Análise de mix de marketing do First Bancshares, Inc. (FBMS)

Marketing Mix Analysis of The First Bancshares, Inc. (FBMS)
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No mundo intrincado do setor bancário, The First Bancshares, Inc. (FBMS) se destaca por meio de seu mix de marketing bem elaborado, misturando perfeitamente Produto, Lugar, Promoção, e Preço para atrair e reter clientes. De abrangente Serviços bancários comunitários Para uma extensa rede de filiais e plataformas on-line de ponta, o FBMS oferece um conjunto completo de soluções financeiras. Mergulhe mais abaixo para descobrir como esse banco local cria valor e promove as conexões por meio de iniciativas estratégicas que ressoam com sua comunidade.


The First Bancshares, Inc. (FBMS) - Mix de marketing: Produto

Serviços bancários comunitários

A First Bancshares, Inc. oferece uma gama abrangente de serviços bancários comunitários adaptados para atender às necessidades exclusivas de indivíduos e empresas em suas regiões operacionais. O banco enfatiza uma abordagem centrada no cliente, mantendo fortes relacionamentos dentro das comunidades que atende. Em 2022, a FBMS registrou ativos totais de aproximadamente US $ 2,3 bilhões, apresentando sua posição sólida no setor bancário comunitário.

Contas de corrente pessoal e de negócios

O FBMS fornece uma variedade de contas de verificação pessoal e comercial projetadas para atender às diferentes necessidades do cliente. As contas incluem:

  • ** Contas de corrente pessoal ** sem taxas mensais de manutenção se determinados critérios forem atendidos.
  • ** Contas de verificação de negócios ** apresentadas com ferramentas bancárias on -line e limites de transação flexíveis.
  • ** Contas de corrente portadoras de juros ** para uso pessoal e comercial.

A partir dos dados mais recentes, o depósito de abertura mínima para uma conta corrente pessoal é de US $ 100, enquanto a taxa média de transação para descoberto é de US $ 35.

Economia e CDs

As opções de poupança no FBMS são robustas, incluindo contas de poupança padrão e certificados de depósito (CDs). O rendimento percentual anual atual (APY) para contas de poupança regular é de cerca de 0,15%, enquanto os CDs variam de 0,30% a 1,00%, dependendo do comprimento do prazo:

Termo de CD Apy Depósito mínimo
6 meses 0.30% $1,000
12 meses 0.50% $1,000
24 meses 1.00% $1,000

Empréstimos hipotecários

O FBMS oferece várias opções de empréstimos hipotecários, fornecendo financiamento personalizado para compras domésticas e necessidades de refinanciamento. As taxas atuais para empréstimos hipotecários fixos têm em média cerca de 3,75% para um período de 30 anos, competitivo dentro do mercado. O banco enfatiza a acessibilidade e a acessibilidade, com empréstimos que variam de US $ 50.000 a US $ 3 milhões. O tempo médio de processamento para os pedidos de hipoteca é de aproximadamente 30 dias.

Empréstimos comerciais

O primeiro Bancshares fornece empréstimos comerciais para apoiar empresas locais, com opções, incluindo empréstimos a prazo e linhas de crédito. O intervalo de empréstimos abrange de US $ 10.000 a US $ 750.000, com taxas de juros tipicamente entre 4,00% e 6,50%, dependendo da credibilidade e dos termos de empréstimo. O FBMS se concentra em pequenas e médias empresas, colaborando de perto para entender as necessidades de financiamento.

Banco online e móvel

O FBMS oferece serviços abrangentes de bancos online e móveis, que incluem:

  • ** Recursos de depósito de verificação móvel ** para transações convenientes.
  • ** 24/7 Acesso ** ao gerenciamento de contas.
  • ** Alertas de transações em tempo real ** e ferramentas de orçamento.

A implementação desses serviços contribuiu significativamente para um aumento no envolvimento do usuário, com mais de 60% dos clientes utilizando ativamente plataformas digitais para suas necessidades bancárias a partir de 2023.

