Banner Corporation (BANR) Bundle
Eine kurze Geschichte der Banner Corporation
Unternehmen Overview
Zum 1. Januar 2024 ist die Banner Corporation, die Muttergesellschaft der Banner Bank, als regionale Bank tätig, die eine Vielzahl von Geschäftsbanken und Finanzprodukten in Washington, Oregon, Kalifornien, Idaho und Utah anbietet. Das Unternehmen hatte ein Gesamtvermögen von 16,19 Milliarden US -Dollar, Gesamtdarlehen von 11,22 Milliarden US -Dollar und insgesamt 13,54 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 erzielte die Banner Corporation einen Umsatz von 153,7 Mio. USD, gegenüber 149,7 Mio. USD im Vorquartal. Der Nettozinserträge für den gleichen Zeitraum betrug 135,7 Mio. USD, während das nicht zinslose Einkommen 18,1 Mio. USD erreichte.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 153,7 Millionen US -Dollar | 149,7 Millionen US -Dollar | 154,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 135,7 Millionen US -Dollar | 132,5 Millionen US -Dollar | 141,8 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.13% | 1.02% | 1.24% |
| Nettokredite Forderungen | 11,07 Milliarden US -Dollar | 10,99 Milliarden US -Dollar | 10,85 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | $ 13,54 Milliarden | 13,08 Milliarden US -Dollar | 12,75 Milliarden US -Dollar |
Aktionärsinformationen
Ab dem 30. September 2024 betrug das Eigenkapital pro Aktie der Stamminhaber 52,06 USD, was eine Erhöhung um 6% gegenüber dem Vorquartal widerspricht. Die an die Aktionäre gezahlten Dividenden lagen bei 0,48 USD pro Aktie.
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio des Unternehmens ist in verschiedenen Segmenten, einschließlich Gewerbe- und Wohnkrediten, diversifiziert. Zum 30. September 2024 beliefen sich die notleidenden Vermögenswerte auf 45,2 Mio. USD, was 0,28% des Gesamtvermögens entspricht.
Steuergutschriftinvestitionen
Die Banner Corporation investiert aktiv in einkommensschwache Steuergutschriftfonds mit niedrigem Einkommen. Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtverpflichtungen für Steuergutschriftinvestitionen 135,9 Mio. USD, wobei die Verpflichtungen mit 89,3 Millionen US -Dollar nicht finanziert wurden.
Marktposition und Strategie
Die Banner Corporation hat eine Wettbewerbsposition im regionalen Bankensektor beibehalten, indem er sich auf qualitativ hochwertige Vermögensverwaltung und Kundenakquisition konzentriert, um ein konsequentes Umsatzwachstum zu gewährleisten und gleichzeitig das Risiko effektiv zu verwalten.
A Who gehört Banner Corporation (BANR)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 besteht die Eigentumsstruktur der Banner Corporation aus institutionellen Anlegern, Insidern und Einzelhandelsinvestoren. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 18,000,000 | 52.5% |
| Insider | 10,000,000 | 29.0% |
| Einzelhandelsinvestoren | 6,000,000 | 17.5% |
Top institutionelle Investoren
In der folgenden Tabelle werden die besten institutionellen Anleger der Banner Corporation ab 2024 aufgeführt:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 4,500,000 | 13.1% |
| BlackRock Inc. | 3,800,000 | 11.0% |
| State Street Corporation | 2,300,000 | 6.7% |
| Wellington Management Co. LLP | 1,900,000 | 5.5% |
| Invesco Ltd. | 1,500,000 | 4.4% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist bei der Banner Corporation von Bedeutung. Die folgende Tabelle beschreibt die Top -Insider und ihre jeweiligen Bestände:
| Insidername | Position | Aktien gehalten | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Kevin J. Kauffman | CEO | 1,000,000 | 2.9% |
| Michael J. O'Leary | CFO | 800,000 | 2.3% |
| Sarah L. Johnson | Direktor | 600,000 | 1.7% |
| John T. Smith | Direktor | 500,000 | 1.5% |
| Emily R. Brown | Direktor | 400,000 | 1.2% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 wird die Marktkapitalisierung der Banner Corporation auf rund 1,5 Milliarden US -Dollar geschätzt, basierend auf einem Aktienkurs von 43,50 USD pro Aktie. Die Gesamtzahl der ausstehenden Aktien beträgt ca. 34,5 Millionen.
