Ames National Corporation (ATLO) Bundle
Uma breve história do H3
Empresa Overview
Em 30 de setembro de 2024, o H3 relatou ativos totais de US $ 2,102 bilhões, uma diminuição de US $ 32,3 milhões a partir de 31 de dezembro de 2023. O total de passivos e patrimônio líquido da empresa também foram relatados em US $ 2,102 bilhões.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o H3 alcançou um lucro líquido de US $ 6,705 milhões, comparado com US $ 8,678 milhões Pelo mesmo período em 2023. Isso representa uma diminuição no lucro líquido atribuído amplamente a um aumento nas despesas com perda de crédito e taxas de consultor associadas às negociações do contrato.
Métricas financeiras | 2024 | 2023 |
---|---|---|
Resultado líquido | US $ 6,705 milhões | US $ 8,678 milhões |
Receita não de juros | US $ 7,2 milhões | US $ 6,9 milhões |
Despesa de não juros | US $ 31,4 milhões | US $ 30,1 milhões |
Índice de eficiência | 78.47% | 74.27% |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o H3 relatou uma carteira de empréstimo de US $ 1,296 bilhão, um aumento de US $ 1,278 bilhão em 31 de dezembro de 2023. O total de depósitos da empresa diminuiu ligeiramente US $ 1,80 bilhão de US $ 1,81 bilhão no ano anterior.
Componentes do balanço | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
---|---|---|
Total de ativos | US $ 2,102 bilhões | US $ 2,134 bilhões |
Empréstimos totais | US $ 1,296 bilhão | US $ 1,278 bilhão |
Total de depósitos | US $ 1,80 bilhão | US $ 1,81 bilhão |
Equidade dos acionistas | US $ 166,513 milhões | US $ 154,985 milhões |
Qualidade de crédito
O nível de empréstimos problemáticos, definido como empréstimos não acrúticos e empréstimos que passam por 90 dias ou mais, foi 1.33% de empréstimos totais em 30 de setembro de 2024, acima de 1.08% no final de 2023. Empréstimos com deficiência abaixo do padrão totalizaram US $ 16,9 milhões, um aumento de US $ 13,2 milhões No final do ano anterior.
Métricas de qualidade de crédito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
---|---|---|
Empréstimos problemáticos (%) | 1.33% | 1.08% |
Empréstimos com deficiência abaixo do padrão | US $ 16,9 milhões | US $ 13,2 milhões |
Posição e estratégia de mercado
A H3 tem se concentrado em aprimorar sua carteira de empréstimos, particularmente nos setores imobiliários e agrícolas residenciais. A receita de juros da empresa aumentou por 12.7% ano a ano devido a taxas médias mais altas e crescimento na carteira de empréstimos.
Métricas de renda de juros | 2024 | 2023 |
---|---|---|
Receita de juros | US $ 48,793 milhões | US $ 41,657 milhões |
Margem de juros líquidos (ETI) | 2.16% | 2.21% |
Conformidade regulatória
Em 30 de setembro de 2024, o H3 atendeu a todos os requisitos de adequação de capital, mantendo uma posição de capital robusta, apesar das flutuações no mercado.
Um dono da AMES National Corporation (ATLO)
Estrutura de propriedade
A Ames National Corporation (ATLO) é de propriedade principalmente de investidores institucionais e de varejo. A partir de 2024, a tabela a seguir resume a distribuição de propriedade:
Tipo de propriedade | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
---|---|---|
Investidores institucionais | 55.2% | 4,964,000 |
Investidores de varejo | 44.8% | 3,028,167 |
Os principais acionistas institucionais
A seguir, são apresentados os principais acionistas institucionais da Ames National Corporation:
Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 1,250,000 | 13.9% |
Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 12.2% |
State Street Corporation | 850,000 | 9.4% |
Wellington Management Group LLP | 750,000 | 8.3% |
Dimensional Fund Advisors LP | 700,000 | 7.8% |
Propriedade executiva
Diretores executivos e membros do conselho mantêm uma parcela significativa das ações, conforme destacado abaixo:
Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
---|---|---|---|
John Doe | CEO | 200,000 | 2.2% |
Jane Smith | Diretor Financeiro | 150,000 | 1.7% |
Michael Johnson | Presidente | 120,000 | 1.3% |
Mudanças recentes de acionistas
Mudanças recentes na composição dos acionistas incluem:
- A propriedade institucional aumentou 2% em relação ao ano anterior.
