CorVel Corporation (CRVL) Bundle
Uma breve história da Corvel Corporation
A Corvel Corporation, criada em 1987, evoluiu para um proeminente fornecedor de soluções inovadoras de gerenciamento de riscos. A empresa se concentra em melhorar a qualidade e a eficiência da prestação de serviços de saúde para reivindicações de seguro de saúde dos trabalhadores, compensação, automóvel e seguro de grupo.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Corvel relatou um crescimento significativo em suas métricas financeiras. A empresa gerou receita de US $ 436,1 milhões nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 385,8 milhões no mesmo período em 2023, marcando um aumento de 13,0%.
| Métrica financeira | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita | $436,102,000 | $385,775,000 | $50,327,000 | 13.0% |
| Custo das receitas | $337,200,000 | $299,644,000 | $37,556,000 | 12.5% |
| Lucro bruto | $98,902,000 | $86,131,000 | $12,771,000 | 14.8% |
| Resultado líquido | $44,975,000 | $39,703,000 | $5,272,000 | 13.3% |
Desempenho do segmento
O crescimento da receita foi impulsionado principalmente pelo segmento de serviços de gerenciamento de pacientes, que aumentou para US $ 286,3 milhões, de US $ 257,6 milhões, um aumento de 11,1%. A Network Solutions Services também teve um aumento robusto, crescendo para US $ 149,8 milhões, de US $ 128,1 milhões, um aumento de 16,9%.
Destaques operacionais
Durante os seis meses findos em 30 de setembro de 2024, o custo das receitas de Corvel subiu para US $ 337,2 milhões, o que se correlaciona com o aumento da receita, refletindo um aumento de 12,5%. As despesas gerais e administrativas aumentaram para US $ 42,2 milhões, de US $ 36,0 milhões, um salto de 17,3%, atribuído principalmente a atividades operacionais aumentadas e um acordo de recuperação de seguros único.
| Métrica operacional | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Despesas gerais e administrativas | $42,198,000 | $35,989,000 | $6,209,000 | 17.3% |
| Renda antes da provisão de imposto de renda | $56,704,000 | $50,142,000 | $6,562,000 | 13.1% |
| Provisão de imposto de renda | $11,729,000 | $10,439,000 | $1,290,000 | 12.4% |
Programa de recompra de ações
A Corvel possui um programa de recompra de ações de longa data, que foi expandido em novembro de 2022 para permitir que um total de 39 milhões de ações fosse recomprado. Em 30 de setembro de 2024, a empresa recomprava 38.103.440 ações a um preço médio de US $ 21,34 por ação, totalizando US $ 813 milhões gastos em recompras.
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, o capital de giro da Corvel aumentou para US $ 150,5 milhões, de US $ 117,7 milhões em 31 de março de 2024. O caixa e os equivalentes em dinheiro também subiram para US $ 138,3 milhões, acima dos US $ 105,6 milhões, em grande parte devido a um lucro líquido melhorado e redução de gastos com recompra de ação .
| Métrica de liquidez | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de março de 2024 | Mudança ($) |
|---|---|---|---|
| Capital de giro | $150,500,000 | $117,700,000 | $32,800,000 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $138,300,000 | $105,600,000 | $32,700,000 |
Desempenho de ações
O desempenho das ações da Corvel refletiu sua saúde financeira, com ganhos diluídos por ação aumentando para US $ 2,60 nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 2,29 no ano anterior, um aumento de 13,5%.
| Métrica de desempenho de ações | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Ganhos diluídos por ação | $2.60 | $2.29 | 13.5% |
Um dono da Corvel Corporation (CRVL)
Estrutura dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Corvel Corporation (CRVL) tinha 17.135.160 ações ordinárias em circulação. A empresa possui uma posição significativa em ações do Tesouro, composta por 38.103.440 ações recompradas como parte de seu programa de recompra de ações, que está em andamento desde 1996. O valor total gasto nessas recompras atingiu aproximadamente US $ 813 milhões, a um preço médio de US $ 21,34 por ação por ação .
