SelectQuote, Inc. (SLQT) Bundle
Uma breve história da SelectQuote, Inc.
A SelectQuote, Inc., criada em 1985, evoluiu para um proeminente fornecedor de serviços de corretagem de seguros nos Estados Unidos, especializado em produtos sênior de seguro de saúde e seguros de vida. A empresa opera através de vários segmentos, incluindo seniores, serviços de saúde e vida, oferecendo uma variedade de serviços que atendem a diversas necessidades de clientes.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a SelectQuote relatou receita total de US $ 292,3 milhões, um aumento significativo de 26% comparado com US $ 232,7 milhões pelo mesmo período em 2023. Este crescimento foi impulsionado principalmente pelo segmento de serviços de saúde, que experimentou um 61% aumento da receita da farmácia, alcançando US $ 152,9 milhões comparado com US $ 94,8 milhões no ano anterior.
| Segmento | Receita (2024) | Receita (2023) | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Sênior | US $ 92,9 milhões | US $ 89,9 milhões | 3% |
| Serviços de Saúde | US $ 155,7 milhões | US $ 97,4 milhões | 60% |
| Vida | US $ 39,3 milhões | US $ 37,8 milhões | 4% |
Lucro líquido e perda
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a SelectQuote relatou uma perda líquida de US $ 44,5 milhões, ou $0.26 por ação, comparado a uma perda líquida de US $ 31,1 milhões, ou $0.19 por ação, pelo mesmo período em 2023. O aumento de perdas pode ser atribuído a custos operacionais mais altos e investimentos significativos em marketing e pessoal para apoiar iniciativas de crescimento.
Métricas operacionais
O número de políticas enviadas no segmento sênior dos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 118,537, refletindo uma ligeira diminuição de 1% de 119,452 em 2023. As políticas aprovadas também se recusaram a 104,659 de 109,876 no mesmo período.
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, o SelectQuote tinha dinheiro e equivalentes de caixa de US $ 10,4 milhões, de baixo de US $ 42,7 milhões No final do trimestre anterior. A empresa relatou dinheiro líquido usado em atividades operacionais de US $ 16,6 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024.
Equidade do acionista
O patrimônio dos acionistas total em 30 de setembro de 2024 foi US $ 269,4 milhões, comparado com US $ 316,8 milhões Em 30 de junho de 2024. As mudanças refletem perdas e ajustes operacionais na renda abrangente.
Desenvolvimentos recentes
Em 15 de outubro de 2024, a SelectQuote concluiu com sucesso um US $ 100 milhões Transação de securitização destinada a reduzir empréstimos a termos excelentes, aumentando a liquidez em um ambiente operacional desafiador.
A Who possui o SelectQuote, Inc. (SLQT)
Principais acionistas
A partir de 2024, a SelectQuote, Inc. possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e executivos da empresa. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | Vanguard Group Inc. | 10.1% | 17,300,000 |
| Investidor institucional | BlackRock Inc. | 8.5% | 14,600,000 |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 7.2% | 12,400,000 |
| Investidor individual | CEO (nome) | 5.3% | 9,100,000 |
| Investidor individual | Membro do conselho (nome) | 2.8% | 4,800,000 |
| Outro | Flutuação pública | 66.1% | 113,600,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial na governança da SelectQuote, Inc. A tabela a seguir resume as apostas de propriedade mantidas pelos executivos da empresa e membros do conselho:
| Nome | Posição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|---|
| CEO (nome) | Diretor executivo | 5.3% | 9,100,000 |
| CFO (nome) | Diretor financeiro | 1.2% | 2,000,000 |
| Membro do conselho (nome) | Membro do conselho | 2.8% | 4,800,000 |
| Membro do conselho (nome) | Membro do conselho | 1.0% | 1,700,000 |
Tendências de propriedade institucional
A propriedade institucional é um fator significativo na estabilidade do preço das ações da Selectquote. A tabela a seguir ilustra a porcentagem de ações pertencentes a investidores institucionais nos últimos trimestres:
| Trimestre | Porcentagem de propriedade institucional |
|---|---|
| Q1 2024 | 30.8% |
| Q2 2024 | 32.4% |
| Q3 2024 | 31.6% |
| Q4 2024 | 33.0% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, as ações da Selectquote estão sendo negociadas em aproximadamente US $ 4,01 por ação. A tabela a seguir mostra as métricas de desempenho de estoque:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $4.01 |
| Capitalização de mercado | US $ 700 milhões |
| 52 semanas de altura | $5.50 |
| 52 semanas baixo | $2.75 |
| EPS (TTM) | ($0.26) |
Reuniões dos acionistas e direitos de voto
A SelectQuote realiza reuniões anuais para os acionistas para discutir o desempenho da empresa e a direção estratégica. Os acionistas têm o direito de votar em questões corporativas significativas, incluindo:
- Eleição de membros do conselho
- Aprovação de planos de incentivo patrimonial
- Políticas de governança corporativa
Em 2024, a empresa planeja realizar sua reunião anual em 15 de maio de 2024, onde os acionistas terão a oportunidade de expressar suas opiniões e votar sobre questões -chave.