Serviços de investimento

Os serviços de investimento fornecidos pela FBMS abrangem serviços de consultoria e corretagem. O banco faz parceria com um consultor de investimentos registrado para oferecer estratégias de investimento personalizado para clientes pessoais e institucionais:

  • ** Serviços de planejamento de aposentadoria **, incluindo IRAs e planos 401 (k).
  • ** Gerenciamento de patrimônio ** Serviços destinados a indivíduos de alta rede.
  • ** Acesso ao mercado ** a vários produtos de investimento, incluindo fundos e ações mútuas.

A FBMS relatou gerenciar mais de US $ 200 milhões em ativos sob administração, refletindo seu compromisso de apoiar o crescimento financeiro e as metas de investimento de seus clientes.


The First Bancshares, Inc. (FBMS) - Mix Marketing: Place

Sede no Mississippi

The First Bancshares, Inc. está sediado em Hattiesburg, Mississippi. O endereço é:

First Bancshares, Inc.
 103 Tatum Avenue
 Hattiesburg, MS 39401

Ramificações em vários estados

A partir de 2023, o primeiro Bancshares opera 21 ramos localizado do outro lado Mississippi, Louisiana, Alabama e Flórida.

Aqui está um colapso dos locais de filiais:

Estado Número de ramificações
Mississippi 12
Louisiana 4
Alabama 3
Flórida 2

Plataforma bancária online

O primeiro Bancshares fornece um robusto Plataforma bancária online Isso permite que os clientes gerenciem suas transações financeiras convenientemente. A plataforma oferece:

  • Monitoramento e gerenciamento de contas
  • Transferências de fundos
  • Serviços de pagamento da conta
  • Depósitos de cheque móvel

Aplicativo bancário móvel

O primeiro Bancshares tem um dedicado aplicativo bancário móvel Disponível para plataformas iOS e Android. Os principais recursos incluem:

  • Notificações em tempo real
  • Resumos de conta
  • Logins seguros
  • Localizador de caixa eletrônico e filial

ATMs e serviços drive-thru

O banco mantém uma rede de Mais de 40 caixas eletrônicos em suas áreas de serviço. Além disso, muitas filiais apresentam Serviços drive-thru para conveniência do cliente.

Tipo de serviço Disponibilidade
Caixas eletrônicos 40+
Serviços drive-thru Disponível na maioria das filiais

The First Bancshares, Inc. (FBMS) - Mix de marketing: Promoção

Patrocínios da comunidade local

O First Bancshares, Inc. se envolve ativamente em patrocínios da comunidade local para reforçar sua visibilidade da marca e fortalecer os laços da comunidade. Em 2022, o banco alocado aproximadamente $150,000 Para vários eventos da comunidade, incluindo programas educacionais e festivais locais. Esse investimento ressalta seu compromisso com o desenvolvimento da comunidade e a construção de relacionamentos.

Campanhas de marketing digital

No campo do marketing digital, o primeiro Bancshares se concentrou em aumentar sua presença on -line por meio de campanhas de publicidade direcionadas. Em 2023, o orçamento estimado para marketing digital foi $200,000, principalmente para anúncios do Google e anúncios do Facebook destinados a aumentar a aquisição de clientes e o reconhecimento da marca. Essas campanhas mostraram uma taxa média de cliques (CTR) de 3.5%, acima do padrão da indústria de 2.0%.

Presença nas mídias sociais

O primeiro Bancshares mantém uma presença robusta nas mídias sociais em plataformas como Facebook, Twitter e LinkedIn. Em outubro de 2023, o banco se acumulou 25.000 seguidores no Facebook e publica regularmente envolvendo conteúdo que destaca serviços, envolvimento da comunidade e depoimentos de clientes. A taxa de engajamento nessas postagens em média 4%, que é aproximadamente 1,5 vezes O referência da indústria de serviços financeiros.

Boletins de clientes

Os boletins de clientes são uma parte vital da estratégia promocional dos primeiros Bancshares. O banco distribui boletins mensais para superar 10.000 clientes, fornecendo atualizações sobre novos produtos, serviços e dicas financeiras. O boletim informativo tem uma taxa de abertura média de 22%, que supera a média típica do setor de serviços financeiros de 17%.

Promoções especiais para novas contas

Para atrair novos clientes, o primeiro Bancshares oferece incentivos promocionais para novas aberturas de contas. Atualmente, o banco fornece um bônus de dinheiro de $100 para os clientes que abrem uma conta corrente e configuram depósito direto com um mínimo de $1,000 dentro de 60 dias. Esta promoção atraiu com sucesso 500 novos clientes no último trimestre sozinho.

