Arrow Financial Corporation (AROW) Bundle
Eine kurze Geschichte der Arrow Financial Corporation
Die Arrow Financial Corporation hat ab 2024 ein signifikantes Wachstum und Stabilität in ihren Finanzgeschäften gezeigt. Das Unternehmen meldete im dritten Quartal von 2024 ein Nettoergebnis von 9,0 Mio. USD, was im Voraus von 8,6 Mio. USD im Voraus und 7,7 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 erreichte der Nettozinserträge von Arrow 28,4 Mio. USD, ein Anstieg um 4,7% gegenüber 27,2 Mio. USD im zweiten Quartal von 2024 und ein Anstieg von 12,2% gegenüber 25,4 Mio. USD im dritten Quartal von 2023. Der Gesamtzins und der Dividendenergebnis Im gleichen Zeitraum betrug 49,4 Millionen US-Dollar, gegenüber 48,0 Mio. USD im Vorquartal und 42,1 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 9,0 Millionen US -Dollar | 8,6 Millionen US -Dollar | 7,7 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 28,4 Millionen US -Dollar | 27,2 Millionen US -Dollar | 25,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsen und Dividendenerträge | 49,4 Millionen US -Dollar | 48,0 Millionen US -Dollar | 42,1 Millionen US -Dollar |
Vermögens- und Haftungsmanagement
Zum 30. September 2024 belief sich das Gesamtvermögen von Arrow auf 4,4 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung von 167,0 Mio. USD oder 3,9%gegenüber dem Vorquartal zurückzuführen war. Die Gesamtdarlehen wurden bei 3,3 Milliarden US-Dollar gemeldet, was auf einen Anstieg von 201,2 Mio. USD seit dem 30. September 2023 hinweist. Einzahlungen stiegen ebenfalls auf 3,8 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 171,0 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr war.
| Schlüsselkennzahlen | Ab dem 30. September 2024 | Ab dem 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,4 Milliarden US -Dollar | 4,3 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 3,3 Milliarden US -Dollar | 3,1 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 3,8 Milliarden US -Dollar | 3,6 Milliarden US -Dollar |
Aktionär Eigenkapital und Gewinne pro Aktie
Das Eigenkapital der Aktionäre betrug zum 30. September 2024 393,3 Mio. USD, ein Anstieg von 13,5 Mio. USD oder 3,6% gegenüber dem 31. Dezember 2023. Der Buchwert pro Aktie wurde mit 23,50 USD gemeldet, was einem Anstieg von 11,3% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Das verwässerte Gewinn je Aktie im dritten Quartal von 2024 betrug 0,53 USD gegenüber 0,46 USD im dritten Quartal von 2023.
| Eigenkapitalmetriken | Ab dem 30. September 2024 | Ab dem 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 393,3 Millionen US -Dollar | 360,0 Millionen US -Dollar |
| Buchwert pro Aktie | $23.50 | $21.12 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.53 | $0.46 |
Betriebseffizienz
Die Effizienzquote für das dritte Quartal von 2024 verbesserte sich von 69,93% im selben Quartal des Vorjahres auf 65,59%. Die Gesamtkosten für das dritte Quartal betrug 24,1 Mio. USD, etwas gegenüber 23,5 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr.
| Betriebsmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkostenkosten | 24,1 Millionen US -Dollar | 23,5 Millionen US -Dollar |
| Effizienzverhältnis | 65.59% | 69.93% |
A WHO gehört Arrow Financial Corporation (AROW)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 hatte die Arrow Financial Corporation ungefähr 16.734.000 Aktien ausstehend. Die Eigentümerstruktur besteht sowohl aus institutionellen als auch aus einzelnen Anlegern.
