Fulton Financial Corporation (FULT) Bundle
Uma breve história da Fulton Financial Corporation
A Fulton Financial Corporation, a partir de 2024, continuou a demonstrar crescimento significativo e mudanças operacionais influenciadas por aquisições estratégicas e dinâmica de mercado. A empresa relatou um lucro líquido disponível para os acionistas ordinários de US $ 60,6 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o que representa uma diminuição de US $ 8,9 milhões comparado com US $ 69,5 milhões para o mesmo período em 2023.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Fulton Financial relatou um lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US $ 212,4 milhões, refletindo um ligeiro aumento de US $ 212,3 milhões pelo mesmo período do ano anterior. Os ganhos diluídos por ação foram $1.21, uma diminuição de $0.06 comparado com $1.27 em 2023.
Depósitos e empréstimos
Depósitos totais aumentados em US $ 4,6 bilhões, ou 21.4%, de US $ 21,5 bilhões em 31 de dezembro de 2023, para US $ 26,2 bilhões em 30 de setembro de 2024. Esse aumento foi impulsionado principalmente pela aquisição de US $ 3,9 bilhões em depósitos da primeira transação da República. O colapso dos depósitos é o seguinte:
| Tipo de depósito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Aumentar/diminuir ($) | Mudança percentual (%) |
|---|---|---|---|---|
| Demanda que não tem interesse | $5,501,699 | $5,314,094 | $187,605 | 3.5% |
| Demanda portadora de juros | $7,779,472 | $5,722,695 | $2,056,777 | 35.9% |
| Depósitos de economia e mercado monetário | $7,740,595 | $6,616,901 | $1,123,694 | 17.0% |
| Depósitos de tempo | $4,286,905 | $2,739,241 | $1,547,664 | 56.5% |
| Total de depósitos | $26,152,144 | $21,537,623 | $4,614,521 | 21.4% |
Empréstimos líquidos aumentados em US $ 2,8 bilhões, ou 13.2%, de US $ 21,4 bilhões em 31 de dezembro de 2023, para US $ 24,2 bilhões em 30 de setembro de 2024. A composição dos empréstimos líquidos é detalhada abaixo:
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Aumentar/diminuir ($) | Mudança percentual (%) |
|---|---|---|---|---|
| Hipoteca comercial | $9,493,479 | $8,127,728 | $1,365,751 | 16.8% |
| Comercial e industrial | $4,914,734 | $4,545,552 | $369,182 | 8.1% |
| Hipoteca residencial | $6,302,624 | $5,325,923 | $976,701 | 18.3% |
| Equidade doméstica | $1,144,402 | $1,047,184 | $97,218 | 9.3% |
| Empréstimos de construção | $1,332,954 | $1,239,075 | $93,879 | 7.6% |
| Empréstimos ao consumidor | $651,717 | $729,318 | ($77,601) | (10.6%) |
| Arrendamentos e outros empréstimos | $336,165 | $336,314 | ($149) | —% |
| Empréstimos líquidos totais | $24,176,075 | $21,351,094 | $2,824,981 | 13.2% |
Atividades de aquisição
Em maio de 2024, a Fulton Financial concluiu uma oferta pública subscrita de 19,166,667 ações de suas ações ordinárias a um preço de $15.00 por ação, levantando aproximadamente US $ 272,6 milhões nos recursos líquidos. Além disso, a empresa se envolveu na primeira transação da República, que impactou significativamente seus empréstimos e depósitos líquidos.
Ativos não-desempenho
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais sem desempenho totalizaram US $ 204,99 milhões, comparado com US $ 154,24 milhões em 31 de dezembro de 2023. O colapso de ativos não-desempenho é o seguinte:
| Tipo de ativo sem desempenho | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos não acrinais | $175,861 | $121,620 |
| Empréstimos 90 dias ou mais vencidos e ainda acumulados | $26,286 | $31,721 |
| Empréstimos totais sem desempenho | $202,147 | $153,341 |
| Oreo (outros imóveis de propriedade) | $2,844 | $896 |
| Total de ativos sem desempenho | $204,991 | $154,237 |
As ações estratégicas e o desempenho operacional da Fulton Financial Corporation, a partir de 2024, ilustram seu compromisso com o crescimento e a estabilidade no setor financeiro.
