Banner Corporation (BANR) Bundle
تاريخ موجز لشركة بانر
شركة Overview
اعتبارًا من 1 يناير 2024، تعمل شركة Banner Corporation، الشركة الأم لبنك Banner Bank، كبنك إقليمي يقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية التجارية والمنتجات المالية في جميع أنحاء واشنطن وأوريجون وكاليفورنيا وأيداهو ويوتا. ويبلغ إجمالي الأصول الموحدة للشركة 16.19 مليار دولار، وإجمالي القروض 11.22 مليار دولار، وإجمالي الودائع 13.54 مليار دولار.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Banner Corporation عن إيرادات بلغت 153.7 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 149.7 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. وبلغ صافي دخل الفوائد لنفس الفترة 135.7 مليون دولار، في حين بلغ الدخل من غير الفوائد 18.1 مليون دولار.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 153.7 مليون دولار | 149.7 مليون دولار | 154.4 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 135.7 مليون دولار | 132.5 مليون دولار | 141.8 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 1.13% | 1.02% | 1.24% |
| صافي القروض المستحقة القبض | 11.07 مليار دولار | 10.99 مليار دولار | 10.85 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 13.54 مليار دولار | 13.08 مليار دولار | 12.75 مليار دولار |
معلومات المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين العادية للسهم الواحد 52.06 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 6٪ عن الربع السابق. وبلغت أرباح الأسهم المدفوعة للمساهمين 0.48 دولار للسهم الواحد.
محفظة القروض
تتنوع محفظة القروض الخاصة بالشركة عبر مختلف القطاعات، بما في ذلك القروض التجارية والسكنية. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغت الأصول المتعثرة 45.2 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.28% من إجمالي الأصول.
استثمارات الائتمان الضريبي
تستثمر شركة Banner Corporation بنشاط في صناديق الائتمان الضريبي للإسكان منخفض الدخل. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الالتزامات لاستثمارات الائتمان الضريبي 135.9 مليون دولار أمريكي، مع التزامات غير ممولة بقيمة 89.3 مليون دولار أمريكي.
موقف السوق والاستراتيجية
حافظت شركة Banner Corporation على مكانة تنافسية في القطاع المصرفي الإقليمي من خلال التركيز على إنشاء الأصول عالية الجودة واكتساب العملاء، مما يضمن نموًا ثابتًا للإيرادات مع إدارة المخاطر بفعالية.
من يملك شركة Banner Corporation (BANR)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتكون هيكل ملكية شركة Banner Corporation من المستثمرين المؤسسيين والمطلعين والمستثمرين الأفراد. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 18,000,000 | 52.5% |
| المطلعين | 10,000,000 | 29.0% |
| مستثمرو التجزئة | 6,000,000 | 17.5% |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي أهم المؤسسات الاستثمارية في شركة Banner Corporation اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة مجموعة الطليعة | 4,500,000 | 13.1% |
| شركة بلاك روك | 3,800,000 | 11.0% |
| شركة ستيت ستريت | 2,300,000 | 6.7% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 1,900,000 | 5.5% |
| إنفيسكو المحدودة. | 1,500,000 | 4.4% |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين أمرًا مهمًا في شركة Banner Corporation. يوضح الجدول التالي كبار المطلعين وممتلكاتهم:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| كيفن جيه كوفمان | المدير التنفيذي | 1,000,000 | 2.9% |
| مايكل جي أوليري | المدير المالي | 800,000 | 2.3% |
| سارة ل. جونسون | مخرج | 600,000 | 1.7% |
| جون تي سميث | مخرج | 500,000 | 1.5% |
| إميلي ر. براون | مخرج | 400,000 | 1.2% |
أداء السهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تقدر القيمة السوقية لشركة Banner Corporation بحوالي 1.5 مليار دولار أمريكي، بناءً على سعر سهم يبلغ 43.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. ويبلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة حوالي 34.5 مليون سهم.
توزيعات الأرباح والأداء المالي
حافظت شركة Banner Corporation على سياسة توزيع أرباح ثابتة، مع توزيعات أرباح ربع سنوية بقيمة 0.48 دولار أمريكي للسهم الواحد، بإجمالي أرباح تبلغ حوالي 16.5 مليون دولار أمريكي مدفوعة كل ربع سنة بناءً على عدد الأسهم القائمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل المعلن 122.5 مليون دولار أمريكي، مما يعكس أداءً ماليًا مستقرًا مقارنة بالفترات السابقة.
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 1.5 مليار دولار |
| أرباح ربع سنوية لكل سهم | $0.48 |
| صافي الدخل (9 أشهر) | 122.5 مليون دولار |
بيان مهمة شركة Banner Corporation (BANR).
