Block, Inc. (SQ) Bundle
Uma breve história de Block, Inc.
A Block, Inc. (anteriormente conhecida como Square, Inc.) é uma empresa de serviços financeiros e pagamentos móveis fundada em 2009 por Jack Dorsey e Jim McKelvey. Inicialmente, a empresa ganhou reconhecimento por seu inovador sistema de ponto de venda (POS) que permitia que as pequenas empresas aceitassem pagamentos com cartões por meio de dispositivos móveis. Ao longo dos anos, a Block expandiu seus serviços significativamente, incorporando uma gama de produtos financeiros, incluindo o aplicativo de caixa, um popular serviço de pagamento ponto a ponto e o conjunto de ferramentas de negócios da Square.
Evolução dos serviços
Em 2013, o Block lançou o Cash App, que rapidamente se tornou um item básico para o gerenciamento de finanças pessoais, permitindo que os usuários enviem, recebam e investissem dinheiro. Até 2024, o Cash App havia evoluído para incluir recursos como depósito direto, negociação de bitcoin e compras de ações, expandindo significativamente sua base de usuários e funcionalidade.
Desempenho financeiro e crescimento
Em 30 de setembro de 2024, o Block registrou um lucro líquido de US $ 941,8 milhões, uma recuperação significativa de um prejuízo líquido de US $ 103,1 milhões no mesmo período do ano anterior. A receita da empresa nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de aproximadamente US $ 5,6 bilhões, refletindo um aumento na receita de serviços baseados em transações e serviços de assinatura.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 941,8 milhões | $ (103,1 milhões) | +1015.5% |
| Receita | US $ 5,6 bilhões | US $ 5,0 bilhões | +12% |
| Volume de pagamento bruto (GPV) | US $ 62,5 bilhões | US $ 60,1 bilhões | +4% |
| Ebitda ajustada | US $ 807,5 milhões | US $ 477,5 milhões | +68.9% |
Posição de mercado e aquisições estratégicas
A Block adquiriu estrategicamente várias empresas para aprimorar suas ofertas de serviços, incluindo pós-pagamento em 2021, um serviço de compra-agora-lateral que se integrou ao ecossistema de Block. Essa aquisição posicionou o bloco favoravelmente no setor de tecnologia financeira em rápido crescimento.
Liquidez e gerenciamento de capital
Em 30 de setembro de 2024, a Block, Inc. relatou liquidez total de aproximadamente US $ 10,7 bilhões, o que inclui US $ 9,9 bilhões em caixa e equivalentes em dinheiro. A Companhia mantém uma estrutura de capital robusta, enfatizando os retornos dos acionistas por meio de um programa significativo de recompra de ações, que foi recentemente aumentado para uma autorização total de US $ 4 bilhões.
Desempenho de ações
As ações da Block demonstraram resiliência, com uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 19,7 bilhões no final de setembro de 2024. A empresa continua se concentrando em estratégias de crescimento a longo prazo enquanto navegam na volatilidade do mercado.
A Who é proprietário da Block, Inc. (sq)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a Block, Inc. possui um total de 617.617 ações ordinárias de classe A emitidas e em circulação e 60.072 ações ordinárias de classe B emitidas e pendentes. O patrimônio líquido total atribuível aos acionistas ordinários é de aproximadamente US $ 19,9 bilhões.
Principais acionistas
A tabela a seguir resume os principais acionistas da Block, Inc. a partir de 2024:
| Acionista | Classe de ações | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Jack Dorsey | Classe B. | 60,072 | 9.7% |
| Investidores institucionais | Classe A. | Aprox. 40% do total de ações | Aprox. 40% do total de ações |
| Grupo Vanguard | Classe A. | Aprox. 8,5 milhões | Aprox. 12,5% |
| BlackRock | Classe A. | Aprox. 7,5 milhões | Aprox. 11,5% |
| Outros investidores institucionais | Classe A. | Aprox. 15 milhões | Aprox. 23% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, a Block, Inc. recomprou um total de aproximadamente US $ 1,1 bilhão em ações ordinárias da Classe A sob seu programa de recompra de ações, com US $ 2,9 bilhões adicionais restantes autorizados para futuras recompras.
