Ames National Corporation (ATLO) Bundle
Une brève histoire de H3
Entreprise Overview
Au 30 septembre 2024, H3 a signalé un actif total de 2,102 milliards de dollars, une diminution de 32,3 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. 2,102 milliards de dollars.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, H3 a obtenu un revenu net de 6,705 millions de dollars, par rapport à 8,678 millions de dollars Pour la même période en 2023. Cela représente une baisse du résultat net largement attribué à une augmentation des frais de perte de crédit et des frais de consultant associés aux négociations contractuelles.
| Métriques financières | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 6,705 millions de dollars | 8,678 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 7,2 millions de dollars | 6,9 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 31,4 millions de dollars | 30,1 millions de dollars |
| Rapport d'efficacité | 78.47% | 74.27% |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, H3 a signalé un portefeuille de prêts de 1,296 milliard de dollars, une augmentation de 1,278 milliard de dollars Au 31 décembre 2023. Les dépôts totaux de la société ont légèrement diminué à 1,80 milliard de dollars depuis 1,81 milliard de dollars l'année précédente.
| Composants du bilan | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 2,102 milliards de dollars | 2,134 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 1,296 milliard de dollars | 1,278 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,80 milliard de dollars | 1,81 milliard de dollars |
| Capitaux propres | 166,513 millions de dollars | 154,985 millions de dollars |
Qualité du crédit
Le niveau de prêts à problèmes, défini comme des prêts et des prêts non accruels passés en raison de 90 jours ou plus, était 1.33% du total des prêts au 30 septembre 2024, à partir de 1.08% À la fin de 2023. 16,9 millions de dollars, une augmentation de 13,2 millions de dollars à la fin de l'année précédente.
| Métriques de qualité du crédit | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Prêts à problèmes (%) | 1.33% | 1.08% |
| Prêts à impaix inférieurs | 16,9 millions de dollars | 13,2 millions de dollars |
Position et stratégie du marché
H3 s'est concentré sur l'amélioration de son portefeuille de prêts, en particulier dans les secteurs immobiliers et agricoles résidentiels. Les revenus d'intérêt de la Société ont augmenté de 12.7% en glissement annuel en raison des taux moyens et de la croissance plus élevés du portefeuille de prêts.
| Métriques de revenu d'intérêt | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 48,793 millions de dollars | 41,657 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net (ETP) | 2.16% | 2.21% |
Conformité réglementaire
Au 30 septembre 2024, H3 répondait à toutes les exigences d'adéquation du capital, en maintenant une position de capital robuste malgré les fluctuations du marché.
A qui possède Ames National Corporation (ATLO)
Structure de propriété
Ames National Corporation (ATLO) appartient principalement à des investisseurs institutionnels et de détail. En 2024, le tableau suivant résume la distribution de propriété:
| Type de propriété | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 55.2% | 4,964,000 |
| Investisseurs de détail | 44.8% | 3,028,167 |
Principaux actionnaires institutionnels
Voici les principaux actionnaires institutionnels d'Ames National Corporation:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,250,000 | 13.9% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 12.2% |
| State Street Corporation | 850,000 | 9.4% |
| Wellington Management Group LLP | 750,000 | 8.3% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 700,000 | 7.8% |
Propriété exécutive
Les membres de la haute direction et les membres du conseil d'administration détiennent une partie importante des actions, comme indiqué ci-dessous:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| John Doe | PDG | 200,000 | 2.2% |
| Jane Smith | Directeur financier | 150,000 | 1.7% |
| Michael Johnson | Président | 120,000 | 1.3% |
Modifications récentes des actionnaires
Les changements récents dans la composition des actionnaires comprennent:
- La propriété institutionnelle a augmenté de 2% par rapport à l'année précédente.
- La propriété des investisseurs de détail a diminué de 3% en raison de la volatilité du marché.
- BlackRock, Inc. a augmenté sa participation en acquérant 100 000 actions supplémentaires.
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière d'Ames National Corporation au 30 septembre 2024 est d'environ 183,4 millions de dollars, sur la base d'un cours de 20,40 $.
Réunions des actionnaires
L'assemblée annuelle des actionnaires est prévue pour le 15 mai 2024, où des questions clés telles que la distribution des dividendes et les élections au conseil d'administration seront discutées.
Dividendes
Ames National Corporation a déclaré un dividende de 0,20 $ par action en 2024, reflétant un engagement à retourner la valeur aux actionnaires.
Dépôts réglementaires
En tant que société cotée en bourse, Ames National Corporation est tenue de déposer des rapports trimestriels et annuels avec la SEC, détaillant sa performance financière et sa structure de propriété.
Conclusion
En 2024, la propriété d'Ames National Corporation se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels et de détail, avec des participations importantes détenues par les principaux actionnaires et les cadres.
Énoncé de mission Ames National Corporation (ATLO)
Énoncé de mission Overview
Ames National Corporation (ATLO) vise à fournir aux services financiers en mettant l'accent sur le développement communautaire et la satisfaction des clients. La mission met l'accent sur l'établissement de relations durables avec les clients en offrant des solutions bancaires personnalisées et en maintenant un engagement envers l'intégrité et l'excellence des services.
