Equitable Holdings, Inc. (EQH): Canvas de modelo de negocio

En el mundo dinámico de las finanzas, comprender las intrincadas estrategias de las empresas líderes es vital. Aquí es donde el Modelo de negocios lienzo de Equitable Holdings, Inc. (EQH) entra en juego. Este marco integral describe lo esencial Componentes de la estrategia comercial de EQH, destacando sus asociaciones clave, actividades, recursos y más. Sumerja los detalles a continuación para descubrir cómo el EQH se posiciona para ofrecer un valor excepcional y mantener una ventaja competitiva en el panorama financiero.

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: asociaciones clave

Asesores financieros

Los asesores financieros juegan un papel fundamental en el modelo de negocio de Equitable Holdings, Inc. (EQH). Sirven como intermediarios entre la compañía y sus clientes, proporcionando soluciones financieras personalizadas. En 2022, EQH informó que tenía aproximadamente 9,000 asesores financieros con licencia en los Estados Unidos.

Según un estudio de la Junta Certificada de Planificador Financiero, aproximadamente el 82% de los clientes informaron que su asesor financiero influyó positivamente en sus decisiones financieras.

Corredores de seguro

Los corredores de seguro son socios esenciales para la distribución de sus productos de seguro. Contribuyen a una porción sustancial del flujo de ingresos de EQH. En 2021, la compañía generó alrededor de $ 4.5 mil millones en primas de seguros.

La red de distribución de seguros consta de varios corredores, con los principales corredores que distribuyen más del 30% de los productos de seguros de EQH. En 2022, EQH informó que su colaboración con los corredores de seguros aumentó su penetración en el mercado en aproximadamente un 15% año tras año.

Proveedores de tecnología

Equitable se asocia con proveedores de tecnología para mejorar las capacidades digitales y mejorar la experiencia del cliente. En 2021, EQH invirtió $ 150 millones en innovaciones tecnológicas, centrándose en plataformas digitales y automatización de servicios.

Por ejemplo, la implementación de herramientas impulsadas por la IA ha simplificado la eficiencia operativa, lo que resulta en una reducción del 25% en los tiempos de procesamiento. Las asociaciones con empresas tecnológicas como Salesforce han permitido a EQH administrar las relaciones con los clientes de manera más efectiva.

Año	Monto de inversión ($ millones)	Socio tecnológico	Descripción del impacto
2021	150	Salesforce	CRM mejorado y compromiso del cliente.
2022	200	Oráculo	Análisis de datos mejorado y gestión de riesgos.

Alianzas estratégicas con bancos

Las alianzas estratégicas con los bancos permiten a Equitable acceder a una base de clientes más amplia y ofrecer soluciones financieras integradas. En 2020, esas alianzas contribuyeron a más de $ 2 mil millones en activos bajo administración de EQH.

Estas asociaciones también permiten oportunidades de venta cruzada. En una encuesta reciente, Equitable señaló que a través de las asociaciones bancarias, se estima que el 60% de los clientes compraron múltiples productos, lo que demuestra la efectividad de estas alianzas.

Socio	Año establecido	Productos clave ofrecidos	Activos bajo administración ($ mil millones)
Banco de América	2018	Soluciones de jubilación	1.5
Wells Fargo	2019	Seguro de vida	0.8

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: actividades clave

Gestión de inversiones

Las actividades de gestión de inversiones en Equitable Holdings, Inc. implican supervisar una cartera diversificada para maximizar los rendimientos de los clientes y las partes interesadas. A partir del segundo trimestre de 2023, Equitable informó administrar aproximadamente $ 436 mil millones en activos bajo administración (AUM). La firma emplea varias estrategias de inversión, incluidas las acciones, la renta fija e inversiones alternativas.

Tipo de inversión	Activos bajo administración ($ mil millones)	Porcentaje de AUM total (%)
Rango	150	34.4
Ingreso fijo	120	27.5
Inversiones alternativas	70	16.1
Equivalentes de efectivo y efectivo	40	9.2
Otro	56	12.8

Planificación financiera

Los servicios de planificación financiera de Equitable son integrales para ayudar a los clientes con sus objetivos de gestión de patrimonio a largo plazo. En 2022, la compañía informó que sobre 1.5 millones Los clientes utilizaron sus servicios de planificación financiera. El énfasis está en crear estrategias personalizadas que alineen las inversiones y la exposición al riesgo con los objetivos financieros de los clientes.

