Alerus Financial Corporation (ALRS) Bundle
تاريخ موجز لشركة Alerus المالية
شركة Overview
شركة Alerus Financial Corporation (ALRS) هي شركة خدمات مالية متنوعة يقع مقرها الرئيسي في جراند فوركس، داكوتا الشمالية. تعمل الشركة في قطاعات مختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية وخدمات التقاعد والاستحقاقات وإدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Alerus عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 4.1 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا بنسبة 4.5% عن العام السابق.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت Alerus دخلًا صافيًا قدره 17.8 مليون دولار أمريكي، أو 0.89 دولارًا أمريكيًا للسهم العادي المخفف، بانخفاض من 26.5 مليون دولار أمريكي أو 1.30 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف في نفس الفترة من عام 2023. ويعود الانخفاض بشكل أساسي إلى زيادة المصاريف غير المرتبطة بالفائدة. ومخصصات خسائر الائتمان.
| المقاييس المالية | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 17.8 مليون دولار | 26.5 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.89 | $1.30 |
| إجمالي الأصول | 4.1 مليار دولار | 3.9 مليار دولار |
صافي إيرادات الفوائد والمصروفات
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 22.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 20.4 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 1.7 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة. وبلغ هامش صافي الفائدة المعدل على أساس المعادل الضريبي 2.35%، مما يعكس زيادة طفيفة مقارنة بالعام السابق.
| مقاييس الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 22.5 مليون دولار | 20.4 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 1.7 مليون دولار | 0.0 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة المعدل | 2.35% | 2.24% |
الودائع والقروض
وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 3.32 مليار دولار، ارتفاعًا من 3.10 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتضمن تكوين الودائع 1.03 مليار دولار ودائع تحت الطلب بفائدة و1.07 مليار دولار مدخرات سوق النقد.
| انهيار الودائع | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 3.32 مليار دولار | 3.10 مليار دولار |
| الطلب الذي يحمل فائدة | 1.03 مليار دولار | 840.7 مليون دولار |
| مدخرات سوق المال | 1.07 مليار دولار | 1.03 مليار دولار |
المحفظة الاستثمارية
بلغت القيمة العادلة للأوراق المالية الاستثمارية لشركة Alerus اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 715.9 مليون دولار أمريكي، مع استثمارات متاحة للبيع تبلغ 466 مليون دولار أمريكي واستثمارات محتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق يبلغ مجموعها 249.9 مليون دولار أمريكي.
| الأوراق المالية الاستثمارية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| القيمة العادلة لإجمالي الاستثمارات | 715.9 مليون دولار | 670.0 مليون دولار |
| متاحة للبيع | 466.0 مليون دولار | 470.0 مليون دولار |
| محتفظ بها حتى الاستحقاق | 249.9 مليون دولار | 200.0 مليون دولار |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، تكبدت Alerus 1.7 مليون دولار أمريكي في مصاريف الاستحواذ قبل خصم الضرائب المتعلقة بالاستحواذ على HMNF، مما يعكس استراتيجيتها لتوسيع عروض خدماتها وتواجدها في السوق.
من يملك شركة Alerus Financial Corporation (ALRS)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Alerus Financial Corporation (ALRS) بهيكل ملكية متنوع. وقد أثر الاستحواذ الأخير على HMNF وفرعها، Home Federal Savings Bank، على توزيع الملكية بشكل كبير. بعد هذه الصفقة، أصبح المساهمون السابقون في HMNF يمتلكون الآن ما يقرب من 21.9% من الأسهم العادية المتميزة لشركة Alerus Financial.
كبار المستثمرين المؤسسيين
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا حاسمًا في ملكية شركة Alerus Financial Corporation. يسرد الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين اعتبارًا من أوائل عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,500,000 | 7.58% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,200,000 | 6.05% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 950,000 | 4.79% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 800,000 | 4.03% |
| شركة ستيت ستريت | 750,000 | 3.79% |
ملكية المطلعين
تظل الملكية الداخلية عاملاً حاسماً في حوكمة Alerus Financial. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يحتفظ المطلعون بحوالي 5.0% من إجمالي الأسهم القائمة. وهذا يشمل المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة الذين هم صناع القرار الرئيسيين في المنظمة.
أداء الأسهم الأخيرة
شهد سعر سهم Alerus Financial Corporation تقلبات في عام 2024. وكان سعر الإغلاق في 8 أكتوبر 2024 هو $22.90، والذي كان محوريًا خلال إعلان الاستحواذ. وقد أظهر السهم أداءً ثابتًا، مما يعكس ثقة المستثمرين بعد الاستحواذ.
القيمة السوقية
اعتبارًا من أواخر عام 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Alerus Financial Corporation حوالي 450 مليون دولار، مع إجمالي الأصول المبلغ عنها في 4.1 مليار دولار.
