Ames National Corporation (ATLO) Bundle
Una breve historia de H3
Compañía Overview
Al 30 de septiembre de 2024, H3 reportó activos totales de $2.102 billion, una disminución de $ 32.3 millones from December 31, 2023. The company's total liabilities and stockholders' equity were also reported at $2.102 billion.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, H3 logró un ingreso neto de $ 6.705 millones, en comparación con $ 8.678 millones para el mismo período en 2023. Esto representa una disminución en el ingreso neto atribuido en gran medida a un aumento en los gastos de pérdida de crédito y las tarifas de consultores asociadas con las negociaciones del contrato.
| Métricas financieras | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 6.705 millones | $ 8.678 millones |
| Ingresos sin interés | $ 7.2 millones | $6.9 million |
| Gasto sin interés | $ 31.4 millones | $ 30.1 millones |
| Relación de eficiencia | 78.47% | 74.27% |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, H3 informó una cartera de préstamos de $ 1.296 mil millones, un aumento de $ 1.278 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Los depósitos totales de la compañía disminuyeron ligeramente a $ 1.80 mil millones de $ 1.81 mil millones en el año anterior.
| Componentes del balance general | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 2.102 mil millones | $ 2.134 mil millones |
| Préstamos totales | $ 1.296 mil millones | $ 1.278 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.80 mil millones | $ 1.81 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 166.513 millones | $ 154.985 millones |
Calidad de crédito
El nivel de préstamos problemáticos, definidos como préstamos y préstamos no acromitados después de 90 días o más, fue 1.33% de préstamos totales al 30 de septiembre de 2024, de 1.08% A finales de 2023. Los préstamos detallados de calidad inferior totalizaron $ 16.9 millones, un aumento de $ 13.2 millones al final del año anterior.
| Métricas de calidad crediticia | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos problemáticos (%) | 1.33% | 1.08% |
| Préstamos detallados | $ 16.9 millones | $ 13.2 millones |
Posición y estrategia del mercado
H3 se ha centrado en mejorar su cartera de préstamos, particularmente en los sectores de bienes raíces y agrícolas residenciales. Los ingresos por intereses de la empresa aumentaron por 12.7% año tras año debido a tasas promedio más altas y crecimiento en la cartera de préstamos.
| Métricas de ingresos por intereses | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses | $ 48.793 millones | $ 41.657 millones |
| Margen de interés neto (FTE) | 2.16% | 2.21% |
Cumplimiento regulatorio
Al 30 de septiembre de 2024, H3 cumplió con todos los requisitos de adecuación de capital, manteniendo una posición de capital robusta a pesar de las fluctuaciones en el mercado.
A Who posee Ames National Corporation (Atlo)
Estructura de propiedad
Ames National Corporation (ATLO) es propiedad principalmente de inversores institucionales y minoristas. A partir de 2024, la siguiente tabla resume la distribución de la propiedad:
| Tipo de propiedad | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 55.2% | 4,964,000 |
| Inversores minoristas | 44.8% | 3,028,167 |
Los principales accionistas institucionales
Los siguientes son los principales accionistas institucionales de Ames National Corporation:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 1,250,000 | 13.9% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 12.2% |
| State Street Corporation | 850,000 | 9.4% |
| Wellington Management Group LLP | 750,000 | 8.3% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 700,000 | 7.8% |
Propiedad ejecutiva
Los funcionarios ejecutivos y los miembros de la junta tienen una parte significativa de las acciones, como se destaca a continuación:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 200,000 | 2.2% |
| fulana | director de Finanzas | 150,000 | 1.7% |
| Michael Johnson | Presidente | 120,000 | 1.3% |
Cambios recientes de los accionistas
Los cambios recientes en la composición de los accionistas incluyen:
- La propiedad institucional aumentó en un 2% respecto al año anterior.
- La propiedad de los inversores minoristas disminuyó en un 3% debido a la volatilidad del mercado.
- BlackRock, Inc. aumentó su participación al adquirir 100,000 acciones adicionales.
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Ames National Corporation al 30 de septiembre de 2024 es de aproximadamente $ 183.4 millones, según un precio de las acciones de $ 20.40.
Reuniones de accionistas
La reunión anual de accionistas está programada para el 15 de mayo de 2024, donde se discutirán cuestiones clave como la distribución de dividendos y las elecciones de la junta.
Dividendos
Ames National Corporation declared a dividend of $0.20 per share in 2024, reflecting a commitment to returning value to shareholders.
Archivos regulatorios
Como empresa que cotiza en bolsa, la Corporación Nacional de AMES debe presentar informes trimestrales y anuales ante la SEC, detallando su desempeño financiero y su estructura de propiedad.
Conclusión
A partir de 2024, la propiedad de Ames National Corporation se caracteriza por una combinación de inversores institucionales y minoristas, con participaciones significativas en poder de los principales accionistas y ejecutivos.
Declaración de misión de Ames National Corporation (ATLO)
Declaración de misión Overview
Ames National Corporation (ATLO) tiene como objetivo proporcionar a los servicios financieros un enfoque en el desarrollo comunitario y la satisfacción del cliente. La misión enfatiza la construcción de relaciones duraderas con los clientes al ofrecer soluciones bancarias personalizadas y mantener un compromiso con la integridad y la excelencia en el servicio.
