SelectQuote, Inc. (SLQT) Bundle
تاريخ موجز لشركة SelectQuote, Inc.
تطورت شركة SelectQuote, Inc.، التي تأسست عام 1985، لتصبح مزودًا بارزًا لخدمات وساطة التأمين في الولايات المتحدة، وتخصصت في منتجات التأمين الصحي والتأمين على الحياة لكبار السن. تعمل الشركة من خلال قطاعات مختلفة، بما في ذلك كبار السن، وخدمات الرعاية الصحية، والحياة، وتقدم مجموعة من الخدمات التي تلبي احتياجات العملاء المتنوعة.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة SelectQuote عن إجمالي إيرادات قدرها 292.3 مليون دولار، زيادة كبيرة 26% مقارنة ب 232.7 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بقطاع خدمات الرعاية الصحية، الذي شهد أ 61% زيادة في إيرادات الصيدلية، حيث وصلت 152.9 مليون دولار مقارنة ب 94.8 مليون دولار في العام السابق.
| شريحة | الإيرادات (2024) | الإيرادات (2023) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| كبير | 92.9 مليون دولار | 89.9 مليون دولار | 3% |
| خدمات الرعاية الصحية | 155.7 مليون دولار | 97.4 مليون دولار | 60% |
| حياة | 39.3 مليون دولار | 37.8 مليون دولار | 4% |
صافي الدخل والخسارة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة SelectQuote خسارة صافية قدرها 44.5 مليون دولار، أو $0.26 للسهم الواحد، مقارنة بصافي خسارة قدرها 31.1 مليون دولار، أو $0.19 للسهم الواحد لنفس الفترة من عام 2023. ويمكن أن تعزى الزيادة في الخسائر إلى ارتفاع تكاليف التشغيل والاستثمارات الكبيرة في التسويق والتوظيف لدعم مبادرات النمو.
المقاييس التشغيلية
بلغ عدد الوثائق المقدمة في الشريحة العليا للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 118,537مما يعكس انخفاضا طفيفا 1% من 119,452 في عام 2023. كما رفضت السياسات المعتمدة أيضًا 104,659 من 109,876 في نفس الفترة.
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى SelectQuote نقد وما يعادله 10.4 مليون دولار، أسفل من 42.7 مليون دولار في نهاية الربع السابق. أعلنت الشركة عن صافي النقد المستخدم في الأنشطة التشغيلية 16.6 مليون دولار الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
حقوق المساهمين
بلغ إجمالي حقوق المساهمين كما في 30 سبتمبر 2024 269.4 مليون دولار، مقارنة ب 316.8 مليون دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2024. تعكس التغييرات الخسائر التشغيلية والتعديلات في الدخل الشامل.
التطورات الأخيرة
في 15 أكتوبر 2024، أكمل SelectQuote بنجاح عملية 100 مليون دولار تهدف عملية التوريق إلى تقليل القروض لأجل غير المسددة، وتعزيز السيولة في بيئة تشغيلية مليئة بالتحديات.
من يملك شركة SelectQuote, Inc. (SLQT)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة SelectQuote, Inc. بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | اسم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | شركة مجموعة الطليعة | 10.1% | 17,300,000 |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 8.5% | 14,600,000 |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 7.2% | 12,400,000 |
| مستثمر فردي | الرئيس التنفيذي (الاسم) | 5.3% | 9,100,000 |
| مستثمر فردي | عضو مجلس الإدارة (الاسم) | 2.8% | 4,800,000 |
| آخر | التعويم العام | 66.1% | 113,600,000 |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في حوكمة شركة SelectQuote, Inc. ويلخص الجدول التالي حصص الملكية التي يمتلكها المسؤولون التنفيذيون في الشركة وأعضاء مجلس الإدارة:
| اسم | موضع | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|---|
| الرئيس التنفيذي (الاسم) | الرئيس التنفيذي | 5.3% | 9,100,000 |
| المدير المالي (الاسم) | المدير المالي | 1.2% | 2,000,000 |
| عضو مجلس الإدارة (الاسم) | عضو مجلس الإدارة | 2.8% | 4,800,000 |
| عضو مجلس الإدارة (الاسم) | عضو مجلس الإدارة | 1.0% | 1,700,000 |
اتجاهات الملكية المؤسسية
