Banc of California, Inc. (BANC) Bundle
تاريخ موجز لشركة Banc of California, Inc.
شهد بنك كاليفورنيا (BANC) تحولات وتطورات مالية كبيرة أدت إلى عام 2024. تأسس البنك في عام 2009، وقد ركز البنك على تقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية، والتي تستهدف في المقام الأول العملاء التجاريين ومقترضي الرهن العقاري السكني.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلن بنك كاليفورنيا عن صافي دخل الفوائد بقيمة 690.8 مليون دولار، من 596.1 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس زيادة سنوية تقارب 15.7%. تحسن هامش صافي الفائدة للبنك إلى 2.79%، مقارنة ب 2.07% في عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 690.8 مليون دولار | 596.1 مليون دولار | +15.7% |
| صافي هامش الفائدة | 2.79% | 2.07% | +34.7% |
| متوسط القروض والإيجارات | 24.9 مليار دولار | 25.9 مليار دولار | -4.0% |
| إجمالي الودائع | 28.32 مليار دولار | 27.43 مليار دولار | +3.2% |
جودة الأصول وإدارة المخاطر
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظ بنك كاليفورنيا على نسبة القروض المتعثرة البالغة 0.72%، زيادة من 0.50% في يونيو 2024. وبلغ إجمالي القروض والإيجارات المتأخرة 125.0 مليون دولار، من 83.8 مليون دولار في الربع السابق. بلغ مخصص خسائر القروض والإيجار 254.3 مليون دولار، وتوفير نسبة تغطية 151.09% من القروض المتعثرة.
وضع رأس المال والسيولة
بحلول نهاية الربع الثالث من عام 2024، كان لدى بنك كاليفورنيا إجمالي حقوق المساهمين يبلغ 3.5 مليار دولار، تمثل القيمة الدفترية لكل سهم عادي $17.75. تم الإبلاغ عن نسبة رأس المال الإجمالي على أساس المخاطر للبنك عند 16.98%، مع نسبة رافعة مالية من المستوى 1 تبلغ 9.83%.
| متري رأس المال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 3.5 مليار دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم عادي | $17.75 |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 16.98% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 9.83% |
التطورات الأخيرة
في يوليو 2024، نفذ بنك كاليفورنيا صفقة مهمة تتضمن بيع 1.95 مليار دولار القروض المدنية التي تم تصنيفها على أنها محتفظ بها للبيع. ويهدف هذا القرار الاستراتيجي إلى تحسين محفظة قروض البنك مع الحفاظ على التركيز على عمليات الإقراض الأساسية.
وقد تم تقييم إجمالي أصول البنك في 30 سبتمبر 2024 بمبلغ 34.43 مليار دولارمما يعكس انخفاضا من 37.81 مليار دولار في العام السابق.
| مقاييس الأصول | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 34.43 مليار دولار |
| متوسط إجمالي الأصول | 35.93 مليار دولار |
من يملك بنك كاليفورنيا، Inc. (BANC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتكون هيكل ملكية Banc of California, Inc. (BANC) من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والملكية الداخلية. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | اسم المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 8.1% |
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 7.4% |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 5.6% |
| مستثمر فردي | كريس A. R. M. M. W. D. H. D. K. D. M. M. W. D. A. C. | 4.2% |
| من الداخل | جاريد وولف (الرئيس التنفيذي) | 1.9% |
| من الداخل | مايكل إي. ماكجاري (مخرج) | 1.5% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية في Banc of California, Inc. أمرًا هامًا، حيث يمتلك المديرون التنفيذيون الرئيسيون وأعضاء مجلس الإدارة حصة جماعية تؤثر على حوكمة الشركة. يوضح الجدول أدناه الملكية الداخلية اعتبارًا من أحدث الإيداعات:
| اسم المطلع | موضع | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جاريد وولف | المدير التنفيذي | 320,000 | 1.9% |
| مايكل إي ماكغاري | مخرج | 250,000 | 1.5% |
| المطلعين الآخرين | متنوع | 150,000 | 0.9% |
أداء الأسهم وبيانات السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت شركة Banc of California, Inc. مقاييس مالية ملحوظة. وفيما يلي ملخص لأداء الأسهم وبيانات السوق ذات الصلة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $12.45 |
| القيمة السوقية | 1.8 مليار دولار |
| نسبة السعر إلى الربحية | 15.2 |
| عائد الأرباح | 3.1% |
| ارتفاع 52 أسبوع | $15.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $10.00 |
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك كاليفورنيا عن النقاط المالية التالية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 34.43 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 30.94 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 3.45 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 690.8 مليون دولار |
| صافي الأرباح | 69.97 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.26% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 2.74% |
استنتاج الملكية Overview
باختصار، تتمتع شركة Banc of California, Inc. بهيكل ملكية متنوع مع ملكية مؤسسية وداخلية كبيرة. تشير مقاييس الأداء المالي إلى وضع مستقر في السوق، مع التركيز على الحفاظ على ميزانية عمومية جيدة وتحقيق عوائد ثابتة للمساهمين.