Tipo de servicio	Clientes atendidos (millones)	Contribución de ingresos ($ millones)
Planificación de jubilación	0.8	120
Planificación fiscal	0.5	75
Planificación patrimonial	0.3	50
Consejo de inversión	1.0	90

Evaluación de riesgos

Las estrategias efectivas de evaluación de riesgos en tenencias equitativas son críticas tanto para el cumplimiento regulatorio como para la optimización de las carteras del cliente. En 2022, la compañía invirtió aproximadamente $ 50 millones en análisis avanzado para mejorar los procesos de gestión de riesgos. Esta inversión ha mejorado su capacidad para identificar, medir y gestionar los riesgos asociados con las fluctuaciones del mercado.

Categoría de riesgo	Exposición al riesgo ($ mil millones)	Estrategia de mitigación
Riesgo de mercado	25	Diversificación y cobertura
Riesgo de crédito	15	Análisis y monitoreo de crédito
Riesgo operativo	10	Cumplimiento y controles
Riesgo de liquidez	5	Gestión de reservas de efectivo

Servicios de atención al cliente

Equitable Holdings pone un énfasis significativo en los sólidos servicios de atención al cliente, con el objetivo de mejorar la satisfacción del cliente. En 2023, la compañía informó un 90% Tasa de satisfacción del cliente basada en las respuestas de la encuesta de su base de clientes de Over 3 millones individuos. El equipo de soporte emplea un enfoque multicanal, que incluye teléfono, correo electrónico y chat en línea.

Canal de soporte	Tiempo de respuesta (minutos)	Tasa de satisfacción del cliente (%)
Soporte telefónico	5	92
Soporte por correo electrónico	24	88
Chat en vivo	3	90
Portal de autoservicio	N / A	85

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: recursos clave

Expertos financieros

Equitable Holdings se basa en un equipo de más de 2.500 profesionales financieros, incluidos asesores financieros y especialistas en inversiones, que brindan orientación experta a los clientes. La firma informó un total de $ 214 mil millones en activos bajo administración (AUM) a fines de 2022. La estructura de compensación para estos expertos es competitiva, con ganancias promedio reportadas en aproximadamente $ 100,000 por año.

Tecnología patentada

La compañía invierte significativamente en tecnología para mejorar su prestación de servicios y eficiencia operativa. El presupuesto de tecnología anual en 2022 fue de aproximadamente $ 300 millones. Equitable ha desarrollado plataformas patentadas, incluida su aplicación de asesoramiento digital, que permite a los asesores financieros entregar recomendaciones personalizadas. La tasa de adopción de esta tecnología entre los asesores financieros ha alcanzado el 85%.

Datos de los clientes

Equitable Holdings mantiene una sólida base de datos de clientes que abarca a más de 5 millones de clientes. La compañía utiliza Análisis avanzado e inteligencia artificial para las ideas de los clientes, lo que ha llevado a un aumento en las tasas de retención de clientes en un 15% en los últimos tres años. El valor derivado de los datos del cliente se cuantifica en aproximadamente $ 75 millones anuales a través de marketing objetivo y prestación de servicios personalizados.

Reputación de la marca

Equitable Holdings tiene una fuerte reputación de marca, respaldada por una historia que se extiende más de 160 años. En 2022, la compañía fue nombrada una de las 10 marcas de servicios financieros más confiables, con un puntaje de confianza del 84% según una encuesta a nivel nacional. El programa de fidelización de la marca ha llevado a un aumento de los puntajes de satisfacción del 92% entre la clientela.

Recurso clave	Descripción	Impacto estadístico
Expertos financieros	Más de 2.500 profesionales financieros.	$ 214 mil millones de AUM, ganancias promedio: $ 100,000.
Tecnología patentada	Inversión en plataformas digitales.	$ 300 millones de presupuesto tecnológico anual, tasa de adopción del 85%.
Datos de los clientes	Base de datos de cliente robusta.	Más de 5 millones de clientes, un valor de $ 75 millones derivado anualmente.
Reputación de la marca	Marca establecida con historia.	84% de puntaje de confianza, 92% de satisfacción del cliente.

