Ames National Corporation (ATLO) Bundle
Eine kurze Geschichte von H3
Unternehmen Overview
Ab dem 30. September 2024 meldete H3 die Gesamtvermögen von 2,102 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 32,3 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. Die Gesamtverbindlichkeiten und Aktionäre des Unternehmens wurden ebenfalls bei der Aktionäre gemeldet 2,102 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 erzielte H3 ein Nettoeinkommen von 6,705 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 8,678 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies stellt einen Rückgang des Nettoeinkommens dar, der weitgehend auf eine Erhöhung der mit Vertragsverhandlungen verbundenen Kreditverlustkosten und Beratergebühren zurückzuführen ist.
Finanzielle Metriken | 2024 | 2023 |
---|---|---|
Nettoeinkommen | 6,705 Millionen US -Dollar | 8,678 Millionen US -Dollar |
Nichtinteresseneinkommen | 7,2 Millionen US -Dollar | 6,9 Millionen US -Dollar |
Nichtinteressenkosten | 31,4 Millionen US -Dollar | 30,1 Millionen US -Dollar |
Effizienzverhältnis | 78.47% | 74.27% |
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 meldete H3 ein Darlehensportfolio von 1,296 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 1,278 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die Gesamteinlagen des Unternehmens nahmen leicht auf 1,80 Milliarden US -Dollar aus 1,81 Milliarden US -Dollar im Vorjahr.
Bilanzkomponenten | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
---|---|---|
Gesamtvermögen | 2,102 Milliarden US -Dollar | 2,134 Milliarden US -Dollar |
Gesamtdarlehen | 1,296 Milliarden US -Dollar | 1,278 Milliarden US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 1,80 Milliarden US -Dollar | 1,81 Milliarden US -Dollar |
Eigenkapital der Aktionäre | 166,513 Millionen US -Dollar | 154,985 Millionen US -Dollar |
Kreditqualität
Der Grad der Problemkredite, die als nichtakcrual Loans und Kredite ab 90 Tagen oder mehr definiert wurden, war 1.33% von Gesamtdarlehen ab dem 30. September 2024, oben von 1.08% Ende 2023. minderwertige Kredite waren insgesamt 16,9 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 13,2 Millionen US -Dollar am Ende des Vorjahres.
Kreditqualitätsmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
---|---|---|
Problemkredite (%) | 1.33% | 1.08% |
Minderwertige Kredite | 16,9 Millionen US -Dollar | 13,2 Millionen US -Dollar |
Marktposition und Strategie
H3 konzentriert sich auf die Verbesserung seines Darlehensportfolios, insbesondere in den Bereichen Wohnimmobilien und landwirtschaftliche Sektoren. Die Zinserträge des Unternehmens erhöhten sich um um 12.7% Vorjahr aufgrund höherer durchschnittlicher Zinssätze und Wachstum des Kreditportfolios.
Zinserträge Metriken | 2024 | 2023 |
---|---|---|
Zinserträge | 48,793 Millionen US -Dollar | 41,657 Millionen US -Dollar |
Nettozinsspanne (FTE) | 2.16% | 2.21% |
Vorschriftenregulierung
Zum 30. September 2024 erfüllte H3 alle Anforderungen an die Kapitaladäquanz und hielt trotz der Marktschwankungen eine robuste Kapitalposition.
A Who gehört das Ames National Corporation (ATLO)
Eigentümerstruktur
Die Ames National Corporation (ATLO) gehört hauptsächlich im Besitz von Institutional- und Einzelhandelsinvestoren. Ab 2024 fasst die folgende Tabelle die Eigentümerverteilung zusammen:
Besitztyp | Prozentsatz des Eigentums | Anzahl der Aktien |
---|---|---|
Institutionelle Anleger | 55.2% | 4,964,000 |
Einzelhandelsinvestoren | 44.8% | 3,028,167 |
Top institutionelle Aktionäre
Das Folgende sind die besten institutionellen Aktionäre der Ames National Corporation:
Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 1,250,000 | 13.9% |
Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 12.2% |
State Street Corporation | 850,000 | 9.4% |
Wellington Management Group LLP | 750,000 | 8.3% |
Dimensional Fund Advisors LP | 700,000 | 7.8% |
Executive Ownership
Leiter und Vorstandsmitglieder haben einen erheblichen Teil der Aktien, wie nachstehend hervorgehoben:
Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
---|---|---|---|
John Doe | CEO | 200,000 | 2.2% |
Jane Smith | CFO | 150,000 | 1.7% |
Michael Johnson | Vorsitzende | 120,000 | 1.3% |
Jüngste Aktionärsänderungen
Zu den jüngsten Änderungen der Aktionärszusammensetzung gehören:
- Der institutionelle Eigentum stieg gegenüber dem Vorjahr um 2%.
