Banc of California, Inc. (Banc): Histoire, propriété, mission, comment ça marche & fait de l'argent

Une brève histoire de Banc of California, Inc.

Banc of California, Inc. (BANC) a subi des transformations et des développements financiers importants menant à 2024. Fondé en 2009, la banque s'est concentrée sur la fourniture d'une suite complète de services financiers, ciblant principalement les clients commerciaux et les emprunteurs d'hypothèques résidentiels.

Performance financière Overview

Au troisième trimestre de 2024, Banc of California a déclaré un revenu d'intérêt net de 690,8 millions de dollars, à partir de 596,1 millions de dollars au cours de la même période en 2023, reflétant une augmentation d'une année à l'autre 15.7%. La marge d'intérêt nette de la banque s'est améliorée à 2.79%, par rapport à 2.07% en 2023.

Qualité des actifs et gestion des risques

Au 30 septembre 2024, Banc of California a maintenu un ratio de prêts non performants de 0.72%, une augmentation de 0.50% en juin 2024. 125,0 millions de dollars, à partir de 83,8 millions de dollars au cours du trimestre précédent. L'allocation pour les pertes de prêt et de location se tenait à 254,3 millions de dollars, offrant un rapport de couverture de 151.09% de prêts non performants.

Capital et position de liquidité

À la fin du troisième trime 3,5 milliards de dollars, représentant une valeur comptable par part commune de $17.75. Le ratio de capitaux à risque total de la banque a été signalé à 16.98%, avec un rapport de levier de niveau 1 de 9.83%.

Développements récents

En juillet 2024, Banc of California a exécuté une transaction importante impliquant la vente de 1,95 milliard de dollars des prêts civiques, qui avaient été classés comme détenus à la vente. Cette décision stratégique visait à optimiser le portefeuille de prêts de la banque tout en maintenant l'accent mis sur les opérations de prêt de base.

Le total des actifs de la banque au 30 septembre 2024, a été évalué à 34,43 milliards de dollars, reflétant une diminution de 37,81 milliards de dollars l'année précédente.

A qui possède Banc of California, Inc. (BANC)

Importants actionnaires

En 2024, la structure de propriété de Banc of California, Inc. (Banc) est composée d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et de propriété d'initiés. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés chez Banc of California, Inc. est importante, les cadres clés et les membres du conseil d'administration détenant une participation collective qui influence la gouvernance des sociétés. Le tableau ci-dessous décrit la propriété de l'initié à partir des derniers dépôts:

Performance des stocks et données sur le marché

Au 30 septembre 2024, Banc of California, Inc. a démontré des mesures financières notables. Vous trouverez ci-dessous un résumé des performances des actions et des données de marché pertinentes:

Performance financière récente

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Banc of California a signalé les faits saillants financiers suivants:

Conclusion de la propriété Overview

En résumé, Banc of California, Inc. possède une structure de propriété diversifiée avec une propriété institutionnelle et d'initiés importante. Les mesures de performance financière indiquent une position stable sur le marché, en mettant l'accent sur le maintien d'un bilan sain et la génération de rendements cohérents pour les actionnaires.

Énoncé de mission Banc of California, Inc. (BANC)

Overview de l'énoncé de mission

L'énoncé de mission de Banc of California, Inc. (BANC) souligne son engagement à fournir des services bancaires exceptionnels adaptés pour répondre aux divers besoins de ses clients. La banque se concentre sur la fourniture de solutions financières innovantes tout en favorisant les relations à long terme avec les clients.

Valeurs fondamentales

• Approche centrée sur le client: Prioriser la satisfaction des clients grâce à des services personnalisés.
• Intégrité: Assurer le maintien des normes éthiques et la transparence dans toutes les opérations.
• Innovation: Recherchant en permanence des solutions bancaires nouvelles et améliorées.
• Engagement communautaire: Participer activement aux communautés locales et à soutenir les communautés locales.

Objectifs stratégiques

Banc of California vise à améliorer sa position de marché en se concentrant sur les objectifs stratégiques suivants:

• Expansion de la clientèle: Ciblant la croissance dans les petites et moyennes entreprises.
• Amélioration des services bancaires numériques: Investir dans la technologie pour améliorer l'expérience client.
• Renforcement de la gestion des risques: Amélioration des cadres pour les évaluations de prêts et de crédit.

Indicateurs de performance financière

Au 30 septembre 2024, Banc of California a signalé des mesures financières importantes qui correspondent à sa mission de fournir de la valeur aux parties prenantes:

Impact communautaire

Banc of California démontre son engagement envers l'engagement communautaire grâce à diverses initiatives, notamment:

• Soutenir les entreprises locales: Fournir des produits financiers sur mesure aux entreprises locales.
• Programmes d'éducation financière: Offrir des ressources pour améliorer la littératie financière dans la communauté.
• Contributions caritatives: S'engager dans la philanthropie pour soutenir les organisations locales sans but lucratif et les projets communautaires.