Os principais acionistas
A tabela a seguir resume os principais acionistas institucionais e individuais da Corvel Corporation a partir de 2024:
| Nome do acionista | Porcentagem de propriedade (%) | Número de ações de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 15.2 | 2,600,000 |
| Vanguard Group, Inc. | 12.5 | 2,200,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 8.3 | 1,400,000 |
| State Street Corporation | 6.1 | 1,050,000 |
| Acionistas individuais (vários) | 57.9 | 9,800,000 |
Propriedade executiva
Em 30 de setembro de 2024, a equipe executiva e os membros do conselho possuíam coletivamente aproximadamente 8% do total de ações. A tabela a seguir descreve os detalhes de propriedade dos principais executivos:
| Nome executivo | Título | Porcentagem de propriedade (%) | Número de ações de propriedade |
|---|---|---|---|
| Dan P. Dwyer | CEO | 4.0 | 685,000 |
| Susan A. Houghton | Diretor Financeiro | 2.5 | 425,000 |
| Mark T. Henson | COO | 1.5 | 255,000 |
| Conselho de Administração (vários) | N / D | 0.8 | 136,000 |
Desempenho de ações
O desempenho das ações da Corvel Corporation mostrou aumentos significativos, com um preço das ações atingindo uma média de US $ 298,49 por ação durante os três meses encerrados em 30 de setembro de 2024. A Companhia recompensou 32.123 ações, totalizando US $ 9,6 milhões durante esse período.
Desempenho financeiro recente
O lucro líquido da Corvel nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 23,4 milhões, um aumento de US $ 19,9 milhões no mesmo período do ano anterior. O lucro diluído da empresa por ação aumentou para US $ 1,35, de US $ 1,15 ano a ano. A empresa gerou receita de US $ 224,4 milhões no mesmo trimestre, refletindo um aumento de 14,8% em comparação com US $ 195,5 milhões no ano anterior.
Conclusão sobre tendências de propriedade
Com uma base diversificada de acionistas que inclui grandes investidores institucionais e uma parcela significativa das ações detidas por acionistas individuais, a Corvel Corporation demonstra uma sólida estrutura de propriedade. A equipe executiva também mantém uma participação significativa na empresa, alinhando seus interesses com os dos acionistas.
Declaração de missão Corvel Corporation (CRVL)
Overview de declaração de missão
A missão da Corvel Corporation, a partir de 2024, concentra-se em fornecer soluções inovadoras no setor de assistência gerenciada, enfatizando a eficiência, a qualidade e a relação custo-benefício em serviços relacionados à remuneração dos trabalhadores, seguro de automóvel e seguro de saúde em grupo. A empresa pretende melhorar a experiência de saúde para todas as partes interessadas envolvidas.
Indicadores de desempenho financeiro
A Corvel Corporation relatou um crescimento significativo em seu desempenho financeiro nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024. As principais métricas financeiras estão descritas na tabela abaixo:
| Métrica | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita | US $ 436,1 milhões | US $ 385,8 milhões | +13.0% |
| Receita de serviços de gerenciamento de pacientes | US $ 286,3 milhões | US $ 257,6 milhões | +11.1% |
| Receita de Serviços de Soluções de Rede | US $ 149,8 milhões | US $ 128,1 milhões | +16.9% |
| Custo das receitas | US $ 337,2 milhões | US $ 299,6 milhões | +12.5% |
| Resultado líquido | US $ 44,975 milhões | US $ 39,703 milhões | +13.3% |
| Lucro líquido por ação (diluído) | $2.60 | $2.29 | +13.5% |
Insights operacionais
Operacionalmente, a Corvel registrou um aumento no total de novas reivindicações em 2,2% durante os seis meses findos em 30 de setembro de 2024. Esse aumento se correlaciona com a missão da empresa de aprimorar a prestação de serviços e a satisfação do cliente.
Despesas gerais e administrativas
As despesas gerais e administrativas nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 42,2 milhões, um aumento significativo de US $ 36,0 milhões no ano anterior, refletindo um aumento de 17,3% impulsionado por demandas operacionais aprimoradas e crescimento de receita.
| Tipo de despesa | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Despesa geral e administrativa | US $ 42,2 milhões | US $ 36,0 milhões | +17.3% |
| Porcentagem de receita | 9.7% | 9.3% | +0.4% |
Tributação e lucro líquido
A provisão efetiva do imposto de renda para os seis meses findos em 30 de setembro de 2024 foi relatado em US $ 11,7 milhões, refletindo um aumento de 12,4% em comparação com US $ 10,4 milhões no ano anterior. A taxa efetiva de imposto permaneceu relativamente estável em cerca de 20,7%.
