Alerus Financial Corporation (ALRS) Bundle
Eine kurze Geschichte der Alerus Financial Corporation
Unternehmen Overview
Alerus Financial Corporation (ACRS) ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen mit Sitz in Grand Forks, North Dakota. Das Unternehmen ist in verschiedenen Segmenten tätig, einschließlich Bank-, Ruhestands- und Leistungsdienstleistungen sowie Vermögensverwaltung. Bis zum 30. September 2024 meldete Alerus Gesamtvermögen von rund 4,1 Milliarden US -Dollar, was ein Wachstum von 4,5% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 erzielte Alerus ein Nettogewinn von 17,8 Mio. USD oder 0,89 USD pro Verdünnungsstammanteil von 26,5 Mio. USD oder 1,30 USD pro verdünnt und Bestimmungen für Kreditverluste.
| Finanzielle Metriken | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 17,8 Millionen US -Dollar | 26,5 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.89 | $1.30 |
| Gesamtvermögen | 4,1 Milliarden US -Dollar | 3,9 Milliarden US -Dollar |
Nettozinserträge und Ausgaben
Der Nettozinserträge für das dritte Quartal von 2024 betrug 22,5 Mio. USD, ein Anstieg von 20,4 Mio. USD im Jahr 2023. Die Bestimmung für Kreditverluste betrug 1,7 Mio. USD für den gleichen Zeitraum. Die bereinigte Nettozinsspanne steuerlich äquivalent betrug 2,35%, was im Vergleich zum Vorjahr einen leichten Anstieg widerspiegelt.
| Interessenmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 22,5 Millionen US -Dollar | 20,4 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 1,7 Millionen US -Dollar | 0,0 Millionen US -Dollar |
| Angepasste Nettozinsspanne | 2.35% | 2.24% |
Einlagen und Kredite
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Gesamteinlagen auf 3,32 Milliarden US-Dollar, gegenüber 3,10 Milliarden US-Dollar zum Ende von 2023. Die Zusammensetzung der Einlagen umfasste 1,03 Milliarden US-Dollar an zinsgängigen Nachfrageeinlagen und 1,07 Milliarden US-Dollar an Geldmarkteinsparungen.
| Einlagerungen Aufschlüsselung | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | 3,32 Milliarden US -Dollar | 3,10 Milliarden US -Dollar |
| Zinsübertragende Nachfrage | 1,03 Milliarden US -Dollar | 840,7 Millionen US -Dollar |
| Geldmarkteinsparungen | 1,07 Milliarden US -Dollar | 1,03 Milliarden US -Dollar |
Anlageportfolio
Der beizulegende Zeitwert von Alerus 'Investment Securities zum 30. September 2024 betrug 715,9 Mio. USD, wobei die verfügbaren Investitionen in Höhe von 466 Mio. USD und Investitionen in Höhe von 249,9 Mio. USD in Höhe von insgesamt 249,9 Mio. USD gehalten wurden.
| Investitionswerte | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Beizufügen Wert der Gesamtinvestitionen | 715,9 Millionen US -Dollar | 670,0 Millionen US -Dollar |
| Verfügbar für den Verkauf | 466,0 Millionen US -Dollar | 470,0 Millionen US -Dollar |
| Bis zur Reife gehalten | 249,9 Millionen US -Dollar | 200,0 Millionen US -Dollar |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 entstand ALERUS 1,7 Mio. USD an den Akquisitionskosten in Höhe von 1,7 Mio. USD im Zusammenhang mit der Übernahme von HMNF, was seine Strategie zur Erweiterung seiner Serviceangebote und der Marktpräsenz widerspiegelt.
A Who gehört Alerus Financial Corporation (ALRS)
Hauptaktionäre
Ab 2024 hat die Alerus Financial Corporation (ALRS) eine vielfältige Eigentumsstruktur. Die jüngste Übernahme von HMNF und ihrer Tochtergesellschaft Home Federal Savings Bank hat die Eigentümerverteilung erheblich beeinflusst. Nach dieser Transaktion besitzen ehemalige HMNF -Aktionäre jetzt ungefähr 21.9% der ausstehenden Stammaktien von Alerus Financial.
Top institutionelle Investoren
Institutionelle Investoren spielen eine entscheidende Rolle für das Eigentum der Alerus Financial Corporation. In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten institutionellen Aktionäre Anfang 2024 aufgeführt:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,500,000 | 7.58% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 6.05% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 950,000 | 4.79% |
| Wellington Management Group LLP | 800,000 | 4.03% |
| State Street Corporation | 750,000 | 3.79% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum bleibt ein entscheidender Faktor für die Governance von Alerus Financial. Ab dem 30. September 2024 halten die Insider ungefähr 5.0% der gesamten Aktien ausstehend. Dies umfasst Führungskräfte und Vorstandsmitglieder, die wichtige Entscheidungsträger in der Organisation sind.
