Arrow Financial Corporation (AROW) Bundle
تاريخ موجز لشركة السهم المالية
أظهرت شركة Arrow Financial Corporation، اعتبارًا من عام 2024، نموًا واستقرارًا كبيرين في عملياتها المالية. وأعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 9.0 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة من 8.6 مليون دولار أمريكي في الربع السابق و7.7 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من عام 2023.
الأداء المالي
وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، وصل صافي دخل الفوائد لشركة Arrow إلى 28.4 مليون دولار أمريكي، بارتفاع بنسبة 4.7% من 27.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024 وبزيادة 12.2% مقارنة بـ 25.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. لنفس الفترة بلغ 49.4 مليون دولار، ارتفاعًا من 48.0 مليون دولار في الربع السابق و42.1 مليون دولار على أساس سنوي.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 9.0 مليون دولار | 8.6 مليون دولار | 7.7 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 28.4 مليون دولار | 27.2 مليون دولار | 25.4 مليون دولار |
| إجمالي الفوائد وإيرادات الأرباح | 49.4 مليون دولار | 48.0 مليون دولار | 42.1 مليون دولار |
إدارة الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول Arrow 4.4 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 167.0 مليون دولار أمريكي، أو 3.9٪، عن الربع السابق. تم الإبلاغ عن إجمالي القروض بقيمة 3.3 مليار دولار أمريكي، مما يشير إلى زيادة قدرها 201.2 مليون دولار أمريكي منذ 30 سبتمبر 2023. كما نمت الودائع أيضًا إلى 3.8 مليار دولار أمريكي، مما يمثل ارتفاعًا قدره 171.0 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي.
| المقاييس الرئيسية | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.4 مليار دولار | 4.3 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 3.3 مليار دولار | 3.1 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 3.8 مليار دولار | 3.6 مليار دولار |
حقوق المساهمين والأرباح لكل سهم
بلغت حقوق المساهمين اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 393.3 مليون دولار، بزيادة قدرها 13.5 مليون دولار، أو 3.6٪، عن 31 ديسمبر 2023. وتم الإبلاغ عن القيمة الدفترية للسهم عند 23.50 دولارًا، بزيادة 11.3٪ عن العام السابق. وبلغت ربحية السهم المخففة للربع الثالث من عام 2024 0.53 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 0.46 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023.
| مقاييس الأسهم | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| حقوق المساهمين | 393.3 مليون دولار | 360.0 مليون دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $23.50 | $21.12 |
| ربحية السهم المخففة | $0.53 | $0.46 |
الكفاءة التشغيلية
وتحسنت نسبة الكفاءة للربع الثالث من عام 2024 إلى 65.59% من 69.93% في الربع المماثل من العام السابق. بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث 24.1 مليون دولار، بارتفاع طفيف من 23.5 مليون دولار على أساس سنوي.
| المقاييس التشغيلية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 24.1 مليون دولار | 23.5 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 65.59% | 69.93% |
من يملك شركة Arrow Financial Corporation (AROW)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Arrow Financial Corporation ما يقرب من 16,734,000 سهمًا قائمًا. يتكون هيكل الملكية من المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 6,500,000 | 38.8% |
| المستثمرون الأفراد | 10,234,000 | 61.2% |
الملكية المؤسسية
تشمل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين ما يلي:
- شركة بلاك روك: 1,200,000 سهم (7.2%)
- مجموعة الطليعة: 900.000 سهم (5.4%)
- شركة ستيت ستريت: 750.000 سهم (4.5%)
- إدارة ويلينجتون: 600.000 سهم (3.6%)
الملكية التنفيذية والداخلية
يمتلك المسؤولون التنفيذيون والمديرون في Arrow Financial Corporation جزءًا كبيرًا من أسهم الشركة:
- غاري سي. داك (الرئيس): 500.000 سهم (3.0%)
- التنفيذيون الآخرون: 300,000 سهم (1.8%)
- مجلس الإدارة: 250,000 سهم (1.5%)
التغييرات الأخيرة في الملكية
في عام 2024، سمحت شركة Arrow Financial Corporation ببرنامج إعادة شراء الأسهم، مما سمح بإعادة شراء ما يصل إلى 5 ملايين دولار من الأسهم العادية. وقد أدى هذا البرنامج إلى تخفيض عدد الأسهم القائمة.
