Banc of California, Inc. (BANC) Bundle
Una breve historia de Banc de California, Inc.
Banc de California, Inc. (BANC) ha sufrido transformaciones significativas y desarrollos financieros que conducen a 2024. Fundado en 2009, el banco se ha centrado en proporcionar un conjunto integral de servicios financieros, principalmente dirigidos a clientes comerciales y prestatarios hipotecarios residenciales.
Desempeño financiero Overview
A partir del tercer trimestre de 2024, Banc of California informó un ingreso neto de intereses de $ 690.8 millones, arriba de $ 596.1 millones en el mismo período en 2023, que refleja un aumento de aproximadamente año de aproximadamente el año 15.7%. El margen de interés neto del banco mejoró a 2.79%, en comparación con 2.07% en 2023.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 690.8 millones | $ 596.1 millones | +15.7% |
| Margen de interés neto | 2.79% | 2.07% | +34.7% |
| Préstamos y arrendamientos promedio | $ 24.9 mil millones | $ 25.9 mil millones | -4.0% |
| Depósitos totales | $ 28.32 mil millones | $ 27.43 mil millones | +3.2% |
Calidad de activos y gestión de riesgos
Al 30 de septiembre de 2024, Banc de California mantuvo una relación de préstamos no realizando 0.72%, un aumento de 0.50% En junio de 2024. Total de préstamos y arrendamientos delincuentes ascendieron a $ 125.0 millones, arriba de $ 83.8 millones en el cuarto anterior. La asignación para las pérdidas de préstamo y arrendamiento se mantuvo en $ 254.3 millones, proporcionando una relación de cobertura de 151.09% de préstamos sin rendimiento.
Posición de capital y liquidez
Al final del tercer trimestre de 2024, Banc de California tenía el capital total de los accionistas de $ 3.5 mil millones, representando un valor en libros por acción común de $17.75. La relación capital basada en el riesgo total del banco se informó en 16.98%, con una relación de apalancamiento de nivel 1 de 9.83%.
| Métrico de capital | Valor |
|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 3.5 mil millones |
| Valor en libros por acción común | $17.75 |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 16.98% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 9.83% |
Desarrollos recientes
En julio de 2024, Banc of California ejecutó una transacción significativa que implica la venta de $ 1.95 mil millones de préstamos cívicos, que habían sido clasificados como retenidos a la venta. Esta decisión estratégica tenía como objetivo optimizar la cartera de préstamos del banco mientras mantenía un enfoque en las operaciones de préstamos centrales.
Los activos totales del banco al 30 de septiembre de 2024 fueron valorados en $ 34.43 mil millones, reflejando una disminución de $ 37.81 mil millones en el año anterior.
| Métricas de activos | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 34.43 mil millones |
| Activos totales promedio | $ 35.93 mil millones |
A Who posee Banc of California, Inc. (Banc)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de Banc de California, Inc. (BANC) está compuesta por inversores institucionales, accionistas individuales y propiedad interna. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 8.1% |
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 7.4% |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 5.6% |
| Inversor individual | Chris A. R. M. M. W. D. H. D. K. D. M. M. W. D. A. C. | 4.2% |
| Persona enterada | Jared Wolff (CEO) | 1.9% |
| Persona enterada | Michael E. McGarry (director) | 1.5% |
Propiedad interna
La propiedad interna en Banc de California, Inc. es significativa, con ejecutivos clave y miembros de la junta que tienen una participación colectiva que influye en el gobierno de la compañía. La siguiente tabla describe la propiedad de información privilegiada a partir de las últimas presentaciones:
| Nombre interno | Posición | Número de acciones propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Jared Wolff | CEO | 320,000 | 1.9% |
| Michael E. McGarry | Director | 250,000 | 1.5% |
| Otros expertos | Varios | 150,000 | 0.9% |
Rendimiento de acciones y datos de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, Banc of California, Inc. ha demostrado notables métricas financieras. A continuación se muestra un resumen del rendimiento de acciones relevantes y los datos del mercado:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $12.45 |
| Capitalización de mercado | $ 1.8 mil millones |
| Relación P/E | 15.2 |
| Rendimiento de dividendos | 3.1% |
| 52 semanas de altura | $15.00 |
| Bajo de 52 semanas | $10.00 |
Desempeño financiero reciente
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Banc of California informó los siguientes destacados financieros:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 34.43 mil millones |
| Pasivos totales | $ 30.94 mil millones |
| Equidad de los accionistas | $ 3.45 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 690.8 millones |
| Ganancias netas | $ 69.97 millones |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 0.26% |
| Returgar en promedio de equidad (ROE) | 2.74% |
Conclusión de propiedad Overview
En resumen, Banc of California, Inc. tiene una estructura de propiedad diversa con una importante propiedad institucional e interna. Las métricas de desempeño financiero indican una posición estable en el mercado, con un enfoque en mantener un balance saludable y generar rendimientos consistentes para los accionistas.
