First US Bancshares, Inc. (FUSB) Bundle
فهم تدفقات إيرادات شركة First US Bancshares, Inc. (FUSB).
فهم تدفقات إيرادات شركة First US Bancshares, Inc
مصادر الإيرادات الأولية
- دخل الفوائد: خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ دخل الفوائد 43.84 مليون دولار، زيادة من 38.86 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، مسجلاً نمواً قدره 12.6%.
- الدخل من غير الفوائد: إجمالي الدخل من غير الفوائد 2.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2.47 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس نمواً قدره 5.5%.
معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي
وكان معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي لإيرادات الفوائد 12.6% كما هو مذكور أعلاه، في حين شهد الدخل من غير الفوائد زيادة متواضعة قدرها 5.5%. وبشكل عام، ارتفع إجمالي الإيرادات للأشهر التسعة إلى 46.44 مليون دولار من 41.33 مليون دولار، أي ما يعادل النمو الإجمالي 12.4%.
مساهمة قطاعات الأعمال المختلفة في الإيرادات الإجمالية
| مصدر الإيرادات | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) | نسبة المساهمة 2024 |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 43.84 مليون دولار | 38.86 مليون دولار | 94.5% |
| الدخل من غير الفوائد | 2.60 مليون دولار | 2.47 مليون دولار | 5.5% |
| إجمالي الإيرادات | 46.44 مليون دولار | 41.33 مليون دولار | 100% |
تحليل التغيرات الهامة في تدفقات الإيرادات
تحليل دخل الفوائد: ويمكن أن تعزى الزيادة في إيرادات الفوائد إلى ارتفاع متوسط العائد على الأصول المدرة للفائدة بسبب بيئة أسعار الفائدة المرتفعة المستمرة. ارتفع دخل الفوائد بنسبة 5.0 مليون دولار سنة بعد سنة، مع 3.5 مليون دولار الناجمة عن ارتفاع متوسط الغلة و 1.5 مليون دولار من نمو الأصول المدرة للفائدة.
استقرار الدخل من غير الفوائد: وظل الدخل من غير الفوائد مستقرا نسبيا، مع زيادة طفيفة فقط عن العام السابق، مما يشير إلى أداء ثابت في الأنشطة غير المرتبطة بالفائدة. ويشمل ذلك الدخل من التأمين على الحياة المملوك للبنك ورسوم أجهزة الصراف الآلي.
صافي هامش الفائدة: بلغ صافي هامش الفائدة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 3.65%، أسفل من 3.93% في نفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى تأثير ارتفاع أسعار الفائدة على الربحية.
نظرة عميقة على ربحية شركة First US Bancshares, Inc. (FUSB).
نظرة عميقة على ربحية شركة First US Bancshares, Inc.
هامش الربح الإجمالي: للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 27.4 مليون دولار، مقارنة ب 28.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس أ انخفاض بنسبة 3.0%. يمكن حساب هامش الربح الإجمالي باستخدام صافي دخل الفوائد وإجمالي الأصول.
هامش الربح التشغيلي: بلغت الأرباح التشغيلية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 8.441 مليون دولار مقارنة ب 8.212 مليون دولار في عام 2023، مما يشير إلى زيادة طفيفة قدرها 2.8%.
هامش صافي الربح: بلغ صافي الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 6.456 مليون دولار، أو $1.04 لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 6.208 مليون دولار، أو $0.97 للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023، وهو ما يمثل زيادة قدرها 4.0%.
الاتجاهات في الربحية مع مرور الوقت
وبدراسة الاتجاهات، ارتفع صافي الدخل من 6.208 مليون دولار في عام 2023 إلى 6.456 مليون دولار في عام 2024. وانخفض صافي هامش الفائدة من 3.93% في عام 2023 إلى 3.65% في عام 2024 بسبب ارتفاع أسعار الفائدة مما يؤثر على صافي إيرادات الفوائد.
مقارنة نسب الربحية مع متوسطات الصناعة
يقارن الجدول التالي نسب الربحية لشركة First US Bancshares, Inc. مع متوسطات الصناعة:
| متري | اف يو اس بي (2024) | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 3.65% | 3.80% |
| هامش الربح التشغيلي | 2.85% | 2.75% |
| هامش صافي الربح | 1.25% | 1.10% |
تحليل الكفاءة التشغيلية
يمكن تحليل الكفاءة التشغيلية بشكل أكبر من خلال النظر في النفقات غير المتعلقة بالفائدة. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 21.4 مليون دولار، أسفل من 21.7 مليون دولار في عام 2023، مما يشير إلى أن جهود إدارة التكاليف كانت فعالة.
