Arrow Financial Corporation (AROW) Bundle
Uma breve história da Arrow Financial Corporation
A Arrow Financial Corporation, a partir de 2024, demonstrou crescimento e estabilidade significativos em suas operações financeiras. A empresa registrou um lucro líquido de US $ 9,0 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de US $ 8,6 milhões no trimestre anterior e US $ 7,7 milhões durante o mesmo período em 2023.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos da Arrow atingiu US $ 28,4 milhões, um aumento de 4,7% em relação a US $ 27,2 milhões no segundo trimestre de 2024 e um aumento de 12,2% em comparação com US $ 25,4 milhões no terceiro trimestre de 2023. O total de juros e renda de dividendos No mesmo período, foi de US $ 49,4 milhões, acima dos US $ 48,0 milhões no trimestre anterior e US $ 42,1 milhões ano a ano.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 9,0 milhões | US $ 8,6 milhões | US $ 7,7 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 28,4 milhões | US $ 27,2 milhões | US $ 25,4 milhões |
| Juros totais e renda de dividendos | US $ 49,4 milhões | US $ 48,0 milhões | US $ 42,1 milhões |
Gerenciamento de ativos e responsabilidade
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do Arrow totalizou US $ 4,4 bilhões, refletindo um aumento de US $ 167,0 milhões, ou 3,9%, em relação ao trimestre anterior. Os empréstimos totais foram relatados em US $ 3,3 bilhões, indicando um aumento de US $ 201,2 milhões desde 30 de setembro de 2023. Os depósitos também cresceram para US $ 3,8 bilhões, marcando um aumento de US $ 171,0 milhões ano a ano.
| Métricas -chave | Em 30 de setembro de 2024 | Em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,4 bilhões | US $ 4,3 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 3,3 bilhões | US $ 3,1 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 3,8 bilhões | US $ 3,6 bilhões |
Patrimônio líquido e ganhos por ação
O patrimônio líquido em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 393,3 milhões, um aumento de US $ 13,5 milhões, ou 3,6%, a partir de 31 de dezembro de 2023. O valor contábil por ação foi relatado em US $ 23,50, um aumento de 11,3% em relação ao ano anterior. O lucro diluído por ação no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 0,53, em comparação com US $ 0,46 no terceiro trimestre de 2023.
| Métricas de patrimônio | Em 30 de setembro de 2024 | Em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Equidade dos acionistas | US $ 393,3 milhões | US $ 360,0 milhões |
| Valor contábil por ação | $23.50 | $21.12 |
| Ganhos diluídos por ação | $0.53 | $0.46 |
Eficiência operacional
O índice de eficiência do terceiro trimestre de 2024 melhorou para 65,59%, de 69,93% no mesmo trimestre do ano anterior. A despesa total sem juros para o terceiro trimestre foi de US $ 24,1 milhões, um pouco acima de US $ 23,5 milhões ano a ano.
| Métricas operacionais | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Despesa total sem juros | US $ 24,1 milhões | US $ 23,5 milhões |
| Índice de eficiência | 65.59% | 69.93% |
Um dono da Arrow Financial Corporation (AROW)
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Arrow Financial Corporation possuía aproximadamente 16.734.000 ações em circulação. A estrutura de propriedade consiste em investidores institucionais e individuais.
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 6,500,000 | 38.8% |
| Investidores individuais | 10,234,000 | 61.2% |
Propriedade institucional
Acionistas institucionais significativos incluem:
- BlackRock, Inc.: 1.200.000 ações (7,2%)
- O Vanguard Group: 900.000 ações (5,4%)
- State Street Corporation: 750.000 ações (4,5%)
- Wellington Management: 600.000 ações (3,6%)
Propriedade executiva e interna
Diretores executivos e diretores da Arrow Financial Corporation detêm uma parte substancial das ações da empresa:
- Gary C. Dake (Presidente): 500.000 ações (3,0%)
- Outros executivos: 300.000 ações (1,8%)
- Conselho de Administração: 250.000 ações (1,5%)
Mudanças recentes na propriedade
Em 2024, a Arrow Financial Corporation autorizou um programa de recompra de ações, permitindo a recompra de até US $ 5 milhões em ações ordinárias. Este programa levou a uma redução no número de ações em circulação.
