American Express Company (AXP) Bundle
تاريخ موجز لأمريكان إكسبريس
American Express (AXP) هي شركة مدفوعات متكاملة عالميًا تتمتع بتاريخ غني يعود تاريخه إلى تأسيسها في عام 1850. في البداية، بدأت كشركة بريد سريع في بوفالو، نيويورك. على مر السنين، تطورت لتصبح مركزًا قويًا للخدمات المالية معروفًا بعروض بطاقات الائتمان والشحن.
التحول إلى شركة خدمات مالية
في عام 1891، قدمت أمريكان إكسبريس أول بطاقة شحن خاصة بها، والتي كانت بمثابة تحول كبير في تركيز الشركة. لقد وضع طرح بطاقة الشحن الأساس لسلسلة من المنتجات والخدمات المالية المبتكرة التي من شأنها أن تحدد مستقبل الشركة.
الطرح العام والنمو الأولي
تم طرح شركة أمريكان إكسبريس للاكتتاب العام في عام 1965، ويتم تداولها في بورصة نيويورك تحت الرمز AXP. تسارع نمو الشركة خلال الثمانينيات والتسعينيات، مدفوعًا بتوسع أعمال بطاقات الائتمان وإدخال بطاقات الائتمان.
الأداء المالي الأخير (2024)
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت أمريكان إكسبريس عن إجمالي إيرادات صافية من مصاريف الفوائد بقيمة 48.77 مليار دولار، بزيادة قدرها 9٪ مقارنة بـ 44.72 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي دخل الشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان 7.96 مليار دولار، ارتفاعًا من 6.44 مليار دولار في عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات صافي مصاريف الفوائد (مليون) | $48,770 | $44,716 | 9% |
| صافي الدخل (مليون) | $7,959 | $6,441 | 23% |
| ربحية السهم (EPS) | $10.99 | $8.60 | 28% |
| إجمالي الأصول (مليون) | $270,979 | $261,108 | 4% |
| إجمالي المطلوبات (مليون) | $241,272 | $233,051 | 4% |
| إجمالي حقوق المساهمين (مليون) | $29,707 | $28,057 | 6% |
وضع السوق وعوائد المساهمين
لقد حافظت أمريكان إكسبريس باستمرار على مكانة قوية في السوق في قطاع الخدمات المالية، وخاصة في القطاع المتميز من سوق بطاقات الائتمان. أعادت الشركة 6.3 مليار دولار أمريكي للمساهمين في شكل إعادة شراء أسهم وتوزيعات أرباح في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، أصبحت أمريكان إكسبريس شركة قابضة مصرفية من الفئة الثالثة، وتخضع لمتطلبات رأس المال والسيولة المتزايدة نظرًا لأن إجمالي أصولها الموحدة يتجاوز 250 مليار دولار. يعكس هذا التحول النمو المستمر للشركة والمشهد التنظيمي في القطاع المالي.
خاتمة
يوضح تاريخ American Express تطورها من خدمة بريد سريع بسيطة إلى شركة مدفوعات عالمية رائدة. بفضل الأداء المالي القوي والالتزام بالابتكار، تواصل أمريكان إكسبريس ازدهارها في سوق الخدمات المالية التنافسية.
من يملك شركة أمريكان إكسبريس (AXP)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة أمريكان إكسبريس (AXP) بهيكل ملكية متنوع، يتألف في المقام الأول من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. يوجد أدناه جدول يلخص أكبر المساهمين في AXP.
| نوع المساهم | اسم المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة (مليون) |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 8.0% | 56.0 |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 7.2% | 50.4 |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 4.5% | 31.5 |
| صندوق الاستثمار المشترك | استثمارات الإخلاص | 4.4% | 30.8 |
| مستثمر فردي | وارن بافيت (بيركشاير هاثاواي) | 3.2% | 22.4 |
| آخر | المساهمين الآخرين | 72.7% | 510.0 |
اتجاهات الملكية المؤسسية
وقد زادت الملكية المؤسسية لشركة أمريكان إكسبريس خلال السنوات القليلة الماضية، مما يعكس الثقة المتزايدة في الأداء المالي للشركة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان ما يقرب من 87٪ من إجمالي الأسهم مملوكًا لمستثمرين مؤسسيين.
