Fulton Financial Corporation (FULT) Bundle
تاريخ موجز لمؤسسة فولتون المالية
واصلت شركة Fulton Financial Corporation، اعتبارًا من عام 2024، إظهار نمو كبير وتغييرات تشغيلية متأثرة بعمليات الاستحواذ الاستراتيجية وديناميكيات السوق. أعلنت الشركة عن صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 60.6 مليون دولار الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل انخفاضا قدره 8.9 مليون دولار مقارنة ب 69.5 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة فولتون فاينانشيال عن صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين في 212.4 مليون دولارمما يعكس زيادة طفيفة من 212.3 مليون دولار لنفس الفترة من العام السابق. وكانت ربحية السهم المخففة $1.21، بانخفاض قدره $0.06 مقارنة ب $1.27 في عام 2023.
الودائع والقروض
ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 4.6 مليار دولار، أو 21.4%، من 21.5 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023 إلى 26.2 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بالاستحواذ على ودائع بقيمة 3.9 مليار دولار من Republic First Transaction. توزيع الودائع هو كما يلي:
| نوع الوديعة | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | الزيادة/النقصان ($) | نسبة التغير (%) |
|---|---|---|---|---|
| الطلب غير الحامل للفائدة | $5,501,699 | $5,314,094 | $187,605 | 3.5% |
| الطلب الذي يحمل فائدة | $7,779,472 | $5,722,695 | $2,056,777 | 35.9% |
| الادخار وودائع أسواق المال | $7,740,595 | $6,616,901 | $1,123,694 | 17.0% |
| الودائع لأجل | $4,286,905 | $2,739,241 | $1,547,664 | 56.5% |
| إجمالي الودائع | $26,152,144 | $21,537,623 | $4,614,521 | 21.4% |
ارتفع صافي القروض بنسبة 2.8 مليار دولار، أو 13.2%، من 21.4 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023 إلى 24.2 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024. وفيما يلي تفصيل لتكوين صافي القروض:
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | الزيادة/النقصان ($) | نسبة التغير (%) |
|---|---|---|---|---|
| الرهن العقاري التجاري | $9,493,479 | $8,127,728 | $1,365,751 | 16.8% |
| التجارية والصناعية | $4,914,734 | $4,545,552 | $369,182 | 8.1% |
| الرهن العقاري السكني | $6,302,624 | $5,325,923 | $976,701 | 18.3% |
| الأسهم الرئيسية | $1,144,402 | $1,047,184 | $97,218 | 9.3% |
| قروض البناء | $1,332,954 | $1,239,075 | $93,879 | 7.6% |
| القروض الاستهلاكية | $651,717 | $729,318 | ($77,601) | (10.6%) |
| الإيجارات والقروض الأخرى | $336,165 | $336,314 | ($149) | —% |
| إجمالي صافي القروض | $24,176,075 | $21,351,094 | $2,824,981 | 13.2% |
أنشطة الاستحواذ
في مايو 2024، أكملت شركة Fulton Financial طرحًا عامًا مكتتبًا بقيمة 19,166,667 أسهمها العادية بسعر $15.00 للسهم الواحد، مما يرفع حوالي 272.6 مليون دولار في صافي العائدات. بالإضافة إلى ذلك، شاركت الشركة في صفقة الجمهورية الأولى، والتي أثرت بشكل كبير على صافي القروض والودائع.
الأصول غير العاملة
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول المتعثرة 204.99 مليون دولار، مقارنة ب 154.24 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. توزيع الأصول المتعثرة هو كما يلي:
| نوع الأصول غير العاملة | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| القروض غير المستحقة | $175,861 | $121,620 |
| القروض 90 يومًا أو أكثر متأخرة عن موعد استحقاقها ولا تزال مستحقة | $26,286 | $31,721 |
| إجمالي القروض المتعثرة | $202,147 | $153,341 |
| أوريو (عقارات أخرى مملوكة) | $2,844 | $896 |
| إجمالي الأصول غير العاملة | $204,991 | $154,237 |
توضح الإجراءات الإستراتيجية والأداء التشغيلي لشركة Fulton Financial Corporation اعتبارًا من عام 2024 التزامها بالنمو والاستقرار داخل القطاع المالي.
