American Express Company (AXP) Bundle
Uma breve história do American Express
A American Express (AXP) é uma empresa de pagamentos globalmente integrada com uma rica história que remonta à sua fundação em 1850. Inicialmente, começou como um negócio de email expresso em Buffalo, Nova York. Ao longo dos anos, evoluiu para uma potência de serviços financeiros conhecida por suas ofertas de cartão de crédito e cobrança.
Transformação em uma empresa de serviços financeiros
Em 1891, a American Express introduziu seu primeiro cartão de cobrança, que marcou uma mudança significativa no foco da empresa. A introdução do cartão de cobrança estabeleceu as bases para uma série de produtos e serviços financeiros inovadores que definiriam o futuro da empresa.
Oferta pública e crescimento inicial
A American Express foi pública em 1965, negociando na Bolsa de Valores de Nova York sob o símbolo AXP. O crescimento da empresa acelerou durante as décadas de 1980 e 1990, impulsionado pela expansão de seus negócios de cartões de carga e pela introdução de cartões de crédito.
Desempenho financeiro recente (2024)
Em 30 de setembro de 2024, a American Express registrou uma despesa de juros de US $ 48,77 bilhões, um aumento de 9% em comparação com US $ 44,72 bilhões no mesmo período em 2023. O lucro líquido da empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 7,96 bilhões, contra US $ 6,44 bilhões em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receitas totais líquido de despesa de juros (milhões) | $48,770 | $44,716 | 9% |
| Lucro líquido (milhões) | $7,959 | $6,441 | 23% |
| Ganhos por ação (EPS) | $10.99 | $8.60 | 28% |
| Total de ativos (milhões) | $270,979 | $261,108 | 4% |
| Passivo total (milhões) | $241,272 | $233,051 | 4% |
| Total dos acionistas do patrimônio líquido (milhões) | $29,707 | $28,057 | 6% |
Posição de mercado e devoluções de acionistas
A American Express manteve consistentemente uma forte posição de mercado no setor de serviços financeiros, particularmente no segmento premium do mercado de cartões de crédito. A Companhia retornou US $ 6,3 bilhões aos acionistas na forma de recompras de ações e dividendos nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a American Express tornou -se uma holding bancária da categoria III, sujeita a requisitos de capital e liquidez aumentados devido ao seu total de ativos consolidados superiores a US $ 250 bilhões. Essa transição reflete o crescimento contínuo da empresa e o cenário regulatório no setor financeiro.
Conclusão
A história da American Express ilustra sua evolução de um simples serviço de correio expresso para uma empresa líder global de pagamentos. Com forte desempenho financeiro e um compromisso com a inovação, o American Express continua a prosperar no mercado de serviços financeiros competitivos.
Um dono da American Express Company (AXP)
Principais acionistas
A partir de 2024, a American Express Company (AXP) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta principalmente por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Abaixo está uma tabela resumindo os maiores acionistas da AXP.
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade (milhões) |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 8.0% | 56.0 |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 7.2% | 50.4 |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 4.5% | 31.5 |
| Fundo Mútuo | Fidelity Investments | 4.4% | 30.8 |
| Investidor individual | Warren Buffett (Berkshire Hathaway) | 3.2% | 22.4 |
| Outro | Outros acionistas | 72.7% | 510.0 |
Tendências de propriedade institucional
A propriedade institucional da American Express aumentou nos últimos anos, refletindo a crescente confiança no desempenho financeiro da empresa. Em 30 de setembro de 2024, aproximadamente 87% do total de ações foram detidas por investidores institucionais.
Poder de voto dos acionistas
A American Express opera com uma estrutura de um voto por ação. Isso significa que os acionistas podem exercer influência sobre a governança corporativa, incluindo eleições para o conselho e decisões corporativas significativas. O número total de ações em circulação em 30 de setembro de 2024 foi de aproximadamente 704 milhões de ações.
Ações recentes dos acionistas
No terceiro trimestre de 2024, a American Express recomprou aproximadamente 7,7 milhões de ações a um preço médio de US $ 245,30, totalizando cerca de US $ 1,9 bilhão. Este programa de recompra reflete a estratégia da empresa de devolver o capital aos acionistas e gerenciar sua base de ações efetivamente.
Acionistas preferidos
A American Express emitiu ações preferenciais, que possuem uma estrutura de propriedade diferente em comparação com ações ordinárias. Em 30 de setembro de 2024, havia 1.600 ações preferenciais em circulação, sem direitos de voto significativos em comparação com ações ordinárias.