Financeiro Overview
A Block, Inc. relatou receita líquida total de aproximadamente US $ 5,98 bilhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 e US $ 18,09 bilhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, refletindo um crescimento ano a ano de 6% e 12%, respectivamente.
Bitcoin Holdings
Em 30 de setembro de 2024, a Block, Inc. possui aproximadamente 8.363 bitcoins, avaliados em aproximadamente US $ 529,6 milhões.
Conclusão sobre propriedade e saúde financeira
A Block, Inc. possui uma estrutura de propriedade diversificada, com participações significativas por investidores institucionais. A empresa continua a ter um bom desempenho financeiramente, com forte crescimento de receita e investimentos substanciais no Bitcoin.
Declaração de Missão Block, Inc. (SQ)
A Block, Inc. (SQ) visa capacitar indivíduos e empresas por meio de soluções inovadoras de tecnologia financeira. A missão da empresa é tornar os serviços financeiros acessíveis e inclusivos, promovendo o empoderamento econômico. A Block, Inc. concentra -se em fornecer soluções de pagamento contínuas, serviços financeiros e ferramentas que permitem aos usuários gerenciar suas finanças de maneira eficaz.
Desempenho financeiro Overview (2024)
Em 30 de setembro de 2024, a Block, Inc. relatou uma receita líquida total de US $ 5,98 bilhões, marcando um aumento de 6% em relação ao mesmo período em 2023. A tabela a seguir descreve a repartição da receita:
| Fonte de receita | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | Mudança (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Receita baseada em transações | $1,712,421 | $1,658,668 | $53,753 | 3% |
| Receita baseada em assinatura e serviços | $1,797,933 | $1,492,900 | $305,033 | 20% |
| Receita de hardware | $36,839 | $42,341 | ($5,502) | Nm |
| Receita de Bitcoin | $2,428,608 | $2,423,584 | $5,024 | Nm |
| Receita líquida total | $5,975,801 | $5,617,493 | $358,308 | 6% |
Principais métricas financeiras
A Block, Inc. demonstrou forte desempenho financeiro em 2024. Abaixo está um resumo das principais métricas financeiras para o terceiro trimestre:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Volume de pagamento bruto (GPV) | US $ 62.492 milhões | US $ 60.076 milhões | US $ 2.416 milhões |
| Lucro bruto | $2,249,685 | $1,898,449 | $351,236 |
| Receita operacional | $323,000 | ($9,900) | $332,900 |
| Resultado líquido | $283,754 | ($88,738) | $372,492 |
Retornos de investimento e acionistas
A Block, Inc. priorizou o retorno de capital aos acionistas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa havia recomprado US $ 1,1 bilhão de suas ações ordinárias de Classe A sob um programa de recompra de ações autorizado de US $ 4 bilhões. Os detalhes do programa de recompra são os seguintes:
| Data de autorização | Valor autorizado (em bilhões) | Valor recomprado (em bilhões) |
|---|---|---|
| Outubro de 2023 | $1.0 | $1.1 |
| 25 de julho de 2024 | $3.0 | N / D |
Posição de liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a Block, Inc. relatou uma liquidez total de aproximadamente US $ 10,7 bilhões, incluindo dinheiro, equivalentes de caixa e investimentos em valores mobiliários comercializáveis. A quebra das fontes de liquidez é mostrada abaixo:
| Fonte de liquidez | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $8,299,804 |
| Dinheiro restrito a curto prazo | $630,933 |
| Dinheiro restrito a longo prazo | $69,915 |
| Investimentos em títulos de dívida de curto prazo | $504,986 |
| Investimentos em títulos de dívida de longo prazo | $432,176 |
| Linha de crédito rotativo | $775,000 |
| Liquidez total | $10,712,814 |
Conclusão
A declaração de missão da Block, Inc. enfatiza capacitar empresas e indivíduos por meio de soluções financeiras orientadas pela tecnologia. O forte desempenho financeiro e o compromisso da empresa com os devoluções dos acionistas o posicionam bem para o crescimento futuro.
