Banc of California, Inc. (BANC) Bundle
Eine kurze Geschichte von Banc of California, Inc.
Banc of California, Inc. (BANC) hat erhebliche Transformationen und finanzielle Entwicklungen unterzogen. Die Bank hat sich 2009 auf die Bereitstellung einer umfassenden Suite von Finanzdienstleistungen konzentriert, die sich hauptsächlich auf gewerbliche Kunden und Kreditnehmer für Wohnhändler richten.
Finanzielle Leistung Overview
Ab dem dritten Quartal 2024 meldete Banc of California ein Nettozinseinkommen von 690,8 Millionen US -Dollar, hoch von 596,1 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was einen Anstieg von gegenüber dem Vorjahr von ungefähr etwa 15.7%. Die Nettozinsspanne der Bank verbesserte sich auf 2.79%, im Vergleich zu 2.07% im Jahr 2023.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 690,8 Millionen US -Dollar | 596,1 Millionen US -Dollar | +15.7% |
| Nettozinsspanne | 2.79% | 2.07% | +34.7% |
| Durchschnittliche Kredite und Mietverträge | 24,9 Milliarden US -Dollar | 25,9 Milliarden US -Dollar | -4.0% |
| Gesamtablagerungen | $ 28,32 Milliarden | 27,43 Milliarden US -Dollar | +3.2% |
Vermögensqualität und Risikomanagement
Bis zum 30. September 2024 hielt Banc of California ein notleidendes Kredite -Verhältnis von beibehalten 0.72%, eine Zunahme von 0.50% Im Juni 2024. Die gesamten delinquenten Kredite und Mietverträge belief sich auf 125,0 Millionen US -Dollar, hoch von 83,8 Millionen US -Dollar im Vorquartal. Die Zulage für Kredit- und Mietverluste lag bei 254,3 Millionen US -Dollarein Deckungsverhältnis von 151.09% von notleidenden Darlehen.
Kapital- und Liquiditätsposition
Bis zum Ende von Q3 2024 hatte Banc of California die Eigenkapital der Aktionäre von den Aktionären 3,5 Milliarden US -Dollar, darstellen einen Buchwert pro Stammanteil von $17.75. Die gesamte risikobasierte Kapitalquote der Bank wurde bei gemeldet 16.98%, mit einem Tier -1 -Hebelverhältnis von 9.83%.
| Kapitalmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtkapital der Aktionäre | 3,5 Milliarden US -Dollar |
| Buchwert pro Stammaktien | $17.75 |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 16.98% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 9.83% |
Jüngste Entwicklungen
Im Juli 2024 führte Banc of California eine bedeutende Transaktion mit dem Verkauf von durch 1,95 Milliarden US -Dollar von Bürgerkrediten, die als zum Verkauf gehaltene Einstufung eingestuft worden waren. Diese strategische Entscheidung zielte darauf ab, das Kreditportfolio der Bank zu optimieren und gleichzeitig einen Fokus auf Kernkreditbetriebe beizubehalten.
Das Gesamtvermögen der Bank zum 30. September 2024 wurde bewertet 34,43 Milliarden US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 37,81 Milliarden US -Dollar im Vorjahr.
| Vermögensmetriken | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 34,43 Milliarden US -Dollar |
| Durchschnittliche Gesamtvermögen | 35,93 Milliarden US -Dollar |
A Who gehört Banc of California, Inc. (Banc)
Hauptaktionäre
Ab 2024 besteht die Eigentümerstruktur von Banc of California, Inc. (BANC) aus institutionellen Anlegern, einzelnen Aktionären und Insider -Eigentum. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 8.1% |
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 7.4% |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 5.6% |
| Einzelner Investor | Chris A.R.M.M.W.D.H.D.D.M.M.W.D.A.C. | 4.2% |
| Insider | Jared Wolff (CEO) | 1.9% |
| Insider | Michael E. McGarry (Regisseur) | 1.5% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer bei Banc of California, Inc. ist von Bedeutung, wobei wichtige Führungskräfte und Vorstandsmitglieder einen kollektiven Anteil halten, der die Governance der Firma beeinflusst. Die folgende Tabelle beschreibt den Insider -Eigentum nach den neuesten Einreichungen:
| Insidername | Position | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Jared Wolff | CEO | 320,000 | 1.9% |
| Michael E. McGarry | Direktor | 250,000 | 1.5% |
| Andere Insider | Verschieden | 150,000 | 0.9% |
Aktienleistung und Marktdaten
Zum 30. September 2024 hat Banc of California, Inc. bemerkenswerte finanzielle Metriken gezeigt. Im Folgenden finden Sie eine Zusammenfassung der relevanten Aktienleistung und der Marktdaten:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $12.45 |
| Marktkapitalisierung | 1,8 Milliarden US -Dollar |
| P/E -Verhältnis | 15.2 |
| Dividendenrendite | 3.1% |
| 52 Wochen hoch | $15.00 |
| 52 Wochen niedrig | $10.00 |
Jüngste finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete Banc of California die folgenden finanziellen Highlights:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 34,43 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 30,94 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital | 3,45 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 690,8 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 69,97 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 0.26% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) | 2.74% |
Schlussfolgerung des Eigentums Overview
Zusammenfassend hat Banc of California, Inc. eine vielfältige Eigentümerstruktur mit einem erheblichen institutionellen und Insider -Eigentum. Die finanziellen Leistungskennzahlen weisen auf eine stabile Position auf dem Markt hin, wobei der Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung einer gesunden Bilanz und der Erschreibung konsistenter Renditen für die Aktionäre liegt.