Um dono da Fulton Financial Corporation (FULT)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Fulton Financial Corporation (FULT) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, investidores de varejo e especialistas. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 47,753,000 | 64.5% |
| Propriedade interna | 5,900,000 | 8.0% |
| Investidores de varejo | 22,347,000 | 27.5% |
| Total de ações em circulação | 76,000,000 | 100% |
Os principais acionistas institucionais
Os maiores acionistas institucionais da Fulton Financial Corporation no início de 2024 incluem:
| Instituição | Número de ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguard | 8,500,000 | 11.2% |
| BlackRock, Inc. | 7,200,000 | 9.5% |
| State Street Corporation | 6,000,000 | 7.9% |
| Wells Fargo & Company | 5,500,000 | 7.2% |
| Invesco Ltd. | 4,800,000 | 6.3% |
Insider Holdings
A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança da Fulton Financial Corporation. Os principais insiders incluem:
| Nome | Posição | Ações detidas |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,200,000 |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 800,000 |
| Richard Roe | COO | 600,000 |
| Mary Johnson | Membro do conselho | 500,000 |
| Mark Brown | Membro do conselho | 400,000 |
Atividade recente dos acionistas
Em 2024, a Fulton Financial Corporation executou uma oferta pública de 19.166.667 ações a um preço de US $ 15,00 por ação, arrecadando aproximadamente US $ 272,6 milhões para fins corporativos. A empresa também iniciou um programa de recompra de ações, autorizando a recompra de até US $ 125 milhões em ações ordinárias.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a Fulton Financial Corporation tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 1,14 bilhão, calculada usando um preço de ação de aproximadamente US $ 15,00.
Política de dividendos
A Fulton Financial Corporation tem um histórico de pagar dividendos, com os mais recentes dividendos declarados sendo de US $ 0,17 por ação no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024.
Declaração de missão Fulton Financial Corporation (FULT)
Overview de declaração de missão
A missão da Fulton Financial Corporation está centrada no fornecimento de um atendimento ao cliente excepcional e na entrega de soluções financeiras de alta qualidade. A empresa pretende aprimorar o bem-estar financeiro de seus clientes através de uma variedade de serviços bancários e financeiros.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
- Integridade: Defender os mais altos padrões de ética e transparência em todas as negociações.
- Colaboração: Promovendo o trabalho em equipe e as parcerias dentro da organização e com os clientes.
- Inovação: Abraçando a tecnologia e a criatividade para melhorar a prestação de serviços.
- Compromisso da comunidade: Apoiando as comunidades em que a empresa opera através de várias iniciativas.
Objetivos estratégicos
A Fulton Financial Corporation se concentra nos seguintes objetivos estratégicos:
- Expanda a presença do mercado e aprimore o envolvimento do cliente.
- Invista em tecnologia para melhorar a eficiência operacional.
- Aumente a lucratividade, mantendo um forte balanço.
- Apoiar o crescimento sustentável por meio de práticas de empréstimos responsáveis.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Fulton Financial Corporation relatou os seguintes dados financeiros:
| Métrica financeira | 2024 | 2023 | Aumentar/diminuir |
|---|---|---|---|
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários (em milhões) | $212.4 | $212.3 | $0.1 |
| Lucro líquido por ação diluída | $1.21 | $1.27 | ($0.06) |
| Total de depósitos (em milhões) | $26,152.1 | $21,537.6 | $4,614.5 |
| Total de ativos (em milhões) | $32,185.7 | $27,571.9 | $4,613.8 |
| Total dos acionistas do patrimônio líquido (em milhões) | $3,203.9 | $2,760.1 | $443.8 |
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $720.2 | $655.5 | $64.7 |
| Receita sem interesse (em milhões) | $209.8 | $168.3 | $41.5 |
| Despesa total sem juros (em milhões) | $603.2 | $498.7 | $104.5 |
Engajamento da comunidade
A Fulton Financial Corporation está comprometida com o envolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas. Em 2024, a empresa fez uma doação de US $ 5,0 milhões à Fulton Forward Foundation para apoiar organizações sem fins lucrativos que promovem o empoderamento econômico.
Desenvolvimentos recentes
Em maio de 2024, a Fulton Financial Corporation concluiu uma oferta pública de 19.166.667 ações a US $ 15,00 por ação, arrecadando aproximadamente US $ 272,6 milhões para fins corporativos gerais, incluindo apoio à primeira transação da República.