Como funciona a Block, Inc. (SQ)
Overview de modelo de negócios
A Block, Inc. opera principalmente através de dois segmentos: Cash App e Square. O Cash App oferece serviços financeiros, incluindo pagamentos ponto a ponto, negociação de bitcoin e investimentos em ações, enquanto a Square fornece soluções de processamento de pagamentos, sistemas de ponto de venda e vários serviços financeiros para comerciantes.
Recutação de receita
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Block, Inc. relatou os seguintes números de receita (em milhares):
| Fonte de receita | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita baseada em transações | $1,712,421 | $1,658,668 | $53,753 | 3% |
| Receita baseada em assinatura e serviços | $1,797,933 | $1,492,900 | $305,033 | 20% |
| Receita de hardware | $36,839 | $42,341 | ($5,502) | Nm |
| Receita de Bitcoin | $2,428,608 | $2,423,584 | $5,024 | Nm |
| Receita líquida total | $5,975,801 | $5,617,493 | $358,308 | 6% |
Volume de pagamento bruto (GPV)
A Block, Inc. relatou o volume de pagamento bruto (GPV) nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, de US $ 62.492 milhões, um aumento de US $ 60.076 milhões no mesmo período de 2023, representando um crescimento de 4% ano a ano.
Estrutura de custos
O custo de receita da Block, Inc. para o terceiro trimestre de 2024 foi o seguinte (em milhares):
| Categoria de custo | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Custos baseados em transações | $1,011,476 | $984,658 | $26,818 | 3% |
| Custos baseados em assinatura e serviços | $271,286 | $259,262 | $12,024 | 5% |
| Custos de hardware | $62,091 | $78,338 | ($16,247) | Nm |
Despesas operacionais
As despesas operacionais nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram detalhadas da seguinte forma (em milhares):
| Categoria de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Desenvolvimento de produtos | $710,983 | $713,788 | ($2,805) | Nm |
| Vendas e marketing | $511,755 | $479,381 | $32,374 | 7% |
| Geral e Administrativo | $475,855 | $480,885 | ($5,030) | Nm |
Lucro líquido e renda abrangente
A Block, Inc. relatou um lucro líquido de US $ 281.136 mil nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda líquida de US $ 93.544 mil no terceiro trimestre de 2023. A renda abrangente total para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 623.593 mil.
Atividades de fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Block, Inc. relatou fluxos de caixa da seguinte forma (em milhares):
| Atividade de fluxo de caixa | Q3 2024 |
|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $1,693,550 |
| Dinheiro líquido fornecido por atividades de investimento | $973,108 |
| Caixa líquida fornecida por (usadas em) atividades de financiamento | $1,245,092 |
Posição de liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a Block, Inc. tinha US $ 10,7 bilhões em liquidez disponível, que incluía:
- US $ 9,9 bilhões em dinheiro, equivalentes de caixa e dinheiro restrito
- US $ 775 milhões disponíveis em uma linha de crédito rotativa
Compartilhe o programa de recompra
A Block, Inc. autorizou um programa de recompra de ações, totalizando US $ 4 bilhões. Em 30 de setembro de 2024, US $ 1,1 bilhão em ações ordinárias da Classe A foram recompradas.
Como Block, Inc. (sq) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Block, Inc. gera receita por meio de vários fluxos, categorizados principalmente em receita, receita, receita, receita de hardware e receita baseada em transações, receita, receita de hardware e bitcoin. A tabela a seguir resume a receita líquida desagregada por essas fontes para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 e 2023 (em milhares):
| Fonte de receita | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita baseada em transações | $1,712,421 | $1,658,668 | $4,936,597 | $4,719,027 |
| Receita baseada em assinatura e serviços | $1,797,933 | $1,492,900 | $5,268,120 | $4,320,621 |
| Receita de hardware | $36,839 | $42,341 | $112,300 | $124,714 |
| Receita de Bitcoin | $2,428,608 | $2,423,584 | $7,771,475 | $6,978,219 |
| Receita líquida total | $5,975,801 | $5,617,493 | $18,088,492 | $16,142,581 |
Receita baseada em transações
A receita baseada em transações é derivada do processamento de pagamentos através da plataforma quadrada do Block. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, este segmento registrou US $ 1.712,4 milhões, refletindo um Aumento de 3% comparado ao mesmo período em 2023. O número de nove meses foi de US $ 4.936,6 milhões, UP 5%.
