تحليل المزيج التسويقي لشركة First Bancshares, Inc. (FBMS)
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
في عالم البنوك المعقد، شركة ذا فيرست بانكشيرز (FBMS) تبرز من خلال مزيجها التسويقي المتقن والمزج بسلاسة منتج, مكان, ترقية، و سعر لجذب العملاء والاحتفاظ بهم. من الشامل الخدمات المصرفية المجتمعية بفضل شبكة الفروع الواسعة والمنصات المتطورة عبر الإنترنت، يقدم FBMS مجموعة كاملة من الحلول المالية. تعمق أكثر لتكتشف كيف يخلق هذا البنك المحلي القيمة ويعزز العلاقات من خلال المبادرات الإستراتيجية التي يتردد صداها مع مجتمعه.
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - المزيج التسويقي: المنتج
الخدمات المصرفية المجتمعية
تقدم شركة The First Bancshares, Inc. مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية المجتمعية المصممة لتلبية الاحتياجات الفريدة للأفراد والشركات عبر مناطقها التشغيلية. يركز البنك على نهج يركز على العملاء، ويحافظ على علاقات قوية داخل المجتمعات التي يخدمها. في عام 2022، أعلن FBMS عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 2.3 مليار دولار أمريكي، مما يوضح مكانته القوية في القطاع المصرفي المجتمعي.
الحسابات الجارية الشخصية والتجارية
يوفر FBMS مجموعة متنوعة من الحسابات الجارية الشخصية والتجارية المصممة لتلبية احتياجات العملاء المختلفة. الحسابات تشمل:
- **الحسابات الجارية الشخصية** بدون رسوم صيانة شهرية في حالة استيفاء معايير معينة.
- **حسابات الأعمال الجارية** تتميز بأدوات مصرفية عبر الإنترنت وحدود مرنة للمعاملات.
- **الحسابات الجارية ذات الفائدة** للاستخدام الشخصي والتجاري.
وفقًا لأحدث البيانات، فإن الحد الأدنى للإيداع لفتح حساب جاري شخصي هو 100 دولار، في حين يبلغ متوسط رسوم المعاملة للسحب على المكشوف 35 دولارًا.
الادخار والأقراص المدمجة
تتميز خيارات الادخار في FBMS بالقوة، بما في ذلك حسابات التوفير القياسية وشهادات الإيداع (CDs). يبلغ العائد السنوي الحالي (APY) لحسابات التوفير العادية حوالي 0.15٪، في حين تتراوح شهادات الإيداع من 0.30٪ إلى 1.00٪ اعتمادًا على طول المدة:
| مصطلح القرص المضغوط | أبي | الحد الأدنى للإيداع |
|---|---|---|
| 6 أشهر | 0.30% | $1,000 |
| 12 شهرا | 0.50% | $1,000 |
| 24 شهرا | 1.00% | $1,000 |
قروض الرهن العقاري
يقدم FBMS خيارات متنوعة لقروض الرهن العقاري، مما يوفر تمويلًا مخصصًا لشراء المنازل واحتياجات إعادة التمويل. يبلغ متوسط المعدلات الحالية لقروض الرهن العقاري الثابتة حوالي 3.75% لمدة 30 عامًا، وهي قادرة على المنافسة داخل السوق. ويؤكد البنك على القدرة على تحمل التكاليف وإمكانية الوصول، بقروض تتراوح بين 50 ألف دولار إلى 3 ملايين دولار. يبلغ متوسط وقت معالجة طلبات الرهن العقاري حوالي 30 يومًا.
القروض التجارية
تقدم The First Bancshares قروضًا تجارية لدعم الشركات المحلية، مع خيارات تشمل القروض لأجل وخطوط الائتمان. يتراوح نطاق الإقراض من 10.000 دولار إلى 750.000 دولار، مع أسعار فائدة تتراوح عادةً بين 4.00% و6.50%، اعتمادًا على الجدارة الائتمانية وشروط القرض. يركز FBMS على المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم، ويتعاون بشكل وثيق لفهم احتياجات التمويل.
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
يقدم FBMS خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت والهاتف المحمول، والتي تشمل:
- **إمكانية إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول** لإجراء معاملات مريحة.
- ** إمكانية الوصول على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع ** لإدارة الحساب.
- **تنبيهات المعاملات في الوقت الفعلي** وأدوات إعداد الميزانية.
وقد ساهم تنفيذ هذه الخدمات بشكل كبير في زيادة تفاعل المستخدمين، حيث يستخدم أكثر من 60% من العملاء المنصات الرقمية بشكل نشط لتلبية احتياجاتهم المصرفية اعتبارًا من عام 2023.
