Arrow Financial Corporation (AROW) Bundle
Un bref historique d'Arrow Financial Corporation
Arrow Financial Corporation, à partir de 2024, a démontré une croissance et une stabilité significatives dans ses opérations financières. La société a déclaré un bénéfice net de 9,0 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, une augmentation de 8,6 millions de dollars au trimestre précédent et 7,7 millions de dollars au cours de la même période en 2023.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu net des intérêts d'Arrow a atteint 28,4 millions de dollars, une augmentation de 4,7% par rapport à 27,2 millions de dollars au deuxième trimestre de 2024 et une augmentation de 12,2% contre 25,4 millions de dollars au troisième trimestre de 2023. L'intérêt total et le revenu de dividende Pour la même période, 49,4 millions de dollars, contre 48,0 millions de dollars au trimestre précédent et 42,1 millions de dollars en glissement annuel.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 9,0 millions de dollars | 8,6 millions de dollars | 7,7 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 28,4 millions de dollars | 27,2 millions de dollars | 25,4 millions de dollars |
| Intérêt total et revenu de dividendes | 49,4 millions de dollars | 48,0 millions de dollars | 42,1 millions de dollars |
Gestion des actifs et des passifs
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux d'Arrow s'élevaient à 4,4 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 167,0 millions de dollars, ou 3,9%, par rapport au trimestre précédent. Le total des prêts a été déclaré à 3,3 milliards de dollars, indiquant une augmentation de 201,2 millions de dollars depuis le 30 septembre 2023. Les dépôts sont également passés à 3,8 milliards de dollars, marquant une augmentation de 171,0 millions de dollars d'une année à l'autre.
| Mesures clés | Au 30 septembre 2024 | Au 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 4,4 milliards de dollars | 4,3 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 3,3 milliards de dollars | 3,1 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 3,8 milliards de dollars | 3,6 milliards de dollars |
Capitaux propres et bénéfices par action
Les capitaux propres des actionnaires au 30 septembre 2024 étaient de 393,3 millions de dollars, soit une augmentation de 13,5 millions de dollars, ou 3,6%, par rapport au 31 décembre 2023. La valeur comptable par action a été déclaré à 23,50 $, en hausse de 11,3% par rapport à l'année précédente. Le bénéfice dilué par action pour le troisième trimestre de 2024 était de 0,53 $, contre 0,46 $ au troisième trimestre de 2023.
| Métriques | Au 30 septembre 2024 | Au 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Capitaux propres | 393,3 millions de dollars | 360,0 millions de dollars |
| Valeur comptable par action | $23.50 | $21.12 |
| Bénéfice dilué par action | $0.53 | $0.46 |
Efficacité opérationnelle
Le ratio d'efficacité du troisième trimestre de 2024 s'est amélioré à 65,59%, contre 69,93% au même trimestre de l'année précédente. Les dépenses totales sans intérêt pour le troisième trimestre étaient de 24,1 millions de dollars, légèrement en hausse par rapport à 23,5 millions de dollars en glissement annuel.
| Métriques opérationnelles | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Dépenses totales sans intérêt | 24,1 millions de dollars | 23,5 millions de dollars |
| Rapport d'efficacité | 65.59% | 69.93% |
A qui possède Arrow Financial Corporation (AROW)
Importants actionnaires
Au 30 septembre 2024, Arrow Financial Corporation comptait environ 16 734 000 actions en circulation. La structure de propriété se compose à la fois d'investisseurs institutionnels et individuels.
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 6,500,000 | 38.8% |
| Investisseurs individuels | 10,234,000 | 61.2% |
Propriété institutionnelle
Les actionnaires institutionnels importants comprennent:
- BlackRock, Inc.: 1 200 000 actions (7,2%)
- Le groupe Vanguard: 900 000 actions (5,4%)
- State Street Corporation: 750 000 actions (4,5%)
- Gestion de Wellington: 600 000 actions (3,6%)
Propriété exécutive et initiée
Les officiers supérieurs et administrateurs d'Arrow Financial Corporation détiennent une partie substantielle des actions de la société:
- Gary C. Dake (président): 500 000 actions (3,0%)
- Autres cadres: 300 000 actions (1,8%)
- Conseil d'administration: 250 000 actions (1,5%)
Changements récents de propriété
En 2024, Arrow Financial Corporation a autorisé un programme de rachat d'actions, permettant le rachat pouvant atteindre 5 millions de dollars en actions ordinaires. Ce programme a entraîné une réduction du nombre d'actions en circulation.