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 6,500,000 | 38.8% |
| Einzelinvestoren | 10,234,000 | 61.2% |
Institutionelles Eigentum
Zu den wichtigsten institutionellen Aktionären gehören:
- BlackRock, Inc.: 1.200.000 Aktien (7,2%)
- Die Vanguard Group: 900.000 Aktien (5,4%)
- State Street Corporation: 750.000 Aktien (4,5%)
- Wellington Management: 600.000 Aktien (3,6%)
Executive- und Insider -Besitz
Die leitenden Angestellten und Direktoren der Arrow Financial Corporation haben einen erheblichen Teil der Aktien des Unternehmens:
- Gary C. Dake (Präsident): 500.000 Aktien (3,0%)
- Andere Führungskräfte: 300.000 Aktien (1,8%)
- Verwaltungsrat: 250.000 Aktien (1,5%)
Jüngste Eigentumsänderungen
Im Jahr 2024 genehmigte die Arrow Financial Corporation ein Aktienrückkaufprogramm und ermöglichte den Rückkauf von Stammaktien in Höhe von bis zu 5 Mio. USD. Dieses Programm hat zu einer Reduzierung der Anzahl der ausstehenden Aktien geführt.
Aktienleistung
Der Aktienkurs der Arrow Financial Corporation zum 30. September 2024 betrug 28,66 USD je Aktie. Das Unternehmen hat eine konsistente Dividendenausschüttung mit einer Gelddividende von 0,27 USD pro Aktie für Quartier 2024 beibehalten.
| Quartal | Bargelddividende pro Aktie | Aktienkurs |
|---|---|---|
| Q1 2024 | $0.27 | $23.11 |
| Q2 2024 | $0.27 | $21.50 |
| Q3 2024 | $0.27 | $28.66 |
Buchwert und finanzielle Metriken
Zum 30. September 2024 stieg der Buchwert pro Aktie auf 23,50 USD, was einem Anstieg von 11,3% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Der materielle Buchwert pro Aktie wurde bei 21,95 USD gemeldet, was eine ähnliche Erhöhung widerspiegelt.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Buchwert pro Aktie | $23.50 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $21.95 |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | $8,975,000 |
Regulierungskapital und Konformität
Die Arrow Financial Corporation hat die behördlichen Kapitalanforderungen durchweg übertroffen. Zum 30. September 2024 lag die Kapitalquote der Common Equity Tier 1 (CET1) 12,77%, was weit über dem Mindestanforderungen von 4,5%liegt.
| Kapitalverhältnis | Wert |
|---|---|
| CET1 -Verhältnis | 12.77% |
| Kapitalschutzpuffer | 2.50% |
Arrow Financial Corporation (AROW) -Missionserklärung
Die Arrow Financial Corporation setzt sich für außergewöhnliche Finanzdienstleistungen ein, die das Wachstum und den Wohlstand ihrer Kunden und Gemeinden fördern. Das Unternehmen ist bestrebt, durch verantwortungsbewusste Bankpraktiken, innovative Lösungen und ein Engagement für die Kundenzufriedenheit Wert zu liefern.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Ethik und Transparenz in allen Interaktionen.
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Interessen der Kunden in jeder Entscheidung.
- Community Engagement: Aktiv an und unterstützt Community -Initiativen und -entwicklung.
- Innovation: Umarmen von Technologie und neuen Ideen zur Verbesserung der Servicebereitstellung und der betrieblichen Effizienz.
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete die Arrow Financial Corporation die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,4 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 3,3 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 3,8 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 393,3 Millionen US -Dollar |
| Buchwert pro Aktie | $23.50 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $21.95 |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 8,975 Millionen US -Dollar |
| Bargelddividende pro Aktie | $0.27 |
Jüngste Leistungsmetriken
Für das dritte Quartal 2024 erreichte die Arrow Financial Corporation die folgenden Leistungsindikatoren:
| Indikator | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Grundgewinn je Aktie | $0.54 | $0.46 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.53 | $0.46 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.84% | 0.75% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 9.20% | 8.47% |
| Nettozinsspanne | 2.79% | 2.55% |
Strategische Ziele
Die Arrow Financial Corporation zielt darauf ab:
- Verbessern Sie das Kundenerlebnis durch personalisierte Finanzlösungen.
