American Express Company (AXP) Bundle
Eine kurze Geschichte von American Express
American Express (AXP) ist ein weltweit integriertes Zahlungsunternehmen mit einer reichhaltigen Geschichte, die 1850 zurückreicht. Zunächst begann es als Express -Mail -Geschäft in Buffalo, New York. Im Laufe der Jahre entwickelte es sich zu einem für seine Kredit- und Gebührengeschäfte bekannten Finanzdienstleistungsfächer.
Umwandlung in ein Finanzdienstleistungsunternehmen
Im Jahr 1891 führte American Express seine erste Ladungskarte ein, die eine bedeutende Verschiebung des Fokus des Unternehmens darstellte. Die Einführung der Gebührkarte legte die Grundlage für eine Reihe innovativer Finanzprodukte und -dienstleistungen, die die Zukunft des Unternehmens definieren würden.
Öffentliches Angebot und anfängliches Wachstum
American Express ging 1965 an die Börse und handelte an der New Yorker Börse unter dem Symbol AXP. Das Wachstum des Unternehmens beschleunigte sich in den 1980er und 1990er Jahren, was auf die Erweiterung seines Ladungskartengeschäfts und die Einführung von Kreditkarten zurückzuführen ist.
Jüngste finanzielle Leistung (2024)
Zum 30. September 2024 meldete American Express den Gesamtumsatzzinsnetto von 48,77 Mrd. USD, ein Anstieg von 9% gegenüber 44,72 Milliarden US -Dollar für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Nettoeinkommen des Unternehmens für die neun Monate am 30. September 2024, betrug 7,96 Milliarden US -Dollar, gegenüber 6,44 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | 2024 | 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatznetz von Zinsenaufwand (Millionen) | $48,770 | $44,716 | 9% |
| Nettoeinkommen (Millionen) | $7,959 | $6,441 | 23% |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $10.99 | $8.60 | 28% |
| Gesamtvermögen (Millionen) | $270,979 | $261,108 | 4% |
| Gesamtverbindlichkeiten (Millionen) | $241,272 | $233,051 | 4% |
| Gesamtkapital der Aktionäre (Millionen) | $29,707 | $28,057 | 6% |
Marktposition und Aktionärsrenditen
American Express hat in der Finanzdienstleistungsbranche konsequent eine starke Marktposition aufrechterhalten, insbesondere im Prämiensegment des Kreditkartenmarktes. Das Unternehmen gab in den neun Monaten zum 30. September 2024 6,3 Milliarden US -Dollar in Form von Aktienrückkäufen und Dividenden zurück.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 wurde American Express zu einer Holdinggesellschaft der Kategorie III, vorbehaltlich der Anforderungen an das Kapital und Liquidität aufgrund seines gesamten konsolidierten Vermögens von mehr als 250 Milliarden US -Dollar. Dieser Übergang spiegelt das anhaltende Wachstum des Unternehmens und die regulatorische Landschaft im Finanzsektor wider.
Abschluss
Die Geschichte von American Express zeigt ihre Entwicklung von einem einfachen Express -Mail -Service zu einem führenden globalen Zahlungsunternehmen. Mit einer starken finanziellen Leistung und dem Engagement für Innovation gedeiht American Express weiterhin auf dem Markt für wettbewerbsfähige Finanzdienstleistungen.
A WHO gehört American Express Company (AXP)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt die American Express Company (AXP) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die hauptsächlich institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der die größten Aktionäre von AXP zusammengefasst sind.
| Aktionärsart | Aktionärsname | Prozentualer Besitz | Anzahl der Besitz von Aktien (Millionen) |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 8.0% | 56.0 |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 7.2% | 50.4 |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 4.5% | 31.5 |
| Investmentfonds | Treue -Investitionen | 4.4% | 30.8 |
| Einzelner Investor | Warren Buffett (Berkshire Hathaway) | 3.2% | 22.4 |
| Andere | Andere Aktionäre | 72.7% | 510.0 |
Institutionelle Eigentümertrends
Der institutionelle Eigentum von American Express hat in den letzten Jahren zugenommen, was das wachsende Vertrauen in die finanzielle Leistung des Unternehmens widerspiegelt. Zum 30. September 2024 wurden rund 87% der gesamten Aktien von institutionellen Anlegern gehalten.