Conclusion de l'analyse de l'énoncé de mission

L'énoncé de mission de Banc of California, Inc. reflète son accent stratégique sur le service à la clientèle, l'innovation et la participation communautaire, soutenu par de solides mesures de performance financière. Cet alignement de la mission sur les objectifs opérationnels positionne la banque pour une croissance durable et un succès à long terme.

Comment fonctionne Banc of California, Inc. (Banc)

Entreprise Overview

Banc of California, Inc. (BANC) opère en tant que société de portefeuille financière, offrant divers services bancaires et financiers principalement en Californie. Depuis le 30 septembre 2024, les actifs totaux s'élevaient à 34,43 milliards de dollars, avec des passifs totaux de 30,97 milliards de dollars et l'équité des actionnaires de 3,45 milliards de dollars.

Performance financière

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Banc of California a déclaré un revenu d'intérêt net de 690,8 millions de dollars, une augmentation de 596,1 millions de dollars dans la même période de 2023. La marge d'intérêt net s'est améliorée à 2.79% par rapport à 2.07% en 2023.

Mesures financières clés

Portefeuille de prêts et de location

Au 30 septembre 2024, les prêts totaux et les baux détenus pour l'investissement étaient 23,5 milliards de dollars. Le portefeuille comprend diverses catégories telles que l'immobilier commercial et résidentiel, avec des prêts immobiliers commerciaux totalisant 4,56 milliards de dollars.

Qualité du crédit

L'allocation pour les pertes de crédits se tenait à 281,9 millions de dollars, représentant 1.20% du total des prêts et des baux. Les prêts non performants (NPL) ont augmenté à 168,3 millions de dollars, ou 0.72% des prêts détenus pour l'investissement.

Dépôts et financement

Les dépôts totaux ont diminué à 26,83 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, principalement en raison d'une baisse des dépôts de temps négociés. Les dépôts non intégrés comptaient compte 29% de dépôts totaux.

Emprunts

Les emprunts de la Banc des Californies ont augmenté à 1,59 milliard de dollars Au 30 septembre 2024, reflétant un repositionnement stratégique de son bilan.

Ratios de capital

Au 30 septembre 2024, le ratio de capital basé sur le risque total était 16.98%et le ratio de levier de niveau 1 était 9.83%, indiquant de forts niveaux de capital bien au-dessus des exigences réglementaires.

Comment Banc of California, Inc. (Banc) fait de l'argent

Sources de revenus

Banc of California génère des revenus principalement grâce à des revenus d'intérêt des prêts et des baux, ainsi que des frais de divers services bancaires. Le tableau suivant résume les sources de revenus pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:

Revenu d'intérêt

Les revenus des intérêts proviennent en grande partie des prêts et des baux. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le rendement moyen sur les prêts et les baux était de 6,14%, contre 5,95% pour la même période en 2023. Le revenu total des intérêts des prêts et des baux était de 1 144 231 $, tandis que les revenus d'intérêts provenant de titres d'investissement était de 103 051 $.

Marge d'intérêt net

La marge nette des intérêts pour Banc of California est passée à 2,79% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 2,07% en glissement annuel. Cette augmentation a été entraînée par une baisse du coût moyen des fonds, qui est tombé à 2,82%.

Revenu non intéressant

Les revenus non intéressants comprennent les frais de service, les commissions et autres frais. Le revenu total non intéressé pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 107 477 $, ce qui comprend:

Gestion des coûts

Banc of California a fait des progrès importants dans la gestion de ses coûts. Les dépenses totales de non-intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 610 370 $, montrant une diminution des périodes précédentes. Cela comprend:

Gestion du portefeuille de prêts

Le total des prêts et des baux détenus pour l'investissement s'élevait à 23,5 milliards de dollars au 30 septembre 2024, avec des fonds de prêt de 699,6 millions de dollars au troisième trimestre à un taux d'intérêt moyen de 8,29%. La banque maintient un portefeuille diversifié, avec 71% du total des prêts dans l'immobilier.

Capital et position de liquidité

Banc of California a déclaré un total de capitaux propres de 3,5 milliards de dollars et un ratio de capital total fondé sur le risque de 16,98% au 30 septembre 2024. La position de liquidité de la banque s'est considérablement améliorée en raison de la vente de 1,95 milliard de dollars de prêts civiques, ce qui a généré net net produit de 1,91 milliard de dollars.

Conclusion sur la santé financière

Dans l'ensemble, la santé financière de Banc of California en 2024 montre une trajectoire de croissance résiliente, tirée par des stratégies efficaces de génération de revenus et des efforts de gestion des coûts.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Banc of California, Inc. (BANC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banc of California, Inc. (BANC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Banc of California, Inc. (BANC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.