وظل الدخل من غير الفوائد مستقرا عند 2.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2.5 مليون دولار في عام 2023. ويساهم هذا الاستقرار بشكل إيجابي في مقاييس الكفاءة التشغيلية.
وانخفض مخصص الشركة لخسائر الائتمان إلى 0.2 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 0.8 مليون دولار في عام 2023، مما يعكس تحسن جودة الأصول.
ملخص المقاييس المالية الرئيسية
| المقياس المالي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 27.4 مليون دولار | 28.2 مليون دولار |
| صافي الدخل | 6.456 مليون دولار | 6.208 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $1.04 | $0.97 |
| مصاريف غير الفوائد | 21.4 مليون دولار | 21.7 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 0.2 مليون دولار | 0.8 مليون دولار |
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة First US Bancshares, Inc. (FUSB) بتمويل نموها
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة Bancshares الأمريكية الأولى بتمويل نموها
Overview من مستويات الديون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة First US Bancshares, Inc. عن إجمالي التزامات قدرها 1,100.2 مليون دولار، والتي تضمنت قروض طويلة الأجل بقيمة 10.9 مليون دولار من الديون الثانوية والقروض قصيرة الأجل 10.0 مليون دولار. وبلغ إجمالي القروض المستحقة 821.0 مليون دولارمما يعكس انخفاضا قدره 2.2% من الفترة السابقة.
نسبة الدين إلى حقوق الملكية ومقارنة الصناعة
تم حساب نسبة الدين إلى حقوق الملكية لشركة First US Bancshares, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي: 0.11. وهذه النسبة أقل بكثير من متوسط الصناعة الذي يبلغ تقريبًا 0.70، مما يشير إلى نهج محافظ للرافعة المالية.
إصدارات الديون الأخيرة والتصنيفات الائتمانية
وفي أكتوبر 2021، أصدرت الشركة 11.0 مليون دولار في السندات الثانوية ذات السعر الثابت إلى المتغير، والتي تقدر قيمتها حاليًا بـ 10.9 مليون دولار. وكان متوسط السعر المدفوع على هذه السندات هو 4.16% . اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يظل التصنيف الائتماني للشركة مستقرًا، مما يعكس مركز رأس المال الجيد في ظل المتطلبات التنظيمية.
التوازن بين تمويل الديون وتمويل الأسهم
تعمل شركة First US Bancshares, Inc. على موازنة استراتيجيتها التمويلية من خلال مزيج من الديون وحقوق الملكية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 98.5 مليون دولار، أعلى 8.7% من العام السابق. تحتفظ الشركة بقاعدة ودائع أساسية قوية يبلغ مجموعها 833.5 مليون دولارمما يوفر مصدراً ثابتاً للتمويل ويدعم النمو العضوي.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الالتزامات | 1,100.2 مليون دولار |
| إجمالي القروض المستحقة | 821.0 مليون دولار |
| القروض طويلة الأجل | 10.9 مليون دولار |
| القروض قصيرة الأجل | 10.0 مليون دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.11 |
| الصناعة متوسط نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.70 |
| الملاحظات الثانوية الصادرة | 11.0 مليون دولار |
| القيمة الحالية للملاحظات الثانوية | 10.9 مليون دولار |
| متوسط سعر الفائدة على السندات الثانوية | 4.16% |
| إجمالي حقوق المساهمين | 98.5 مليون دولار |
| إجمالي الودائع الأساسية | 833.5 مليون دولار |
تقييم سيولة شركة First US Bancshares, Inc. (FUSB).
تقييم سيولة شركة First US Bancshares, Inc
النسبة الحالية: اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتم احتساب النسبة الحالية على النحو التالي:
| الأصول المتداولة (بالآلاف) | الالتزامات المتداولة (بالآلاف) | النسبة الحالية |
|---|---|---|
| النقد والنقد المعادل: 82,309 | مصاريف الفوائد المستحقة: 2,030 | 40.54 |
نسبة سريعة: النسبة السريعة، التي تستثني المخزون، هي:
| الأصول السائلة (بالآلاف) | الالتزامات المتداولة (بالآلاف) | نسبة سريعة |
|---|---|---|
| النقد والنقد المعادل: 82,309 | مصاريف الفوائد المستحقة: 2,030 | 40.54 |
تحليل اتجاهات رأس المال العامل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبح رأس المال العامل للشركة هو:
| الأصول المتداولة (بالآلاف) | الالتزامات المتداولة (بالآلاف) | رأس المال العامل (بالآلاف) |
|---|---|---|
| 97,833 | 2,030 | 95,803 |
بيانات التدفق النقدي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تكشف بيانات التدفق النقدي عن الاتجاهات التالية:
| نوع التدفق النقدي | التدفق النقدي (بالآلاف) |
|---|---|
| الأنشطة التشغيلية | 5,312 |
| الأنشطة الاستثمارية | 7,738 |
| أنشطة التمويل | 18,980 |
مخاوف السيولة المحتملة أو نقاط القوة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يشمل إجمالي مصادر السيولة ما يلي:
| مصدر السيولة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | 82,309 |
| الأموال الفيدرالية المباعة والأوراق المالية المشتراة بموجب اتفاقيات إعادة الشراء العكسية | 15,524 |
| الأوراق المالية الاستثمارية | 144,275 |
| الضمانات غير المستخدمة القابلة للإقراض في FHLB | 294,800 |
| الضمانات القابلة للإقراض غير المستخدمة في FRB | 165,157 |
| خطوط الائتمان غير المضمونة | 48,000 |
إجمالي السيولة المتاحة بسهولة: $431,290.
