Banc of California, Inc. (BANC) Bundle
Uma breve história do Banc of California, Inc.
O Banc of California, Inc. (BANC) passou por transformações significativas e desenvolvimentos financeiros que levam a 2024. Fundada em 2009, o banco se concentrou em fornecer um conjunto abrangente de serviços financeiros, direcionando principalmente clientes comerciais e mutuários residenciais.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, Banc of California relatou uma receita de juros líquidos de US $ 690,8 milhões, de cima de US $ 596,1 milhões no mesmo período em 2023, refletindo um aumento de aproximadamente ano a ano 15.7%. A margem de juros líquidos do banco melhorou para 2.79%, comparado com 2.07% em 2023.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 690,8 milhões | US $ 596,1 milhões | +15.7% |
| Margem de juros líquidos | 2.79% | 2.07% | +34.7% |
| Empréstimos e arrendamentos médios | US $ 24,9 bilhões | US $ 25,9 bilhões | -4.0% |
| Total de depósitos | US $ 28,32 bilhões | US $ 27,43 bilhões | +3.2% |
Qualidade de ativos e gerenciamento de riscos
Em 30 de setembro de 2024, Banc of California manteve uma relação de empréstimos sem desempenho de 0.72%, um aumento de 0.50% em junho de 2024. Empréstimos e arrendamentos inadimplentes totais foram US $ 125,0 milhões, de cima de US $ 83,8 milhões no trimestre anterior. A provisão para perdas de empréstimo e arrendamento ficou em US $ 254,3 milhões, fornecendo uma taxa de cobertura de 151.09% de empréstimos sem desempenho.
Posição de capital e liquidez
Até o final do terceiro trimestre de 2024, Banc of California tinha o patrimônio total dos acionistas de US $ 3,5 bilhões, representando um valor contábil por ação ordinária de $17.75. O índice total de capital baseado em risco do banco foi relatado em 16.98%, com uma taxa de alavancagem de nível 1 de 9.83%.
| Métrica de capital | Valor |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 3,5 bilhões |
| Valor contábil por ação ordinária | $17.75 |
| Índice total de capital baseado em risco | 16.98% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 9.83% |
Desenvolvimentos recentes
Em julho de 2024, Banc of California executou uma transação significativa envolvendo a venda de US $ 1,95 bilhão de empréstimos cívicos, que haviam sido classificados como mantidos para venda. Essa decisão estratégica teve como objetivo otimizar a carteira de empréstimos do banco, mantendo o foco nas operações de empréstimos principais.
O total de ativos do banco em 30 de setembro de 2024 foi avaliado em US $ 34,43 bilhões, refletindo uma diminuição de US $ 37,81 bilhões no ano anterior.
| Métricas de ativos | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 34,43 bilhões |
| Ativos totais médios | US $ 35,93 bilhões |
A Who é dono do Banc of California, Inc. (Banc)
Principais acionistas
Em 2024, a estrutura de propriedade da Banc of California, Inc. (BANC) é composta por investidores institucionais, acionistas individuais e propriedade privilegiada. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 8.1% |
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 7.4% |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 5.6% |
| Investidor individual | Chris A. R. M. M. W. D. H. D. K. D. M. M. W. D. A. C. | 4.2% |
| Insider | Jared Wolff (CEO) | 1.9% |
| Insider | Michael E. McGarry (diretor) | 1.5% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada da Banc of California, Inc. é significativa, com os principais executivos e membros do conselho dando uma participação coletiva que influencia a governança da empresa. A tabela abaixo descreve a propriedade do Insider a partir dos registros mais recentes:
| Nome Insider | Posição | Número de ações de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Jared Wolff | CEO | 320,000 | 1.9% |
| Michael E. McGarry | Diretor | 250,000 | 1.5% |
| Outros insiders | Vários | 150,000 | 0.9% |
Desempenho de ações e dados de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a Banc of California, Inc. demonstrou notáveis métricas financeiras. Abaixo está um resumo do desempenho relevante das ações e dados do mercado:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $12.45 |
| Capitalização de mercado | US $ 1,8 bilhão |
| Razão P/E. | 15.2 |
| Rendimento de dividendos | 3.1% |
| 52 semanas de altura | $15.00 |
| 52 semanas baixo | $10.00 |
Desempenho financeiro recente
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Banc of California relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 34,43 bilhões |
| Passivos totais | US $ 30,94 bilhões |
| Patrimônio líquido | US $ 3,45 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 690,8 milhões |
| Ganhos líquidos | US $ 69,97 milhões |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 0.26% |
| Retorno no patrimônio médio (ROE) | 2.74% |
Conclusão da propriedade Overview
Em resumo, a Banc of California, Inc. possui uma estrutura de propriedade diversificada, com uma propriedade institucional e privilegiada significativa. As métricas de desempenho financeiro indicam uma posição estável no mercado, com foco em manter um balanço saudável e gerar retornos consistentes para os acionistas.
