CNO Financial Group, Inc. (CNO) Bundle
تاريخ موجز لشركة CNO Financial Group, Inc.
تتمتع شركة CNO Financial Group, Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: CNO) بتاريخ كبير في قطاع التأمين والخدمات المالية، مع التركيز بشكل خاص على سوق الدخل المتوسط في الولايات المتحدة. اعتبارًا من عام 2024، واصلت CNO التطور والتكيف مع ظروف السوق المتغيرة، مع التركيز على تقديم القيمة لمساهميها وعملائها.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت CNO عن صافي دخل قدره 9.3 مليون دولار، أو 0.09 دولار للسهم المخفف، بانخفاض ملحوظ من 167.3 مليون دولار، أو 1.46 دولار للسهم المخفف، في نفس الفترة من عام 2023. ومع ذلك، فإن صافي الدخل التشغيلي، الذي لا يشمل بلغت التأثيرات المحاسبية غير الاقتصادية 119.2 مليون دولار، أو 1.11 دولار للسهم المخفف، مقارنة بـ 101.3 دولار مليون دولار، أو 0.88 دولار أمريكي للسهم المخفف، في عام 2023. ويعكس هذا زيادة بنسبة 18٪ في صافي الدخل التشغيلي على أساس سنوي.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 9.3 مليون دولار | 167.3 مليون دولار |
| صافي الدخل التشغيلي | 119.2 مليون دولار | 101.3 مليون دولار |
| صافي الدخل التشغيلي لكل سهم مخفف | $1.11 | $0.88 |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 11.8% | 14.5% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $25.86 | $20.26 |
| نسبة الدين إلى رأس المال | 40.5% | 34.0% |
المعالم التشغيلية
خلال الربع الثالث من عام 2024، حققت CNO نموًا كبيرًا في الأقساط السنوية المجمعة، والتي ارتفعت بنسبة 25٪. بالإضافة إلى ذلك، ارتفعت أصول حاملي وثائق التأمين والعملاء بنسبة 12%. ارتفعت الأقساط السنوية الجديدة لمنتجات مكملات الرعاية الطبية بنسبة 15%، في حين زادت مبيعات Medicare Advantage بنسبة 26%. كما شهد عدد وكلاء الإنتاج في قسم المستهلكين وقسم مواقع العمل نموًا بنسبة 5% و17% على التوالي.
إدارة رأس المال
أعادت CNO 106.8 مليون دولار أمريكي إلى المساهمين خلال الربع الثالث من عام 2024. وأعادت الشركة شراء 90 مليون دولار أمريكي من الأسهم العادية، مع إعادة شراء 2.8 مليون سهم عادي بمتوسط سعر 32.03 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى CNO 103.9 مليون سهم قائم وسلطة لإعادة شراء 331.8 مليون دولار إضافية من الأسهم العادية.
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت المحفظة الاستثمارية لشركة CNO آجال استحقاق ثابتة تبلغ قيمتها حوالي 23.7 مليار دولار أمريكي، بتكلفة مطفأة تبلغ 25.2 مليار دولار أمريكي. وأظهرت القيمة العادلة لمحفظة الاستحقاق الثابت المتاحة للبيع صافي خسائر غير محققة قدرها 1.5 مليار دولار، تتألف من إجمالي أرباح غير محققة قدرها 300.3 مليون دولار وإجمالي خسائر غير محققة قدرها 1.8 مليار دولار.
| فئة الأصول | التكلفة المطفأة | القيمة العادلة |
|---|---|---|
| الأوراق المالية للشركات | 13,725.2 مليون دولار | 13.083.3 مليون دولار |
| شهادات الإيداع | 470.0 مليون دولار | 470.0 مليون دولار |
| سندات الخزانة الأمريكية | 210.8 مليون دولار | 210.8 مليون دولار |
| الولايات والتقسيمات السياسية | 3,223.2 مليون دولار | 3,213.6 مليون دولار |
| الأوراق المالية المدعومة بالأصول | 1,578.5 مليون دولار | 1,479.4 مليون دولار |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني غير التابعة لوكالة | 1,670.0 مليون دولار | 1,252.0 مليون دولار |
| إجمالي الاستثمارات | 28,414.2 مليون دولار | — |
التوقعات
مع استمرار مجموعة CNO المالية في المضي قدمًا خلال عام 2024، تظل الشركة تركز على تحسين توازنها بين الإنتاج والربحية وإدارة رأس المال، مما يعزز مكانتها في سوق الدخل المتوسط مع التركيز القوي على النمو والكفاءة التشغيلية.
