Ames National Corporation (ATLO) Bundle
تاريخ موجز لـ H3
شركة Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ النصف الثالث عن إجمالي أصول قدرها 2.102 مليار دولار، بانخفاض قدره 32.3 مليون دولار من 31 ديسمبر 2023. كما تم إدراج إجمالي مطلوبات الشركة وحقوق المساهمين بمبلغ 2.102 مليار دولار.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حقق النصف الثالث صافي دخل قدره 6.705 مليون دولار، مقارنة ب 8.678 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. ويمثل هذا انخفاضًا في صافي الدخل ويعزى ذلك إلى حد كبير إلى زيادة مصاريف خسائر الائتمان وأتعاب الاستشاريين المرتبطة بمفاوضات العقود.
| المقاييس المالية | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 6.705 مليون دولار | 8.678 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 7.2 مليون دولار | 6.9 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 31.4 مليون دولار | 30.1 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 78.47% | 74.27% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ النصف الثالث عن محفظة قروض بقيمة 1.296 مليار دولار، زيادة من 1.278 مليار دولار كما في 31 ديسمبر 2023. وانخفض إجمالي ودائع الشركة بشكل طفيف إلى 1.80 مليار دولار من 1.81 مليار دولار في العام السابق.
| مكونات الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.102 مليار دولار | 2.134 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.296 مليار دولار | 1.278 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.80 مليار دولار | 1.81 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 166.513 مليون دولار | 154.985 مليون دولار |
جودة الائتمان
كان مستوى القروض المتعثرة، والتي تم تعريفها على أنها قروض غير مستحقة وقروض تجاوز موعد استحقاقها 90 يومًا أو أكثر 1.33% من إجمالي القروض حتى 30 سبتمبر 2024 ارتفاعًا من 1.08% في نهاية عام 2023. بلغ إجمالي القروض منخفضة القيمة دون المستوى المطلوب 16.9 مليون دولار، زيادة من 13.2 مليون دولار في نهاية العام السابق.
| مقاييس جودة الائتمان | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| القروض المتعثرة (%) | 1.33% | 1.08% |
| القروض منخفضة القيمة دون المستوى المطلوب | 16.9 مليون دولار | 13.2 مليون دولار |
موقف السوق والاستراتيجية
وقد ركز النصف الثالث على تعزيز محفظة القروض الخاصة به، لا سيما في قطاعي العقارات السكنية والزراعة. وارتفعت إيرادات الفوائد للشركة بنسبة 12.7% على أساس سنوي بسبب ارتفاع متوسط أسعار الفائدة والنمو في محفظة القروض.
| مقاييس دخل الفائدة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 48.793 مليون دولار | 41.657 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة (FTE) | 2.16% | 2.21% |
الامتثال التنظيمي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، استوفى النصف الثالث جميع متطلبات كفاية رأس المال، وحافظ على مركز رأسمالي قوي على الرغم من التقلبات في السوق.
من يملك شركة أميس الوطنية (ATLO)
هيكل الملكية
شركة أميس الوطنية (ATLO) مملوكة في المقام الأول للمستثمرين من المؤسسات والأفراد. اعتبارًا من عام 2024، يلخص الجدول التالي توزيع الملكية:
| نوع الملكية | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 55.2% | 4,964,000 |
| مستثمرو التجزئة | 44.8% | 3,028,167 |
كبار المساهمين المؤسسيين
فيما يلي كبار المساهمين المؤسسيين في شركة Ames National Corporation:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,250,000 | 13.9% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,100,000 | 12.2% |
| شركة ستيت ستريت | 850,000 | 9.4% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 750,000 | 8.3% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 700,000 | 7.8% |
الملكية التنفيذية
يمتلك المسؤولون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة نسبة كبيرة من الأسهم، كما هو موضح أدناه:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 200,000 | 2.2% |
| جين سميث | المدير المالي | 150,000 | 1.7% |
| مايكل جونسون | رئيس | 120,000 | 1.3% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
تشمل التغييرات الأخيرة في تكوين المساهمين ما يلي:
- وارتفعت الملكية المؤسسية بنسبة 2% عن العام السابق.
