Analyse du mix marketing de la première Bancshares, Inc. (FBMS)
The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
Dans le monde bancaire complexe, The First Bancshares, Inc. (FBMS) se démarque par son mix marketing bien conçu, mélangeant de manière transparente Produit, Lieu, Promotion, et Prix pour attirer et retenir les clients. De complet services bancaires communautaires Pour un vaste réseau de succursales et des plateformes en ligne de pointe, FBMS propose une suite complète de solutions financières. Plongez plus profondément ci-dessous pour découvrir comment cette banque locale crée de la valeur et favorise les connexions à travers des initiatives stratégiques qui résonnent avec sa communauté.
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - Mélange marketing: produit
Services bancaires communautaires
Le premier Bancshares, Inc. propose une gamme complète de services bancaires communautaires adaptés pour répondre aux besoins uniques des particuliers et des entreprises de ses régions opérationnelles. La banque met l'accent sur une approche centrée sur le client, en maintenant des relations solides au sein des communautés qu'elle dessert. En 2022, FBMS a déclaré un actif total d'environ 2,3 milliards de dollars, présentant sa position solide dans le secteur bancaire communautaire.
Comptes de chèques personnels et commerciaux
FBMS fournit une variété de comptes à courant personnel et commercial conçu pour répondre aux différents besoins des clients. Les comptes comprennent:
- ** Comptes de chèques personnels ** sans frais de maintenance mensuels si certains critères sont remplis.
- ** Comptes de chèques d'entreprise ** présentés avec des outils bancaires en ligne et des limites de transaction flexibles.
- ** Comptes de chèques portant des intérêts ** pour une utilisation personnelle et professionnelle.
À partir des dernières données, le dépôt d'ouverture minimum pour un compte courant personnel est de 100 $, tandis que les frais de transaction moyens pour les découvert s'élèvent à 35 $.
Économies et CD
Les options d'épargne du FBMS sont robustes, y compris les comptes d'épargne standard et les certificats de dépôt (CD). Le pourcentage de rendement annuel actuel (APY) pour les comptes d'épargne réguliers est d'environ 0,15%, tandis que les CD varient de 0,30% à 1,00% selon la durée de la durée:
| Terme CD | Apy | Dépôt minimum |
|---|---|---|
| 6 mois | 0.30% | $1,000 |
| 12 mois | 0.50% | $1,000 |
| 24 mois | 1.00% | $1,000 |
Prêts hypothécaires
FBMS propose diverses options de prêt hypothécaire, fournissant un financement adapté aux achats de maisons et aux besoins de refinancement. Les taux actuels pour les prêts hypothécaires fixes en moyenne environ 3,75% pour une durée de 30 ans, compétitif sur le marché. La banque met l'accent sur l'abordabilité et l'accessibilité, avec des prêts allant de 50 000 $ à 3 millions de dollars. Le temps de traitement moyen des demandes hypothécaires est d'environ 30 jours.
Prêts commerciaux
Le premier Bancshares offre des prêts commerciaux pour soutenir les entreprises locales, avec des options comprenant des prêts à terme et des lignes de crédit. La fourchette de prêt s'étend de 10 000 $ à 750 000 $, avec des taux d'intérêt généralement entre 4,00% et 6,50%, selon la solvabilité et les conditions de prêt. FBMS se concentre sur les petites et moyennes entreprises, collaborant étroitement pour comprendre les besoins de financement.
Banque en ligne et mobile
FBMS propose des services complets en ligne et des banques mobiles, qui comprennent:
- ** Capacités de chèque mobile ** Capacités pour les transactions pratiques.
- ** Accès 24/7 ** à la gestion des comptes.
- ** Alertes de transaction en temps réel ** et outils de budgétisation.
La mise en œuvre de ces services a considérablement contribué à une augmentation de l'engagement des utilisateurs, avec plus de 60% des clients utilisant activement les plateformes numériques pour leurs besoins bancaires à partir de 2023.