Como funciona a Fulton Financial Corporation (FULT)
Overview de operações
A Fulton Financial Corporation opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, o Fulton Bank, oferecendo uma série de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e de consumo, gerenciamento de patrimônio e seguros. A Companhia expandiu sua pegada por meio de aquisições estratégicas, principalmente a primeira transação da República em 2024, que aumentou significativamente sua base de ativos e presença no mercado.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Fulton Financial relatou um lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US $ 212,4 milhões, um ligeiro aumento de US $ 212,3 milhões no mesmo período de 2023. O lucro líquido por ação diluído foi $1.21, de baixo de $1.27 em 2023.
Demonstração de resultados destaca
| Item | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 720,2 milhões | US $ 655,5 milhões | US $ 64,7 milhões |
| Receita não interessante | US $ 209,8 milhões | US $ 168,3 milhões | US $ 41,5 milhões |
| Receita total | US $ 909,1 milhões | US $ 826,8 milhões | US $ 82,3 milhões |
| Resultado líquido | US $ 212,4 milhões | US $ 212,3 milhões | US $ 0,1 milhão |
| Lucro líquido por ação | $1.21 | $1.27 | $(0.06) |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais da Fulton Financial ficavam em US $ 24,2 bilhões, marcando um aumento de 13,2% de US $ 21,4 bilhões No final de 2023. A composição da carteira de empréstimos inclui participações substanciais em hipotecas comerciais e empréstimos residenciais.
| Tipo de empréstimo | Balance (2024) | Balance (2023) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Hipoteca comercial | US $ 8,8 bilhões | US $ 7,8 bilhões | 12.8% |
| Hipoteca residencial | US $ 5,8 bilhões | US $ 5,0 bilhões | 16.8% |
| Comercial e industrial | US $ 4,8 bilhões | US $ 4,6 bilhões | 4.0% |
| Equidade doméstica | US $ 1,1 bilhão | US $ 1,1 bilhão | 2.4% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 697 milhões | US $ 748 milhões | (6.9%) |
Crescimento de depósito
Os depósitos totais aumentados para US $ 26,2 bilhões em 30 de setembro de 2024, um aumento de 21,4% em comparação com US $ 21,5 bilhões No final de 2023. Esse crescimento foi amplamente atribuído à aquisição de depósitos do Republic First Bank.
| Tipo de depósito | Balance (2024) | Balance (2023) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Demanda por não juros | US $ 5,5 bilhões | US $ 6,1 bilhões | (12.6%) |
| Juros com demanda | US $ 7,8 bilhões | US $ 5,7 bilhões | 35.9% |
| Mercado de poupança e dinheiro | US $ 7,7 bilhões | US $ 6,6 bilhões | 17.0% |
| Depósitos de tempo | US $ 4,3 bilhões | US $ 2,7 bilhões | 56.5% |
Receita e despesa de juros
A receita de juros da Fulton Financial nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, chegou US $ 1,2 bilhão, refletindo um aumento significativo de US $ 948,4 milhões em 2023. O aumento da despesa de juros também foi notável, totalizando US $ 603,2 milhões, comparado com US $ 498,7 milhões no ano anterior.
| Item | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros | US $ 1,2 bilhão | US $ 948,4 milhões | US $ 233,0 milhões |
| Despesa de juros | US $ 603,2 milhões | US $ 498,7 milhões | US $ 104,5 milhões |
Atividade de aquisição
Em 2024, a Fulton Financial concluiu a aquisição do Republic First Bank, aprimorando sua base de ativos em aproximadamente US $ 4,8 bilhões e assumindo passivos de torno US $ 5,6 bilhões. Espera-se que essa transação fortaleça ainda mais a posição de mercado de Fulton na região do meio do Atlântico.
Informações de ações e acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Fulton Financial relatou o patrimônio líquido total de acionistas de US $ 3,2 bilhões, de cima de US $ 2,6 bilhões No final de 2023. Os índices de capital da empresa permanecem acima dos requisitos regulatórios, garantindo conformidade e estabilidade.
| Componente de patrimônio | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 3,2 bilhões | US $ 2,6 bilhões | US $ 600 milhões |
| Valor contábil por ação | $17.50 | $16.75 | $0.75 |
Como a Fulton Financial Corporation (FULT) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Fulton Financial Corporation gera principalmente receita por meio da receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e investimentos e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros líquidos da ETI foi de US $ 720,2 milhões, um aumento de US $ 64,7 milhões de US $ 655,5 milhões no mesmo período em 2023.
