicherungsprodukt Marge | 282.2 | 240.0 |
Anlageeinkommen
Investitionseinkommen bildet einen erheblichen Teil des Gesamtumsatzes von CNO. Im dritten Quartal 2024 betrug die Nettoinvestitionsergebnisse aus allgemeinem Kontovermögen 366,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 324,8 Mio. USD in 8 Jahren 2023 gegenüber dem ersten Quartal betrug. Die Gesamtinvestitionsergebnisse des Versicherungsnehmers und anderer Sonderportfolios betrugen 87,6 Mio. USD.
| Investitionstyp | Q3 2024 Einkommen (in Millionen) | Q3 2023 Einkommen (in Millionen) |
|---|---|---|
| Allgemeines Kontovermögen | 366.3 | 324.8 |
| Versicherungsnehmer und andere Spezialportfolios | 87.6 | (33.0) |
| Gesamtnettoinvestitionseinkommen | 453.9 | 291.8 |
Betriebsergebnisse
CNO meldete das Netto -Betriebsergebnis von 119,2 Mio. USD im dritten Quartal 2024, ein Anstieg von 17,5% gegenüber 101,3 Mio. USD im ersten Quartal 2023. Das Netto -Betriebsergebnis pro verdünntem Anteil betrug 1,11 USD, gegenüber 0,88 USD im Vorjahr.
| Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Netto -Betriebsergebnis (in Millionen) | 119.2 | 101.3 |
| Netto Betriebsergebnis pro verdünnter Aktie | 1.11 | 0.88 |
Rendite des Eigenkapitals
Die Eigenkapitalrendite (ROE) für CNO wurde für die am 30. September 2024 endenden zwölf Monate mit 11,8% gemeldet, verglichen mit 14,5% für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Management.
Aktionärsrenditen
Im dritten Quartal 2024 gab CNO über Dividenden und Aktienrückkäufe 106,8 Mio. USD an die Aktionäre zurück, was deren Engagement für den Rückkehrwert an die Aktionäre demonstriert hat. Der Buchwert pro Aktie betrug 25,86 USD, eine Erhöhung von 20,26 USD Ende 2023.
| Aktionärsmetriken | Q3 2024 | Jahresende 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtrendite an die Aktionäre (in Millionen) | 106.8 | N / A |
| Buchwert pro Aktie | 25.86 | 20.26 |
Marktposition und Strategie
CNO hat sich so positioniert, dass sie den Markt mit mittlerem Einkommen effektiv dienen und günstige demografische Trends und ein unterstützendes makroökonomisches Umfeld nutzen. Das Unternehmen verzeichnete einen Anstieg der annuzierenden Prämien um 25% und eine Ergänzung um 15% der neuen in Jahresmaterialien 2024 im dranhaben starken Prämien.
Abschluss
Die CNO Financial Group demonstriert weiterhin eine solide Leistung in ihren Umsatzströmen, wobei der Schwerpunkt auf Versicherungsprodukten, strategischen Investitionen und Aktionärsrenditen liegt und die starke Marktposition und Wachstumsstrategie widerspiegelt.
CNO Financial Group, Inc. (CNO) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CNO Financial Group, Inc. (CNO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CNO Financial Group, Inc. (CNO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CNO Financial Group, Inc. (CNO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.