أداء المخزون
كان سعر سهم Arrow Financial Corporation اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هو 28.66 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. حافظت الشركة على توزيع أرباح ثابت، مع توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.27 دولار للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024.
| ربع | أرباح نقدية لكل سهم | سعر السهم |
|---|---|---|
| الربع الأول 2024 | $0.27 | $23.11 |
| الربع الثاني 2024 | $0.27 | $21.50 |
| الربع الثالث 2024 | $0.27 | $28.66 |
القيمة الدفترية والمقاييس المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفعت القيمة الدفترية للسهم إلى 23.50 دولارًا أمريكيًا، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 11.3% على أساس سنوي. وبلغت القيمة الدفترية الملموسة للسهم 21.95 دولارًا، مما يعكس زيادة مماثلة.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة الدفترية لكل سهم | $23.50 |
| القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم | $21.95 |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | $8,975,000 |
رأس المال التنظيمي والامتثال
لقد تجاوزت شركة Arrow Financial Corporation باستمرار متطلبات رأس المال التنظيمي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة رأس المال من الطبقة 1 للأسهم العادية (CET1) 12.77%، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى المطلوب وهو 4.5%.
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة CET1 | 12.77% |
| احتياطي الحفاظ على رأس المال | 2.50% |
بيان مهمة شركة Arrow Financial Corporation (AROW).
تلتزم شركة Arrow Financial Corporation بتقديم خدمات مالية استثنائية تعزز نمو وازدهار عملائها ومجتمعاتها. وتسعى الشركة جاهدة لتقديم القيمة من خلال الممارسات المصرفية المسؤولة، والحلول المبتكرة، والتفاني في تحقيق رضا العملاء.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الأخلاق والشفافية في كافة التعاملات.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ومصالح العملاء في كل قرار.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة الفعالة في ودعم المبادرات المجتمعية والتنمية.
- ابتكار: تبني التكنولوجيا والأفكار الجديدة لتعزيز تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Arrow Financial Corporation عن المقاييس المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.4 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 3.3 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 3.8 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 393.3 مليون دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $23.50 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $21.95 |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 8.975 مليون دولار |
| أرباح نقدية لكل سهم | $0.27 |
مقاييس الأداء الحديثة
حققت مؤسسة أرو المالية للربع الثالث من عام 2024 مؤشرات الأداء التالية:
| مؤشر | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.54 | $0.46 |
| ربحية السهم المخففة | $0.53 | $0.46 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.84% | 0.75% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.20% | 8.47% |
| صافي هامش الفائدة | 2.79% | 2.55% |
الأهداف الاستراتيجية
تهدف شركة Arrow المالية إلى:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الحلول المالية المخصصة.
- توسيع تواجدها في السوق من خلال الاستفادة من التكنولوجيا والابتكار.
- الحفاظ على مركز رأسمالي قوي لدعم النمو والاستقرار.
- الالتزام بتنمية المجتمع من خلال برامج التوعية المختلفة.
مشاركة المجتمع
تشارك شركة Arrow Financial Corporation بنشاط في دعم المجتمع من خلال برامج محو الأمية المالية والرعاية والمساهمات الخيرية. وفي عام 2024، خصصت المؤسسة الموارد لمختلف المبادرات التي تهدف إلى تحسين الفرص الاقتصادية ضمن مجالات خدمتها.
خاتمة
ترتكز مهمة Arrow Financial Corporation على التزامها بالنزاهة والتركيز على العملاء والمشاركة المجتمعية والابتكار. توجه هذه القيم الأساسية الشركة في عملياتها وتوجهها الاستراتيجي في سعيها لتحقيق مهمتها في عام 2024 وما بعده.
كيف تعمل شركة Arrow Financial Corporation (AROW).
شركة Overview
Arrow Financial Corporation هي شركة قابضة مصرفية تعمل من خلال الشركات التابعة لها، وتقدم في المقام الأول مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية وإدارة الاستثمار والتأمين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Arrow عن إجمالي أصول بقيمة 4.4 مليار دولار، مما يمثل زيادة بنسبة 3.2٪ عن العام السابق.