Mesures financières clés
Au 30 septembre 2024, Ames National Corporation a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 2,1 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 1,296 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,80 milliard de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 2,217 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.25 |
| Dividendes déclarés par action | $0.20 |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 1.05% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | 10.54% |
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Concentrez-vous sur la compréhension et la satisfaction des besoins des clients.
- Intégrité: Maintenir la transparence et la confiance dans toutes les transactions.
- Engagement communautaire: Investissez dans la communauté locale à travers diverses initiatives.
- Excellence: Efforcez-vous de la prestation de services supérieurs et de l'efficacité opérationnelle.
Performance financière récente
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Ames National Corporation a déclaré un revenu net de 6,705 millions de dollars, avec des revenus totaux principalement tirés par les revenus d'intérêts des prêts et des investissements. La Société a connu une augmentation des revenus d'intérêts de 6,9 millions de dollars, soit 12,7%, par rapport à la même période en 2023.
Portefeuille d'investissement
Le portefeuille d'investissement au 30 septembre 2024 était évalué à 688,6 millions de dollars, reflétant une diminution de 736,4 millions de dollars au 31 décembre 2023. La diminution a été attribuée à des échéances dépassant les achats.
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts au 30 septembre 2024 a été structuré comme suit:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| 1-4 résidentiel familial | $297,331 |
| Immobilier commercial | $355,073 |
| Immobilier agricole | $157,914 |
| Prêts à la consommation | $17,114 |
| Autres prêts | $25,000 |
Gestion des risques de crédit
La société maintient une allocation de pertes de crédit totalisant 17,562 millions de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une approche proactive de la gestion du risque de crédit dans son portefeuille de prêts, qui s'élevait à 1,296 milliard de dollars à la même date.
Conclusion
La mission d'Ames National Corporation est centrée sur l'engagement communautaire, la satisfaction des clients et l'intégrité financière. Les mesures financières et les initiatives stratégiques illustrent l'engagement de l'entreprise envers sa mission et ses valeurs.
Comment fonctionne Ames National Corporation (ATLO)
Entreprise Overview
Ames National Corporation (ATLO) opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire. Les filiales de la société fournissent une variété de services bancaires, notamment la banque commerciale, la banque de consommation et la gestion de patrimoine. Au 30 septembre 2024, ATLO a un total d'actifs s'élevant à 2,123 milliards de dollars et les passifs totaux de 1,940 milliard de dollars.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Ames National Corporation a déclaré un revenu net de 2,217 millions de dollars, ou 0,25 $ par action, par rapport à 2,924 millions de dollars, ou 0,33 $ par action, pour la même période en 2023. La baisse du bénéfice net a été attribuée à une augmentation des frais de perte de crédit et des frais de consultant liés aux négociations des fournisseurs.
FAITES SAISSIONNES
| Article | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 2,217 millions de dollars | 2,924 millions de dollars | 6,705 millions de dollars | 8,678 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $0.25 | $0.33 | $0.75 | $0.97 |
| Dividendes déclarés par action | $0.20 | $0.27 | $0.74 | $0.81 |
| Revenu total des intérêts | 20,712 millions de dollars | 18,762 millions de dollars | 61,358 millions de dollars | 54,445 millions de dollars |
| Intérêts totaux | 9,635 millions de dollars | 8,073 millions de dollars | 28,503 millions de dollars | 20,785 millions de dollars |
Bilan Overview
Au 30 septembre 2024, le bilan reflète un portefeuille de prêts total (net d'allocation pour les pertes de crédit) de 1,296 milliard de dollars, une augmentation de 1,278 milliard de dollars Au 31 décembre 2023. La composition des prêts comprend:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Immobilier - construction | $65,812 |
| Immobilier - résidentiel familial de 1 à 4 | $297,331 |
| Immobilier - multifamilial | $201,888 |
| Immobilier - commercial | $355,073 |
| Immobilier - agricole | $157,914 |
| Commercial | $93,534 |
| Agricole | $124,207 |
| Consommateur et autres | $17,114 |
Perte de crédits et qualité des actifs
La société a reconnu une charge de perte de crédit de 371 000 $ pour le troisième trimestre 2024, par rapport à un avantage de perte de crédit de 274 000 $ au troisième trime 10 000 $, tandis que les récupérations nettes du troisième trimestre 2023 étaient 4 mille $.
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevés à 2,41 millions de dollars, une légère augmentation de 2,36 millions de dollars au troisième trime 10,5 millions de dollars depuis 9,8 millions de dollars d'une année à l'autre, principalement en raison de salaires et de frais de consultant plus élevés.
Dépôts et financement
Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 étaient 1,802 milliard de dollars, une diminution de 1,812 milliard de dollars Au 31 décembre 2023. La baisse a été entraînée par des soldes plus faibles dans les comptes de chèque et d'épargne sans intérêt, compensés partiellement par des augmentations des dépôts de temps.