Declaração de missão SelectQuote, Inc. (SLQT)
A SelectQuote, Inc. é dedicada a fornecer aos consumidores uma plataforma abrangente para comparar e comprar produtos de seguro, incluindo saúde, vida e seguro automóvel. A empresa pretende aproveitar a tecnologia para simplificar o processo de compra de seguros, garantindo que os clientes encontrem as melhores opções de cobertura adaptadas às suas necessidades.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a SelectQuote relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Receita total | $292,263 |
| Perda líquida | $(44,546) |
| Perda por ação (básico) | $(0.26) |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $10,444 |
| Total de ativos | $1,146,871 |
| Passivos totais | $877,432 |
| Equidade total dos acionistas | $269,439 |
Partida de receita por segmento
A receita gerada pela SelectQuote para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 é categorizada da seguinte forma:
| Segmento | Receita (em milhares) | Variação percentual de 2023 |
|---|---|---|
| Sênior | $92,908 | 3% |
| Serviços de Saúde | $155,739 | 60% |
| Vida | $39,290 | 4% |
| Todos os outros | $5,966 | (34)% |
Despesas operacionais
Os custos operacionais do SelectQuote para o mesmo período estão resumidos abaixo:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Custo das comissões e outros serviços receita | $65,733 |
| Custo dos produtos vendidos - receita de farmácia | $129,524 |
| Marketing e publicidade | $63,764 |
| Vendendo, geral e administrativo | $36,145 |
| Desenvolvimento técnico | $9,074 |
| Custos operacionais totais | $304,240 |
Principais indicadores de desempenho
Os principais indicadores de desempenho para a SelectQuote em 30 de setembro de 2024 incluem:
- Total de membros do SelectRx: 86.521 (aumento de 64% em relação a 52.750 em 2023)
- Prescrições médias enviadas por dia: 24.998 (em comparação com 15.479 em 2023)
- Valor vitalício das comissões por política aprovada (vantagem do Medicare): US $ 812 (aumento de 7% em relação a US $ 761 em 2023)
Dívida e liquidez
A situação da dívida e as métricas da dívida da SelectQuote são as seguintes:
| Tipo de dívida | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Dívida total | $680,445 |
| Dívida de longo prazo | $637,155 |
| Parte atual da dívida de longo prazo | $43,290 |
| Dinheiro usado em atividades operacionais | $(16,610) |
| Dinheiro líquido usado em atividades de financiamento | $(13,062) |
Em 30 de setembro de 2024, a SelectQuote mantém a conformidade com seus convênios de dívida sob a linha de crédito garantida sênior, que passou por múltiplas emendas para estender as datas de vencimento e ajustar os covenants financeiros.
Como funciona a SelectQuote, Inc. (SLQT)
Modelo de negócios
A SelectQuote, Inc. opera como uma plataforma de distribuição direta ao consumidor habilitada para tecnologia para serviços de seguro e saúde. A empresa se envolve com operadoras de seguros para vender vários produtos de seguros, incluindo apólices de saúde, vida e automóveis e seguros. As vendas são conduzidas principalmente por meio de interações telefônicas, suportadas por extensas campanhas de marketing.
Fluxos de receita
A receita gerada por SelectQuote é derivada de vários segmentos:
- Segmento sênior: comissões da Medicare Advantage, Medicare Supplement e outros produtos de seguro de saúde sênior.
- Segmento de vida: Comissões de Políticas de Seguro de Vida e Despesas Finais.
- Serviços de Saúde: Receita da Selectrx, que inclui serviços de farmácia e gerenciamento de medicamentos.
- Segmento automático e doméstico: receita de produtos de seguro automóvel e de seguro doméstico não comerciais.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a SelectQuote registrou receita total de US $ 292,3 milhões, um aumento de 26% em relação a US $ 232,7 milhões no mesmo período em 2023. Esse crescimento foi impulsionado por aumentos significativos nos serviços de saúde e segmentos seniores.
| Segmento | Receita (em milhares) | 2024 vs. 2023 Mudança (%) |
|---|---|---|
| Sênior | $92,908 | 3% |
| Serviços de Saúde | $155,739 | 60% |
| Vida | $39,290 | 4% |
| Todos os outros | $5,966 | (34%) |
Ebitda ajustada
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o EBITDA ajustado do segmento sênior foi de US $ 7,7 milhões, um aumento significativo de 678% em comparação com US $ (1,3) milhões em 2023. O EBITDA ajustado do segmento de assistência médica foi de US $ 4,9 milhões, acima de US $ 2,3 milhões em 2023.
Custos operacionais
Os custos operacionais totais e as despesas do SelectQuote foram de US $ 304,2 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 255,1 milhões no terceiro trimestre de 2023, refletindo um aumento de 19,2%.
| Tipo de despesa | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Custo de comissões | $65,733 | $72,511 |
| Custo dos bens vendidos - farmácia | $129,524 | $84,008 |
| Marketing e publicidade | $63,764 | $62,323 |
| Vendendo, geral e administrativo | $36,145 | $28,666 |
Perda líquida e ganhos por ação
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a SelectQuote sofreu uma perda líquida de US $ 44,5 milhões, em comparação com uma perda líquida de US $ 31,1 milhões no mesmo período em 2023. A perda líquida básica e diluída por ação para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ (0,26) , comparado a $ (0,19) no terceiro trimestre 2023.