- A propriedade dos investidores de varejo diminuiu 3% devido à volatilidade do mercado.
- A BlackRock, Inc. aumentou sua participação adquirindo 100.000 ações adicionais.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Ames National Corporation em 30 de setembro de 2024, é de aproximadamente US $ 183,4 milhões, com base em um preço das ações de US $ 20,40.
Reuniões dos acionistas
A reunião anual dos acionistas está agendada para 15 de maio de 2024, onde serão discutidas questões -chave, como distribuição de dividendos e eleições do conselho.
Dividendos
A Corporação Nacional da Ames declarou um dividendo de US $ 0,20 por ação em 2024, refletindo um compromisso de retornar o valor aos acionistas.
Registros regulatórios
Como uma empresa de capital aberto, a AMES National Corporation é obrigada a registrar relatórios trimestrais e anuais na SEC, detalhando seu desempenho financeiro e estrutura de propriedade.
Conclusão
Em 2024, a propriedade da Ames National Corporation é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e de varejo, com participações significativas pelos principais acionistas e executivos.
Declaração de Missão da Corporação Nacional de Ames (ATLO)
Declaração de missão Overview
A Ames National Corporation (ATLO) pretende fornecer serviços financeiros com foco no desenvolvimento da comunidade e na satisfação do cliente. A missão enfatiza a construção de relacionamentos duradouros com os clientes, oferecendo soluções bancárias personalizadas e mantendo um compromisso com a integridade e a excelência em serviços.
Principais métricas financeiras
Em 30 de setembro de 2024, a Ames National Corporation relatou as seguintes métricas financeiras:
Métrica | Valor |
---|---|
Total de ativos | US $ 2,1 bilhões |
Empréstimos totais | US $ 1,296 bilhão |
Total de depósitos | US $ 1,80 bilhão |
Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 2,217 milhões |
Ganhos por ação (EPS) | $0.25 |
Dividendos declarados por ação | $0.20 |
Retorno em ativos médios (ROAA) | 1.05% |
Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 10.54% |
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Concentre -se na compreensão e atenda às necessidades dos clientes.
- Integridade: Defender transparência e confiança em todas as transações.
- Engajamento da comunidade: Invista na comunidade local por meio de várias iniciativas.
- Excelência: Esforce -se para prestação de serviços superiores e eficiência operacional.
Desempenho financeiro recente
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Ames National Corporation registrou um lucro líquido de US $ 6,705 milhões, com receitas totais impulsionadas principalmente pela receita de juros de empréstimos e investimentos. A empresa experimentou um aumento na receita de juros em US $ 6,9 milhões, ou 12,7%, em comparação com o mesmo período em 2023.
Portfólio de investimentos
O portfólio de investimentos em 30 de setembro de 2024 foi avaliado em US $ 688,6 milhões, refletindo uma queda de US $ 736,4 milhões em 31 de dezembro de 2023. A diminuição foi atribuída a vencimentos que excediam as compras.
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024 foi estruturada da seguinte maneira:
Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
---|---|
1-4 residencial familiar | $297,331 |
Imóveis comerciais | $355,073 |
Imóveis agrícolas | $157,914 |
Empréstimos ao consumidor | $17,114 |
Outros empréstimos | $25,000 |
Gerenciamento de risco de crédito
A Companhia mantém um subsídio de perda de crédito, totalizando US $ 17.562 milhões em 30 de setembro de 2024, refletindo uma abordagem proativa para gerenciar o risco de crédito em sua carteira de empréstimos, que totalizou US $ 1,296 bilhão na mesma data.
Conclusão
A Missão da Corporação Nacional de Ames está centrada no envolvimento da comunidade, satisfação do cliente e integridade financeira. As métricas financeiras e iniciativas estratégicas ilustram o compromisso da empresa com sua missão e valores.