- Erweitern Sie seine Marktpräsenz, indem Sie Technologie und Innovation nutzen.
- Halten Sie eine robuste Kapitalposition bei, um Wachstum und Stabilität zu unterstützen.
- Verpflichten Sie sich durch verschiedene Outreach -Programme zur Gemeinschaftsentwicklung.
Engagement der Gemeinschaft
Die Arrow Financial Corporation beteiligt sich aktiv für die Unterstützung von Community -Unterstützung durch Programme für Finanzkompetenz, Sponsoring und gemeinnützige Beiträge. Im Jahr 2024 hat das Unternehmen verschiedene Initiativen zur Verbesserung der wirtschaftlichen Möglichkeiten in seinen Dienstleistungsbereichen zur Verfügung gestellt.
Abschluss
Die Mission der Arrow Financial Corporation wird durch sein Engagement für Integrität, Kundenfokus, Community Engagement und Innovation untermauert. Diese Grundwerte leiten das Unternehmen in seinem Betrieb und seiner strategischen Ausrichtung, um seine Mission im Jahr 2024 und darüber hinaus zu erfüllen.
Wie Arrow Financial Corporation (AROW) funktioniert
Unternehmen Overview
Die Arrow Financial Corporation ist eine Bankholdinggesellschaft, die über ihre Tochtergesellschaften tätig ist und vor allem eine Reihe von Finanzdienstleistungen anbietet, darunter Geschäftsbanken, Investmentmanagement und Versicherung. Zum 30. September 2024 hat Arrow Gesamtvermögen von 4,4 Milliarden US -Dollar gemeldet, was eine Steigerung von 3,2% gegenüber dem Vorjahr darstellt.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Arrow ein Nettoeinkommen von 8,975 Millionen US -Dollar, hoch von 7,743 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023. Der Anstieg des Nettogewinns wurde durch einen signifikanten Anstieg des erzielten Zinseinkommens zurückzuführen, der erreichte 28,4 Millionen US -Dollar, ein Anstieg von 12,2% im Vergleich zu 25,4 Millionen US -Dollar im selben Quartal des Vorjahres.
| Viertel endete | Nettogewinn (Mio. USD) | Nettozinserträge (Mio. USD) | Grundgewinne je Aktie ($) | Verwässertes Ergebnis je Aktie ($) | Bargelddividende pro Aktie ($) |
|---|---|---|---|---|---|
| 9/30/2024 | 8.975 | 28.4 | 0.54 | 0.53 | 0.27 |
| 9/30/2023 | 7.743 | 25.4 | 0.46 | 0.46 | 0.262 |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 stand die Gesamtverbindlichkeiten von Arrow bei 3,861 Milliarden US -Dollar, während das Eigenkapital der Aktionäre war 393,3 Millionen US -Dollar. Das Unternehmen hielt einen Buchwert pro Aktie von beibehalten $23.50, was einen Anstieg von 11,3% gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt.
| Bilanzartikel | 30. September 2024 (Millionen US -Dollar) | 30. September 2023 (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,400 | 4,261 |
| Gesamtverbindlichkeiten | 3,861 | 3,696 |
| Eigenkapital der Aktionäre | 393.3 | 360.0 |
Kreditportfolio -Komposition
Die Gesamtdarlehen von Arrow waren auf 3,3 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024. Das Darlehenswachstum für das dritte Quartal war 24,2 Millionen US -Dollar, mit erheblichen Beiträgen von Wohnimmobilienkrediten, die von zunehmend zugenommen wurden 93,9 Millionen US -Dollar, oder 7.8%, der bisherige Jahresverlauf.
| Kredittyp | Guthaben (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen (%) |
|---|---|---|
| Werbekredite | 169.9 | 5.1 |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 756.4 | 22.7 |
| Verbraucherkredite | 1,120.2 | 33.6 |
| Wohnimmobilienkredite | 1,293.4 | 38.7 |
Einzahlungstrends
Pfeil meldete Gesamteinlagen von 3,8 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024, was eine Steigerung von 4,7% gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt. Dieses Wachstum wurde durch saisonale kommunale Einlagen und vermittelte CDs unterstützt.
