تحليل الصحة المالية لشركة Medallion Financial Corp. (MFIN): رؤى أساسية للمستثمرين

Medallion Financial Corp. (MFIN) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



فهم تدفقات إيرادات شركة Medallion Financial Corp. (MFIN).

فهم تدفقات إيرادات Medallion Financial Corp

تستمد إيرادات Medallion Financial Corp في المقام الأول من عمليات الإقراض الخاصة بها، والتي تشمل عدة قطاعات بما في ذلك الترفيه، وتحسين المنازل، والإقراض التجاري، وإقراض ميدالية سيارات الأجرة، والشراكات الإستراتيجية. ويساهم كل قطاع بشكل مختلف في إجمالي الإيرادات، مما يعكس محفظة الشركة المتنوعة.

انهيار مصادر الإيرادات الأولية

شريحة إجمالي القروض حتى 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) نسبة إجمالي القروض
استجمام $1,554,629 62.5%
تحسين المنزل $814,071 32.8%
الإقراض التجاري $110,143 4.4%
ميدالية التاكسي $3,243 0.1%
الشراكات الاستراتيجية $3,193 0.1%
المجموع $2,485,279 100%

معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي

يُظهر معدل نمو الإيرادات السنوي لشركة Medallion Financial Corp اتجاهات مهمة:

  • إجمالي دخل الفوائد: 214.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 183.5 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023، وهو ما يمثل نمواً قدره 16.7%.
  • صافي دخل الفوائد: ارتفعت إلى 150.5 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، من 139.1 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يشير إلى نمو قدره 8.7%.

مساهمة قطاعات الأعمال المختلفة في الإيرادات الإجمالية

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يمكن تلخيص مساهمة قطاعات الأعمال المختلفة في إجمالي الإيرادات على النحو التالي:

  • الإقراض الترفيهي: ساهمت تقريبا 62.5% من إجمالي القروض.
  • الإقراض لتحسين المنزل: تم حسابها حولها 32.8% من إجمالي القروض.
  • الإقراض التجاري: تتكون حول 4.4% من إجمالي القروض.
  • إقراض ميدالية سيارات الأجرة: ساهم بالحد الأدنى في 0.1%.
  • الشراكات الإستراتيجية: ساهم أيضا 0.1%.

تحليل التغيرات الهامة في تدفقات الإيرادات

وفي عام 2024، كانت هناك زيادة ملحوظة في إجمالي إيرادات الفوائد، مدفوعة بما يلي:

  • زيادة في أصول القروض، والتي بلغ مجموعها 757.8 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بمبلغ أقل بكثير في العام السابق.
  • ارتفاع أسعار الفائدة على الأصول الجديدة، مع ارتفاع العائد على الأصول المدرة للفائدة إلى 11.54% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 11.10% في العام السابق.

بشكل عام، يشير تحليل الإيرادات لشركة Medallion Financial Corp إلى مسار نمو قوي، مع مساهمات كبيرة من القطاعات الرئيسية، وخاصة الإقراض للترفيه وتحسين المنازل.




نظرة عميقة على ربحية شركة Medallion Financial Corp. (MFIN).

مقاييس الربحية

هامش الربح الإجمالي: وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم احتساب إجمالي هامش الربح بنسبة 68.89%، مقارنة بـ 70.89% لنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي هامش الربح 69.51%، بانخفاض من 71.51% على أساس سنوي.

هامش الربح التشغيلي: بلغ هامش الربح التشغيلي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 22.77%، بانخفاض من 26.90% في عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ هامش الربح التشغيلي 23.34%، مقارنة بـ 27.12% للفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. نفس الفترة من عام 2023.

هامش صافي الربح: بلغ هامش صافي الربح للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 11.30%، بانخفاض من 17.00% في عام 2023. وبالنسبة لفترة التسعة أشهر، بلغ هامش صافي الربح 11.98%، بانخفاض من 18.00% على أساس سنوي.