الودائع الأساسية: اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع الأساسية 833.5 مليون دولار، يمثل 85.0% من إجمالي الودائع.
الأصول غير العاملة: إجمالي الأصول غير العاملة 6.6 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.0 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
هل شركة First US Bancshares, Inc. (FUSB) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
لتقييم ما إذا كانت الشركة مقومة بأكثر من قيمتها أو مقومة بأقل من قيمتها، سننظر إلى مقاييس التقييم الرئيسية مثل السعر إلى الأرباح (P/E)، والسعر إلى القيمة الدفترية (P/B)، وقيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV). / EBITDA) النسب.
نسبة السعر إلى الأرباح (P/E).
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل المخفف للسهم الواحد $1.04. سعر السهم الحالي هو تقريبا $10.67 لكل سهم. وبالتالي، يمكن حساب نسبة السعر إلى الربحية على النحو التالي:
- نسبة السعر إلى الربحية = سعر السهم / ربحية السهم المخففة
- نسبة السعر إلى الربح = 10.67 دولار / 1.04 دولار = 10.25
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B).
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 98.5 مليون دولار وكان إجمالي الأصول 1,100.2 مليون دولار. يمكن حساب القيمة الدفترية للسهم على النحو التالي:
- القيمة الدفترية للسهم الواحد = إجمالي حقوق المساهمين / إجمالي الأسهم القائمة
- القيمة الدفترية للسهم = 98.5 مليون دولار / 5,715,388 سهم = $17.25
- نسبة السعر إلى القيمة الدفترية = سعر السهم / القيمة الدفترية للسهم الواحد
- نسبة السعر إلى القيمة الدفترية = 10.67 دولارًا أمريكيًا / 17.25 دولارًا أمريكيًا = 0.62
نسبة قيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV/EBITDA).
لحساب نسبة EV/EBITDA، نحتاج أولاً إلى قيمة المؤسسة. يمكن حساب قيمة المؤسسة على النحو التالي:
- قيمة المؤسسة = القيمة السوقية + إجمالي الدين - النقد والنقد المعادل
- القيمة السوقية = سعر السهم إجمالي الأسهم القائمة = 10.67 دولار 5,715,388 = 60.90 مليون دولار
- إجمالي الديون (القروض طويلة الأجل) = 10.854 مليون دولار
- النقد والنقد المعادل = 82.309 مليون دولار
- قيمة المؤسسة = 60.90 مليون دولار + 10.854 مليون دولار - 82.309 مليون دولار = - 10.56 مليون دولار
بافتراض أن الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) لآخر 12 شهرًا هي 8.441 مليون دولار، نسبة EV إلى EBITDA هي:
- نسبة EV/EBITDA = قيمة المؤسسة / EBITDA
- نسبة EV/EBITDA = -10.56 مليون دولار / 8.441 مليون دولار = -1.25
اتجاهات أسعار الأسهم
أظهر سعر السهم تقلبات على مدى الـ 12 شهرًا الماضية. تم تسعير السهم بحوالي $12.00 منذ عام وانخفض إلى $10.67 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
عائد الأرباح ونسب الدفع
وأعلنت الشركة عن إجمالي أرباح 0.15 دولار للسهم الواحد لكلا الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 و2023. ويمكن حساب عائد الأرباح على النحو التالي:
- عائد الأرباح = الأرباح السنوية لكل سهم / سعر السهم
- عائد الأرباح = 0.15 دولار / 10.67 دولار = 1.41%
نسبة الدفع على أساس صافي دخل السهم هي:
- نسبة العائد = توزيعات الأرباح لكل سهم / ربحية السهم
- نسبة العائد = 0.15 دولار / 1.04 دولار = 14.42%
إجماع المحللين على تقييم الأسهم
يشير إجماع المحللين الحالي إلى أ يمسك تصنيف السهم، مع وجود عدد كبير من المحللين الذين يشيرون إلى أن السهم يتم تقييمه إلى حد ما بناءً على مقاييسه الحالية وظروف السوق.
