Análise de mix de marketing da Franklin Resources, Inc. (BEN)

Introdução

No intrincado mundo dos serviços de gestão e investimento financeiro, a compreensão do mix de marketing é vital para o sucesso. A Franklin Resources, Inc. (NYSE: BEN), operando como Franklin Templeton, fornece um estudo de caso atraente. Esta análise investiga os quatro P's de Produto, Lugar, Promoção, e Preço Isso molda a posição estratégica de mercado de Franklin Templeton. Vamos explorar como esses elementos se combinam para sustentar sua reputação como líder global em gerenciamento de ativos.

Produto

Franklin Resources, Inc., operando como Franklin Templeton, fornece uma variedade diversificada de Serviços de Gerenciamento de Investimentos Projetado para atender às metas e necessidades financeiras de vários tipos de investidores. Sua ampla variedade de produtos inclui:

• Fundos mútuos: Franklin Templeton gerencia mais de US $ 1,4 trilhão em ativos em setembro de 2022, com fundos mútuos sendo uma parcela significativa dessa administração.
• Fundos setoriais: Esses fundos têm como alvo setores específicos do mercado, permitindo que os investidores capitalizem a experiência especializada em áreas previstas para o crescimento.
• Fundos de aposentadoria: Oferecendo soluções personalizadas destinadas a garantir a estabilidade financeira após a aposentadoria, acomodando uma ampla gama de perfis de risco para investidores.
• Soluções de ações: Isso inclui fundos de capital nacional e internacional destinados ao crescimento de capital de longo prazo por meio de diversificação em vários setores e geografias de mercado.
• Soluções de renda fixa: Franklin Templeton fornece um amplo espectro de estratégias de renda fixa, incluindo títulos corporativos, títulos municipais e títulos do Tesouro, para mitigar os riscos de investimento e estabilizar as carteiras.
• Soluções multi-ativos: Eles oferecem uma combinação de ações, títulos e outros valores mobiliários para fornecer opções de investimento equilibradas adequadas para diferentes necessidades dos investidores e condições de mercado.
• Investimentos alternativos: Inclui investimentos em ativos como imóveis, commodities e fundos de hedge, atendendo a investidores que procuram oportunidades além das ações e títulos tradicionais.
• Estratégias personalizadas: Esses serviços são projetados para investidores institucionais que exigem estratégias personalizadas de portfólio alinhadas com objetivos e restrições de investimento específicos.

Franklin Templeton não é apenas um provedor de produtos, mas uma empresa de solução de investimento em larga escala que atende a ambos investidores individuais e institucionais. Sua abordagem combina pesquisas fundamentais rigorosas com um processo de investimento disciplinado para fornecer resultados superiores de gerenciamento de ativos em um portfólio abrangente de produtos.

Lugar

A Franklin Resources, Inc., conhecida como Franklin Templeton, é uma empresa de investimentos global que fornece seus serviços em vários continentes. Com sede em San Mateo, Califórnia, o posicionamento estratégico da empresa em mercados significativos aprimora seus recursos de acessibilidade e serviço do cliente.

• Operações globais: Franklin Templeton gerencia escritórios em mais de 30 países em todo o mundo, estendendo seu alcance aos principais mercados financeiros em toda a América do Norte, Europa, Ásia e Austrália.
• Presença física e digital: A estratégia da empresa inclui uma mistura de escritórios físicos e plataformas digitais sofisticadas, com o objetivo de atender a várias necessidades do cliente, desde o consultivo financeiro tradicional à pessoa até o gerenciamento de ativos on-line moderno.
• Rede de distribuição: Utiliza uma vasta rede de mais de 12.000 funcionários, incluindo um grande número de consultores financeiros e corretores dedicados a oferecer soluções de investimento personalizado.

Essa extensa pegada global permite que Franklin Templeton aproveite diversas perspectivas financeiras e insights de mercado, fornecendo uma plataforma robusta para oferecer desempenhos competitivos de investimento e serviço abrangente.

Promoção

Em suas estratégias promocionais, a Franklin Resources, Inc. aproveita uma abordagem multifacetada para alcançar e educar os investidores, utilizando canais digitais modernos e mídia tradicional:

• Marketing digital: A Franklin Resources gera o envolvimento por meio de campanhas digitais direcionadas. Isso inclui a implantação de iniciativas de mídia social centradas no usuário em plataformas como o LinkedIn, onde elas têm mais de 60.000 seguidores e Twitter, com 19.000 seguidores. A empresa também executa campanhas por email, com foco no conteúdo personalizado para aprimorar a interação e a retenção do usuário.
• Educação e engajamento dos investidores: A empresa organiza webinars e seminários frequentes para investidores, com o objetivo de educar potenciais e atuais investidores sobre tendências do mercado e oportunidades de investimento. Em 2022, a Franklin Resources realizou aproximadamente 100 webinars, o que atraiu mais de 50.000 registros em todo o mundo.
• Conferências e feiras do setor: A cada ano, a Franklin Resources participa de mais de 30 conferências e feiras do setor, usando esses eventos para melhorar a visibilidade da marca e o envolvimento dos investidores por meio de interações diretas.
• Publicidade tradicional: A Franklin Resources continua a investir em canais de publicidade tradicionais, incluindo mídia impressa e de transmissão. No último exercício financeiro, a empresa gastou aproximadamente US $ 5 milhões em campanhas de publicidade tradicionais, com o objetivo de manter a presença da marca em meios de comunicação convencionais.
• Programas de referência do cliente: A empresa oferece benefícios de referência aos clientes existentes para promover a aquisição de novos clientes e aprofundar os relacionamentos existentes. Esses programas contribuíram para um aumento de 10% ano a ano na base de clientes desde a implementação em 2021.

Juntos, essas estratégias promocionais são projetadas para criar uma abordagem diversificada que não apenas amplie o alcance do mercado da Franklin Recursos, mas também aprofunda suas conexões com clientes atuais e em potencial por meio de vários canais de comunicação.

Preço

Franklin Resources, Inc. (Ben), conhecido por seus preços competitivos e estratégicos, alinha suas estruturas de taxas com os padrões do setor, garantindo valor a seus clientes. Os modelos de preços são projetados intricadamente com base em ativos sob gerenciamento (AUM), variando em diferentes tipos de fundos e ofertas de serviços para acomodar uma base de clientes diversificada.

• Preço com base em Aum taxas Normalmente varia, dependendo do fundo e serviços específicos oferecidos.
• As estruturas de taxas competitivas atendem diferentes tipos de fundos como fundos de equidade, títulos e multi-ativos, cada um estruturado para atender a limites e objetivos de investimento específicos.
• A empresa abraça Preços em camadas, o que reduz essencialmente a taxa percentual à medida que o nível de investimento do cliente aumenta. Isso é particularmente benéfico para investidores institucionais e indivíduos com alto nível de rede.
• As estruturas de taxas transparentes são exibidas com destaque no site da empresa, garantindo que os clientes em potencial e existentes entendam seus compromissos financeiros antecipadamente. As taxas típicas são detalhadas em prospectos disponíveis on -line, que incluem taxas de gerenciamento, despesas operacionais de fundos e taxas de distribuição potenciais, entre outras.
• Para investimentos maiores ou clientes que se comprometem com investimentos de longo prazo, Ben oferece isenções de taxas e descontos. Esses incentivos são projetados para atrair e reter clientes que contribuem com uma quantidade substancial de AUM.

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Franklin Resources relatou um AUM de aproximadamente US $ 1,4 trilhão. A estrutura de taxas em vários fundos varia de acordo com os fundos de ações, geralmente atraindo taxas mais altas em comparação com os fundos de títulos e multi-ativos devido a suas estratégias de gerenciamento complexas e retornos potenciais mais altos. Por exemplo, as taxas de gerenciamento típicas podem variar de cerca de 0,5% a 1,5% do AUM por ano, dependendo do tipo de fundo e da complexidade do serviço.

A implementação dos preços em camadas mostrou um impacto direto na retenção e aquisição de clientes, refletindo a ênfase estratégica de Ben na promoção do relacionamento com os clientes de longo prazo, garantindo a competitividade financeira. Além disso, a disponibilidade de isenções de taxas e descontos tem sido por excelência na defesa da vantagem competitiva da empresa de investimentos em atrair portfólios individuais institucionais e de alto nível substanciais.

Compreender essas dinâmicas de preços é crucial para investidores novos e existentes, com o objetivo de otimizar suas estratégias de investimento nas extensas ofertas de fundos da Franklin Resources. Cada decisão de preços é apoiada por análises de mercado completas e benchmarking contra concorrentes, garantindo o alinhamento com os padrões do setor enquanto se esforça para oferecer o melhor valor aos seus clientes.

Conclusão

Em resumo, o mix de marketing da Franklin Resources, Inc. (BEN) demonstra um equilíbrio estratégico entre produto, local, promoção e preço que serve sua base global de clientes de maneira eficaz. Oferecendo soluções de investimento personalizado (Produto), alavancando plataformas digitais e escritórios globais (Lugar), utilizando esforços promocionais direcionados (Promoção) e manter estratégias de preços competitivos (Preço), Ben exemplifica uma abordagem abrangente para navegar nas complexidades do mercado de serviços financeiros. Para as partes interessadas e clientes, a compreensão deste mix oferece informações profundas sobre a resiliência e a trajetória de crescimento do mercado de Ben.