Oficinas de educação financeira

A alfabetização financeira é uma prioridade para os primeiros Bancshares, que organiza workshops gratuitos focados em vários tópicos financeiros, como orçamento, investimento e compra de casas. Em 2023, o banco hospedou 12 workshops com uma participação média de 30 participantes por sessão. O feedback dos participantes revela uma taxa de satisfação de 95%, reforçando o papel do banco como um recurso da comunidade.

Atividade de promoção Orçamento/investimento Métricas de engajamento Número de divulgação
Patrocínios da comunidade local $150,000 N / D Varia de acordo com o evento
Campanhas de marketing digital $200,000 CTR: 3,5% N / D
Presença nas mídias sociais N / D Taxa de engajamento: 4% 25.000 seguidores
Boletins de clientes N / D Taxa de abertura: 22% 10.000 clientes
Promoções especiais para novas contas Bônus de US $ 100 N / D 500 novos clientes
Oficinas de educação financeira N / D Taxa de satisfação: 95% 12 oficinas, 360 participantes

The First Bancshares, Inc. (FBMS) - Mix de marketing: Preço

Taxas de juros competitivas

A First Bancshares, Inc. oferece taxas de juros competitivas em suas contas e empréstimos de depósito. Em outubro de 2023, a taxa média de juros da conta de poupança é 0.30%, enquanto as taxas médias de certificado de depósito (CD) variam de 1,00% a 2,50%, dependendo do comprimento do termo.

Contas de corrente sem taxas

O primeiro Bancshares fornece contas de corrente sem taxas que atraem clientes que procuram acessibilidade sem custos adicionais. A partir de 2023, mais de 70% De suas contas corrente são anunciadas como não tendo taxas de manutenção mensal.

Requisitos de saldo mínimo baixos

Para atender a um público mais amplo, o primeiro Bancshares mantém baixos requisitos de equilíbrio mínimo em seus produtos de verificação e poupança. A maioria das contas exige um saldo mínimo de $100 Para evitar taxas, posicioná -los competitivamente no mercado.

Estrutura de taxas transparentes

O banco se orgulha de ter uma estrutura de taxas transparente. Por exemplo, as taxas de cheque especial são definidas em $34 por transação e taxas de transferência de arame nos EUA são $25 para transferências de saída. Esses números são esclarecidos aos clientes para melhorar a confiança.

Taxas de empréstimo com desconto para clientes qualificados

O primeiro Bancshares oferece taxas de empréstimo com desconto para clientes qualificados, particularmente aqueles com boas pontuações de crédito ou relacionamentos bancários estabelecidos. A APR média atual para empréstimos pessoais está em 6.75%, mas clientes de longa data podem receber taxas tão baixas quanto 5.25%.

Produto Avaliar Detalhes
Conta poupança 0.30% Taxa de juros média
Conta corrente Sem taxa mensal Mais de 70% das contas
Certificado de depósito 1.00% - 2.50% Dependendo do comprimento do prazo
Taxa de cheque especial $34 Por taxa de transação
Transferência de arame de saída $25 Dentro dos EUA
Empréstimo pessoal abr 5.25% - 6.75% Taxas com desconto para clientes qualificados

Em resumo, The First Bancshares, Inc. (FBMS) mostra um bem-arredondado mix de marketing Isso atende efetivamente à sua comunidade e aos clientes. Através de sua variedade diversificada de produtos, incluindo

  • Serviços bancários comunitários
  • empréstimos hipotecários e comerciais competitivos
  • Opções de investimento
E a colocação estratégica nos estados combinada com uma plataforma on -line robusta, o FBMS garante a acessibilidade para todos. O promoções Eles conduzem - distribuindo patrocínios comunitários a oficinas de educação financeira - ajudam a promover fortes relacionamentos locais. Além disso, com Preços competitivos Isso inclui contas sem taxas e estruturas transparentes, eles fornecem valor que ressoa com os clientes. Juntos, esses elementos criam uma experiência bancária dinâmica que se destaca no cenário financeiro de hoje.