اعتبارًا من عام 2024، تواصل شركة Banner Corporation التمسك بالتزامها بتقديم خدمات مصرفية عالية الجودة لعملائها، مع التركيز على النمو المستدام والمشاركة المجتمعية. ويؤكد بيان المهمة على أهمية كونه بنك مجتمعي متميز، وتقديم خدمة استثنائية، والحفاظ على مجموعة متنوعة من المنتجات المالية.
مالي Overview
أعلنت شركة Banner Corporation عن إجمالي الأصول الموحدة البالغة 16.19 مليار دولار كما في 30 سبتمبر 2024. وفيما يلي أبرز النتائج المالية للربع الثالث من عام 2024:
| المقياس المالي | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| إجمالي القروض | $11.22 |
| إجمالي الودائع | $13.54 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $1.79 |
مقاييس الأداء
تشمل مقاييس الأداء الرئيسية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (GAAP) | 122.51 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة المعدلة | $3.69 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.13% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.39% |
المعالم التشغيلية
يشمل التركيز التشغيلي لشركة Banner Corporation أنشطة الإقراض المختلفة مثل:
- الأعمال التجارية والقروض العقارية التجارية
- القروض التجارية الزراعية
- قروض البناء وتطوير الأراضي
- قروض سكنية من عائلة واحدة إلى أربع عائلات
- قروض إدارة الأعمال الصغيرة (SBA).
- القروض الاستهلاكية
السيولة وإدارة رأس المال
وتحتفظ الشركة بمركز سيولة قوي، مع إجمالي التزامات القروض المستحقة 4.01 مليار دولار كما في 30 سبتمبر 2024. ويلخص الجدول أدناه نسب رأس المال كما في نفس التاريخ:
| قياس رأس المال | فِعلي | الحد الأدنى ليتم تصنيفها على أنها "ذات رأس مال جيد" |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.92% | 10% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.94% | 6% |
| رأس مال الأسهم العادية من الدرجة الأولى | 12.30% | 4.5% |
سياسة توزيع الأرباح
قامت شركة Banner Corporation بتوزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.48 دولار للسهم الواحد، والذي يتماشى مع استراتيجيتها لإعادة أموال نقدية كبيرة للمساهمين مع الاستثمار في فرص النمو. إجمالي الأرباح المقدرة المدفوعة كل ربع سنوي تقريبًا 16.5 مليون دولار على أساس عدد الأسهم القائمة كما في 30 سبتمبر 2024.
موقف السوق
تعمل شركة Banner Corporation في المقام الأول في واشنطن وأوريجون وكاليفورنيا وأيداهو ويوتا، وتخدم مجموعة متنوعة من العملاء تشمل الأفراد والشركات وكيانات القطاع العام. إن تركيز البنك على الخدمات المصرفية المجتمعية يدعم مهمته المتمثلة في تقديم حلول مالية مخصصة.
خاتمة
وبفضل أساس مالي متين، والتزام بخدمة المجتمع، وتركيز استراتيجي على النمو المستدام، تسعى شركة Banner Corporation جاهدة إلى تعزيز مهمتها المتمثلة في كونها رائدة في القطاع المصرفي الإقليمي.
كيف تعمل شركة Banner Corporation (BANR).
شركة Overview
تعمل شركة Banner Corporation في المقام الأول من خلال شركتها التابعة Banner Bank، التي تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية التجارية والمنتجات المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول موحدة بقيمة 16.19 مليار دولار أمريكي وإجمالي قروض بقيمة 11.22 مليار دولار أمريكي.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، سجلت شركة Banner Corporation صافي دخل قدره 45.2 مليون دولار أمريكي، أو 1.30 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف، مقارنة بـ 39.8 مليون دولار أمريكي، أو 1.15 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف في الربع السابق. يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 45.2 مليون دولار | 39.8 مليون دولار | 45.9 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $1.30 | $1.15 | $1.33 |
| صافي دخل الفوائد | 135.7 مليون دولار | 132.5 مليون دولار | 141.8 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 18.1 مليون دولار | 17.2 مليون دولار | 12.7 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 153.7 مليون دولار | 149.7 مليون دولار | 154.4 مليون دولار |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتألف محفظة قروض Banner Bank من فئات مختلفة يبلغ إجماليها 11.22 مليار دولار. ويوضح الجدول التالي تفاصيل تكوين القرض:
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | $3.79 | 34% |
| سكن من فرد إلى أربع عائلات | $1.58 | 14% |
| الأعمال التجارية | $2.72 | 24% |
| القروض الاستهلاكية | $0.72 | 6% |
| القروض الأخرى | $2.41 | 22% |
الودائع والتمويل
أعلنت شركة Banner Corporation عن إجمالي ودائع بقيمة 13.54 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024. وشكلت الودائع الأساسية 89% من إجمالي الودائع. ويوضح الجدول التالي نمو الودائع وتكوينها:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالمليارات) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع الأساسية | $12.02 | 89% |
| شهادات الإيداع | $1.52 | 11% |
| الودائع الوسيطة | $0.05 | 0.4% |
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول غير العاملة لشركة Banner Corporation 45.2 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 0.28% من إجمالي الأصول. وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 154.6 مليون دولار، أو 1.38% من إجمالي القروض. ويلخص الجدول التالي مقاييس جودة الائتمان:
| متري | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأصول غير العاملة | 45.2 مليون دولار | 0.28% |
| مخصص خسائر الائتمان | 154.6 مليون دولار | 1.38% |
الكفاءة التشغيلية
بلغت نسبة كفاءة شركة Banner Corporation للربع الثالث من عام 2024 62.63٪. وبلغت نسبة الكفاءة المعدلة، والتي تستثني بعض النفقات، 61.27%. وهذا يدل على قدرة الشركة على إدارة نفقاتها نسبة إلى إيراداتها بشكل فعال.