Desempenho de ações
O preço das ações da Arrow Financial Corporation em 30 de setembro de 2024, era de US $ 28,66 por ação. A empresa manteve um pagamento de dividendos consistente, com um dividendo em dinheiro de US $ 0,27 por ação no terceiro trimestre de 2024.
| Trimestre | Dividendo em dinheiro por ação | Preço das ações |
|---|---|---|
| Q1 2024 | $0.27 | $23.11 |
| Q2 2024 | $0.27 | $21.50 |
| Q3 2024 | $0.27 | $28.66 |
Valor contábil e métricas financeiras
Em 30 de setembro de 2024, o valor contábil por ação aumentou para US $ 23,50, representando um aumento de 11,3% em relação ao ano anterior. O valor contábil tangível por ação foi relatado em US $ 21,95, refletindo um aumento semelhante.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Valor contábil por ação | $23.50 |
| Valor contábil tangível por ação | $21.95 |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | $8,975,000 |
Capital regulatório e conformidade
A Arrow Financial Corporation excedeu consistentemente os requisitos de capital regulatório. Em 30 de setembro de 2024, o índice de capital de Nível 1 Common Equity 1 (CET1) era de 12,77%, bem acima do requisito mínimo de 4,5%.
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Razão CET1 | 12.77% |
| Buffer de conservação de capital | 2.50% |
Declaração de Missão da Arrow Financial Corporation (AROW)
A Arrow Financial Corporation está comprometida em fornecer serviços financeiros excepcionais que promovem o crescimento e a prosperidade de seus clientes e comunidades. A empresa se esforça para agregar valor por meio de práticas bancárias responsáveis, soluções inovadoras e uma dedicação à satisfação do cliente.
Valores centrais
- Integridade: Defender os mais altos padrões de ética e transparência em todas as interações.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e interesses dos clientes em todas as decisões.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e apoiando iniciativas e desenvolvimento da comunidade.
- Inovação: Abraçando a tecnologia e as novas idéias para aprimorar a prestação de serviços e a eficiência operacional.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Arrow Financial Corporation relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,4 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 3,3 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 3,8 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 393,3 milhões |
| Valor contábil por ação | $23.50 |
| Valor contábil tangível por ação | $21.95 |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 8,975 milhões |
| Dividendo em dinheiro por ação | $0.27 |
Métricas de desempenho recentes
No terceiro trimestre de 2024, a Arrow Financial Corporation alcançou os seguintes indicadores de desempenho:
| Indicador | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Ganhos básicos por ação | $0.54 | $0.46 |
| Ganhos diluídos por ação | $0.53 | $0.46 |
| Retornar em ativos médios | 0.84% | 0.75% |
| Retorno com o patrimônio médio | 9.20% | 8.47% |
| Margem de juros líquidos | 2.79% | 2.55% |
Objetivos estratégicos
Arrow Financial Corporation pretende:
- Aumente a experiência do cliente por meio de soluções financeiras personalizadas.
- Expanda sua presença no mercado, aproveitando a tecnologia e a inovação.
- Mantenha uma posição de capital robusta para apoiar o crescimento e a estabilidade.
- Comprometa -se ao desenvolvimento da comunidade através de vários programas de extensão.
Envolvimento da comunidade
A Arrow Financial Corporation se envolve ativamente em apoio da comunidade por meio de programas de alfabetização financeira, patrocínios e contribuições de caridade. Em 2024, a corporação alocou recursos para várias iniciativas destinadas a melhorar as oportunidades econômicas em suas áreas de serviço.
Conclusão
A missão da Arrow Financial Corporation é sustentada por seu compromisso com a integridade, o foco do cliente, o envolvimento da comunidade e a inovação. Esses valores essenciais orientam a empresa em suas operações e direção estratégica, pois procura cumprir sua missão em 2024 e além.
Como funciona a Arrow Financial Corporation (AROW)
Empresa Overview
A Arrow Financial Corporation é uma holding bancária que opera através de suas subsidiárias, fornecendo principalmente uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais, gerenciamento de investimentos e seguros. Em 30 de setembro de 2024, a Arrow registrou ativos totais de US $ 4,4 bilhões, marcando um aumento de 3,2% em relação ao ano anterior.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, Arrow relatou um lucro líquido de US $ 8,975 milhões, de cima de US $ 7,743 milhões No terceiro trimestre de 2023. O aumento do lucro líquido foi impulsionado por um aumento significativo da receita de juros líquidos, que atingiu US $ 28,4 milhões, um aumento de 12,2% em comparação com US $ 25,4 milhões no mesmo trimestre do ano anterior.
