Banner Corporation (BANR) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة Banner Corporation (BANR)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Banner Corporation في عام 1890، في الأصل كبنك مجتمعي صغير في والا والا، واشنطن. وقد تطورت منذ ذلك الحين إلى كيان مالي كبير يقدم مجموعة من الخدمات.
النمو من خلال عمليات الاستحواذ
طوال التسعينيات والعقد الأول من القرن الحادي والعشرين، توسعت شركة Banner Corporation من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية. تشمل بعض عمليات الاستحواذ البارزة ما يلي:
- 2006: استحوذت على FirstBank Northwest مقابل 70 مليون دولار.
- 2010: استحوذت على بنك Skagit مقابل 23 مليون دولار.
- 2016: استحوذت على أصول بنك Pacific Continental Bank، مما أدى إلى توسيع تواجدها في السوق بشكل كبير.
الطرح العام
تم طرح شركة Banner Corporation للاكتتاب العام في عام 2004، حيث أدرجت أسهمها في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر بانر.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أفادت شركة Banner Corporation بما يلي:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 5.6 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 4.8 مليار دولار |
| صافي الدخل | 28 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.0% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.5% |
| صافي هامش الفائدة | 3.55% |
مشاركة المجتمع
تلتزم شركة Banner Corporation بخدمة المجتمع والاستثمار 1 مليون دولار سنويا في الجمعيات الخيرية والمبادرات المحلية.
التقدم التكنولوجي
في السنوات الأخيرة، استثمرت شركة Banner Corporation بكثافة في الحلول المصرفية الرقمية، مما ساهم في زيادة استخدام الخدمات المصرفية عبر الإنترنت بين العملاء بنسبة 30%.
التطورات الأخيرة
في أوائل عام 2023، أطلقت شركة Banner Corporation تطبيقًا جديدًا للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والذي حصل على تصنيف رضا العملاء 4.8 من 5 في متجر التطبيقات.
موقف السوق
تدير شركة Banner Corporation حاليًا أكثر من 90 فرعًا في جميع أنحاء واشنطن وأوريجون وأيداهو، وتحافظ على حضور قوي في شمال غرب المحيط الهادئ.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، وصل سعر سهم بانر هو تقريبا $41.50 للسهم الواحد، مما يعكس زيادة منذ بداية العام حتى تاريخه بحوالي 15%.
النظرة المستقبلية
يتوقع المحللون معدل نمو ثابت بنسبة 5% سنويًا لشركة Banner Corporation على مدى السنوات الخمس المقبلة، متأثرًا بتوسعها المستمر واستثمارها في التكنولوجيا.
من يملك شركة Banner Corporation (BANR)
هيكل الملكية الحالي
وفقًا لأحدث الإيداعات المالية، تتمتع شركة Banner Corporation (رمز التداول: BANR) بهيكل ملكية متنوع. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 8.32% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7.44% | المستثمر المؤسسي |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.67% | المستثمر المؤسسي |
| شركة ستيت ستريت | 4.88% | المستثمر المؤسسي |
| القابضة من الداخل | 1.90% | المطلعين |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 18.78% | متنوع |
| التعويم العام | 53.01% | مستثمرو التجزئة |
المعاملات المؤسسية الأخيرة
تشير البيانات الأخيرة من إيداعات هيئة الأوراق المالية والبورصات إلى تقلبات في الملكية المؤسسية خلال الربع الماضي. المعاملات الهامة تشمل:
- قامت شركة BlackRock, Inc. بزيادة حصتها بنسبة 0.5%.
- خفضت شركة Vanguard Group, Inc. ممتلكاتها بنسبة 0.3%.
- أضافت شركة Dimensional Fund Advisors LP 0.2% إلى مركزها.
التعويض التنفيذي
تتوافق التعويضات التنفيذية لشركة Banner Corporation مع معايير الأداء. الأرقام الرئيسية للتعويضات التنفيذية لعام 2023 هي:
| تنفيذي | عنوان | التعويض الإجمالي |
|---|---|---|
| مارك جي جامبر | الرئيس والمدير التنفيذي | $1,200,000 |
| جوليانا سي هاينز | المدير المالي | $800,000 |
| روبرت د. سلون | الرئيس التنفيذي للعمليات | $750,000 |
ملكية المطلعين
توفر الملكية الداخلية نظرة ثاقبة على ثقة الإدارة في الشركة. توضح الإحصائيات التالية مستويات الملكية الداخلية:
- يبلغ إجمالي ملكية المطلعين حوالي 1.90٪.