Banc of California, Inc. (Banc) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
La declaración de misión de Banc de California, Inc. (BANC) enfatiza su compromiso de ofrecer servicios bancarios excepcionales adaptados para satisfacer las diversas necesidades de sus clientes. El banco se enfoca en proporcionar soluciones financieras innovadoras al tiempo que fomenta relaciones a largo plazo con los clientes.
Valores centrales
- Enfoque centrado en el cliente: Priorizar la satisfacción del cliente a través de servicios personalizados.
- Integridad: Manteniendo estándares éticos y transparencia en todas las operaciones.
- Innovación: Buscando continuamente soluciones bancarias nuevas y mejoradas.
- Compromiso comunitario: Participando activamente y apoyando a las comunidades locales.
Objetivos estratégicos
Banc of California tiene como objetivo mejorar su posición de mercado al enfocarse en los siguientes objetivos estratégicos:
- Ampliación de la base de clientes: Dirigir el crecimiento en pequeñas y medianas empresas.
- Mejora de los servicios de banca digital: Invertir en tecnología para mejorar la experiencia del cliente.
- Fortalecimiento de la gestión de riesgos: Mejora de los marcos para evaluaciones de préstamos y crediticias.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Banc of California informó métricas financieras significativas que se alinean con su misión de proporcionar valor a las partes interesadas:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 33.43 mil millones |
| Depósitos totales | $ 26.83 mil millones |
| Préstamos totales y arrendamientos realizados para la inversión | $ 23.53 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 690.77 millones |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 0.10% |
| Retorno en promedio de equidad (raae) | 1.01% |
| Margen de interés neto | 2.93% |
| Valor en libros por acción | $17.75 |
| Valor en libros tangible por acción | $15.63 |
Impacto de la comunidad
Banc of California demuestra su compromiso con la participación comunitaria a través de diversas iniciativas, que incluyen:
- Apoyo a las empresas locales: Proporcionar productos financieros a medida a las empresas locales.
- Programas de educación financiera: Ofreciendo recursos para mejorar la educación financiera en la comunidad.
- Contribuciones caritativas: Participar en filantropía para apoyar a las organizaciones sin fines de lucro y proyectos comunitarios locales.
Conclusión del análisis de la declaración de misión
La Declaración de Misión de Banc de California, Inc. refleja su enfoque estratégico en el servicio al cliente, la innovación y la participación de la comunidad, respaldada por las sólidas métricas de desempeño financiero. Esta alineación de la misión con los objetivos operativos posiciona al banco para un crecimiento sostenible y un éxito a largo plazo.
Cómo funciona Banc of California, Inc. (Banc)
Compañía Overview
Banc de California, Inc. (BANC) opera como una compañía tenedora financiera, que brinda varios servicios bancarios y financieros principalmente en California. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales ascendieron a $ 34.43 mil millones, con pasivos totales de $ 30.97 mil millones y la equidad de los accionistas de $ 3.45 mil millones.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Banc of California reportó un ingreso neto de intereses de $ 690.8 millones, un aumento de $ 596.1 millones en el mismo período de 2023. El margen de interés neto mejoró a 2.79% en comparación con 2.07% en 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 232.2 millones | $ 229.5 millones | $ 130.7 millones |
| Ganancias netas | $ 8.8 millones | $ 30.3 millones | $ (23.3 millones) |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 0.10% | 0.34% | (0.24%) |
| Returgar en promedio de equidad (ROE) | 1.01% | 3.59% | (3.73%) |
| Valor en libros por acción | $17.75 | $17.23 | $15.63 |
Cartera de préstamos y arrendamiento
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales de la inversión fueron $ 23.5 mil millones. La cartera incluye varias categorías, como bienes raíces comerciales y residenciales, con préstamos inmobiliarios comerciales por un total $ 4.56 mil millones.
