Alerus Financial Corporation (ALRS) Bundle
Un bref historique d'Alerus Financial Corporation
Entreprise Overview
Alerus Financial Corporation (ALRS) est une société de services financiers diversifiée dont le siège est à Grand Forks, Dakota du Nord. L'entreprise opère dans divers segments, notamment les services bancaires, de retraite et de prestations et de gestion de patrimoine. Au 30 septembre 2024, Alerus a déclaré un actif total d'environ 4,1 milliards de dollars, reflétant une croissance de 4,5% par rapport à l'année précédente.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Alerus a généré un bénéfice net de 17,8 millions de dollars, ou 0,89 $ par action ordinaire diluée, contre 26,5 millions de dollars ou 1,30 $ par action diluée au cours de la même période de 2023. et les dispositions pour les pertes de crédit.
| Métriques financières | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Revenu net | 17,8 millions de dollars | 26,5 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.89 | $1.30 |
| Actif total | 4,1 milliards de dollars | 3,9 milliards de dollars |
Intérêt net et dépenses
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 était de 22,5 millions de dollars, une augmentation de 20,4 millions de dollars en 2023. La provision pour pertes de crédit était de 1,7 million de dollars pour la même période. La marge d'intérêt net ajustée sur une base équivalente fiscale était de 2,35%, reflétant une légère augmentation par rapport à l'année précédente.
| Métriques d'intérêt | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 22,5 millions de dollars | 20,4 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 1,7 million de dollars | 0,0 million de dollars |
| Marge d'intérêt net ajusté | 2.35% | 2.24% |
Dépôts et emprunts
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux s'élevaient à 3,32 milliards de dollars, contre 3,10 milliards de dollars à la fin de 2023. La composition de dépôts comprenait 1,03 milliard de dollars de dépôts de demande nuls et 1,07 milliard de dollars d'épargne sur le marché monétaire.
| Dépose des dépôts | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Dépôts totaux | 3,32 milliards de dollars | 3,10 milliards de dollars |
| Demande porteuse d'intérêt | 1,03 milliard de dollars | 840,7 millions de dollars |
| Épargne du marché de l'argent | 1,07 milliard de dollars | 1,03 milliard de dollars |
Portefeuille d'investissement
La juste valeur des titres d'investissement d'Alerus au 30 septembre 2024 était de 715,9 millions de dollars, avec des investissements disponibles à la vente, représentant 466 millions de dollars et des investissements détenus à maturité totalisant 249,9 millions de dollars.
| Titres d'investissement | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Juste valeur des investissements totaux | 715,9 millions de dollars | 670,0 millions de dollars |
| Disponible pour la vente | 466,0 millions de dollars | 470,0 millions de dollars |
| Tenu à maturité | 249,9 millions de dollars | 200,0 millions de dollars |
Développements récents
En 2024, Alerus a engagé 1,7 million de dollars en frais d'acquisition avant impôt liés à l'acquisition de HMNF, reflétant sa stratégie pour étendre ses offres de services et sa présence sur le marché.
A qui possède Alerus Financial Corporation (Alrs)
Importants actionnaires
En 2024, Alerus Financial Corporation (ALS) a une structure de propriété diversifiée. La récente acquisition de HMNF et de sa filiale, Home Federal Savings Bank, a considérablement influencé la distribution de propriété. Suite à cette transaction, les anciens actionnaires du HMNF possèdent désormais approximativement 21.9% des actions ordinaires en circulation d'Alerus Financial.
Les principaux investisseurs institutionnels
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle crucial dans la propriété d'Alerus Financial Corporation. Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels au début de 2024:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,500,000 | 7.58% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 6.05% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 950,000 | 4.79% |
| Wellington Management Group LLP | 800,000 | 4.03% |
| State Street Corporation | 750,000 | 3.79% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés reste un facteur critique dans la gouvernance d'Alerus Financial. Au 30 septembre 2024, les initiés tiennent approximativement 5.0% du total des actions en circulation. Cela comprend les cadres et les membres du conseil d'administration qui sont des décideurs clés de l'organisation.
Performance de stock récent
Le cours de l'action d'Alerus Financial Corporation a connu des fluctuations en 2024. Le prix de clôture du 8 octobre 2024 était $22.90, qui a été essentiel lors de l'annonce d'acquisition. L'action a montré une performance régulière, reflétant la confiance des investisseurs après l'acquisition.
Capitalisation boursière
À la fin de 2024, la capitalisation boursière d'Alerus Financial Corporation se situe à peu près 450 millions de dollars, avec le total des actifs signalés à 4,1 milliards de dollars.
Changements de propriété dus à l'acquisition
L'acquisition de HMNF a non seulement modifié le paysage des actionnaires, mais a également abouti à l'émission de 5,547,658 De nouvelles actions aux anciens actionnaires du HMNF, ce qui a un impact significatif sur la distribution globale des actions.
Conclusion sur la structure de propriété
La structure de propriété d'Alerus Financial Corporation en 2024 illustre un mélange d'investisseurs institutionnels, de propriété d'initiés et de l'impact des acquisitions récentes. Ce paysage de propriété diversifié est essentiel pour l'orientation et la gouvernance stratégiques de l'entreprise.