بيان مهمة بنك كاليفورنيا، Inc. (BANC).
Overview من بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة Banc of California, Inc. (BANC) على التزامها بتقديم خدمات مصرفية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. يركز البنك على تقديم حلول مالية مبتكرة مع تعزيز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء.
القيم الأساسية
- النهج الذي يركز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء من خلال الخدمات الشخصية.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية والشفافية في كافة العمليات.
- ابتكار: البحث المستمر عن حلول مصرفية جديدة ومحسنة.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في ودعم المجتمعات المحلية.
الأهداف الاستراتيجية
يهدف بنك كاليفورنيا إلى تعزيز مكانته في السوق من خلال التركيز على الأهداف الإستراتيجية التالية:
- توسيع قاعدة العملاء: استهداف النمو في الشركات الصغيرة والمتوسطة.
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء.
- تعزيز إدارة المخاطر: تحسين أطر تقييم القروض والائتمان.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك كاليفورنيا عن مقاييس مالية مهمة تتوافق مع مهمته المتمثلة في توفير القيمة لأصحاب المصلحة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 33.43 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 26.83 مليار دولار |
| إجمالي القروض والإيجارات المحتفظ بها للاستثمار | 23.53 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 690.77 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.10% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 1.01% |
| صافي هامش الفائدة | 2.93% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $17.75 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $15.63 |
تأثير المجتمع
يوضح بنك كاليفورنيا التزامه بمشاركة المجتمع من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك:
- دعم الشركات المحلية: توفير منتجات مالية مخصصة للمؤسسات المحلية.
- برامج التعليم المالي: توفير الموارد لتعزيز الثقافة المالية في المجتمع.
- المساهمات الخيرية: الانخراط في الأعمال الخيرية لدعم المؤسسات غير الربحية المحلية والمشاريع المجتمعية.
اختتام تحليل بيان المهمة
يعكس بيان مهمة Banc of California, Inc. تركيزها الاستراتيجي على خدمة العملاء والابتكار والمشاركة المجتمعية، مدعومًا بمقاييس الأداء المالي القوية. إن مواءمة المهمة مع الأهداف التشغيلية يضع البنك في مكانة لتحقيق النمو المستدام والنجاح على المدى الطويل.
كيف يعمل بنك كاليفورنيا، وشركة (BANC).
شركة Overview
تعمل شركة Banc of California, Inc. (BANC) كشركة مالية قابضة، حيث تقدم العديد من الخدمات المصرفية والمالية في المقام الأول في كاليفورنيا. كما في 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الأصول 34.43 مليار دولار، بإجمالي مطلوبات قدرها 30.97 مليار دولار وحقوق المساهمين في 3.45 مليار دولار.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك كاليفورنيا عن صافي دخل الفوائد قدره 690.8 مليون دولار، زيادة من 596.1 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتحسن هامش صافي الفائدة إلى 2.79% مقارنة ب 2.07% في عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 232.2 مليون دولار | 229.5 مليون دولار | 130.7 مليون دولار |
| صافي الأرباح | 8.8 مليون دولار | 30.3 مليون دولار | $(23.3 مليون) |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.10% | 0.34% | (0.24%) |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 1.01% | 3.59% | (3.73%) |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $17.75 | $17.23 | $15.63 |
محفظة القروض والإيجار
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات المحتفظ بها للاستثمار 23.5 مليار دولار. وتشمل المحفظة فئات مختلفة مثل العقارات التجارية والسكنية، بإجمالي القروض العقارية التجارية 4.56 مليار دولار.
جودة الائتمان
وبلغ مخصص خسائر الائتمان 281.9 مليون دولار، يمثل 1.20% من إجمالي القروض والإيجارات. وارتفعت القروض المتعثرة (NPLs) إلى 168.3 مليون دولار، أو 0.72% من القروض المحتفظ بها للاستثمار.