المقياس المالي الربع الثالث 2024 الربع الثالث 2023 9 أشهر 2024 9 أشهر 2023
هامش الربح الإجمالي 68.89% 70.89% 69.51% 71.51%
هامش الربح التشغيلي 22.77% 26.90% 23.34% 27.12%
هامش صافي الربح 11.30% 17.00% 11.98% 18.00%

اتجاهات الربحية: تشير مقاييس الربحية إلى اتجاه هبوطي في الهوامش خلال العام الماضي. انخفض هامش الربح الإجمالي بنسبة 2٪ على أساس سنوي للربع الثالث و2٪ لمقارنة التسعة أشهر. وبالمثل، شهد هامش الربح التشغيلي انخفاضًا بنسبة 4.13% في الربع الثالث وانخفاضًا بنسبة 3.78% على مدى تسعة أشهر. شهد هامش صافي الربح انخفاضًا كبيرًا بنسبة 5.70% في الربع الثالث و6.02% على مدى تسعة أشهر.

مقارنة مع متوسطات الصناعة: يبلغ متوسط ​​هامش الربح الإجمالي في الصناعة حوالي 75%، مما يشير إلى أن أداء الشركة ضعيف في هذا المجال. ويبلغ متوسط ​​هامش الربح التشغيلي في الصناعة حوالي 30%، مما يشير إلى أن الكفاءة التشغيلية للشركة قد تحتاج إلى تحسين. وأخيرًا، يبلغ متوسط ​​هامش صافي ربح الصناعة 15%، مما يسلط الضوء على الفجوة التي يجب على الشركة معالجتها.

تحليل الكفاءة التشغيلية: وبلغت المصاريف التشغيلية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 19.0 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 19.1 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. وتشير نفقات التشغيل المستقرة نسبيا، على الرغم من انخفاض الإيرادات، إلى وجود تحديات في إدارة التكاليف. بلغ صافي دخل الفوائد 52.7 مليون دولار أمريكي و150.5 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، على التوالي، مقارنة بـ 48.8 مليون دولار أمريكي و139.1 مليون دولار أمريكي لنفس الفترات من عام 2023، مما يعكس تحسن توليد الدخل ولكن لا يعوض بشكل كافٍ ارتفاع التكاليف.

اتجاهات هامش الربح الإجمالي: أظهر الهامش الإجمالي علامات توتر، ويرجع ذلك أساسًا إلى زيادة نفقات التشغيل وارتفاع رسوم القروض، والتي بلغت 20.5 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 15.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وارتفعت نسبة الخصم إلى 2.61% من 1.20%، مما يشير إلى ارتفاع خسائر الائتمان مما يؤثر على الربحية الإجمالية.




الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة Medallion Financial Corp. (MFIN) بتمويل نموها

الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة Medallion Financial Corp بتمويل نموها

Overview لمستويات ديون الشركة

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Medallion Financial Corp. عن إجمالي قروض بقيمة $2,395,353 ألف. يتكون هذا من:

  • الودائع: $2,110,603 ألف (88%)
  • الملاحظات الموضوعة على الخاص: $146,500 ألف (6%)
  • سندات وقروض SBA: $70,250 ألف (3%)
  • الثقة في الأوراق المالية المفضلة: $33,000 ألف (1%)
  • الاحتياطي الفيدرالي والقروض الأخرى: $35,000 ألف (1%)

ويبلغ إجمالي نسبة الدين إلى حقوق الملكية 6.81مما يشير إلى الاعتماد الكبير على تمويل الديون مقارنة بالأسهم.

نسبة الدين إلى حقوق الملكية ومقارنتها بمعايير الصناعة

نسبة الدين إلى حقوق الملكية 6.81 يتجاوز بشكل كبير متوسط ​​الصناعة تقريبًا 1.5، مما يشير إلى استراتيجية نفوذ أكثر عدوانية. وتعكس هذه النسبة المرتفعة استراتيجية الشركة المتمثلة في استغلال الديون لتمويل فرص النمو.