Performance du stock
Le cours de l'action d'Arrow Financial Corporation au 30 septembre 2024 était de 28,66 $ par action. La société a maintenu un versement de dividendes cohérent, avec un dividende en espèces de 0,27 $ par action pour le troisième trimestre 2024.
| Quart | Dividende en espèces par action | Cours des actions |
|---|---|---|
| T1 2024 | $0.27 | $23.11 |
| Q2 2024 | $0.27 | $21.50 |
| Q3 2024 | $0.27 | $28.66 |
Valeur comptable et mesures financières
Au 30 septembre 2024, la valeur comptable par action est passée à 23,50 $, ce qui représente une augmentation de 11,3% d'une année à l'autre. La valeur comptable tangible par action a été déclaré à 21,95 $, reflétant une augmentation similaire.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Valeur comptable par action | $23.50 |
| Valeur comptable tangible par action | $21.95 |
| Revenu net (TC 2024) | $8,975,000 |
Capital réglementaire et conformité
Arrow Financial Corporation a systématiquement dépassé les exigences en matière de capital réglementaire. Au 30 septembre 2024, le ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun était de 12,77%, bien au-dessus de l'exigence minimale de 4,5%.
| Ratio de capital | Valeur |
|---|---|
| Ratio CET1 | 12.77% |
| Tampon de conservation des capitaux | 2.50% |
Énoncé de mission Arrow Financial Corporation (AROW)
Arrow Financial Corporation s'engage à fournir des services financiers exceptionnels qui favorisent la croissance et la prospérité de ses clients et communautés. L'entreprise s'efforce de fournir de la valeur grâce à des pratiques bancaires responsables, des solutions innovantes et un dévouement à la satisfaction des clients.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'éthique et de transparence dans toutes les interactions.
- Focus client: Prioriser les besoins et les intérêts des clients dans chaque décision.
- Engagement communautaire: Participer activement aux initiatives et au développement communautaires.
- Innovation: Adopter la technologie et les nouvelles idées pour améliorer la prestation de services et l'efficacité opérationnelle.
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Arrow Financial Corporation a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Actif total | 4,4 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 3,3 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 3,8 milliards de dollars |
| Capitaux propres | 393,3 millions de dollars |
| Valeur comptable par action | $23.50 |
| Valeur comptable tangible par action | $21.95 |
| Revenu net (TC 2024) | 8,975 millions de dollars |
| Dividende en espèces par action | $0.27 |
Métriques de performance récentes
Pour le troisième trimestre de 2024, Arrow Financial Corporation a atteint les indicateurs de performance suivants:
| Indicateur | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Bénéfice de base par action | $0.54 | $0.46 |
| Bénéfice dilué par action | $0.53 | $0.46 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.84% | 0.75% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 9.20% | 8.47% |
| Marge d'intérêt net | 2.79% | 2.55% |
Objectifs stratégiques
Arrow Financial Corporation vise à:
- Améliorez l'expérience client grâce à des solutions financières personnalisées.
- Élargissez sa présence sur le marché en tirant parti de la technologie et de l'innovation.
- Maintenir une position de capital robuste pour soutenir la croissance et la stabilité.
- Engagez-vous dans le développement communautaire grâce à divers programmes de sensibilisation.
Implication de la communauté
Arrow Financial Corporation engage activement le soutien communautaire grâce à des programmes de littératie financière, des parrainages et des contributions caritatives. En 2024, la société a alloué des ressources à diverses initiatives visant à améliorer les opportunités économiques dans ses domaines de service.
Conclusion
La mission d'Arrow Financial Corporation est sous-tendue par son engagement envers l'intégrité, l'orientation client, l'engagement communautaire et l'innovation. Ces valeurs fondamentales guident l'entreprise dans ses opérations et son orientation stratégique alors qu'elle cherche à remplir sa mission en 2024 et au-delà.