خدمات الاستثمار
تشمل خدمات الاستثمار التي تقدمها FBMS كلاً من الخدمات الاستشارية وخدمات الوساطة. يتعاون البنك مع مستشار استثماري مسجل لتقديم استراتيجيات استثمارية مخصصة للعملاء من الأفراد والمؤسسات:
- **خدمات التخطيط للتقاعد**، بما في ذلك حسابات IRA وخطط 401(k).
- **خدمات إدارة الثروات** تستهدف الأفراد ذوي الثروات العالية.
- **الوصول إلى الأسواق** لمختلف المنتجات الاستثمارية، بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة والأسهم.
أعلنت شركة FBMS عن إدارة ما يزيد عن 200 مليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة، مما يعكس التزامها بدعم النمو المالي لعملائها وأهدافهم الاستثمارية.
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - المزيج التسويقي: المكان
المقر الرئيسي في ولاية ميسيسيبي
يقع المقر الرئيسي لشركة First Bancshares, Inc. في (هاتيسبورج، ميسيسيبي).. العنوان هو:
شركة فيرست بانكشيرز
103 شارع تاتوم
هاتيسبورج، MS 39401
فروع عبر ولايات متعددة
اعتبارًا من عام 2023، تعمل شركة First Bancshares 21 فرعا تقع عبر ميسيسيبي ولويزيانا وألاباما وفلوريدا.
وفيما يلي تفصيل لمواقع الفروع:
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| ميسيسيبي | 12 |
| لويزيانا | 4 |
| ألاباما | 3 |
| فلوريدا | 2 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر First Bancshares قوة منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والتي تتيح للعملاء إدارة معاملاتهم المالية بسهولة. تقدم المنصة:
- مراقبة الحساب وإدارته
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
لدى Bancshares الأولى قسم مخصص التطبيق المصرفية عبر الهاتف المحمول متاح لكل من منصات iOS و Android. تشمل الميزات الرئيسية ما يلي:
- الإخطارات في الوقت الحقيقي
- ملخصات الحساب
- تسجيلات الدخول الآمنة
- أجهزة الصراف الآلي وتحديد مواقع الفروع
أجهزة الصراف الآلي وخدمات القيادة
يحتفظ البنك بشبكة من أكثر من 40 جهاز صراف آلي عبر مناطق خدمتها. بالإضافة إلى ذلك، تتميز العديد من الفروع خدمات القيادة لراحة العملاء.
| نوع الخدمة | التوفر |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي | 40+ |
| خدمات القيادة | متوفر في معظم الفروع |
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - المزيج التسويقي: الترويج
رعاية المجتمع المحلي
تشارك شركة First Bancshares, Inc. بنشاط في رعاية المجتمع المحلي لتعزيز ظهور علامتها التجارية وتعزيز الروابط المجتمعية. وفي عام 2022، خصص البنك ما يقرب من $150,000 تجاه مختلف الفعاليات المجتمعية، بما في ذلك البرامج التعليمية والمهرجانات المحلية. ويؤكد هذا الاستثمار التزامها بتنمية المجتمع وبناء العلاقات.
حملات التسويق الرقمي
في مجال التسويق الرقمي، ركزت The First Bancshares على زيادة تواجدها عبر الإنترنت من خلال الحملات الإعلانية المستهدفة. في عام 2023، كانت الميزانية التقديرية للتسويق الرقمي $200,000، بشكل أساسي لإعلانات Google وإعلانات Facebook التي تهدف إلى زيادة اكتساب العملاء والتعرف على العلامة التجارية. أظهرت هذه الحملات متوسط نسبة النقر إلى الظهور (CTR). 3.5%، فوق معيار الصناعة 2.0%.
تواجد وسائل التواصل الاجتماعي
تحتفظ The First Bancshares بحضور قوي على وسائل التواصل الاجتماعي عبر منصات مثل Facebook وTwitter وLinkedIn. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تراكمت لدى البنك أكثر من 25,000 متابع على Facebook وينشر بانتظام محتوى جذابًا يسلط الضوء على الخدمات والمشاركة المجتمعية وشهادات العملاء. معدل المشاركة في هذه المنشورات يبلغ متوسطه حوالي 4%، وهو ما يقرب من 1.5 مرة معيار صناعة الخدمات المالية.
النشرات الإخبارية للعملاء
تعد النشرات الإخبارية للعملاء جزءًا حيويًا من الإستراتيجية الترويجية لشركة First Bancshares. يقوم البنك بتوزيع النشرات الإخبارية الشهرية لأكثر من 10.000 عميل، وتوفير تحديثات حول المنتجات والخدمات والنصائح المالية الجديدة. تحتوي النشرة الإخبارية على متوسط معدل فتح قدره 22%، وهو ما يتجاوز متوسط صناعة الخدمات المالية النموذجي البالغ 17%.