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Soluciones de inversión a medida

Equitable Holdings, Inc. ofrece Soluciones de inversión a medida Para sus clientes, teniendo en cuenta sus metas y circunstancias financieras únicas. A partir del tercer trimestre de 2023, los activos de la compañía bajo administración (AUM) excedieron los $ 490 mil millones, proporcionando una base sólida para estrategias de inversión personalizadas. La firma se centra en la asignación holística de activos con varios vehículos de inversión, incluidos fondos mutuos, anualidades y planes de jubilación.

Solución de inversión	Activos bajo administración ($ mil millones)	Retorno promedio (%)
Fondos mutuos	150	7.5
Anualidades	200	5.2
Planes de jubilación	140	6.8
Otros vehículos de inversión	0.5	4.0

Planificación financiera integral

Equitable proporciona planificación financiera integral Servicios, que integran la gestión de inversiones con la planificación estratégica de la vida. En 2022, los ingresos totales de los servicios de planificación financiera alcanzaron los $ 2.3 mil millones, lo que refleja el compromiso de la compañía de facilitar la toma de decisiones informadas para sus clientes.

El servicio de planificación financiera abarca:

• Estrategias de ingresos de jubilación
• Gestión de patrimonio con eficiencia fiscal
• Planificación patrimonial
• Análisis de necesidades de seguro

Estrategias de mitigación de riesgos

Reconociendo las incertidumbres de los mercados financieros, las tenencias equitativas priorizan Estrategias de mitigación de riesgos. Los modelos de evaluación de riesgos de la compañía analizan las tendencias del mercado y las carteras de los clientes para identificar vulnerabilidades. A partir de 2023, aproximadamente el 70% de sus clientes asesores emplean al menos una estrategia de gestión de riesgos.

Los enfoques de mitigación de riesgos incluyen:

• Diversificación de cartera
• Técnicas de cobertura
• Soluciones de seguro
• Monitoreo del mercado continuo

Estrategia de mitigación de riesgos	Clientes utilizando (%)	Ahorros de costos estimados ($ millones)
Diversificación de cartera	65	300
Técnicas de cobertura	40	150
Soluciones de seguro	30	100
Monitoreo del mercado continuo	15	50

Acceso a productos financieros exclusivos

Equitable Holdings proporciona a sus clientes acceso a productos financieros exclusivos que no están fácilmente disponibles en otro lugar. Esto incluye fondos de inversión especializados, productos de seguros específicos y soluciones innovadoras de jubilación. En 2022, la línea de productos exclusiva generó aproximadamente $ 800 millones en ingresos adicionales a través de una mayor participación del cliente.

Algunos de los productos exclusivos incluyen:

• Oportunidades de capital privado
• Anualidades de edición limitada
• Cuentas de inversión con aviso de impuestos
• Vehículos de inversión institucionales

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: relaciones con los clientes

Servicios de asesoramiento personalizados

Equitable Holdings, Inc. (EQH) proporciona Servicios de asesoramiento personalizados para sus clientes, centrándose en objetivos financieros individuales y necesidades específicas. La empresa emplea aproximadamente 4.000 profesionales financieros para ayudar a los clientes a adaptar sus estrategias de inversión.

Revisiones de cartera regulares

Las revisiones regulares de cartera son parte integral de las relaciones con los clientes de Equitable. La compañía realiza estas revisiones trimestralmente, ofreciendo actualizaciones de los clientes sobre el rendimiento de los activos y los ajustes de la estrategia en función de las condiciones del mercado. En 2022, EQH informó sobre 450,000 revisiones de cartera realizado con sus clientes.

Líneas directas de atención al cliente

Equitable Mantiene Líneas directas de atención al cliente 24/7 para abordar cualquier consulta o problema del cliente. En 2022, el departamento de servicio al cliente recibió aproximadamente 1.8 millones de llamadas, con un tiempo de espera promedio de menos de 30 segundos para llamadas respondidas. La tasa de resolución para consultas durante el primer contacto se encuentra en 85%.

Canales de comunicación digital

Equitable utiliza varios canales de comunicación digital para mejorar la participación del cliente. Estos incluyen actualizaciones por correo electrónico, aplicaciones móviles y servicios de chat en línea. En 2023, la tasa de adopción para los servicios de comunicación digital aumentó en 35%, con Más de 1 millón de usuarios participar activamente a través de la aplicación móvil EQH.