تواجد السوق
يعمل Banner Bank في واشنطن وأوريجون وكاليفورنيا وأيداهو ويوتا، ويقدم خدماته إلى مجموعة متنوعة من العملاء، بما في ذلك الأفراد والشركات وكيانات القطاع العام. ويوضح الجدول التالي التركز الجغرافي للقروض:
| ولاية | مبلغ القرض (بالمليارات) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| واشنطن | $5.20 | 46% |
| كاليفورنيا | $2.80 | 25% |
| ولاية أوريغون | $2.11 | 19% |
| ايداهو | $0.65 | 6% |
| يوتا | $0.09 | 1% |
كيف تجني شركة Banner Corporation (BANR) المال
Overview من تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Banner Corporation إيراداتها بشكل أساسي من خلال صافي إيرادات الفوائد والإيرادات من غير الفوائد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الشركة 153.7 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 149.7 مليون دولار أمريكي في الربع السابق.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 135.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 132.5 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. وبلغ هامش صافي الفائدة، على أساس الضريبة المكافئة، 3.72%، بتحسن من 3.70%. ويعزى الارتفاع في صافي إيرادات الفوائد إلى ارتفاع العائد على القروض وزيادة الأصول المدرة للفائدة.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 18.1 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 17.2 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. ويشمل هذا الدخل إيرادات العمليات المصرفية للرهن العقاري، والتي ساهمت بمبلغ 3.2 مليون دولار خلال نفس الفترة.
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض شركة Banner Corporation 11.22 مليار دولار أمريكي، مع التوزيع التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 3.79 | 34% |
| عقارات متعددة الأسر | 0.89 | 8% |
| البناء وتطوير الأراضي | 1.53 | 14% |
| الأعمال التجارية | 2.72 | 24% |
| سكن من فرد إلى أربع عائلات | 1.58 | 14% |
| القروض الاستهلاكية | 0.72 | 6% |
نمو الودائع
وصل إجمالي ودائع شركة Banner Corporation إلى 13.54 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة من 13.08 مليار دولار أمريكي في الربع السابق. وشكلت الودائع الأساسية 89% من إجمالي الودائع.
مصاريف التشغيل
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 96.3 مليون دولار، بانخفاض من 98.1 مليون دولار في الربع السابق. تشمل المكونات الرئيسية للمصروفات غير المتعلقة بالفائدة ما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 61.8 |
| الإشغال والمعدات | 12.0 |
| تأمين الودائع | 2.9 |
| مصاريف متنوعة | 6.0 |
خسائر الائتمان
بلغت مخصصات خسائر الائتمان للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024 1.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 2.4 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. وبلغت مخصصات خسائر الائتمان 154.6 مليون دولار بنسبة 1.38% من إجمالي القروض.
حقوق المساهمين والأرباح
ارتفعت حقوق المساهمين العادية للسهم الواحد إلى 52.06 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 49.07 دولارًا أمريكيًا في الربع السابق. بلغت ربحية السهم المخففة (EPS) للربع الثالث من عام 2024 1.30 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 1.15 دولارًا أمريكيًا في الربع السابق.
موقف السوق واستراتيجية النمو
تواصل شركة Banner Corporation التركيز على إنشاء أصول عالية الجودة واكتساب العملاء، مع التركيز على نموذج البنك المجتمعي الفائق الخاص بها لدفع نمو الإيرادات مع الحفاظ على مخاطر معتدلة profile.
Banner Corporation (BANR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Banner Corporation (BANR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banner Corporation (BANR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Banner Corporation (BANR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.