- Der Eigentum des Einzelhandelsinvestors ging aufgrund der Marktvolatilität um 3% zurück.
- BlackRock, Inc. erhöhte seinen Anteil, indem er weitere 100.000 Aktien erwarb.
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung der AMES National Corporation zum 30. September 2024 beträgt ungefähr 183,4 Mio. USD, basierend auf einem Aktienkurs von 20,40 USD.
Aktionärssitzungen
Die jährliche Aktionärssitzung ist für den 15. Mai 2024 geplant, bei dem wichtige Fragen wie Dividendenverteilung und Vorstandswahlen erörtert werden.
Dividenden
Die AMES National Corporation erklärte 2024 eine Dividende von 0,20 USD pro Aktie, was eine Verpflichtung zur Rückgabe von Wert an die Aktionäre widerspiegelt.
Regulatorische Einreichungen
Als börsennotiertes Unternehmen ist die AMES National Corporation verpflichtet, vierteljährliche und Jahresberichte bei der SEC einzureichen und ihre finanzielle Leistung und ihre Eigentümerstruktur zu beschreiben.
Abschluss
Ab 2024 zeichnet sich das Eigentum der AMES National Corporation durch eine Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren aus, wobei die wichtigsten Aktionäre und Führungskräfte erhebliche Einsätze halten.
Ames National Corporation (ATLO) Missionserklärung
Leitbild Overview
Die Ames National Corporation (ATLO) zielt darauf ab, Finanzdienstleistungen auf die Entwicklung der Gemeinschaft und die Kundenzufriedenheit zu leisten. Die Mission betont den Aufbau von lang anhaltenden Beziehungen zu Kunden, indem sie personalisierte Banklösungen anbieten und ein Engagement für Integrität und Service-Exzellenz aufrechterhalten.
Wichtige finanzielle Metriken
Zum 30. September 2024 meldete die Ames National Corporation die folgenden finanziellen Metriken:
Metrisch | Wert |
---|---|
Gesamtvermögen | 2,1 Milliarden US -Dollar |
Gesamtdarlehen | 1,296 Milliarden US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 1,80 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen (Q3 2024) | 2,217 Millionen US -Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $0.25 |
Dividenden pro Aktie deklariert | $0.20 |
Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 1.05% |
Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae) | 10.54% |
Kernwerte
- Kundenbindung: Konzentrieren Sie sich auf das Verständnis und Erfüllen von Kundenbedürfnissen.
- Integrität: Transparenz und Vertrauen in alle Transaktionen aufrechterhalten.
- Community Engagement: Investieren Sie durch verschiedene Initiativen in die lokale Gemeinschaft.
- Exzellenz: Streben nach überlegener Servicebereitstellung und operativer Effizienz.
Jüngste finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete die AMES National Corporation ein Nettoergebnis von 6,705 Mio. USD, wobei die Gesamteinnahmen hauptsächlich von Zinserträgen aus Krediten und Investitionen zurückzuführen sind. Das Unternehmen verzeichnete im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 einen Anstieg des Zinseinkommens um 6,9 Mio. USD oder 12,7%.
Anlageportfolio
Das Anlageportfolio vom 30. September 2024 hatte einen Wert von 688,6 Mio. USD, was auf einen Rückgang von 736,4 Mio. USD zum 31. Dezember 2023 zurückzuführen war. Der Rückgang wurde auf die Laufzeiten von den Käufen zurückgeführt.
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio zum 30. September 2024 wurde wie folgt strukturiert:
Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
---|---|
1-4 Familienangehörige | $297,331 |
Gewerbeimmobilien | $355,073 |
Landwirtschaftliche Immobilien | $157,914 |
Verbraucherkredite | $17,114 |
Andere Kredite | $25,000 |
Kreditrisikomanagement
Das Unternehmen hält zum 30. September 2024 eine Kreditverlust -Zulage von insgesamt 17,562 Mio. USD, was auf einen proaktiven Ansatz zur Verwaltung von Kreditrisiken in seinem Kreditportfolio zurückzuführen ist, das zum gleichen Zeitpunkt 1,296 Milliarden US -Dollar betrug.
Abschluss
Die Mission der Ames National Corporation konzentriert sich auf das Engagement der Gemeinschaft, die Kundenzufriedenheit und die finanzielle Integrität. Die finanziellen Metriken und strategischen Initiativen veranschaulichen das Engagement des Unternehmens für seine Mission und Werte.