Énoncé de mission Alerus Financial Corporation (ALS)
Overview
Overview
Alerus Financial Corporation opère en tant que banque de richesse commerciale et fournisseur de services de retraite nationale. La société a son siège social à Grand Forks, dans le Dakota du Nord, et propose des solutions financières par le biais de sa filiale, Alerus Financial, National Association. Le modèle d'entreprise comprend trois lignes principales: les services bancaires, de retraite et de prestations et de gestion de patrimoine.
Énoncé de mission
L'énoncé de mission d'Alerus Financial met l'accent sur un engagement à fournir des solutions financières innovantes adaptées pour répondre aux besoins des entreprises et des consommateurs. L'accent est mis sur l'établissement de relations à long terme grâce à une approche réactive et adaptée aux clients.
Métriques de performance commerciale
La Société génère une partie importante de ses revenus des revenus non intérêts, principalement des services de retraite et de prestations ainsi que de la gestion de patrimoine. Le tableau suivant résume les principales mesures financières pour le troisième trimestre de 2024:
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net (milliers) | 5,207 | 9,161 |
| Bénéfice de base par action ($) | 0.26 | 0.46 |
| Total des actifs (milliers de dollars) | 4,084,640 | 3,907,713 |
| Dépôts totaux ($ milliers) | 3,323,550 | 3,095,611 |
| Revenu net des intérêts (milliers) | 22,542 | 20,395 |
| Revenu non intéressant (milliers) | 19,450 | 18,600 |
Développements récents
Le 9 octobre 2024, Alerus Financial Corporation a terminé l'acquisition de HMNF et de sa filiale, Home Federal Savings Bank. La transaction était évaluée à environ 128,8 millions de dollars, en fonction du prix de clôture des actions de la société le 8 octobre 2024. Cette fusion permet aux anciens actionnaires du HMNF de détenir environ 21,9% des actions ordinaires en suspens d'Alerus.
Dividendes
Le conseil d'administration a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,20 $ par action ordinaire le 20 août 2024, qui a été payé le 11 octobre 2024, aux actionnaires du record du 13 septembre 2024.
Ratios de capital réglementaire
Au 30 septembre 2024, Alerus Financial Corporation répondait à toutes les exigences d'adéquation du capital. Le tableau suivant présente les ratios de capital réglementaire:
| Ratios de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Capital commun de niveau 1 pour risquer les actifs pondérés | 11.12% | 11.82% |
| Capital de niveau 1 pour risquer des actifs pondérés | 11.38% | 12.10% |
| Capital total pour risquer des actifs pondérés | 14.04% | 14.76% |
| Équité commune tangible avec les actifs tangibles | 8.11% | 7.94% |
Engagement client
La mission d'Alerus Financial Corporation souligne un dévouement à la satisfaction des clients grâce à des services financiers personnalisés, visant à favoriser les relations durables et à faire confiance à leurs solutions financières.
Comment fonctionne Alerus Financial Corporation (Alrs)
Entreprise Overview
Alerus Financial Corporation (ALS) exploite un modèle complet de services financiers qui englobe les services bancaires, de retraite et de prestations et de gestion de patrimoine. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 4,1 milliards de dollars, une augmentation de 176,9 millions de dollars, ou 4,5%, par rapport au 31 décembre 2023. Cette croissance est principalement attribuée à une augmentation de 272,8 millions de dollars des prêts.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Alerus a déclaré un bénéfice net de 5,2 millions de dollars, contre 9,2 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net était de 17,8 millions de dollars, contre 26,5 millions de dollars en 2023.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (en 000 $) | 5,207 | 9,161 | 17,846 | 26,451 |
| Total des actifs (en 000 $) | 4,084,640 | 3,869,138 | 4,084,640 | 3,869,138 |
| Prêts totaux (en 000 $) | 3,032,343 | 2,606,430 | 3,032,343 | 2,606,430 |
| Dépôts totaux (en 000 $) | 3,323,550 | 2,872,184 | 3,323,550 | 2,872,184 |
Sources de revenus
Alerus génère des revenus grâce à plusieurs canaux, y compris les revenus d'intérêts des prêts et des titres d'investissement, ainsi que les revenus non intéressants des services fournis dans la retraite et la gestion de la patrimoine. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts a été déclaré à 68,8 millions de dollars, tandis que le revenu total non intéressé était de 81,1 millions de dollars.
| Composant de revenus | Troisième troisième 2024 (en 000 $) | Troisième troisième 2023 (en 000 $) | 9m 2024 (en 000 $) | 9m 2023 (en 000 $) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 22,542 | 20,395 | 68,761 | 66,287 |
| Revenu total non intéressé | 28,363 | 28,407 | 81,057 | 79,439 |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la société comprend diverses catégories, avec des prêts totaux en circulation à 3,0 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Cela représente une augmentation de 9,9% par rapport à l'année précédente. La ventilation comprend des prêts commerciaux et industriels, des biens immobiliers commerciaux, des prêts agricoles et des prêts à la consommation.