قوة التصويت للمساهمين
تعمل أمريكان إكسبريس بهيكل صوت واحد لكل سهم. وهذا يعني أنه يمكن للمساهمين ممارسة التأثير على حوكمة الشركات، بما في ذلك انتخابات مجلس الإدارة والقرارات الهامة للشركة. وبلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة حتى 30 سبتمبر 2024 حوالي 704 مليون سهم.
إجراءات المساهمين الأخيرة
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعادت أمريكان إكسبريس شراء ما يقرب من 7.7 مليون سهم بمتوسط سعر 245.30 دولارًا، بإجمالي حوالي 1.9 مليار دولار. ويعكس برنامج إعادة الشراء هذا استراتيجية الشركة لإعادة رأس المال إلى المساهمين وإدارة قاعدة أسهمها بشكل فعال.
المساهمين المفضلين
أصدرت أمريكان إكسبريس أسهمًا مفضلة، والتي لها هيكل ملكية مختلف مقارنة بالأسهم العادية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان هناك 1600 سهم ممتاز قائم، مع عدم وجود حقوق تصويت كبيرة مقارنة بالأسهم العادية.
توزيعات الأرباح والعوائد للمساهمين
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت أمريكان إكسبريس عن توزيع أرباح بقيمة 1.5 مليار دولار أمريكي على المساهمين العاديين، أي ما يعادل 2.10 دولار أمريكي للسهم الواحد. وهذا يدل على التزام الشركة بإعادة القيمة إلى مساهميها.
خاتمة
تحتفظ شركة أمريكان إكسبريس بهيكل ملكية قوي مع ممتلكات مؤسسية كبيرة. تشير استراتيجية الشركة المتمثلة في إعادة شراء الأسهم ودفعات الأرباح المنتظمة إلى التركيز القوي على قيمة المساهمين.
بيان مهمة شركة أمريكان إكسبريس (AXP).
Overview من بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة شركة أمريكان إكسبريس (AXP) على التزامها بتقديم خدمة عملاء استثنائية وحلول مالية مبتكرة. تهدف الشركة إلى أن تكون العلامة التجارية الخدمية الأكثر احترامًا في العالم، حيث تقدم منتجات وخدمات تعزز تجربة العملاء.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت أمريكان إكسبريس عن مقاييس مالية مهمة تسلط الضوء على نجاحها التشغيلي:
| المقياس المالي | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون) | $2,507 | $2,451 | 2% |
| ربحية السهم (المخففة) | $3.49 | $3.30 | 6% |
| إجمالي الإيرادات (مليون) | $16,636 | $15,381 | 8% |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $4,006 | $3,442 | 16% |
| إجمالي النفقات (مليون) | $12,076 | $11,048 | 9% |
| قروض أعضاء البطاقة (بالملايين) | $134,548 | $117,978 | 14% |
الإحصائيات الرئيسية
أبلغت أمريكان إكسبريس أيضًا عن الإحصائيات الرئيسية التالية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| إحصائية | قيمة |
|---|---|
| الأعمال المفوترة (بالمليارات) | $93.6 |
| البطاقات الخاصة السارية (الملايين) | 21.7 |
| متوسط إنفاق أعضاء البطاقة الأساسية الخاصة (بالدولار) | $5,829 |
| صافي معدل الشطب (أصل المبلغ والفائدة والرسوم) | 2.4% |
| أكثر من 30 يومًا من تاريخ السداد كنسبة مئوية من الإجمالي | 1.2% |
موقف السوق والاستراتيجية
تواصل أمريكان إكسبريس تعزيز مكانتها في السوق من خلال العديد من المبادرات الإستراتيجية. تركز الشركة على:
- ولاء العملاء: من خلال تقديم المكافآت والمزايا التي تتناسب مع تفضيلات المستهلك.
