Ames National Corporation (ATLO): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

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AMES National Corporation (ATLO) Information


Eine kurze Geschichte von H3

Unternehmen Overview

Ab dem 30. September 2024 meldete H3 die Gesamtvermögen von 2,102 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 32,3 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. Die Gesamtverbindlichkeiten und Aktionäre des Unternehmens wurden ebenfalls bei der Aktionäre gemeldet 2,102 Milliarden US -Dollar.

Finanzielle Leistung

Für die neun Monate am 30. September 2024 erzielte H3 ein Nettoeinkommen von 6,705 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 8,678 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies stellt einen Rückgang des Nettoeinkommens dar, der weitgehend auf eine Erhöhung der mit Vertragsverhandlungen verbundenen Kreditverlustkosten und Beratergebühren zurückzuführen ist.

Finanzielle Metriken 2024 2023
Nettoeinkommen 6,705 Millionen US -Dollar 8,678 Millionen US -Dollar
Nichtinteresseneinkommen 7,2 Millionen US -Dollar 6,9 Millionen US -Dollar
Nichtinteressenkosten 31,4 Millionen US -Dollar 30,1 Millionen US -Dollar
Effizienzverhältnis 78.47% 74.27%

Bilanz -Highlights

Ab dem 30. September 2024 meldete H3 ein Darlehensportfolio von 1,296 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 1,278 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die Gesamteinlagen des Unternehmens nahmen leicht auf 1,80 Milliarden US -Dollar aus 1,81 Milliarden US -Dollar im Vorjahr.

Bilanzkomponenten 30. September 2024 31. Dezember 2023
Gesamtvermögen 2,102 Milliarden US -Dollar 2,134 Milliarden US -Dollar
Gesamtdarlehen 1,296 Milliarden US -Dollar 1,278 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen 1,80 Milliarden US -Dollar 1,81 Milliarden US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 166,513 Millionen US -Dollar 154,985 Millionen US -Dollar

Kreditqualität

Der Grad der Problemkredite, die als nichtakcrual Loans und Kredite ab 90 Tagen oder mehr definiert wurden, war 1.33% von Gesamtdarlehen ab dem 30. September 2024, oben von 1.08% Ende 2023. minderwertige Kredite waren insgesamt 16,9 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 13,2 Millionen US -Dollar am Ende des Vorjahres.

Kreditqualitätsmetriken 30. September 2024 31. Dezember 2023
Problemkredite (%) 1.33% 1.08%
Minderwertige Kredite 16,9 Millionen US -Dollar 13,2 Millionen US -Dollar

Marktposition und Strategie

H3 konzentriert sich auf die Verbesserung seines Darlehensportfolios, insbesondere in den Bereichen Wohnimmobilien und landwirtschaftliche Sektoren. Die Zinserträge des Unternehmens erhöhten sich um um 12.7% Vorjahr aufgrund höherer durchschnittlicher Zinssätze und Wachstum des Kreditportfolios.

Zinserträge Metriken 2024 2023
Zinserträge 48,793 Millionen US -Dollar 41,657 Millionen US -Dollar
Nettozinsspanne (FTE) 2.16% 2.21%

Vorschriftenregulierung

Zum 30. September 2024 erfüllte H3 alle Anforderungen an die Kapitaladäquanz und hielt trotz der Marktschwankungen eine robuste Kapitalposition.



A Who gehört das Ames National Corporation (ATLO)

Eigentümerstruktur

Die Ames National Corporation (ATLO) gehört hauptsächlich im Besitz von Institutional- und Einzelhandelsinvestoren. Ab 2024 fasst die folgende Tabelle die Eigentümerverteilung zusammen:

Besitztyp Prozentsatz des Eigentums Anzahl der Aktien
Institutionelle Anleger 55.2% 4,964,000
Einzelhandelsinvestoren 44.8% 3,028,167

Top institutionelle Aktionäre

Das Folgende sind die besten institutionellen Aktionäre der Ames National Corporation:

Institution Aktien im Besitz Prozentsatz der Gesamtanteile
BlackRock, Inc. 1,250,000 13.9%
Vanguard Group, Inc. 1,100,000 12.2%
State Street Corporation 850,000 9.4%
Wellington Management Group LLP 750,000 8.3%
Dimensional Fund Advisors LP 700,000 7.8%

Executive Ownership

Leiter und Vorstandsmitglieder haben einen erheblichen Teil der Aktien, wie nachstehend hervorgehoben:

Name Position Aktien im Besitz Prozentsatz der Gesamtanteile
John Doe CEO 200,000 2.2%
Jane Smith CFO 150,000 1.7%
Michael Johnson Vorsitzende 120,000 1.3%

Jüngste Aktionärsänderungen

Zu den jüngsten Änderungen der Aktionärszusammensetzung gehören:

  • Der institutionelle Eigentum stieg gegenüber dem Vorjahr um 2%.
  • Der Eigentum des Einzelhandelsinvestors ging aufgrund der Marktvolatilität um 3% zurück.
  • BlackRock, Inc. erhöhte seinen Anteil, indem er weitere 100.000 Aktien erwarb.

