Equitable Holdings, Inc. (Eqh): Canvas de modelo de negócios

No mundo dinâmico das finanças, é vital entender as intrincadas estratégias das principais empresas. É aqui que o Modelo de negócios Canvas da Equitable Holdings, Inc. (Eqh) entra em jogo. Esta estrutura abrangente descreve o essencial Componentes da estratégia de negócios da EQH, destacando suas principais parcerias, atividades, recursos e muito mais. Mergulhe nos detalhes abaixo para descobrir como o EQH se posiciona para oferecer valor excepcional e manter uma vantagem competitiva no cenário financeiro.

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Consultores financeiros

Os consultores financeiros desempenham um papel crítico no modelo de negócios da Equitable Holdings, Inc. (EQH). Eles servem como intermediários entre a empresa e seus clientes, fornecendo soluções financeiras personalizadas. Em 2022, a EQH relatou que tinha aproximadamente 9.000 consultores financeiros licenciados nos Estados Unidos.

De acordo com um estudo do Conselho Certificado de Planejador Financeiro, aproximadamente 82% dos clientes relataram seu consultor financeiro influenciaram positivamente suas decisões financeiras.

Corretores de seguros

Os corretores de seguros são parceiros essenciais para a Equitativa na distribuição de seus produtos de seguro. Eles contribuem para uma parte substancial do fluxo de receita da EQH. Em 2021, a empresa gerou cerca de US $ 4,5 bilhões em prêmios de seguro.

A rede de distribuição de seguros consiste em vários corretores, com os principais corretores distribuindo mais de 30% dos produtos de seguro da EQH. Em 2022, a EQH relatou que sua colaboração com os corretores de seguros aumentou sua penetração no mercado em aproximadamente 15% ano a ano.

Provedores de tecnologia

Parceiros eqüitativos com provedores de tecnologia para aprimorar os recursos digitais e melhorar a experiência do cliente. Em 2021, a EQH investiu US $ 150 milhões em inovações tecnológicas, com foco em plataformas digitais e automação de serviços.

Por exemplo, a implementação de ferramentas orientadas por IA tem eficiências operacionais simplificadas, resultando em uma redução de 25% nos tempos de processamento. As parcerias com empresas de tecnologia como o Salesforce permitiram que a EQH gerenciasse o relacionamento com os clientes com mais eficiência.

Ano	Valor do investimento (US $ milhões)	Parceiro de tecnologia	Descrição do impacto
2021	150	Salesforce	CRM aprimorado e envolvimento do cliente.
2022	200	Oráculo	Analítica de dados aprimorada e gerenciamento de riscos.

Alianças estratégicas com bancos

Alianças estratégicas com bancos permitem que o Equitativo acesse uma base de clientes mais ampla e ofereça soluções financeiras integradas. Em 2020, essas alianças contribuíram para mais de US $ 2 bilhões em ativos sob gestão da Eqh.

Essas parcerias também permitem oportunidades de venda cruzada. Em uma pesquisa recente, Equitable observou que, através de parcerias bancárias, estima -se que 60% dos clientes adquiriram vários produtos, demonstrando a eficácia dessas alianças.

Parceiro do banco	Ano estabelecido	Principais produtos oferecidos	Ativos sob gestão (US $ bilhão)
Bank of America	2018	Soluções de aposentadoria	1.5
Wells Fargo	2019	Seguro de vida	0.8

Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de Negócios: Atividades -chave

Gerenciamento de investimentos

As atividades de gerenciamento de investimentos da Equitable Holdings, Inc. envolvem supervisionar um portfólio diversificado para maximizar os retornos para clientes e partes interessadas. A partir do segundo trimestre de 2023, o eqüitativo relatou gerenciar aproximadamente US $ 436 bilhões em ativos sob gestão (AUM). A empresa emprega várias estratégias de investimento, incluindo ações, renda fixa e investimentos alternativos.

Tipo de investimento	Ativos sob gestão (US $ bilhão)	Porcentagem de AUM total (%)
Ações	150	34.4
Renda fixa	120	27.5
Investimentos alternativos	70	16.1
Caixa e equivalentes de dinheiro	40	9.2
Outro	56	12.8

Planejamento financeiro

Os serviços de planejamento financeiro da Equitable são essenciais para ajudar os clientes com suas metas de gerenciamento de patrimônio de longo prazo. Em 2022, a empresa relatou isso 1,5 milhão Os clientes utilizaram seus serviços de planejamento financeiro. A ênfase está na criação de estratégias personalizadas que alinham os investimentos e a exposição ao risco com as metas financeiras dos clientes.