من يملك CNO Financial Group, Inc. (CNO)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتكون هيكل ملكية CNO Financial Group, Inc. (CNO) من مزيج من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. أكبر المساهمين هم:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 12.5% | 12,000,000 |
| شركة بلاك روك | 9.8% | 9,500,000 |
| شركة ستيت ستريت | 7.3% | 7,000,000 |
| استثمارات الإخلاص | 5.6% | 5,400,000 |
| إنفيسكو المحدودة. | 4.5% | 4,300,000 |
| القابضة من الداخل | 1.8% | 1,700,000 |
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون نسبة كبيرة من أسهم مجموعة CNO المالية، مما يعكس الثقة في استقرار الشركة وإمكانات النمو. ويبلغ إجمالي الملكية المؤسسية حوالي 73.4% حتى سبتمبر 2024.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 12,000,000 | 12.5% |
| بلاك روك | 9,500,000 | 9.8% |
| شارع الدولة | 7,000,000 | 7.3% |
| الإخلاص | 5,400,000 | 5.6% |
| إنفيسكو | 4,300,000 | 4.5% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 22,000,000 | 24.7% |
ملكية المطلعين
تشير الملكية الداخلية في CNO Financial Group إلى التزام الإدارة وأعضاء مجلس الإدارة، مما يساهم في ثقة المساهمين بشكل عام. ويبلغ إجمالي ملكية المطلعين حوالي 1.8٪ من الشركة.
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| غاري سي بوجواني | المدير التنفيذي | 500,000 |
| مارك هـ. هاجر | رئيس | 400,000 |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 800,000 |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان أداء أسهم CNO Financial Group ملحوظًا، مع زيادة سنوية بنسبة 15٪ تقريبًا حتى الآن. كان سعر السهم 32.03 دولارًا في نهاية الربع الثالث من عام 2024.
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $32.03 |
| القيمة السوقية | 3.34 مليار دولار |
| الأسهم المعلقة | 103.9 مليون |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $25.86 |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 11.8% |
التطورات الأخيرة
خلال الربع الثالث من عام 2024، أعلنت مجموعة CNO المالية عن صافي دخل تشغيلي قدره 119.2 مليون دولار أمريكي، أو 1.11 دولار أمريكي للسهم المخفف، مما يعكس الأداء التشغيلي القوي وسط تقلبات السوق. تواصل الشركة التركيز على النمو في خطوط إنتاج المعاشات السنوية والرعاية الطبية، بما يتماشى مع التحولات الديموغرافية في السوق.
بيان مهمة CNO Financial Group, Inc. (CNO).
مهمة Overview
تهدف CNO Financial Group, Inc. إلى توفير حلول التأمين الصحي والتأمين على الحياة بأسعار معقولة للأمريكيين من ذوي الدخل المتوسط. تركز الشركة على تعزيز الأمن المالي من خلال المنتجات المبتكرة والخدمات الاستثنائية.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع الممارسات التجارية.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات وتجارب العملاء.
- ابتكار: - تبني التغيير لتحسين المنتجات والخدمات.
- المشاركة المجتمعية: المساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي يخدمونها.
مقاييس الأداء المالي
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | 9.3 | 167.3 | -94.4 |
| صافي الدخل التشغيلي (بالملايين) | 119.2 | 101.3 | 17.7 |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 11.8 | 14.5 | -18.6 |
| القيمة الدفترية للسهم الواحد ($) | 25.86 | 20.26 | 27.4 |
عروض المنتجات
تقدم مجموعة CNO المالية مجموعة من المنتجات المصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها، بما في ذلك:
- التأمين الصحي
- التأمين على الحياة
- المعاشات
- خطط مكملات الرعاية الطبية
الإنجازات الأخيرة
- زيادة الأقساط السنوية المحصلة بنسبة 25% على أساس سنوي.
- ارتفعت مبيعات برنامج Medicare Advantage بنسبة 26% مقارنة بالعام السابق.
- أعادت 106.8 مليون دولار أمريكي إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم في الربع الثالث من عام 2024.