Aktuelle Aktienleistung
Der Aktienkurs der Alerus Financial Corporation hat 2024 Schwankungen verzeichnet. Der Schlusskurs am 8. Oktober 2024 war $22.90, was während der Ankündigung der Akquisition zentral war. Die Aktie hat eine stetige Leistung gezeigt, die das Vertrauen der Anleger nach der Aufnahme widerspiegelt.
Marktkapitalisierung
Ende 2024 liegt die Marktkapitalisierung der Alerus Financial Corporation auf ungefähr 450 Millionen US -Dollarmit Gesamtvermögen bei 4,1 Milliarden US -Dollar.
Eigentümeränderungen aufgrund des Erwerbs
Der Erwerb von HMNF veränderte nicht nur die Aktionärslandschaft, sondern führte auch zur Ausgabe von 5,547,658 Neue Aktien an ehemalige HMNF -Aktionäre, die sich erheblich auf die allgemeine Aktienverteilung auswirken.
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur der Alerus Financial Corporation ab 2024 zeigt eine Mischung aus institutionellen Anlegern, Insider -Eigentum und den Auswirkungen der jüngsten Akquisitionen. Diese vielfältige Eigentumslandschaft ist für die strategische Ausrichtung und Governance des Unternehmens von entscheidender Bedeutung.
Missionserklärung von ALERUS Financial Corporation (ALRS)
Overview
Overview
Die Alerus Financial Corporation ist als kommerzielle Vermögensbank und National Retirement Services -Anbieter tätig. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Grand Forks, North Dakota, und bietet über seine Tochtergesellschaft Alerus Financial, National Association, finanzielle Lösungen. Das Geschäftsmodell umfasst drei Hauptlinien: Bank-, Ruhestands- und Leistungsdienstleistungen sowie Vermögensverwaltung.
Leitbild
Der Leitbild von Alerus Financial betont die Verpflichtung, innovative finanzielle Lösungen bereitzustellen, die auf die Bedürfnisse von Unternehmen und Verbrauchern zugeschnitten sind. Der Schwerpunkt liegt auf dem Aufbau langfristiger Beziehungen durch einen reaktionsschnellen und kundenfreundlichen Ansatz.
Geschäftsleistung Metriken
Das Unternehmen generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen aus dem Nichtinteresse, vorwiegend aus Ruhestands- und Leistungsdienstleistungen sowie Vermögensverwaltung. Die folgende Tabelle fasst wichtige finanzielle Metriken für das dritte Quartal von 2024 zusammen:
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Tausende USD) | 5,207 | 9,161 |
| Grundgewinne je Aktie ($) | 0.26 | 0.46 |
| Gesamtvermögen ($ Tausende) | 4,084,640 | 3,907,713 |
| Gesamtablagerungen ($ Tausende) | 3,323,550 | 3,095,611 |
| Nettozinserträge (Tausende USD) | 22,542 | 20,395 |
| Nichtinteresseneinkommen (Tausende US -Dollar) | 19,450 | 18,600 |
Jüngste Entwicklungen
Am 9. Oktober 2024 schloss die Alerus Financial Corporation die Übernahme von HMNF und seiner Tochtergesellschaft Home Federal Savings Bank ab. Die Transaktion wurde am 8. Oktober 2024 mit einem Wert von ca. 128,8 Mio. USD bewertet. Mit dieser Fusion ermöglicht es den ehemaligen HMNF -Aktionären, rund 21,9% der ausstehenden Stammaktien von Alerus zu halten.
Dividenden
Der Verwaltungsrat erklärte am 20. August 2024 eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,20 USD pro Stammaktie, die am 11. Oktober 2024 zum 13. September 2024 an Aktiener des Rekords gezahlt wurde.
Regulierungskapitalquoten
Zum 30. September 2024 erfüllte die Alerus Financial Corporation alle Anforderungen an die Kapitaladäquanz. In der folgenden Tabelle werden die regulatorischen Kapitalverhältnisse vorgestellt:
| Kapitalverhältnisse | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichteten Vermögenswerten | 11.12% | 11.82% |
| Tier -1 -Kapital zu risikogewichteten Vermögenswerten | 11.38% | 12.10% |
| Gesamtkapital zu risikogewichteten Vermögenswerten | 14.04% | 14.76% |
| Greifbares gemeinsames Gerechtigkeit für greifbare Vermögenswerte | 8.11% | 7.94% |
Kundenbindung
Die Mission der Alerus Financial Corporation unterstreicht ein Engagement für die Kundenzufriedenheit durch personalisierte Finanzdienstleistungen, um dauerhafte Beziehungen und Vertrauen in ihre Finanzlösungen zu fördern.