من يملك مؤسسة فولتون المالية (FULT)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع مؤسسة فولتون المالية (FULT) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والمطلعين. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 47,753,000 | 64.5% |
| ملكية المطلعين | 5,900,000 | 8.0% |
| مستثمرو التجزئة | 22,347,000 | 27.5% |
| إجمالي الأسهم القائمة | 76,000,000 | 100% |
كبار المساهمين المؤسسيين
يشمل أكبر المساهمين المؤسسيين في شركة Fulton Financial Corporation اعتبارًا من أوائل عام 2024 ما يلي:
| مؤسسة | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 8,500,000 | 11.2% |
| شركة بلاك روك | 7,200,000 | 9.5% |
| شركة ستيت ستريت | 6,000,000 | 7.9% |
| ويلز فارجو وشركاه | 5,500,000 | 7.2% |
| إنفيسكو المحدودة. | 4,800,000 | 6.3% |
القابضة من الداخل
تلعب الملكية الداخلية دورًا مهمًا في إدارة شركة Fulton Financial Corporation. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 1,200,000 |
| جين سميث | المدير المالي | 800,000 |
| ريتشارد رو | سجع | 600,000 |
| ماري جونسون | عضو مجلس الإدارة | 500,000 |
| مارك براون | عضو مجلس الإدارة | 400,000 |
نشاط المساهمين الأخير
في عام 2024، نفذت مؤسسة فولتون المالية طرحًا عامًا لعدد 19,166,667 سهمًا بسعر 15.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 272.6 مليون دولار أمريكي لأغراض الشركة. وبدأت الشركة أيضًا برنامج إعادة شراء الأسهم، مما سمح بإعادة شراء ما يصل إلى 125 مليون دولار من الأسهم العادية.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لمؤسسة فولتون المالية حوالي 1.14 مليار دولار أمريكي، محسوبة باستخدام سعر سهم يبلغ حوالي 15.00 دولارًا أمريكيًا.
سياسة توزيع الأرباح
تمتلك شركة Fulton Financial Corporation تاريخًا في دفع أرباح الأسهم، حيث تم الإعلان عن آخر توزيعات أرباح بقيمة 0.17 دولار للسهم الواحد للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024.
بيان مهمة مؤسسة فولتون المالية (FULT).
Overview بيان المهمة
تتمحور مهمة شركة Fulton Financial Corporation حول تقديم خدمة عملاء استثنائية وتقديم حلول مالية عالية الجودة. وتهدف الشركة إلى تعزيز الرفاهية المالية لعملائها من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية والمالية.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الأخلاق والشفافية في كافة التعاملات.
- تعاون: تعزيز العمل الجماعي والشراكات داخل المنظمة ومع العملاء.
- ابتكار: تبني التكنولوجيا والإبداع لتعزيز تقديم الخدمات.
- التزام المجتمع: دعم المجتمعات التي تعمل فيها الشركة من خلال المبادرات المختلفة.
الأهداف الاستراتيجية
تركز مؤسسة فولتون المالية على الأهداف الإستراتيجية التالية:
- توسيع التواجد في السوق وتعزيز مشاركة العملاء.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين الكفاءة التشغيلية.
- زيادة الربحية مع الحفاظ على ميزانية عمومية قوية.
- دعم النمو المستدام من خلال ممارسات الإقراض المسؤولة.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مؤسسة فولتون المالية عن البيانات المالية التالية:
| المقياس المالي | 2024 | 2023 | زيادة/نقصان |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين (بالملايين) | $212.4 | $212.3 | $0.1 |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | $1.21 | $1.27 | ($0.06) |
| إجمالي الودائع (بالملايين) | $26,152.1 | $21,537.6 | $4,614.5 |
| إجمالي الأصول (بالملايين) | $32,185.7 | $27,571.9 | $4,613.8 |
| إجمالي حقوق المساهمين (بالملايين) | $3,203.9 | $2,760.1 | $443.8 |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $720.2 | $655.5 | $64.7 |
| الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | $209.8 | $168.3 | $41.5 |
| إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفائدة (بالملايين) | $603.2 | $498.7 | $104.5 |
المشاركة المجتمعية
تلتزم شركة Fulton Financial Corporation بمشاركة المجتمع من خلال مبادرات مختلفة. وفي عام 2024، قدمت الشركة تبرعًا بقيمة 5.0 مليون دولار أمريكي لمؤسسة Fulton Forward Foundation لدعم المنظمات غير الربحية التي تعمل على تعزيز التمكين الاقتصادي.
التطورات الأخيرة
في مايو 2024، أكملت شركة Fulton Financial Corporation طرحًا عامًا لعدد 19,166,667 سهمًا بسعر 15.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 272.6 مليون دولار أمريكي للأغراض العامة للشركة، بما في ذلك دعم صفقة Republic First.