تغييرات الملكية بسبب الاستحواذ
لم يؤدي الاستحواذ على HMNF إلى تغيير صورة المساهمين فحسب، بل أدى أيضًا إلى إصدار 5,547,658 أسهم جديدة للمساهمين السابقين في HMNF، مما يؤثر بشكل كبير على التوزيع الإجمالي للأسهم.
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يوضح هيكل ملكية شركة Alerus Financial Corporation اعتبارًا من عام 2024 مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين والملكية الداخلية وتأثير عمليات الاستحواذ الأخيرة. يعد مشهد الملكية المتنوع هذا أمرًا بالغ الأهمية للتوجه الاستراتيجي للشركة وإدارتها.
بيان مهمة شركة Alerus Financial Corporation (ALRS).
Overview
Overview
تعمل شركة Alerus Financial Corporation كبنك ثروة تجاري ومزود خدمات التقاعد الوطنية. يقع المقر الرئيسي للشركة في غراند فوركس، داكوتا الشمالية، وتقدم حلولاً مالية من خلال شركتها التابعة Alerus Financial، National Association. يشتمل نموذج الأعمال على ثلاثة خطوط رئيسية: الخدمات المصرفية، وخدمات التقاعد والمنافع، وإدارة الثروات.
بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة Alerus Financial على الالتزام بتقديم حلول مالية مبتكرة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات الشركات والمستهلكين. وينصب التركيز على بناء علاقات طويلة الأمد من خلال نهج سريع الاستجابة وسهل الاستخدام للعملاء.
مقاييس أداء الأعمال
تحقق الشركة جزءًا كبيرًا من إيراداتها من الدخل غير المتعلق بالفوائد، وفي الغالب من خدمات التقاعد والاستحقاقات بالإضافة إلى إدارة الثروات. يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية للربع الثالث من عام 2024:
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (آلاف الدولارات) | 5,207 | 9,161 |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد ($) | 0.26 | 0.46 |
| مجموع الأصول (بالآلاف الدولارات) | 4,084,640 | 3,907,713 |
| إجمالي الودائع (بالآلاف الدولارات) | 3,323,550 | 3,095,611 |
| صافي دخل الفوائد (بالآلاف الدولارات) | 22,542 | 20,395 |
| الدخل من غير الفوائد (بآلاف الدولارات) | 19,450 | 18,600 |
التطورات الأخيرة
في 9 أكتوبر 2024، أكملت شركة Alerus Financial Corporation عملية الاستحواذ على HMNF وفرعها، Home Federal Savings Bank. وقدرت قيمة الصفقة بحوالي 128.8 مليون دولار أمريكي، بناءً على سعر إغلاق أسهم الشركة في 8 أكتوبر 2024. ويتيح هذا الاندماج للمساهمين السابقين في HMNF الاحتفاظ بحوالي 21.9% من الأسهم العادية المستحقة لشركة Alerus.
توزيعات الأرباح
أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.20 دولار أمريكي لكل سهم عادي في 20 أغسطس 2024، والتي تم دفعها في 11 أكتوبر 2024 للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 13 سبتمبر 2024.
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، استوفت شركة Alerus Financial Corporation جميع متطلبات كفاية رأس المال. ويوضح الجدول التالي نسب رأس المال التنظيمي:
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 11.12% | 11.82% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 11.38% | 12.10% |
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.04% | 14.76% |
| الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 8.11% | 7.94% |
التزام العميل
تؤكد مهمة Alerus Financial Corporation على التفاني في تحقيق رضا العملاء من خلال الخدمات المالية الشخصية، التي تهدف إلى تعزيز العلاقات الدائمة والثقة في حلولهم المالية.
كيف تعمل شركة Alerus Financial Corporation (ALRS).
عمل Overview
تدير شركة Alerus Financial Corporation (ALRS) نموذجًا شاملاً للخدمات المالية يشمل الخدمات المصرفية وخدمات التقاعد والاستحقاقات وإدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 4.1 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 176.9 مليون دولار أمريكي، أو 4.5٪، عن 31 ديسمبر 2023. ويعزى هذا النمو بشكل أساسي إلى زيادة القروض بقيمة 272.8 مليون دولار أمريكي.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت Alerus عن دخل صافي قدره 5.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 9.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 17.8 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 26.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالآلاف دولار) | 5,207 | 9,161 | 17,846 | 26,451 |
| إجمالي الأصول (بالآلاف) | 4,084,640 | 3,869,138 | 4,084,640 | 3,869,138 |
| إجمالي القروض (بالآلاف) | 3,032,343 | 2,606,430 | 3,032,343 | 2,606,430 |
| إجمالي الودائع (بالآلاف) | 3,323,550 | 2,872,184 | 3,323,550 | 2,872,184 |
تدفقات الإيرادات
تحقق Alerus إيرادات من خلال قنوات متعددة، بما في ذلك دخل الفوائد من القروض والأوراق المالية الاستثمارية، بالإضافة إلى الدخل من غير الفوائد من الخدمات المقدمة في التقاعد وإدارة الثروات. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 68.8 مليون دولار أمريكي، في حين بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 81.1 مليون دولار أمريكي.