تعد الملكية المؤسسية عاملاً مهمًا في استقرار سعر سهم SelectQuote. ويوضح الجدول التالي نسبة الأسهم المملوكة من قبل المستثمرين المؤسسيين خلال الأرباع الأخيرة:
| ربع | نسبة الملكية المؤسسية |
|---|---|
| الربع الأول 2024 | 30.8% |
| الربع الثاني 2024 | 32.4% |
| الربع الثالث 2024 | 31.6% |
| الربع الرابع 2024 | 33.0% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتم تداول سهم SelectQuote بسعر 4.01 دولار أمريكي تقريبًا للسهم الواحد. ويبين الجدول التالي مقاييس أداء السهم:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $4.01 |
| القيمة السوقية | 700 مليون دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $5.50 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $2.75 |
| ربحية السهم (TTM) | ($0.26) |
اجتماعات المساهمين وحقوق التصويت
تعقد شركة SelectQuote اجتماعات سنوية للمساهمين لمناقشة أداء الشركة وتوجهها الاستراتيجي. يحق للمساهمين التصويت على المسائل الهامة للشركة، بما في ذلك:
- انتخاب أعضاء مجلس الإدارة
- الموافقة على خطط حوافز الأسهم
- سياسات حوكمة الشركات
وفي عام 2024، تخطط الشركة لعقد اجتماعها السنوي في 15 مايو 2024، حيث ستتاح للمساهمين الفرصة للتعبير عن آرائهم والتصويت على القضايا الرئيسية.
بيان مهمة SelectQuote, Inc. (SLQT).
شركة SelectQuote, Inc. مكرسة لتزويد المستهلكين بمنصة شاملة لمقارنة وشراء منتجات التأمين، بما في ذلك التأمين على الصحة والحياة والتأمين على السيارات. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط عملية شراء التأمين، مما يضمن حصول العملاء على أفضل خيارات التغطية المصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة SelectQuote عن المقاييس المالية التالية:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $292,263 |
| صافي الخسارة | $(44,546) |
| خسارة السهم (الأساسية) | $(0.26) |
| النقد والنقد المعادل | $10,444 |
| إجمالي الأصول | $1,146,871 |
| إجمالي الالتزامات | $877,432 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $269,439 |
توزيع الإيرادات حسب القطاع
تم تصنيف الإيرادات الناتجة عن SelectQuote للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| شريحة | الإيرادات (بالآلاف) | نسبة التغيير من عام 2023 |
|---|---|---|
| كبير | $92,908 | 3% |
| خدمات الرعاية الصحية | $155,739 | 60% |
| حياة | $39,290 | 4% |
| جميع أخرى | $5,966 | (34)% |
مصاريف التشغيل
يتم تلخيص تكاليف التشغيل لـ SelectQuote لنفس الفترة أدناه:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| تكلفة العمولات وإيرادات الخدمات الأخرى | $65,733 |
| تكلفة البضائع المباعة - إيرادات الصيدلة | $129,524 |
| التسويق والإعلان | $63,764 |
| البيع والعامة والإدارية | $36,145 |
| التطوير الفني | $9,074 |
| إجمالي تكاليف التشغيل والمصروفات | $304,240 |
مؤشرات الأداء الرئيسية
تشمل مؤشرات الأداء الرئيسية لـ SelectQuote اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- إجمالي أعضاء SelectRx: 86,521 (زيادة بنسبة 64% من 52,750 في عام 2023)
- متوسط الوصفات الطبية التي يتم شحنها يوميًا: 24,998 (مقارنة بـ 15,479 في عام 2023)
- قيمة العمولات مدى الحياة لكل سياسة معتمدة (ميزة Medicare): 812 دولارًا (زيادة بنسبة 7% من 761 دولارًا في عام 2023)
الديون والسيولة
حالة الديون ومقاييس السيولة لدى SelectQuote هي كما يلي:
| نوع الدين | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الديون | $680,445 |
| الديون طويلة الأجل | $637,155 |
| الجزء الحالي من الديون طويلة الأجل | $43,290 |
| النقد المستخدم في الأنشطة التشغيلية | $(16,610) |
| صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل | $(13,062) |
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تحافظ شركة SelectQuote على امتثالها لتعهدات ديونها بموجب التسهيل الائتماني المضمون الأول، والذي خضع لتعديلات متعددة لتمديد تواريخ الاستحقاق وتعديل التعهدات المالية.