Dividendos e retornos aos acionistas
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a American Express declarou dividendos de US $ 1,5 bilhão a acionistas ordinários, o que equivale a US $ 2,10 por ação. Isso demonstra o compromisso da Companhia em devolver o valor aos seus acionistas.
Conclusão
A American Express Company mantém uma estrutura de propriedade robusta com participações institucionais significativas. A estratégia da empresa de recompra de ações e pagamentos regulares de dividendos indica um forte foco no valor do acionista.
Declaração de Missão American Express Company (AXP)
Overview da declaração de missão
A Declaração de Missão da American Express Company (AXP) enfatiza seu compromisso em fornecer atendimento excepcional ao cliente e soluções financeiras inovadoras. A empresa pretende ser a marca de serviço mais respeitada do mundo, oferecendo produtos e serviços que aprimoram a experiência do cliente.
Métricas de desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a American Express relatou métricas financeiras significativas que destacam seu sucesso operacional:
| Métrica financeira | 2024 | 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (milhões) | $2,507 | $2,451 | 2% |
| Ganhos por ação (diluída) | $3.49 | $3.30 | 6% |
| Receita total (milhões) | $16,636 | $15,381 | 8% |
| Receita de juros líquidos (milhões) | $4,006 | $3,442 | 16% |
| Total de despesas (milhões) | $12,076 | $11,048 | 9% |
| Empréstimos para membros do cartão (milhões) | $134,548 | $117,978 | 14% |
Estatísticas -chave
A American Express também relatou as seguintes estatísticas -chave para os três meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Estatística | Valor |
|---|---|
| Negócios faturados (bilhões) | $93.6 |
| Cartões proprietários-na-força (milhões) | 21.7 |
| Gastos médios de membro do cartão básico (dólares) | $5,829 |
| Taxa líquida de baixa (principal, juros e taxas) | 2.4% |
| Mais de 30 dias vencidos como % do total | 1.2% |
Posição e estratégia de mercado
A American Express continua a melhorar sua posição no mercado por meio de várias iniciativas estratégicas. A empresa se concentra em:
- Lealdade do cliente: Oferecendo recompensas e benefícios que ressoam com as preferências do consumidor.
- Inovação digital: Investir em tecnologia para otimizar os serviços e melhorar o envolvimento do cliente.
- Expansão global: Aumentar sua presença nos mercados internacionais para explorar novas bases de clientes.
Retornos de investimento e acionistas
Em 2024, a American Express manteve um forte foco no retorno do capital aos acionistas:
| Métrica de retorno | Valor |
|---|---|
| Compartilhar recompras (milhões) | $1,919 |
| Dividendos pagos (milhões) | $494 |
| O capital total retornou aos acionistas (milhões) | $2,413 |
Conclusão
A declaração de missão e as estratégias operacionais da American Express refletem sua dedicação ao atendimento ao cliente e à inovação, apoiadas pelo desempenho financeiro robusto e um compromisso com o valor do acionista.
Como funciona a American Express Company (AXP)
Modelo de negócios
A American Express Company (AXP) opera principalmente como uma empresa de serviços de pagamento e viagens, gerando receitas por meio de vários fluxos, incluindo receita de desconto, taxas de cartões líquidos e receita de juros de empréstimos para membros do cartão. Em 30 de setembro de 2024, a American Express informou:
| Métrica | Valor (milhões) |
|---|---|
| Receitas totais líquidas de despesas de juros | $16,636 |
| Provisões para perdas de crédito | $1,356 |
| Despesas totais | $12,076 |
| Renda antes dos impostos | $3,204 |
| Resultado líquido | $2,507 |
| Ganhos por ação ordinária (diluída) | $3.49 |
Recutação de receita
As receitas são derivadas principalmente das seguintes fontes:
- Receita com desconto: US $ 26.015 milhões
- Taxas de cartão líquido: US $ 6.204 milhões
- Taxas de serviço e outras receitas: US $ 3.839 milhões
- Receita processada: US $ 1.207 milhões
Serviços para membros do cartão
A American Express atende a uma clientela diversificada, incluindo consumidores, pequenas empresas e clientes corporativos. As principais estatísticas em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Cards-in-Force (milhões) | 145.5 |
| Cartões proprietários-na-força | 82.9 |
| Gastos médios de membro do cartão básico (dólares) | $6,110 |
| Novos cartões proprietários adquiridos (milhões) | 3.3 |
Desempenho financeiro
A American Express demonstrou forte desempenho financeiro, com crescimento significativo em várias métricas:
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (milhões) | $7,959 | $6,441 | 24% |
| Receitas totais líquido de despesa de juros (milhões) | $48,770 | $44,716 | 9% |
| Ganhos por ação (diluída) | $10.97 | $8.59 | 28% |