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Arrow عن صافي دخل قدره 8.975 مليون دولار، من 7.743 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وجاءت الزيادة في صافي الدخل مدفوعة بالارتفاع الكبير في صافي إيرادات الفوائد، التي بلغت 28.4 مليون دولاربزيادة قدرها 12.2% مقارنة بـ 25.4 مليون دولار في نفس الربع من العام السابق.
| انتهى الربع | صافي الدخل (مليون دولار) | صافي دخل الفوائد (مليون دولار) | الأرباح الأساسية للسهم الواحد ($) | ربحية السهم المخففة ($) | الأرباح النقدية لكل سهم ($) |
|---|---|---|---|---|---|
| 9/30/2024 | 8.975 | 28.4 | 0.54 | 0.53 | 0.27 |
| 9/30/2023 | 7.743 | 25.4 | 0.46 | 0.46 | 0.262 |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي التزامات Arrow 3.861 مليار دولاربينما بلغت حقوق المساهمين 393.3 مليون دولار. حافظت الشركة على القيمة الدفترية للسهم الواحد $23.50وهو ما يعكس زيادة بنسبة 11.3% على أساس سنوي.
| بند الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 (مليون دولار) | 30 سبتمبر 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 4,400 | 4,261 |
| إجمالي الالتزامات | 3,861 | 3,696 |
| حقوق المساهمين | 393.3 | 360.0 |
تكوين محفظة القروض
بلغ إجمالي القروض لشركة Arrow 3.3 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وكان نمو القروض للربع الثالث 24.2 مليون دولار، مع مساهمات كبيرة من القروض العقارية السكنية التي ارتفعت بنسبة 93.9 مليون دولار، أو 7.8%، منذ بدلية العام ز حتى اليوم.
| نوع القرض | الرصيد (مليون دولار) | النسبة من إجمالي القروض (%) |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 169.9 | 5.1 |
| القروض العقارية التجارية | 756.4 | 22.7 |
| القروض الاستهلاكية | 1,120.2 | 33.6 |
| القروض العقارية السكنية | 1,293.4 | 38.7 |
اتجاهات الودائع
أبلغ السهم عن إجمالي الودائع 3.8 مليار دولار اعتباراً من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 4.7% عن العام السابق. وقد تم دعم هذا النمو من خلال الودائع البلدية الموسمية وشهادات الإيداع.
| نوع الإيداع | الرصيد (مليون دولار) | النسبة من إجمالي الودائع (%) |
|---|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | 721.3 | 19.3 |
| الحسابات الجارية ذات الفائدة | 785.1 | 21.2 |
| الودائع الادخارية | 1,492.9 | 39.4 |
| الودائع لأجل | 677.1 | 18.1 |
جودة الائتمان وإدارة المخاطر
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان مخصص Arrow لخسائر الائتمان هو 31.3 مليون دولار، يمثل 0.94% من إجمالي القروض. إجمالي القروض المتعثرة 21.9 مليون دولار، يعادل 0.66% من قروض نهاية الفترة.
| مؤشر جودة الائتمان | قيمة |
|---|---|
| صافي المبالغ المخصومة (مليون دولار) | 0.7 |
| مخصص خسائر الائتمان (مليون دولار) | 0.934 |
| الأصول غير العاملة (مليون دولار) | 22.3 |
| مخصص خسائر الائتمان (% من القروض) | 0.94 |
وضع رأس المال التنظيمي
تواصل شركة Arrow Financial Corporation تجاوز الحد الأدنى لنسب رأس المال المطلوبة بموجب اللوائح المصرفية الحالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسبة رأس المال من الطبقة 1 (CET1) للأسهم العادية أعلى بكثير من الحد الأدنى المطلوب وهو 4.5%.
| نسبة رأس المال | نسبة مئوية (٪) |
|---|---|
| الحد الأدنى لنسبة CET1 | 4.5 |
| احتياطي الحفاظ على رأس المال | 2.5 |
كيف تجني شركة Arrow Financial Corporation (AROW) المال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Arrow Financial جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، سجلت شركة أرو صافي دخل فوائد قدره 28.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 12.2٪ مقارنة بـ 25.4 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. ويعزى هذا النمو بشكل أساسي إلى زيادة الفوائد والرسوم على القروض، والتي وصلت إلى 44.1 مليون دولار أمريكي. في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 36.7 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 28.4 مليون دولار | 25.4 مليون دولار | 3.0 مليون دولار | 12.2% |
| الفوائد والرسوم على القروض | 44.1 مليون دولار | 36.7 مليون دولار | 7.4 مليون دولار | 20.2% |
| حساب الفائدة | 21.0 مليون دولار | 16.8 مليون دولار | 4.2 مليون دولار | 25.0% |
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى صافي إيرادات الفوائد، تحصل شركة Arrow Financial أيضًا على إيرادات غير الفوائد، والتي تشمل رسوم الخدمات والأنشطة الائتمانية وعمولات التأمين. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 8.1 مليون دولار، بما يتوافق مع نفس الفترة من العام السابق. ويعكس هذا الاستقرار استئناف مبيعات القروض من القروض الحالية وارتفاع رسوم إدارة الثروات بسبب تحسن تقييمات السوق.