| مقياس التقييم | قيمة |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الربحية | 10.25 |
| نسبة السعر إلى القيمة الدفترية | 0.62 |
| نسبة EV/EBITDA | -1.25 |
| سعر السهم (منذ 12 شهرًا) | $12.00 |
| سعر السهم الحالي | $10.67 |
| عائد الأرباح | 1.41% |
| نسبة الدفع | 14.42% |
| إجماع المحللين | يمسك |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة First US Bancshares, Inc. (FUSB)
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة First US Bancshares, Inc.
تواجه شركة First US Bancshares, Inc. مجموعة متنوعة من المخاطر الداخلية والخارجية التي قد تؤثر على صحتها المالية. يعد فهم هذه المخاطر أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تقييم الآفاق المستقبلية للشركة.
مسابقة الصناعة
تتميز الصناعة المصرفية بمنافسة شديدة، خاصة فيما يتعلق بتسعير الودائع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الودائع إلى 981.1 مليون دولار، من 950.2 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، مما يعكس أ 3.3% يزيد. ومع ذلك، لا تزال الضغوط التنافسية مرتفعة، مما قد يؤدي إلى فرض ضغوط هبوطية على صافي إيرادات الفوائد.
التغييرات التنظيمية
تستمر المتطلبات التنظيمية في التطور، مما يؤثر على رأس المال والهياكل التشغيلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظ البنك على نسبة رأس مال من الطبقة الأولى للأسهم العادية تبلغ 11.45% ونسبة إجمالي رأس المال 12.63%وكلاهما يتجاوز المتطلبات التنظيمية لاعتبارهما "ذوي رأس مال جيد". يمكن أن تؤثر التغييرات في هذه اللوائح على استراتيجيات إدارة رأس المال للشركة.
ظروف السوق
وتشكل ظروف السوق، بما في ذلك أسعار الفائدة والتضخم، مخاطر كبيرة. تباطأ معدل التضخم في الولايات المتحدة إلى 2.4% في سبتمبر 2024، لكنه يظل أعلى من هدف الاحتياطي الفيدرالي البالغ 2%. قام بنك الاحتياطي الفيدرالي بتعديل سعر الفائدة على الأموال الفيدرالية إلى نطاق من 4.75% إلى 5.00%مما يشير إلى التركيز على إدارة التوظيف مع مراقبة التضخم.
المخاطر التشغيلية
وقد نشأت المخاطر التشغيلية من المبادرات الاستراتيجية التي أدت إلى انخفاض مستويات الموظفين، مما قد يؤثر على تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفوائد 21.4 مليون دولار، بانخفاض طفيف من 21.7 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويشير هذا الاتجاه إلى التركيز على إدارة التكاليف، إلا أن الفعالية التشغيلية تظل مصدر قلق خلال الضغوط التنافسية.
المخاطر المالية
إن الصحة المالية للشركة معرضة للخطر بسبب خسائر الائتمان. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن مخصص خسائر الائتمان بمبلغ 0.2 مليون دولار، أسفل من 0.8 مليون دولار في الفترة المقابلة من عام 2023. وارتفعت الأصول المتعثرة إلى 6.6 مليون دولار، أو 0.60% من إجمالي الأصول، مقارنة بـ 3.0 مليون دولار أو 0.28% اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وقد يؤدي هذا الاتجاه المتزايد في الأصول المتعثرة إلى زيادة مخاطر الائتمان في المستقبل.
المخاطر الاستراتيجية
المخاطر الإستراتيجية موجودة أيضًا بسبب مبادرات نمو الشركة. إن افتتاح مركز مصرفي جديد في نوكسفيل والتجديدات في دافني، ألاباما، يشير إلى الالتزام بالتوسع. ومع ذلك، فإن نجاح هذه المبادرات سيعتمد على قبول السوق والبيئة الاقتصادية.