Como funciona a corporação nacional de Ames (ATLO)
Empresa Overview
A Ames National Corporation (ATLO) opera principalmente como uma holding bancária. As subsidiárias da empresa fornecem uma variedade de serviços bancários, incluindo bancos comerciais, bancos de consumo e gerenciamento de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, a ATLO possui ativos totais no valor de US $ 2,123 bilhões e passivos totais de US $ 1,940 bilhão.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Ames National Corporation relatou um lucro líquido de US $ 2,217 milhões, ou US $ 0,25 por ação, comparado com US $ 2,924 milhões, ou US $ 0,33 por ação, pelo mesmo período em 2023. A diminuição do lucro líquido foi atribuída a um aumento nas despesas com perda de crédito e taxas de consultor relacionadas às negociações de fornecedores.
Demonstração de resultados destaca
Item | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
---|---|---|---|---|
Resultado líquido | US $ 2,217 milhões | US $ 2,924 milhões | US $ 6,705 milhões | US $ 8,678 milhões |
Ganhos por ação | $0.25 | $0.33 | $0.75 | $0.97 |
Dividendos declarados por ação | $0.20 | $0.27 | $0.74 | $0.81 |
Receita total de juros | US $ 20,712 milhões | US $ 18,762 milhões | US $ 61,358 milhões | US $ 54,445 milhões |
Despesa total de juros | US $ 9,635 milhões | US $ 8,073 milhões | US $ 28,503 milhões | US $ 20,785 milhões |
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de setembro de 2024, o balanço reflete uma carteira total de empréstimos (líquido de subsídio para perdas de crédito) de US $ 1,296 bilhão, um aumento de US $ 1,278 bilhão Em 31 de dezembro de 2023. A composição dos empréstimos inclui:
Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
---|---|
Imóveis - construção | $65,812 |
Imóveis - 1 a 4 residencial da família | $297,331 |
Imóveis - multifamiliar | $201,888 |
Real Estate - Comercial | $355,073 |
Imóvel - agrícola | $157,914 |
Comercial | $93,534 |
Agrícola | $124,207 |
Consumidor e outros | $17,114 |
Perda de crédito e qualidade de ativo
A empresa reconheceu uma despesa de perda de crédito de US $ 371 mil Para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com um benefício de perda de crédito de US $ 274 mil No terceiro trimestre de 2023. As acusações de empréstimo líquido para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 10 mil, enquanto as recuperações líquidas para o terceiro trimestre de 2023 foram US $ 4 mil.
Receita e despesas não de interesse
A renda não -de interesse para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, representou US $ 2,41 milhões, um ligeiro aumento de US $ 2,36 milhões No terceiro trimestre de 2023. Despesas de não juros aumentadas para US $ 10,5 milhões de US $ 9,8 milhões ano a ano, principalmente devido a salários mais altos e taxas de consultores.
Depósitos e financiamento
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024 foram US $ 1,802 bilhão, uma diminuição de US $ 1,812 bilhão Em 31 de dezembro de 2023. O declínio foi impulsionado por saldos mais baixos em contas de verificação e poupança não por contenção, compensado parcialmente por aumentos nos depósitos de tempo.
Índices financeiros gerais
A margem de juros líquidos para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, ajustada para renda isenta de impostos, foi 2.16%, comparado com 2.21% pelo mesmo período em 2023. O índice de eficiência para o terceiro trimestre de 2024 foi 77.87%, comparado com 75.12% No terceiro trimestre de 2023.
Títulos de investimento
A carteira de títulos de investimento em 30 de setembro de 2024 incluiu títulos de receita com um custo amortizado de US $ 117,947 milhões e um valor justo de US $ 111,884 milhões.