| مصادر الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| الدخل من الأنشطة الائتمانية | 2.4 مليون دولار | 2.4 مليون دولار | 0.0 مليون دولار | 0.0% |
| رسوم الخدمات الأخرى المقدمة للعملاء | 2.9 مليون دولار | 2.8 مليون دولار | 0.1 مليون دولار | 4.3% |
| لجان التأمين | 2.0 مليون دولار | 1.7 مليون دولار | 0.3 مليون دولار | 17.6% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض Arrow 3.3 مليار دولار، مما يعكس زيادة قدرها 201.2 مليون دولار عن العام السابق. تتنوع محفظة القروض بين القروض التجارية والسكنية والاستهلاكية. وكان نمو القروض قوياً بشكل خاص في العقارات السكنية، حيث زاد بمقدار 93.9 مليون دولار أو 7.8٪ مقارنة بـ 31 ديسمبر 2023.
| قطاعات القروض | إجمالي القروض (حتى 30/9/2024) | % من إجمالي القروض | النمو من العام السابق |
|---|---|---|---|
| القروض العقارية السكنية | 1.3 مليار دولار | 38.7% | 93.9 مليون دولار (7.8%) |
| القروض التجارية | 0.8 مليار دولار | 24.0% | 24.6 مليون دولار (2.7%) |
| القروض الاستهلاكية | 1.1 مليار دولار | 33.6% | 8.6 مليون دولار (0.8%) |
اتجاهات الودائع
تعد الودائع عنصرًا حاسمًا في استراتيجية تمويل Arrow، حيث يصل إجمالي الودائع إلى 3.8 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا انخفاضًا قدره 171.0 مليون دولار أمريكي، أو 4.7٪، عن العام السابق. ويعكس التحول في تكوين الودائع التغيرات في أسعار السوق والضغوط التنافسية.
| أنواع الودائع | إجمالي الودائع (حتى 30/9/2024) | التغيير من السنة السابقة | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | 721.3 مليون دولار | (57.7 مليون دولار) | −7.4% |
| الحسابات الجارية ذات الفائدة | 785.1 مليون دولار | (10.5 مليون دولار) | −1.3% |
| الودائع الادخارية | 1.5 مليار دولار | (11.0 مليون دولار) | −0.7% |
النفقات والكفاءة
بلغت المصاريف غير المرتبطة بالفائدة لشركة Arrow Financial Corporation 24.1 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة من 23.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وسجلت نسبة الكفاءة، التي تقيس كفاءة التشغيل، 65.59% للربع الثالث من عام 2024، مما يشير إلى تحسن طفيف في إدارة التكاليف.
| مقاييس النفقات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 24.1 مليون دولار | 23.5 مليون دولار | 0.6 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 65.59% | 69.93% | (4.34%) |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Arrow Financial Corporation عن صافي دخل قدره 8.975 مليون دولار أمريكي، وهو ما يُترجم إلى ربحية السهم المخففة (EPS) البالغة 0.53 دولار أمريكي، ارتفاعًا من 0.46 دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وتعكس هذه الزيادة الأداء القوي في صافي إيرادات الفوائد والإدارة الفعالة للتكاليف. .
| مقاييس الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 8.975 مليون دولار | 7.743 مليون دولار | 1.232 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.53 | $0.46 | $0.07 |
استنتاج بشأن الوضع المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول شركة Arrow Financial Corporation 4.4 مليار دولار أمريكي، مع وصول حقوق المساهمين إلى 393.3 مليون دولار أمريكي. يدعم هذا الأساس المالي القوي استراتيجية النمو الخاصة بشركة Arrow والاستثمارات المستمرة في محفظة القروض وعروض الخدمات الخاصة بها.
Arrow Financial Corporation (AROW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Arrow Financial Corporation (AROW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Arrow Financial Corporation (AROW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Arrow Financial Corporation (AROW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.