Ratios financiers globaux
La marge nette des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ajusté pour le revenu exonéré d'impôt, était 2.16%, par rapport à 2.21% pour la même période en 2023. Le rapport d'efficacité pour le Q3 2024 était 77.87%, par rapport à 75.12% au troisième trimestre 2023.
Titres d'investissement
Le portefeuille d'investissement en valeurs mobilières au 30 septembre 2024 comprenait des obligations de revenus avec un coût amorti de 117,947 millions de dollars et une juste valeur de 111,884 millions de dollars.
| Source de revenus | Coût amorti (par milliers) | Juste valeur (par milliers) |
|---|---|---|
| Taxe de vente | $27,678 | $26,414 |
| Eau | $19,783 | $18,763 |
| Collège et universités | $16,766 | $15,686 |
| Égout | $12,212 | $11,363 |
| Baux | $7,922 | $7,523 |
| Autre | $33,586 | $32,135 |
Comment Ames National Corporation (ATLO) gagne de l'argent
Sources de revenus
Ames National Corporation génère des revenus grâce à divers canaux, se concentrant principalement sur les revenus d'intérêts, les frais et les revenus de placement. Le tableau suivant décrit les composantes clés de leurs sources de revenus:
| Source de revenus | Montant (2024) | Montant (2023) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 32,9 millions de dollars | 33,7 millions de dollars | -2.4% |
| Revenu non intéressant | 7,2 millions de dollars | 6,9 millions de dollars | 4.3% |
| Frais sur les services de gestion de patrimoine | 2,4 millions de dollars | 2,2 millions de dollars | 9.1% |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 1,5 million de dollars | 1,4 million de dollars | 7.1% |
| Gagner en vente de prêts | 1,1 million de dollars | 1,0 million de dollars | 10.0% |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts est au cœur de la génération de revenus d'Ames National Corporation. Au 30 septembre 2024, le total des prêts, y compris les frais, s'élevait à 1,303 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 1,251 milliard de dollars en 2023. La rupture du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (2024) | Montant (2023) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 88,2 millions de dollars | 84,7 millions de dollars | 4.1% |
| Prêts agricoles | 118,9 millions de dollars | 92,3 millions de dollars | 28.9% |
| Prêts immobiliers | 1,070 milliard de dollars | 1,044 milliard de dollars | 2.5% |
| Consommateur et autres prêts | 17,1 millions de dollars | 16,3 millions de dollars | 4.9% |
Titres d'investissement
Le portefeuille d'investissement en valeurs mobilières contribue également aux revenus, avec un investissement total de 687,4 millions de dollars en 2024, contre 756,4 millions de dollars en 2023. Le portefeuille se compose de titres imposables et exonérés d'impôt, avec les détails suivants:
| Type d'investissement | Montant (2024) | Montant (2023) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Titres imposables | 596,1 millions de dollars | 652,9 millions de dollars | -8.7% |
| Titres exonérés d'impôt | 91,2 millions de dollars | 103,4 millions de dollars | -11.7% |
Intérêt et dépenses
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Ames National Corporation a déclaré des revenus d'intérêt de 48,8 millions de dollars, une augmentation de 17,1% par rapport à 41,7 millions de dollars en 2023. Pendant ce temps, les intérêts des intérêts ont atteint 15,9 millions de dollars, ce qui reflète une augmentation de 37,1% par rapport à l'année précédente. Le revenu net d'intérêts net pour cette période était de 32,9 millions de dollars, contre 33,7 millions de dollars en 2023.
Dépenses sans intérêt
Les dépenses sans intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont totalisé 31,4 millions de dollars, contre 30,1 millions de dollars en 2023. Les principaux composants sont décrits dans le tableau ci-dessous:
| Type de dépenses | Montant (2024) | Montant (2023) |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 18,97 millions de dollars | 17,75 millions de dollars |
| Informatique | 4,48 millions de dollars | 4,39 millions de dollars |
| Frais d'occupation | 2,24 millions de dollars | 2,27 millions de dollars |
| Frais professionnels | 2,19 millions de dollars | 1,54 million de dollars |
Revenu net
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Ames National Corporation a déclaré un bénéfice net de 2,2 millions de dollars, ou 0,25 $ par action, contre 2,9 millions de dollars, ou 0,33 $ par action, pour la même période en 2023. La baisse du bénéfice net est attribuée à Augmentation des frais de perte de crédit et des frais professionnels liés aux négociations contractuelles.
Dividendes
La société a déclaré des dividendes de 0,20 $ par action pour les trois mois se terminant le 30 septembre 2024, contre 0,27 $ par action déclarée au cours de la même période en 2023.
Conclusion
En résumé, la génération de revenus d'Ames National Corporation est principalement motivée par son portefeuille de prêts et ses titres d'investissement, complétés par des sources de revenus non intéressantes. La Société continue de s'adapter à l'évolution des conditions du marché tout en gérant ses dépenses pour maintenir la rentabilité.
Ames National Corporation (ATLO) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Ames National Corporation (ATLO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ames National Corporation (ATLO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ames National Corporation (ATLO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.