موقف السوق
تحتل مجموعة CNO المالية مكانة رائدة في تقديم حلول التأمين للأمريكيين من ذوي الدخل المتوسط، والاستفادة من الاتجاهات الديموغرافية المواتية وبيئة الاقتصاد الكلي الداعمة لدفع النمو.
معلومات المساهمين
| غرض | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الأسهم القائمة (بالملايين) | 103.9 | 109.4 |
| الأرباح المدفوعة (بالملايين) | 16.9 | 15.0 |
| إعادة شراء الأسهم (بالملايين) | 90.0 | 75.0 |
النسب المالية
| نسبة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| نسبة الدين إلى رأس المال (%) | 40.5 | 34.0 |
| العائد التشغيلي على حقوق الملكية (%) | 10.5 | 8.0 |
كيف تعمل CNO Financial Group, Inc. (CNO).
شركة Overview
تعمل CNO Financial Group, Inc. (CNO) بشكل أساسي في قطاعي الحياة والتأمين الصحي، مع التركيز على سوق الدخل المتوسط في الولايات المتحدة. توفر الشركة مجموعة من منتجات التأمين بما في ذلك المعاشات التقاعدية والتأمين على الحياة والتأمين الصحي.
نموذج الأعمال
يعتمد نموذج أعمال CNO على بيع منتجات التأمين من خلال قنوات التوزيع المختلفة، بما في ذلك شبكة من الوكلاء والشراكات مع أصحاب العمل. وتؤكد الشركة قدرتها على خدمة العملاء من ذوي الدخل المتوسط من خلال حلول مالية مخصصة.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت CNO عن دخل صافي قدره 9.3 مليون دولار، أو 0.09 دولار للسهم المخفف، بانخفاض من 167.3 مليون دولار، أو 1.46 دولار للسهم المخفف، في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الدخل التشغيلي 119.2 مليون دولار، أو 1.11 دولار أمريكي للسهم المخفف، مقارنة بـ 101.3 مليون دولار أمريكي، أو 0.88 دولار أمريكي للسهم المخفف في الربع الثالث من عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 9.3 مليون دولار | 167.3 مليون دولار |
| صافي الدخل التشغيلي | 119.2 مليون دولار | 101.3 مليون دولار |
| صافي الدخل التشغيلي لكل سهم مخفف | $1.11 | $0.88 |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 11.8% | 14.5% |
تدفقات الإيرادات
تحقق CNO إيرادات من خلال تدفقات مختلفة، بما في ذلك:
- دخل بوليصة التأمين: 645.0 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 626.0 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- صافي دخل الاستثمار: 366.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقابل 324.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
- إيرادات الرسوم والإيرادات الأخرى: 29.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 59.0 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
| مكونات الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| دخل بوليصة التأمين | 645.0 مليون دولار | 626.0 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 366.3 مليون دولار | 324.8 مليون دولار |
| إيرادات الرسوم والإيرادات الأخرى | 29.5 مليون دولار | 59.0 مليون دولار |
المحفظة الاستثمارية
تشتمل المحفظة الاستثمارية لشركة CNO اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 على آجال استحقاق ثابتة وأوراق مالية وأصول مستثمرة أخرى يبلغ مجموعها 28.4 مليار دولار. التقسيم هو كما يلي:
| نوع الاستثمار | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| آجال الاستحقاق الثابتة | $23,724.7 |
| الأوراق المالية | $120.5 |
| القروض العقارية | $2,372.7 |
| قروض السياسة | $133.3 |
| الأصول المستثمرة الأخرى | $1,595.5 |
عوائد المساهمين
أعادت CNO مبلغ 106.8 مليون دولار أمريكي إلى المساهمين في الربع الثالث من عام 2024، بما في ذلك الأرباح المدفوعة التي يبلغ مجموعها 16.9 مليون دولار أمريكي. أعادت الشركة شراء 90.0 مليون دولار من الأسهم العادية خلال نفس الفترة.
النسب المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت النسب المالية الرئيسية لشركة CNO كما يلي:
| النسبة المالية | قيمة |
|---|---|
| نسبة الدين إلى رأس المال | 40.5% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $25.86 |
| العائد على حقوق المساهمين (آخر 12 شهرًا) | 11.8% |
موقف السوق
تحتفظ مجموعة CNO المالية بمكانة فريدة في سوق التأمين، مع التركيز على الفئة الديموغرافية ذات الدخل المتوسط. سجلت الشركة نموًا في الأقساط السنوية المجمعة بنسبة 25% وزيادات كبيرة في مبيعات Medicare Advantage بنسبة 26%.