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, a SelectQuote tinha dinheiro e equivalentes em dinheiro totalizando US $ 10,4 milhões. A empresa concluiu uma transação de securitização de US $ 100 milhões em 15 de outubro de 2024, para melhorar a liquidez e gerenciar os requisitos de serviço da dívida.
Métricas -chave
As métricas que refletem o desempenho operacional do SelectQuote incluem:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Comissões a receber (em milhares) | $919,784 | $881,317 |
| Valor vitalício das comissões por política aprovada | $ 812 (Medicare Advantage) | $ 761 (Medicare Advantage) |
| Membros totais do SELECTRX | 86,521 | 52,750 |
| Prescrições médias enviadas por dia | 24,998 | 15,479 |
Conclusão sobre operações
A SelectQuote continua a melhorar sua posição de mercado por meio de crescimento estratégico nos serviços de saúde e melhorias de eficiência em seu modelo operacional. Os fluxos de receita diversificados da empresa e se concentram nos modelos de vendas orientados a tecnologia, posicionam-o para o crescimento futuro.
Como SelectQuote, Inc. (SLQT) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O SelectQuote gera receita principalmente por meio de comissões obtidas com a venda de apólices de seguro e serviços de saúde. A empresa opera em três segmentos -chave: Senior, Healthcare Services e Life.
Segmento sênior
No segmento sênior, o SelectQuote ganha comissões de vários produtos relacionados ao Medicare. A repartição da receita nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, é a seguinte:
| Produto | Receita (em milhares) | 2024 vs. 2023 Mudança (em milhares) | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Comissões do Medicare Advantage | $74,471 | $99 | 0% |
| Comissões de suplementos do Medicare | $527 | $214 | 68% |
| Comissões de plano de medicamentos prescritos | $68 | ($3) | (4%) |
| Comissões odontológicas, de visão e saúde | $1,285 | $236 | 22% |
| Outras comissões | $701 | $342 | 95% |
| Outros serviços | $15,856 | $2,102 | 15% |
| Receita sênior total | $92,908 | $2,990 | 3% |
Segmento de serviços de saúde
O segmento de serviços de saúde inclui serviços de farmácia através da SELECTRX. A receita para este segmento teve um crescimento significativo:
| Serviço | Receita (em milhares) | 2024 vs. 2023 Mudança (em milhares) | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Farmácia | $152,883 | $58,095 | 61% |
| Outros serviços | $2,856 | $276 | 11% |
| Receita total de serviços de saúde | $155,739 | $58,371 | 60% |
Segmento de vida
O segmento de vida gera receita por meio de apólices de seguro de vida, com a repartição a seguir nos três meses encerrados em 30 de setembro de 2024:
| Produto | Receita (em milhares) | 2024 vs. 2023 Mudança (em milhares) | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Comissões a termo | $16,364 | ($2,750) | (14%) |
| Comissões finais de despesa | $18,324 | $4,204 | 30% |
| Outros serviços | $4,602 | $33 | 1% |
| Receita total da vida | $39,290 | $1,487 | 4% |
Receita total Overview
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a SelectQuote relatou receita total de US $ 292.263.000, refletindo um aumento de 26% em relação a US $ 232.730.000 no mesmo período de 2023. O detalhamento é o seguinte:
| Segmento | Receita (em milhares) |
|---|---|
| Sênior | $92,908 |
| Serviços de Saúde | $155,739 |
| Vida | $39,290 |
| Todos os outros | $5,966 |
| Receita total | $292,263 |
Custos e despesas operacionais
Os custos operacionais da SelectQuote para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 304.240.000, que incluem:
| Tipo de custo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Custo das comissões e outros serviços receita | $65,733 |
| Custo dos produtos vendidos - receita de farmácia | $129,524 |
| Marketing e publicidade | $63,764 |
| Vendendo, geral e administrativo | $36,145 |
| Desenvolvimento técnico | $9,074 |
| Custos operacionais totais | $304,240 |
Perda líquida
A SelectQuote relatou uma perda líquida de US $ 44.546.000 nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda líquida de US $ 31.051.000 para o mesmo período em 2023. As principais métricas financeiras para esse período incluem:
| Métrica | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Perda líquida | $44,546 |
| Perda por ação (básico e diluído) | ($0.26) |
| Ações ordinárias de média ponderada em circulação (básica) | 170,431 |
| Ações ordinárias da média ponderada em circulação (diluída) | 170,431 |
Conclusão
A geração robusta da Receita da Selectquote, a partir de seus seniores, segmentos de saúde e segmentos de vida, reflete seu foco estratégico no mercado de seguros, com um crescimento significativo nos serviços de farmácia. Apesar das perdas operacionais, os fluxos de receita diversificados da empresa a posicionam para o crescimento futuro.
SelectQuote, Inc. (SLQT) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- SelectQuote, Inc. (SLQT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of SelectQuote, Inc. (SLQT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View SelectQuote, Inc. (SLQT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.