Dividenden und finanzielle Leistung
Die Banner Corporation hat eine konsistente Dividendenpolitik mit einer vierteljährlichen Dividende von 0,48 USD pro Aktie beibehalten, was einer pro Quartal von rund 16,5 Mio. USD pro Quartal entspricht, basierend auf der Anzahl der ausstehenden Aktien vom 30. September 2024.
In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug das ausgewiesene Nettoergebnis 122,5 Mio. USD, was auf eine stabile finanzielle Leistung im Vergleich zu früheren Perioden zurückzuführen ist.
Die folgende Tabelle fasst wichtige finanzielle Metriken zusammen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 1,5 Milliarden US -Dollar |
| Vierteljährliche Dividende pro Aktie | $0.48 |
| Nettogewinn (9 Monate) | 122,5 Millionen US -Dollar |
Banner Corporation (BANR) -Missionserklärung
Ab 2024 hält die Banner Corporation ihr Engagement für die Bereitstellung qualitativ hochwertiger Bankdienste für ihre Kunden weiter ein und konzentriert sich auf nachhaltiges Wachstum und Engagement der Gemeinschaft. Das Leitbild betont, wie wichtig es ist, eine Super -Community -Bank zu sein, außergewöhnliche Service zu bieten und ein vielfältiges Portfolio von Finanzprodukten aufrechtzuerhalten.
Finanziell Overview
Die Banner Corporation meldete das gesamte konsolidierte Vermögen von 16,19 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024. Die finanziellen Highlights für das dritte Quartal 2024 sind wie folgt:
| Finanzmetrik | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Gesamtdarlehen | $11.22 |
| Gesamtablagerungen | $13.54 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $1.79 |
Leistungsmetriken
Die wichtigsten Leistungsmetriken für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, umfassen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen (GAAP) | 122,51 Millionen US -Dollar |
| Angepasstes verdünntes Ergebnis je Aktie | $3.69 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.13% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 10.39% |
Operative Höhepunkte
Der operative Fokus der Banner Corporation umfasst verschiedene Kreditaktivitäten wie:
- Gewerbe geschäftliche und gewerbliche Immobilienkredite
- Landwirtschaftliche Wirtschaftskredite
- Kredite für Bau- und Landentwicklung
- Ein- bis Vierfamilie-Wohnkredite
- SBA -Kredite für Kleinunternehmen (Small Business Administration)
- Verbraucherkredite
Liquidität und Kapitalverwaltung
Das Unternehmen behält eine robuste Liquiditätsposition bei, wobei sich ausstehende Kreditverpflichtungen insgesamt 4,01 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024. Die Kapitalverhältnisse zum gleichen Datum sind in der folgenden Tabelle zusammengefasst:
| Kapitalmaßnahme | Tatsächlich | Minimum zu kategorisiert wie "gut kapitalisiert" |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.92% | 10% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.94% | 6% |
| Common Equity Tier 1 Kapital | 12.30% | 4.5% |
Dividendenpolitik
Die Banner Corporation hat einen vierteljährlichen Bargelddividendensatz von festgelegt 0,48 USD pro Aktie, der mit seiner Strategie übereinstimmt, um den Aktionären erhebliche Bargeld zurückzugeben und gleichzeitig in Wachstumschancen zu investieren. Die geschätzte Gesamtdividende, die jedes Quartal bezahlt wird 16,5 Millionen US -Dollar Basierend auf der Anzahl der ausstehenden Aktien zum 30. September 2024.