Perdas de crédito e baixas
A empresa relatou métricas de desempenho de crédito que refletem a qualidade de sua carteira de empréstimos:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Taxa líquida de baixa (principal, juros e taxas) | 2.2% | 2.0% |
| Taxa de redução líquida (somente principal) | 1.9% | 1.8% |
| Mais de 30 dias vencidos como % do total (consumidor e pequenas empresas) | 1.3% | 1.2% |
Resumo do balanço
Em 30 de setembro de 2024, a American Express relatou as seguintes métricas de balanço:
| Métrica | Valor (milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $270,979 |
| Depósitos de clientes | $135,438 |
| Dívida de longo prazo | $53,546 |
| Passivos totais | $241,272 |
| Equidade total dos acionistas | $29,707 |
Gerenciamento de capital e devoluções de acionistas
A American Express está comprometida em devolver o capital a seus acionistas por meio de dividendos e recompras de compartilhamento. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa retornou:
| Tipo | Valor (milhões) |
|---|---|
| Compartilhar recompras | $4,800 |
| Dividendos de ações ordinárias | $1,500 |
A American Express recomprou 7,7 milhões de ações ordinárias a um preço médio de US $ 245,30 durante o terceiro trimestre de 2024.
Status regulatório e de conformidade
A partir de 2024, a American Express é categorizada como uma holding bancária de categoria III, sujeita a maiores requisitos de capital, liquidez e prudencial devido ao seu total de ativos consolidados que excedam US $ 250 bilhões. Essa categorização impõe obrigações adicionais de escrutínio e conformidade regulatórias.
Como a American Express Company (AXP) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A American Express gera receita principalmente através dos seguintes fluxos:
- Receita com desconto: US $ 26.015 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 24.836 milhões no mesmo período de 2023.
- Taxas de cartão líquido: US $ 6.204 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 5.348 milhões em 2023.
- Taxas de serviço e outras receitas: US $ 3.839 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 3.711 milhões em 2023.
- Receita processada: US $ 1.207 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 1.291 milhões em 2023.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o American Express informou:
| Métrica financeira | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receitas totais (despesa líquida de juros) | US $ 48.770 milhões | US $ 44.716 milhões |
| Resultado líquido | US $ 7.959 milhões | US $ 6.441 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $10.97 | $8.59 |
| Empréstimos para membros do cartão | US $ 134.548 milhões | US $ 117.978 milhões |
Estrutura de custos
As despesas totais do American Express nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 34.738 milhões, em comparação com US $ 33.229 milhões em 2023. Os principais componentes incluem:
| Categoria de despesa | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Recompensas do membro do cartão | US $ 12.169 milhões | US $ 11.516 milhões |
| Desenvolvimento de negócios | US $ 4.249 milhões | US $ 4.174 milhões |
| Serviços para membros do cartão | US $ 3.504 milhões | US $ 2.905 milhões |
| Marketing | US $ 4.426 milhões | US $ 3.985 milhões |
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 6.096 milhões | US $ 5.936 milhões |
Principais índices financeiros
Em 30 de setembro de 2024, a American Express relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Retorno no patrimônio médio (ROE) | 33.9% |
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 10.7% |
| Taxa líquida de baixa (principal, juros e taxas) | 2.2% |
| Taxa de imposto efetiva | 21.8% |
Dinâmica de mercado e crescimento
A American Express continua a expandir sua presença no mercado, com negócios cobrados crescendo 6% ano a ano. Os principais drivers de crescimento incluem:
- Serviços de consumo dos EUA: Os negócios faturados cresceram 6% ano a ano.
- Serviços internacionais de cartões: Os negócios faturados cresceram 13% ano a ano.
- Serviços comerciais: Os negócios faturados cresceram modestamente em 1% ano a ano.
Retornos dos acionistas
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a American Express retornou US $ 6,3 bilhões aos acionistas por meio de recompras e dividendos de ações:
| Método de retorno | Quantia |
|---|---|
| Compartilhar recompras | US $ 4,8 bilhões |
| Dividendos | US $ 1,5 bilhão |
American Express Company (AXP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- American Express Company (AXP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of American Express Company (AXP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View American Express Company (AXP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.