Tipo de serviço	Clientes atendidos (milhões)	Contribuição da receita (US $ milhões)
Planejamento de aposentadoria	0.8	120
Planejamento tributário	0.5	75
Planejamento imobiliário	0.3	50
Conselhos de investimento	1.0	90

Avaliação de risco

Estratégias eficazes de avaliação de risco em propriedades eqüitativas são críticas tanto para a conformidade regulatória quanto para otimizar as carteiras de clientes. Em 2022, a empresa investiu aproximadamente US $ 50 milhões em análise avançada para aprimorar os processos de gerenciamento de riscos. Esse investimento melhorou sua capacidade de identificar, medir e gerenciar riscos associados às flutuações do mercado.

Categoria de risco	Exposição ao risco (US $ bilhão)	Estratégia de mitigação
Risco de mercado	25	Diversificação e hedge
Risco de crédito	15	Análise de crédito e monitoramento
Risco operacional	10	Conformidade e controles
Risco de liquidez	5	Gerenciamento de reservas de caixa

Serviços de suporte ao cliente

As participações eqüitativas colocam ênfase significativa nos serviços robustos de suporte ao cliente, com o objetivo de melhorar a satisfação do cliente. Em 2023, a empresa relatou um 90% taxa de satisfação do cliente com base nas respostas da pesquisa de sua base de clientes de over 3 milhões indivíduos. A equipe de suporte emprega uma abordagem multicanal, incluindo telefone, e-mail e bate-papo online.

Canal de suporte	Tempo de resposta (minutos)	Taxa de satisfação do cliente (%)
Suporte telefônico	5	92
Suporte por e -mail	24	88
Bate -papo ao vivo	3	90
Portal de autoatendimento	N / D	85

Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Especialistas financeiros

A Equitable Holdings depende de uma equipe de mais de 2.500 profissionais financeiros, incluindo consultores financeiros e especialistas em investimentos, que fornecem orientação especializada aos clientes. A empresa registrou um total de US $ 214 bilhões em ativos sob gestão (AUM) no final de 2022. A estrutura de compensação para esses especialistas é competitiva, com os ganhos médios relatados em aproximadamente US $ 100.000 por ano.

Tecnologia proprietária

A empresa investe significativamente em tecnologia para aprimorar sua prestação de serviços e eficiência operacional. O orçamento anual de tecnologia em 2022 foi de aproximadamente US $ 300 milhões. A Equitable desenvolveu plataformas proprietárias, incluindo seu aplicativo de aconselhamento digital, que permite que os consultores financeiros forneçam recomendações personalizadas. A taxa de adoção dessa tecnologia entre os consultores financeiros atingiu 85%.

Dados do cliente

A Equitable Holdings mantém um banco de dados robusto de clientes que abrange mais de 5 milhões de clientes. A empresa utiliza análise avançada e Inteligência Artificial para obter informações sobre os clientes, o que levou a um aumento nas taxas de retenção de clientes em 15% nos últimos três anos. O valor derivado dos dados do cliente é quantificado em aproximadamente US $ 75 milhões anualmente por meio de marketing direcionado e entrega personalizada de serviço.

Reputação da marca

A Equitable Holdings comanda uma forte reputação da marca, apoiada por uma história que se estende por mais de 160 anos. Em 2022, a empresa foi nomeada uma das 10 principais marcas de serviços financeiros mais confiáveis, com uma pontuação fiduciária de 84%, de acordo com uma pesquisa nacional. O programa de fidelidade da marca levou a um maior número de pontuações de satisfação de 92% entre a clientela.

Recurso -chave	Descrição	Impacto estatístico
Especialistas financeiros	Mais de 2.500 profissionais financeiros.	US $ 214 bilhões AUM, ganhos médios: US $ 100.000.
Tecnologia proprietária	Investimento em plataformas digitais.	US $ 300 milhões orçamentários anuais, taxa de adoção de 85%.
Dados do cliente	Banco de dados robusto do cliente.	Mais de 5 milhões de clientes, valor de US $ 75 milhões derivados anualmente.
Reputação da marca	Marca estabelecida com história.	84% de pontuação de confiança, 92% de satisfação do cliente.

Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Soluções de investimento personalizado

Equitable Holdings, Inc. oferece soluções de investimento personalizado Para seus clientes, levando em consideração suas metas e circunstâncias financeiras únicas. No terceiro trimestre de 2023, os ativos da Companhia sob gestão (AUM) excederam US $ 490 bilhões, fornecendo uma base forte para estratégias de investimento personalizadas. A empresa se concentra na alocação holística de ativos com vários veículos de investimento, incluindo fundos mútuos, anuidades e planos de aposentadoria.

Solução de investimento	Ativos sob gestão (US $ bilhão)	Retorno médio (%)
Fundos mútuos	150	7.5
Anuidades	200	5.2
Planos de aposentadoria	140	6.8
Outros veículos de investimento	0.5	4.0

Planejamento financeiro abrangente

Equitativo fornece Planejamento financeiro abrangente Serviços, que integram o gerenciamento de investimentos ao planejamento estratégico da vida. Em 2022, a receita total dos serviços de planejamento financeiro atingiu US $ 2,3 bilhões, refletindo o compromisso da empresa em facilitar a tomada de decisão informada para seus clientes.

O Serviço de Planejamento Financeiro abrange:

• Estratégias de renda da aposentadoria
• Gerenciamento de patrimônio com eficiência fiscal
• Planejamento imobiliário
• Análise de necessidades de seguro

Estratégias de mitigação de risco

Reconhecendo as incertezas dos mercados financeiros, as participações eqüitativas priorizam Estratégias de mitigação de risco. Os modelos de avaliação de risco da empresa analisam tendências de mercado e portfólios de clientes para identificar vulnerabilidades. Em 2023, aproximadamente 70% de seus clientes consultivos empregam pelo menos uma estratégia de gerenciamento de riscos.

As abordagens de mitigação de risco incluem:

• Diversificação do portfólio
• Técnicas de hedge
• Soluções de seguro
• Monitoramento contínuo de mercado

Estratégia de mitigação de risco	Clientes utilizando (%)	Economia estimada de custos (US $ milhões)
Diversificação do portfólio	65	300
Técnicas de hedge	40	150
Soluções de seguro	30	100
Monitoramento contínuo de mercado	15	50

Acesso a produtos financeiros exclusivos

Holdings eqüitativas fornecem a seus clientes acesso a produtos financeiros exclusivos que não estão facilmente disponíveis em outros lugares. Isso inclui fundos de investimento especializados, produtos de seguro direcionados e soluções inovadoras de aposentadoria. Em 2022, a linha de produtos exclusiva gerou aproximadamente US $ 800 milhões em receita adicional por meio do engajamento aprimorado do cliente.

Alguns dos produtos exclusivos incluem:

• Oportunidades de private equity
• Anuidades de edição limitada
• Contas de investimento com vantagem de impostos
• Veículos de investimento institucional

Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Serviços de consultoria personalizados

Equitable Holdings, Inc. (Eqh) fornece Serviços de consultoria personalizados Para seus clientes, concentrando -se em metas financeiras individuais e necessidades específicas. A empresa emprega aproximadamente 4.000 profissionais financeiros Para ajudar os clientes a adaptar suas estratégias de investimento.

Revisões regulares do portfólio

As análises regulares do portfólio são parte integrante do relacionamento com os clientes da Equitable. A empresa realiza essas revisões trimestralmente, oferecendo aos clientes atualizações sobre o desempenho dos ativos e os ajustes de estratégia com base nas condições do mercado. Em 2022, a EQH relatou sobre 450.000 revisões de portfólio conduzido com seus clientes.

Linhas diretas de suporte ao cliente

Equitativo mantém Linhas diretas de suporte ao cliente 24/7 Para abordar quaisquer perguntas ou questões do cliente. Em 2022, o departamento de atendimento ao cliente recebeu aproximadamente 1,8 milhão de chamadas, com um tempo médio de espera inferior a 30 segundos para chamadas atendidas. A taxa de resolução para consultas durante o primeiro contato fica em 85%.

Canais de comunicação digital

A Equitable utiliza vários canais de comunicação digital para aprimorar o envolvimento do cliente. Isso inclui atualizações por e -mail, aplicativos móveis e serviços de bate -papo on -line. Em 2023, a taxa de adoção para os serviços de comunicação digital aumentou por 35%, com Mais de 1 milhão de usuários ativamente envolvente através do aplicativo móvel EQH.