Banc of California, Inc. (Banc) Declaração de missão
Overview da declaração de missão
A declaração de missão da Banc of California, Inc. (BANC) enfatiza seu compromisso em fornecer serviços bancários excepcionais adaptados para atender às diversas necessidades de seus clientes. O banco se concentra no fornecimento de soluções financeiras inovadoras, promovendo relacionamentos de longo prazo com os clientes.
Valores centrais
- Abordagem centrada no cliente: Priorizando a satisfação do cliente por meio de serviços personalizados.
- Integridade: Defender padrões éticos e transparência em todas as operações.
- Inovação: Procurando continuamente soluções bancárias novas e aprimoradas.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e apoiando as comunidades locais.
Objetivos estratégicos
O Banc of California pretende melhorar sua posição no mercado, concentrando -se nos seguintes objetivos estratégicos:
- Expandindo a base de clientes: Direcionando o crescimento em pequenas e médias empresas.
- Aprimorando os serviços bancários digitais: Investindo em tecnologia para melhorar a experiência do cliente.
- Fortalecer o gerenciamento de riscos: Melhorando estruturas para avaliações de empréstimos e crédito.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, Banc of California relatou métricas financeiras significativas que se alinham à sua missão de fornecer valor às partes interessadas:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 33,43 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 26,83 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais mantidos para investimento | US $ 23,53 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 690,77 milhões |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 0.10% |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 1.01% |
| Margem de juros líquidos | 2.93% |
| Valor contábil por ação | $17.75 |
| Valor contábil tangível por ação | $15.63 |
Impacto da comunidade
Banc of California demonstra seu compromisso com o envolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo:
- Apoiando empresas locais: Fornecendo produtos financeiros personalizados para empresas locais.
- Programas de educação financeira: Oferecendo recursos para melhorar a alfabetização financeira na comunidade.
- Contribuições de caridade: Envolver-se em filantropia para apoiar projetos locais sem fins lucrativos e comunidades.
Conclusão da análise da declaração de missão
A declaração de missão da Banc of California, Inc. reflete seu foco estratégico em atendimento ao cliente, inovação e envolvimento da comunidade, sustentado por métricas robustas de desempenho financeiro. Esse alinhamento de missão com metas operacionais posiciona o Banco de crescimento sustentável e sucesso a longo prazo.
Como funciona o Banc of California, Inc. (banc)
Empresa Overview
A Banc of California, Inc. (BANC) opera como uma holding financeira, fornecendo vários serviços bancários e financeiros principalmente na Califórnia. Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais eram US $ 34,43 bilhões, com passivos totais de US $ 30,97 bilhões e patrimônio dos acionistas de US $ 3,45 bilhões.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Banc of California relatou uma receita de juros líquidos de US $ 690,8 milhões, um aumento de US $ 596,1 milhões no mesmo período de 2023. A margem de juros líquido melhorou para 2.79% comparado com 2.07% em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 232,2 milhões | US $ 229,5 milhões | US $ 130,7 milhões |
| Ganhos líquidos | US $ 8,8 milhões | US $ 30,3 milhões | $ (23,3 milhões) |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 0.10% | 0.34% | (0.24%) |
| Retorno no patrimônio médio (ROE) | 1.01% | 3.59% | (3.73%) |
| Valor contábil por ação | $17.75 | $17.23 | $15.63 |
Portfólio de empréstimo e arrendamento
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos e arrendamentos totais mantidos para investimento foram US $ 23,5 bilhões. O portfólio inclui várias categorias, como imóveis comerciais e residenciais, com empréstimos imobiliários comerciais totalizando US $ 4,56 bilhões.
Qualidade de crédito
O subsídio para perdas de crédito ficou em US $ 281,9 milhões, representando 1.20% de empréstimos e arrendamentos totais. Empréstimos não -desempenho (NPLs) aumentaram para US $ 168,3 milhões, ou 0.72% de empréstimos mantidos para investimento.