Métricas financieras clave
Al 30 de septiembre de 2024, Ames National Corporation informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.1 mil millones |
| Préstamos totales | $ 1.296 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.80 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 2.217 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.25 |
| Dividendos declarados por acción | $0.20 |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 1.05% |
| Retorno en promedio de equidad (raae) | 10.54% |
Valores centrales
- Compromiso del cliente: Concéntrese en comprender y satisfacer las necesidades del cliente.
- Integridad: Mantener la transparencia y la confianza en todas las transacciones.
- Compromiso comunitario: Invierta en la comunidad local a través de diversas iniciativas.
- Excelencia: Esforzar por la prestación de servicios superiores y la eficiencia operativa.
Desempeño financiero reciente
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Ames National Corporation reportó un ingreso neto de $ 6.705 millones, con ingresos totales impulsados principalmente por los ingresos por intereses de préstamos e inversiones. La Compañía experimentó un aumento en los ingresos por intereses en $ 6.9 millones, o 12.7%, en comparación con el mismo período en 2023.
Cartera de inversiones
La cartera de inversiones al 30 de septiembre de 2024 estaba valorada en $ 688.6 millones, lo que refleja una disminución de $ 736.4 millones al 31 de diciembre de 2023. La disminución se atribuyó a los vencimientos que excedían las compras.
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos al 30 de septiembre de 2024 se estructuró de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| 1-4 Familia residencial | $297,331 |
| Inmobiliario comercial | $355,073 |
| Bienes raíces agrícolas | $157,914 |
| Préstamos al consumo | $17,114 |
| Otros préstamos | $25,000 |
Gestión de riesgos de crédito
La compañía mantiene una asignación de pérdida de crédito por un total de $ 17.562 millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un enfoque proactivo para gestionar el riesgo de crédito en su cartera de préstamos, que ascendió a $ 1.296 mil millones en la misma fecha.
Conclusión
La misión de Ames National Corporation se centra en la participación comunitaria, la satisfacción del cliente y la integridad financiera. Las métricas financieras y las iniciativas estratégicas ilustran el compromiso de la Compañía con su misión y valores.
Cómo funciona Ames National Corporation (Atlo)
Compañía Overview
Ames National Corporation (ATLO) opera principalmente como una compañía tenedora de bancos. Las subsidiarias de la compañía proporcionan una variedad de servicios bancarios, que incluyen banca comercial, banca de consumo y gestión de patrimonio. Al 30 de septiembre de 2024, Atlo tiene activos totales que ascienden a $ 2.123 mil millones y pasivos totales de $ 1.940 mil millones.
Desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Ames National Corporation informó un ingreso neto de $ 2.217 millones, o $ 0.25 por acción, en comparación con $ 2.924 millones, o $ 0.33 por acción, para el mismo período en 2023. La disminución en el ingreso neto se atribuyó a un aumento en los gastos de pérdida de crédito y las tarifas de consultores relacionadas con las negociaciones de los proveedores.
Destacados del estado de resultados
| Artículo | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 2.217 millones | $ 2.924 millones | $ 6.705 millones | $ 8.678 millones |
| Ganancias por acción | $0.25 | $0.33 | $0.75 | $0.97 |
| Dividendos declarados por acción | $0.20 | $0.27 | $0.74 | $0.81 |
| Ingresos por intereses totales | $ 20.712 millones | $ 18.762 millones | $ 61.358 millones | $ 54.445 millones |
| Gastos de intereses totales | $ 9.635 millones | $ 8.073 millones | $ 28.503 millones | $ 20.785 millones |
Balance Overview
Al 30 de septiembre de 2024, el balance general refleja una cartera total de préstamos (neto de asignación para pérdidas crediticias) de $ 1.296 mil millones, un aumento de $ 1.278 mil millones Al 31 de diciembre de 2023. La composición de los préstamos incluye:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Bienes inmuebles - Construcción | $65,812 |
| Bienes inmuebles - 1 a 4 Familia residencial | $297,331 |
| Bienes raíces - multifamiliar | $201,888 |
| Bienes raíces - comercial | $355,073 |
| Bienes inmuebles - Agricultura | $157,914 |
| Comercial | $93,534 |
| Agrícola | $124,207 |
| Consumidor y otro | $17,114 |
Pérdida de crédito y calidad de activos
La compañía reconoció un gasto de pérdida de crédito de $ 371 mil para el tercer trimestre de 2024, en comparación con un beneficio de pérdida de crédito de $ 274 mil en el tercer trimestre de 2023. Cargo por préstamos netos para el tercer trimestre 2024 totalizados $ 10 mil, mientras que las recuperaciones netas para el tercer trimestre de 2023 fueron $ 4 mil.
Ingresos y gastos sin intereses
Los ingresos sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendieron a $ 2.41 millones, un ligero aumento de $ 2.36 millones en el tercer trimestre de 2023. Los gastos no interesados aumentaron a $ 10.5 millones de $ 9.8 millones año tras año, principalmente debido a salarios más altos y tarifas de consultores.