Banc of California, Inc. (Banc) Leitbild
Overview des Leitbilds
Das Leitbild von Banc of California, Inc. (Banc) betont sein Engagement für die Bereitstellung außergewöhnlicher Bankdienste, die auf die unterschiedlichen Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind. Die Bank konzentriert sich auf die Bereitstellung innovativer finanzieller Lösungen und fördert die langfristigen Beziehungen zu Kunden.
Kernwerte
- Kundenorientierter Ansatz: Priorisierung der Kundenzufriedenheit durch personalisierte Dienste.
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards und Transparenz in allen Operationen.
- Innovation: Suchen Sie nach neuen und verbesserten Banklösungen.
- Community Engagement: Aktiv an lokalen Gemeinschaften teilnehmen und sie unterstützen.
Strategische Ziele
Banc of California zielt darauf ab, seine Marktposition zu verbessern, indem sie sich auf die folgenden strategischen Ziele konzentrieren:
- Erweiterung des Kundenstamms: Zielwachstum in kleinen und mittelgroßen Unternehmen.
- Verbesserung der digitalen Bankdienste: Investitionen in Technologie zur Verbesserung des Kundenerlebnisses.
- Risikomanagement stärken: Verbesserung der Rahmenbedingungen für Kredit- und Kreditbewertungen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete Banc of California erhebliche finanzielle Metriken, die sich der Mission entsprechen, den Stakeholdern einen Mehrwert zu bieten:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 33,43 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 26,83 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen und Mietverträge für Investitionen | 23,53 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 690,77 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 0.10% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae) | 1.01% |
| Nettozinsspanne | 2.93% |
| Buchwert pro Aktie | $17.75 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $15.63 |
Community -Auswirkungen
Banc of California demonstriert sein Engagement für das Engagement der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen, darunter:
- Unterstützung lokaler Unternehmen: Bereitstellung maßgeschneiderter Finanzprodukte für lokale Unternehmen.
- Finanzbildungsprogramme: Ressourcen anbieten, um die Finanzkompetenz in der Gemeinschaft zu verbessern.
- Wohltätigkeitsbeiträge: In Philanthropie eingehen, um lokale gemeinnützige Organisationen und Gemeinschaftsprojekte zu unterstützen.
Schlussfolgerung der Leitbildanalyse
Das Leitbild von Banc of California, Inc. spiegelt den strategischen Fokus auf den Kundenservice, die Innovation und das Engagement der Gemeinschaft wider, die durch robuste finanzielle Leistungskennzahlen untermauert werden. Diese Ausrichtung der Mission mit den operativen Zielen positioniert die Bank für nachhaltiges Wachstum und langfristigen Erfolg.
Wie Banc of California, Inc. (Banc) funktioniert
Unternehmen Overview
Banc of California, Inc. (Banc) ist als Finanzholzgesellschaft tätig und bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen hauptsächlich in Kalifornien an. Ab dem 30. September 2024 belief sich die Gesamtvermögen auf 34,43 Milliarden US -Dollar, mit totalen Verbindlichkeiten von 30,97 Milliarden US -Dollar und Aktionäre Eigenkapital von 3,45 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Banc of California ein Nettozinsertrag von von 690,8 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 596,1 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Die Nettozinsspanne verbesserte sich auf 2.79% im Vergleich zu 2.07% im Jahr 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 232,2 Millionen US -Dollar | 229,5 Millionen US -Dollar | 130,7 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 8,8 Millionen US -Dollar | 30,3 Millionen US -Dollar | $ 23,3 Millionen) |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 0.10% | 0.34% | (0.24%) |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) | 1.01% | 3.59% | (3.73%) |
| Buchwert pro Aktie | $17.75 | $17.23 | $15.63 |
Darlehens- und Leasingportfolio
Ab dem 30. September 2024 waren Gesamtdarlehen und Mietverträge für Investitionen 23,5 Milliarden US -Dollar. Das Portfolio umfasst verschiedene Kategorien wie Gewerbe- und Wohnimmobilien, wobei sich gewerbliche Immobilienkredite insgesamt 4,56 Milliarden US -Dollar.