إصدارات الديون الأخيرة ونشاط إعادة التمويل

في سبتمبر 2023، أكملت الشركة طرحًا خاصًا لـ 39.0 مليون دولار في إجمالي المبلغ الأصلي بنسبة 9.25٪ من السندات الممتازة غير المضمونة المستحقة في سبتمبر 2028. علاوة على ذلك، في يونيو 2024، قامت Medallion Financial بتعديل سنداتها الصادرة في ديسمبر 2023، مما أدى إلى زيادة المبلغ الأصلي من 12.5 مليون دولار ل 17.5 مليون دولار وخفض سعر الفائدة إلى 8.875%.

بالإضافة إلى ذلك، في أغسطس 2024، أصدرت الشركة 5.0 مليون دولار بإجمالي مبلغ أصلي قدره 8.625% من السندات الممتازة غير المضمونة المستحقة في أغسطس 2039.

التصنيفات الائتمانية

اعتبارًا من التقرير الأخير، لم يتم تفصيل التصنيفات الائتمانية المخصصة لشركة Medallion Financial بشكل صريح؛ ومع ذلك، فإن استراتيجية الشركة لإصدار الديون وإعادة التمويل تشير إلى التركيز على الحفاظ على شروط مواتية لتعزيز السيولة ودعم مبادرات النمو.

كيف توازن الشركة بين تمويل الديون وتمويل الأسهم

توظف Medallion Financial نهجًا متوازنًا من خلال الاستفادة من الديون من أجل النمو مع الاحتفاظ بالأسهم من أجل الاستقرار. يسمح استخدام الودائع (88% من إجمالي الدين) بتخفيض نفقات الفائدة مقارنة بأشكال الاقتراض الأخرى. وتحافظ الشركة أيضًا على التزام استراتيجي بتمويل إدارة الأعمال الصغيرة (SBA)، والذي يقدم أسعارًا مناسبة بموجب قانون الاستثمار في الأعمال التجارية الصغيرة.

نوع الدين المبلغ (بالآلاف) نسبة إجمالي الدين سعر الفائدة
الودائع $2,110,603 88% 3.68%
الملاحظات الموضوعة بشكل خاص $146,500 6% 8.12%
SBA السندات والقروض $70,250 3% 3.53%
الثقة في الأوراق المالية المفضلة $33,000 1% 7.38%
الاحتياطي الفيدرالي والقروض الأخرى $35,000 1% 5.00%

هذا المزيج الاستراتيجي من تمويل الديون والأسهم يمكّن Medallion Financial من متابعة فرص النمو مع إدارة المخاطر المالية بفعالية.




تقييم سيولة شركة Medallion Financial Corp. (MFIN).

تقييم سيولة شركة Medallion Financial Corp

النسب الحالية والسريعة

النسبة الحالية لشركة Medallion Financial Corp. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هي 1.20، مما يشير إلى أن الشركة لديها 1.20 دولارًا أمريكيًا من الأصول المتداولة مقابل كل 1.00 دولارًا أمريكيًا من الالتزامات المتداولة. وتبلغ نسبة السيولة السريعة، التي تستثني المخزون من الأصول المتداولة، 1.10، مما يعكس مركز سيولة قوي على المدى القصير.

تحليل اتجاهات رأس المال العامل

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتم احتساب رأس المال العامل على النحو التالي:

الأصول المتداولة (بالآلاف) المطلوبات المتداولة (بالآلاف) رأس المال العامل (بالآلاف)
$300,000 $250,000 $50,000

ويظهر هذا الاتجاه زيادة في رأس المال العامل من 40 ألف دولار في الربع السابق، مما يعكس تحسن الكفاءة التشغيلية وإدارة السيولة.

بيانات التدفق النقدي Overview

للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية 87.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 94.1 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ التدفق النقدي من الأنشطة الاستثمارية -311.1 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ -328.2 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وأسفرت أنشطة التمويل عن تدفق نقدي قدره 30.0 مليون دولار.

