Arrow Financial Corporation (AROW): Historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Arrow Financial Corporation

Arrow Financial Corporation, a partir de 2024, ha demostrado un crecimiento y estabilidad significativos en sus operaciones financieras. La compañía informó un ingreso neto de $ 9.0 millones para el tercer trimestre de 2024, un aumento de $ 8.6 millones en el trimestre anterior y $ 7.7 millones durante el mismo período en 2023.

Desempeño financiero

Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos de Arrow alcanzaron los $ 28.4 millones, un aumento del 4.7% de $ 27.2 millones en el segundo trimestre de 2024 y un aumento del 12.2% en comparación con $ 25.4 millones en el tercer trimestre de 2023. El ingreso total de intereses y dividendos Para el mismo período fue de $ 49.4 millones, por encima de $ 48.0 millones en el trimestre anterior y $ 42.1 millones año tras año.

Gestión de activos y responsabilidad

Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Arrow ascendieron a $ 4.4 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 167.0 millones, o 3.9%, del trimestre anterior. Los préstamos totales se informaron en $ 3.3 mil millones, lo que indica un aumento de $ 201.2 millones desde el 30 de septiembre de 2023. Los depósitos también crecieron a $ 3.8 mil millones, marcando un aumento de $ 171.0 millones año tras año.

Equidad de accionistas y ganancias por acción

El capital de los accionistas al 30 de septiembre de 2024 fue de $ 393.3 millones, un aumento de $ 13.5 millones, o 3.6%, desde el 31 de diciembre de 2023. El valor en libros por acción se informó en $ 23.50, un 11.3% más que el año anterior. Las ganancias diluidas por acción para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 0.53, en comparación con $ 0.46 en el tercer trimestre de 2023.

Eficiencia operativa

La relación de eficiencia para el tercer trimestre de 2024 mejoró a 65.59% de 69.93% en el mismo trimestre del año anterior. El gasto total no interesante para el tercer trimestre fue de $ 24.1 millones, ligeramente más de $ 23.5 millones año tras año.

A Who posee Arrow Financial Corporation (AROW)

Principales accionistas

Al 30 de septiembre de 2024, Arrow Financial Corporation tenía aproximadamente 16,734,000 acciones en circulación. La estructura de propiedad consta de inversores institucionales e individuales.

Propiedad institucional

Los accionistas institucionales significativos incluyen:

• BlackRock, Inc.: 1,200,000 acciones (7.2%)
• Vanguard Group: 900,000 acciones (5.4%)
• State Street Corporation: 750,000 acciones (4.5%)
• Gestión de Wellington: 600,000 acciones (3.6%)

Propiedad ejecutiva e interna

Los funcionarios ejecutivos y directores de Arrow Financial Corporation tienen una parte sustancial de las acciones de la Compañía:

• Gary C. Dake (Presidente): 500,000 acciones (3.0%)
• Otros ejecutivos: 300,000 acciones (1.8%)
• Junta Directiva: 250,000 acciones (1.5%)

Cambios recientes en la propiedad

En 2024, Arrow Financial Corporation autorizó un programa de recompra de acciones, permitiendo la recompra de hasta $ 5 millones en acciones comunes. Este programa ha llevado a una reducción en el número de acciones en circulación.

Rendimiento de stock

El precio de las acciones de Arrow Financial Corporation al 30 de septiembre de 2024 era de $ 28.66 por acción. La compañía ha mantenido un pago de dividendos consistente, con un dividendo en efectivo de $ 0.27 por acción para el tercer trimestre de 2024.

Valor en libros y métricas financieras

Al 30 de septiembre de 2024, el valor en libros por acción aumentó a $ 23.50, lo que representa un aumento del 11.3% año tras año. El valor en libros tangible por acción se informó en $ 21.95, lo que refleja un aumento similar.

Capital regulatorio y cumplimiento

Arrow Financial Corporation ha excedido constantemente los requisitos de capital regulatorio. Al 30 de septiembre de 2024, la relación de capital de nivel de equidad común (CET1) era del 12,77%, muy por encima del requisito mínimo de 4.5%.

Declaración de misión de Arrow Financial Corporation (AROW)

Arrow Financial Corporation se compromete a proporcionar servicios financieros excepcionales que fomenten el crecimiento y la prosperidad de sus clientes y comunidades. La Compañía se esfuerza por entregar valor a través de prácticas bancarias responsables, soluciones innovadoras y una dedicación a la satisfacción del cliente.

Valores centrales

• Integridad: Mantener los más altos estándares de ética y transparencia en todas las interacciones.
• Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades e intereses de los clientes en cada decisión.
• Compromiso comunitario: Participando activamente y apoyando iniciativas y desarrollo comunitarios.
• Innovación: Adoptar la tecnología y las nuevas ideas para mejorar la prestación de servicios y la eficiencia operativa.

Financiero Overview

Al 30 de septiembre de 2024, Arrow Financial Corporation informó las siguientes métricas financieras:

Métricas de rendimiento recientes

Para el tercer trimestre de 2024, Arrow Financial Corporation logró los siguientes indicadores de rendimiento:

Objetivos estratégicos

Arrow Financial Corporation tiene como objetivo:

• Mejorar la experiencia del cliente a través de soluciones financieras personalizadas.
• Expand its market presence by leveraging technology and innovation.
• Maintain a robust capital position to support growth and stability.
• Comprometerse con el desarrollo comunitario a través de varios programas de divulgación.

Participación de la comunidad

Arrow Financial Corporation participa activamente en el apoyo de la comunidad a través de programas de educación financiera, patrocinios y contribuciones caritativas. En 2024, la corporación ha asignado recursos a varias iniciativas destinadas a mejorar las oportunidades económicas dentro de sus áreas de servicio.