كيف تعمل شركة فولتون المالية (FULT).
Overview العمليات
تعمل مؤسسة فولتون المالية في المقام الأول من خلال شركتها التابعة المملوكة بالكامل، بنك فولتون، وتقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية، وإدارة الثروات، والتأمين. وقامت الشركة بتوسيع تواجدها من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية، ولا سيما صفقة Republic First Transaction في عام 2024، والتي عززت بشكل كبير قاعدة أصولها وحضورها في السوق.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة فولتون فاينانشيال عن صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين في 212.4 مليون دولار، زيادة طفيفة من 212.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الدخل لكل سهم مخفف $1.21، أسفل من $1.27 في عام 2023.
أبرز بيان الدخل
| غرض | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 720.2 مليون دولار | 655.5 مليون دولار | 64.7 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 209.8 مليون دولار | 168.3 مليون دولار | 41.5 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 909.1 مليون دولار | 826.8 مليون دولار | 82.3 مليون دولار |
| صافي الدخل | 212.4 مليون دولار | 212.3 مليون دولار | 0.1 مليون دولار |
| صافي الدخل لكل سهم | $1.21 | $1.27 | $(0.06) |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض Fulton Financial 24.2 مليار دولارمسجلاً زيادة بنسبة 13.2% من 21.4 مليار دولار في نهاية عام 2023. ويتضمن تكوين محفظة القروض حيازات كبيرة في القروض العقارية التجارية والقروض السكنية.
| نوع القرض | الرصيد (2024) | الرصيد (2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الرهن العقاري التجاري | 8.8 مليار دولار | 7.8 مليار دولار | 12.8% |
| الرهن العقاري السكني | 5.8 مليار دولار | 5.0 مليار دولار | 16.8% |
| التجارية والصناعية | 4.8 مليار دولار | 4.6 مليار دولار | 4.0% |
| ملكية المنزل | 1.1 مليار دولار | 1.1 مليار دولار | 2.4% |
| القروض الاستهلاكية | 697 مليون دولار | 748 مليون دولار | (6.9%) |
نمو الودائع
ارتفع إجمالي الودائع إلى 26.2 مليار دولار حتى 30 سبتمبر 2024 بارتفاع قدره 21.4% مقارنة بـ 21.5 مليار دولار في نهاية عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى حد كبير إلى الاستحواذ على الودائع من بنك ريبابليك فيرست.
| نوع الإيداع | الرصيد (2024) | الرصيد (2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الطلب الذي لا يحمل فائدة | 5.5 مليار دولار | 6.1 مليار دولار | (12.6%) |
| الطلب الذي يحمل فائدة | 7.8 مليار دولار | 5.7 مليار دولار | 35.9% |
| الادخار وسوق المال | 7.7 مليار دولار | 6.6 مليار دولار | 17.0% |
| الودائع لأجل | 4.3 مليار دولار | 2.7 مليار دولار | 56.5% |
إيرادات الفوائد والمصروفات
وصلت إيرادات الفوائد لشركة Fulton Financial للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى 1.2 مليار دولار، مما يعكس زيادة كبيرة من 948.4 مليون دولار في عام 2023. وكانت الزيادة في مصاريف الفوائد ملحوظة أيضًا، حيث بلغ إجماليها 603.2 مليون دولار، مقارنة ب 498.7 مليون دولار في العام السابق.
| غرض | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 1.2 مليار دولار | 948.4 مليون دولار | 233.0 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 603.2 مليون دولار | 498.7 مليون دولار | 104.5 مليون دولار |
نشاط الاستحواذ
في عام 2024، أكملت شركة Fulton Financial الاستحواذ على Republic First Bank، مما عزز قاعدة أصولها بحوالي 4.8 مليار دولار وتحمل التزامات حولها 5.6 مليار دولار. ومن المتوقع أن تؤدي هذه الصفقة إلى تعزيز مكانة فولتون في السوق في منطقة وسط المحيط الأطلسي.