- وانخفضت ملكية المستثمرين الأفراد بنسبة 3% بسبب تقلبات السوق.
- قامت شركة BlackRock, Inc. بزيادة حصتها من خلال الاستحواذ على 100000 سهم إضافي.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة Ames National Corporation اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 183.4 مليون دولار أمريكي، على أساس سعر سهم قدره 20.40 دولارًا أمريكيًا.
اجتماعات المساهمين
ومن المقرر عقد الاجتماع السنوي للمساهمين في 15 مايو 2024، حيث ستتم مناقشة القضايا الرئيسية مثل توزيع الأرباح وانتخابات مجلس الإدارة.
توزيعات الأرباح
أعلنت شركة Ames National Corporation عن توزيع أرباح بقيمة 0.20 دولار أمريكي للسهم الواحد في عام 2024، مما يعكس الالتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين.
الإيداعات التنظيمية
باعتبارها شركة مساهمة عامة، يتعين على شركة أميس الوطنية تقديم تقارير ربع سنوية وسنوية إلى لجنة الأوراق المالية والبورصة، مع تفاصيل أدائها المالي وهيكل ملكيتها.
خاتمة
اعتبارًا من عام 2024، تتميز ملكية شركة أميس الوطنية بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع حصص كبيرة يمتلكها كبار المساهمين والمديرين التنفيذيين.
بيان مهمة شركة أميس الوطنية (ATLO).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة أميس الوطنية (ATLO) إلى تقديم الخدمات المالية مع التركيز على تنمية المجتمع ورضا العملاء. وتؤكد المهمة على بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء من خلال تقديم حلول مصرفية مخصصة والحفاظ على الالتزام بالنزاهة والتميز في الخدمة.
المقاييس المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Ames National Corporation عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.1 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.296 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.80 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 2.217 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.25 |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.20 |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.05% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 10.54% |
القيم الأساسية
- التزام العملاء: التركيز على فهم وتلبية احتياجات العملاء.
- نزاهة: الحفاظ على الشفافية والثقة في جميع المعاملات.
- المشاركة المجتمعية: الاستثمار في المجتمع المحلي من خلال المبادرات المختلفة.
- التميز: نسعى جاهدين لتقديم خدمات متفوقة والكفاءة التشغيلية.
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Ames National Corporation عن صافي دخل قدره 6.705 مليون دولار أمريكي، حيث كان إجمالي الإيرادات مدفوعًا بشكل أساسي بإيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات. وشهدت الشركة زيادة في إيرادات الفوائد بمقدار 6.9 مليون دولار، أو 12.7%، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
المحفظة الاستثمارية
وبلغت قيمة المحفظة الاستثمارية في 30 سبتمبر 2024، 688.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 736.4 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويعزى الانخفاض إلى تجاوز آجال الاستحقاق للمشتريات.
تكوين محفظة القروض
تم هيكلة محفظة القروض كما في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| 1-4 سكن عائلي | $297,331 |
| العقارات التجارية | $355,073 |
| العقارات الزراعية | $157,914 |
| القروض الاستهلاكية | $17,114 |
| القروض الأخرى | $25,000 |
إدارة مخاطر الائتمان
تحتفظ الشركة بمخصص خسائر ائتمانية يبلغ إجماليه 17.562 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس نهجًا استباقيًا لإدارة مخاطر الائتمان في محفظة قروضها، والتي بلغت 1.296 مليار دولار أمريكي في نفس التاريخ.
خاتمة
تتمحور مهمة شركة Ames National Corporation حول مشاركة المجتمع ورضا العملاء والنزاهة المالية. توضح المقاييس المالية والمبادرات الإستراتيجية التزام الشركة برسالتها وقيمها.
كيف تعمل شركة أميس الوطنية (ATLO).
شركة Overview
تعمل شركة أميس الوطنية (ATLO) في المقام الأول كشركة قابضة للبنك. تقدم الشركات التابعة للشركة مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الاستهلاكية وإدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يبلغ إجمالي أصول ATLO 2.123 مليار دولار وإجمالي الالتزامات 1.940 مليار دولار.