Conclusión

La misión de Arrow Financial Corporation está respaldada por su compromiso con la integridad, el enfoque del cliente, la participación comunitaria y la innovación. Estos valores centrales guían a la compañía en sus operaciones y dirección estratégica, ya que busca cumplir su misión en 2024 y más allá.

Cómo funciona Arrow Financial Corporation (AROW)

Compañía Overview

Arrow Financial Corporation is a bank holding company that operates through its subsidiaries, primarily providing a range of financial services including commercial banking, investment management, and insurance. Al 30 de septiembre de 2024, Arrow ha reportado activos totales de $ 4.4 mil millones, marcando un aumento del 3.2% respecto al año anterior.

Desempeño financiero

Para el tercer trimestre de 2024, Arrow informó un ingreso neto de $ 8.975 millones, arriba de $ 7.743 millones en el tercer trimestre de 2023. El aumento en el ingreso neto fue impulsado por un aumento significativo en los ingresos por intereses netos, que alcanzó $ 28.4 millones, un aumento del 12.2% en comparación con $ 25.4 millones en el mismo trimestre del año anterior.

Lo más destacado del balance

Al 30 de septiembre de 2024, los pasivos totales de Arrow se pararon en $ 3.861 mil millones, mientras que la equidad de los accionistas era $ 393.3 millones. La compañía mantuvo un valor en libros por acción de $23.50, que refleja un aumento del 11.3% año tras año.

Composición de la cartera de préstamos

Los préstamos totales de Arrow ascendieron a $ 3.3 mil millones al 30 de septiembre de 2024. El crecimiento del préstamo para el tercer trimestre fue $ 24.2 millones, con contribuciones significativas de préstamos inmobiliarios residenciales, que aumentaron en $ 93.9 millones, o 7.8%, El año hasta la fecha.

Tendencias de depósito

Arrow informó depósitos totales de $ 3.8 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento del 4.7% respecto al año anterior. Este crecimiento fue apoyado por depósitos municipales estacionales y CD negociados.

Calidad crediticia y gestión de riesgos

A partir del 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias de Arrow fue $ 31.3 millones, representando 0.94% de préstamos totales. Préstamos no rendidos totalizados $ 21.9 millones, equivalente a 0.66% de préstamos de extremo de período.

Posición de capital regulatorio

Arrow Financial Corporation continúa superando todas las relaciones de capital mínimas requeridas bajo las regulaciones bancarias actuales. Al 30 de septiembre de 2024, la relación de capital de nivel de equidad común (CET1) estaba muy por encima del requisito mínimo de 4.5%.

Cómo Arrow Financial Corporation (AROW) gana dinero

Ingresos de intereses netos

Arrow Financial Corporation genera una parte significativa de sus ingresos a través de los ingresos por intereses netos, que es la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para el tercer trimestre de 2024, Arrow reportó ingresos por intereses netos de $ 28.4 millones, un aumento del 12.2% en comparación con $ 25.4 millones en el mismo trimestre de 2023. Este crecimiento se atribuye principalmente a un aumento en los intereses y las tarifas de los préstamos, que alcanzaron los $ 44.1 millones en el tercer trimestre de 2024, por encima de $ 36.7 millones en el tercer trimestre de 2023.

Ingresos sin intereses

Además de los ingresos por intereses netos, Arrow Financial Corporation también obtiene ingresos sin intereses, que incluyen tarifas por servicios, actividades fiduciarias y comisiones de seguros. Para el tercer trimestre de 2024, el ingreso total sin intereses se informó en $ 8.1 millones, de acuerdo con el mismo período del año anterior. Esta estabilidad refleja la reanudación de las ventas de préstamos de las originaciones actuales de los préstamos y las mayores tarifas de gestión de patrimonio debido a las mejores valoraciones del mercado.

Cartera de préstamos

Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de Arrow se situaron en $ 3.3 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 201.2 millones respecto al año anterior. La cartera de préstamos está diversificada en préstamos comerciales, residenciales y de consumo. El crecimiento del préstamo fue particularmente fuerte en los bienes raíces residenciales, que aumentó en $ 93.9 millones o 7.8% a partir del 31 de diciembre de 2023.

Tendencias de depósito

Los depósitos son un componente crucial de la estrategia de financiación de Arrow, con depósitos totales que ascienden a $ 3.8 mil millones al 30 de septiembre de 2024. Esto representa una disminución de $ 171.0 millones, o 4.7%, del año anterior. El cambio en la composición del depósito refleja los cambios en las tasas de mercado y las presiones competitivas.

Gastos y eficiencia

Los gastos no interesantes de Arrow Financial Corporation se informaron en $ 24.1 millones para el tercer trimestre de 2024, un aumento de $ 23.5 millones en el tercer trimestre de 2023. La relación de eficiencia, que mide la eficiencia operativa, se registró en 65.59% para el tercer trimestre de 2024, lo que indica Una ligera mejora en la gestión de costos.

Ingresos netos y ganancias por acción

Para el tercer trimestre de 2024, Arrow Financial Corporation informó un ingreso neto de $ 8.975 millones, traduciendo a ganancias diluidas por acción (EPS) de $ 0.53, frente a $ 0.46 en el tercer trimestre de 2023. Este aumento refleja un rendimiento sólido en los ingresos por intereses netos y la gestión efectiva de costos de costos .

Conclusión sobre la posición financiera

Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Arrow Financial Corporation eran de $ 4.4 mil millones, y el capital de los accionistas ascendía a $ 393.3 millones. Esta sólida Fundación Financiera respalda la estrategia de crecimiento de Arrow y las inversiones en curso en su cartera de préstamos y ofertas de servicios.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Arrow Financial Corporation (AROW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Arrow Financial Corporation (AROW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Arrow Financial Corporation (AROW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.