AMES National Corporation (ATLO): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

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TOTAL:

Informações da Corporação Nacional de Ames (ATLO)


Uma breve história do H3

Empresa Overview

Em 30 de setembro de 2024, o H3 relatou ativos totais de US $ 2,102 bilhões, uma diminuição de US $ 32,3 milhões a partir de 31 de dezembro de 2023. O total de passivos e patrimônio líquido da empresa também foram relatados em US $ 2,102 bilhões.

Desempenho financeiro

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o H3 alcançou um lucro líquido de US $ 6,705 milhões, comparado com US $ 8,678 milhões Pelo mesmo período em 2023. Isso representa uma diminuição no lucro líquido atribuído amplamente a um aumento nas despesas com perda de crédito e taxas de consultor associadas às negociações do contrato.

Métricas financeiras 2024 2023
Resultado líquido US $ 6,705 milhões US $ 8,678 milhões
Receita não de juros US $ 7,2 milhões US $ 6,9 milhões
Despesa de não juros US $ 31,4 milhões US $ 30,1 milhões
Índice de eficiência 78.47% 74.27%

Destaques do balanço

Em 30 de setembro de 2024, o H3 relatou uma carteira de empréstimo de US $ 1,296 bilhão, um aumento de US $ 1,278 bilhão em 31 de dezembro de 2023. O total de depósitos da empresa diminuiu ligeiramente US $ 1,80 bilhão de US $ 1,81 bilhão no ano anterior.

Componentes do balanço 30 de setembro de 2024 31 de dezembro de 2023
Total de ativos US $ 2,102 bilhões US $ 2,134 bilhões
Empréstimos totais US $ 1,296 bilhão US $ 1,278 bilhão
Total de depósitos US $ 1,80 bilhão US $ 1,81 bilhão
Equidade dos acionistas US $ 166,513 milhões US $ 154,985 milhões

Qualidade de crédito

O nível de empréstimos problemáticos, definido como empréstimos não acrúticos e empréstimos que passam por 90 dias ou mais, foi 1.33% de empréstimos totais em 30 de setembro de 2024, acima de 1.08% no final de 2023. Empréstimos com deficiência abaixo do padrão totalizaram US $ 16,9 milhões, um aumento de US $ 13,2 milhões No final do ano anterior.

Métricas de qualidade de crédito 30 de setembro de 2024 31 de dezembro de 2023
Empréstimos problemáticos (%) 1.33% 1.08%
Empréstimos com deficiência abaixo do padrão US $ 16,9 milhões US $ 13,2 milhões

Posição e estratégia de mercado

A H3 tem se concentrado em aprimorar sua carteira de empréstimos, particularmente nos setores imobiliários e agrícolas residenciais. A receita de juros da empresa aumentou por 12.7% ano a ano devido a taxas médias mais altas e crescimento na carteira de empréstimos.

Métricas de renda de juros 2024 2023
Receita de juros US $ 48,793 milhões US $ 41,657 milhões
Margem de juros líquidos (ETI) 2.16% 2.21%

Conformidade regulatória

Em 30 de setembro de 2024, o H3 atendeu a todos os requisitos de adequação de capital, mantendo uma posição de capital robusta, apesar das flutuações no mercado.



Um dono da AMES National Corporation (ATLO)

Estrutura de propriedade

A Ames National Corporation (ATLO) é de propriedade principalmente de investidores institucionais e de varejo. A partir de 2024, a tabela a seguir resume a distribuição de propriedade:

Tipo de propriedade Porcentagem de propriedade Número de ações
Investidores institucionais 55.2% 4,964,000
Investidores de varejo 44.8% 3,028,167

Os principais acionistas institucionais

A seguir, são apresentados os principais acionistas institucionais da Ames National Corporation:

Instituição Ações pertencentes Porcentagem do total de ações
BlackRock, Inc. 1,250,000 13.9%
Vanguard Group, Inc. 1,100,000 12.2%
State Street Corporation 850,000 9.4%
Wellington Management Group LLP 750,000 8.3%
Dimensional Fund Advisors LP 700,000 7.8%

Propriedade executiva

Diretores executivos e membros do conselho mantêm uma parcela significativa das ações, conforme destacado abaixo:

Nome Posição Ações pertencentes Porcentagem do total de ações
John Doe CEO 200,000 2.2%
Jane Smith Diretor Financeiro 150,000 1.7%
Michael Johnson Presidente 120,000 1.3%

Mudanças recentes de acionistas

Mudanças recentes na composição dos acionistas incluem:

  • A propriedade institucional aumentou 2% em relação ao ano anterior.
  • A propriedade dos investidores de varejo diminuiu 3% devido à volatilidade do mercado.
  • A BlackRock, Inc. aumentou sua participação adquirindo 100.000 ações adicionais.