Marktkapitalisierung

Die Marktkapitalisierung der AMES National Corporation zum 30. September 2024 beträgt ungefähr 183,4 Mio. USD, basierend auf einem Aktienkurs von 20,40 USD.

Aktionärssitzungen

Die jährliche Aktionärssitzung ist für den 15. Mai 2024 geplant, bei dem wichtige Fragen wie Dividendenverteilung und Vorstandswahlen erörtert werden.

Dividenden

Die AMES National Corporation erklärte 2024 eine Dividende von 0,20 USD pro Aktie, was eine Verpflichtung zur Rückgabe von Wert an die Aktionäre widerspiegelt.

Regulatorische Einreichungen

Als börsennotiertes Unternehmen ist die AMES National Corporation verpflichtet, vierteljährliche und Jahresberichte bei der SEC einzureichen und ihre finanzielle Leistung und ihre Eigentümerstruktur zu beschreiben.

Abschluss

Ab 2024 zeichnet sich das Eigentum der AMES National Corporation durch eine Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren aus, wobei die wichtigsten Aktionäre und Führungskräfte erhebliche Einsätze halten.



Ames National Corporation (ATLO) Missionserklärung

Leitbild Overview

Die Ames National Corporation (ATLO) zielt darauf ab, Finanzdienstleistungen auf die Entwicklung der Gemeinschaft und die Kundenzufriedenheit zu leisten. Die Mission betont den Aufbau von lang anhaltenden Beziehungen zu Kunden, indem sie personalisierte Banklösungen anbieten und ein Engagement für Integrität und Service-Exzellenz aufrechterhalten.

Wichtige finanzielle Metriken

Zum 30. September 2024 meldete die Ames National Corporation die folgenden finanziellen Metriken:

Metrisch Wert
Gesamtvermögen 2,1 Milliarden US -Dollar
Gesamtdarlehen 1,296 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen 1,80 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen (Q3 2024) 2,217 Millionen US -Dollar
Gewinne je Aktie (EPS) $0.25
Dividenden pro Aktie deklariert $0.20
Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) 1.05%
Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae) 10.54%

Kernwerte

  • Kundenbindung: Konzentrieren Sie sich auf das Verständnis und Erfüllen von Kundenbedürfnissen.
  • Integrität: Transparenz und Vertrauen in alle Transaktionen aufrechterhalten.
  • Community Engagement: Investieren Sie durch verschiedene Initiativen in die lokale Gemeinschaft.
  • Exzellenz: Streben nach überlegener Servicebereitstellung und operativer Effizienz.

Jüngste finanzielle Leistung

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete die AMES National Corporation ein Nettoergebnis von 6,705 Mio. USD, wobei die Gesamteinnahmen hauptsächlich von Zinserträgen aus Krediten und Investitionen zurückzuführen sind. Das Unternehmen verzeichnete im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 einen Anstieg des Zinseinkommens um 6,9 Mio. USD oder 12,7%.

Anlageportfolio

Das Anlageportfolio vom 30. September 2024 hatte einen Wert von 688,6 Mio. USD, was auf einen Rückgang von 736,4 Mio. USD zum 31. Dezember 2023 zurückzuführen war. Der Rückgang wurde auf die Laufzeiten von den Käufen zurückgeführt.

Kreditportfolio -Komposition

Das Kreditportfolio zum 30. September 2024 wurde wie folgt strukturiert:

Kredittyp Betrag (in Tausenden)
1-4 Familienangehörige $297,331
Gewerbeimmobilien $355,073
Landwirtschaftliche Immobilien $157,914
Verbraucherkredite $17,114
Andere Kredite $25,000

Kreditrisikomanagement

Das Unternehmen hält zum 30. September 2024 eine Kreditverlust -Zulage von insgesamt 17,562 Mio. USD, was auf einen proaktiven Ansatz zur Verwaltung von Kreditrisiken in seinem Kreditportfolio zurückzuführen ist, das zum gleichen Zeitpunkt 1,296 Milliarden US -Dollar betrug.

Abschluss

Die Mission der Ames National Corporation konzentriert sich auf das Engagement der Gemeinschaft, die Kundenzufriedenheit und die finanzielle Integrität. Die finanziellen Metriken und strategischen Initiativen veranschaulichen das Engagement des Unternehmens für seine Mission und Werte.