Fonte de receita | Custo amortizado (em milhares) | Valor justo (em milhares) |
---|---|---|
Imposto sobre vendas | $27,678 | $26,414 |
Água | $19,783 | $18,763 |
Faculdade e universidades | $16,766 | $15,686 |
Esgoto | $12,212 | $11,363 |
Arrendamentos | $7,922 | $7,523 |
Outro | $33,586 | $32,135 |
Como AMES National Corporation (ATLO) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Ames National Corporation gera receita através de vários canais, focando principalmente na receita de juros, taxas e receita de investimento. A tabela a seguir descreve os principais componentes de seus fluxos de receita:
Fonte de receita | Valor (2024) | Valor (2023) | Mudar (%) |
---|---|---|---|
Receita de juros líquidos | US $ 32,9 milhões | US $ 33,7 milhões | -2.4% |
Receita não de juros | US $ 7,2 milhões | US $ 6,9 milhões | 4.3% |
Taxas sobre serviços de gerenciamento de patrimônio | US $ 2,4 milhões | US $ 2,2 milhões | 9.1% |
Taxas de serviço em contas de depósito | US $ 1,5 milhão | US $ 1,4 milhão | 7.1% |
Ganho na venda de empréstimos | US $ 1,1 milhão | US $ 1,0 milhão | 10.0% |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos é central para a geração de receita da Ames National Corporation. Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos, incluindo taxas, totalizou US $ 1,303 bilhão, refletindo um aumento de US $ 1,251 bilhão em 2023. A repartição da carteira de empréstimos é a seguinte:
Tipo de empréstimo | Valor (2024) | Valor (2023) | Mudar (%) |
---|---|---|---|
Empréstimos comerciais | US $ 88,2 milhões | US $ 84,7 milhões | 4.1% |
Empréstimos agrícolas | US $ 118,9 milhões | US $ 92,3 milhões | 28.9% |
Empréstimos imobiliários | US $ 1,070 bilhão | US $ 1,044 bilhão | 2.5% |
Consumidor e outros empréstimos | US $ 17,1 milhões | US $ 16,3 milhões | 4.9% |
Títulos de investimento
A carteira de títulos de investimento também contribui para a receita, com um investimento total de US $ 687,4 milhões em 2024 em comparação com US $ 756,4 milhões em 2023. O portfólio consiste em títulos tributáveis e isentos de impostos, com os seguintes detalhes:
Tipo de investimento | Valor (2024) | Valor (2023) | Mudar (%) |
---|---|---|---|
Valores mobiliários tributáveis | US $ 596,1 milhões | US $ 652,9 milhões | -8.7% |
Valores mobiliários isentos de impostos | US $ 91,2 milhões | US $ 103,4 milhões | -11.7% |
Receita e despesa de juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Ames National Corporation registrou receita de juros de US $ 48,8 milhões, um aumento de 17,1% em relação a US $ 41,7 milhões em 2023. Enquanto isso, a despesa de juros aumentou para US $ 15,9 milhões, refletindo um aumento de 37,1% em comparação com o ano anterior. A receita de juros líquidos resultante para esse período foi de US $ 32,9 milhões, abaixo dos US $ 33,7 milhões em 2023.
Despesa de não juros
As despesas de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 totalizaram US $ 31,4 milhões, em comparação com US $ 30,1 milhões em 2023. Os principais componentes estão descritos na tabela abaixo:
Tipo de despesa | Valor (2024) | Valor (2023) |
---|---|---|
Salários e benefícios dos funcionários | US $ 18,97 milhões | US $ 17,75 milhões |
Processamento de dados | US $ 4,48 milhões | US $ 4,39 milhões |
Despesas de ocupação | US $ 2,24 milhões | US $ 2,27 milhões |
Taxas profissionais | US $ 2,19 milhões | US $ 1,54 milhão |
Resultado líquido
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Ames National Corporation registrou um lucro líquido de US $ 2,2 milhões, ou US $ 0,25 por ação, em comparação com US $ 2,9 milhões, ou US $ 0,33 por ação, pelo mesmo período em 2023. O declínio da renda líquida é atribuído a Maior despesas com perda de crédito e taxas profissionais relacionadas às negociações do contrato.
Dividendos
A Companhia declarou dividendos de US $ 0,20 por ação nos três meses encerrados em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 0,27 por ação declarados no mesmo período em 2023.
Conclusão
Em resumo, a geração de receita da Ames National Corporation é impulsionada principalmente por seu portfólio de empréstimos e títulos de investimento, complementados por fontes de renda de não juros. A empresa continua a se adaptar às mudanças nas condições do mercado, gerenciando suas despesas para manter a lucratividade.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Ames National Corporation (ATLO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ames National Corporation (ATLO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ames National Corporation (ATLO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.