Capitalização de mercado

A capitalização de mercado da Ames National Corporation em 30 de setembro de 2024, é de aproximadamente US $ 183,4 milhões, com base em um preço das ações de US $ 20,40.

Reuniões dos acionistas

A reunião anual dos acionistas está agendada para 15 de maio de 2024, onde serão discutidas questões -chave, como distribuição de dividendos e eleições do conselho.

Dividendos

A Corporação Nacional da Ames declarou um dividendo de US $ 0,20 por ação em 2024, refletindo um compromisso de retornar o valor aos acionistas.

Registros regulatórios

Como uma empresa de capital aberto, a AMES National Corporation é obrigada a registrar relatórios trimestrais e anuais na SEC, detalhando seu desempenho financeiro e estrutura de propriedade.

Conclusão

Em 2024, a propriedade da Ames National Corporation é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e de varejo, com participações significativas pelos principais acionistas e executivos.



Declaração de Missão da Corporação Nacional de Ames (ATLO)

Declaração de missão Overview

A Ames National Corporation (ATLO) pretende fornecer serviços financeiros com foco no desenvolvimento da comunidade e na satisfação do cliente. A missão enfatiza a construção de relacionamentos duradouros com os clientes, oferecendo soluções bancárias personalizadas e mantendo um compromisso com a integridade e a excelência em serviços.

Principais métricas financeiras

Em 30 de setembro de 2024, a Ames National Corporation relatou as seguintes métricas financeiras:

Métrica Valor
Total de ativos US $ 2,1 bilhões
Empréstimos totais US $ 1,296 bilhão
Total de depósitos US $ 1,80 bilhão
Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) US $ 2,217 milhões
Ganhos por ação (EPS) $0.25
Dividendos declarados por ação $0.20
Retorno em ativos médios (ROAA) 1.05%
Retorno no patrimônio médio (ROAE) 10.54%

Valores centrais

  • Compromisso do cliente: Concentre -se na compreensão e atenda às necessidades dos clientes.
  • Integridade: Defender transparência e confiança em todas as transações.
  • Engajamento da comunidade: Invista na comunidade local por meio de várias iniciativas.
  • Excelência: Esforce -se para prestação de serviços superiores e eficiência operacional.

Desempenho financeiro recente

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Ames National Corporation registrou um lucro líquido de US $ 6,705 milhões, com receitas totais impulsionadas principalmente pela receita de juros de empréstimos e investimentos. A empresa experimentou um aumento na receita de juros em US $ 6,9 milhões, ou 12,7%, em comparação com o mesmo período em 2023.

Portfólio de investimentos

O portfólio de investimentos em 30 de setembro de 2024 foi avaliado em US $ 688,6 milhões, refletindo uma queda de US $ 736,4 milhões em 31 de dezembro de 2023. A diminuição foi atribuída a vencimentos que excediam as compras.

Composição do portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024 foi estruturada da seguinte maneira:

Tipo de empréstimo Quantidade (em milhares)
1-4 residencial familiar $297,331
Imóveis comerciais $355,073
Imóveis agrícolas $157,914
Empréstimos ao consumidor $17,114
Outros empréstimos $25,000

Gerenciamento de risco de crédito

A Companhia mantém um subsídio de perda de crédito, totalizando US $ 17.562 milhões em 30 de setembro de 2024, refletindo uma abordagem proativa para gerenciar o risco de crédito em sua carteira de empréstimos, que totalizou US $ 1,296 bilhão na mesma data.

Conclusão

A Missão da Corporação Nacional de Ames está centrada no envolvimento da comunidade, satisfação do cliente e integridade financeira. As métricas financeiras e iniciativas estratégicas ilustram o compromisso da empresa com sua missão e valores.