كيف تجني CNO Financial Group, Inc. (CNO) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق مجموعة CNO المالية إيراداتها بشكل أساسي من خلال منتجات التأمين ودخل الاستثمار ودخل الرسوم. تركز الشركة على سوق الدخل المتوسط، حيث تقدم مجموعة من منتجات الحياة والصحة والمعاشات التقاعدية.
| مصدر الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| دخل بوليصة التأمين | 645.0 | 626.0 | 3.2 |
| صافي دخل الاستثمار | 453.9 | 291.8 | 55.5 |
| إيرادات الرسوم والإيرادات الأخرى | 29.5 | 59.0 | -50.0 |
| إجمالي الإيرادات | 1,129.6 | 947.5 | 19.2 |
منتجات التأمين
تشمل منتجات التأمين الخاصة بـ CNO التأمين على الحياة والتأمين الصحي والمعاشات التقاعدية. أعلنت الشركة عن هامش إجمالي لمنتجات التأمين قدره 282.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 240.0 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، مما يشير إلى النمو في هذا القطاع.
| نوع المنتج | هامش الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | هامش الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| المعاش | 91.1 | 57.0 |
| صحة | 127.8 | 123.2 |
| حياة | 63.3 | 59.8 |
| إجمالي هامش منتج التأمين | 282.2 | 240.0 |
دخل الاستثمار
يشكل دخل الاستثمار جزءًا كبيرًا من إجمالي إيرادات CNO. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار من أصول الحساب العام 366.3 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 324.8 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ إجمالي دخل الاستثمار من حامل وثائق التأمين والمحافظ الأخرى ذات الأغراض الخاصة 87.6 مليون دولار أمريكي.
| نوع الاستثمار | دخل الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | دخل الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| أصول الحساب العام | 366.3 | 324.8 |
| حامل البوليصة والمحافظ الأخرى ذات الأغراض الخاصة | 87.6 | (33.0) |
| إجمالي صافي دخل الاستثمار | 453.9 | 291.8 |
أرباح التشغيل
أعلنت CNO عن صافي دخل تشغيلي قدره 119.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 17.5٪ من 101.3 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ صافي الدخل التشغيلي لكل سهم مخفف 1.11 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 0.88 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل التشغيلي (بالملايين) | 119.2 | 101.3 |
| صافي الدخل التشغيلي لكل سهم مخفف | 1.11 | 0.88 |
العائد على حقوق الملكية
تم الإبلاغ عن العائد على حقوق الملكية (ROE) لشركة CNO بنسبة 11.8٪ للأشهر الاثني عشر التالية المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 14.5٪ لنفس الفترة من عام 2023. ويعكس هذا جهود الشركة المستمرة لتحقيق التوازن بين الإنتاج والربحية ورأس المال. إدارة.
عوائد المساهمين
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعادت CNO مبلغ 106.8 مليون دولار أمريكي إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم، مما يدل على التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين. وبلغت القيمة الدفترية للسهم 25.86 دولارًا أمريكيًا، بزيادة من 20.26 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023.
| مقاييس المساهمين | الربع الثالث 2024 | نهاية العام 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي العائد للمساهمين (بالملايين) | 106.8 | لا يوجد |
| القيمة الدفترية لكل سهم | 25.86 | 20.26 |
موقف السوق والاستراتيجية
لقد وضعت CNO نفسها في موقع يمكنها من خدمة سوق الدخل المتوسط بشكل فعال، مع الاستفادة من الاتجاهات الديموغرافية المواتية وبيئة الاقتصاد الكلي الداعمة. أعلنت الشركة عن زيادة بنسبة 25٪ في الأقساط السنوية المجمعة وزيادة بنسبة 15٪ في الأقساط السنوية الجديدة لملحق الرعاية الطبية في الربع الثالث من عام 2024.
خاتمة
تواصل مجموعة CNO المالية إظهار الأداء القوي عبر مصادر إيراداتها، مع التركيز على منتجات التأمين والاستثمارات الاستراتيجية وعوائد المساهمين، مما يعكس مكانتها القوية في السوق واستراتيجية النمو.
CNO Financial Group, Inc. (CNO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CNO Financial Group, Inc. (CNO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CNO Financial Group, Inc. (CNO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CNO Financial Group, Inc. (CNO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.