Wie Ames National Corporation (ATLO) funktioniert

Unternehmen Overview

Die AMES National Corporation (ATLO) ist in erster Linie als Bankholding. Die Tochterunternehmen des Unternehmens bieten eine Vielzahl von Bankdienstleistungen an, darunter Geschäftsbanken, Verbraucherbanken und Vermögensverwaltung. Ab dem 30. September 2024 hat Atlo insgesamt Vermögenswerte in Höhe 2,123 Milliarden US -Dollar und totale Verbindlichkeiten von 1,940 Milliarden US -Dollar.

Finanzielle Leistung

Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete die AMES National Corporation ein Nettoeinkommen von 2,217 Millionen US -Dollar, oder 0,25 USD pro Aktie, im Vergleich zu 2,924 Millionen US -Dollar, oder 0,33 USD pro AktieFür den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 wurde der Rückgang des Nettoeinkommens auf eine Erhöhung der Kreditverlustaufwand und der Beratergebühren im Zusammenhang mit den Verhandlungen der Lieferanten zurückzuführen.

Gewinn- und Verlustrechnung

Artikel Q3 2024 Q3 2023 YTD 2024 YTD 2023
Nettoeinkommen 2,217 Millionen US -Dollar 2,924 Millionen US -Dollar 6,705 Millionen US -Dollar 8,678 Millionen US -Dollar
Gewinne je Aktie $0.25 $0.33 $0.75 $0.97
Dividenden pro Aktie deklariert $0.20 $0.27 $0.74 $0.81
Gesamtzinserträge 20,712 Millionen US -Dollar 18,762 Millionen US -Dollar 61,358 Millionen US -Dollar 54,445 Millionen US -Dollar
Gesamtzinsaufwand 9,635 Millionen US -Dollar 8,073 Millionen US -Dollar 28,503 Millionen US -Dollar 20,785 Millionen US -Dollar

Bilanz Overview

Ab dem 30. September 2024 spiegelt die Bilanz ein Gesamtkreditportfolio (Netto der Zulage für Kreditverluste) von wider 1,296 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 1,278 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung von Darlehen umfasst::

Kredittyp Betrag (in Tausenden)
Immobilien - Bau $65,812
Immobilien - 1 bis 4 Familienangehörige $297,331
Immobilien - Mehrfamilie $201,888
Immobilien - Gewerbe $355,073
Immobilien -Landwirtschaft $157,914
Kommerziell $93,534
Landwirtschaftlich $124,207
Verbraucher und andere $17,114

Kreditverlust und Vermögensqualität

Das Unternehmen erkannte einen Kreditverlustaufwand von $ 371 Tausend für Q3 2024 im Vergleich zu einem Kreditverlustvorteil von 274.000 USD in Q3 2023. Nettodarlehensvorschreibungen für Q3 2024 waren insgesamt $ 10.000, während die Netto -Rückgewinnung für Q3 2023 waren $ 4.000.

Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben

Das Nichtinteresseneinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 belief sich auf 2,41 Millionen US -Dollar, eine leichte Zunahme von 2,36 Millionen US -Dollar in Q3 2023. Nichtinteresse erhöht sich auf 10,5 Millionen US -Dollar aus 9,8 Millionen US -Dollar Vorjahr, vor allem aufgrund höherer Gehälter und Beratungsgebühren.

Einlagen und Finanzierung

Gesamtablagerungen zum 30. September 2024 waren 1,802 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 1,812 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Der Rückgang wurde durch niedrigere Guthaben bei nicht interessanten Überprüfungs- und Sparkonten getrieben, was teilweise durch Erhöhung der Zeiteinlagen ausgeglichen wurde.

Gesamt finanzielle Verhältnisse

Die Nettozinsspanne für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, die für steuerbefreite Einnahmen angepasst wurden, war 2.16%, im Vergleich zu 2.21% Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Effizienzverhältnis für Q3 2024 war 77.87%, im Vergleich zu 75.12% in Q3 2023.

Investitionswerte

Das Investment Securities -Portfolio zum 30. September 2024 enthielt Einnahmenanleihen mit amortisierten Kosten von 117,947 Millionen US -Dollar und ein angemessener Wert von 111,884 Millionen US -Dollar.