- الابتكار الرقمي: الاستثمار في التكنولوجيا لتبسيط الخدمات وتحسين مشاركة العملاء.
- التوسع العالمي: زيادة بصمتها في الأسواق الدولية للاستفادة من قواعد عملاء جديدة.
الاستثمار وعوائد المساهمين
في عام 2024، حافظت أمريكان إكسبريس على تركيز قوي على إعادة رأس المال إلى المساهمين:
| قياس الإرجاع | قيمة |
|---|---|
| عمليات إعادة شراء الأسهم (بالملايين) | $1,919 |
| الأرباح المدفوعة (مليون) | $494 |
| إجمالي رأس المال المعاد للمساهمين (مليون) | $2,413 |
خاتمة
يعكس بيان مهمة أمريكان إكسبريس واستراتيجياتها التشغيلية تفانيها في خدمة العملاء والابتكار، مدعومًا بأداء مالي قوي والتزام بقيمة المساهمين.
كيف تعمل شركة أمريكان إكسبريس (AXP).
نموذج الأعمال
تعمل شركة أمريكان إكسبريس (AXP) في المقام الأول كشركة لخدمات الدفع والسفر، وتدر إيرادات من خلال تدفقات مختلفة بما في ذلك إيرادات الخصم وصافي رسوم البطاقة وإيرادات الفوائد من قروض أعضاء البطاقة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ذكرت أمريكان إكسبريس:
| متري | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات صافياً من مصاريف الفوائد | $16,636 |
| مخصصات خسائر الائتمان | $1,356 |
| إجمالي النفقات | $12,076 |
| الدخل قبل خصم الضرائب | $3,204 |
| صافي الدخل | $2,507 |
| ربحية السهم العادي (المخففة) | $3.49 |
توزيع الإيرادات
تتأتى الإيرادات بشكل أساسي من المصادر التالية:
- إيرادات الخصم: 26.015 مليون دولار
- صافي رسوم البطاقة: 6,204 مليون دولار
- رسوم الخدمات والإيرادات الأخرى: 3,839 مليون دولار
- الإيرادات المعالجة: 1,207 مليون دولار
خدمات أعضاء البطاقة
تخدم أمريكان إكسبريس عملاء متنوعين، بما في ذلك المستهلكين والشركات الصغيرة والعملاء من الشركات. تشمل الإحصائيات الرئيسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| البطاقات السارية (بالملايين) | 145.5 |
| بطاقات الملكية سارية المفعول | 82.9 |
| متوسط إنفاق عضو البطاقة الأساسية المملوكة (بالدولار) | $6,110 |
| البطاقات الجديدة الخاصة التي تم الحصول عليها (بالملايين) | 3.3 |
الأداء المالي
أظهرت أمريكان إكسبريس أداءً ماليًا قويًا، مع نمو كبير في مختلف المقاييس:
| متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون) | $7,959 | $6,441 | 24% |
| إجمالي الإيرادات صافياً من مصاريف الفوائد (بالملايين) | $48,770 | $44,716 | 9% |
| ربحية السهم (المخففة) | $10.97 | $8.59 | 28% |
خسائر الائتمان والشطب
وقد أعلنت الشركة عن مقاييس الأداء الائتماني التي تعكس جودة محفظة القروض الخاصة بها:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي معدل الشطب (أصل الدين والفائدة والرسوم) | 2.2% | 2.0% |
| صافي معدل الشطب (الأصل فقط) | 1.9% | 1.8% |
| أكثر من 30 يومًا من تاريخ السداد كنسبة مئوية من الإجمالي (المستهلك والشركات الصغيرة) | 1.3% | 1.2% |
ملخص الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت أمريكان إكسبريس عن مقاييس الميزانية العمومية التالية:
| متري | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $270,979 |
| ودائع العملاء | $135,438 |
| الديون طويلة الأجل | $53,546 |
| إجمالي الالتزامات | $241,272 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $29,707 |
إدارة رأس المال وعوائد المساهمين
تلتزم أمريكان إكسبريس بإعادة رأس المال إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، عادت الشركة:
| يكتب | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| حصة إعادة الشراء | $4,800 |
| أرباح الأسهم العادية | $1,500 |
أعادت أمريكان إكسبريس شراء 7.7 مليون سهم عادي بمتوسط سعر 245.30 دولارًا خلال الربع الثالث من عام 2024.