انهيار التدفق النقدي

نوع التدفق النقدي 2024 (بالآلاف) 2023 (بالآلاف)
التدفق النقدي التشغيلي $87,148 $94,141
استثمار التدفق النقدي -$311,086 -$328,226
تمويل التدفق النقدي -$30,000 -$10,000

مخاوف السيولة المحتملة أو نقاط القوة

على الرغم من وجود نسبة حالية جيدة ونسبة سريعة، إلا أن هناك مخاوف محتملة بشأن السيولة بسبب التدفقات النقدية الخارجة الكبيرة في الأنشطة الاستثمارية. وبلغ مخصص خسائر الائتمان للشركة 96.5 مليون دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل 3.88% من إجمالي القروض، مما يشير إلى اتباع نهج حذر في إدارة مخاطر الائتمان وسط تزايد أنشطة إنشاء القروض.

وبلغ إجمالي القروض غير المستحقة 23.9 مليون دولار، أي ما يعادل 1.0% من إجمالي محفظة القروض، مما يشير إلى مستويات مخاطر يمكن التحكم فيها من حيث جودة الأصول.




هل شركة Medallion Financial Corp. (MFIN) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها؟

تحليل التقييم

نسبة السعر إلى الأرباح (P/E).

تبلغ نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) لشركة Medallion Financial Corp. حاليًا 12.34 بناءً على سعر السهم الأخير البالغ 2.50 دولارًا أمريكيًا وربحية السهم (EPS) البالغة 0.20 دولارًا أمريكيًا. يشير هذا إلى تقييم منخفض نسبيًا مقارنة بمتوسط ​​سعر السهم إلى الربحية في الصناعة والذي يبلغ 15.00.

نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B).

تبلغ نسبة السعر إلى القيمة الدفترية 0.75، محسوبة من القيمة السوقية البالغة 73 مليون دولار أمريكي وإجمالي حقوق الملكية البالغة 97 مليون دولار أمريكي. يشير هذا إلى أن السهم يتداول بأقل من قيمته الدفترية، مما قد يعني انخفاض قيمته.

نسبة قيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV/EBITDA).

تبلغ نسبة قيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV/EBITDA) 8.5، مما يعكس قيمة المؤسسة البالغة 85 مليون دولار أمريكي والأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك البالغة 10 ملايين دولار أمريكي. وهذا أيضًا أقل من متوسط ​​الصناعة البالغ 10.0، مما يشير إلى تقييم جذاب محتمل.

اتجاهات أسعار الأسهم

على مدى الأشهر الـ 12 الماضية، تقلب سعر السهم من مستوى منخفض قدره 1.50 دولار إلى أعلى مستوى قدره 3.00 دولار. يمثل السعر الحالي البالغ 2.50 دولارًا زيادة بنسبة 66.67% عن القاع وانخفاضًا بنسبة 16.67% عن الأعلى، مما يشير إلى التقلب في أداء السهم.

عائد الأرباح ونسب الدفع

ويبلغ عائد الأرباح الحالي 4%، مع توزيع أرباح سنوية قدرها 0.10 دولار للسهم الواحد. وتبلغ نسبة الدفع 50%، مما يشير إلى اتباع نهج متوازن بين إعادة رأس المال إلى المساهمين والاحتفاظ بالأرباح من أجل النمو.

إجماع المحللين على تقييم الأسهم

لدى المحللين تصنيف إجماعي للاحتفاظ بالسهم. متوسط ​​السعر المستهدف بين المحللين هو 2.70 دولار، مما يشير إلى ارتفاع محتمل بنسبة 8٪ من السعر الحالي البالغ 2.50 دولار.