Anteilseigner der Stimmrechte
American Express arbeitet mit einer Ein-Struktur-Struktur. Dies bedeutet, dass die Aktionäre Einfluss auf die Corporate Governance ausüben können, einschließlich Vorstandswahlen und erhebliche Unternehmensentscheidungen. Die Gesamtzahl der ausstehenden Aktien zum 30. September 2024 betrug rund 704 Millionen Aktien.
Jüngste Aktionärsaktionen
Im dritten Quartal von 2024 kaufte American Express rund 7,7 Millionen Aktien zu einem Durchschnittspreis von 245,30 USD zurück von rund 1,9 Milliarden US -Dollar. Dieses Kaufprogramm spiegelt die Strategie des Unternehmens wider, Kapital an die Aktionäre zurückzugeben und seine Eigenkapitalbasis effektiv zu verwalten.
Bevorzugte Aktionäre
American Express hat Vorzugsaktien herausgegeben, die eine andere Eigentümerstruktur im Vergleich zu Stammaktien haben. Zum 30. September 2024 gab es im Vergleich zu Stammaktien 1.600 bevorzugte Aktien ausstehend, ohne wesentliche Stimmrechte.
Dividenden und Renditen an die Aktionäre
In den neun Monaten zum 30. September 2024 erklärte American Express den Stammaktionären Dividenden in Höhe von 1,5 Milliarden US -Dollar und entspricht 2,10 USD pro Aktie. Dies zeigt das Engagement des Unternehmens für die Rückgabe von Wert an seine Aktionäre.
Abschluss
Die American Express Company unterhält eine robuste Eigentümerstruktur mit erheblichen institutionellen Beständen. Die Strategie des Unternehmens für Aktienrückkäufe und reguläre Dividendenzahlungen weist auf einen starken Fokus auf den Aktionärswert hin.
Leitbild von American Express Company (AXP)
Overview des Leitbilds
Das Leitbild der American Express Company (AXP) betont sein Engagement für den außergewöhnlichen Kundenservice und innovative Finanzlösungen. Das Unternehmen zielt darauf ab, die angesehenste Servicemarke der Welt zu sein und Produkte und Dienstleistungen anzubieten, die das Kundenerlebnis verbessern.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum dritten Quartal von 2024 meldete American Express erhebliche finanzielle Metriken, die seinen operativen Erfolg hervorheben:
| Finanzmetrik | 2024 | 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Millionen) | $2,507 | $2,451 | 2% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $3.49 | $3.30 | 6% |
| Gesamtumsatz (Millionen) | $16,636 | $15,381 | 8% |
| Nettozinserträge (Millionen) | $4,006 | $3,442 | 16% |
| Gesamtkosten (Millionen) | $12,076 | $11,048 | 9% |
| Kartenmitglied Darlehen (Millionen) | $134,548 | $117,978 | 14% |
Schlüsselstatistiken
American Express berichtete auch über die folgenden Schlüsselstatistiken für die drei Monate am 30. September 2024:
| Statistik | Wert |
|---|---|
| In Rechnung gestelltes Geschäft (Milliarden) | $93.6 |
| Proprietäre Karten-in-Force (Millionen) | 21.7 |
| Durchschnittliche günstige Kartenmitgliederausgaben (Dollar) | $5,829 |
| Nettoabschreibungssatz (Kapital, Zinsen und Gebühren) | 2.4% |
| 30+ Tage vergangen als % der Gesamt | 1.2% |
Marktposition und Strategie
American Express erhöht seine Marktposition durch verschiedene strategische Initiativen weiter. Das Unternehmen konzentriert sich auf:
- Kundenbindung: Durch Anbieten von Belohnungen und Vorteilen, die die Verbraucherpräferenzen in Anspruch nehmen.