Ano	Revisões de portfólio realizadas	Chamadas de suporte ao cliente recebidas	Tempo médio de espera (segundos)	Taxa de resolução do primeiro contato (%)	Taxa de adoção de comunicação digital (%)
2020	350,000	1,500,000	40	82	27
2021	400,000	1,600,000	35	83	29
2022	450,000	1,800,000	28	85	35
2023	500,000	1,900,000	25	87	40

Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de Negócios: Canais

Força de vendas direta

A Equitable Holdings emprega uma força de vendas direta robusta que é parte integrante de seus canais de distribuição. A partir de 2023, a empresa possui aproximadamente 2.700 profissionais financeiros que se dedicam a vender seus diversos produtos financeiros. Essa força de vendas é suportada por programas de treinamento abrangente e acesso à tecnologia de ponta, destinada a aprimorar as consultas do cliente e a entrega de serviços.

Plataformas online

A presença on -line de propriedades equitativas tornou -se cada vez mais um ponto focal para o envolvimento do cliente. O site da empresa registrou aproximadamente 5 milhões de visitantes únicos No último ano fiscal, mostrando a eficácia de suas estratégias de marketing on -line. Além disso, a Equitable oferece várias ferramentas e recursos financeiros por meio de suas plataformas on -line, que levaram a uma estimativa Aumento de 30% nos leads gerados pelo site para produtos financeiros.

Métrica	Valor
Visitantes únicos (2023)	5 milhões
Os leads gerados pelo site aumentam	30%
Ofertas de produtos on -line	30+

Aplicativos móveis

Holdings eqüitativas fizeram avanços significativos na tecnologia móvel, com seu aplicativo móvel baixado por mais 1,2 milhão de usuários A partir de 2023. O aplicativo fornece recursos como gerenciamento de contas, ferramentas de planejamento financeiro e rastreamento de investimentos. As métricas de engajamento indicam um comprimento médio de sessão de 7 minutos por usuário, refletindo a importância do aplicativo nas interações do cliente.

Métrica	Valor
Downloads de aplicativos (2023)	1,2 milhão
Comprimento médio da sessão	7 minutos
Usuários ativos diários	200,000

Instituições financeiras parceiras

A Equitable Holdings faz parceria com várias instituições financeiras para ampliar seu alcance e aprimorar suas ofertas de serviços. A partir de 2023, a empresa estabeleceu parcerias com sobre 500 consultores financeiros e instituições. Essas parcerias facilitaram uma maior penetração no mercado, representando 40% das novas aquisições de clientes no ano fiscal anterior.

Métrica	Valor
Instituições financeiras parceiras	500+
Novas aquisições de clientes de parceiros	40%
Ativos sob gestão via parceiros	US $ 20 bilhões

Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Indivíduos de alto patrimônio líquido

A Equitable Holdings, Inc. tem como alvo especificamente indivíduos com alto patrimônio líquido (HNWIS), caracterizados por ter mais de US $ 1 milhão em ativos financeiros líquidos. De acordo com o 2022 Relatório Mundial de Riqueza, havia aproximadamente 23 milhões de HNWIS em todo o mundo, representando uma riqueza combinada de mais de US $ 85 trilhões. Somente nos EUA, o número de HNWIS cresceu 7,5% ao ano, resultando em mais de 6 milhões de indivíduos com capacidade financeira substancial.

Métrica	2021	2022
Número de Hnwis (EUA)	5,5 milhões	6 milhões
Riqueza combinada (EUA)	US $ 26,3 trilhões	US $ 29,7 trilhões

Pequenas e médias empresas

Equitativo também serve pequenas e médias empresas (PMEs), estimadas para incluir sobre 99% de todas as empresas nos EUA de acordo com o Administração de Pequenas Empresas dos EUA, existem aproximadamente 31,7 milhões de pequenas empresas, empregando cerca de 60 milhões de pessoas. A Equitativa apoia as PMEs através de uma série de serviços, desde soluções de seguros até aposentadoria e planejamento de investimentos.

Métrica	2021	2022
Número de pequenas empresas (EUA)	30,7 milhões	31,7 milhões
Funcionários em PME	58 milhões	60 milhões

Clientes corporativos

Com uma variedade robusta de serviços adaptados para clientes corporativos, a Equitable ajuda as organizações a gerenciar seus benefícios e planos de aposentadoria para funcionários. O 2022 Pesquisa de benefícios de funcionários Relatos de que cerca de 70% dos empregadores oferecem alguma forma de um plano de benefícios definido, que eqüitativo está bem posicionado para fornecer. A partir de 2023, equitativa gerencia US $ 300 bilhões Em ativos para clientes corporativos, demonstrando seu papel significativo nesse segmento.