Como funciona a corporação nacional de Ames (ATLO)

Empresa Overview

A Ames National Corporation (ATLO) opera principalmente como uma holding bancária. As subsidiárias da empresa fornecem uma variedade de serviços bancários, incluindo bancos comerciais, bancos de consumo e gerenciamento de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, a ATLO possui ativos totais no valor de US $ 2,123 bilhões e passivos totais de US $ 1,940 bilhão.

Desempenho financeiro

Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Ames National Corporation relatou um lucro líquido de US $ 2,217 milhões, ou US $ 0,25 por ação, comparado com US $ 2,924 milhões, ou US $ 0,33 por ação, pelo mesmo período em 2023. A diminuição do lucro líquido foi atribuída a um aumento nas despesas com perda de crédito e taxas de consultor relacionadas às negociações de fornecedores.

Demonstração de resultados destaca

Item Q3 2024 Q3 2023 YTD 2024 YTD 2023
Resultado líquido US $ 2,217 milhões US $ 2,924 milhões US $ 6,705 milhões US $ 8,678 milhões
Ganhos por ação $0.25 $0.33 $0.75 $0.97
Dividendos declarados por ação $0.20 $0.27 $0.74 $0.81
Receita total de juros US $ 20,712 milhões US $ 18,762 milhões US $ 61,358 milhões US $ 54,445 milhões
Despesa total de juros US $ 9,635 milhões US $ 8,073 milhões US $ 28,503 milhões US $ 20,785 milhões

Balanço patrimonial Overview

Em 30 de setembro de 2024, o balanço reflete uma carteira total de empréstimos (líquido de subsídio para perdas de crédito) de US $ 1,296 bilhão, um aumento de US $ 1,278 bilhão Em 31 de dezembro de 2023. A composição dos empréstimos inclui:

Tipo de empréstimo Quantidade (em milhares)
Imóveis - construção $65,812
Imóveis - 1 a 4 residencial da família $297,331
Imóveis - multifamiliar $201,888
Real Estate - Comercial $355,073
Imóvel - agrícola $157,914
Comercial $93,534
Agrícola $124,207
Consumidor e outros $17,114

Perda de crédito e qualidade de ativo

A empresa reconheceu uma despesa de perda de crédito de US $ 371 mil Para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com um benefício de perda de crédito de US $ 274 mil No terceiro trimestre de 2023. As acusações de empréstimo líquido para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 10 mil, enquanto as recuperações líquidas para o terceiro trimestre de 2023 foram US $ 4 mil.

Receita e despesas não de interesse

A renda não -de interesse para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, representou US $ 2,41 milhões, um ligeiro aumento de US $ 2,36 milhões No terceiro trimestre de 2023. Despesas de não juros aumentadas para US $ 10,5 milhões de US $ 9,8 milhões ano a ano, principalmente devido a salários mais altos e taxas de consultores.

Depósitos e financiamento

Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024 foram US $ 1,802 bilhão, uma diminuição de US $ 1,812 bilhão Em 31 de dezembro de 2023. O declínio foi impulsionado por saldos mais baixos em contas de verificação e poupança não por contenção, compensado parcialmente por aumentos nos depósitos de tempo.

Índices financeiros gerais

A margem de juros líquidos para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, ajustada para renda isenta de impostos, foi 2.16%, comparado com 2.21% pelo mesmo período em 2023. O índice de eficiência para o terceiro trimestre de 2024 foi 77.87%, comparado com 75.12% No terceiro trimestre de 2023.

Títulos de investimento

A carteira de títulos de investimento em 30 de setembro de 2024 incluiu títulos de receita com um custo amortizado de US $ 117,947 milhões e um valor justo de US $ 111,884 milhões.