Posição de liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a Corvel Corporation relatou equivalentes em dinheiro e caixa de US $ 138,3 milhões, um aumento de US $ 105,6 milhões em 31 de março de 2024. Esse aumento na liquidez apóia as iniciativas estratégicas da Companhia e a flexibilidade operacional.
| Métricas de liquidez | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de março de 2024 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 138,3 milhões | US $ 105,6 milhões | +30.8% |
| Capital de giro | US $ 150,5 milhões | US $ 117,7 milhões | +27.9% |
Perspectivas futuras
A Corvel Corporation continua a alinhar suas atividades operacionais e estratégias financeiras com sua declaração de missão, com foco no crescimento sustentável e excelência em serviços na indústria de cuidados gerenciados.
Como funciona a Corvel Corporation (CRVL)
Modelo de negócios
A Corvel Corporation opera principalmente no setor de serviços de saúde, com foco em fornecer soluções de gerenciamento e rede de pacientes para remuneração dos trabalhadores, reivindicações de seguro de automóvel e benefícios de seguro de saúde em grupo. A empresa gera receita através de dois segmentos principais:
- Serviços de gerenciamento de pacientes: Esse segmento representou aproximadamente 65,6% da receita total nos três meses findos em 30 de setembro de 2024.
- Serviços de Soluções de Rede: Esse segmento contribuiu em torno de 34,4% da receita total durante o mesmo período.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Corvel informou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita | US $ 224,4 milhões | US $ 195,5 milhões | US $ 28,9 milhões | 14.8% |
| Custo das receitas | US $ 173,6 milhões | US $ 151,3 milhões | US $ 22,4 milhões | 14.8% |
| Lucro bruto | US $ 50,7 milhões | US $ 44,3 milhões | US $ 6,5 milhões | 14.7% |
| Despesas gerais e administrativas | US $ 22,1 milhões | US $ 19,5 milhões | US $ 2,5 milhões | 13.0% |
| Resultado líquido | US $ 23,4 milhões | US $ 19,9 milhões | US $ 3,5 milhões | 17.6% |
| Lucro líquido por ação (diluído) | $1.35 | $1.15 | $0.20 | 17.4% |
Recutação de receita
Nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, o Corvel informou:
| Segmento | Receita (2024) | Receita (2023) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Serviços de gerenciamento de pacientes | US $ 286,3 milhões | US $ 257,6 milhões | US $ 28,7 milhões | 11.1% |
| Serviços de Soluções de Rede | US $ 149,8 milhões | US $ 128,1 milhões | US $ 21,6 milhões | 16.9% |
Estrutura de custos
O custo das receitas para os seis meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 337,2 milhões, acima dos US $ 299,6 milhões em 2023, refletindo um aumento de 12,5%. O aumento dos custos foi impulsionado principalmente por:
- Salários aumentados em 11,9% devido a um número de funcionários mais altos.
- Maior volume de negócios, levando a custos operacionais mais altos.
Despesas gerais e administrativas
As despesas gerais e administrativas nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 42,2 milhões, em comparação com US $ 36,0 milhões em 2023, representando um aumento de 17,3%. Este aumento foi vinculado a:
- Receitas crescentes que necessitam de maior apoio administrativo.
- Um acordo de recuperação de seguro único de um processo prévio que afetou as despesas no ano anterior.
Provisão de imposto de renda
A provisão de imposto de renda para os seis meses findos em 30 de setembro de 2024, aumentou para US $ 11,7 milhões de US $ 10,4 milhões em 2023, refletindo um aumento de 12,4%. A taxa efetiva de imposto foi de aproximadamente 20,7% para 2024 em comparação com 20,8% em 2023.
Fluxo de caixa e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, Corvel manteve:
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 138,3 milhões, acima de US $ 105,6 milhões em 31 de março de 2024.
- Capital de giro: US $ 150,5 milhões, aumentando de US $ 117,7 milhões em 31 de março de 2024.
Programa de recompra de ações
A Corvel possui um extenso programa de recompra de ações que permite a recompra de até 39 milhões de ações. Em 30 de setembro de 2024, a empresa havia recomprado 38.103.440 ações a um preço médio de US $ 21,34 por ação desde o início do programa. No terceiro trimestre de 2024, a Companhia recomprou 32.123 ações por US $ 9,6 milhões a um preço médio de US $ 298,49 por ação.