Wie Alerus Financial Corporation (ALRS) funktioniert
Geschäft Overview
Alerus Financial Corporation (ALRS) betreibt ein umfassendes Finanzdienstleistungsmodell, das Bank-, Ruhestands- und Leistungsdienstleistungen sowie Vermögensverwaltung umfasst. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen insgesamt 4,1 Milliarden US -Dollar, eine Steigerung von 176,9 Mio. USD oder 4,5%gegenüber dem 31. Dezember 2023. Dieses Wachstum wird hauptsächlich auf eine Erhöhung der Kredite in Höhe von 272,8 Mio. USD zurückzuführen.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal von 2024 meldete Alerus ein Nettoergebnis von 5,2 Mio. USD von 9,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug das Nettoeinkommen 17,8 Mio. USD gegenüber 26,5 Mio. USD im Jahr 2023.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in 000 USD) | 5,207 | 9,161 | 17,846 | 26,451 |
| Gesamtvermögen (in $ 000) | 4,084,640 | 3,869,138 | 4,084,640 | 3,869,138 |
| Gesamtdarlehen (in $ 000) | 3,032,343 | 2,606,430 | 3,032,343 | 2,606,430 |
| Gesamtablagerungen (in $ 000) | 3,323,550 | 2,872,184 | 3,323,550 | 2,872,184 |
Einnahmequellen
Alerus erzielt Einnahmen über mehrere Kanäle, einschließlich Zinserträge aus Krediten und Investitionswertern sowie nicht interessante Einnahmen aus Dienstleistungen, die im Ruhestand und im Vermögensverwaltung erbracht werden. Für die neun Monate am 30. September 2024 wurden die Nettozinserträge auf 68,8 Mio. USD gemeldet, während das Gesamteinkommen nicht des Nichtinteresses 81,1 Mio. USD betrug.
| Einnahmekomponente | Q3 2024 (in $ 000) | Q3 2023 (in $ 000) | 9m 2024 (in $ 000) | 9m 2023 (in $ 000) |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 22,542 | 20,395 | 68,761 | 66,287 |
| Gesamteinkommenseinkommen | 28,363 | 28,407 | 81,057 | 79,439 |
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst verschiedene Kategorien, wobei zum 30. September 2024 eine Gesamtdarlehen von 3,0 Milliarden US -Dollar ausstehend sind. Dies entspricht einer Erhöhung um 9,9% gegenüber dem Vorjahr. Der Zusammenbruch umfasst Gewerbe- und Industriekredite, gewerbliche Immobilien, landwirtschaftliche Kredite und Verbraucherkredite.
| Kredittyp | Betrag (in $ 000) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 606,245 | 19.9% |
| Gewerbeimmobilien | 1,440,000 | 47.3% |
| Landwirtschaftlich | 84,000 | 2.8% |
| Verbraucher | 900,000 | 30.0% |
Einzahlungszusammensetzung
Die Gesamteinzahlungen zum 30. September 2024 erreichten rund 3,3 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 7,4% gegenüber dem Vorjahr machte. Die Einlagen umfassen öffentliche Einlagen, synergistische Einlagen und andere Kundenkonten.
| Einzahlungstyp | Betrag (in $ 000) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Öffentliche Einlagen | 640,571 | 19.3% |
| Synergistische Einlagen | 920,609 | 27.7% |
| Gesamtablagerungen | 3,323,550 | 100.0% |
Kapital und Eigenkapital
Ab dem 30. September 2024 stieg das Eigenkapital der Aktionäre auf 386,5 Mio. USD, was ein Wachstum von 4,7% gegenüber dem 31. Dezember 2023 widersprach. Das greifbare Verhältnis zwischen gemeinsamem Eigenkapital zu greifbarem Vermögen wurde bei 8,11% gemeldet.
Abschluss
Die Alerus Financial Corporation diversifiziert weiterhin ihre Dienstleistungen und stärkt ihre finanzielle Position durch strategisches Wachstum von Darlehen und Einlagen und gleichzeitig eine solide Kapitalbasis.