Services d'investissement
Les services d'investissement fournis par FBMS comprennent à la fois les services consultatifs et de courtage. La banque s'associe à un conseiller en placement enregistré pour proposer des stratégies d'investissement sur mesure pour les clients personnels et institutionnels:
- ** Services de planification de la retraite **, y compris les plans IRA et 401 (k).
- ** Gestion de la patrimoine ** Services visant à des individus à haute teneur.
- ** Accès au marché ** à divers produits d'investissement, y compris les fonds communs de placement et les actions.
FBMS a déclaré la gestion de plus de 200 millions de dollars d'actifs sous gestion, reflétant son engagement à soutenir la croissance financière et les objectifs d'investissement de ses clients.
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - Mélange marketing: Place
Siège social au Mississippi
Le premier Bancshares, Inc. est basé dans Hattiesburg, Mississippi. L'adresse est:
First Bancshares, Inc.
103 Avenue Tatum
Hattiesburg, MS 39401
Branches sur plusieurs états
Depuis 2023, le premier Bancshares fonctionne 21 branches situé à travers Mississippi, Louisiane, Alabama et Floride.
Voici une ventilation des emplacements des succursales:
| État | Nombre de branches |
|---|---|
| Mississippi | 12 |
| Louisiane | 4 |
| Alabama | 3 |
| Floride | 2 |
Plateforme bancaire en ligne
Le premier Bancshares fournit un robuste plateforme bancaire en ligne Cela permet aux clients de gérer leurs transactions financières facilement. La plate-forme propose:
- Surveillance et gestion des comptes
- Transferts de fonds
- Services de paiement de factures
- Dépôts de contrôle mobile
Application bancaire mobile
Le premier Bancshares a un dédié application bancaire mobile Disponible pour les plates-formes iOS et Android. Les caractéristiques clés comprennent:
- Notifications en temps réel
- Résumés de compte
- Sécuriser les connexions
- ATM et succursale localisateur
Services de distributeurs automatiques de billets et de drive-thru
La banque maintient un réseau de Plus de 40 ATM à travers ses zones de service. De plus, de nombreuses succursales fonctionnent Services au volant pour la commodité du client.
| Type de service | Disponibilité |
|---|---|
| Guichets automatiques | 40+ |
| Services au volant | Disponible dans la plupart des succursales |
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - Mélange marketing: Promotion
Parrainages communautaires locaux
Le premier Bancshares, Inc. s'engage activement dans des parrainages communautaires locaux pour renforcer la visibilité de sa marque et renforcer les liens communautaires. En 2022, la banque a alloué approximativement $150,000 Vers divers événements communautaires, y compris les programmes éducatifs et les festivals locaux. Cet investissement souligne son engagement envers le développement communautaire et l'établissement de relations.
Campagnes de marketing numérique
Dans le domaine du marketing numérique, le premier Bancshares s'est concentré sur l'augmentation de sa présence en ligne grâce à des campagnes publicitaires ciblées. En 2023, le budget estimé pour le marketing numérique était $200,000, principalement pour les publicités Google et les publicités Facebook visant à accroître l'acquisition et la reconnaissance de la marque des clients. Ces campagnes ont montré un taux de clics moyen (CTR) de 3.5%, au-dessus de la norme de l'industrie de 2.0%.
Présence des médias sociaux
Le premier Bancshares maintient une solide présence sur les réseaux sociaux sur des plateformes telles que Facebook, Twitter et LinkedIn. En octobre 2023, la banque s'est accumulée 25 000 abonnés Sur Facebook et publie régulièrement du contenu engageant qui met en évidence les services, la participation de la communauté et les témoignages des clients. Le taux d'engagement sur ces messages est en moyenne 4%, qui est approximativement 1,5 fois La référence de l'industrie des services financiers.
Newsletters du client
Les newsletters des clients sont un élément essentiel de la stratégie promotionnelle des premières Bancshares. La banque distribue des newsletters mensuels 10 000 clients, offrant des mises à jour sur les nouveaux produits, services et conseils financiers. La newsletter a un taux d'ouverture moyen de 22%, qui dépasse la moyenne typique de l'industrie des services financiers de 17%.