عروض ترويجية خاصة للحسابات الجديدة
لجذب عملاء جدد، تقدم The First Bancshares حوافز ترويجية لفتح حسابات جديدة. حاليا، يقدم البنك مكافأة نقدية قدرها $100 للعملاء الذين يفتحون حسابًا جاريًا ويقومون بإعداد إيداع مباشر بحد أدنى $1,000 في غضون 60 يوما. لقد نجح هذا الترويج في جذب أكثر من 500 عميل جديد في الربع الأخير وحده.
ورش التثقيف المالي
يعد محو الأمية المالية أولوية بالنسبة لشركة The First Bancshares، التي تنظم ورش عمل مجانية تركز على موضوعات مالية مختلفة مثل الميزانية والاستثمار وشراء المنازل. في عام 2023 استضاف البنك 12 ورشة عمل وبحضور متوسط 30 مشاركا لكل جلسة. ردود الفعل من المشاركين تكشف عن معدل رضا 95%مما يعزز دور البنك كمورد مجتمعي.
| نشاط الترويج | الميزانية/الاستثمار | مقاييس المشاركة | عدد التوعية |
|---|---|---|---|
| رعاية المجتمع المحلي | $150,000 | لا يوجد | يختلف حسب الحدث |
| حملات التسويق الرقمي | $200,000 | نسبة النقر إلى الظهور: 3.5% | لا يوجد |
| تواجد وسائل التواصل الاجتماعي | لا يوجد | معدل المشاركة: 4% | 25,000 متابع |
| النشرات الإخبارية للعملاء | لا يوجد | معدل الفتح: 22% | 10.000 عميل |
| عروض ترويجية خاصة للحسابات الجديدة | 100 دولار مكافأة | لا يوجد | 500 عميل جديد |
| ورش التثقيف المالي | لا يوجد | معدل الرضا: 95% | 12 ورشة عمل، 360 مشاركًا |
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - المزيج التسويقي: السعر
أسعار فائدة تنافسية
تقدم شركة First Bancshares, Inc. أسعار فائدة تنافسية على حسابات الودائع والقروض الخاصة بها. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان متوسط سعر الفائدة على حساب التوفير هو 0.30%، بينما يتراوح متوسط أسعار شهادات الإيداع (CD) من 1.00% إلى 2.50%، حسب طول المصطلح.
حسابات جارية خالية من الرسوم
توفر First Bancshares حسابات جارية مجانية تجذب العملاء الذين يبحثون عن إمكانية الوصول دون تكاليف إضافية. اعتبارًا من عام 2023، أكثر من 70% يتم الإعلان عن حساباتهم الجارية على أنها لا تحتوي على رسوم صيانة شهرية.
متطلبات الحد الأدنى للرصيد منخفضة
لتلبية احتياجات جمهور أوسع، تحافظ The First Bancshares على الحد الأدنى المنخفض من متطلبات الرصيد عبر منتجات التدقيق والادخار الخاصة بها. تتطلب معظم الحسابات حدًا أدنى للرصيد قدره $100 لتجنب الرسوم، ووضعها بشكل تنافسي في السوق.
هيكل رسوم شفاف
يفخر البنك بوجود هيكل رسوم شفاف. على سبيل المثال، يتم تحديد رسوم السحب على المكشوف بمبلغ $34 لكل معاملة، ورسوم التحويل البنكي داخل الولايات المتحدة هي $25 للتحويلات الصادرة. يتم توضيح هذه الأرقام للعملاء لتعزيز الثقة والاطمئنان.
أسعار فائدة مخفضة على القروض للعملاء المؤهلين
تقدم The First Bancshares أسعار قروض مخفضة للعملاء المؤهلين، لا سيما أولئك الذين يتمتعون بدرجات ائتمانية جيدة أو علاقات مصرفية راسخة. ويبلغ متوسط معدل الفائدة السنوية الحالي للقروض الشخصية 6.75%، ولكن قد يحصل العملاء القدامى على أسعار منخفضة تصل إلى 5.25%.
| منتج | معدل | تفاصيل |
|---|---|---|
| حساب التوفير | 0.30% | متوسط سعر الفائدة |
| التحقق من الحساب | لا رسوم شهرية | أكثر من 70% من الحسابات |
| شهادة الإيداع | 1.00% - 2.50% | حسب طول المدة |
| رسوم السحب على المكشوف | $34 | لكل رسوم المعاملة |
| التحويل البنكي الصادر | $25 | داخل الولايات المتحدة |
| معدل الفائدة السنوية للقرض الشخصي | 5.25% - 6.75% | أسعار مخفضة للعملاء المؤهلين |
باختصار، تعرض شركة The First Bancshares, Inc. (FBMS) حلاً شاملاً المزيج التسويقي التي تلبي احتياجات مجتمعها وعملائها بشكل فعال. من خلال مجموعتها المتنوعة من منتجات، مشتمل
- الخدمات المصرفية المجتمعية
- القروض العقارية والقروض التجارية التنافسية
- خيارات الاستثمار