Wie Ames National Corporation (ATLO) funktioniert
Unternehmen Overview
Die AMES National Corporation (ATLO) ist in erster Linie als Bankholding. Die Tochterunternehmen des Unternehmens bieten eine Vielzahl von Bankdienstleistungen an, darunter Geschäftsbanken, Verbraucherbanken und Vermögensverwaltung. Ab dem 30. September 2024 hat Atlo insgesamt Vermögenswerte in Höhe 2,123 Milliarden US -Dollar und totale Verbindlichkeiten von 1,940 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete die AMES National Corporation ein Nettoeinkommen von 2,217 Millionen US -Dollar, oder 0,25 USD pro Aktie, im Vergleich zu 2,924 Millionen US -Dollar, oder 0,33 USD pro AktieFür den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 wurde der Rückgang des Nettoeinkommens auf eine Erhöhung der Kreditverlustaufwand und der Beratergebühren im Zusammenhang mit den Verhandlungen der Lieferanten zurückzuführen.
Gewinn- und Verlustrechnung
Artikel | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
---|---|---|---|---|
Nettoeinkommen | 2,217 Millionen US -Dollar | 2,924 Millionen US -Dollar | 6,705 Millionen US -Dollar | 8,678 Millionen US -Dollar |
Gewinne je Aktie | $0.25 | $0.33 | $0.75 | $0.97 |
Dividenden pro Aktie deklariert | $0.20 | $0.27 | $0.74 | $0.81 |
Gesamtzinserträge | 20,712 Millionen US -Dollar | 18,762 Millionen US -Dollar | 61,358 Millionen US -Dollar | 54,445 Millionen US -Dollar |
Gesamtzinsaufwand | 9,635 Millionen US -Dollar | 8,073 Millionen US -Dollar | 28,503 Millionen US -Dollar | 20,785 Millionen US -Dollar |
Bilanz Overview
Ab dem 30. September 2024 spiegelt die Bilanz ein Gesamtkreditportfolio (Netto der Zulage für Kreditverluste) von wider 1,296 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 1,278 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung von Darlehen umfasst::
Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
---|---|
Immobilien - Bau | $65,812 |
Immobilien - 1 bis 4 Familienangehörige | $297,331 |
Immobilien - Mehrfamilie | $201,888 |
Immobilien - Gewerbe | $355,073 |
Immobilien -Landwirtschaft | $157,914 |
Kommerziell | $93,534 |
Landwirtschaftlich | $124,207 |
Verbraucher und andere | $17,114 |
Kreditverlust und Vermögensqualität
Das Unternehmen erkannte einen Kreditverlustaufwand von $ 371 Tausend für Q3 2024 im Vergleich zu einem Kreditverlustvorteil von 274.000 USD in Q3 2023. Nettodarlehensvorschreibungen für Q3 2024 waren insgesamt $ 10.000, während die Netto -Rückgewinnung für Q3 2023 waren $ 4.000.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das Nichtinteresseneinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 belief sich auf 2,41 Millionen US -Dollar, eine leichte Zunahme von 2,36 Millionen US -Dollar in Q3 2023. Nichtinteresse erhöht sich auf 10,5 Millionen US -Dollar aus 9,8 Millionen US -Dollar Vorjahr, vor allem aufgrund höherer Gehälter und Beratungsgebühren.
Einlagen und Finanzierung
Gesamtablagerungen zum 30. September 2024 waren 1,802 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 1,812 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Der Rückgang wurde durch niedrigere Guthaben bei nicht interessanten Überprüfungs- und Sparkonten getrieben, was teilweise durch Erhöhung der Zeiteinlagen ausgeglichen wurde.
Gesamt finanzielle Verhältnisse
Die Nettozinsspanne für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, die für steuerbefreite Einnahmen angepasst wurden, war 2.16%, im Vergleich zu 2.21% Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Effizienzverhältnis für Q3 2024 war 77.87%, im Vergleich zu 75.12% in Q3 2023.
Investitionswerte
Das Investment Securities -Portfolio zum 30. September 2024 enthielt Einnahmenanleihen mit amortisierten Kosten von 117,947 Millionen US -Dollar und ein angemessener Wert von 111,884 Millionen US -Dollar.