| مكون الإيرادات | الربع الثالث من عام 2024 (بآلاف الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بآلاف الدولارات) | 9 أشهر 2024 (بآلاف الدولارات) | 9 أشهر 2023 (بآلاف الدولارات) |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 22,542 | 20,395 | 68,761 | 66,287 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 28,363 | 28,407 | 81,057 | 79,439 |
محفظة القروض
تتكون محفظة قروض الشركة من فئات مختلفة، حيث يبلغ إجمالي القروض المستحقة 3.0 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا زيادة بنسبة 9.9٪ عن العام السابق. يشمل التوزيع القروض التجارية والصناعية، والعقارات التجارية، والقروض الزراعية، والقروض الاستهلاكية.
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | 606,245 | 19.9% |
| العقارات التجارية | 1,440,000 | 47.3% |
| الزراعية | 84,000 | 2.8% |
| مستهلك | 900,000 | 30.0% |
تكوين الودائع
وبلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024 ما يقرب من 3.3 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 7.4% على أساس سنوي. وتشمل الودائع الودائع العامة والودائع التآزرية وحسابات العملاء الأخرى.
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع العامة | 640,571 | 19.3% |
| الودائع التآزرية | 920,609 | 27.7% |
| إجمالي الودائع | 3,323,550 | 100.0% |
رأس المال وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 386.5 مليون دولار، مما يعكس نموًا بنسبة 4.7% مقارنة بـ 31 ديسمبر 2023. وبلغت نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة 8.11%.
خاتمة
تواصل شركة Alerus Financial Corporation تنويع خدماتها وتعزيز مركزها المالي من خلال النمو الاستراتيجي في القروض والودائع مع الحفاظ على قاعدة رأسمالية قوية.
كيف تجني شركة Alerus Financial Corporation (ALRS) الأموال
مصادر الإيرادات
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Alerus Financial دخلاً من خلال قطاعات مختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية وخدمات التقاعد والمزايا وإدارة الثروات والخدمات المصرفية للرهن العقاري. يلخص الجدول التالي مساهمات الإيرادات من هذه القطاعات لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 و2023.
| شريحة | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | 22,542 | 20,395 | 68,761 | 66,287 |
| خدمات التقاعد والفوائد | 16,144 | 18,605 | 47,876 | 49,977 |
| إدارة الثروات | 6,684 | 5,271 | 19,161 | 15,915 |
| الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 2,573 | 2,510 | 6,796 | 7,132 |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 488 | 328 | 1,333 | 940 |
| آخر | 2,474 | 1,693 | 5,891 | 5,475 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 28,363 | 28,407 | 81,057 | 79,439 |
صافي دخل الفوائد
يعد صافي دخل الفوائد عنصرًا رئيسيًا في إيرادات Alerus، الناتج عن الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 22.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 20.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتظهر أرقام التسعة أشهر صافي دخل فوائد قدره 68.8 مليون دولار أمريكي لعام 2024 مقابل 66.3 مليون دولار أمريكي لعام 2023.
توزيع الدخل من غير الفوائد
ويستمد الدخل من غير الفوائد من خدمات مختلفة، بما في ذلك خدمات التقاعد والاستحقاقات، وإدارة الثروات، والخدمات المصرفية للرهن العقاري. يقدم الجدول التالي تفصيلاً تفصيلياً للدخل من غير الفوائد لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 و2023.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| خدمات التقاعد والمزايا | 16,144 | 18,605 | 47,876 | 49,977 |
| إدارة الثروات | 6,684 | 5,271 | 19,161 | 15,915 |
| الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 2,573 | 2,510 | 6,796 | 7,132 |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 488 | 328 | 1,333 | 940 |
| آخر | 2,474 | 1,693 | 5,891 | 5,475 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 28,363 | 28,407 | 81,057 | 79,439 |
النفقات والربحية
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 42.4 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 37.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 120.2 مليون دولار أمريكي مقابل 111.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023. .
بلغ صافي الدخل للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 5.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 9.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة، بلغ صافي الدخل 17.8 مليون دولار أمريكي في عام 2024، مقارنة بـ 26.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
| مقاييس الأداء | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالآلاف) | $5,207 | $9,161 | $17,846 | $26,451 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة (بالآلاف) | $42,447 | $37,260 | $120,218 | $111,503 |
| نسبة الكفاءة | 80.29% | 72.50% | 77.17% | 73.57% |
استنتاج الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول Alerus Financial Corporation حوالي 4.1 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 4.5٪ عن 31 ديسمبر 2023. وتعزى هذه الزيادة بشكل أساسي إلى زيادة القروض بقيمة 272.8 مليون دولار أمريكي.
Alerus Financial Corporation (ALRS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Alerus Financial Corporation (ALRS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Alerus Financial Corporation (ALRS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Alerus Financial Corporation (ALRS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.