معلومات الأسهم والمساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة فولتون المالية عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 3.2 مليار دولار، من 2.6 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتظل نسب رأس مال الشركة أعلى من المتطلبات التنظيمية، مما يضمن الامتثال والاستقرار.
| مكون الأسهم | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 3.2 مليار دولار | 2.6 مليار دولار | 600 مليون دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $17.50 | $16.75 | $0.75 |
كيف تجني شركة فولتون المالية (FULT) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة فولتون المالية إيراداتها في المقام الأول من خلال صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد الكامل 720.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 64.7 مليون دولار أمريكي من 655.5 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
وارتفع متوسط صافي القروض لنفس الفترة إلى 22.9 مليار دولار، مقارنة بـ 20.8 مليار دولار، بما يعكس نمواً بنسبة 10.1%. ويلخص الجدول أدناه العائدات على أنواع القروض المختلفة:
| نوع القرض | متوسط الرصيد (2024) | العائد (2024) | متوسط الرصيد (2023) | العائد (2023) | الزيادة ($) | يزيد (٪) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| الرهن العقاري التجاري | $8,803,503 | 6.48% | $7,803,775 | 5.88% | $999,728 | 12.8% |
| التجارية والصناعية | $4,786,976 | 6.82% | $4,602,573 | 6.13% | $184,403 | 4.0% |
| الرهن العقاري السكني | $5,844,317 | 4.20% | $5,004,289 | 3.71% | $840,028 | 16.8% |
| ملكية المنزل | $1,091,526 | 7.61% | $1,066,003 | 6.84% | $25,523 | 2.4% |
| بناء | $1,370,134 | 7.92% | $1,278,923 | 6.66% | $91,211 | 7.1% |
| مستهلك | $697,204 | 6.31% | $748,788 | 5.82% | ($51,584) | (6.9%) |
حساب الفائدة
ارتفعت مصاريف الفائدة لشركة Fulton Financial للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى 168.3 مليون دولار، وهي زيادة كبيرة عن العام السابق، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى ارتفاع أسعار الالتزامات التي تحمل فائدة. ويرد التوزيع في الجدول أدناه:
| نوع الإيداع | الزيادة في مصاريف الفوائد (دولار) | متوسط الرصيد (2024) | متوسط الرصيد (2023) |
|---|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | $49,260 | $7,668,583 | $5,740,229 |
| الادخار وودائع أسواق المال | $49,073 | $7,663,599 | $6,676,792 |
| الودائع الوسيطة | $11,516 | $842,661 | $937,657 |
| الودائع لأجل | $74,561 | $4,107,466 | $2,330,206 |
الدخل من غير الفوائد
تحقق Fulton Financial أيضًا إيرادات من خلال الدخل من غير الفوائد. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع الدخل من غير الفوائد بمقدار 22.1 مليون دولار أو 13.1% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ومكونات الدخل من غير الفوائد هي كما يلي:
| مصدر | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) | الزيادة ($) | نسبة الزيادة (%) |
|---|---|---|---|---|
| إدارة الثروات | $21,596 | $19,413 | $2,183 | 11.2 |
| إدارة النقد | $7,201 | $5,960 | $1,241 | 20.8 |
| أسواق رأس المال | $3,311 | $2,960 | $351 | 11.9 |
| الخدمات المصرفية التجارية الأخرى | $4,281 | $3,176 | $1,105 | 34.8 |
تأثير الاستحواذ
أثر الاستحواذ على Republic First Bank بشكل كبير على عمليات Fulton Financial. حصل البنك على ما يقرب من 4.8 مليار دولار من الأصول وتحمل ما يقرب من 5.6 مليار دولار من الالتزامات من بنك ريبابليك فيرست. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الاستحواذ إلى تعزيز حضور فولتون في السوق وزيادة قاعدة أصولها الإجمالية.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة لشركة Fulton Financial للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 603.2 مليون دولار أمريكي، وهي زيادة كبيرة من 498.7 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وكانت الزيادة مدفوعة بارتفاع الرواتب واستحقاقات الموظفين ومعالجة البيانات والنفقات المتعلقة بالاستحواذ.
| نوع المصاريف | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) | الزيادة ($) | نسبة الزيادة (%) |
|---|---|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $317,496 | $280,142 | $37,354 | 13.3 |
| معالجة البيانات والبرمجيات | $58,332 | $49,486 | $8,846 | 17.9 |
| صافي الإشغال | $52,942 | $43,373 | $9,569 | 22.1 |
| النفقات المتعلقة بالاستحواذ | $27,998 | $0 | $27,998 | ن/م |
مقاييس الأداء المالي
تشمل مقاييس الأداء المالي لشركة Fulton Financial للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| متري | القيمة (2024) | القيمة (2023) |
|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 0.98% | 1.08% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 10.25% | 11.62% |
| صافي هامش الفائدة | 3.42% | 3.44% |
| نسبة الكفاءة | 61.7% | 60.0% |
Fulton Financial Corporation (FULT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Fulton Financial Corporation (FULT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fulton Financial Corporation (FULT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fulton Financial Corporation (FULT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.