Año	Revisiones de cartera realizadas	Llamadas de atención al cliente recibidas	Tiempo de espera promedio (segundos)	Primera tasa de resolución de contacto (%)	Tasa de adopción de comunicación digital (%)
2020	350,000	1,500,000	40	82	27
2021	400,000	1,600,000	35	83	29
2022	450,000	1,800,000	28	85	35
2023	500,000	1,900,000	25	87	40

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: canales

Fuerza de ventas directa

Equitable Holdings emplea una fuerza de ventas directa robusta que es parte integral de sus canales de distribución. A partir de 2023, la compañía cuenta con aproximadamente 2.700 profesionales financieros que se dedican a vender sus diversos productos financieros. Esta fuerza de ventas está respaldada por programas de capacitación integrales y acceso a tecnología de vanguardia destinada a mejorar las consultas del cliente y la prestación de servicios.

Plataformas en línea

La presencia en línea de las propiedades equitativas se ha convertido cada vez más en un punto focal para la participación del cliente. El sitio web de la compañía registrado aproximadamente 5 millones de visitantes únicos En el último año fiscal, mostrando la efectividad de sus estrategias de marketing en línea. Además, Equitable ofrece diversas herramientas y recursos financieros a través de sus plataformas en línea, lo que ha llevado a un estimado Aumento del 30% en los clientes potenciales generados por el sitio web para productos financieros.

Métrico	Valor
Visitantes únicos (2023)	5 millones
Aumento de los clientes potenciales generados por el sitio web	30%
Ofertas de productos en línea	30+

Aplicaciones móviles

Equitable Holdings ha hecho avances significativos en la tecnología móvil, con su aplicación móvil descargada por Over 1.2 millones de usuarios A partir de 2023. La aplicación proporciona características como gestión de cuentas, herramientas de planificación financiera y seguimiento de inversiones. Las métricas de participación indican una duración de sesión promedio de 7 minutos Por usuario, reflejando la importancia de la aplicación en las interacciones del cliente.

Métrico	Valor
Descargas de aplicaciones (2023)	1.2 millones
Longitud promedio de la sesión	7 minutos
Usuarios activos diarios	200,000

Instituciones financieras asociadas

Equitable Holdings se asocia con varias instituciones financieras para ampliar su alcance y mejorar sus ofertas de servicios. A partir de 2023, la compañía ha establecido asociaciones con Over 500 asesores financieros e instituciones. Estas asociaciones han facilitado una mayor penetración del mercado, contabilizando 40% de las adquisiciones de nuevos clientes en el año fiscal anterior.

Métrico	Valor
Instituciones financieras asociadas	500+
Nuevas adquisiciones de clientes de socios	40%
Activos bajo gestión a través de socios	$ 20 mil millones

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: segmentos de clientes

Individuos de alto patrimonio

Equitable Holdings, Inc. se dirige específicamente a individuos de alto patrimonio neto (HNWI), caracterizados por tener más de $ 1 millón en activos financieros líquidos. Según el Informe de riqueza mundial 2022, había aproximadamente 23 millones de HNWI en todo el mundo, que representan una riqueza combinada de más de $ 85 billones. Solo en los EE. UU., El número de HNWI ha crecido en un 7,5% anual, lo que resultó en más de 6 millones de personas con una capacidad financiera sustancial.

Métrico	2021	2022
Número de hnwis (EE. UU.)	5.5 millones	6 millones
Riqueza combinada (EE. UU.)	$ 26.3 billones	$ 29.7 billones

Pequeñas y medianas empresas

Equitable también sirve a las pequeñas y medianas empresas (PYME), que se estima que comprenden sobre 99% de todas las empresas en los EE. UU. Según el Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU., hay aproximadamente 31.7 millones de pequeñas empresas, que emplean alrededor de 60 millones de personas. Equitable apoya a las PYME a través de una variedad de servicios, desde soluciones de seguros hasta la planificación de jubilación e inversiones.

Métrico	2021	2022
Número de pequeñas empresas (EE. UU.)	30.7 millones	31.7 millones
Empleados en PYME	58 millones	60 millones

Clientes corporativos

Con una sólida variedad de servicios adaptados para clientes corporativos, Equitable ayuda a las organizaciones a administrar los beneficios de los empleados y los planes de jubilación. El Encuesta de beneficios para empleados 2022 informa que alrededor del 70% de los empleadores ofrecen alguna forma de un plan de beneficios definido, que equitativo está bien posicionado para proporcionar. A partir de 2023, Equitable maneja sobre $ 300 mil millones en activos para clientes corporativos, demostrando su importante papel en este segmento.