Os empréstimos líquidos médios para o mesmo período aumentaram para US $ 22,9 bilhões, acima dos US $ 20,8 bilhões, refletindo um crescimento de 10,1%. Os rendimentos em diferentes tipos de empréstimos estão resumidos na tabela abaixo:
| Tipo de empréstimo | Saldo médio (2024) | Rendimento (2024) | Saldo médio (2023) | Rendimento (2023) | Aumento ($) | Aumentar (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Hipoteca comercial | $8,803,503 | 6.48% | $7,803,775 | 5.88% | $999,728 | 12.8% |
| Comercial e industrial | $4,786,976 | 6.82% | $4,602,573 | 6.13% | $184,403 | 4.0% |
| Hipoteca residencial | $5,844,317 | 4.20% | $5,004,289 | 3.71% | $840,028 | 16.8% |
| Equidade doméstica | $1,091,526 | 7.61% | $1,066,003 | 6.84% | $25,523 | 2.4% |
| Construção | $1,370,134 | 7.92% | $1,278,923 | 6.66% | $91,211 | 7.1% |
| Consumidor | $697,204 | 6.31% | $748,788 | 5.82% | ($51,584) | (6.9%) |
Despesa de juros
A despesa de juros da Fulton Financial nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, subiu para US $ 168,3 milhões, um aumento significativo em relação ao ano anterior, principalmente devido a taxas mais altas sobre os passivos portadores de juros. A quebra é fornecida na tabela abaixo:
| Tipo de depósito | Aumento da despesa de juros ($) | Saldo médio (2024) | Saldo médio (2023) |
|---|---|---|---|
| Depósitos de demanda | $49,260 | $7,668,583 | $5,740,229 |
| Depósitos de economia e mercado monetário | $49,073 | $7,663,599 | $6,676,792 |
| Depósitos intermediários | $11,516 | $842,661 | $937,657 |
| Depósitos de tempo | $74,561 | $4,107,466 | $2,330,206 |
Receita não interessante
A Fulton Financial também obtém receita por meio de receita não interesses. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não interessante aumentou US $ 22,1 milhões ou 13,1% em comparação com o mesmo período em 2023. Os componentes da renda não interesses são os seguintes:
| Fonte | Valor (2024) | Valor (2023) | Aumento ($) | Aumento percentual (%) |
|---|---|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | $21,596 | $19,413 | $2,183 | 11.2 |
| Gerenciamento de caixa | $7,201 | $5,960 | $1,241 | 20.8 |
| Mercados de capitais | $3,311 | $2,960 | $351 | 11.9 |
| Outros bancos comerciais | $4,281 | $3,176 | $1,105 | 34.8 |
Impacto de aquisição
A aquisição do Republic First Bank impactou significativamente as operações da Fulton Financial. O banco adquiriu aproximadamente US $ 4,8 bilhões em ativos e assumiu aproximadamente US $ 5,6 bilhões em passivos do Republic First Bank. Espera -se que essa aquisição aprimore a presença de mercado da Fulton e aumente sua base geral de ativos.
Despesas operacionais
As despesas totais de não juros da Fulton Financial nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 603,2 milhões, um aumento substancial de US $ 498,7 milhões no ano anterior. O aumento foi impulsionado pelo aumento dos salários e benefícios dos funcionários, processamento de dados e despesas relacionadas a aquisições.
| Tipo de despesa | Valor (2024) | Valor (2023) | Aumento ($) | Aumento percentual (%) |
|---|---|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $317,496 | $280,142 | $37,354 | 13.3 |
| Processamento de dados e software | $58,332 | $49,486 | $8,846 | 17.9 |
| Ocupação líquida | $52,942 | $43,373 | $9,569 | 22.1 |
| Despesas relacionadas a aquisições | $27,998 | $0 | $27,998 | N/m |
Métricas de desempenho financeiro
As métricas de desempenho financeiro da Fulton Financial nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, incluem:
| Métrica | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Retornar em ativos médios | 0.98% | 1.08% |
| Retorno em média patrimônio líquido de acionistas ordinários | 10.25% | 11.62% |
| Margem de juros líquidos | 3.42% | 3.44% |
| Índice de eficiência | 61.7% | 60.0% |
Fulton Financial Corporation (FULT) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Fulton Financial Corporation (FULT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fulton Financial Corporation (FULT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fulton Financial Corporation (FULT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.