الحالة التنظيمية والامتثال
اعتبارًا من عام 2024، تم تصنيف أمريكان إكسبريس على أنها شركة قابضة مصرفية من الفئة الثالثة، وتخضع لمتطلبات رأس المال والسيولة والمتطلبات الاحترازية العالية نظرًا لإجمالي أصولها الموحدة التي تتجاوز 250 مليار دولار. يفرض هذا التصنيف تدقيقًا تنظيميًا إضافيًا والتزامات امتثال.
كيف تجني شركة أمريكان إكسبريس (AXP) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق أمريكان إكسبريس إيراداتها بشكل أساسي من خلال التدفقات التالية:
- إيرادات الخصم: 26,015 مليون دولار أمريكي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 24,836 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
- صافي رسوم البطاقة: 6,204 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 5,348 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
- رسوم الخدمات والإيرادات الأخرى: 3,839 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3,711 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
- الإيرادات المعالجة: 1,207 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1,291 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت أمريكان إكسبريس:
| المقياس المالي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (صافي مصاريف الفوائد) | 48,770 مليون دولار | 44,716 مليون دولار |
| صافي الدخل | 7,959 مليون دولار | 6,441 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $10.97 | $8.59 |
| قروض أعضاء البطاقة | 134,548 مليون دولار | 117.978 مليون دولار |
هيكل التكلفة
بلغ إجمالي نفقات أمريكان إكسبريس للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 34,738 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 33,229 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
| فئة النفقات | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| مكافآت أعضاء البطاقة | 12,169 مليون دولار | 11,516 مليون دولار |
| تطوير الأعمال | 4,249 مليون دولار | 4,174 مليون دولار |
| خدمات أعضاء البطاقة | 3,504 مليون دولار | 2,905 مليون دولار |
| تسويق | 4,426 مليون دولار | 3,985 مليون دولار |
| الرواتب ومزايا الموظفين | 6,096 مليون دولار | 5,936 مليون دولار |
النسب المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت أمريكان إكسبريس عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 33.9% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 10.7% |
| صافي معدل الشطب (أصل المبلغ والفائدة والرسوم) | 2.2% |
| معدل الضريبة الفعلي | 21.8% |
ديناميات السوق والنمو
تواصل أمريكان إكسبريس توسيع تواجدها في السوق، مع نمو الأعمال المفوترة بنسبة 6% على أساس سنوي. تشمل محركات النمو الرئيسية ما يلي:
- خدمات المستهلك الأمريكية: نمت الأعمال المفوترة بنسبة 6٪ على أساس سنوي.
- خدمات البطاقات الدولية: نمت الأعمال المفوترة بنسبة 13٪ على أساس سنوي.
- الخدمات التجارية: نمت الأعمال المفوترة بشكل متواضع بنسبة 1٪ على أساس سنوي.
عوائد المساهمين
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت أمريكان إكسبريس 6.3 مليار دولار أمريكي إلى المساهمين من خلال إعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح:
| طريقة العودة | كمية |
|---|---|
| حصة إعادة الشراء | 4.8 مليار دولار |
| توزيعات الأرباح | 1.5 مليار دولار |
American Express Company (AXP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- American Express Company (AXP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of American Express Company (AXP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View American Express Company (AXP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.