Métrico	2021	2022	2023
Activos totales gestionados para empresas	$ 250 mil millones	$ 280 mil millones	$ 300 mil millones

Jubilados

Equitable Holdings, Inc. ofrece servicios especializados para jubilados, centrándose en la planificación de la jubilación, las estrategias de distribución del ingreso y la gestión de activos. Según el Centro de investigación de jubilación, aproximadamente 10,000 Los baby boomers se jubilan cada día, lo que lleva a un creciente mercado de jubilados que buscan asesoramiento financiero. El ingreso promedio de jubilación anual para los jubilados de EE. UU. Se informó en alrededor de $ 42,000 en 2022, destacando la necesidad de soluciones de jubilación efectivas.

Métrico	2021	2022
Ingresos de jubilación promedio (EE. UU.)	$40,000	$42,000
Jubilados diarios (baby boomers)	8,000	10,000

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Salarios y beneficios

Los salarios y beneficios totales para los empleados de Equitable Holdings, Inc. representan una parte significativa de los costos operativos. A partir de 2022, la compañía informó aproximadamente $ 1.4 mil millones en salarios y beneficios.

Infraestructura tecnológica

Equitable Holdings invierte mucho en tecnología para mejorar la prestación de servicios y la eficiencia operativa. En 2022, la compañía indicó que los gastos en la infraestructura tecnológica alcanzaron $ 300 millones para apoyar sus iniciativas digitales, medidas de ciberseguridad y capacidades en general de TI.

Marketing y promociones

Para establecer y mantener su presencia en el mercado, Equitable realiza inversiones sustanciales de marketing. Para el año fiscal 2022, los gastos de marketing y promoción totalizaron aproximadamente $ 150 millones, centrándose en la marca, la adquisición de clientes y las estrategias de marketing digital.

Costos de cumplimiento y regulación

En respuesta al rigor de las regulaciones financieras, Equitable Holdings asigna un presupuesto notable al cumplimiento. Los costos asociados con el cumplimiento regulatorio ascendieron a $ 120 millones En 2022, cubriendo gastos legales, tarifas de auditoría y otras iniciativas relacionadas con el cumplimiento.

Categoría de costos	Cantidad de 2022 (USD)
Salarios y beneficios	$ 1.4 mil millones
Infraestructura tecnológica	$ 300 millones
Marketing y promociones	$ 150 millones
Costos de cumplimiento y regulación	$ 120 millones

Equitable Holdings, Inc. (EQH) - Modelo de negocio: flujos de ingresos

Tarifas de gestión

Equitable Holdings genera ingresos a través de tarifas de gestión cobradas por la gestión de activos en nombre de los clientes. En 2022, la compañía informó ingresos por tarifas de gestión de aproximadamente $ 1.5 mil millones, reflejando un crecimiento continuo en los activos del cliente bajo la gerencia (AUM).

Tarifas de asesoramiento

Las tarifas de asesoramiento son otro flujo de ingresos significativo, derivado principalmente de ofrecer asesoramiento financiero a clientes institucionales y minoristas. Para el año fiscal 2022, las tarifas de asesoramiento de Equitable totalizaron sobre $ 800 millones. Este ingreso generalmente es impulsado por el volumen de activos aconsejados, lo que equivalía a casi $ 50 mil millones.

Comisiones

Las comisiones se obtienen mediante la venta de varios productos financieros, como seguros y anualidades. Equitable Holdings informó que sus ingresos por comisiones fueron aproximadamente $ 1.3 mil millones en 2022, facilitado por un fuerte rendimiento de ventas en productos de anualidad.

Primas y suscripciones

Este flujo de ingresos incluye primas recaudadas de pólizas de seguro de vida y servicios de suscripción para herramientas y recursos de planificación financiera. A partir de 2022, las tenencias equitativas recibidas alrededor $ 2 mil millones A partir de las primas, reforzadas por una creciente base de clientes y una mayor demanda de productos de seguro de vida.

Flujo de ingresos	2022 Ingresos ($ mil millones)	Fuentes primarias
Tarifas de gestión	$1.5	Gestión del cliente AUM
Tarifas de asesoramiento	$0.8	Servicios de asesoramiento financiero
Comisiones	$1.3	Anualidades, productos de seguro
Primas y suscripciones	$2.0	Primas de seguro de vida