استراتيجيات التخفيف
تعمل الإدارة بشكل فعال على معالجة هذه المخاطر من خلال استراتيجيات مختلفة، بما في ذلك الحفاظ على قاعدة ودائع أساسية قوية، والتي بلغ مجموعها 833.5 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يمثل 85.0% من إجمالي الودائع. بالإضافة إلى ذلك، تقوم الشركة بالاستفادة من محفظة الأوراق المالية الاستثمارية لإدارة السيولة وتعزيز الأرباح وسط بيئة أسعار الفائدة المتقلبة.
| عامل الخطر | تفاصيل | المقاييس الحالية |
|---|---|---|
| الودائع | وارتفع إجمالي الودائع بنسبة 3.3%. | 981.1 مليون دولار |
| نسب رأس المال | الحفاظ على حالة "رأس المال الجيد". | الطبقة الأولى من الأسهم العادية: 11.45%، إجمالي رأس المال: 12.63% |
| الأصول غير العاملة | الزيادة في الأصول غير العاملة تشير إلى مخاطر الائتمان. | 6.6 مليون دولار (0.60% من إجمالي الأصول) |
| مخصص خسائر الائتمان | النقص في مخصص خسائر الائتمان. | 0.2 مليون دولار |
| الودائع الأساسية | المصدر الأساسي للتمويل. | 833.5 مليون دولار (85.0% من إجمالي الودائع) |
آفاق النمو المستقبلي لشركة First US Bancshares, Inc. (FUSB)
آفاق النمو المستقبلي لشركة First US Bancshares, Inc.
تتمتع شركة First US Bancshares, Inc. بموقع استراتيجي للاستفادة من العديد من فرص النمو التي يمكن أن تعزز أداءها المالي في المستقبل. وفيما يلي تحليل مفصل لمحركات النمو الرئيسية هذه.
محركات النمو الرئيسية
- ابتكارات المنتج: تواصل الشركة تعزيز عروض منتجاتها، مع التركيز على الخدمات المصرفية الرقمية لجذب فئة سكانية أصغر سنا. ويشمل ذلك تحسينات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وطلبات القروض عبر الإنترنت.
- توسعات السوق: يمثل التوسع في أسواق جغرافية جديدة أولوية. وارتفع إجمالي الودائع إلى 981.1 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 950.2 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- عمليات الاستحواذ: تظل الشركة منفتحة على عمليات الاستحواذ الإستراتيجية التي يمكن أن توفر حصة سوقية فورية وتآزرًا تشغيليًا. وقد أدت المبادرات الاستراتيجية الأخيرة إلى زيادة في الودائع الأساسية، والتي بلغ مجموعها 833.5 مليون دولار، أو 85.0% من إجمالي الودائع كما في 30 سبتمبر 2024.
توقعات نمو الإيرادات المستقبلية وتقديرات الأرباح
للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة صافي دخل قدره 6.5 مليون دولار، أو $1.04 لكل سهم عادي مخفف، مقارنة بـ 6.2 مليون دولار، أو $0.97 لكل سهم عادي مخفف لنفس الفترة من عام 2023. ويعكس هذا اتجاهًا متزايدًا في الربحية مدفوعًا بتدفقات الإيرادات المحسنة.
| فترة | صافي الدخل (مليون دولار) | ربحية السهم ($) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 2.2 | 0.36 |
| الربع الثالث 2023 | 2.1 | 0.33 |
| 9شهر 2024 | 6.5 | 1.04 |
| 9 أشهر 2023 | 6.2 | 0.97 |
المبادرات الاستراتيجية أو الشراكات
وتركز الشركة على الشراكات الإستراتيجية مع شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز قدراتها التكنولوجية وتحسين تجربة العملاء. ويتماشى ذلك مع الاتجاه المستمر في القطاع المصرفي نحو التحول الرقمي.
المزايا التنافسية
- الودائع الأساسية القوية: لقد كانت الودائع الأساسية تاريخياً المصدر الرئيسي للتمويل. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تكوين الودائع الأساسية 85.0% من إجمالي الودائع، مما يضمن قاعدة تمويل مستقرة.
- جودة الأصول: أبلغت الشركة عن الأصول المتعثرة 6.6 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يمثل 0.60% من إجمالي الأصول، مما يشير إلى جودة الأصول القوية.
- قوة رأس المال: وارتفعت حقوق المساهمين إلى 98.5 مليون دولار، أو 9.0% من إجمالي الأصول، مقارنة بـ 90.6 مليون دولار، أو 8.4% من إجمالي الأصول كما في 31 ديسمبر 2023.
إن التركيز على الحفاظ على مركز رأسمالي قوي، إلى جانب مبادرات النمو الاستراتيجي، يمكّن شركة First US Bancshares, Inc. من الاستفادة من فرص النمو المستقبلية بشكل فعال.
First US Bancshares, Inc. (FUSB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First US Bancshares, Inc. (FUSB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First US Bancshares, Inc. (FUSB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First US Bancshares, Inc. (FUSB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.