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة أميس الوطنية عن صافي دخل قدره 2.217 مليون دولار، أو 0.25 دولار للسهم الواحد، مقارنة ب 2.924 مليون دولار، أو 0.33 دولار للسهم الواحدلنفس الفترة من عام 2023. ويعزى الانخفاض في صافي الدخل إلى زيادة مصاريف خسائر الائتمان وأتعاب الاستشاريين المتعلقة بالمفاوضات مع البائعين.
أبرز بيان الدخل
| غرض | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 2.217 مليون دولار | 2.924 مليون دولار | 6.705 مليون دولار | 8.678 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.25 | $0.33 | $0.75 | $0.97 |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.20 | $0.27 | $0.74 | $0.81 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 20.712 مليون دولار | 18.762 مليون دولار | 61.358 مليون دولار | 54.445 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 9.635 مليون دولار | 8.073 مليون دولار | 28.503 مليون دولار | 20.785 مليون دولار |
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعكس الميزانية العمومية إجمالي محفظة القروض (صافي مخصص خسائر الائتمان) البالغة 1.296 مليار دولار، زيادة من 1.278 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. تشتمل تركيبة القروض على ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| عقارات - بناء | $65,812 |
| العقارات - سكن عائلي من 1 إلى 4 أفراد | $297,331 |
| عقارات - عائلات متعددة | $201,888 |
| عقارات - تجاري | $355,073 |
| عقارات - زراعية | $157,914 |
| تجاري | $93,534 |
| الزراعية | $124,207 |
| المستهلك وغيرها | $17,114 |
خسارة الائتمان وجودة الأصول
اعترفت الشركة بمصروف خسارة الائتمان بمبلغ 371 ألف دولار للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بمنفعة خسارة الائتمان البالغة 274 ألف دولار في الربع الثالث من عام 2023. بلغ إجمالي صافي رسوم القروض للربع الثالث من عام 2024 10 آلاف دولار، في حين بلغ صافي المبالغ المستردة للربع الثالث من عام 2023 4 آلاف دولار.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مبلغ 2.41 مليون دولار، زيادة طفيفة من 2.36 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. ارتفعت النفقات غير المتعلقة بالفائدة إلى 10.5 مليون دولار من 9.8 مليون دولار على أساس سنوي، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى ارتفاع الرواتب وأتعاب الاستشاريين.
الودائع والتمويل
بلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024 1.802 مليار دولار، انخفاضا من 1.812 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وكان هذا الانخفاض مدفوعًا بانخفاض الأرصدة في الحسابات الجارية وحسابات التوفير التي لا تحمل فوائد، والذي قابلته جزئيًا زيادات في الودائع لأجل.
النسب المالية الشاملة
صافي هامش الفائدة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، المعدل للدخل المعفى من الضرائب، كان 2.16%، مقارنة ب 2.21% لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت نسبة الكفاءة للربع الثالث من عام 2024 77.87%، مقارنة ب 75.12% في الربع الثالث من عام 2023.
الأوراق المالية الاستثمارية
تشتمل محفظة الأوراق المالية الاستثمارية كما في 30 سبتمبر 2024 على سندات إيرادات بتكلفة مطفأة قدرها 117.947 مليون دولار والقيمة العادلة 111.884 مليون دولار.