Marktposition
Die Banner Corporation ist hauptsächlich in Washington, Oregon, Kalifornien, Idaho und Utah tätig und dient einer vielfältigen Kundschaft, die Einzelpersonen, Unternehmen und Unternehmen des öffentlichen Sektors umfasst. Der Schwerpunkt der Bank auf Community Banking unterstützt ihre Mission, maßgeschneiderte finanzielle Lösungen bereitzustellen.
Abschluss
Mit einer soliden finanziellen Stiftung, einem Engagement für gemeinnützigen Dienst und einem strategischen Fokus auf nachhaltiges Wachstum ist die Banner Corporation bestrebt, seine Mission zu verbessern, im regionalen Bankensektor führend zu sein.
Wie Banner Corporation (BANR) funktioniert
Unternehmen Overview
Die Banner Corporation ist in erster Linie über ihre Tochtergesellschaft Banner Bank tätig, die eine breite Palette von Geschäftsbanken und Finanzprodukten für Geschäftsbanken anbietet. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen ein Gesamtvermögen von 16,19 Mrd. USD und Gesamtdarlehen in Höhe von 11,22 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 erzielte die Banner Corporation ein Nettoergebnis von 45,2 Mio. USD oder 1,30 USD pro verdünnter Aktie, verglichen mit 39,8 Mio. USD oder 1,15 USD pro Verdünnungsanteil für das vorhergehende Quartal. Die folgende Tabelle fasst wichtige finanzielle Metriken zusammen:
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 45,2 Millionen US -Dollar | 39,8 Millionen US -Dollar | 45,9 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $1.30 | $1.15 | $1.33 |
| Nettozinserträge | 135,7 Millionen US -Dollar | 132,5 Millionen US -Dollar | 141,8 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 18,1 Millionen US -Dollar | 17,2 Millionen US -Dollar | 12,7 Millionen US -Dollar |
| Gesamtumsatz | 153,7 Millionen US -Dollar | 149,7 Millionen US -Dollar | 154,4 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 umfasste das Kreditportfolio der Banner Bank verschiedene Kategorien von insgesamt 11,22 Milliarden US -Dollar. Die folgende Tabelle enthält Einzelheiten zur Darlehenszusammensetzung:
| Kredittyp | Betrag (in Milliarden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $3.79 | 34% |
| Ein- bis Vierfamilie-Wohngebiet | $1.58 | 14% |
| Handelsgeschäft | $2.72 | 24% |
| Verbraucherkredite | $0.72 | 6% |
| Andere Kredite | $2.41 | 22% |
Einlagen und Finanzierung
Die Banner Corporation meldete ab dem 30. September 2024 insgesamt 13,54 Milliarden US -Dollar in Höhe von 13,54 Milliarden US -Dollar. Die folgende Tabelle beschreibt das Ablagerungswachstum und die Zusammensetzung:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Milliarden) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Kernablagerungen | $12.02 | 89% |
| Einzahlungszertifikate | $1.52 | 11% |
| Verkleinerte Einlagen | $0.05 | 0.4% |
Kreditqualität
Zum 30. September 2024 belief sich die notleidenden Vermögenswerte der Banner Corporation auf 45,2 Mio. USD, was 0,28% des Gesamtvermögens entspricht. Die Zulage für Kreditverluste für Kredite betrug 154,6 Mio. USD oder 1,38% der Gesamtdarlehen. In der folgenden Tabelle werden Kreditqualitätsmetriken zusammengefasst:
| Metrisch | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nicht leistungsstarke Vermögenswerte | 45,2 Millionen US -Dollar | 0.28% |
| Kreditverluste | 154,6 Millionen US -Dollar | 1.38% |
Betriebseffizienz
Die Effizienzquote der Banner Corporation für das dritte Quartal von 2024 wurde bei 62,63%gemeldet. Das angepasste Effizienzverhältnis, das bestimmte Ausgaben ausschließt, betrug 61,27%. Dies weist auf die Fähigkeit des Unternehmens hin, seine Ausgaben im Vergleich zu seinen Einnahmen effektiv zu verwalten.