Einnahmequelle Amortisierte Kosten (in Tausenden) Fairer Wert (in Tausenden)
Umsatzsteuer $27,678 $26,414
Wasser $19,783 $18,763
College und Universitäten $16,766 $15,686
Kanal $12,212 $11,363
Mietverträge $7,922 $7,523
Andere $33,586 $32,135


Wie Ames National Corporation (ATLO) Geld verdient

Einnahmequellen

Die AMES National Corporation erzielt Einnahmen über verschiedene Kanäle und konzentriert sich hauptsächlich auf Zinserträge, Gebühren und Investitionserträge. Die folgende Tabelle beschreibt die Schlüsselkomponenten ihrer Einnahmequellen:

Einnahmequelle Betrag (2024) Betrag (2023) Ändern (%)
Nettozinserträge 32,9 Millionen US -Dollar 33,7 Millionen US -Dollar -2.4%
Nichtinteresseneinkommen 7,2 Millionen US -Dollar 6,9 Millionen US -Dollar 4.3%
Gebühren für Vermögensverwaltungsdienste 2,4 Millionen US -Dollar 2,2 Millionen US -Dollar 9.1%
Servicegebühren auf Einlagenkonten 1,5 Millionen US -Dollar 1,4 Millionen US -Dollar 7.1%
Kredite zum Verkauf von Kredite profitieren 1,1 Millionen US -Dollar 1,0 Millionen US -Dollar 10.0%

Kreditportfolio

Das Darlehensportfolio ist zentral für die Umsatzerzeugung der Ames National Corporation. Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen, einschließlich Gebühren, 1,303 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung von 1,251 Mrd. USD im Jahr 2023 zurückzuführen ist. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:

Kredittyp Betrag (2024) Betrag (2023) Ändern (%)
Werbekredite 88,2 Millionen US -Dollar 84,7 Millionen US -Dollar 4.1%
Landwirtschaftliche Kredite 118,9 Millionen US -Dollar 92,3 Millionen US -Dollar 28.9%
Immobilienkredite 1,070 Milliarden US -Dollar $ 1,044 Milliarden 2.5%
Verbraucher und andere Kredite 17,1 Millionen US -Dollar 16,3 Millionen US -Dollar 4.9%

Investitionswerte

Das Investment Securities-Portfolio trägt ebenfalls zu Umsätzen mit einer Gesamtinvestition von 687,4 Mio. USD im Jahr 2024 gegenüber 756,4 Mio. USD im Jahr 2023. Das Portfolio besteht aus steuerpflichtigen und steuerfreien Wertpapieren mit den folgenden Details:

Investitionstyp Betrag (2024) Betrag (2023) Ändern (%)
Steuerpflichtige Wertpapiere 596,1 Millionen US -Dollar 652,9 Millionen US -Dollar -8.7%
Steuerbefreite Wertpapiere 91,2 Millionen US -Dollar 103,4 Millionen US -Dollar -11.7%

Zinseinkommen und Aufwand

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete die AMES National Corporation Zinserträge von 48,8 Mio. USD, eine Steigerung von 17,1% gegenüber 41,7 Mio. USD im Jahr 2023. In der Zwischenzeit stieg der Zinsaufwand auf 15,9 Mio. USD, was einem Anstieg von 37,1% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Der daraus resultierende Nettozinserträge für diesen Zeitraum betrug 32,9 Mio. USD, was einem Rückgang von 33,7 Mio. USD im Jahr 2023 ging.

Nichtinteressenkosten

Nichtinteressenskosten für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich auf 31,4 Mio. USD, verglichen mit 30,1 Mio. USD im Jahr 2023. Die wichtigsten Komponenten sind in der folgenden Tabelle dargelegt:

Kostentyp Betrag (2024) Betrag (2023)
Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter 18,97 Millionen US -Dollar 17,75 Millionen US -Dollar
Datenverarbeitung 4,48 Millionen US -Dollar 4,39 Millionen US -Dollar
Belegungskosten 2,24 Millionen US -Dollar 2,27 Millionen US -Dollar
Professionelle Gebühren 2,19 Millionen US -Dollar 1,54 Millionen US -Dollar

Nettoeinkommen

Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete die AMES National Corporation ein Nettogewinn von 2,2 Mio. USD oder 0,25 USD pro Aktie gegenüber 2,9 Mio. USD oder 0,33 USD pro Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Rückgang des Nettogewinns wird auf die Nettoergebnis zurückgeführt Erhöhte Kreditverlustkosten und berufliche Gebühren im Zusammenhang mit Vertragsverhandlungen.

Dividenden

Das Unternehmen erklärte für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, eine Dividenden von 0,20 USD pro Aktie.

Abschluss

Zusammenfassend wird die Umsatzerzeugung der AMES National Corporation in erster Linie von ihrem Kreditportfolio und der Anlagepapiere angetrieben, die durch nicht interessante Einkommensquellen ergänzt werden. Das Unternehmen passt weiterhin an sich veränderte Marktbedingungen an und verwaltet gleichzeitig seine Ausgaben, um die Rentabilität aufrechtzuerhalten.

DCF model

Ames National Corporation (ATLO) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

  1. Ames National Corporation (ATLO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ames National Corporation (ATLO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  2. SEC Filings – View Ames National Corporation (ATLO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.