Comment fonctionne Arrow Financial Corporation (AROW)
Entreprise Overview
Arrow Financial Corporation est une société de portefeuille bancaire qui opère par le biais de ses filiales, fournissant principalement une gamme de services financiers, notamment la banque commerciale, la gestion des investissements et l'assurance. Au 30 septembre 2024, Arrow a déclaré un actif total de 4,4 milliards de dollars, marquant une augmentation de 3,2% par rapport à l'année précédente.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Arrow a déclaré un revenu net de 8,975 millions de dollars, à partir de 7,743 millions de dollars au troisième trimestre de 2023. L'augmentation du bénéfice net a été tirée par une augmentation significative du revenu des intérêts nets, qui a atteint 28,4 millions de dollars, une augmentation de 12,2% par rapport à 25,4 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente.
| Quartier terminé | Revenu net (million de dollars) | Revenu net des intérêts (millions de dollars) | Bénéfice de base par action ($) | Bénéfice dilué par action ($) | Dividende en espèces par action ($) |
|---|---|---|---|---|---|
| 9/30/2024 | 8.975 | 28.4 | 0.54 | 0.53 | 0.27 |
| 9/30/2023 | 7.743 | 25.4 | 0.46 | 0.46 | 0.262 |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, les passifs totaux d'Arrow se tenaient à 3,861 milliards de dollars, alors que les capitaux propres des actionnaires étaient 393,3 millions de dollars. La société a maintenu une valeur comptable par action de $23.50, qui reflète une augmentation de 11,3% d'une année à l'autre.
| Élément de bilan | 30 septembre 2024 (million de dollars) | 30 septembre 2023 (million de dollars) |
|---|---|---|
| Actif total | 4,400 | 4,261 |
| Passifs totaux | 3,861 | 3,696 |
| Capitaux propres | 393.3 | 360.0 |
Composition du portefeuille de prêts
Les prêts totaux d'Arrow équivalaient à 3,3 milliards de dollars Au 30 septembre 2024. La croissance du prêt pour le troisième trimestre était 24,2 millions de dollars, avec des contributions importantes des prêts immobiliers résidentiels, qui ont augmenté 93,9 millions de dollars, ou 7.8%, année à ce jour.
| Type de prêt | Solde (million de dollars) | Pourcentage de prêts totaux (%) |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 169.9 | 5.1 |
| Prêts immobiliers commerciaux | 756.4 | 22.7 |
| Prêts à la consommation | 1,120.2 | 33.6 |
| Prêts immobiliers résidentiels | 1,293.4 | 38.7 |
Tendances de dépôt
Arrow a signalé des dépôts totaux de 3,8 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 4,7% par rapport à l'année précédente. Cette croissance a été soutenue par des dépôts municipaux saisonniers et des CD négociés.
| Type de dépôt | Solde (million de dollars) | Pourcentage de dépôts totaux (%) |
|---|---|---|
| Dépôts non intéressants | 721.3 | 19.3 |
| Comptes chèques porteurs d'intérêt | 785.1 | 21.2 |
| Dépôts d'épargne | 1,492.9 | 39.4 |
| Dépôts de temps | 677.1 | 18.1 |
Qualité du crédit et gestion des risques
Au 30 septembre 2024, l'allocation d'Arrow pour les pertes de crédit était 31,3 millions de dollars, représentant 0.94% du total des prêts. Les prêts non performants ont totalisé 21,9 millions de dollars, assimilant à 0.66% des prêts d'époque.
| Indicateur de qualité du crédit | Valeur |
|---|---|
| Octages nets (millions de dollars) | 0.7 |
| Provision pour les pertes de crédit (million de dollars) | 0.934 |
| Actifs non performants (millions de dollars) | 22.3 |
| Allocation pour les pertes de crédit (% des prêts) | 0.94 |
Position de capital réglementaire
Arrow Financial Corporation continue de dépasser tous les ratios de capital minimum requis en vertu des réglementations bancaires actuelles. Au 30 septembre 2024, le ratio de capital commun de niveau 1 (CET1) était bien supérieur à l'exigence minimale de 4.5%.
| Ratio de capital | Pourcentage (%) |
|---|---|
| Ratio CET1 minimum | 4.5 |
| Tampon de conservation des capitaux | 2.5 |
Comment Arrow Financial Corporation (Arow) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Arrow Financial Corporation génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêts nets, qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour le troisième trimestre de 2024, Arrow a déclaré un revenu net d'intérêts de 28,4 millions de dollars, une augmentation de 12,2% contre 25,4 millions de dollars au même trimestre de 2023. Cette croissance est principalement attribuée à une augmentation des intérêts et des frais sur les prêts, qui ont atteint 44,1 millions de dollars au troisième trimestre 2024, contre 36,7 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 28,4 millions de dollars | 25,4 millions de dollars | 3,0 millions de dollars | 12.2% |
| Intérêt et frais sur les prêts | 44,1 millions de dollars | 36,7 millions de dollars | 7,4 millions de dollars | 20.2% |
| Intérêts | 21,0 millions de dollars | 16,8 millions de dollars | 4,2 millions de dollars | 25.0% |
Revenus non intérêts
En plus du revenu des intérêts nets, Arrow Financial Corporation gagne également un revenu sans intérêt, qui comprend des frais pour les services, les activités fiduciaires et les commissions d'assurance. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu total de non-intérêt a été déclaré à 8,1 millions de dollars, conformément à la même période l'année précédente. Cette stabilité reflète la reprise des ventes de prêts des origines actuelles des prêts et des frais de gestion de patrimoine plus élevés en raison de l'amélioration des évaluations du marché.