Wie Alerus Financial Corporation (ALRS) Geld verdient
Einnahmequellen
Einnahmequellen
Die Alerus Financial Corporation erzielt Einkommen durch verschiedene Segmente, einschließlich Bank-, Renten- und Leistungsdienstleistungen, Vermögensverwaltung und Hypothekenbanking. Die folgende Tabelle fasst die Einnahmenbeiträge aus diesen Segmenten für die drei und neun Monate zum 30. September 2024 und 2023 zusammen.
| Segment | Drei Monate endeten am 30. September 2024 ($ in Tausenden) | Drei Monate endeten am 30. September 2023 ($ in Tausenden) | Neun Monate endete am 30. September 2024 ($ in Tausenden) | Neun Monate endete am 30. September 2023 ($ in Tausenden) |
|---|---|---|---|---|
| Bankgeschäft | 22,542 | 20,395 | 68,761 | 66,287 |
| Ruhestands- und Leistungsdienste | 16,144 | 18,605 | 47,876 | 49,977 |
| Vermögensverwaltung | 6,684 | 5,271 | 19,161 | 15,915 |
| Hypothekenbanking | 2,573 | 2,510 | 6,796 | 7,132 |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 488 | 328 | 1,333 | 940 |
| Andere | 2,474 | 1,693 | 5,891 | 5,475 |
| Gesamteinkommenseinkommen | 28,363 | 28,407 | 81,057 | 79,439 |
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind ein wesentlicher Bestandteil des Umsatzes von Alerus, der sich aus den Differenz zwischen den Zinsen an Darlehen und den an Einlagen gezahlten Zinsen generiert. In den drei Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 22,5 Mio. USD, verglichen mit 20,4 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023. Die neunmonatigen Zahlen zeigen, dass Nettozinserträge von 68,8 Mio. USD für 2024 gegenüber 66,3 Mio. USD für 2023 in Höhe von 66,3 Mio. USD angezeigt werden.
Nichtinteresse Einkommensumschläge
Das Nichtinteressensergebnis ergibt sich aus verschiedenen Dienstleistungen, einschließlich Renten- und Leistungsdienstleistungen, Vermögensverwaltung und Hypothekenbanking. Die folgende Tabelle enthält eine detaillierte Aufschlüsselung des Nichtinteresseeinkommens für die drei und neun Monate, die am 30. September 2024 und 2023 endeten.
| Einkommensquelle | Drei Monate endeten am 30. September 2024 ($ in Tausenden) | Drei Monate endeten am 30. September 2023 ($ in Tausenden) | Neun Monate endete am 30. September 2024 ($ in Tausenden) | Neun Monate endete am 30. September 2023 ($ in Tausenden) |
|---|---|---|---|---|
| Ruhestands- und Leistungsdienstleistungen | 16,144 | 18,605 | 47,876 | 49,977 |
| Vermögensverwaltung | 6,684 | 5,271 | 19,161 | 15,915 |
| Hypothekenbanking | 2,573 | 2,510 | 6,796 | 7,132 |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 488 | 328 | 1,333 | 940 |
| Andere | 2,474 | 1,693 | 5,891 | 5,475 |
| Gesamteinkommenseinkommen | 28,363 | 28,407 | 81,057 | 79,439 |
Ausgaben und Rentabilität
Der Gesamtkostenaufwand für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 42,4 Millionen US .
Der Nettoeinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 5,2 Mio. USD, was einem Rückgang der Nettoeinnahmen im gleichen Zeitraum von 2023 im gleichen Zeitraum von 2023 in Höhe von 9,2 Mio. USD im Jahr 2024 in Höhe von 17,8 Mio. USD betrug, gegenüber 26,5 Mio. USD im Jahr 2023.
| Leistungsmetriken | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 | Neun Monate endeten am 30. September 2024 | Neun Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Tausenden) | $5,207 | $9,161 | $17,846 | $26,451 |
| Gesamtkostenaufwand ($ in Tausenden) | $42,447 | $37,260 | $120,218 | $111,503 |
| Effizienzverhältnis | 80.29% | 72.50% | 77.17% | 73.57% |
Schlussfolgerung der finanziellen Leistung
Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtvermögen der Alerus Financial Corporation rund 4,1 Milliarden US -Dollar, was eine Steigerung von 41% gegenüber dem 31. Dezember 2023 widersprach. Diese Erhöhung wurde hauptsächlich auf einen Anstieg der Kredite in Höhe von 272,8 Mio. USD zurückzuführen.
Alerus Financial Corporation (ALRS) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Alerus Financial Corporation (ALRS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Alerus Financial Corporation (ALRS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Alerus Financial Corporation (ALRS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.