| مصدر الإيرادات | التكلفة المطفأة (بالآلاف) | القيمة العادلة (بالآلاف) |
|---|---|---|
| ضريبة المبيعات | $27,678 | $26,414 |
| ماء | $19,783 | $18,763 |
| الكليات والجامعات | $16,766 | $15,686 |
| المجاري | $12,212 | $11,363 |
| الإيجارات | $7,922 | $7,523 |
| آخر | $33,586 | $32,135 |
كيف تجني شركة أميس الوطنية (ATLO) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة أميس الوطنية إيرادات من خلال قنوات مختلفة، مع التركيز في المقام الأول على دخل الفوائد والرسوم ودخل الاستثمار. ويوضح الجدول التالي المكونات الرئيسية لمصادر إيراداتها:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 32.9 مليون دولار | 33.7 مليون دولار | -2.4% |
| الدخل من غير الفوائد | 7.2 مليون دولار | 6.9 مليون دولار | 4.3% |
| الرسوم على خدمات إدارة الثروات | 2.4 مليون دولار | 2.2 مليون دولار | 9.1% |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 1.5 مليون دولار | 1.4 مليون دولار | 7.1% |
| أرباح بيع القروض | 1.1 مليون دولار | 1.0 مليون دولار | 10.0% |
محفظة القروض
تعد محفظة القروض أمرًا أساسيًا لتوليد إيرادات شركة Ames National Corporation. وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض بما في ذلك الرسوم 1.303 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 1.251 مليار دولار أمريكي في عام 2023. وتوزعت محفظة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| القروض التجارية | 88.2 مليون دولار | 84.7 مليون دولار | 4.1% |
| القروض الزراعية | 118.9 مليون دولار | 92.3 مليون دولار | 28.9% |
| القروض العقارية | 1.070 مليار دولار | 1.044 مليار دولار | 2.5% |
| القروض الاستهلاكية وغيرها | 17.1 مليون دولار | 16.3 مليون دولار | 4.9% |
الأوراق المالية الاستثمارية
كما تساهم محفظة الأوراق المالية الاستثمارية في الإيرادات، بإجمالي استثمار قدره 687.4 مليون دولار في عام 2024 مقارنة بـ 756.4 مليون دولار في عام 2023. وتتكون المحفظة من أوراق مالية خاضعة للضريبة ومعفاة من الضرائب، مع التفاصيل التالية:
| نوع الاستثمار | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الأوراق المالية الخاضعة للضريبة | 596.1 مليون دولار | 652.9 مليون دولار | -8.7% |
| الأوراق المالية المعفاة من الضرائب | 91.2 مليون دولار | 103.4 مليون دولار | -11.7% |
إيرادات الفوائد والمصروفات
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة أميس الوطنية عن دخل فوائد قدره 48.8 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 17.1٪ من 41.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وفي الوقت نفسه، ارتفعت مصاريف الفوائد إلى 15.9 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 37.1٪ مقارنة بالعام السابق. وبلغ صافي إيرادات الفوائد الناتجة لهذه الفترة 32.9 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 33.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
مصاريف غير الفائدة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 31.4 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 30.1 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويوضح الجدول أدناه العناصر الرئيسية:
| نوع المصاريف | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 18.97 مليون دولار | 17.75 مليون دولار |
| معالجة البيانات | 4.48 مليون دولار | 4.39 مليون دولار |
| نفقات الإشغال | 2.24 مليون دولار | 2.27 مليون دولار |
| الرسوم المهنية | 2.19 مليون دولار | 1.54 مليون دولار |
صافي الدخل
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة أميس الوطنية عن صافي دخل قدره 2.2 مليون دولار، أو 0.25 دولار للسهم، مقارنة بـ 2.9 مليون دولار، أو 0.33 دولار للسهم، للفترة نفسها من عام 2023. ويعزى الانخفاض في صافي الدخل إلى زيادة مصاريف خسائر الائتمان والرسوم المهنية المتعلقة بمفاوضات العقود.
توزيعات الأرباح
وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح بقيمة 0.20 دولار للسهم الواحد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 0.27 دولار للسهم المعلن عنها في نفس الفترة من عام 2023.
خاتمة
باختصار، يعتمد توليد إيرادات شركة أميس الوطنية في المقام الأول على محفظة القروض والأوراق المالية الاستثمارية، التي تكملها مصادر الدخل غير الفوائد. تستمر الشركة في التكيف مع ظروف السوق المتغيرة مع إدارة نفقاتها للحفاظ على الربحية.
Ames National Corporation (ATLO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Ames National Corporation (ATLO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ames National Corporation (ATLO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ames National Corporation (ATLO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.