| Sources de revenus sans intérêt | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Revenu des activités fiduciaires | 2,4 millions de dollars | 2,4 millions de dollars | 0,0 million de dollars | 0.0% |
| Frais pour les autres services aux clients | 2,9 millions de dollars | 2,8 millions de dollars | 0,1 million de dollars | 4.3% |
| Commissions d'assurance | 2,0 millions de dollars | 1,7 million de dollars | 0,3 million de dollars | 17.6% |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux d'Arrow s'élevaient à 3,3 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 201,2 millions de dollars par rapport à l'année précédente. Le portefeuille de prêts est diversifié entre les prêts commerciaux, résidentiels et de consommation. La croissance des prêts était particulièrement forte dans l'immobilier résidentiel, qui a augmenté de 93,9 millions de dollars ou 7,8% par rapport au 31 décembre 2023.
| Segments de prêt | Prêts totaux (au 30/09/2024) | % du total des prêts | Croissance de l'année précédente |
|---|---|---|---|
| Prêts immobiliers résidentiels | 1,3 milliard de dollars | 38.7% | 93,9 millions de dollars (7,8%) |
| Prêts commerciaux | 0,8 milliard de dollars | 24.0% | 24,6 millions de dollars (2,7%) |
| Prêts à la consommation | 1,1 milliard de dollars | 33.6% | 8,6 millions de dollars (0,8%) |
Tendances de dépôt
Les dépôts sont un élément crucial de la stratégie de financement d'Arrow, avec un dépôt total de 3,8 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Cela représente une diminution de 171,0 millions de dollars, ou 4,7% par rapport à l'année précédente. Le changement de composition des dépôts reflète les changements des taux du marché et des pressions concurrentielles.
| Types de dépôt | Dépôts totaux (au 30/09/2024) | Changement par rapport à l'année précédente | % Changement |
|---|---|---|---|
| Dépôts non intéressants | 721,3 millions de dollars | (57,7 millions de dollars) | −7.4% |
| Comptes chèques porteurs d'intérêt | 785,1 millions de dollars | (10,5 millions de dollars) | −1.3% |
| Dépôts d'épargne | 1,5 milliard de dollars | (11,0 millions de dollars) | −0.7% |
Dépenses et efficacité
Les dépenses de non-intérêt d'Arrow Financial Corporation ont été déclarées à 24,1 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, soit une augmentation de 23,5 millions de dollars au troisième trime Une légère amélioration de la gestion des coûts.
| Dépenses des métriques | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Dépenses totales sans intérêt | 24,1 millions de dollars | 23,5 millions de dollars | 0,6 million de dollars |
| Rapport d'efficacité | 65.59% | 69.93% | (4.34%) |
Revenu net et bénéfice par action
Pour le troisième trimestre de 2024, Arrow Financial Corporation a déclaré un bénéfice net de 8,975 millions de dollars, traduisant en bénéfice par action dilué (BPA) de 0,53 $, contre 0,46 $ au troisième trime .
| Métriques de performance | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 8,975 millions de dollars | 7,743 millions de dollars | 1,232 million de dollars |
| EPS dilué | $0.53 | $0.46 | $0.07 |
Conclusion sur la situation financière
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux d'Arrow Financial Corporation étaient de 4,4 milliards de dollars, avec des capitaux propres pour les actionnaires pour un montant de 393,3 millions de dollars. Cette solide fondation financière soutient la stratégie de croissance d'Arrow et les investissements en cours dans ses offres de portefeuille de prêts et de services.
Arrow Financial Corporation (AROW) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Arrow Financial Corporation (AROW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Arrow Financial Corporation (AROW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Arrow Financial Corporation (AROW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.