Métrica	2021	2022	2023
Total de ativos gerenciados para empresas	US $ 250 bilhões	US $ 280 bilhões	US $ 300 bilhões

Aposentados

A Equitable Holdings, Inc. fornece serviços especializados para aposentados, com foco no planejamento da aposentadoria, estratégias de distribuição de renda e gerenciamento de ativos. De acordo com o Centro de Pesquisa de Aposentadoria, aproximadamente 10,000 Os baby boomers se aposentam todos os dias, levando a um mercado crescente de aposentados que buscam conselhos financeiros. A renda média anual de aposentadoria para os aposentados dos EUA foi relatada em cerca de US $ 42.000 em 2022, destacando a necessidade de soluções de aposentadoria eficazes.

Métrica	2021	2022
Renda média de aposentadoria (EUA)	$40,000	$42,000
Aposentados diários (Baby Boomers)	8,000	10,000

Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Salários e benefícios

O total de salários e benefícios para os funcionários da Equitable Holdings, Inc. responde por uma parcela significativa dos custos operacionais. A partir de 2022, a empresa relatou aproximadamente US $ 1,4 bilhão em salários e benefícios.

Infraestrutura de tecnologia

A Equitable Holdings investe fortemente em tecnologia para aprimorar a prestação de serviços e a eficiência operacional. Em 2022, a empresa indicou que os gastos com infraestrutura tecnológica alcançaram US $ 300 milhões Para apoiar suas iniciativas digitais, medidas de segurança cibernética e recursos gerais de TI.

Marketing e promoções

Para estabelecer e manter sua presença no mercado, a Equitativa faz investimentos substanciais de marketing. Para o ano fiscal de 2022, as despesas de marketing e promocionais totalizaram aproximadamente US $ 150 milhões, concentrando -se em estratégias de marca, aquisição de clientes e marketing digital.

Custos de conformidade e regulamentação

Em resposta ao rigor dos regulamentos financeiros, as participações eqüitativas alocam um orçamento notável à conformidade. Os custos associados à conformidade regulatória totalizaram cerca de US $ 120 milhões Em 2022, cobrindo despesas legais, taxas de auditoria e outras iniciativas relacionadas à conformidade.

Categoria de custo	2022 Valor (USD)
Salários e benefícios	US $ 1,4 bilhão
Infraestrutura de tecnologia	US $ 300 milhões
Marketing e promoções	US $ 150 milhões
Custos de conformidade e regulamentação	US $ 120 milhões

Equitable Holdings, Inc. (Eqh) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Taxas de gerenciamento

As participações eqüitativas geram receita por meio de taxas de gerenciamento cobradas pelo gerenciamento de ativos em nome dos clientes. Em 2022, a Companhia relatou uma taxa de gerenciamento de aproximadamente US $ 1,5 bilhão, refletindo o crescimento contínuo dos ativos de clientes sob gerenciamento (AUM).

Taxas de consultoria

As taxas de consultoria são outro fluxo de receita significativo, derivado principalmente da oferta de aconselhamento financeiro a clientes institucionais e de varejo. Para o ano fiscal de 2022, as taxas de consultoria da Equitable US $ 800 milhões. Essa receita é geralmente impulsionada pelo volume de ativos aconselhados, o que equivalia a quase US $ 50 bilhões.

Comissões

As comissões são obtidas com a venda de vários produtos financeiros, como seguros e anuidades. Holdings eqüitativas relataram que sua receita de comissões era aproximadamente US $ 1,3 bilhão Em 2022, facilitado pelo forte desempenho de vendas em produtos de anuidade.

Premiums e assinaturas

Este fluxo de receita inclui prêmios coletados de apólices de seguro de vida e serviços de assinatura para ferramentas e recursos de planejamento financeiro. A partir de 2022, as propriedades equitativas recebidas em torno US $ 2 bilhões A partir dos prêmios, reforçados por uma crescente base de clientes e maior demanda por produtos de seguro de vida.

Fluxo de receita	2022 Receita (US $ bilhão)	Fontes primárias
Taxas de gerenciamento	$1.5	Gerenciamento do cliente AUM
Taxas de consultoria	$0.8	Serviços de aconselhamento financeiro
Comissões	$1.3	Anuidades, produtos de seguro
Premiums e assinaturas	$2.0	Prêmios de seguro de vida