| Terminou o trimestre | Lucro líquido (US $ milhões) | Receita de juros líquidos (US $ milhões) | Ganhos básicos por ação ($) | Ganhos diluídos por ação ($) | Dividendo em dinheiro por ação ($) |
|---|---|---|---|---|---|
| 9/30/2024 | 8.975 | 28.4 | 0.54 | 0.53 | 0.27 |
| 9/30/2023 | 7.743 | 25.4 | 0.46 | 0.46 | 0.262 |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os passivos totais de Arrow ficavam em US $ 3,861 bilhões, enquanto o patrimônio dos acionistas era US $ 393,3 milhões. A empresa manteve um valor contábil por ação de $23.50, que reflete um aumento de 11,3% em relação ao ano anterior.
| Item do balanço | 30 de setembro de 2024 (US $ milhões) | 30 de setembro de 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Total de ativos | 4,400 | 4,261 |
| Passivos totais | 3,861 | 3,696 |
| Equidade dos acionistas | 393.3 | 360.0 |
Composição do portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais de Arrow totalizaram US $ 3,3 bilhões em 30 de setembro de 2024. O crescimento do empréstimo para o terceiro trimestre era US $ 24,2 milhões, com contribuições significativas de empréstimos imobiliários residenciais, que aumentaram por US $ 93,9 milhões, ou 7.8%, no acumulado do ano.
| Tipo de empréstimo | Balance (US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 169.9 | 5.1 |
| Empréstimos imobiliários comerciais | 756.4 | 22.7 |
| Empréstimos ao consumidor | 1,120.2 | 33.6 |
| Empréstimos imobiliários residenciais | 1,293.4 | 38.7 |
Tendências de depósito
Arrow relatou depósitos totais de US $ 3,8 bilhões Em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de 4,7% em relação ao ano anterior. Esse crescimento foi apoiado por depósitos municipais sazonais e CDs intermediados.
| Tipo de depósito | Balance (US $ milhões) | Porcentagem do total de depósitos (%) |
|---|---|---|
| Depósitos não por contenção | 721.3 | 19.3 |
| Contas de corrente portadoras de juros | 785.1 | 21.2 |
| Depósitos de poupança | 1,492.9 | 39.4 |
| Depósitos de tempo | 677.1 | 18.1 |
Qualidade de crédito e gerenciamento de riscos
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio de Arrow para perdas de crédito foi US $ 31,3 milhões, representando 0.94% de empréstimos totais. Empréstimos não performadores totalizaram US $ 21,9 milhões, equivalente a 0.66% de empréstimos de final de época.
| Indicador de qualidade de crédito | Valor |
|---|---|
| Combate líquido (US $ milhões) | 0.7 |
| Provisão para perdas de crédito (US $ milhões) | 0.934 |
| Ativos não performadores (US $ milhões) | 22.3 |
| Subsídio para perdas de crédito (% dos empréstimos) | 0.94 |
Posição de capital regulatório
A Arrow Financial Corporation continua a exceder todos os índices mínimos de capital exigidos sob os regulamentos bancários atuais. Em 30 de setembro de 2024, o índice de capital de Nível 1 Comum de Equidade 1 (CET1) estava bem acima do requisito mínimo de 4.5%.
| Índice de capital | Porcentagem (%) |
|---|---|
| Razão mínima CET1 | 4.5 |
| Buffer de conservação de capital | 2.5 |
Como Arrow Financial Corporation (AROW) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Arrow Financial Corporation gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos. No terceiro trimestre de 2024, a Arrow registrou receita de juros líquidos de US $ 28,4 milhões, um aumento de 12,2% em comparação com US $ 25,4 milhões no mesmo trimestre de 2023. Esse crescimento é atribuído principalmente a um aumento de juros e taxas em empréstimos, que atingiram US $ 44,1 milhões No terceiro trimestre de 2024, contra US $ 36,7 milhões no terceiro trimestre de 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 28,4 milhões | US $ 25,4 milhões | US $ 3,0 milhões | 12.2% |
| Juros e taxas em empréstimos | US $ 44,1 milhões | US $ 36,7 milhões | US $ 7,4 milhões | 20.2% |
| Despesa de juros | US $ 21,0 milhões | US $ 16,8 milhões | US $ 4,2 milhões | 25.0% |
Receita não interessante
Além da receita de juros líquidos, a Arrow Financial Corporation também recebe receita sem juros, que inclui taxas por serviços, atividades fiduciárias e comissões de seguros. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita total não juramentada foi relatada em US $ 8,1 milhões, consistente com o mesmo período do ano anterior. Essa estabilidade reflete a retomada das vendas de empréstimos de origens atuais de empréstimos e taxas mais altas de gerenciamento de patrimônio devido a avaliações de mercado aprimoradas.