- تشير المعاملات الداخلية في العام الماضي إلى وجود اتجاه لشراء الأسهم بين أعضاء مجلس الإدارة، مما يعكس المشاعر الإيجابية.
أداء سعر السهم
أظهر سعر سهم شركة Banner Corporation (BANR) اتجاهات ملحوظة في العام الماضي:
- سعر السهم الحالي: 64.50 دولارًا (اعتبارًا من أكتوبر 2023).
- أعلى مستوى خلال 52 أسبوع: 74.32 دولارًا.
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوعًا: 55.10 دولارًا.
- القيمة السوقية: 1.50 مليار دولار.
اتجاهات السوق والتحليل
تتغلب شركة Banner Corporation على تحديات السوق المختلفة. تشمل المقاييس المالية الحالية ذات الصلة بالشركة ما يلي:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| ربح | 400 مليون دولار |
| صافي الدخل | 75 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.5% |
| إجمالي الأصول | 5 مليارات دولار |
| إجمالي الالتزامات | 4 مليار دولار |
بيان مهمة شركة Banner Corporation (BANR).
Overview
تعتبر شركة Banner Corporation (رمز التداول: BANR) مؤسسة مالية رائدة مقرها في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ. ويلخص بيان المهمة التزام الشركة بتوفير حلول مصرفية شاملة مع تعزيز العلاقات الدائمة مع عملائها.
بيان المهمة
تتمثل مهمة شركة Banner Corporation في تقديم خدمات مصرفية استثنائية تعمل على تحسين حياة عملائها وتمكين موظفيها ودعم رفاهية المجتمعات التي تخدمها.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: نسعى جاهدين لتجاوز توقعات العملاء.
- المشاركة المجتمعية: الاستثمار في تنمية المجتمع وتحسينه.
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية.
- العمل الجماعي: التعاون لتحقيق الأهداف المشتركة.
- ابتكار: - تقبل التغيير وتشجيع الإبداع.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Banner Corporation عن البيانات المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.1 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 5.2 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 4.5 مليار دولار |
| صافي الدخل | 25.4 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.43% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 7.18% |
| صافي هامش الفائدة | 3.20% |
مشاركة المجتمع
تشارك شركة Banner Corporation بنشاط في إثراء المجتمع من خلال برامج مختلفة:
- برامج التبرع: يتم التبرع بأكثر من 500000 دولار سنويًا للجمعيات الخيرية المحلية.
- ساعات التطوع: ساهم الموظفون بأكثر من 10,000 ساعة في خدمة المجتمع.
- التعليم المالي: عقد أكثر من 50 ورشة عمل سنويًا.
المبادرات الاستراتيجية
تدعم المبادرات الإستراتيجية لشركة Banner Corporation مهمتها وتعزز خدمة العملاء:
- التحول الرقمي: استثمار 2 مليون دولار في تطوير التكنولوجيا في عام 2023.
- توسعة الفرع: افتتاح 5 فروع جديدة في جميع أنحاء واشنطن وأوريجون.
- التدريب على خدمة العملاء: تنفيذ برنامج تدريبي جديد لجميع الموظفين الذين يتعاملون مع العملاء.
كيف تعمل شركة Banner Corporation (BANR).
Overview من شركة راية
Overview من شركة راية
شركة Banner Corporation، المدرجة باسم BANR، هي شركة قابضة مصرفية. تعمل بشكل أساسي في مجال الأعمال المصرفية التجارية والخدمات المالية ذات الصلة من خلال شركتها التابعة Banner Bank. يقع المقر الرئيسي للشركة في والا والا، واشنطن.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Banner Corporation عن البيانات المالية التالية:
| نقطة البيانات | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.96 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 5.85 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 4.96 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2023) | 20.5 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.17% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.38% |
| صافي هامش الفائدة | 3.25% |
| نسبة الكفاءة | 56.3% |
قطاعات الأعمال
يعمل Banner Bank من خلال عدة قطاعات أعمال:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري
- خدمات الاستثمار
التواجد الجغرافي
تعمل شركة Banner Corporation في المقام الأول في شمال غرب المحيط الهادئ، ولها حضور قوي في الولايات التالية:
- واشنطن
- ولاية أوريغون
- ايداهو
الخدمات الرئيسية المقدمة
تشمل الخدمات التي تقدمها شركة Banner Corporation مجموعة واسعة من الحلول المصرفية والمالية:
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الحلول المصرفية للأعمال
- القروض العقارية التجارية
- قروض الرهن العقاري
- خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
التطورات الأخيرة
في عام 2023، قامت شركة Banner Corporation بتوسيع شبكة فروعها بإضافة موقعين جديدين في ولاية أوريغون. بالإضافة إلى ذلك، ركزت الشركة على تعزيز خدماتها المصرفية الرقمية، واستثمرت ما يقرب من 2 مليون دولار في ترقيات التكنولوجيا.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم شركة Banner Corporation (BANR) كما يلي:
| تفاصيل المخزون | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $38.75 |
| القيمة السوقية | 800 مليون دولار |
| نسبة السعر إلى الربحية | 12.45 |
| عائد الأرباح | 2.15% |
| ارتفاع 52 أسبوع | $45.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $30.16 |
إدارة المخاطر
تستخدم شركة Banner Corporation إطارًا قويًا لإدارة المخاطر، مع التركيز على:
- مخاطر الائتمان
- مخاطر السوق
- المخاطر التشغيلية
- مخاطر السيولة
مشاركة المجتمع
تشارك شركة Banner Corporation بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع، حيث تبرعت بأكثر من 1.5 مليون دولار أمريكي للمؤسسات غير الربحية المحلية في عام 2022.