Depósitos e financiamento
Os depósitos totais diminuíram para US $ 26,83 bilhões Em 30 de setembro de 2024, principalmente devido a um declínio nos depósitos de tempo intermediados. Depósitos de não entre grande parte de juros foram responsáveis por 29% de depósitos totais.
| Composição de depósito | Valor (em US $ milhares) |
|---|---|
| Verificação não-dentestro | $7,811,796 |
| Verificação por juros | $7,539,899 |
| Mercado monetário | $5,039,607 |
| Poupança | $1,992,364 |
| Depósitos de tempo | $4,444,603 |
| Total de depósitos | $26,828,269 |
Empréstimos
Banc dos empréstimos da Califórnia aumentou para US $ 1,59 bilhão Em 30 de setembro de 2024, refletindo um reposicionamento estratégico de seu balanço patrimonial.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, a taxa total de capital baseada em risco era 16.98%, e a taxa de alavancagem de nível 1 foi 9.83%, indicando fortes níveis de capital bem acima dos requisitos regulatórios.
Como Banc of California, Inc. (banc) ganha dinheiro
Fontes de receita
O Banc of California gera receita principalmente através da receita de juros de empréstimos e arrendamentos, bem como taxas de vários serviços bancários. A tabela a seguir resume as fontes de renda nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Fonte de receita | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita total de juros | $1,388,186 |
| Despesa total de juros | $697,421 |
| Receita de juros líquidos | $690,765 |
| Provisão para perdas de crédito | $30,000 |
| Outra renda não de interesse | $107,477 |
| Receita total | $738,921 |
Receita de juros
A receita de juros é derivada em grande parte de empréstimos e arrendamentos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o rendimento médio de empréstimos e arrendamentos foi de 6,14%, em comparação com 5,95% no mesmo período em 2023. A receita total de juros de empréstimos e arrendamentos foi de US $ 1.144.231, enquanto a receita de juros da títulos de investimento em títulos foi de US $ 103.051.
Margem de juros líquidos
A margem de juros líquidos para o Banc of California aumentou para 2,79% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima de 2,07% ano a ano. Esse aumento foi impulsionado por um declínio no custo médio dos fundos, que caiu para 2,82%.
Receita não de juros
A renda não -jurista inclui cobranças de serviço, comissões e outras taxas. A renda total não -jurídica nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 107.477, que inclui:
| Fonte de renda não -juros | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $13,813 |
| Outras comissões e taxas | $25,027 |
| Renda de equipamentos arrendados | $40,379 |
| Dividendos e ganhos sobre investimentos em ações | $7,964 |
| Outra renda | $20,011 |
Gerenciamento de custos
O Banc of California fez avanços significativos no gerenciamento de seus custos. As despesas totais de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 610.370, mostrando uma diminuição em relação aos períodos anteriores. Isso inclui:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Compensação | $263,735 |
| Ocupação | $52,315 |
| Tecnologia da informação e processamento de dados | $45,872 |
| Outros serviços profissionais | $15,359 |
| Seguro e avaliações | $59,600 |
Gerenciamento de portfólio de empréstimos
Os empréstimos e arrendamentos totais mantidos para investimento totalizaram US $ 23,5 bilhões em 30 de setembro de 2024, com fundos de empréstimos de US $ 699,6 milhões no terceiro trimestre a uma taxa de juros média de 8,29%. O banco mantém um portfólio diversificado, com 71% do total de empréstimos no setor imobiliário.
Posição de capital e liquidez
Banc of California relatou um patrimônio total de US $ 3,5 bilhões e uma taxa total de capital baseada em risco de 16,98% em 30 de setembro de 2024. A posição de liquidez do banco melhorou significativamente devido à venda de US $ 1,95 bilhão em empréstimos cívicos, que geraram líquido Produtos de US $ 1,91 bilhão.
Conclusão sobre saúde financeira
No geral, o Banc da saúde financeira da Califórnia em 2024 mostra uma trajetória de crescimento resiliente, impulsionada por estratégias efetivas de geração de receita e esforços de gerenciamento de custos.
Banc of California, Inc. (BANC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Banc of California, Inc. (BANC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banc of California, Inc. (BANC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Banc of California, Inc. (BANC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.