| Einzahlungstyp | Guthaben (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamteinlagen (%) |
|---|---|---|
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | 721.3 | 19.3 |
| Zins tragende Girokonten | 785.1 | 21.2 |
| Spareinlagen | 1,492.9 | 39.4 |
| Zeiteinzahlungen | 677.1 | 18.1 |
Kreditqualität und Risikomanagement
Zum 30. September 2024 war Arrows Zulage für Kreditverluste 31,3 Millionen US -Dollarrepräsentieren 0.94% von Gesamtkrediten. Notleidende Kredite waren insgesamt 21,9 Millionen US -Dollar, gleichwertig mit 0.66% von Periodenkrediten.
| Kreditqualitätsindikator | Wert |
|---|---|
| Nettovorschaden (Millionen US-Dollar) | 0.7 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (Mio. USD) | 0.934 |
| Nicht -Performance -Vermögenswerte (Millionen US -Dollar) | 22.3 |
| Kreditverluste (% der Darlehen) | 0.94 |
Regulierungskapitalposition
Die Arrow Financial Corporation überschreitet weiterhin alle erforderlichen Mindestkapitalquoten gemäß den laufenden Bankvorschriften. Ab dem 30. September 2024 lag die Kapitalquote der Common Equity Stufe 1 (CET1) weit über dem Mindestanforderungen von weit über 4.5%.
| Kapitalverhältnis | Prozentsatz (%) |
|---|---|
| Minimales CET1 -Verhältnis | 4.5 |
| Kapitalschutzpuffer | 2.5 |
Wie Arrow Financial Corporation (AROW) Geld verdient
Nettozinserträge
Die Arrow Financial Corporation generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Nettozinserträge, was die Differenz zwischen Zinsen für Kredite und Zinsen für Einlagen darstellt. Für das dritte Quartal von 2024 verzeichnete Arrow einen Nettozinserträge von 28,4 Mio. USD, eine Steigerung von 12,2% gegenüber 25,4 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Dieses Wachstum wird hauptsächlich auf eine Zunahme von Zinsen und Gebühren für Kredite zurückgeführt, die 44,1 Mio. USD erreichten Im dritten Quartal 2024, gegenüber 36,7 Mio. USD im dritten Quartal 2023.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 28,4 Millionen US -Dollar | 25,4 Millionen US -Dollar | 3,0 Millionen US -Dollar | 12.2% |
| Zinsen und Gebühren für Kredite | 44,1 Millionen US -Dollar | 36,7 Millionen US -Dollar | 7,4 Millionen US -Dollar | 20.2% |
| Zinsaufwand | 21,0 Millionen US -Dollar | 16,8 Millionen US -Dollar | 4,2 Millionen US -Dollar | 25.0% |
Nichtinteresse Einkommen
Zusätzlich zu den Nettozinserträgen erzielt die Arrow Financial Corporation auch nicht zinslose Einnahmen, einschließlich Gebühren für Dienstleistungen, Treuhandaktivitäten und Versicherungskommissionen. Für das dritte Quartal von 2024 wurde das Gesamteinkommen nicht zinszinslich mit 8,1 Mio. USD gemeldet, was dem gleichen Zeitraum im Vorjahr entsprach. Diese Stabilität spiegelt die Wiederaufnahme des Darlehensumsatzes aus aktuellen Darlehensabfällen und höheren Gebühren für Vermögensverwaltung aufgrund verbesserter Marktbewertungen wider.