Promotions spéciales pour les nouveaux comptes
Pour attirer de nouveaux clients, le First Bancshares offre des incitations promotionnelles pour les nouvelles ouvertures de compte. Actuellement, la banque offre un bonus en espèces de $100 aux clients qui ouvrent un compte courant et configurent un dépôt direct avec un minimum de $1,000 dans les 60 jours. Cette promotion a réussi à attirer 500 nouveaux clients au dernier trimestre seulement.
Ateliers d'éducation financière
La littératie financière est une priorité pour les premiers Bancshares, qui organise des ateliers gratuits axés sur divers sujets financiers tels que la budgétisation, l'investissement et l'achat d'une maison. En 2023, la banque a hébergé 12 ateliers avec une fréquentation moyenne de 30 participants par session. Les commentaires des participants révèlent un taux de satisfaction de 95%, renforçant le rôle de la banque en tant que ressource communautaire.
| Activité de promotion | Budget / investissement | Métriques d'engagement | Nombre de sensibilisation |
|---|---|---|---|
| Parrainages communautaires locaux | $150,000 | N / A | Varie selon l'événement |
| Campagnes de marketing numérique | $200,000 | CTR: 3,5% | N / A |
| Présence des médias sociaux | N / A | Taux d'engagement: 4% | 25 000 abonnés |
| Newsletters du client | N / A | Taux ouvert: 22% | 10 000 clients |
| Promotions spéciales pour les nouveaux comptes | Bonus de 100 $ | N / A | 500 nouveaux clients |
| Ateliers d'éducation financière | N / A | Taux de satisfaction: 95% | 12 ateliers, 360 participants |
The First Bancshares, Inc. (FBMS) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt compétitifs
Le premier Bancshares, Inc. offre des taux d'intérêt compétitifs sur ses comptes de dépôt et ses prêts. En octobre 2023, le taux d'intérêt moyen du compte d'épargne est 0.30%, tandis que les taux moyens de certificat de dépôt (CD) varient de 1,00% à 2,50%, selon la durée de la durée.
Comptes chèques sans frais
Le First Bancshares fournit des comptes courant sans frais qui attirent les clients à la recherche d'accessibilité sans frais supplémentaires. Depuis 2023, plus de 70% de leurs comptes chèques sont annoncés comme n'ayant aucun frais de maintenance mensuel.
Faible équilibre minimum exigences
Pour répondre à un public plus large, le premier Bancshares maintient de faibles exigences de solde minimum sur ses produits de vérification et d'épargne. La plupart des comptes nécessitent un équilibre minimum de $100 Pour éviter les frais, les positionner de manière compétitive sur le marché.
Structure des frais transparents
La banque est fière d'avoir une structure de frais transparent. Par exemple, les frais de découvert sont fixés à $34 par transaction et les frais de transfert par fil aux États-Unis $25 pour les transferts sortants. Ces chiffres sont clairs pour les clients pour améliorer la confiance et la confiance.
Taux de prêt réduits pour les clients éligibles
Le premier Bancshares offre des taux de prêt réduits pour les clients éligibles, en particulier ceux qui ont de bons scores de crédit ou des relations bancaires établies. L'APR moyen actuel pour les prêts personnels est 6.75%, mais les clients de longue date peuvent recevoir des taux aussi bas que 5.25%.
| Produit | Taux | Détails |
|---|---|---|
| Compte d'épargne | 0.30% | Taux d'intérêt moyen |
| Compte courant | Pas de frais mensuels | Plus de 70% des comptes |
| Certificat de dépôt | 1.00% - 2.50% | En fonction de la longueur du terme |
| Frais de découvert | $34 | Par frais de transaction |
| Virement bancaire sortant | $25 | Aux États-Unis |
| Prêt personnel avril | 5.25% - 6.75% | Tarifs réduits pour les clients admissibles |
En résumé, le premier Bancshares, Inc. (FBMS) présente un bien équilibré mix marketing qui s'adresse efficacement à sa communauté et à ses clients. À travers sa gamme diversifiée de produits, y compris
- services bancaires communautaires
- hypothèque compétitive et prêts commerciaux
- options d'investissement