كيف تعمل شركة SelectQuote, Inc. (SLQT).
نموذج الأعمال
تعمل شركة SelectQuote, Inc. كمنصة توزيع مباشرة إلى المستهلك مدعومة بالتكنولوجيا لخدمات التأمين والرعاية الصحية. تتعاون الشركة مع شركات التأمين لبيع منتجات التأمين المختلفة، بما في ذلك وثائق التأمين على الصحة والحياة والسيارات والتأمين على كبار السن. تتم المبيعات في المقام الأول من خلال التفاعلات الهاتفية، مدعومة بحملات تسويقية واسعة النطاق.
تدفقات الإيرادات
الإيرادات الناتجة عن SelectQuote مستمدة من قطاعات متعددة:
- فئة كبار السن: العمولات من Medicare Advantage وMedicare Supplement ومنتجات التأمين الصحي لكبار السن الأخرى.
- قطاع الحياة: العمولات من وثائق التأمين على الحياة والنفقات النهائية.
- خدمات الرعاية الصحية: الإيرادات من SelectRx، والتي تشمل خدمات الصيدلة وإدارة الأدوية.
- قطاع السيارات والمنازل: الإيرادات من منتجات التأمين على السيارات والمنازل غير التجارية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة SelectQuote عن إجمالي إيرادات قدرها 292.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 26٪ من 232.7 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بالزيادات الكبيرة في خدمات الرعاية الصحية والقطاعات العليا.
| شريحة | الإيرادات (بالآلاف) | 2024 مقابل 2023 التغير (%) |
|---|---|---|
| كبير | $92,908 | 3% |
| خدمات الرعاية الصحية | $155,739 | 60% |
| حياة | $39,290 | 4% |
| جميع أخرى | $5,966 | (34%) |
الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة من قطاع كبار الموظفين 7.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة كبيرة قدرها 678٪ مقارنة بـ (1.3) مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة لقطاع خدمات الرعاية الصحية 4.9 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 2.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
التكاليف التشغيلية
بلغ إجمالي تكاليف التشغيل والمصروفات لشركة SelectQuote 304.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 255.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 19.2%.
| نوع المصاريف | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| تكلفة العمولات | $65,733 | $72,511 |
| تكلفة البضاعة المباعة - الصيدلة | $129,524 | $84,008 |
| التسويق والإعلان | $63,764 | $62,323 |
| البيع والعامة والإدارية | $36,145 | $28,666 |
صافي الخسارة والأرباح لكل سهم
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، شهدت شركة SelectQuote خسارة صافية قدرها 44.5 مليون دولار، مقارنة بخسارة صافية قدرها 31.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الخسارة الأساسية والمخففة للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024 (0.26 دولار) مقارنة بـ (0.19) دولار في الربع الثالث من عام 2023.
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى SelectQuote نقد وما يعادله يبلغ إجماليه 10.4 مليون دولار. وأتمت الشركة صفقة توريق بقيمة 100 مليون دولار في 15 أكتوبر 2024 لتحسين السيولة وإدارة متطلبات خدمة الدين.
المقاييس الرئيسية
تتضمن المقاييس التي تعكس الأداء التشغيلي لـ SelectQuote ما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| العمولات المستحقة (بالآلاف) | $919,784 | $881,317 |
| القيمة الدائمة للعمولات لكل سياسة معتمدة | 812 دولارًا (ميزة الرعاية الطبية) | 761 دولارًا (ميزة الرعاية الطبية) |
| إجمالي أعضاء SelectRx | 86,521 | 52,750 |
| متوسط الوصفات الطبية التي يتم شحنها يوميًا | 24,998 | 15,479 |
الاستنتاج بشأن العمليات
تواصل SelectQuote تعزيز مكانتها في السوق من خلال النمو الاستراتيجي في خدمات الرعاية الصحية وتحسينات الكفاءة في نموذجها التشغيلي. إن مصادر إيرادات الشركة المتنوعة والتركيز على نماذج المبيعات المعتمدة على التكنولوجيا تضعها في موضع النمو المستقبلي.
كيف تقوم شركة SelectQuote, Inc. (SLQT) بجني الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق SelectQuote إيرادات بشكل أساسي من خلال العمولات المكتسبة من بيع وثائق التأمين وخدمات الرعاية الصحية. تعمل الشركة في ثلاثة قطاعات رئيسية: كبار السن، وخدمات الرعاية الصحية، والحياة.