Einnahmequelle | Amortisierte Kosten (in Tausenden) | Fairer Wert (in Tausenden) |
---|---|---|
Umsatzsteuer | $27,678 | $26,414 |
Wasser | $19,783 | $18,763 |
College und Universitäten | $16,766 | $15,686 |
Kanal | $12,212 | $11,363 |
Mietverträge | $7,922 | $7,523 |
Andere | $33,586 | $32,135 |
Wie Ames National Corporation (ATLO) Geld verdient
Einnahmequellen
Die AMES National Corporation erzielt Einnahmen über verschiedene Kanäle und konzentriert sich hauptsächlich auf Zinserträge, Gebühren und Investitionserträge. Die folgende Tabelle beschreibt die Schlüsselkomponenten ihrer Einnahmequellen:
Einnahmequelle | Betrag (2024) | Betrag (2023) | Ändern (%) |
---|---|---|---|
Nettozinserträge | 32,9 Millionen US -Dollar | 33,7 Millionen US -Dollar | -2.4% |
Nichtinteresseneinkommen | 7,2 Millionen US -Dollar | 6,9 Millionen US -Dollar | 4.3% |
Gebühren für Vermögensverwaltungsdienste | 2,4 Millionen US -Dollar | 2,2 Millionen US -Dollar | 9.1% |
Servicegebühren auf Einlagenkonten | 1,5 Millionen US -Dollar | 1,4 Millionen US -Dollar | 7.1% |
Kredite zum Verkauf von Kredite profitieren | 1,1 Millionen US -Dollar | 1,0 Millionen US -Dollar | 10.0% |
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio ist zentral für die Umsatzerzeugung der Ames National Corporation. Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen, einschließlich Gebühren, 1,303 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung von 1,251 Mrd. USD im Jahr 2023 zurückzuführen ist. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
Kredittyp | Betrag (2024) | Betrag (2023) | Ändern (%) |
---|---|---|---|
Werbekredite | 88,2 Millionen US -Dollar | 84,7 Millionen US -Dollar | 4.1% |
Landwirtschaftliche Kredite | 118,9 Millionen US -Dollar | 92,3 Millionen US -Dollar | 28.9% |
Immobilienkredite | 1,070 Milliarden US -Dollar | $ 1,044 Milliarden | 2.5% |
Verbraucher und andere Kredite | 17,1 Millionen US -Dollar | 16,3 Millionen US -Dollar | 4.9% |
Investitionswerte
Das Investment Securities-Portfolio trägt ebenfalls zu Umsätzen mit einer Gesamtinvestition von 687,4 Mio. USD im Jahr 2024 gegenüber 756,4 Mio. USD im Jahr 2023. Das Portfolio besteht aus steuerpflichtigen und steuerfreien Wertpapieren mit den folgenden Details:
Investitionstyp | Betrag (2024) | Betrag (2023) | Ändern (%) |
---|---|---|---|
Steuerpflichtige Wertpapiere | 596,1 Millionen US -Dollar | 652,9 Millionen US -Dollar | -8.7% |
Steuerbefreite Wertpapiere | 91,2 Millionen US -Dollar | 103,4 Millionen US -Dollar | -11.7% |
Zinseinkommen und Aufwand
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete die AMES National Corporation Zinserträge von 48,8 Mio. USD, eine Steigerung von 17,1% gegenüber 41,7 Mio. USD im Jahr 2023. In der Zwischenzeit stieg der Zinsaufwand auf 15,9 Mio. USD, was einem Anstieg von 37,1% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Der daraus resultierende Nettozinserträge für diesen Zeitraum betrug 32,9 Mio. USD, was einem Rückgang von 33,7 Mio. USD im Jahr 2023 ging.
Nichtinteressenkosten
Nichtinteressenskosten für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich auf 31,4 Mio. USD, verglichen mit 30,1 Mio. USD im Jahr 2023. Die wichtigsten Komponenten sind in der folgenden Tabelle dargelegt:
Kostentyp | Betrag (2024) | Betrag (2023) |
---|---|---|
Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 18,97 Millionen US -Dollar | 17,75 Millionen US -Dollar |
Datenverarbeitung | 4,48 Millionen US -Dollar | 4,39 Millionen US -Dollar |
Belegungskosten | 2,24 Millionen US -Dollar | 2,27 Millionen US -Dollar |
Professionelle Gebühren | 2,19 Millionen US -Dollar | 1,54 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete die AMES National Corporation ein Nettogewinn von 2,2 Mio. USD oder 0,25 USD pro Aktie gegenüber 2,9 Mio. USD oder 0,33 USD pro Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Rückgang des Nettogewinns wird auf die Nettoergebnis zurückgeführt Erhöhte Kreditverlustkosten und berufliche Gebühren im Zusammenhang mit Vertragsverhandlungen.
Dividenden
Das Unternehmen erklärte für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, eine Dividenden von 0,20 USD pro Aktie.
Abschluss
Zusammenfassend wird die Umsatzerzeugung der AMES National Corporation in erster Linie von ihrem Kreditportfolio und der Anlagepapiere angetrieben, die durch nicht interessante Einkommensquellen ergänzt werden. Das Unternehmen passt weiterhin an sich veränderte Marktbedingungen an und verwaltet gleichzeitig seine Ausgaben, um die Rentabilität aufrechtzuerhalten.
Ames National Corporation (ATLO) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Ames National Corporation (ATLO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ames National Corporation (ATLO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ames National Corporation (ATLO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.