Fonte de receita Custo amortizado (em milhares) Valor justo (em milhares)
Imposto sobre vendas $27,678 $26,414
Água $19,783 $18,763
Faculdade e universidades $16,766 $15,686
Esgoto $12,212 $11,363
Arrendamentos $7,922 $7,523
Outro $33,586 $32,135


Como AMES National Corporation (ATLO) ganha dinheiro

Fontes de receita

A Ames National Corporation gera receita através de vários canais, focando principalmente na receita de juros, taxas e receita de investimento. A tabela a seguir descreve os principais componentes de seus fluxos de receita:

Fonte de receita Valor (2024) Valor (2023) Mudar (%)
Receita de juros líquidos US $ 32,9 milhões US $ 33,7 milhões -2.4%
Receita não de juros US $ 7,2 milhões US $ 6,9 milhões 4.3%
Taxas sobre serviços de gerenciamento de patrimônio US $ 2,4 milhões US $ 2,2 milhões 9.1%
Taxas de serviço em contas de depósito US $ 1,5 milhão US $ 1,4 milhão 7.1%
Ganho na venda de empréstimos US $ 1,1 milhão US $ 1,0 milhão 10.0%

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos é central para a geração de receita da Ames National Corporation. Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos, incluindo taxas, totalizou US $ 1,303 bilhão, refletindo um aumento de US $ 1,251 bilhão em 2023. A repartição da carteira de empréstimos é a seguinte:

Tipo de empréstimo Valor (2024) Valor (2023) Mudar (%)
Empréstimos comerciais US $ 88,2 milhões US $ 84,7 milhões 4.1%
Empréstimos agrícolas US $ 118,9 milhões US $ 92,3 milhões 28.9%
Empréstimos imobiliários US $ 1,070 bilhão US $ 1,044 bilhão 2.5%
Consumidor e outros empréstimos US $ 17,1 milhões US $ 16,3 milhões 4.9%

Títulos de investimento

A carteira de títulos de investimento também contribui para a receita, com um investimento total de US $ 687,4 milhões em 2024 em comparação com US $ 756,4 milhões em 2023. O portfólio consiste em títulos tributáveis ​​e isentos de impostos, com os seguintes detalhes:

Tipo de investimento Valor (2024) Valor (2023) Mudar (%)
Valores mobiliários tributáveis US $ 596,1 milhões US $ 652,9 milhões -8.7%
Valores mobiliários isentos de impostos US $ 91,2 milhões US $ 103,4 milhões -11.7%

Receita e despesa de juros

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Ames National Corporation registrou receita de juros de US $ 48,8 milhões, um aumento de 17,1% em relação a US $ 41,7 milhões em 2023. Enquanto isso, a despesa de juros aumentou para US $ 15,9 milhões, refletindo um aumento de 37,1% em comparação com o ano anterior. A receita de juros líquidos resultante para esse período foi de US $ 32,9 milhões, abaixo dos US $ 33,7 milhões em 2023.

Despesa de não juros

As despesas de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 totalizaram US $ 31,4 milhões, em comparação com US $ 30,1 milhões em 2023. Os principais componentes estão descritos na tabela abaixo:

Tipo de despesa Valor (2024) Valor (2023)
Salários e benefícios dos funcionários US $ 18,97 milhões US $ 17,75 milhões
Processamento de dados US $ 4,48 milhões US $ 4,39 milhões
Despesas de ocupação US $ 2,24 milhões US $ 2,27 milhões
Taxas profissionais US $ 2,19 milhões US $ 1,54 milhão

Resultado líquido

Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Ames National Corporation registrou um lucro líquido de US $ 2,2 milhões, ou US $ 0,25 por ação, em comparação com US $ 2,9 milhões, ou US $ 0,33 por ação, pelo mesmo período em 2023. O declínio da renda líquida é atribuído a Maior despesas com perda de crédito e taxas profissionais relacionadas às negociações do contrato.

Dividendos

A Companhia declarou dividendos de US $ 0,20 por ação nos três meses encerrados em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 0,27 por ação declarados no mesmo período em 2023.

Conclusão

Em resumo, a geração de receita da Ames National Corporation é impulsionada principalmente por seu portfólio de empréstimos e títulos de investimento, complementados por fontes de renda de não juros. A empresa continua a se adaptar às mudanças nas condições do mercado, gerenciando suas despesas para manter a lucratividade.

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Updated on 16 Nov 2024

Resources:

  1. Ames National Corporation (ATLO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ames National Corporation (ATLO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  2. SEC Filings – View Ames National Corporation (ATLO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.