Depósitos y financiación
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron $ 1.802 mil millones, una disminución de $ 1.812 mil millones Al 31 de diciembre de 2023. La disminución fue impulsada por saldos más bajos en las cuentas de verificación y ahorro que no soportan el interés, compensados parcialmente por aumentos en los depósitos de tiempo.
Relaciones financieras generales
El margen de interés neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ajustado por ingresos exentos de impuestos, fue 2.16%, en comparación con 2.21% para el mismo período en 2023. La relación de eficiencia para el tercer trimestre de 2024 fue 77.87%, en comparación con 75.12% en el tercer trimestre 2023.
Valores de inversión
La cartera de valores de inversión al 30 de septiembre de 2024 incluía bonos de ingresos con un costo amortizado de $ 117.947 millones y un valor razonable de $ 111.884 millones.
| Fuente de ingresos | Costo amortizado (en miles) | Valor razonable (en miles) |
|---|---|---|
| Impuesto sobre la venta | $27,678 | $26,414 |
| Agua | $19,783 | $18,763 |
| Universidades y universidades | $16,766 | $15,686 |
| Alcantarillado | $12,212 | $11,363 |
| Arrendamientos | $7,922 | $7,523 |
| Otro | $33,586 | $32,135 |
Cómo Ames National Corporation (Atlo) gana dinero
Fuentes de ingresos
AMES National Corporation genera ingresos a través de varios canales, centrándose principalmente en los ingresos por intereses, las tarifas y los ingresos por inversiones. La siguiente tabla describe los componentes clave de sus flujos de ingresos:
| Fuente de ingresos | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 32.9 millones | $ 33.7 millones | -2.4% |
| Ingresos sin interés | $ 7.2 millones | $ 6.9 millones | 4.3% |
| Tarifas sobre servicios de gestión de patrimonio | $ 2.4 millones | $ 2.2 millones | 9.1% |
| Tarifas de servicio en cuentas de depósito | $ 1.5 millones | $ 1.4 millones | 7.1% |
| Ganar a la venta de préstamos | $ 1.1 millones | $ 1.0 millones | 10.0% |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos es fundamental para la generación de ingresos de Ames National Corporation. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales, incluidas las tarifas, ascendieron a $ 1.303 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 1.251 mil millones en 2023. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $ 88.2 millones | $ 84.7 millones | 4.1% |
| Préstamos agrícolas | $ 118.9 millones | $ 92.3 millones | 28.9% |
| Préstamos inmobiliarios | $ 1.070 mil millones | $ 1.044 mil millones | 2.5% |
| Consumidor y otros préstamos | $ 17.1 millones | $ 16.3 millones | 4.9% |
Valores de inversión
La cartera de valores de inversión también contribuye a los ingresos, con una inversión total de $ 687.4 millones en 2024 en comparación con $ 756.4 millones en 2023. La cartera consiste en valores imponibles y exentos de impuestos, con los siguientes detalles:
| Tipo de inversión | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Valores imponibles | $ 596.1 millones | $ 652.9 millones | -8.7% |
| Valores exentos de impuestos | $ 91.2 millones | $ 103.4 millones | -11.7% |
Ingresos y gastos de intereses
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la Corporación Nacional de AMES informó que ingresos por intereses de $ 48.8 millones, un aumento del 17.1% de $ 41.7 millones en 2023. Mientras tanto, los gastos por intereses aumentaron a $ 15.9 millones, lo que refleja un aumento del 37.1% en comparación con el año anterior. El ingreso de intereses netos resultantes para este período fue de $ 32.9 millones, por debajo de $ 33.7 millones en 2023.
Gasto sin interés
Los gastos sin intereses para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 totalizaron $ 31.4 millones, en comparación con $ 30.1 millones en 2023. Los componentes principales se describen en la tabla a continuación:
| Tipo de gasto | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 18.97 millones | $ 17.75 millones |
| Proceso de datos | $ 4.48 millones | $ 4.39 millones |
| Gastos de ocupación | $ 2.24 millones | $ 2.27 millones |
| Tarifas profesionales | $ 2.19 millones | $ 1.54 millones |
Lngresos netos
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Ames National Corporation reportó ingresos netos de $ 2.2 millones, o $ 0.25 por acción, en comparación con $ 2.9 millones, o $ 0.33 por acción, para el mismo período en 2023. La disminución en el ingreso neto se atribuye a Aumento de los gastos de pérdida de crédito y tarifas profesionales relacionadas con las negociaciones del contrato.
Dividendos
La compañía declaró dividendos de $ 0.20 por acción durante los tres meses que finalizan el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 0.27 por acción declarados en el mismo período en 2023.
Conclusión
En resumen, la generación de ingresos de Ames National Corporation está impulsada principalmente por su cartera de préstamos y valores de inversión, complementados por fuentes de ingresos sin interés. La compañía continúa adaptándose a las condiciones cambiantes del mercado mientras gestiona sus gastos para mantener la rentabilidad.
Ames National Corporation (ATLO) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Ames National Corporation (ATLO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ames National Corporation (ATLO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ames National Corporation (ATLO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.