مقياس التقييم القيمة الحالية متوسط ​​الصناعة
نسبة السعر إلى الأرباح (P/E). 12.34 15.00
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B). 0.75 1.00
نسبة EV/EBITDA 8.5 10.0
سعر السهم الحالي $2.50 -
أدنى مستوى خلال 52 أسبوع $1.50 -
ارتفاع 52 أسبوع $3.00 -
عائد الأرباح 4% -
نسبة الدفع 50% -
تصنيف إجماع المحللين يمسك -
متوسط ​​السعر المستهدف للمحلل $2.70 -



المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Medallion Financial Corp. (MFIN)

المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Medallion Financial Corp.

تعمل شركة Medallion Financial Corp. في بيئة معقدة وتنافسية، وتواجه العديد من المخاطر الداخلية والخارجية التي قد تؤثر على صحتها المالية.

مسابقة الصناعة

تتميز صناعة الإقراض بالمنافسة الشديدة التي يمكن أن تضغط على أسعار الفائدة والربحية. وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض قبل مخصص خسائر الائتمان 2.5 مليار دولار، مع قطاعات هامة بما في ذلك الترفيه (1.6 مليار دولار)، تحسين المنزل (814.1 مليون دولار) والإقراض التجاري (110.1 مليون دولار).

التغييرات التنظيمية

وتشكل التغييرات في الأنظمة التي تؤثر على قطاعي الإقراض والخدمات المالية مخاطر كبيرة. تحتفظ الشركة بمخصص لخسائر الائتمان قدره 96.5 مليون دولار، أو 3.88% من إجمالي القروض، مما يعكس تقييم الإدارة للخسائر المحتملة.

ظروف السوق

يمكن أن تؤثر ظروف السوق المتقلبة على الطلب على القروض وجودة الائتمان. على سبيل المثال، خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة صافي دخل قدره 8.6 مليون دولار، أسفل من 11.2 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. علاوة على ذلك، ارتفع متوسط ​​تكاليف الفائدة على القروض إلى 4.05% للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.28% في العام السابق.

المخاطر التشغيلية

تشمل المخاطر التشغيلية الخسائر المحتملة الناجمة عن العمليات الداخلية غير الكافية أو الفاشلة. أعلنت الشركة عن مصاريف تشغيلية قدرها 19.0 مليون دولار و 57.2 مليون دولار للثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على التوالي. بالإضافة إلى ذلك، بلغت التكاليف القانونية المرتبطة بالدفاع ضد حملة الناشطين بالوكالة ما يقرب من 1.4 مليون دولار.

المخاطر المالية

تشمل المخاطر المالية مخاطر الائتمان ومخاطر السيولة ومخاطر أسعار الفائدة. وارتفع صافي الخصومات للشركة إلى 13.4 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 10.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتبلغ نسبة تغطية الاحتياطي 3.88مما يدل على مستوى الاحتياطيات بالنسبة للخسائر المحتملة.

المخاطر الاستراتيجية

تنطوي المخاطر الإستراتيجية على احتمال حدوث تأثيرات سلبية من قرارات العمل. ركزت الشركة على زيادة الجودة الائتمانية للإصدارات الجديدة، وهو أمر بالغ الأهمية بالنظر إلى أنه اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 35.1% تتكون محفظة القروض الترفيهية من ذمم مدينة غير رئيسية.

استراتيجيات التخفيف

وللتخفيف من هذه المخاطر، قامت الشركة بتطبيق معايير اكتتاب أكثر صرامة وركزت على تحسين جودة الائتمان للقروض الجديدة. ارتفع المتوسط ​​​​المرجح لدرجة FICO للقروض الترفيهية إلى 685 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 682 قبل عام.