| Type de prêt | Montant (en 000 $) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | 606,245 | 19.9% |
| Immobilier commercial | 1,440,000 | 47.3% |
| Agricole | 84,000 | 2.8% |
| Consommateur | 900,000 | 30.0% |
Composition de dépôt
Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 ont atteint environ 3,3 milliards de dollars, marquant une augmentation de 7,4% d'une année à l'autre. Les dépôts comprennent des dépôts publics, des dépôts synergiques et d'autres comptes clients.
| Type de dépôt | Montant (en 000 $) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts publics | 640,571 | 19.3% |
| Dépôts synergiques | 920,609 | 27.7% |
| Dépôts totaux | 3,323,550 | 100.0% |
Capital et capitaux propres
Au 30 septembre, 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires ont augmenté à 386,5 millions de dollars, reflétant une croissance de 4,7% par rapport au 31 décembre 2023. Le ratio de capitaux propres communs / actifs tangibles tangibles a été signalé à 8,11%.
Conclusion
Alerus Financial Corporation continue de diversifier ses services et de renforcer sa situation financière grâce à une croissance stratégique des prêts et des dépôts tout en maintenant une base de capitaux solides.
Comment Alerus Financial Corporation (Alrs) fait de l'argent
Sources de revenus
Sources de revenus
Alerus Financial Corporation génère des revenus à travers divers segments, notamment les services bancaires, de retraite et d'avantages sociaux, de gestion de patrimoine et de banque hypothécaire. Le tableau suivant résume les contributions des revenus de ces segments pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024 et 2023.
| Segment | Trois mois clos le 30 septembre 2024 ($ par milliers) | Trois mois clos le 30 septembre 2023 ($ par milliers) | Neuf mois terminés le 30 septembre 2024 ($ par milliers) | Neuf mois terminés le 30 septembre 2023 ($ par milliers) |
|---|---|---|---|---|
| Bancaire | 22,542 | 20,395 | 68,761 | 66,287 |
| Services de retraite et d'avantages sociaux | 16,144 | 18,605 | 47,876 | 49,977 |
| Gestion de la richesse | 6,684 | 5,271 | 19,161 | 15,915 |
| Banque hypothécaire | 2,573 | 2,510 | 6,796 | 7,132 |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 488 | 328 | 1,333 | 940 |
| Autre | 2,474 | 1,693 | 5,891 | 5,475 |
| Revenu total non intéressé | 28,363 | 28,407 | 81,057 | 79,439 |
Revenu net d'intérêt
Le revenu des intérêts nets est un élément majeur des revenus d'Alerus, généré par la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 22,5 millions de dollars, contre 20,4 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Les chiffres de neuf mois montrent un revenu net de 68,8 millions de dollars pour 2024 contre 66,3 millions de dollars pour 2023.
Répartition des revenus non intéressante
Les revenus non intéressants proviennent de divers services, notamment les services de retraite et de prestations, la gestion de patrimoine et la banque hypothécaire. Le tableau suivant fournit une ventilation détaillée des revenus non intérêts pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024 et 2023.
| Source de revenu non intéressé | Trois mois clos le 30 septembre 2024 ($ par milliers) | Trois mois clos le 30 septembre 2023 ($ par milliers) | Neuf mois terminés le 30 septembre 2024 ($ par milliers) | Neuf mois terminés le 30 septembre 2023 ($ par milliers) |
|---|---|---|---|---|
| Services de retraite et de prestations | 16,144 | 18,605 | 47,876 | 49,977 |
| Gestion de la richesse | 6,684 | 5,271 | 19,161 | 15,915 |
| Banque hypothécaire | 2,573 | 2,510 | 6,796 | 7,132 |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 488 | 328 | 1,333 | 940 |
| Autre | 2,474 | 1,693 | 5,891 | 5,475 |
| Revenu total non intéressé | 28,363 | 28,407 | 81,057 | 79,439 |
Dépenses et rentabilité
La dépense totale non intéressante pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 42,4 millions de dollars, contre 37,3 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales non intérêts étaient de 120,2 millions de dollars contre 111,5 millions de dollars en 2023 .
Le bénéfice net pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 5,2 millions de dollars, contre 9,2 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois, le bénéfice net était de 17,8 millions de dollars en 2024, contre 26,5 millions de dollars en 2023.
| Métriques de performance | Trois mois terminés le 30 septembre 2024 | Trois mois terminés le 30 septembre 2023 | Neuf mois clos le 30 septembre 2024 | Neuf mois clos le 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net ($ en milliers) | $5,207 | $9,161 | $17,846 | $26,451 |
| Dépenses totales non intéressantes ($ par milliers) | $42,447 | $37,260 | $120,218 | $111,503 |
| Rapport d'efficacité | 80.29% | 72.50% | 77.17% | 73.57% |
Conclusion de la performance financière
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux d'Alerus Financial Corporation étaient d'environ 4,1 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 4,5% par rapport au 31 décembre 2023. Cette augmentation a été principalement attribuée à une augmentation de 272,8 millions de dollars des prêts.
Alerus Financial Corporation (ALRS) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Alerus Financial Corporation (ALRS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Alerus Financial Corporation (ALRS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Alerus Financial Corporation (ALRS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.