| Nichtinteresse Einkommensquellen | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Einkommen aus Treuhandaktivitäten | 2,4 Millionen US -Dollar | 2,4 Millionen US -Dollar | 0,0 Millionen US -Dollar | 0.0% |
| Gebühren für andere Dienstleistungen für Kunden | 2,9 Millionen US -Dollar | 2,8 Millionen US -Dollar | 0,1 Millionen US -Dollar | 4.3% |
| Versicherungskommissionen | 2,0 Millionen US -Dollar | 1,7 Millionen US -Dollar | 0,3 Millionen US -Dollar | 17.6% |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtdarlehen von Arrow bei 3,3 Milliarden US -Dollar, was auf eine Steigerung von 201,2 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr zurückzuführen war. Das Darlehensportfolio ist in Bezug auf gewerbliche, Wohn- und Verbraucherdarlehen diversifiziert. Das Darlehenswachstum war besonders stark in Wohnimmobilien, was gegenüber dem 31. Dezember 2023 um 93,9 Mio. USD oder 7,8% stieg.
| Kreditsegmente | Gesamtdarlehen (zum 30.09.2024) | % der gesamten Kredite | Wachstum aus dem Vorjahr |
|---|---|---|---|
| Wohnimmobilienkredite | 1,3 Milliarden US -Dollar | 38.7% | 93,9 Mio. USD (7,8%) |
| Werbekredite | 0,8 Milliarden US -Dollar | 24.0% | 24,6 Mio. USD (2,7%) |
| Verbraucherkredite | 1,1 Milliarden US -Dollar | 33.6% | 8,6 Mio. USD (0,8%) |
Einzahlungstrends
Einlagen sind eine entscheidende Komponente der Finanzierungsstrategie von Arrow. Zum 30. September 2024 entspricht dies insgesamt 3,8 Milliarden US -Dollar. Dies entspricht einem Rückgang von 171,0 Mio. USD oder 4,7%gegenüber dem Vorjahr. Die Verschiebung der Einzahlungszusammensetzung spiegelt Änderungen der Marktraten und des Wettbewerbsdrucks wider.
| Einzahlungsarten | Gesamtablagerungen (zum 30.09.2024) | Wechseln Sie vor dem Vorjahr | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | 721,3 Millionen US -Dollar | (57,7 Millionen US -Dollar) | −7.4% |
| Zins tragende Girokonten | 785,1 Millionen US -Dollar | (10,5 Millionen US -Dollar) | −1.3% |
| Spareinlagen | 1,5 Milliarden US -Dollar | (11,0 Millionen US -Dollar) | −0.7% |
Ausgaben und Effizienz
Die nicht zinszinslichen Ausgaben der Arrow Financial Corporation wurden für das dritte Quartal von 2024 bei 24,1 Mio. USD gemeldet, was einem Anstieg von 23,5 Mio. USD im ersten Quartal 2023. Die Effizienzquote, die die Betriebseffizienz misst Eine leichte Verbesserung des Kostenmanagements.
| Kostenmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtkostenkosten | 24,1 Millionen US -Dollar | 23,5 Millionen US -Dollar | 0,6 Millionen US -Dollar |
| Effizienzverhältnis | 65.59% | 69.93% | (4.34%) |
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
Für das dritte Quartal von 2024 meldete die Arrow Financial Corporation ein Nettoergebnis von 8,975 Mio. USD, was zu einem verwässerten Gewinn je Aktie (EPS) von 0,53 US .
| Leistungsmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 8,975 Millionen US -Dollar | 7,743 Millionen US -Dollar | 1,232 Millionen US -Dollar |
| Verdünnte EPS | $0.53 | $0.46 | $0.07 |
Schlussfolgerung zur finanziellen Position
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtvermögen der Arrow Financial Corporation auf 4,4 Milliarden US -Dollar, wobei die Aktionäre von 393,3 Mio. USD entspricht. Diese solide Financial Foundation unterstützt die Wachstumsstrategie von Arrow und laufende Investitionen in das Kreditportfolio und die Serviceangebote.
Arrow Financial Corporation (AROW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Arrow Financial Corporation (AROW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Arrow Financial Corporation (AROW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Arrow Financial Corporation (AROW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.