Kreditqualität
Die Zulage für Kreditverluste lag bei 281,9 Millionen US -Dollarrepräsentieren 1.20% von totalen Kredite und Mietverträgen. Nicht -Leistungskredite (NPLs) erhöht sich auf 168,3 Millionen US -Dollar, oder 0.72% von Darlehen für Investitionen.
Einlagen und Finanzierung
Gesamtablagerungen nahmen auf 26,83 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024, vor allem aufgrund eines Rückgangs der vermittelten Zeiteinlagen. Nichtinteressen tragende Einlagen berücksichtigen 29% von Gesamtablagerungen.
| Einzahlungszusammensetzung | Betrag (in Tausenden $) |
|---|---|
| Nichtinteressungsprüfung | $7,811,796 |
| Zinsrangige Überprüfung | $7,539,899 |
| Geldmarkt | $5,039,607 |
| Ersparnisse | $1,992,364 |
| Zeiteinzahlungen | $4,444,603 |
| Gesamtablagerungen | $26,828,269 |
Kredite
Die Kredite von Kalifornien stiegen auf 1,59 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024 spiegelt eine strategische Neupositionierung seiner Bilanz wider.
Kapitalverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 war die risikobasierte Kapitalquote der risikobasierten Kapitalbasis 16.98%, und das Tier -1 -Hebelverhältnis war 9.83%, was auf ein starkes Kapitalniveau hinweist, das weit über den regulatorischen Anforderungen liegt.
Wie Banc of California, Inc. (Banc) Geld verdient
Einnahmequellen
Banc of California erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Zinserträge aus Krediten und Mietverträgen sowie Gebühren aus verschiedenen Bankdienstleistungen. Die folgende Tabelle fasst die Einkommensquellen für die neun Monate zum 30. September 2024 zusammen:
| Einnahmequelle | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtzinserträge | $1,388,186 |
| Gesamtzinsaufwand | $697,421 |
| Nettozinserträge | $690,765 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $30,000 |
| Andere Nichtinteresseneinnahmen | $107,477 |
| Gesamtumsatz | $738,921 |
Zinserträge
Zinserträge werden größtenteils aus Kredite und Mietverträgen abgeleitet. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug die durchschnittliche Rendite für Kredite und Mietverträge 6,14%, verglichen mit 5,95% für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Gesamtzinseinträge aus Kredite und Mietverträgen betrugen 1.144.231 USD, während die Zinserträge von Investment -Wertpapieren aus Anlagepapieren betrug war 103.051 US -Dollar.
Nettozinsspanne
Die Nettozinsspanne für Banc of California stieg in den neun Monaten zum 30. September 2024 auf 2,79% gegenüber 2,07% gegenüber dem Vorjahr. Dieser Anstieg wurde durch einen Rückgang der durchschnittlichen Mittelkosten auf 2,82%zurückgeführt.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresseneinkommen umfasst Servicegebühren, Provisionen und andere Gebühren. Das Gesamteinkommen der Nichtinteresse für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 107.477 USD, einschließlich:
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $13,813 |
| Andere Kommissionen und Gebühren | $25,027 |
| Mieteinkommen gemietet | $40,379 |
| Dividenden und Gewinne für Eigenkapitalinvestitionen | $7,964 |
| Anderes Einkommen | $20,011 |
Kostenmanagement
Banc of California hat erhebliche Fortschritte bei der Verwaltung seiner Kosten gemacht. Die Gesamtkosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen 610.370 USD, was einem Rückgang gegenüber den früheren Perioden zeigte. Dies beinhaltet:
| Kostentyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Entschädigung | $263,735 |
| Belegung | $52,315 |
| Informationstechnologie und Datenverarbeitung | $45,872 |
| Andere professionelle Dienstleistungen | $15,359 |
| Versicherung und Bewertungen | $59,600 |
Kreditportfoliomanagement
Die Gesamtdarlehen und Mietverträge für Investitionen beliefen sich zum 30. September 2024 auf 23,5 Milliarden US -Dollar, wobei im dritten Quartal eine Darlehensförderung von 699,6 Mio. USD zu einem durchschnittlichen Zinssatz von 8,29%betrug. Die Bank unterhält ein vielfältiges Portfolio mit 71% der Gesamtdarlehen in Immobilien.
Kapital- und Liquiditätsposition
Banc of California meldete ein Eigenkapital von 3,5 Milliarden US-Dollar und eine risikobasierte Kapitalquote von 16,98% zum 30. September 2024. Die Liquiditätsposition der Bank verbesserte sich aufgrund des Verkaufs von 1,95 Milliarden US Erlös von 1,91 Milliarden US -Dollar.
Schlussfolgerung zur finanziellen Gesundheit
Insgesamt zeigt Banc of Californias Financial Health im Jahr 2024 eine belastbare Wachstumskurie, die auf effektive Strategien zur Umsatzerzeugung und die Kostenmanagementanstrengungen zurückzuführen ist.
Banc of California, Inc. (BANC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Banc of California, Inc. (BANC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banc of California, Inc. (BANC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Banc of California, Inc. (BANC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.