الودائع والتمويل
وانخفض إجمالي الودائع إلى 26.83 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض الودائع لأجل للوساطة. تم احتساب الودائع التي لا تحمل فوائد 29% من إجمالي الودائع.
| تكوين الودائع | المبلغ (بآلاف الدولارات) |
|---|---|
| التحقق من عدم تحمل الفوائد | $7,811,796 |
| فحص الفوائد | $7,539,899 |
| سوق المال | $5,039,607 |
| الادخار | $1,992,364 |
| الودائع لأجل | $4,444,603 |
| إجمالي الودائع | $26,828,269 |
القروض
ارتفعت قروض بنك كاليفورنيا إلى 1.59 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس إعادة الوضع الاستراتيجي لميزانيتها العمومية.
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة إجمالي رأس المال القائم على المخاطر 16.98%، وكانت نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول 9.83%مما يشير إلى مستويات رأس مال قوية أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية.
كيف تقوم شركة Bank of California, Inc. (BANC) بجني الأموال
مصادر الإيرادات
يحقق بنك كاليفورنيا إيراداته بشكل أساسي من خلال دخل الفوائد من القروض والإيجارات، بالإضافة إلى الرسوم من الخدمات المصرفية المختلفة. يلخص الجدول التالي مصادر الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | $1,388,186 |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $697,421 |
| صافي دخل الفوائد | $690,765 |
| مخصص خسائر الائتمان | $30,000 |
| الإيرادات الأخرى غير الفوائد | $107,477 |
| إجمالي الإيرادات | $738,921 |
دخل الفوائد
ويستمد دخل الفوائد إلى حد كبير من القروض والإيجارات. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ متوسط العائد على القروض والإيجارات 6.14%، مقارنة بـ 5.95% لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ إجمالي إيرادات الفوائد من القروض والإيجارات 1,144,231 دولار أمريكي، في حين بلغ إيرادات الفوائد من الأوراق المالية الاستثمارية كان 103.051 دولارًا.
صافي هامش الفائدة
ارتفع صافي هامش الفائدة لبنك كاليفورنيا إلى 2.79% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 2.07% على أساس سنوي. وجاءت هذه الزيادة مدفوعة بانخفاض متوسط تكلفة الأموال الذي انخفض إلى 2.82%.
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد رسوم الخدمة والعمولات والرسوم الأخرى. بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 107,477 دولارًا أمريكيًا، والذي يشمل:
| مصدر الدخل غير الفائدة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $13,813 |
| العمولات والرسوم الأخرى | $25,027 |
| دخل المعدات المستأجرة | $40,379 |
| أرباح ومكاسب استثمارات الأسهم | $7,964 |
| دخل آخر | $20,011 |
إدارة التكاليف
لقد قطع بنك كاليفورنيا خطوات كبيرة في إدارة تكاليفه. بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 610,370 دولارًا أمريكيًا، مما يدل على انخفاض عن الفترات السابقة. وهذا يشمل:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| تعويض | $263,735 |
| الإشغال | $52,315 |
| تكنولوجيا المعلومات ومعالجة البيانات | $45,872 |
| خدمات احترافية أخرى | $15,359 |
| التأمين والتقييمات | $59,600 |
إدارة محفظة القروض
وبلغ إجمالي القروض والإيجارات المحتفظ بها للاستثمار 23.5 مليار دولار حتى 30 سبتمبر 2024، بتمويلات قروض بلغت 699.6 مليون دولار في الربع الثالث بمتوسط فائدة 8.29%. يحتفظ البنك بمحفظة متنوعة، حيث تبلغ نسبة القروض العقارية 71% من إجمالي القروض.
وضع رأس المال والسيولة
أعلن بنك كاليفورنيا عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 3.5 مليار دولار أمريكي وإجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 16.98% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتحسن وضع السيولة لدى البنك بشكل ملحوظ بسبب بيع 1.95 مليار دولار أمريكي من القروض المدنية، مما أدى إلى توليد صافي العائدات 1.91 مليار دولار.
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
بشكل عام، تُظهر الصحة المالية لبنك كاليفورنيا في عام 2024 مسار نمو مرن، مدفوعًا باستراتيجيات فعالة لتوليد الإيرادات وجهود إدارة التكاليف.
Banc of California, Inc. (BANC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Banc of California, Inc. (BANC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banc of California, Inc. (BANC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Banc of California, Inc. (BANC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.