Esse crescimento é atribuído a um aumento no volume de pagamento bruto (GPV), que foi de US $ 62,5 bilhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 60,1 bilhões no terceiro trimestre de 2023.
Receita baseada em assinatura e serviços
A receita baseada em assinaturas e serviços abrange vários serviços, incluindo produtos financeiros da Cash App e soluções bancárias da Square. No terceiro trimestre de 2024, a receita desse segmento atingiu US $ 1.797,9 milhões, representando um forte Aumento de 20% ano a ano. Durante os nove meses, essa receita foi de US $ 5.268,1 milhões, um Aumento de 22% de 2023.
As principais ofertas nessa categoria incluem a plataforma Buy Now, Pay posterior (BNPL), que por si só gerou US $ 317,6 milhões para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 257,9 milhões no terceiro trimestre de 2023.
Receita de hardware
A receita de hardware consiste principalmente em vendas de dispositivos de ponto de venda e outros hardware relacionado. Para o terceiro trimestre de 2024, esse segmento gerou US $ 36,8 milhões, uma queda de US $ 42,3 milhões no terceiro trimestre de 2023. O número de nove meses foi de US $ 112,3 milhões, abaixo dos US $ 124,7 milhões.
Receita de Bitcoin
A receita do Bitcoin é gerada a partir da venda de Bitcoin para os clientes através do aplicativo de caixa. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita do Bitcoin foi de US $ 2.428,6 milhões, um pouco acima de US $ 2.423,6 milhões no terceiro trimestre de 2023. No período de nove meses, a receita de bitcoin aumentou para US $ 7.771,5 milhões, de US $ 6.978,2 milhões, refletindo um crescimento de um crescimento de 11%.
A receita de Bitcoin representou aproximadamente 41% de receita total no terceiro trimestre de 2024.
Estrutura de custos
Os custos associados à geração de receita incluem custos baseados em transações, custos baseados em assinatura e serviços, custos de hardware e custos de bitcoin:
| Tipo de custo | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Custos baseados em transações | $1,011,476 | $984,658 | $2,884,696 | $2,755,968 |
| Custos baseados em assinatura e serviços | $271,286 | $259,262 | $832,755 | $802,577 |
| Custos de hardware | $62,091 | $78,338 | $181,185 | $211,208 |
| Custos de bitcoin | $2,364,077 | $2,378,906 | $7,559,416 | $6,838,914 |
| Custo total da receita | $3,726,116 | $3,719,044 | $11,510,854 | $10,663,447 |
Métricas de rentabilidade
A Block, Inc. relatou um lucro bruto de US $ 2.249,7 milhões para o terceiro trimestre de 2024, representando um 19% Aumentar ano a ano. O lucro bruto de nove meses foi de US $ 6.577,6 milhões, acima dos US $ 5.479,1 milhões no mesmo período de 2023.
O lucro líquido do terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 281,1 milhões, em comparação com uma perda líquida de US $ 93,5 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses, o lucro líquido totalizou US $ 941,8 milhões, acima de uma perda líquida de US $ 103,1 milhões no ano anterior.
Atividades de fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o caixa líquido fornecido por atividades operacionais foi de US $ 1.693,6 milhões, em comparação com US $ 898,9 milhões no mesmo período de 2023. O aumento reflete melhoria eficiência operacional e lucratividade.
As atividades de investimento renderam US $ 973,1 milhões, principalmente de recebíveis de consumidores. As atividades de financiamento obtiveram uma entrada líquida de US $ 1.245,1 milhões.
Block, Inc. (SQ) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Block, Inc. (SQ) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Block, Inc. (SQ)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Block, Inc. (SQ)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.