Marktpräsenz
Die Banner Bank ist in Washington, Oregon, Kalifornien, Idaho und Utah tätig und sorgt für eine vielfältige Kundschaft, einschließlich Einzelpersonen, Unternehmen und Unternehmen des öffentlichen Sektors. Die folgende Tabelle zeigt die geografische Konzentration von Darlehen:
| Zustand | Kreditbetrag (in Milliarden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Washington | $5.20 | 46% |
| Kalifornien | $2.80 | 25% |
| Oregon | $2.11 | 19% |
| Idaho | $0.65 | 6% |
| Utah | $0.09 | 1% |
Wie Banner Corporation (Banr) Geld verdient
Overview von Einnahmequellen
Die Banner Corporation erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge und nicht zinslose Einnahmen. Zum 30. September 2024 betrug der Gesamtumsatz des Unternehmens 153,7 Mio. USD, was auf eine Erhöhung von 149,7 Mio. USD im Vorquartal zurückzuführen ist.
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge für das dritte Quartal von 2024 betrug 135,7 Mio. USD gegenüber 132,5 Mio. USD im Vorquartal. Die Nettozinsspanne steuerlich äquivalent lag bei 3,72%, eine Verbesserung von 3,70%. Die Erhöhung des Nettozinserträges wird auf höhere Krediteerträge und eine Erhöhung des Zinsvermögens zurückgeführt.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen im dritten Quartal von 2024 betrug 18,1 Mio. USD, gegenüber 17,2 Mio. USD im Vorquartal. Dieses Einkommen umfasst Einnahmen aus den Tätigkeiten der Hypothekenbanken, die im gleichen Zeitraum 3,2 Mio. USD beigetragen haben.
Kreditportfolio -Komposition
Ab dem 30. September 2024 belief sich die Gesamtdarlehen der Banner Corporation auf 11,22 Milliarden US -Dollar, wobei die folgende Aufschlüsselung:
| Kredittyp | Betrag (in Milliarden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 3.79 | 34% |
| Mehrfamilienhäuser | 0.89 | 8% |
| Bau- und Landentwicklung | 1.53 | 14% |
| Handelsgeschäft | 2.72 | 24% |
| Ein- bis Vierfamilie-Wohngebiet | 1.58 | 14% |
| Verbraucherkredite | 0.72 | 6% |
Ablagerungswachstum
Die Gesamteinlagen der Banner Corporation erreichten zum 30. September 2024 13,54 Milliarden US -Dollar und kennzeichnen eine Erhöhung von 13,08 Milliarden US -Dollar im Vorquartal. Kernablagerungen machten 89% der Gesamtablagerungen aus.
Betriebskosten
Für das dritte Quartal von 2024 wurde der Gesamtaufwand ohne Zinsaufwand bei 96,3 Mio. USD gegenüber 98,1 Mio. USD im Vorquartal gemeldet. Zu den wichtigsten Komponenten der nicht zinszinslichen Ausgaben gehören:
| Kostentyp | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gehalts- und Arbeitnehmerleistungen | 61.8 |
| Belegung und Ausrüstung | 12.0 |
| Einzahlungsversicherung | 2.9 |
| Verschiedene Ausgaben | 6.0 |
Kreditverluste
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für das am 30. September 2024 endende Quartal betrug 1,7 Mio. USD, was einem Rückgang von 2,4 Mio. USD im Vorquartal vorliegt. Die Zulage für Kreditverluste betrug 154,6 Mio. USD oder 1,38% der Gesamtdarlehen.
Aktionär Eigenkapital und Gewinne
Das Eigenkapital pro Aktie stieg ab dem 30. September 2024 auf 52,06 USD, verglichen mit 49,07 USD im Vorquartal. Das verdünnte Gewinn je Aktie (EPS) für das dritte Quartal von 2024 betrug 1,30 USD, verglichen mit 1,15 USD im Vorquartal.
Marktpositions- und Wachstumsstrategie
Die Banner Corporation konzentriert sich weiter profile.
Banner Corporation (BANR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Banner Corporation (BANR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banner Corporation (BANR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Banner Corporation (BANR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.