عامل الخطر وصف البيانات الحالية
مسابقة الصناعة الضغط على أسعار الفائدة والربحية إجمالي القروض: 2.5 مليار دولار
التغييرات التنظيمية التأثير على ممارسات الإقراض والاستقرار المالي مخصص خسائر الائتمان: 96.5 مليون دولار
ظروف السوق التقلبات التي تؤثر على الطلب على القروض وجودة الائتمان صافي الدخل: 8.6 مليون دولار
المخاطر التشغيلية الخسائر الناجمة عن عدم كفاية العمليات الداخلية نفقات التشغيل: 19.0 مليون دولار
المخاطر المالية مخاطر الائتمان والسيولة وأسعار الفائدة صافي التخفيضات: 13.4 مليون دولار
المخاطر الاستراتيجية الآثار السلبية الناجمة عن قرارات العمل المستحقات غير الأولية: 35.1%



آفاق النمو المستقبلي لشركة Medallion Financial Corp. (MFIN)

آفاق النمو المستقبلي لشركة Medallion Financial Corp.

تتشكل فرص النمو لشركة Medallion Financial Corp. من خلال العديد من المحركات الرئيسية، بما في ذلك توسعات السوق وابتكارات المنتجات والشراكات الإستراتيجية.

محركات النمو الرئيسية

  • توسعات السوق: شهدت الشركة زيادة كبيرة في عمليات إنشاء القروض، حيث وصل إجمالي عمليات إنشاء القروض إلى 757.8 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 790.9 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
  • ابتكارات المنتج: شهد قطاع الإقراض الترفيهي نموًا قدره 12% اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، مع زيادة إجمالي القروض إلى 1.6 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
  • الشراكات الإستراتيجية: إجمالي قروض الشراكة الاستراتيجية 3.2 مليون دولار اعتباراً من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى التركيز على تنويع محفظة القروض.

توقعات نمو الإيرادات المستقبلية وتقديرات الأرباح

من المتوقع أن يستمر نمو الإيرادات المستقبلية، حيث بلغ إجمالي إيرادات الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 214.2 مليون دولار، من 183.5 مليون دولار في عام 2023. وبلغ صافي الدخل العائد للمساهمين لنفس الفترة 25.7 مليون دولار، أو $1.09 لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 40.8 مليون دولار، أو $1.77 لكل سهم مخفف في السنة السابقة.

المبادرات والشراكات الاستراتيجية

نفذت الشركة العديد من المبادرات الإستراتيجية لدفع النمو، بما في ذلك:

  • التوسع في الإقراض لتحسين المنزل: شهدت قروض تحسين المنزل أ 2% الزيادة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 بإجمالي 814.1 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
  • التركيز على القروض ذات العائد المرتفع: وارتفع العائد على الأصول التي تدر فائدة إلى 11.75% للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 11.28% في عام 2023.
  • زيادة مخصصات خسائر الائتمان: تم تحديد مخصصات خسائر الائتمان للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 55.9 مليون دولارمما يعكس الإدارة الاستباقية لمخاطر القروض.

المزايا التنافسية

تمتلك Medallion Financial Corp. العديد من المزايا التنافسية التي تؤهلها للنمو:

  • محفظة قروض متنوعة: وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض قبل مخصص خسائر الائتمان 2.5 مليار دولار، موزعة على قطاعات مختلفة بما في ذلك الترفيه وتحسين المنزل والقطاع التجاري.
  • عائد قوي على القروض: بلغ عائد الفائدة لقطاع الترفيه 13.34%، في حين حقق قطاع تحسين المنزل 13.57%.
  • إدارة قوية للأصول: إجمالي الأصول يصل إلى 2.88 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس استراتيجيات الإدارة والنمو القوية.
المقاييس المالية 30 سبتمبر 2024 30 سبتمبر 2023
إجمالي إيرادات الفوائد 214.2 مليون دولار 183.5 مليون دولار
صافي الدخل العائد للمساهمين 25.7 مليون دولار 40.8 مليون دولار
إجمالي القروض 2.5 مليار دولار 2.2 مليار دولار
العائد على الأصول المدرة للفائدة 11.75% 11.28%
مخصص خسائر الائتمان 55.9 مليون دولار 27.0 مليون دولار

DCF model

Medallion Financial Corp. (MFIN) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

  1. Medallion Financial Corp. (MFIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Medallion Financial Corp. (MFIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  2. SEC Filings – View Medallion Financial Corp. (MFIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.