شريحة كبار
في قطاع كبار السن، تحصل SelectQuote على عمولات من مختلف المنتجات المتعلقة بالرعاية الطبية. وجاء توزيع الإيرادات للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| منتج | الإيرادات (بالآلاف) | التغيير 2024 مقابل 2023 (بالآلاف) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| لجان مزايا الرعاية الطبية | $74,471 | $99 | 0% |
| اللجان التكميلية للرعاية الطبية | $527 | $214 | 68% |
| لجان خطة الأدوية الموصوفة طبيًا | $68 | ($3) | (4%) |
| لجان طب الأسنان والرؤية والصحة | $1,285 | $236 | 22% |
| اللجان الأخرى | $701 | $342 | 95% |
| خدمات أخرى | $15,856 | $2,102 | 15% |
| إجمالي إيرادات كبار السن | $92,908 | $2,990 | 3% |
قطاع خدمات الرعاية الصحية
يتضمن قطاع خدمات الرعاية الصحية خدمات الصيدلة من خلال SelectRx. شهدت إيرادات هذا القطاع نموًا كبيرًا:
| خدمة | الإيرادات (بالآلاف) | التغيير 2024 مقابل 2023 (بالآلاف) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| صيدلية | $152,883 | $58,095 | 61% |
| خدمات أخرى | $2,856 | $276 | 11% |
| إجمالي إيرادات خدمات الرعاية الصحية | $155,739 | $58,371 | 60% |
شريحة الحياة
يحقق قطاع الحياة إيرادات من خلال وثائق التأمين على الحياة، مع التوزيع التالي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| منتج | الإيرادات (بالآلاف) | التغيير 2024 مقابل 2023 (بالآلاف) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| لجان الأجل | $16,364 | ($2,750) | (14%) |
| لجان النفقات النهائية | $18,324 | $4,204 | 30% |
| خدمات أخرى | $4,602 | $33 | 1% |
| إجمالي إيرادات الحياة | $39,290 | $1,487 | 4% |
إجمالي الإيرادات Overview
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة SelectQuote عن إجمالي إيرادات قدرها 292,263,000 دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 26% من 232,730,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. التوزيع على النحو التالي:
| شريحة | الإيرادات (بالآلاف) |
|---|---|
| كبير | $92,908 |
| خدمات الرعاية الصحية | $155,739 |
| حياة | $39,290 |
| جميع أخرى | $5,966 |
| إجمالي الإيرادات | $292,263 |
تكاليف التشغيل والنفقات
بلغ إجمالي تكاليف تشغيل SelectQuote للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 304,240,000 دولار أمريكي، والتي تشمل:
| نوع التكلفة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| تكلفة العمولات وإيرادات الخدمات الأخرى | $65,733 |
| تكلفة البضائع المباعة - إيرادات الصيدلة | $129,524 |
| التسويق والإعلان | $63,764 |
| البيع والعامة والإدارية | $36,145 |
| التطوير الفني | $9,074 |
| إجمالي تكاليف التشغيل | $304,240 |
صافي الخسارة
أبلغت SelectQuote عن خسارة صافية قدرها 44,546,000 دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بخسارة صافية قدرها 31,051,000 دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وتشمل المقاييس المالية الرئيسية لهذه الفترة ما يلي:
| متري | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي الخسارة | $44,546 |
| خسارة السهم (الأساسية والمخففة) | ($0.26) |
| المتوسط المرجح للأسهم العادية القائمة (الأساسية) | 170,431 |
| المتوسط المرجح للأسهم العادية القائمة (المخففة) | 170,431 |
خاتمة
يعكس توليد إيرادات SelectQuote القوي من قطاعات كبار السن وخدمات الرعاية الصحية والحياة تركيزها الاستراتيجي على سوق التأمين، مع نمو كبير في خدمات الصيدلة. وعلى الرغم من الخسائر التشغيلية، فإن مصادر إيرادات الشركة المتنوعة تضعها في موضع النمو المستقبلي.
SelectQuote, Inc. (SLQT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- SelectQuote, Inc. (SLQT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of SelectQuote, Inc. (SLQT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View SelectQuote, Inc. (SLQT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.