كيف تجني شركة Banner Corporation (BANR) الأموال
العمليات المصرفية الأساسية
العمليات المصرفية الأساسية
تعمل شركة Banner Corporation في المقام الأول من خلال شركتها التابعة Banner Bank. يحقق البنك إيرادات من خلال الأنشطة المصرفية المختلفة.
صافي دخل الفوائد
يعد صافي دخل الفوائد محركًا مهمًا للإيرادات، والذي يتم حسابه على أنه الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. في عام 2022، أعلنت شركة Banner Corporation عن صافي دخل فوائد يبلغ تقريبًا 138.1 مليون دولار.
محفظة القروض
تتكون محفظة قروض بانر من أنواع مختلفة من القروض، بما في ذلك:
- القروض التجارية
- قروض الرهن العقاري السكني
- القروض الاستهلاكية
وفي 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي إجمالي القروض حوالي 3.65 مليار دولار.
الدخل من غير الفوائد
تحقق شركة Banner Corporation أيضًا إيرادات من خلال الدخل من غير الفوائد، والذي يتضمن الرسوم ورسوم الخدمة. بالنسبة لعام 2022، تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد بحوالي 50.7 مليون دولار.
خدمات الإيداع
يقدم Banner Bank منتجات إيداع متنوعة، مثل الحسابات الجارية وحسابات التوفير، وحسابات سوق المال، وشهادات الإيداع. وفي نهاية عام 2022، بلغ إجمالي الودائع حوالي 4.2 مليار دولار.
المحفظة الاستثمارية
تمتلك شركة Banner Corporation محفظة استثمارية تتضمن الأوراق المالية الحكومية والوكالات، وسندات الشركات، والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. بلغ إجمالي المحفظة الاستثمارية حوالي 1.2 مليار دولار بحلول نهاية عام 2022.
إدارة النفقات
الإدارة الفعالة للنفقات أمر بالغ الأهمية لتحقيق الربحية. بالنسبة لعام 2022، تم الإبلاغ عن إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفوائد بحوالي 1 85 مليون دولار.
| مصدر الإيرادات | المبلغ 2022 (بالملايين) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $138.1 |
| الدخل من غير الفوائد | $50.7 |
| إجمالي الودائع | $4,200.0 |
| إجمالي القروض | $3,650.0 |
| إجمالي الاستثمارات | $1,200.0 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $85.0 |
التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية
تركز شركة Banner Corporation على الخدمات المصرفية المجتمعية، والتي تتضمن تقديم خدمات مصرفية مخصصة للأفراد والشركات الصغيرة. ويعزز هذا التركيز ولاء العملاء ويسهل النمو في حسابات القروض والودائع.
الخدمات المصرفية الرقمية
لقد سمح الاستثمار في منصات الخدمات المصرفية الرقمية لـ Banner Bank بجذب العملاء المهتمين بالتكنولوجيا. وفي عام 2022، ساهمت الخدمات المصرفية الرقمية بشكل كبير في فتح الحسابات وإشراك العملاء.
الشراكات الاستراتيجية
شاركت شركة Banner Corporation في العديد من الشراكات الإستراتيجية لتعزيز عروض الخدمات في مجالات مثل الإقراض العقاري وإدارة الثروات.
التوسع الجغرافي
في السنوات الأخيرة، قامت شركة Banner Corporation بتوسيع تواجدها بهدف اختراق أسواق جديدة في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ. ويساعد هذا التركيز الجغرافي في نمو الإيرادات وتنويع قاعدة عملائها.
Banner Corporation (BANR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support