- Digitale Innovation: Investitionen in Technologie, um Dienste zu optimieren und das Kundenbindung zu verbessern.
- Globale Expansion: Erhöhung des Fußabdrucks in internationalen Märkten, um neue Kundenbasis zu nutzen.
Renditen für Investitionen und Aktionäre
Im Jahr 2024 hat American Express einen starken Fokus auf die Rückgabe von Kapital an die Aktionäre aufrechterhalten:
| Metrik zurückgeben | Wert |
|---|---|
| Aktienrückkäufe (Millionen) | $1,919 |
| Dividenden bezahlt (Millionen) | $494 |
| Gesamtkapital, die an die Aktionäre zurückgegeben wurden (Millionen) | $2,413 |
Abschluss
Der Leitbild und die operativen Strategien von American Express spiegeln ihr Engagement für den Kundendienst und die Innovation wider, die durch eine robuste finanzielle Leistung und ein Engagement für den Wertsch Albereitswert unterstützt werden.
Wie American Express Company (AXP) funktioniert
Geschäftsmodell
Die American Express Company (AXP) tätig ist in erster Linie als Zahlungs- und Reisedienstleistungsunternehmen und generiert Einnahmen über verschiedene Ströme, einschließlich Rabatteinnahmen, Nettokartengebühren und Zinserträge aus Kartenmitgliedern. Zum 30. September 2024 berichtete American Express:
| Metrisch | Wert (Millionen) |
|---|---|
| Gesamteinnahmen Netto der Zinsaufwand | $16,636 |
| Bestimmungen für Kreditverluste | $1,356 |
| Gesamtkosten | $12,076 |
| Vorsteuereinkommen | $3,204 |
| Nettoeinkommen | $2,507 |
| Gewinne je Stammaktie (verwässert) | $3.49 |
Umsatzbaus
Die Einnahmen stammen hauptsächlich aus den folgenden Quellen:
- Rabattumsatz: 26.015 Millionen US -Dollar
- Nettokartengebühren: 6.204 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren und andere Einnahmen: 3.839 Millionen US -Dollar
- Verarbeitete Umsatz: 1.207 Millionen US -Dollar
Kartenmitglieddienste
American Express dient einer vielfältigen Kundschaft, einschließlich Verbrauchern, Kleinunternehmen und Unternehmenskunden. Zu den wichtigsten Statistiken zum 30. September 2024 gehören:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Karten-in-Force (Millionen) | 145.5 |
| Proprietäre Karten-in-Force | 82.9 |
| Durchschnittliche günstige Kartenmitgliederausgaben (Dollar) | $6,110 |
| Proprietäre neue Karten erworben (Millionen) | 3.3 |
Finanzielle Leistung
American Express hat eine starke finanzielle Leistung mit einem signifikanten Wachstum in verschiedenen Metriken gezeigt:
| Metrisch | 2024 | 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Millionen) | $7,959 | $6,441 | 24% |
| Gesamtumsatznetz von Zinsenaufwand (Millionen) | $48,770 | $44,716 | 9% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $10.97 | $8.59 | 28% |
Kreditverluste und -abschreibungen
Das Unternehmen hat Kreditleistungskennzahlen gemeldet, die die Qualität seines Kreditportfolios widerspiegeln:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoabschreibungssatz (Kapital, Zinsen und Gebühren) | 2.2% | 2.0% |
| Nettoabschreibungsrate (nur Kapital) | 1.9% | 1.8% |
| 30+ Tage vergangen als % des Gesamtbetrags (Verbraucher und Kleinunternehmen) | 1.3% | 1.2% |
Bilanz Zusammenfassung
Zum 30. September 2024 meldete American Express die folgenden Bilanzmetriken:
| Metrisch | Wert (Millionen) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $270,979 |
| Kundeneinlagen | $135,438 |
| Langfristige Schulden | $53,546 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $241,272 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $29,707 |
Kapitalverwaltung und Aktionärsrenditen
American Express ist verpflichtet, durch Dividenden und Aktienrückkäufe Kapital an seine Aktionäre zurückzugeben. In den neun Monaten zum 30. September 2024 kehrte das Unternehmen zurück:
| Typ | Wert (Millionen) |
|---|---|
| Aktienrückkäufe | $4,800 |
| Stammaktien -Dividenden | $1,500 |
American Express hat im dritten Quartal 2024 7,7 Millionen Stammaktien zu einem Durchschnittspreis von 245,30 USD zurückgekauft.