| Fontes de renda não interessantes | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Renda de atividades fiduciárias | US $ 2,4 milhões | US $ 2,4 milhões | US $ 0,0 milhão | 0.0% |
| Taxas para outros serviços aos clientes | US $ 2,9 milhões | US $ 2,8 milhões | US $ 0,1 milhão | 4.3% |
| Comissões de seguros | US $ 2,0 milhões | US $ 1,7 milhão | US $ 0,3 milhão | 17.6% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais da Arrow eram de US $ 3,3 bilhões, refletindo um aumento de US $ 201,2 milhões em relação ao ano anterior. A carteira de empréstimos é diversificada em empréstimos comerciais, residenciais e de consumo. O crescimento do empréstimo foi particularmente forte no setor imobiliário residencial, que aumentou US $ 93,9 milhões ou 7,8% em relação a 31 de dezembro de 2023.
| Segmentos de empréstimos | Empréstimos totais (a partir de 30/09/2024) | % do total de empréstimos | Crescimento em relação ao ano anterior |
|---|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários residenciais | US $ 1,3 bilhão | 38.7% | US $ 93,9 milhões (7,8%) |
| Empréstimos comerciais | US $ 0,8 bilhão | 24.0% | US $ 24,6 milhões (2,7%) |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 1,1 bilhão | 33.6% | US $ 8,6 milhões (0,8%) |
Tendências de depósito
Os depósitos são um componente crucial da estratégia de financiamento da Arrow, com depósitos totais no valor de US $ 3,8 bilhões em 30 de setembro de 2024. Isso representa uma queda de US $ 171,0 milhões, ou 4,7%, em relação ao ano anterior. A mudança na composição de depósito reflete mudanças nas taxas de mercado e pressões competitivas.
| Tipos de depósito | Total de depósitos (a partir de 30/09/2024) | Mudança em relação ao ano anterior | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Depósitos não por contenção | US $ 721,3 milhões | (US $ 57,7 milhões) | −7.4% |
| Contas de corrente portadoras de juros | US $ 785,1 milhões | (US $ 10,5 milhões) | −1.3% |
| Depósitos de poupança | US $ 1,5 bilhão | (US $ 11,0 milhões) | −0.7% |
Despesas e eficiência
As despesas sem interesse da Arrow Financial Corporation foram relatadas em US $ 24,1 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de US $ 23,5 milhões no terceiro trimestre de 2023. O índice de eficiência, que mede a eficiência operacional, foi registrado em 65,59% para o terceiro trimestre de 2024, indicando Uma ligeira melhora no gerenciamento de custos.
| Métricas de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Despesa total sem juros | US $ 24,1 milhões | US $ 23,5 milhões | US $ 0,6 milhão |
| Índice de eficiência | 65.59% | 69.93% | (4.34%) |
Lucro líquido e ganhos por ação
No terceiro trimestre de 2024, a Arrow Financial Corporation reportou um lucro líquido de US $ 8,975 milhões, traduzindo -se com ganhos diluídos por ação (EPS) de US $ 0,53, acima de US $ 0,46 no terceiro trimestre de 2023. Esse aumento reflete um forte desempenho na receita de juros líquidos e gerenciamento efetivo de custos .
| Métricas de desempenho | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 8,975 milhões | US $ 7,743 milhões | US $ 1,232 milhão |
| EPS diluído | $0.53 | $0.46 | $0.07 |
Conclusão sobre posição financeira
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da Arrow Financial Corporation eram de US $ 4,4 bilhões, com o patrimônio líquido no valor de US $ 393,3 milhões. Esta Solid Financial Foundation apóia a estratégia de crescimento da Arrow e os investimentos em andamento em sua carteira de empréstimos e ofertas de serviços.
Arrow Financial Corporation (AROW) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Arrow Financial Corporation (AROW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Arrow Financial Corporation (AROW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Arrow Financial Corporation (AROW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.