Calidad de crédito
La asignación de pérdidas crediticias se mantuvo en $ 281.9 millones, representando 1.20% de préstamos y arrendamientos totales. Los préstamos sin rendimiento (NPL) aumentaron a $ 168.3 millones, o 0.72% de préstamos celebrados para la inversión.
Depósitos y financiación
Los depósitos totales disminuyeron a $ 26.83 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, principalmente debido a una disminución en los depósitos de tiempo negociados. Los depósitos que no son interesados representaron 29% de depósitos totales.
| Composición de depósitos | Cantidad (en $ miles) |
|---|---|
| Verificación de no interesado | $7,811,796 |
| Verificación de intereses | $7,539,899 |
| Mercado de dinero | $5,039,607 |
| Ahorros | $1,992,364 |
| Depósitos de tiempo | $4,444,603 |
| Depósitos totales | $26,828,269 |
Préstamos
Banc de los préstamos de California aumentó a $ 1.59 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, que refleja un reposicionamiento estratégico de su balance general.
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, la relación capital total basada en el riesgo era 16.98%, y la relación de apalancamiento de nivel 1 fue 9.83%, indicando fuertes niveles de capital muy por encima de los requisitos regulatorios.
Cómo Banc of California, Inc. (Banc) gana dinero
Fuentes de ingresos
Banc of California genera ingresos principalmente a través de ingresos por intereses de préstamos y arrendamientos, así como tarifas de varios servicios bancarios. La siguiente tabla resume las fuentes de ingresos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $1,388,186 |
| Gastos de intereses totales | $697,421 |
| Ingresos de intereses netos | $690,765 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $30,000 |
| Otros ingresos sin intereses | $107,477 |
| Ingresos totales | $738,921 |
Ingresos por intereses
Los ingresos por intereses se derivan en gran medida de préstamos y arrendamientos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el rendimiento promedio de préstamos y arrendamientos fue de 6.14%, en comparación con el 5.95% para el mismo período en 2023. El ingreso total de intereses de los préstamos y los arrendamientos fue de $ 1,144,231, mientras que los ingresos por intereses de los valores de inversión fue $ 103,051.
Margen de interés neto
El margen de interés neto para Banc de California aumentó a 2.79% durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, frente al 2.07% año tras año. Este aumento fue impulsado por una disminución en el costo promedio de los fondos, que cayeron al 2.82%.
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés incluye cargos de servicio, comisiones y otras tarifas. El ingreso total sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 107,477, lo que incluye:
| Fuente de ingresos sin interés | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $13,813 |
| Otras comisiones y tarifas | $25,027 |
| Ingresos del equipo arrendado | $40,379 |
| Dividendos y ganancias en inversiones de capital | $7,964 |
| Otros ingresos | $20,011 |
Gestión de costos
Banc of California ha avanzado significativamente en la gestión de sus costos. Los gastos totales sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 610,370, lo que muestra una disminución de los períodos anteriores. Esto incluye:
| Tipo de gasto | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Compensación | $263,735 |
| Ocupación | $52,315 |
| Tecnología de la información y procesamiento de datos | $45,872 |
| Otros servicios profesionales | $15,359 |
| Seguros y evaluaciones | $59,600 |
Gestión de la cartera de préstamos
El total de préstamos y arrendamientos mantenidos para la inversión ascendió a $ 23.5 mil millones al 30 de septiembre de 2024, con financiamientos de préstamos de $ 699.6 millones en el tercer trimestre a una tasa de interés promedio de 8.29%. El banco mantiene una cartera diversa, con el 71% del total de préstamos en bienes raíces.
Posición de capital y liquidez
Banc of California informó un capital total de los accionistas de $ 3.5 mil millones y una relación capital basada en el riesgo total del 16,98% al 30 de septiembre de 2024. La posición de liquidez del banco mejoró significativamente debido a la venta de $ 1.95 mil millones de préstamos cívicos, que generó neto ganancias de $ 1.91 mil millones.
Conclusión sobre salud financiera
En general, Banc de la salud financiera de California en 2024 muestra una trayectoria de crecimiento resistente, impulsada por estrategias efectivas de generación de ingresos y esfuerzos de gestión de costos.
Banc of California, Inc. (BANC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Banc of California, Inc. (BANC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banc of California, Inc. (BANC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Banc of California, Inc. (BANC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.