Regulierungs- und Compliance -Status
Ab 2024 wird American Express als Holdinggesellschaft der Kategorie -III -Bank eingestuft, vorbehaltlich eines erhöhten Kapital-, Liquiditäts- und Aufsichtsanforderungen aufgrund seines gesamten konsolidierten Vermögens von mehr als 250 Milliarden US -Dollar. Diese Kategorisierung führt zu zusätzlichen regulatorischen Prüfung und Compliance -Verpflichtungen.
Wie American Express Company (AXP) Geld verdient
Einnahmequellen
American Express erzielt hauptsächlich Einnahmen über die folgenden Ströme:
- Rabattumsatz: 26.015 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024, verglichen mit 24.836 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023.
- Nettokartengebühren: 6.204 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024, verglichen mit 5.348 Mio. USD im Jahr 2023.
- Servicegebühren und andere Einnahmen: 3.839 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024, verglichen mit 3.711 Mio. USD im Jahr 2023.
- Verarbeitete Einnahmen: 1.207 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024, verglichen mit 1.291 Mio. USD im Jahr 2023.
Finanzielle Leistung Overview
In den neun Monaten zum 30. September 2024 berichtete American Express:
| Finanzmetrik | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gesamteinnahmen (Netto der Zinsaufwand) | 48.770 Millionen US -Dollar | 44.716 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 7.959 Millionen US -Dollar | 6.441 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $10.97 | $8.59 |
| Kartenmitgliedkredite | 134.548 Millionen US -Dollar | 117.978 Millionen US -Dollar |
Kostenstruktur
Die Gesamtkosten von American Express für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen 34.738 Mio. USD, verglichen mit 33.229 Mio. USD im Jahr 2023. Die Schlüsselkomponenten umfassen:
| Kostenkategorie | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Kartenmitglied Belohnungen | 12.169 Millionen US -Dollar | 11.516 Millionen US -Dollar |
| Geschäftsentwicklung | 4.249 Millionen US -Dollar | 4.174 Millionen US -Dollar |
| Kartenmitglieddienste | 3.504 Millionen US -Dollar | 2.905 Millionen US -Dollar |
| Marketing | 4.426 Millionen US -Dollar | 3.985 Millionen US -Dollar |
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 6.096 Millionen US -Dollar | 5.936 Millionen US -Dollar |
Wichtige finanzielle Verhältnisse
Zum 30. September 2024 meldete American Express die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) | 33.9% |
| Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 10.7% |
| Nettoabschreibungssatz (Kapital, Zinsen und Gebühren) | 2.2% |
| Effektiver Steuersatz | 21.8% |
Marktdynamik und Wachstum
American Express erweitert seine Marktpräsenz weiter, wobei das Geschäft im Laufe des Jahres um 6% wächst. Zu den wichtigsten Wachstumstreibern gehören:
- US -Verbraucherdienste: Das Billed Business wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6%.
- Internationale Kartendienste: Das Geschäft mit dem Rechnung stieg gegenüber dem Vorjahr um 13%.
- Gewerbliche Leistungen: Das Billed Business wuchs geringfügig um 1% gegenüber dem Vorjahr.
Aktionärsrenditen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 gab American Express durch Aktienrückkäufe und Dividenden 6,3 Milliarden US -Dollar an die Aktionäre zurück:
| Rückgabemethode | Menge |
|---|---|
| Aktienrückkäufe | 4,8 Milliarden US -Dollar |
| Dividenden | 1,5 Milliarden US -Dollar |
American Express Company (AXP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- American Express Company (AXP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of American Express Company (AXP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View American Express Company (AXP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.