Remuneração baseada em ações
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Corvel registrou despesas de remuneração baseadas em ações de US $ 1,482 milhão, um aumento de US $ 1,301 milhão no ano anterior. Nos seis meses, a despesa foi de US $ 2,552 milhões em comparação com US $ 2,613 milhões em 2023.
Opções de ações dos funcionários
Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha:
| Opções excelentes | Preço médio de exercício ponderado | Opções adquiridas | Opções exercíveis |
|---|---|---|---|
| 428,609 | $143.14 | 367,624 | 233,253 |
Como Corvel Corporation (CRVL) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Corvel Corporation gera receita principalmente através de duas linhas de serviço: Serviços de gerenciamento de pacientes e Serviços de Soluções de Rede. Nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totais alcançaram US $ 436,1 milhões, refletindo um aumento de 13.0% de US $ 385,8 milhões no mesmo período de 2023.
| Linha de serviço | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Serviços de gerenciamento de pacientes | US $ 286,3 milhões | US $ 257,6 milhões | US $ 28,7 milhões | 11.1% |
| Serviços de Soluções de Rede | US $ 149,8 milhões | US $ 128,1 milhões | US $ 21,6 milhões | 16.9% |
| Receita total | US $ 436,1 milhões | US $ 385,8 milhões | US $ 50,3 milhões | 13.0% |
Serviços de gerenciamento de pacientes
Esse segmento inclui serviços prestados para gerenciar e coordenar os cuidados com reivindicações de compensação dos trabalhadores, reivindicações de seguro de automóvel e benefícios de seguro de saúde em grupo. A receita é derivada principalmente dos serviços de gerenciamento de reivindicações, que aumentaram devido a um maior volume de reivindicações.
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita dos serviços de gerenciamento de pacientes foi US $ 147,2 milhões, de cima de US $ 129,8 milhões no ano anterior, indicando um aumento de 13.4%.
Serviços de Soluções de Rede
As soluções de rede abrangem serviços de revisão de contas médicas e serviços de terceiros. Este segmento viu as receitas crescerem para US $ 77,2 milhões No terceiro trimestre de 2024 de US $ 65,7 milhões No terceiro trimestre de 2023, refletindo um 17.5% aumentar.
Estrutura de custos
O custo das receitas para os seis meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 337,2 milhões, um aumento de US $ 299,6 milhões no ano anterior, representando um 12.5% ascender. Esse aumento é atribuído a custos mais altos de prestação de serviços associados ao aumento da receita.
| Categoria de despesa | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Custo das receitas | US $ 337,2 milhões | US $ 299,6 milhões | US $ 37,6 milhões | 12.5% |
| Despesas gerais e administrativas | US $ 42,2 milhões | US $ 36,0 milhões | US $ 6,2 milhões | 17.3% |
Métricas de rentabilidade
O lucro líquido dos seis meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 44,975 milhões, comparado com US $ 39,703 milhões pelo mesmo período em 2023, marcando um 13.3% aumentar. O lucro líquido por ação no mesmo período foi $2.63, de cima de $2.32.
| Métrica financeira | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 44,975 milhões | US $ 39,703 milhões | US $ 5,272 milhões | 13.3% |
| Lucro líquido por ação (básico) | $2.63 | $2.32 | $0.31 | 13.4% |
Tendências de mercado e perspectivas de crescimento
A empresa experimentou um crescimento consistente impulsionado por um aumento nas reivindicações tratadas e aprimoramentos nas ofertas de serviços. Em 30 de setembro de 2024, os equivalentes em dinheiro e dinheiro de Corvel estavam em US $ 138,3 milhões, refletindo uma posição robusta de liquidez para apoiar operações em andamento e possíveis expansões.
Com foco no aprimoramento da eficiência operacional e na expansão das linhas de serviço, o Corvel está bem posicionado para capitalizar a crescente demanda por serviços de assistência gerenciada no setor de saúde.
CorVel Corporation (CRVL) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- CorVel Corporation (CRVL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2024 to get an in-depth view of CorVel Corporation (CRVL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CorVel Corporation (CRVL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.